Отмывание денег.
ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ
Что это такое?
Допустим, я получил эти деньги в результате преступной деятельности.
Может быть, я наркобарон или торговец оружием.
Расследование: как Пол Манафорт отмыл $18 миллионов и как он их потратил
Или, может, я лоббист, ведущий бизнес с подозрительными зарубежными политиками.
Как бы я ни заработал эти деньги, они запачканы моими преступлениями,
поэтому мне трудно их тратить.
Отмывание - это процесс смены имиджа преступных денег,
чтобы банкам и магазинам казалось, что деньги законно заработаны.
Это гораздо труднее, чем кажется.
Лучше всего прятать бриллианты в мошонке.
Существует тайная международная финансовая система,
которая помогает преступникам тратить свои деньги так,
чтобы никто не догадался, каким бесчестным путем они заработаны.
Речь идет об очень крупных суммах.
МИЛЛИАРДЫ (ВОЗМОЖНО, ТРИЛЛИОНЫ)
Преступники не такие дураки, чтобы сообщать об этих деньгах,
поэтому невозможно узнать точные суммы.
Возможно, они превышают оборот мировой металлургии.
$900 МИЛЛИАРДОВ
Возможно, даже оборот мирового сельского хозяйства.
$1,6 ТРИЛЛИОНА
Где же эта скрытая экономика?
Она совсем рядом, у вас перед носом.
Она повсюду.
Я покажу вам, как ее распознать.
Нравится вам это или нет, деньги связывают всех нас.
Я Кэл Пенн, и я изучаю гигантское чудовище
под названием глобальная экономика.
ГИГАНТСКОЕ ЧУДОВИЩЕ ПОД НАЗВАНИЕМ ГЛОБАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА
Известно, что преступность - дело прибыльное.
Но где злодеи хранят свои деньги?
Может, у преступников есть специальный банк для злодеев?
Скорее, у них есть неофициальная сеть юристов,
которые прячут преступные деньги с помощью бухгалтерских трюков.
Десятилетиями мы ничего не знали об этом.
Но в 2015 году был пролит свет на самые грязные методы этой отрасли.
ГАМБУРГ
ГЕРМАНИЯ
В «Панамском досье» фигурировали какие-нибудь магнаты судоходства?
Да, все.
Все магнаты судоходства?
Я серьезно, они все там упоминались.
Живущий в Гамбурге Ян Строзик был членом международной группы журналистов,
которые опубликовали статьи об огромной утечке финансовых данных,
которую потом назвали «Панамским досье».
В нем были названы сотни тысяч тайных компаний,
в которых скрывали миллиарды долларов.
Ян увидел эти документы одним из первых.
Мне ужасно интересно, как вы занялись эти делом.
Я представляю себе это так: к вам подошел некий тип в черном пальто.
У него был дипломат, прикованный к его руке наручниками.
Он передал вам документы и исчез в тумане.
ЯН СТРОЗИК ЖУРНАЛИСТ, ВЕДУЩИЙ РАССЛЕДОВАНИЯ
- Да. - Как это произошло?
К моему коллеге обратился один информатор.
Он спросил его, интересуют ли его утечки данных.
- Да. - В итоге
оказалось, что это самая большая утечка данных,
- с которой имели дело журналисты. - Да.
Речь идет об 11,5 миллионах файлов.
Впервые
у людей, не замешанных в отрасли отмывания денег,
была возможность увидеть, что там происходит.
Эти файлы были секретными данными о клиентах
юридической фирмы «Mossack Fonseca».
Если вы думали, что признания в вашем дневнике могут повредить вам,
то эти файлы показали, как юристы помогали богатым преступникам отмывать деньги.
«Mossack Fonseca» специализировалась на открытии компаний,
чтобы никто не догадался, кто за ними стоит.
Они называются компаниями-пустышками.
Если у вас есть деньги, полученные сомнительным путем,
вы можете делать, что хотите, и никто не догадается, откуда деньги.
Вы обращаетесь в такую компанию. Обе стороны знают,
что для этого партнерства будет лучше,
если никто не знает, кто за этим стоит.
- Конечно. - И они не спрашивают,
кто конечный клиент. Они просто открывают компанию.
В случае одного клиента они использовали имена из «Гарри Поттера»
и открывали компании с названиями типа «Азкабан». В этом духе.
- Настоящие ботаны! - Да.
Эти деньги отмывают наркокартели?
Кто этим занимается?
Они имели дело с наркокартелями, с мафией,
с торговцами оружием.
Если посмотреть на «Панамское досье» в целом,
в нем представлено 200 стран.
- Практически каждая страна в мире... - Да, каждая.
...как-то в этом замешана.
- Безумие какое-то. - Да.
После первой публикации было много арестов,
и их будет еще больше
- в ближайшие годы. - Ясно.
Наверное, сотни людей сейчас сидят дома
и очень боятся.
«Панамское досье» выявило эпидемию отмывания денег по всей планете.
Пока что обвинители и журналисты обработали только верхушку этого айсберга.
Я хочу узнать, насколько глубоко он уходит под воду.
Но я всего лишь актер и телеведущий.
У меня никогда не было связей в темных глубинах
мира торговли наркотиками или финансовых преступлений.
Поэтому...
Чтобы выяснить, как отмывают деньги,
мне потребуется миллион долларов.
Спасибо, Коди.
Возможно, вы спрашиваете, что мешает начинающему отмывателю денег вроде меня
отнести эту сумку с деньгами в банк и положить деньги на счет.
Во-первых, тогда серия закончится очень быстро,
но, кроме того, произойдет вот что.
Следующий, пожалуйста.
Я бы хотел сделать вклад.
Хорошо. Заполните, пожалуйста, депозитный бланк.
Миллион долларов?
Хорошо. Так как вы кладете на счет более $10 000,
мне придется заполнить отчет о валютных операциях.
