Hvitvasking av penger.
HVITVASKING AV PENGER
Hva er det?
Se for deg at jeg fikk alle disse pengene fra en slags kriminell virksomhet.
Kanskje jeg er sjefen i et narkokartell eller selger våpen.
Paul Manafort hvitvasket 18 millioner dollar, sånn brukte han dem
Kanskje jeg er en lobbyist som forhandler med tvilsomme utenlandske politikere.
Uansett hva jeg gjorde for å skaffe dem, er pengene nå merket av forbrytelsen,
som gjør dem vanskelig å bruke.
Hvitvasking av penger er prosessen der man gir svarte penger en makeover
så de ser lovlige ut for bankarbeidere og butikker.
Det er mye vanskeligere enn det virker som.
Det beste stedet å skjule diamantene dine er i pungen din.
Det er et hemmelig internasjonalt økonomisk system
som er skapt bare for å hjelpe forbrytere med å bruke pengene sine
uten at noen vet de begredelige tingene de gjorde for å skaffe dem.
Og vi snakker om mye penger.
MILLIARDER (KANSKJE BILLIONER)
Siden de fleste forbrytere ikke er dumme nok til å melde fra om det,
er det umulig å vite det nøyaktige beløpet.
Men det er trolig større enn verdens stålindustri...
900 MILLIARDER DOLLAR
Og muligens også verdens matindustri.
1,6 BILLIONER DOLLAR
Så hvor er denne skjulte økonomien?
Den er rett bak deg, og foran deg.
Den er overalt.
Og jeg vil vise deg hvordan du merker den.
Enten du liker det eller ei, er vi alle sammenkoblet av penger.
Jeg heter Kal Penn, jeg etterforsker dette digre udyret
som er den globale økonomien.
Dette store udyret som er den globale økonomien
Vi vet alle at kriminalitet lønner seg.
Men hvordan lagrer skurker pengene sine?
Har forbrytere sin egen onde bank?
Det er mer som et uformelt nettverk av advokater
som bruker bokføringstriks til å holde svarte penger under radaren.
Det ble holdt hemmelig i mange tiår.
Men i 2015 ble gardinen trukket til side for å avsløre bransjens lyssky metoder.
TYSKLAND
Ble noen shippingmagnater avslørt av Panama-dokumentene?
Ja, alle sammen.
Alle shippingmagnatene?
Seriøst, alle er der.
Jan Strozyk i Hamburg var en del av en internasjonal gruppe journalister
som offentliggjorde saker om en diger lekkasje av finansdata
som senere ble kjent som "Panama-dokumentene".
De avslørte flere hundre tusen hemmelige firmaer
som ble brukt til å skjule flere milliarder av dollar.
Og Jan var en av de første journalistene som fikk se dem.
Jeg er veldig nysgjerrig på hvordan du ble involvert i alt dette.
Jeg ser for meg at en fyr i svart frakk
med en koffert som er festet til håndjern
gir deg noe og forsvinner i tåka.
GRAVEJOURNALIST
-Ja visst. -Hvordan kom det til deg?
En varsler kom til en kollega av meg
og spurte om han var interessert i datalekkasjer.
-Ja. -Og til syvende og sist
viste det seg å være den største datalekkasjen
-journalister noen gang har sett på. -Ja visst.
Vi snakker om 11,5 millioner individuelle filer.
Og det var aller første gang
at noen utenfor hvitvaskingsbransjen
kunne se på hva som foregikk der.
Disse filene var de konfidensielle kundemappene
til advokatfirmaet Mossack Fonseca.
Og om du trodde avsløringene i din hemmelige dagbok var skadelige,
avslørte deres hvordan de hjalp kriminelle hvitvaske sine skitne penger.
Mossack Fonseca spesialiserte seg i å sette opp firmaer
så ingen kan se hvem som står bak.
De kalles "skallselskaper".
Så, om du har penger fra en tvilsom kilde,
kan du gjøre det du gjør og ingen kan finne ut hvor pengene kom fra.
Så man bare drar dit, og begge parter ville vite
at det ikke er bra for forretningsforholdet
om alle vet hvem som står bak.
-Skjønner. -Så de ville ikke spørre
hvem sluttkunden var. De satte bare opp firmaet.
I ett tilfelle var det en kunde som brukte navn fra Harry Potter
som satte opp selskaper med navn som Azkaban eller noe. Jeg vet ikke.
-Det er det mest nerdete jeg har hørt. -Ja.
Er det narkotikakarteller som hvitvasker penger?
Hvem gjør det?
De samarbeidet med narkotikakartell, mafiaer,
de forhandlet med våpenforhandlere,
og om vi ser på alle Panama-dokumentene,
har vi nesten 200 forskjellige land.
-Nesten alle land i verden... -Alle land, ja.
...er involvert på en eller annen måte.
-Det er sprøtt. -Ja.
Det var mange arrestasjoner etter den første offentliggjøringen,
og det vil komme mange flere
-i løpet av de neste årene. -Ok.
Det er hundrevis av mennesker som trolig sitter hjemme
og er litt redde nå.
Panama-dokumentene avslørte voldsom hvitvasking over hele jorda.
Så langt har påtalemyndighetene og journalister kun sett toppen av isfjellet.
Og jeg vil finne ut hvor dypt det går.
Men jeg er bare en skuespiller og TV-vert.
Jeg har aldri vært tilknyttet den tvilsomme verdenen
med narkotika- eller økonomisk kriminalitet.
Så...
For å finne ut hvordan hvitvasking av penger fungerer,
trenger jeg én million dollar.
Takk, Cody.
Kanskje du lurer på hva som hindrer en ambisiøs hvitvasker som meg
i å ta vesken med penger og sette dem rett i banken.
For det første, det ville blitt en veldig kort episode,
men i tillegg: Dette ville skje.
Neste medlem, takk.
Jeg vil sette inn penger, takk.
Ok, du må fylle ut en innskuddsblankett.
