1 00:00:08,217 --> 00:00:09,218 Hvitvasking av penger. 2 00:00:09,301 --> 00:00:10,344 HVITVASKING AV PENGER 3 00:00:10,428 --> 00:00:11,262 Hva er det? 4 00:00:12,054 --> 00:00:15,766 Se for deg at jeg fikk alle disse pengene fra en slags kriminell virksomhet. 5 00:00:15,891 --> 00:00:18,978 Kanskje jeg er sjefen i et narkokartell eller selger våpen. 6 00:00:20,146 --> 00:00:21,272 Paul Manafort hvitvasket 18 millioner dollar, sånn brukte han dem 7 00:00:21,355 --> 00:00:24,066 Kanskje jeg er en lobbyist som forhandler med tvilsomme utenlandske politikere. 8 00:00:24,775 --> 00:00:28,154 Uansett hva jeg gjorde for å skaffe dem, er pengene nå merket av forbrytelsen, 9 00:00:28,612 --> 00:00:30,406 som gjør dem vanskelig å bruke. 10 00:00:34,285 --> 00:00:37,872 Hvitvasking av penger er prosessen der man gir svarte penger en makeover 11 00:00:37,955 --> 00:00:41,083 så de ser lovlige ut for bankarbeidere og butikker. 12 00:00:41,459 --> 00:00:43,002 Det er mye vanskeligere enn det virker som. 13 00:00:43,085 --> 00:00:45,087 Det beste stedet å skjule diamantene dine er i pungen din. 14 00:00:47,089 --> 00:00:49,592 Det er et hemmelig internasjonalt økonomisk system 15 00:00:49,675 --> 00:00:52,344 som er skapt bare for å hjelpe forbrytere med å bruke pengene sine 16 00:00:52,428 --> 00:00:55,598 uten at noen vet de begredelige tingene de gjorde for å skaffe dem. 17 00:00:55,681 --> 00:00:57,558 Og vi snakker om mye penger. 18 00:00:57,892 --> 00:00:59,769 MILLIARDER (KANSKJE BILLIONER) 19 00:00:59,852 --> 00:01:02,563 Siden de fleste forbrytere ikke er dumme nok til å melde fra om det, 20 00:01:02,646 --> 00:01:04,648 er det umulig å vite det nøyaktige beløpet. 21 00:01:04,982 --> 00:01:06,692 Men det er trolig større enn verdens stålindustri... 22 00:01:06,776 --> 00:01:07,651 900 MILLIARDER DOLLAR 23 00:01:08,319 --> 00:01:09,737 Og muligens også verdens matindustri. 24 00:01:09,820 --> 00:01:10,654 1,6 BILLIONER DOLLAR 25 00:01:11,614 --> 00:01:13,282 Så hvor er denne skjulte økonomien? 26 00:01:13,741 --> 00:01:16,327 Den er rett bak deg, og foran deg. 27 00:01:17,161 --> 00:01:17,995 Den er overalt. 28 00:01:18,746 --> 00:01:21,165 Og jeg vil vise deg hvordan du merker den. 29 00:01:23,250 --> 00:01:26,629 Enten du liker det eller ei, er vi alle sammenkoblet av penger. 30 00:01:27,379 --> 00:01:30,716 Jeg heter Kal Penn, jeg etterforsker dette digre udyret 31 00:01:30,800 --> 00:01:32,468 som er den globale økonomien. 32 00:01:32,551 --> 00:01:34,553 Dette store udyret som er den globale økonomien 33 00:01:36,722 --> 00:01:38,057 Vi vet alle at kriminalitet lønner seg. 34 00:01:38,182 --> 00:01:40,142 Men hvordan lagrer skurker pengene sine? 35 00:01:40,976 --> 00:01:43,479 Har forbrytere sin egen onde bank? 36 00:01:45,397 --> 00:01:47,650 Det er mer som et uformelt nettverk av advokater 37 00:01:47,733 --> 00:01:51,070 som bruker bokføringstriks til å holde svarte penger under radaren. 38 00:01:52,196 --> 00:01:54,156 Det ble holdt hemmelig i mange tiår. 39 00:01:54,990 --> 00:02:01,789 Men i 2015 ble gardinen trukket til side for å avsløre bransjens lyssky metoder. 40 00:02:01,872 --> 00:02:04,124 TYSKLAND 41 00:02:04,208 --> 00:02:06,669 Ble noen shippingmagnater avslørt av Panama-dokumentene? 42 00:02:06,752 --> 00:02:07,753 Ja, alle sammen. 43 00:02:08,087 --> 00:02:09,046 Alle shippingmagnatene? 