- Интересно. Понятно. - Да.
Каково происхождение этих денег?
Они, в общем, упали с неба.
Я понимаю, что это звучит странно, но это было...
Да.
Хорошо, так мне и придется написать в отчете.
Этот отчет отсылается федеральному правительству.
Понятно.
Давайте я это обдумаю и вернусь.
Даже если вы не делаете вклад, мне всё равно нужно заполнить ОПД,
то есть отчет о подозрительной деятельности.
Так или иначе, я должна сообщить о том,
что у вас есть такая сумма наличными.
Дело упростится, если я найду квитанцию о том, что я что-то продал?
Хорошо.
Спасибо. Я подумаю.
Американские банки должны сообщать о подозрительных операциях с наличными.
Таков закон.
Очевидно, в законных деловых операциях
редко бывают задействованы сумки, набитые деньгами.
Аманда, надо написать отчет о подозрительной деятельности.
Всё в порядке, Аманда.
СПАСИБО!
Где можно узнать, как обойти закон?
Всё просто. Там, где пишутся эти законы.
В столице нашей страны.
Вашингтон, округ Колумбия.
Где есть по крайней мере парочка хороших людей, которые борются с деньгами злодеев.
Керри Майерс - ветеран ФБР и крепкий орешек.
После работы сапером он перешел в отдел по борьбе с отмыванием денег.
Может, он поможет мне сделать так, чтобы мои деньги выглядели безобидно.
Вы ведь не в первый раз на Сегвее?
Нет, когда я был сапером в ФБР, мы использовали Сегвеи,
когда надо было в бронекостюме попасть на поле,
чтобы не устать еще до того, как придется обезвреживать бомбу.
В ФБР финансовое расследование - компонент любого расследования.
Всегда есть финансовая составляющая.
КЕРРИ МАЙЕРС - БЫВШИЙ САПЕР ФБР БУХГАЛТЕР-КРИМИНАЛИСТ
ЮРИСТ И КРУТОЙ ПАРЕНЬ
Как мне отмыть деньги?
Простой ответ такой: не надо этого делать, если не хотите попасть в тюрьму.
Конечно.
Но в отмывании денег есть три этапа.
Вклад, рассредоточение и интеграция.
Вклад - это когда преступник берет прибыль от незаконных операций
и физически кладет деньги на счет в финансовом учреждении.
Рассредоточение - это когда деньги, которые теперь в финансовой системе,
перемещаются на другие счета,
возможно, на счета в других банках.
Так их сложнее отследить. Так он пытается еще больше спрятаться.
Интеграция происходит, когда деньги,
положенные на счет и перемещенные на другие счета,
забираются преступником из банка
и используются для законных операций.
Самое сложное - это вклад,
потому что наши законы написаны так, чтобы отследить вклады
в финансовые учреждения.
Я знаю.
Фокус в том, чтобы сделать вклад таким образом,
чтобы банк не отправил отчет
в ФинСЕН - в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями.
Представьте себе библиотеку. Отчет хранится в ФинСЕНе,
и правоохранительные органы могут посмотреть каждый отчет,
который когда-либо прислали все банки
о ваших операциях с наличными
или о подозрительной активности в финансовом учреждении.
Если есть все эти правила, все эти отчеты,
как тогда люди отмывают деньги?
Если бы я хотел отмыть деньги, я бы открыл бизнес, оперирующий наличными.
Например, таксопарк.
Правительственным органам очень сложно оценить,
было ли у вас сегодня 10 или 20 пассажиров.
Тогда вы берете прибыли от незаконной деятельности,
начинаете смешивать их с законным доходом от вашего бизнеса
и делаете вклады в финансовое учреждение.
Если я банк, а вы - владелец таксопарка,
и каждый день вы делаете вклад на сумму $6 000,
у меня это не вызовет тревоги.
Если однажды ваш вклад составит $9 000 или даже $12 000,
хотя я и напишу отчет, это не вызовет у меня беспокойства,
потому что у нас есть история вкладов этого таксопарка,
который постоянно делает вклады наличными как часть своего дохода.
Я всегда мечтал открыть студию кроссфита с детским садом для собак.
Хотелось бы найти руководство о том,
как открыть бизнес, оперирующий наличными, для отмывания денег.
БИЗНЕС БЕНА НА НАЛИЧНЫХ БЕНДЖАМИН ПОЙМАН-С-ПОЛИЧНЫМ
Привет, я Бенджамин, владелец и менеджер «Бизнесов Бена на наличных».
Я профессиональный консультант, и я научу вас, как открыть и вести
бизнес на наличных. Гарантирую!
ОТМЫВАЙ! - ПОЧИНКА ШАРОВ ЛИМУЗИНЫ - ДРЕССИРОВКА СОКОЛОВ
Откуда я знаю, что у вас получится? У меня несколько таких бизнесов.
ФРУКТОВЫЙ ЛЕД НА ПРОБУ - УСЫПЛЕНИЕ ПИТОМЦЕВ - АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ ПРИВИВКИ
У вас есть много времени и денег?
Откройте компанию-пустышку
и инвестируйте в недвижимость.
Пусть ваши таланты цветут в цветочном магазине.
- Я пришел за орхидеями. - Отлично.
Еще лучше: ваша корпорация может вложить деньги в предметы искусства.
Не буквально, болван.
Покупайте их на аукционах.
Аукционы анонимны,
им всё равно, откуда у вас деньги.
Я купил эту картину для моего нового бизнеса в области искусства.
В нем нет ничего подозрительного.
Через пару лет вы сможете снова продать ее на том же аукционе,
а чистые денежки положить в банк.
Знайте свое дело и не давайте правительству сунуть в него нос.
Эй!
Откуда у вас столько наличных?
От продажи цветов, разумеется.
Здесь нет ничего преступного, только преступно низкие цены на услуги бизнеса.