En million dollar?
Ok, siden du setter inn over 10 000 dollar,
må jeg fylle ut en valutatransaksjonsrapport.
-Interessant. Ok. -Ja.
Hva er kilden til pengene?
De falt fra himmelen.
Jeg vet det høres litt rart ut, men det var...
Ja.
Ok, det vil jeg måtte skrive i rapporten.
Og det blir rapportert til de føderale myndighetene.
Ok.
La meg tenke på det og komme tilbake.
Om du ikke vil sette inn pengene, må jeg likevel fylle ut en MAR,
som står for mistenkelig aktivitet-rapport.
Så uansett blir noe rapportert
fordi du bærer rundt på så mye penger.
Er det enklere om jeg finner en kvittering for å ha solgt noe?
Ok.
Takk. Jeg skal tenke på det.
Amerikanske banker må rapportere alle mistenkelige kontanttransaksjoner.
Det er loven.
Tydeligvis involverer lovlige forretningsavtaler
sjeldent vesker fulle av 100-dollarsedler.
Amanda, jeg må snakke med deg om å fylle ut en MAR.
Alt er i orden, Amanda.
TUSEN TAKK
Så hvor går du for å finne ut hvordan du kan unngå loven?
Enkelt. Stedet der de lovene blir skrevet.
Landets hovedstad.
Washington D.C.
Der det er i minst et par gode karer som kjemper for å holde ute skurke-pengene.
Kerry Myers er en tøff FBI-veteran.
Han ble overført fra bombeavsnittet til anti-hvitvaskingsavsnittet.
Så kanskje han kan hjelpe meg få pengene mine se like harmløse ut som oss.
Det er vel ikke din første gang på Segway?
Nei, jeg var bombetekniker med FBI og vi brukte Segway
når vi var i bombedressen for å komme oss ned i området,
så vi ikke blir utslitt før vi kommer oss ned for å gjøre jobben.
Hos FBI er økonomisk etterforskning en del av alle forbrytelser man etterforsker.
Der er alltid en økonomisk del.
TIDLIGERE BOMBETEKNIKER FOR FBI KRIMINALTEKNISK REVISOR
ADVOKAT OG TØFFING
Hvordan ville jeg hvitvaske penger?
Det enkle svaret er at du ikke gjør det, om du ikke vil i fengsel.
Ja visst.
Men det er tre trinn til hvitvasking.
Plassering, lag og integrering.
"Plassering" er når forbryteren tar inntektene fra ulovlig aktivitet
og fysisk setter pengene inn i den finansielle institusjonen.
"Lag" er når pengene er i systemet,
så vil han flytte dem til forskjellige konti,
kanskje konti i forskjellige banker
for å gjøre det vanskeligere å spore, og for å videre skjule identiteten sin.
"Integrering" er når pengene,
etter at de har blitt flyttet og gått gjennom forskjellige konti,
blir tatt ut av banken av forbryteren
som så bruker dem til en lovlig transaksjon.
Men plassering er blokkeringspunktet,
fordi lovene våre er utformet for å fange opp innskudd av penger
til finansielle institusjoner.
Jeg vet det.
Trikset er å få dem inn i banken
uten at en rapport blir sendt inn
til FinCEN, nettverket for håndheving av økonomiske lover.
Tenk på det som et bibliotek. Rapporten blir hos FinCEN,
og politiet kan få alle rapporter
som alle økonomiske institusjoner noen gang har sendt inn
angående din kontantaktivitet,
eller mistenkelig aktivitet i en økonomisk institusjon.
Om det er så mange regler, så mye rapportering,
hvordan kan noen hvitvaske penger?
Om jeg ville hvitvaske penger, ville jeg brukt en kontantbasert forretning.
Et perfekt eksempel ville vært et drosjeselskap.
Det er veldig vanskelig for myndighetene å regne ut
om du fikk 10 eller 20 turer på en dag.
Og du begynner å ta inntektene fra ulovlig aktivitet,
du blander dem med den lovlige inntekten fra et kontantbasert firma
og begynner å snike dem inn i det økonomiske systemet.
Om jeg er en bank, og du er et drosjefirma
som setter inn 6000 dollar hos meg hver dag,
vil ikke det føre til varsellamper hos meg.
Om det er 9000 eller 12 000 én dag
vil jeg ikke bli skremt av det, selv om jeg sender inn rapporten,
fordi vi har en historikk med dette drosjeselskapet
som konsekvent setter inn penger hver dag som en del av inntekten deres.
Jeg har alltid drømt om å starte en CrossFit hundepassforretning.
Skulle ønske det fantes en slags brukerhåndbok
for å starte en kontantbasert hvitvaskingsforretning.
BENS KONTANT-FORRETNING BENJAMIN COT-STEELING: "EIER"
Hei, jeg heter Benjamin, jeg eier og styrer Bens kontant-forretning.
Jeg er en profesjonell konsulent, og jeg kan lære deg å drive
en kontantbasert forretning. Garantert!
VASK OG BRETT - BALLONGREPARASJON LIMO-DROSJER - FALKETRENING
Hvordan vet jeg at du kan eie én? Fordi jeg eier mange.
ISKREMSMAKING - AVLIVING AV KJÆLEDYR VAKSINEERSTATNINGER
Har du penger og tid på hendene?
Start et skallselskap og bruk det...
Til å investere i eiendom.
Blomstre til en blomsterhandler.
-Jeg er her for å hente orkideene. -Flott.
Eller enda bedre, firmaet ditt kan investere i kunst.
Ikke "i" kunst, din tufs.
By på den!
Auksjoner er anonyme,
så de bryr seg ikke om hvor pengene kom fra.
Jeg kjøpte dette maleriet med mitt helt nye, ekte, kunstfirma
som absolutt ikke er tvilsomt.
Om et par år kan du selge det igjen gjennom samme auksjonshus
og du kan ta de rene pengene til banken.