44 00:02:09,129 --> 00:02:10,840 Seriøst, alle er der. 45 00:02:11,715 --> 00:02:15,719 Jan Strozyk i Hamburg var en del av en internasjonal gruppe journalister 46 00:02:15,803 --> 00:02:18,681 som offentliggjorde saker om en diger lekkasje av finansdata 47 00:02:18,764 --> 00:02:21,141 som senere ble kjent som "Panama-dokumentene". 48 00:02:21,684 --> 00:02:25,354 De avslørte flere hundre tusen hemmelige firmaer 49 00:02:25,437 --> 00:02:27,731 som ble brukt til å skjule flere milliarder av dollar. 50 00:02:28,023 --> 00:02:31,026 Og Jan var en av de første journalistene som fikk se dem. 51 00:02:31,193 --> 00:02:33,404 Jeg er veldig nysgjerrig på hvordan du ble involvert i alt dette. 52 00:02:33,487 --> 00:02:36,365 Jeg ser for meg at en fyr i svart frakk 53 00:02:36,448 --> 00:02:39,326 med en koffert som er festet til håndjern 54 00:02:39,410 --> 00:02:41,120 gir deg noe og forsvinner i tåka. 55 00:02:41,203 --> 00:02:42,246 GRAVEJOURNALIST 56 00:02:42,329 --> 00:02:43,706 -Ja visst. -Hvordan kom det til deg? 57 00:02:43,789 --> 00:02:46,375 En varsler kom til en kollega av meg 58 00:02:46,458 --> 00:02:48,961 og spurte om han var interessert i datalekkasjer. 59 00:02:49,044 --> 00:02:50,838 -Ja. -Og til syvende og sist 60 00:02:50,921 --> 00:02:53,090 viste det seg å være den største datalekkasjen 61 00:02:53,173 --> 00:02:55,134 -journalister noen gang har sett på. -Ja visst. 62 00:02:55,217 --> 00:02:58,262 Vi snakker om 11,5 millioner individuelle filer. 63 00:02:58,345 --> 00:03:00,890 Og det var aller første gang 64 00:03:00,973 --> 00:03:03,642 at noen utenfor hvitvaskingsbransjen 65 00:03:03,726 --> 00:03:05,978 kunne se på hva som foregikk der. 66 00:03:06,437 --> 00:03:09,648 Disse filene var de konfidensielle kundemappene 67 00:03:09,732 --> 00:03:11,775 til advokatfirmaet Mossack Fonseca. 68 00:03:12,109 --> 00:03:15,571 Og om du trodde avsløringene i din hemmelige dagbok var skadelige, 69 00:03:15,946 --> 00:03:20,242 avslørte deres hvordan de hjalp kriminelle hvitvaske sine skitne penger. 70 00:03:20,701 --> 00:03:23,704 Mossack Fonseca spesialiserte seg i å sette opp firmaer 71 00:03:23,787 --> 00:03:26,415 så ingen kan se hvem som står bak. 72 00:03:26,498 --> 00:03:28,125 De kalles "skallselskaper". 73 00:03:28,375 --> 00:03:31,045 Så, om du har penger fra en tvilsom kilde, 74 00:03:31,128 --> 00:03:35,215 kan du gjøre det du gjør og ingen kan finne ut hvor pengene kom fra. 75 00:03:35,299 --> 00:03:38,218 Så man bare drar dit, og begge parter ville vite 76 00:03:38,302 --> 00:03:40,638 at det ikke er bra for forretningsforholdet 77 00:03:40,721 --> 00:03:42,222 om alle vet hvem som står bak. 78 00:03:42,306 --> 00:03:44,683 -Skjønner. -Så de ville ikke spørre 79 00:03:44,767 --> 00:03:47,645 hvem sluttkunden var. De satte bare opp firmaet. 80 00:03:47,895 --> 00:03:52,316 I ett tilfelle var det en kunde som brukte navn fra Harry Potter 81 00:03:52,399 --> 00:03:55,819 som satte opp selskaper med navn som Azkaban eller noe. Jeg vet ikke. 82 00:03:56,070 --> 00:03:58,447 -Det er det mest nerdete jeg har hørt. -Ja. 83 00:03:59,490 --> 00:04:01,575 Er det narkotikakarteller som hvitvasker penger? 