Обращайтесь ко мне, в «Бизнес Бена на наличных».
Мы зададим вам только один вопрос: «Почему у вас так много вопросов?»
МАЙАМИ
ФЛОРИДА
У некоторых предприятий малого бизнеса
могут уйти годы, чтобы отмыть крупные суммы.
Мне надо избавиться от денег до конца серии.
Я в Майами, и я встречаюсь с человеком, знающим, как быстро отмыть много денег.
Мою кандидатуру рассматривали на пост судьи.
Настолько всё было засекречено.
Никто не знал, что днем я адвокат в суде,
а по вечерам я надеваю маску и отмываю деньги.
В 1980-е годы Умберто Агилар вел двойную жизнь.
Днем он как адвокат защищал преступников в суде,
а еще он сам становился преступником, отмывая их деньги.
Тоже днем.
Пока его не поймали и не посадили в тюрьму на шесть лет.
Я должен задать вам вопрос
об отмывании денег.
Как вы это делали?
Когда я это делал,
большинство моих клиентов занимались перевозкой кокаина.
Ко мне пришел клиент и сказал: «Слушай, у меня проблема».
УМБЕРТО АГИЛАР - БЫВШИЙ АДВОКАТ, ОСУЖДЕННЫЙ ЗА ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ
- Да. - «У тебя много проблем».
Когда вы это сказали, я подумал:
«Пока это кажется вполне нормальным».
Я его спросил: «Что у тебя за проблема?»
- «Я должен тебе лично показать». - «Ладно, поехали».
И мы поехали на какой-то склад.
Это было огромное помещение, больше этого, полное коробок.
«Ну, так в чем твоя проблема?» Он говорит: «Открой коробку».
«Да что там такое?» - «Открой коробку!»
Я открыл коробку, а она полна денег. «Ясно».
«И в этой деньги?» - «Да». «И в этой тоже?» - «Да».
- «Так, у нас большая проблема». - Да.
Похоже, что если у вас был склад...
Один склад? У меня было много клиентов.
То есть это был не...
- Это был не единственный клиент. - Потому что, видите ли...
Нет.
В 1980-е годы в Америке был большой спрос на кокаин.
Большинство грузов с кокаином привозилось в Майами.
Бизнес в городе процветал,
и наркоторговцы утопали в миллиардах «грязных» наличных.
Мои клиенты говорили: «Мне надо использовать эти деньги.
Сколько можно покупать машины? Сколько домов я могу купить?»
- Да. - Я сказал: «Это задачка».
- Точно. - Я придумал план.
План был простой: вывезти деньги из страны.
Перевезти их за границу и вернуть в страну законно.
Как вы физически вывезли их из страны?
Я решил взять корабли, которые привозили кокаин.
Они возвращались в Южную Америку пустыми.
Я сказал: «Погодите, мы их загрузим».
Я загружал деньги на эти корабли. Они отправлялись в Южную Америку
и оказывались в Панаме.
В порту их встречали наши люди с оружием,
чтобы охранять ваши деньги.
Итак, вы привезли деньги в Панаму.
Вы идете в банк и находите банкира.
Вы начинаете потихоньку, выстраиваете отношения.
Спрашиваете его: «Это что у вас за часы?
Seiko?
Нет, ну что вы. Мой банкир не может носить такие часы».
И ты даришь ему свои часы «Rolex».
«Вот мои часы Rolex. Теперь они ваши».
Он смотрит на них и думает: «Ого! Это же $30 000!»
И теперь он ваш.
Он ваш с потрохами.
Ты говоришь: «Вот мои деньги. Я хочу положить их на счет.
1. ВКЛАД
Я открою счет на имя корпорации.
Именно корпорации. Надо пользоваться компаниями-пустышками».
Компании-пустышки.
Они ключ к отмыванию крупных сумм.
Эти компании-фасады существуют только на бумаге.
Никаких настоящих дел они не ведут.
Они просто хранят деньги
и незаметно перемещают активы.
Отмывание денег похоже на сигару.
Внутри ваши деньги - табак.
Снаружи - компания-пустышка, то есть обертка, которая скрывает табак.
Клей, который это скрепляет, - совет директоров вашей компании.
Эти люди якобы управляют вашей компанией.
Вы сохраняете полную анонимность.
Когда сигара завернута в аккуратную упаковку,
сложно понять, что же у нее внутри.
Я делал еще вот что, когда ездил в Панаму.
Там есть несколько борделей.
Хотел сказать по-другому, но потом подумал: бордели.
Бордели полезны, потому что у них есть документы.
- У кого есть документы? - У девочек.
- Так, объясните, что вы хотите сказать. - Хорошо, вернемся к началу.
- Да. - Сначала вы создаете компанию.
А кто владелец компании? «Вот черт.
Эти две женщины - владелицы компании. У меня есть их документы. Вот они».
Вы им платите 200 баксов за использование их документов.
Они не знают, зачем они вам нужны. Им всё равно.
Они получили 200 баксов.
«Мне ни с кем не надо трахаться, а мне дали 200 баксов. Отлично».
А не было риска, что они придут в банк
и скажут: «Это мои 10 миллионов долларов?»
Риск был всегда.
- Ясно. - Но денег там скоро не будет.
Понимаете, через две-три недели я перевожу их.
2. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ
Куда они идут? В Швейцарию.
- Ясно. - Чудесное место!
Да.
За вами присылают машину, вас встречают.
Вы получаете деньги, сидя там, и всё в порядке.
То есть они способствуют вашему отмыванию денег?
Нет. Их инвестиции...
Да, конечно. Они приумножают свои инвестиции.
Заводят новых клиентов.
- Новые отношения. - Да.
Я работал в правительстве. Я говорю на этом языке.
Это чудесно.
А куда вы переводите их потом?