Ha kontroll over forretningen din og hold myndighetene ute av den.
Hei!
Hvordan kom alle de kontantene hit?
Fra salg av blomster, så klart.
Det eneste kriminelle er de lave prisene.
Så kom til Bens kontant-forretning.
Det eneste spørsmålet vi stiller, er: "Hvorfor stiller du så mange spørsmål?"
Med noen av disse forretningene
kan det ta årevis å hvitvaske mye kontanter.
Jeg må bli kvitt dem før episoden er ferdig.
Jeg er i Miami for å møte noen som vet hvordan man hvitvasker mye raskt.
Jeg ble vurdert for et dommerembete.
Så hemmelighetsfulle var vi.
Ingen visste at jeg var advokat på dagtid,
og så tok jeg på masken min og var hvitvasker på kveldstid.
På 1980-tallet levde Humberto Aguilar er dobbeltliv.
Han forsvarte forbrytere som advokat på dagtid,
og ble forbryter ved å hvitvaske pengene deres,
også på dagtid.
Til han ble tatt og tilbrakte seks år i fengsel.
Nå må jeg barte...
...spørre deg om noe angående hvitvasking av penger.
Hvordan gjorde du det?
Da jeg gjorde det,
transporterte de fleste jeg jobbet for kokain.
Kundene kom til meg og sa: "Jeg har et problem."
TIDLIGERE FORSVARSADVOKAT OG STRAFFEDØMT HVITVASKER
-Ja. -"Du har mange problemer."
Straks du sa det, tenkte jeg:
"Ok, dette virker ganske normalt så langt."
Så sa jeg: "Hva er problemet?"
"Jeg må ta deg med." "Ok, vi drar."
Så vi dro til et lager.
Det var digert, større enn dette, fult av esker.
"Ok, hva er problemet?" Han svarer: "Åpne en eske."
"Hva?" "Åpne en eske!"
Så jeg åpnet en eske, og den er full av penger. "Ok."
"Og den der?" "Den også." "Og den der?" "Ja."
-"Ok, vi har et stort problem." -Ja.
Det høres ut som om du hadde et helt lager...
Ett lager? Jeg jobbet for mange forskjellige folk.
Så dette var ikke...
-Dette var ikke bare én kunde, én gang. -Fordi...
Nei.
På 1980-tallet hadde amerikanere virkelig fått smaken på kokain.
Og mesteparten av stoffet ble importert til Miami.
Byens forretninger skjøt i været
og langere svømte i milliarder av dollar av svarte penger.
Kundene mine sa: "Jeg må bruke disse pengene.
"Hvor mange biler kan jeg kjøpe? Hvor mange hus kan jeg kjøpe kontant?"
-Ja. -Og jeg sa: "Dette er en utfordring."
-Ja visst. -Jeg la en plan.
Og planen var helt enkelt å få ut pengene.
Få dem utenlands og hente dem tilbake lovlig.
Hvordan fikk du pengene fysisk ut av landet?
Jeg tok båtene som dro for å hente kokainen,
de dro tomme til Sør-Amerika.
Jeg sa: "Vent, jeg skal bruke dem."
Så jeg la pengene i de båtene så de ble sendt til Sør-Amerika
og endte opp i Panama.
Og dine folk venter på havnen med våpen
for å beskytte kontantene.
Så du fikk pengene til Panama,
du går til en bank og du finner en bankarbeider.
Så starter du forsiktig, du bygger et forhold.
Du sier: "Hva slags klokke bruker du?
"Er det en Seiko?
"Nei. Ikke min bankmann."
Så gir du ham Rolex-klokken din.
"Her er Rolexen min. Den er din nå."
Og han ser sjokkert på den. 30 000 dollar, ikke sant?
Nå eier du ham.
Du eier ham.
Du sier: "Her er pengene mine. Jeg vil sette dem inn.
1. PLASSERING
"Jeg vil åpne denne kontoen for dette selskapet."
Alltid selskap. Du skal begynne å bruke skallselskaper.
Skallselskaper.
De er nøkkelen til å hvitvaske store mengder kontanter.
Disse selskapene finnes bare på papiret,
de har ingen ekte forretning
bortsett fra å holde penger
og flytte verdier rundt uten å bli oppdaget.
Tenk på hvitvasking som en sigar.
Inni har du pengene dine, tobakken.
På utsiden har du skallselskapet, papiret som skjuler tobakken.
Limet som holder alt sammen, er firmastyret.
Det er folk som ser ut til å styre selskapet ditt,
noe som gir deg komplett anonymitet.
Når papiret er limt på den vesle pakken,
er det vanskelig å se hva som virkelig er inni.
Og noe av det jeg gjorde da jeg reiste til Panama,
var å se på et par horehus.
Jeg så etter en annen måte, men så tenkte jeg: Horehus.
Horehusene er gode fordi de har legitimasjon.
-Hvem har legitimasjon? -Jentene.
-Ok, gå tilbake og forklar dette. -Ok, vi går tilbake.
-Ja. -Så du former først et selskap.
Hvem eier selskapet? "Pokker.
"Disse to kvinnene eier selskapet. Jeg har legitimasjonen deres. Her"
Du betaler horene 200 dollar for å bruke legitimasjonen deres.
De vet ikke hva du gjør med den. De bryr seg ikke.
De fikk 200 dollar.
"Jeg må ikke ligge med noen for 200 dollar. Flott."
Så det var aldri en risiko for at de kunne gå til banken
og si: "Det er mine ti millioner dollar"?
Der var alltid en risiko.
-Ok. -Men pengene blir ikke der lenge.
Etter to, tre uker flytter jeg pengene.
2. LAG
Hvor drar de? Sveits.
-Ok. -Et fantastisk sted!
Ja.
De sender en bil og henter deg.
Og pengene ligger der, og alt er i orden.
Så de legger til rette for hvitvaskingen din?
Nei. Investeringen... Altså...
Ja, ok. De legger til rette for investeringen sin.
Og sine nye kunder.
-Sine nye forhold. -Ja.
Jeg jobber for myndighetene, jeg vet hvordan de snakker.
Og det er fantastisk.
Og hvor flyttet du det så?
Tilbake hit for å investere i Miami.
Alle ville ha pengene tilbake for å kunne bruke dem.
Det var min jobb.
Det kommer virkelig fra en lovlig bank, under et firmanavn?
Jepp.
Og på den tiden trodde jeg ærlig talt ikke at det var ulovlig.
-Jeg visste det var det. -Ja visst.
-Riktig. -Men kom igjen.
Du føler at det ikke skader noen.
Det gjør ikke det!
Se på Miami i dag.
Seriøst. Se på alle forretningene som vokser frem.
De gjorde Miami til en voksen by.
Og folk spør meg:
"Hva skjedde med alle pengene som ble hvitvasket i Miami?"
Kom deg opp, dra ut på I-95,
gå over overgangen med utsikt over sentrum,
så ser du mange vakre bygninger.
Vet du hva? Det er pengene.
3. INTEGRERING
Jeg har en veske med penger.
Hva gjør jeg med den?
Få den først ut av landet. Få den til Liechtenstein.
Guernsey.
Kypros.
Det er nok et av verdens skitneste steder.
Øya Kypros ligger bra til
for å være den beste hvitvaskingsdestinasjonen
for mesteparten av Europa og Asia.
LIMASSOL KYPROS
Jeg har ingen narkotikabåt som Humberto,
og Amazons advokater sa
at jeg ikke kunne overføre penger som de fleste hvitvaskere gjør,
for det ville vært kriminelt kjedelig å se på.
Så jeg tar privatflyet mitt.
Mine damer og herrer, vi vil snart lande på Kypros.
Mine damer og herrer, vi har ankommet Kypros.
Kypros har alt internasjonalt reisende
med store pengesummer kunne ønske seg.
-Hallo. -Hallo, Mr. Kal.
-Velkommen, sir. Kan jeg ta vesken? -Nei, takk.
-Er du sikker? -Det går bra, takk.
Flott vær, vidstrakte strender,
russisk karaoke
og likevel mindre mistenkelig: En diger industri for økonomiske tjenester.
VÅR BY VÅRE REGLER...
-Står til? -Det går bra.
-Velkommen til Kypros. -Takk.
-Jeg er glad for å være her. -Takk.
-Første gang på Kypros. -Ja? Det er et vakkert sted.
Det virker sånn. Det er varmt.
Har hørt mye interessant om stedet.
Hva er formålet med turen din?
Vel, jeg...
Turist? Er du på sightseeing?
EKTE DROSJESJÅFØR
Jeg er vel turist. Jeg har også med meg kontanter.
Kontanter?
Og jeg ville...
Vaske eller hvitvaske?
Kan man bare snakke direkte om det?
-Kan vi kalle det det? Vi må ikke... -Så klart.
Ok, vel, ja.
Jeg er her for å hvitvaske penger og sette opp et skallselskap.
Så klart. Det er pengers paradis her.
Hvorfor er det pengers paradis?
For det første på grunn av skatten.
-Vi har lav skatt på Kypros. -Ok.
Og det er mange bokføringselskaper.
Og vi har mange russere til å hvitvaske penger.
Ok, så du sier at mange russere kommer hit for å hvitvaske penger.
Ja.
Jeg kan være selskapets direktør om du vil.
Vil du være direktør for skallselskapet mitt?
Så klart.
-Om du betaler meg godt. -Ok.
-Mer enn for turen. -Ja.
Du sa at du hadde mye kontanter.
Ja. Jeg har mye kontanter med meg, og...
Med deg? Her, nå?
Ja, her. Nå.
Hvor mye?
Nok til at jeg tok med meg folk med kamera i drosjen med meg.
Greit.
Jeg må være ærlig. Jeg er litt overrasket
over at vi kan snakke så direkte
om hvitvasking av penger og skallselskaper.
Er det vanlig, eller er det bare fordi du er en interessant kar?
Det er vanlig, men det er bare mellom oss.
Ok.
La oss gå tilbake til pengene.
-Ja visst. -Du sa ikke hvor mye du har med.
Og hvor mye vil du ta?
Ikke mindre enn sju.
-Ikke mindre enn sju hundre... -Tusen.
-7000 euro? Ok. -Tusen!
Jeg prøver å forhandle her.
Kypros' oversikt over selskaper er et enormt lager
med alle øyas selskapsregistreringer.
Her er papirene
for hundre tusenvis av skallselskaper.
Volumet og det som ennå ikke er digitalisert
gjør at et enkelt av dem er like enkelt å finne
som paktkisten.
Det er faktisk et godt sted å drive forretning.
Og om du holder et åpent sinn,
er det stort potensiale i Limassol
på grunn av de mange utenlandske firmaene,
russere, tyskere.
-Faktisk den største... -Nylig mange israelere.
Ja.
Selv om skallselskapet mitt ikke driver med ekte forretninger,
må jeg oppgi en adresse i selskapets papirer.
DIREKTØR
Andreas Solea har den kuleste barten jeg har sett siden Miami,
så jeg vil følge hans råd.
Fordi han og datteren hans, Elisa, har et firma som leier kontorlokaler,
og forretningene skyter fart.
Man har noen kontorer som bare har en pult.
ADMINISTRERENDE DIREKTØR
-Mange "tomme kontorer". -Ja.
-Tomme kontorer utleid. -Så klart utleid.
Ellers ville ikke det være bra for dere.
Vi som selskap
bryr oss ikke om hva slags jobb du har.
-Ok. -Eller hvorfor du trenger kontoret.
-Det er ikke vår sak. -Vi spør ikke.
Vi spør aldri hva slags forretninger du driver med.
-Nei. -Det er ditt kontor.
Det er ditt private kontor.
Du kan gjøre hva enn du vil med det.