Обратно в Майами, чтобы инвестировать.
Они все хотели получить свои деньги, чтобы использовать их.
И это было моей работой.
Деньги приходят законно от банка со счета корпорации?
Да.
И то время я правда не думал, что это незаконно.
- Ну, в глубине души я это знал. - Да.
- Конечно. - Но вы же понимаете.
Вам кажется, что это никому не вредит.
Не вредит!
Посмотрите на сегодняшний Майами.
Нет, правда. Посмотрите, как процветает в городе бизнес.
Эти деньги помогли Майами вырасти.
Люди спрашивают меня:
«Куда делись деньги, которые были отмыты в Майями?»
Встаньте и поезжайте на шоссе I-95.
Проезжая по виадуку с видом на центр города,
посмотрите на все эти красивые здания.
Знаете что? Вот где эти деньги.
3. ИНТЕГРАЦИЯ
Итак, у меня есть сумка с деньгами.
Что мне с ней делать?
Сначала вывезите деньги из страны. В Лихтенштейн.
На Гернси.
На Кипр.
Возможно, это одно из самых «грязных» мест в мире.
Остров Кипр удачно расположен,
и на нем удобно отмывать деньги
большинству жителей Европы и Азии.
ЛИМАСОЛ, КИПР
У меня нет корабля, который перевозит наркотики, как у Умберто.
Юристы в Amazon сказали мне,
что я не могу перевести деньги, как большинство отмывателей,
потому что это будет ужасно скучно для зрителей.
Поэтому я везу их в моем частном самолете.
Дамы и господа, скоро мы совершим посадку на Кипре.
Дамы и господа, мы прибыли на Кипр.
На Кипре есть всё, что может потребоваться
иностранцу, у которого есть крупная сумма денег.
- Здравствуйте. - Здравствуйте, м-р Кэл.
- Добро пожаловать. Отнести вашу сумку? - Нет, спасибо.
- Точно? - Нет, не надо, спасибо.
Отличная погода, просторные пляжи,
русское караоке
и менее подозрительное явление - огромная отрасль финансовых услуг.
НАШ ГОРОД - НАШИ ПРАВИЛА
- Как дела? - Хорошо.
- Добро пожаловать на Кипр, сэр. - Спасибо.
- Я рад, что приехал сюда. - Спасибо.
- Я впервые на Кипре. - Да? Здесь чудесно.
Похоже на то. Здесь тепло.
Я слышал про Кипр много интересного.
Какова цель вашей поездки?
Ну, я...
Турист? Ваша цель - туризм?
СААВАС ТИЕСТО НАСТОЯЩИЙ ВОДИТЕЛЬ ТАКСИ
Наверное, я турист. А еще у меня с собой наличные.
Наличные?
И я хотел...
Очистка или отмывание?
Мы можем просто вот так об этом говорить?
- Можем так это называть? Не надо... - Конечно.
Ясно. Ну да.
Я хочу отмыть деньги и открыть компанию-пустышку.
Конечно. Для денег здесь просто рай.
Почему здесь рай для денег?
Во-первых, из-за налогов.
- У нас на Кипре низкие налоги. - Ясно.
Кроме того, у нас много бухгалтерских фирм.
У нас много русских. Отмывают деньги.
Вы хотите сказать, что многие русские отмывают здесь деньги.
Да.
Если хотите, я стану директором вашей компании.
Вы можете быть директором моей компании-пустышки?
Конечно.
- Если вы мне хорошо заплатите. - Ясно.
- Больше, чем за такси. - Да.
Вы сказали, что у вас много наличных.
Да. У меня с собой много денег и...
С собой? То есть сейчас?
Да, здесь. Сейчас.
Сколько?
Достаточно, чтобы взять с собой в такси людей с камерами.
Хорошо.
Если честно, я немного удивлен тем,
что мы можем так открыто говорить
об отмывании денег и компаниях-пустышках.
Это обычное дело, или вы просто такой интересный человек?
Это обычное дело, но это между нами.
Ясно.
Вернемся к деньгам.
- Да. - Вы не сказали, сколько привезли.
А каковы ваши расценки?
Не меньше семи.
- Не меньше семи сотен. - Тысяч.
- Семь тысяч евро? Понятно. - Тысяч!
Я пытаюсь торговаться.
Кипрский реестр компаний - это гигантский склад,
где хранятся документы о регистрации компаний на острове.
Здесь лежат документы
сотни тысяч компаний-пустышек.
Оцифровка сильно отстает, а объем материалов таков,
что конкретную компанию найти сложнее,
чем Святой Грааль.
Здесь хорошо вести дела.
Если вы смотрите на вещи открыто,
Лимасол обладает огромным потенциалом,
потому что здесь много зарубежных компаний.
Российских, немецких.
- Больше всего... - В последнее время и израильских.
Да.
Даже если у моей компании-пустышки нет настоящего бизнеса,
для регистрации компании мне нужен адрес.
АНДРЕАС СОЛЕА, ДИРЕКТОР КОМПАНИИ ECASTICA SERVICED OFFICES
Таких крутых усов, как у Андреаса Солеа я не видел с Майами,
поэтому я последую его совету.
У него и его дочери Элизы компания по аренде офисных помещений,
и их бизнес процветает.
В некоторых офисах стоит только стол.
ЭЛИЗА СОЛЕА CEO КОМПАНИИ ECASTICA SERVICED OFFICES
- Много «пустых» офисов. - Да.
- Пустых, но арендованных. - Конечно, арендованных.
Иначе это было бы для вас не очень здорово.
Нашей компании
всё равно, чем вы занимаетесь.
- Ясно. - И зачем вам нужен офис.
- Это не наше дело. - Мы не спрашиваем.
Мы никогда не спрашиваем, чем вы занимаетесь.
- Нет. - Это ваш офис.
Ваш частный офис.