Du kan gjøre det du vil der.
Så klart står det i kontrakten: "Ikke for ulovlige hensikter."
-Ja. -Men hvem vet?
Mistenker dere at noen av leietakerne kanskje driver med hvitvasking av penger?
Hvitvasking av penger?
Alle kan gjøre det de vil.
-Det er ikke vår sak. -Det har vært klart.
Det er det samme overalt.
-Fra Kypros til USA... -Ja.
-Til Tyskland til... -Til russere, til tyskere, til alle.
De som sier: "De gjør ikke det i Tyskland",
enten lyver de,
eller så vil de beskytte inntrykket av landet sitt.
-Interessant. Ok. -Det er hvitvasking overalt.
Med de riktige advokatene og bokførerne kan man gjøre mange ting.
-Ja. -Så hva er problemet?
Alle tjener penger på det.
Så du sier at det er bra for økonomien,
men blir man noen gang bekymret for
at pengene kommer fra ting som terror eller vold,
og det er det som støtter opp om økonomien?
-Nå blir jeg det. -Absolutt.
Jeg satte ikke den tanken i hodet ditt.
-Du gjorde det. -Virkelig?
-Ja. -Ok.
Det har aldri slått meg.
På nivået vi jobber på og våre kontakter...
Hvordan sier man det? Om man ikke menger seg med kyllinger,
så blir man ikke en kylling. Forstår du hva jeg mener?
Ok.
Det ser ut til at å vende et blindt øye til hvitvasking på Kypros
er så vanlig at de har sin egen sære kylling-metafor.
Er jeg den eneste som tenker at
det er mye velvillig blindhet her?
Jeg må finne noen som ser det som virkelig foregår.
Ikke alle på Kypros ignorerer hvitvasking.
Hei, karer.
Hei.
James Henty jobbet tidligere for et storkonsern
som sjeføkonom hos McKinsey & Company.
Men nå stikker han hull på byllene dens ved å etterforske økonomiske forbrytelser.
Han er en del av en gruppe journalister som jobber med å avdekke ulovlige penger
som krysser flere landegrenser.
De sporene leder ofte til Kypros.
Jeg jobber med journalister i Nederland, Storbritannia og på Kypros.
Og det er utrolig å se denne nye typen
samarbeid som foregår.
Greit. Din jævel!
Land som Kypros selger denne typen økonomisk hemmelighold.
GRAVEØKONOM
Det er lett å sette opp. Man tilbyr hemmelige selskaper og konti.
Du har advokater som er villige til å jobbe for hvem som helst,
bankene som er villige til å ta pengene.
Og dette er en stor bransje, så det høres flott ut.
Men vi snakker om å risikere fremtiden til et land som Kypros
på en sektor full av systemiske risikoer.
Og man ender også opp med noen kunder man ikke er stolt over.
Har det vært noen negative konsekvenser av dette?
Ja.
Det økonomiske systemet her vokste veldig fort mellom 2004 og 2011.
Bankene ble 900 prosent av bruttonasjonalinntekten.
Og innen 2013 ble hele økonomien tatt ned.
-Ok. -Og etter 2013-krisen
kom det mange endringer i lovene
som kan gjøre det vanskeligere å hvitvaske penger og skjule verdier.
Men det er fortsatt en stor gråsone.
Lovene blir tøyet.
Og industrien for finanshemmeligheter beskytter fortsatt hvitvaskere,
de beskytter skattesnyltere,
de beskytter kleptokratene som egentlig er russiske oligarker
som har samlet store formuer ved å unngå Russland.
Jeg antar at ting som dette fortsetter å finnes
fordi det er folk som legger til rette for sånne ting?
Du kan se for deg den bar-scenen i Star Wars
der man har forskjellige karakterer samlet på den samme baren,
som er det økonomiske hemmeligholdet denne industrien tilbyr.
Det høres ut som denne cantinaen har høy inngangspris.
Jeg håper denne vesken med kontanter kan gi meg en krakk ved baren.
Ok, du er eksperten.
Hvordan hvitvasker jeg denne vesken penger som jeg tok med?
Ett av målene med hvitvasking av penger
er å alltid ha en god historie.
Å få ting til å se ut som om de kommer fra en lovlig kilde.
Og eiendom er den enkleste av dem.
Det første trinnet ville være å få et firma,
og det firmaet skal eie eiendommen.
På Kypros har vi rundt 2000 advokater,
og de kan sette opp et firma
som så blir eieren av leiligheten din, eller eiendommen din.
På den måten vil ingen forstå at den er din
om noen leter etter verdiene dine senere.
Du kan betale kontant for eiendommen
og når du skal selge den,
har du en forklaring på hvor pengene kom fra.
"Nei, jeg fikk dem ikke fra doplanging. Jeg fikk dem fra eiendomssalg."
-Ok. Jeg må finne en advokat. -Ja.
Multigenerasjons-advokatfirmaet Yiangou
spesialiserer seg i å sette opp selskaper for utlendinger.
De har godt rykte og er godt kjent med de nye lovene.
Som kan være hvorfor de er det eneste advokatfirmaet på Kypros
som lar meg ta inn kameraer for å se hvordan de driver forretninger.
Ikke bare er de snille nok til å åpne kontoret sitt for meg,
de åpnet også kjøkkenet.
Dette er utrolig.
Dette er veldig...
Gjestfrihet på Kypros.
Vanlig lunsj, får vi si, som vi vanligvis har.
ADVOKAT
Er dette vanlig lunsj? Spiser dere sånn hver dag?
Om jeg spiste sånn hver dag, ville jeg sove et par timer
og så fortsette arbeidet.
Bli noen uker på Kypros, så vil du bli vant til det.
Virkelig?
Hvilken del av loven driver dere mest med?
Personlig har jeg hatt mest med aksjeselskap å gjøre.
Vangelis er kontorevisor
og Natalie er administrator.
Kypros har ikke noe råmateriale.