Можете делать с ним, что хотите.
Можете там делать, что хотите.
Конечно, в договоре написано «не для противозаконной деятельности».
- Да. - Но кто об этом знает?
Вы подозреваете, что некоторые ваши клиенты отмывают деньги?
Отмывают деньги?
Каждый может делать, что угодно.
- Это не наше дело. - Это я понял.
Везде одно и то же.
- От Кипра до Соединенных Штатов... - Да.
- Включая Германию... - Русских, немцев, кого угодно.
Есть люди, которые говорят: «В Германии этого не делают».
Они или врут,
или хотят защитить имидж своей страны.
- Интересно. Да. - Деньги отмывают везде.
Имея правильных юристов и бухгалтеров, можно многое сделать.
- Да. - Тогда в чем проблема?
Все делают на этом деньги.
Вы говорите, что это хорошо для экономики,
но вас никогда не беспокоило,
что эти деньги заработаны терроризмом, насилием,
что такие деньги поддерживают экономику страны?
- Теперь беспокоит. - Несомненно.
Не я же навел вас на эту мысль.
- Вы. - Правда?
- Да. - Понятно.
Мне никогда это не приходило в голову.
На том уровне, на котором мы работаем, с нашими связями...
Как бы это сказать? Если не общаться с курицами,
не станешь сам курицей. Понимаете, о чем я?
Ясно.
Похоже, на Кипре настолько принято закрывать глаза
на отмывание денег, что там придумали поговорку про куриц.
Я один думаю,
что это намеренная слепота?
Мне надо найти человека, который видит, что происходит.
Не все на Кипре игнорируют отмывание денег.
Привет.
Джеймс Генри раньше работал на корпоративного монстра
в качестве главного экономиста компании McKinsey.
Но теперь он вскрывает его нарывы, расследуя мировые финансовые преступления.
Он и его коллеги отслеживают пути следования незаконных денег,
пересекающие границы многих стран.
Эти пути часто приводят на Кипр.
Я работаю с журналистами в Нидерландах, в Великобритании, на Кипре.
Это потрясающее новое явление -
сотрудничество журналистов.
Ладно... Ах ты гад!
Страны вроде Кипра продают такую финансовую секретность.
ДЖЕЙМС ГЕНРИ ЖУРНАЛИСТ, ВЕДУЩИЙ РАССЛЕДОВАНИЯ
Открыть такой бизнес несложно. Предлагаешь секретные компании и тресты.
У тебя есть юристы, которые готовы работать на кого угодно,
и банки, готовые принять деньги клиентов.
Это огромный бизнес, и вроде бы всё хорошо.
Но тогда будущее страны вроде Кипра
зависит от сектора, в котором много системных рисков.
И у вас появляются клиенты, знакомством с которыми вы не гордитесь.
А у всего этого есть негативные последствия?
Да.
Местная финансовая система очень быстро росла с 2004 по 2011 год.
Банки зарабатывали 900% национального дохода.
И к 2013 году вся экономика страны была разрушена.
- Ясно. - После кризиса 2013 года
в законах появилось много изменений,
которые усложняют отмывание денег и сокрытие активов.
Но всё равно есть большая серая область.
Выполняются эти законы совсем не жестко.
А отрасль финансовой секретности по-прежнему защищает отмывателей денег,
тех, кто уклоняется от налогов,
клептократов, которые, в основном, российские олигархи,
накопившие огромные состояния, ускользнув от российских властей.
Я полагаю, что такие явления по-прежнему существуют,
потому что есть люди, которые этому способствуют?
Представьте себе сцену в баре из «Звездных войн»,
где разные игроки собрались у одной кормушки,
и это финансовая секретность, предоставляемая этой отраслью.
Похоже, за вход в эту кантину надо хорошо заплатить.
Надеюсь, моя сумка с деньгами купит мне место у барной стойки.
Ну хорошо, ты эксперт.
Как мне отмыть эту сумку денег, которую я привез?
Одна из целей отмывания денег -
всегда иметь хорошую историю.
Чтобы казалось, что у денег законное происхождение.
Одна из самых простых легенд - это недвижимость.
Первый шаг - это открыть компанию,
которая формально будет владеть недвижимостью.
Знаешь, у нас на Кипре около 2 000 юристов,
и они могут открыть компанию,
которая потом станет владельцем твоей квартиры, твоей собственности.
Тогда никто не поймет, что она твоя,
если потом кто-то будет изучать твои активы.
Ты можешь заплатить за недвижимость наличными,
а когда будешь ее продавать,
у тебя есть объяснение, откуда взялись деньги.
«Нет, это не от продажи наркотиков. Это от недвижимости».
- Ясно. Значит, надо найти юриста. - Да.
Юридическая фирма Янгу, где работает несколько поколений,
специализируется на открытии компаний для иностранцев.
У компании безупречная репутация. Ее юристы хорошо знают новые законы.
Наверное, поэтому они единственные юристы на Кипре,
разрешившие мне принести камеры, чтобы записать, как они работают.
Они любезно открыли передо мной не только двери своего офиса,
но и двери своей кухни.
Это потрясающе.
Это очень...
Кипрское гостеприимство.
Это наш обычный обед.
КРИС ЯНГУ ЮРИСТ
Это обычный обед? Вы так обедаете каждый день?
Если бы я ел так каждый день, я бы спал пару часов,
а потом возвращался бы на работу.
Поживите несколько недель на Кипре - и вы приспособитесь.
Да?
Какой областью юриспруденции вы в основном занимаетесь?
Лично я занимаюсь корпоративным правом,
Вангелис - бухгалтер-аудитор,
а Натали - администратор.
На Кипре нет сырых материалов.
Нет промышленности. Нет сельского хозяйства.
Поэтому у нас появились юристы, бухгалтеры, банкиры.
И они стараются найти бизнес за пределами Кипра.
Джордж и его семейство согласились объяснить мне
ДЖОРДЖ ЯНГУ УПРАВЛЯЮЩИЙ ПАРТНЕР
как, наконец, открыть мою компанию.
Мне очень хочется узнать, насколько гибки новые законы.
Вы придумали имя для своей компании?
НАТАЛИ ГУРЕГЯН АДМИНИСТРАТОР
Хороший вопрос.
«Шестьдесят девять братьев».
- «69...» Интересное имя. - Хорошо. Да.
- Очень конкретное. - Вам нравится?
- Очень конкретное. - Ему нравится «69 братьев».
Это очень конкретно.
- Очень конкретно. - Конкретно.
Теперь мы введем это название в поиск реестра компаний.
Она ищет «69 братьев»?
Она проверяет, нет ли похожего названия.
Нет зарегистрированных компаний
под названием «69 братьев».
- Хорошо. - Его можно использовать.
- Вы можете это делать. - Хороший знак.
Но еще у нас есть готовые компании, которыми можно воспользоваться.
Если вы не против номинированных нами должностных лиц...
- Да. - ...то есть директоров и акционеров,
тогда не нужно проходить процесс регистрации.
Вы можете купить готовую компанию.
Мне было бы очень любопытно об этом узнать.
- Хорошо, я распечатала список. - Да.
Вот компании, которые у нас есть сейчас...
- Ясно. - ...с готовой структурой.
Люди просто используют эту структуру,
потому что этой информации нет в свободном доступе.
- Ваше имя нигде не фигурирует. - Ясно.
Это типичная структура, которой пользуются на Кипре.
Ого. Хорошо, если я выберу одну из них,
сколько это будет стоить и как быстро ее можно будет открыть?
Прежде чем говорить о цене,
- надо заполнить анкету. - Хорошо.
Значит, вы хотите открыть компанию. Чем она будет заниматься?
Ну, я предполагаю...
- «Я предполагаю» - нехорошее начало. - Это верно.
Дайте мне... Так.
Почему люди обычно открывают компании?
- В основном для торговых операций. - Да.
Или, может, это консалтинговая компания.
Думаю, консалтинговая компания
- мне подойдет. - Да, это может быть...
- Консалтинг. - Хорошо.
Теперь нам надо понять, являетесь ли вы
политическим деятелем.
Я несколько лет работал в американской политике.
Ничего особенного.
Это делает меня политическим деятелем?
Да, вы можете влиять на людей.
Или вы можете влиять на общий рынок или на бизнес.
То есть вы должны быть причислены к этой категории.
Хорошо.
И ваши личные и финансовые данные.
Вы могли бы нам немного рассказать, где вы заработали ваши деньги,
в ходе какого рода деятельности?
Они упали с неба.
Кэл, я хотел бы вам сказать,
что это кажется подозрительным.
Мы не хотели бы принимать клиента,
который окажется связанным с отмыванием денег.
То есть это немного сложнее, чем я думал.
Многие думают, что очень просто
- открыть компанию на Кипре. - Да.
Но многое поменялось в 2012-2013 году,
когда произошел финансовый кризис и коллапс банковского сектора.
- Ясно. - Мы должны следовать правилам.
Они теперь строже.
Мне кажется, что-то не так.
И не только потому, что я заставил юриста сказать «69 братьев» перед телекамерой.
В этой юридической фирме мне сказали, что я не могу сделать даже первый шаг,
чтобы отмыть мой миллион долларов.
Но все остальные говорят, что через Кипр по-прежнему протекают
огромные реки «грязных» денег.
Мне надо выяснить, что случилось во время кризиса 2013 года,
что якобы поменяло все правила.
А для этого мне нужен человек, который наблюдал это изнутри.
Паникос Деметриадис - бывший директор Центробанка Кипра,
ставший информатором.
Я бы хотел встретиться с ним и узнать, что ему известно,
но он больше здесь не живет.
ЛОНДОН ВЕЛИКОБРИТАНИЯ
Оказывается, когда борешься с отмыванием денег
в одной из стран-лидеров по отмыванию денег
Глава Центробанка ушел после критики со стороны правительства
тебя угрожают убить
и тебе приходится вывезти семью из страны.
ВОКЗАЛ СЕНТ-ПАНКРАС
Потрясающее место.
Мои ворота в Европу.
Вокзал или этот бар?
ПАНИКОС ДЕМЕТРИАДИС - БЫВШИЙ ДИРЕКТОР ЦЕНТРОБАНКА КИПРА
- Вокзал. Потрясающий. - Это правда?
- Если я нажму на кнопку... - Я не пробовал.
- Вы не пробовали? - Нет, я не пробовал.
Вы попробовали?
Это было быстро.
- Как поживаете, сэр? - Это поразительно.
- Кстати, за вас. - За вас.
Кипр известен тем,
что это место, куда можно привезти чемодан денег...
- Да. - ...и никто не спросит, откуда они.
Можно открыть компанию.
Никто ничего не спросит, вам скажут: «Дайте нам немного денег,
и вот ваш совет директоров, вот ваши акционеры».
- Кажется, так было раньше. - Ясно.
Раньше люди могли так сделать.
Но в результате кризиса правила сильно ужесточили.
Обычная юридическая фирма на Кипре, например,
не осмелится даже обойти закон.
- Сейчас? Ясно. - Сейчас.
Но эти методы, по-моему, - то, что привело к кризису 2012-1013 года.
Помните, что произошло в США в 2008-2009 годах,
когда крупнейшие банки обанкротились, а правительство их спасло?
Об этом сняли фильм, выдвинутый на «Оскар».
ИГРА НА ПОНИЖЕНИЕ
Правительство купит акции американских банков на сумму в $125 миллиардов
в ближайшие дни.
Это инвестиция.
То же самое произошло на Кипре в 2013 году.