Har ingen industri. Ingen jordbruk.
Så derfor har vi utviklet advokatene, bokførerne, bankarbeiderne.
Og de prøver å finne forretninger utenfor Kypros.
George og familien hans har gått med på å forklare prosessen
FUNGERENDE PARTNER
for å endelig starte mitt eget firma.
Jeg er spent på å se hvor tøyelige de nye lovene er.
Har du et navn i tankene for selskapet ditt?
Det er et godt spørsmål.
69-brødrene.
-69... Veldig interessant navn. -Ok. Ja.
-Veldig spesifikt. -Liker du det?
-Det er veldig spesifikt. -Han liker "69-brødre".
Det er veldig spesifikt.
-Det er veldig spesifikt. -Spesifikt.
Så nå skal vi søke gjennom registrerte selskaper.
Ok, så hun googler "69-brødre"?
Og hun søker om et lignende navn finnes.
Det er ingen firma registrert som
"69-brødre".
-Ok. -Så navnet er klarert.
-Du er klar. -Det er et godt tegn.
Men det er også hyllefirmaene, de tilgjengelige.
Og om det går bra å bruke våre nominerte ledere...
-Ja. -...altså direktører og aksjeeiere,
så hopper vi over hele registreringen
og du kan kjøpe et firma fra hyllen.
Jeg vil gjerne høre om det.
-Ok, jeg har skrevet ut listen. -Ja.
Her er selskapene vi har nå...
-Ok. -...med en ferdiglaget struktur.
Folk vil bruke denne strukturen
fordi denne informasjonen ikke er offentlig tilgjengelig.
-Så navnet ditt står ikke noe sted. -Ok.
Dette er en veldig typisk struktur som man bruker på Kypros.
Jøss. Greit, om jeg velger ett av disse,
hva vil det koste og hvor fort kan det settes opp?
Så før vi går videre med kostnaden,
må vi fylle ut et spørreskjema.
Du vil etablere et firma innen hvilken bransje?
Jeg antar...
-"Antar" er ikke en god begynnelse. -Det er sant.
La meg... Ok.
Hva er de vanligste grunnene til at folk vil starte et firma?
-I bunn og grunn for handelsaktiviteter. -Ja.
Eller kanskje konsultering.
Jeg tenker et konsulentfirma.
-gir mening. -Ja, det kunne være en...
-Konsulentvirksomhet. -Ok.
Vi må finne ut om du vil være
i kategorien politisk utsatte personer.
Jeg jobbet i amerikansk politikk noen år.
Ikke noe stort.
Betyr det at jeg er politisk utsatt?
Ja, du kan påvirke folk.
Eller du kan ha påvirkning på markedet eller forretninger.
Så vanligvis ville du være i den kategorien.
Ok.
Og din personlige økonomiske bakgrunn?
Kan du fortelle oss litt om hvor du har tjent pengene dine
og fra hvilke aktiviteter?
De falt fra himmelen.
Kal, jeg vil du skal vite
at det virker mistenkelig.
Vi vil unngå å ta inn en kunde
som vil bli involvert i hvitvasking av penger.
Ok, dette er mer komplisert enn jeg trodde.
Mange tror at det er ganske enkelt
-å registrere et firma på Kypros. -Ja.
Men ting endret seg faktisk i 2012, 2013,
med den økonomiske krisen og kollapsen av banksektoren.
-Ok. -Nå må vi følge spesifikke regler.
Ting er strengere nå.
Noe virker galt.
Og ikke bare fordi jeg fikk en advokat til å si "69-brødre" på TV.
Dette advokatfirmaet sier at jeg ikke kan ta de første stegene
for å hvitvaske millionen min.
Men alle andre sier at det fortsatt renner store elver
svarte penger gjennom Kypros.
Jeg må finne ut hva som skjedde i løpet av krisen i 2013
som visstnok endret alt.
Og til det trenger jeg noen som så det hele fra innsiden.
Panicos Demetriades er den tidligere guvernøren av Kypros sentralbank,
som ble varsler.
Jeg vil gjerne møte ham og finne ut hva han vet,
men han er ikke her lenger.
LONDON STORBRITANNIA
Så det viser seg at når man kjemper mot hvitvasking av penger
i en av verdens største hvitvaskingsøkonomier,
Kypros' sentralbanksjef sier opp etter skarp kritikk fra myndighetene
blir man truet på livet
og må flytte familien sin ut av landet.
Dette stedet er ganske utrolig.
Det er porten min til Europa.
Stasjonen eller selve baren?
TIDLIGERE SENTRALBANKSJEF PÅ KYPROS
-Stasjonen. Fantastisk. -Er den ekte?
-Om jeg trykker på denne, vil de... -Jeg har aldri prøvd den.
-Har du aldri prøvd den? -Jeg har aldri prøvd den.
Prøvde du den?
Det gikk fort.
-Står til, sir? -Det er fantastisk.
-Skål, forresten. -Skål.
Kypros har hatt et rykte
for å være et sted dit folk kan bringe en koffert med penger...
-Ja. -...og ingen spør hvor de er fra.
Man kan sette opp et selskap.
Ingen spør noe annet enn: "Gi oss noen dollar,
"her er styret ditt, her er aksjeeierne."
-Det var sånn, tror jeg. -Ok.
Det var sånn at folk kunne gjøre det.
Men det har blitt mye strengere som resultat av krisen.
Vanlige advokatfirma på Kypros
vil ikke våge å bryte loven.
-Nå? Ok. -Nå
Men den praksisen er det som til slutt førte til krisen i 2012-2013.
Husker dere det som skjedde i USA i 2008 og 2009
da store banker kollapset og myndighetene reddet dem?
Det ble laget en Oscar-nominert film om det.
Myndighetene vil kjøpe 125 milliarder dollar i aksjer fra amerikanske banker
i løpet av de neste dagene.
Det er en investering.
Det samme skjedde på Kypros i 2013.
Men Kypros var så fullt av svarte penger fra utlandet
at banksystemet var ti ganger større enn økonomien.
Landet var ikke i stand til å kjøpe aksjer i bankene.
Så de gjorde noe annet.
Bankene beslagla 10 prosent av deres største sparernes konti.
I bytte for det ble de kontoeierne deleiere av bankene.
De nye aksjeeierne er kundene
som får innskuddene sine omgjort til aksjeverdi.
Ja visst.
Det interessante er at det bare påvirket innskudd over 100 000 euro.
Så bare fire prosent av kundene ble påvirket av løsningen.
Hvem var disse fire prosentene?
Russiske og ukrainske oligarker.
Jøss, ok.
Det var sånn at det var vanskelig å vite
hvor mye russiske og ukrainske penger man hadde i systemet...
-Ok. -...på grunn av bankenes hemmelighold.
Gjennom denne løsningen innså vi at halvparten av pengene
som ble beslaglagt, tilhørte russerne.
Som Viktor Vekselberg, som angivelig er veldig nær venn av Mr. Putin.
Han er på listen over USAs sanksjoner.
Ok. Så det høres problematisk ut.
Ja.
Tusen takk.
Hadde de fire prosentene
kontroll i de bankene?
Ja, så klart. Aksjonærene bestemmer
hvem som skal sitte i styret.
Og de folkene setter bankens retningslinjer, tar avgjørelsene...
Absolutt.
Hvorfor vil folk påvirke banker på den måten?
Det som kan skje, er at bankene kan tømmes fra innsiden.
Om noen kontrollerer banken, kan de ta verdiene.
Og det er muligheter der for skatteunndragelse.
Det gir rom for korrupsjon.
Til slutt, da Kypros' bank trengte ekstra kapital,
fikk banken Wilbur Ross til å lede en gruppe investorer.
-Beklager, si det igjen. -Wilbur Ross.
-Wilbur Ross, USAs handelsminister. -Deres nåværende... Ja visst.
-Vår handelsminister, Wilbur Ross? -Absolutt.
Wilbur Ross, USAs nåværende handelsminister?
Absolutt.
Og han ble visesjef for banken i 2014, tror jeg.
Wilbur Ross satt i styret inntil nylig.
Da han ble handelsminister, trakk han seg.
Uansett, de to store aksjonærene
var en politisk utsatt amerikaner
og en veldig politisk utsatt russer.
Jeg trenger flasken for det du nettopp sa.
Er det virkelig mye mer oppsyn nå?
Reglene er forskjellige for forskjellige folk, ikke sant?
Så noen kan tøye reglene
til fordel for de store og mektige.
Og det er farlig for hele verden, ikke bare for Kypros.
Det er en fare for hele verden, tror jeg.
For Europa, for USA.
Over hele kloden slår lover som de på Kypros
ned på skurker som meg,
som prøver å hvitvaske en million dollar.
Men for de store karene, de med et par milliarder,
er det enkelt å hvitvaske penger om du eier banken.
Det går mer penger gjennom den ulovlige skyggeøkonomien enn noen gang.
Men de pengene er i hendene til en mye mindre og rikere gruppe.
Tenk på hvitvasking som å fuske på matteeksamen.
Du får alle svarene på uærlig vis
og så prøver du å si at det er ditt eget harde arbeid.
Å fuske var noe alle kunne gjøre
om de bare engasjerte sine late, mattehatende hjerner.
Skriv formler på hånden din, skjul svar i lua di,
flørt med nerden mens du skriver av fra ham.
Men over hele verden
oppdaget skolene disse åpenbare måtene å fuske på
og slo ned på det.
Det er som hvitvaskingsreformene
satt i gang i verden over de siste tiårene.
1986 - Loven om hvitvaskingskontroll 1989 - Økonomisk aksjon-troppen
1990 - FinCEN - 1998 - The International Money Laundering Information Network
2001 - Det internasjonale pengefondet 2001 - USA PATRIOT Act
Jøss! Det er mange reformer.
Fusking ble vanskeligere for korrupte idioter som disse folkene.
De som slipper unna med fusk og hvitvasking av penger,
er de med nettverk, rikdom og innsikt
i de sofistikerte smutthullene.
Hva skjer, idioter? Er dette Griffin Hall?
Så klart. Faren min er Griffin.
RIK DRITTSEKK
Så nå, når det er på tide å ta eksamen...
Er det testtid?
Lærer. Kom bort hit.
Du ser bra ut.
Har du tatt situps for å bli klar for min fars bassengfest?
Ja.
Få se de magemusklene.
Hans nettverk og store rikdom gir meg grunn til å se en annen vei,
mens jeg kan troverdig benekte det.
Om noen drar meg foran etikkrådet for å hjelpe studenter fuske,
kan jeg si: "Så klart ikke.
"Jeg viste bare en elev kroppen min."
Og det er det milliardærene og oligarkene gjør.
Rike sjarmører med nettverk, som han her,
fusker og går så videre og får større nettverk
som gjør dem enda rikere.
Har du lurt på hvorfor de mest tvilsomme rike folkene
klarer seg godt til tross for at de er irrasjonelt selvsikre idioter?
Her er en hvitvaskingsoppgave til dere.
Legg sammen lover som påvirker småkriminelle,
trekk fra ettersyn for store kriminelle og de som eier banker,
og divider så verdiene blant vennene deres.
Hva står du igjen med?
Bassengfest hos Griffin.
Jeg hater meg selv.
Om hvitvasking av penger nå er en luksus reservert for storkarene,
må jeg snakke med en ekte kjempe.
Felix Sater har vært involvert i lyssky forretninger
med tvilsomme personer,
men også noen godt respekterte forretninger med bekjente i myndighetene.
Han begikk svindel for den russiske mafiaen
og hjalp til med å forhindre plott
for å snikmyrde George W. Bush og Colin Powell.
Han tjente også en formue på hvitvasking av penger.