Только на Кипре было так много «грязных» иностранных денег,
что его банковская система была в 10 раз больше экономики страны.
Правительство никак не могло спасти банки.
Тогда была проведена экспроприация.
Банки экспроприировали 10% счетов своих крупнейших вкладчиков.
В обмен на это вкладчики стали совладельцами банков.
Новые акционеры - это вкладчики,
чьи вклады превращены в акционерный капитал.
Да.
Интересно, что это затронуло только вклады более 100 000.
То есть экспроприация затронула только 4% вкладчиков.
И кто были эти 4%?
Российские и украинские олигархи.
Ого, понятно.
Раньше было очень трудно узнать,
сколько российских и украинских денег было в системе...
- Да. - ...из-за банковской тайны.
В результате экспроприации мы поняли, что 50% денег,
которые экспроприированы, принадлежали русским.
Например, Виктору Вексельбергу, который, по слухам, близок г-ну Путину.
Он в списке людей, подвергшихся санкциям США.
Ясно. Похоже, это проблематично.
Да.
Большое спасибо.
А эти 4% людей
потом получили контрольный пакет в этих банках?
Да, конечно. Ведь акционеры в итоге решают,
кто будет в совете директоров.
И потом эти люди принимают решения, определяют политику банка?
Конечно.
Почему люди хотят таким образом влиять на банки?
Может случиться так, что банк будет ограблен изнутри.
Если кто-то контролирует банк, он может присвоить себе его активы.
И у этих лиц есть возможности для уклонения от налогов.
В общем, это плодородная почва для коррупции.
Когда «Банку Кипра» понадобился дополнительный капитал,
банк привлек Уилбура Росса, чтобы тот возглавил группу инвесторов.
- Простите, повторите, пожалуйста. - Уилбур Росс.
- Уилбур Росс, министр торговли США. - Ваш теперешний... Именно.
- Наш министр торговли Уилбур Росс? - Именно он.
Уилбур Росс, министр торговли?
Несомненно.
Кажется, в 2014 году он стал вице-президентом банка.
До недавнего времени Уилбур Росс был в совете директоров.
Он ушел в отставку, когда стал министром торговли.
Тем не менее, двумя важными акционерами банка были
американский политический деятель
и российский политический деятель.
Мне нужна еще бутылка, чтобы переварить то, что вы сказали.
Сейчас действительно больше надзора?
Правила отличаются для разных людей.
Некоторые люди могут обойти правила.
Это работает в пользу крупных и могущественных игроков.
И это опасно для всего мира, не только для Кипра.
По-моему, это опасно для всех.
Для Европы, для США.
По всей планете правила, подобные введенным на Кипре,
прижимают балбесов вроде меня,
пытающихся отмыть миллион долларов.
Но крупные рыбы, те, у кого есть несколько миллиардов...
Легко отмыть деньги, если ты управляешь банком.
В теневой экономике крутится больше денег, чем когда-либо.
Но эти деньги находятся в руках более узкой и более богатой группы.
Отмывание денег - это как списывание на экзамене по математике.
Вы получаете ответы каким-то нечестным путем,
а потом пытаетесь выдать их за результат своего тяжкого труда.
Раньше списать мог любой,
кто готов был напрячь свой ленивый мозг, не любящий математику.
Написать формулы на руке, спрятать ответы в кепке,
пофлиртовать с ботаником и списать у него.
Но школы по всему миру
выявили эти очевидные методы списывания
и запретили их.
Это похоже на реформы против отмывания денег,
проведенные в разных странах за последние десятилетия.
1986 - Закон о борьбе с отмыванием денег 1989 - Группа разработки финансовых мер
1990 - ФинСЕН 1998 - Международная информационная сеть
2001 - Международный валютный фонд 2001 - Закон «Пэтриот»
Ничего себе! Много реформ.
Таким мелким коррумпированным балбесам, как эти, списывать стало сложнее.
Люди, которым может сойти с рук списывание и отмывание денег, -
это богатые люди со связями, которые знают
об изощренных уловках.
Как дела, придурки? Это Гриффин-Холл?
Ну конечно. Мой папаня - Гриффин.
БОГАТЫЙ УРОД
Поэтому, когда наступает время экзамена...
У нас экзамен?
Эй, препод. Иди сюда.
Хорошо выглядишь.
Качаешь пресс, готовясь к вечеринке у бассейна в доме моего отца?
Да.
Покажи-ка свои мышцы пресса.
Его связи и огромное богатство дают мне стимул закрыть глаза,
сохраняя возможность правдоподобного отрицания.
Если меня вызовут на заседание комитета по этике насчет списывания,
я могу сказать: «Конечно нет.
Я просто показал студенту свое тело».
Именно этим занимаются миллиардеры и олигархи.
Богатые обаятельные люди вроде этого парня
списывают, а потом у них появляется еще больше связей,
которые делают их еще богаче.
Почему самые подозрительные богатые дети
продвигаются по жизни, будучи идиотами, непонятно почему уверенными в себе?
Вот вам задачка по отмыванию денег.
Прибавьте законы, усложняющие жизнь мелким нарушителям,
отнимите надзор за нарушителями высокого уровня и владельцами банков
и поделите активы между их друзьями.
Что останется?
Вечеринка у бассейна в доме Гриффина.
Я ненавижу себя.
НЬЮ-ЙОРК
Если теперь отмывание денег - роскошь, возможная только для крупной рыбы,
мне надо поговорить с настоящей акулой.
Феликс Сэйтер заключал незаконные сделки
с подозрительными типами.
Но он заключал и респектабельные сделки с людьми со связями в правительстве.
Он совершил мошенничество для русской мафии
и помог предотвратить
убийства Джорджа У. Буша и Колина Пауэлла.
Он нажил состояние на отмывании денег.