Kanskje han vet hvor en liten kar som meg kan hvitvaske en liten million dollar.
-Du kan gå opp nå. -Takk.
Du er som den ekte Verdens mest interessante mann.
Jeg burde nok sette ut tequila eller noe.
Er tequila din favorittdrink?
Nei, margarita,
men nå må jeg drikke det fra plastglass.
Tidligere i Felix' karriere stakk han en fyr med et margarita-glass.
Og det var bare begynnelsen av eventyrene hans.
Jeg reiste til Dubai for å finne ut
EIENDOMSUTVIKLER, TIDLIGERE BAR-KJEMPER, TIDLIGERE JUVELSMUGLER
BIN LADEN-JEGER - CIA-AGENT TIDLIGERE HVITVASKER
hvordan al-Qaida hvitvasket penger gjennom dem.
Og det var da jeg begynte å jakte på Bin Laden.
Jeg skal vitne for senatets etterretnings- tjeneste foran senator Feinstein.
Det beste stedet å skjule diamantene dine er i pungen din.
I din... Bretter du dem bare inn?
Du bretter dem inn under ballene dine.
Det er utrolig.
Jeg hadde en vellykket karriere på Wall Street.
Det endte veldig ille over margaritaen.
Han jeg slåss med, ville droppe anklagen,
men statsadvokaten nektet.
Så jeg ble dømt for overfall.
Advokaten trengte 100 000 for anken, jeg hadde et barn på vei,
jeg hadde ikke noe penger, og det var sånn jeg begynte
på det jeg kaller Wall Streets mørke side.
Jeg tjente mye penger ulovlig.
Og alt det krevde hvitvasking.
Men på dette tidspunktet
-er jeg ferdig med hvitvasking. -Ja.
De siste 20 årene har jeg prøvd å betale tilbake gjelden min for det jeg gjorde.
Jeg har jobbet med alle etterretningsbyråer vi har i landet...
Viste dem trinnvist hvordan det gjøres.
De kommer til meg og spør.
Så jeg prøver å hjelpe dem å hindre både hvitvasking
og tyveri av formue og sånne ting.
Er det noe vi burde gjøre som et land
for å forhindre hvitvasking?
Ja, men realiteten er at vi kan prøve å stoppe hvitvasking,
men vi vil aldri stoppe det helt.
For typen kontroller man trenger
for å stoppe hvitvasking,
ville også kvele økonomien så mye at den ikke virker.
Fri pengeflyt, handel,
hvor enkelt vi kjøper produkter fra et sted.
Jo lettere det er å drive forretning, jo lettere er det å hvitvaske penger.
Interessant.
Derfor vil hvitvasking alltid eksistere.
Hva er på toppen av lista for hvitvasking av penger nå?
Hvor er de enkleste stedene å gjøre det?
Det morsomme er at den største andelen hvitvaskede penger
går inn og ut av USA.
Jøss, ok.
Så alle landene som hater USA, liker å ha pengene sine i USA
fordi det er trygt og ingen vil ta dem fra dem
med mindre de blir tatt i ulovligheter.
Derfor vil de kjøpe biler, leiligheter og hus her.
Så vi er nummer én for hvitvasking av penger.
Pokker!
Og i USA er hovedstedet for hvitvasking av penger
Delaware.
Hva gjør Delaware til et sted der folk hvitvasker penger?
Delaware har de mest forretningsvennlige lovene i landet.
Og det er derfor de fleste offentlige aksjeselskaper
er registrerte i Delaware.
Så det er den beste delstaten for hvitvasking av penger.
Du kan bokstavelig talt ringe nå
og innen de neste 30 sekundene
kan vi ha satt opp et selskap i Delaware, som er klart til å brukes.
-Jøss! -Ja.
DELAWARE DEN FØRSTE DELSTATEN
Delaware, den første delstaten som ratifiserte grunnloven.
Delaware er så forretningsfokusert
at selv delstatens kallenavn "Den første delstaten"
skryter av hvor fort de får gjort papirarbeid.
Hvilket bedre sted å omgjøre eksotiske, doplangende, Ferrari-kjørende penger
til vanlige, kjedelige Ford Fiesta-penger?
Delaware er delstaten for hvitvaskede penger.
Jeg slet faktisk med å starte et skallselskap på Kypros,
men det var enkelt i Delaware.
Og jeg slipper å reise til Delaware.
Jeg går bare på nettet, svarer på en håndfull spørsmål
og navngir firmaet mitt.
Som Kypros er delstaten Delaware liten
og har ikke en veldig mangfoldig økonomi.
Så myndighetene bestemte seg for å bli den enkleste delstaten å starte et firma i
i hele landet.
Og du må ikke betale delstatsskatt til Delaware
om du ikke bor der.
Som er perfekt, for jeg har bestemt meg for et annet sted å bo.
Men først trenger jeg mye mer penger.
Pokker!
Så reiser jeg tilbake til Kypros
for å kjøpe nok bankaksjer til å bli en aksjonær.
Etter det er det enkelt.
Jeg må bare bestikke noen som jobber for myndighetene...
VENNLIGST VENT
Og jeg kan utnytte landets luksuseiendomsmarked til det fulle
og bruke mine nyvaskede penger til å kjøpe en fet bolig.
For en vakker utsikt.
Jeg er her med det advokatene har bedt oss legge vekt på
er et helt lovlig meglerselskap
som aldri villig ville selge et hus til en som hvitvasker penger.
Jeg tror jeg vil kjøpe dette huset.
Kan vi sette det opp gjennom et selskap sånn at ingen kan finne meg?
Ja. Du kan signere der, takk.
Nå venter jeg bare på at noen skal kjøpe dette huset fra meg
og gi meg rene penger jeg kan bruke til det jeg vil.
Jøsses, det er mange reformer.
...-86.
2018.
Regn det ut.
Jeg kan det.
Det er 20... Det er 30...
Umulig.
Ta prøven din.