Может, он знает, как мелкой рыбке вроде меня отмыть жалкий миллион долларов.
- Можете подниматься. - Спасибо.
Вы настоящий Самый Интересный Человек в Мире.
Наверное, мне стоит выставить текилу.
Текила - ваш любимый напиток?
Нет, «Маргарита»,
но теперь мне приходится пить ее из пластмассовых стаканчиков.
Когда-то Феликс нанес человеку колотую рану бокалом из-под маргариты.
И это было только началом его приключений.
Я поехал в Дубай, чтобы выяснить
ФЕЛИКС СЭЙТЕР - ЗАСТРОЙЩИК, БЫВШИЙ ДРАЧУН И КОНТРАБАНДИСТ ДРАГОЦЕННОСТЕЙ
ОХОТНИК НА БЕН ЛАДЕНА - ОПЕРАТИВНИК ЦРУ БЫВШИЙ ОТМЫВАТЕЛЬ ДЕНЕГ
как «Аль-Каида» отмывала деньги.
Так я и занялся охотой на Бен Ладена.
В пятницу я даю показания в сенате перед сенатором Файнстайн.
Лучше всего прятать бриллианты в мошонке.
В... Под мошонкой?
Просто прижать их яйцами.
Это невероятно.
У меня была очень успешная карьера на Уолл-стрит.
Она нехорошо закончилась за бокалом «Маргариты».
Человек, с которым я подрался, был готов снять с меня обвинения,
но окружной прокурор не желал и слышать об этом.
И меня обвинили в нападении.
Мне надо было заплатить 100 000 юристу за апелляцию, мы ждали ребенка,
у меня не было денег. И так я начал оперировать
на, так сказать, более темной стороне Уолл-стрит.
Я зарабатывал много денег незаконно.
Все эти деньги надо было отмывать.
Но сейчас
- мое отмывание денег в прошлом. - Да.
Последние 20 лет я стараюсь загладить мою вину за это.
Я работаю со всеми «трехбуквенными» агентствами в этой стране,
демонстрируя им, как это делается.
Они приходят ко мне и спрашивают меня.
Я пытаюсь помочь им предотвращать как отмывание денег,
так и кражу активов и тому подобные вещи.
Есть ли меры, которые должна принять наша страна,
чтобы предотвратить отмывание денег?
Да, но правда в том, что мы можем стараться прекратить отмывание денег,
но мы никогда не сможем прекратить его на 100%.
Потому что меры надзора, которые надо будет принять,
чтобы остановить отмывание,
задушат финансовую систему и она перестанет работать.
Свободные потоки денег, свободная торговля,
возможность легко купить товары.
Чем легче вести бизнес, тем легче отмывать деньги.
Интересно.
Поэтому деньги всегда будут отмывать.
Какие сейчас самые популярные пути отмывания денег?
Где легче всего это сделать?
Самое смешное то, что больше всего отмываемых денег
приходит в США и уходит из США.
Ничего себе.
Все эти страны, ненавидящие Америку, любят хранить деньги в Америке,
потому что это безопасно. Никто не отберет у них деньги,
если их не поймают на каких-нибудь грязных делах.
Поэтому они хотят покупать здесь машины, квартиры, дома.
Мы страна номер один для отмытых денег.
Проклятье!
А внутри США главный канал отмывания денег -
штат Делавэр.
А почему все хотят отмывать деньги в Делавэре?
Законы Делавэра наиболее благоприятны для корпораций.
Поэтому большинство публичных акционерных компаний
зарегистрированы в Делавэре.
То есть это самый популярный штат для отмывания денег.
Я мог бы набрать сейчас номер телефона -
и через полминуты
у нас была бы открыта компания в Делавэре.
- Ого! - Да.
ДЕЛАВЭР ПЕРВЫЙ ШТАТ
Делавэр, первый штат, ратифицировавший американскую конституцию.
Делавэр настолько ориентирован на бизнес,
что даже его прозвище - «Первый штат» -
хвастается тем, как быстро там обрабатываются документы.
Лучшее место, чтобы превратить наркоденьги, которые ездят на «Феррари»,
в незаметные солидные деньги, которые ездят на «Форде-Фиесте».
Делавэр - штат отмываемых денег.
Мне было очень сложно открыть компанию-пустышку на Кипре,
но в Делавэре это проще простого.
И мне даже не надо ехать в Делавэр.
Надо просто выйти в интернет, ответить на несколько вопросов
и назвать мою компанию.
Как и Кипр, Делавэр невелик,
его экономика не отличается разнообразием.
И правительство Делавэра решило, что в этом штате будет легче всего
открыть корпорацию.
Вам даже не надо платить налоги штату Делавэр,
если вы в нем не живете.
Это идеально, потому что я решил поселиться в другом месте.
Но сначала мне понадобится гораздо больше денег.
Черт!
Потом я снова лечу на Кипр,
чтобы купить акции банка и стать акционером.
После этого всё просто.
Мне надо просто дать взятку нужному правительственному чиновнику...
ПОЖАЛУЙСТА, ПОДОЖДИТЕ
И я могу воспользоваться рынком роскошной недвижимости острова
и купить потрясное жилье моими свежеотмытыми деньгами.
Прекрасный вид.
Наши юристы попросили меня подчеркнуть, что я здесь
с представителем законного риелторского агентства,
которое никогда бы сознательно не продало дом отмывателю денег.
Думаю, я хочу купить этот дом.
Мы может провести сделку через компанию, чтобы меня никто не нашел?
Да. Распишитесь здесь, пожалуйста.
Теперь я просто подожду, пока кто-нибудь не купит у меня этот дом,
и я получу «чистые» деньги, которые смогу тратить, как хочу.
Ух ты, много реформ.
...86.
2018 год.
Сами посчитайте.
Я могу.
Двадцать... Тридцать...
Невозможно.
Приступайте к экзамену.