84 00:04:01,659 --> 00:04:02,576 Hvem gjør det? 85 00:04:02,660 --> 00:04:05,955 De samarbeidet med narkotikakartell, mafiaer, 86 00:04:06,038 --> 00:04:07,706 de forhandlet med våpenforhandlere, 87 00:04:08,415 --> 00:04:11,043 og om vi ser på alle Panama-dokumentene, 88 00:04:11,126 --> 00:04:13,045 har vi nesten 200 forskjellige land. 89 00:04:13,170 --> 00:04:14,838 -Nesten alle land i verden... -Alle land, ja. 90 00:04:14,922 --> 00:04:16,590 ...er involvert på en eller annen måte. 91 00:04:16,674 --> 00:04:18,342 -Det er sprøtt. -Ja. 92 00:04:18,676 --> 00:04:22,179 Det var mange arrestasjoner etter den første offentliggjøringen, 93 00:04:22,262 --> 00:04:24,098 og det vil komme mange flere 94 00:04:24,181 --> 00:04:25,474 -i løpet av de neste årene. -Ok. 95 00:04:25,557 --> 00:04:28,310 Det er hundrevis av mennesker som trolig sitter hjemme 96 00:04:28,394 --> 00:04:30,354 og er litt redde nå. 97 00:04:31,063 --> 00:04:35,150 Panama-dokumentene avslørte voldsom hvitvasking over hele jorda. 98 00:04:39,071 --> 00:04:42,908 Så langt har påtalemyndighetene og journalister kun sett toppen av isfjellet. 99 00:04:43,450 --> 00:04:45,703 Og jeg vil finne ut hvor dypt det går. 100 00:04:46,203 --> 00:04:48,122 Men jeg er bare en skuespiller og TV-vert. 101 00:04:48,205 --> 00:04:50,833 Jeg har aldri vært tilknyttet den tvilsomme verdenen 102 00:04:50,916 --> 00:04:52,751 med narkotika- eller økonomisk kriminalitet. 103 00:04:52,835 --> 00:04:53,919 Så... 104 00:04:54,044 --> 00:04:55,879 For å finne ut hvordan hvitvasking av penger fungerer, 105 00:04:55,963 --> 00:04:57,631 trenger jeg én million dollar. 106 00:05:01,427 --> 00:05:02,511 Takk, Cody. 107 00:05:10,561 --> 00:05:14,356 Kanskje du lurer på hva som hindrer en ambisiøs hvitvasker som meg 108 00:05:14,440 --> 00:05:17,943 i å ta vesken med penger og sette dem rett i banken. 109 00:05:19,737 --> 00:05:22,448 For det første, det ville blitt en veldig kort episode, 110 00:05:22,531 --> 00:05:24,366 men i tillegg: Dette ville skje. 111 00:05:25,784 --> 00:05:26,952 Neste medlem, takk. 112 00:05:28,037 --> 00:05:29,955 Jeg vil sette inn penger, takk. 113 00:05:30,039 --> 00:05:32,207 Ok, du må fylle ut en innskuddsblankett. 114 00:05:34,752 --> 00:05:35,794 En million dollar? 115 00:05:38,338 --> 00:05:41,759 Ok, siden du setter inn over 10 000 dollar, 116 00:05:41,842 --> 00:05:44,762 må jeg fylle ut en valutatransaksjonsrapport. 117 00:05:45,179 --> 00:05:46,430 -Interessant. Ok. -Ja. 118 00:05:46,513 --> 00:05:48,265 Hva er kilden til pengene? 119 00:05:48,807 --> 00:05:50,267 De falt fra himmelen. 120 00:05:50,350 --> 00:05:53,812 Jeg vet det høres litt rart ut, men det var... 121 00:05:54,563 --> 00:05:55,439 Ja. 122 00:05:55,689 --> 00:05:59,276 Ok, det vil jeg måtte skrive i rapporten. 123 00:05:59,693 --> 00:06:01,779 Og det blir rapportert til de føderale myndighetene. 124 00:06:02,905 --> 00:06:03,906 Ok. 125 00:06:04,490 --> 00:06:06,950 La meg tenke på det og komme tilbake. 126 00:06:07,242 --> 00:06:10,746 Om du ikke vil sette inn pengene, må jeg likevel fylle ut en MAR, 127 00:06:10,829 --> 00:06:12,873 som står for mistenkelig aktivitet-rapport. 128 00:06:12,956 --> 00:06:15,375 Så uansett blir noe rapportert 129 00:06:15,459 --> 00:06:17,961 fordi du bærer rundt på så mye penger. 130 00:06:18,587 --> 00:06:24,384 Er det enklere om jeg finner en kvittering for å ha solgt noe? 131 00:06:27,179 --> 00:06:28,305 Ok. 132 00:06:29,139 --> 00:06:30,557 Takk. Jeg skal tenke på det. 133 00:06:30,641 --> 00:06:34,186 Amerikanske banker må rapportere alle mistenkelige kontanttransaksjoner. 134 00:06:35,104 --> 00:06:36,146 Det er loven. 135 00:06:36,355 --> 00:06:37,940 Tydeligvis involverer lovlige forretningsavtaler 136 00:06:38,023 --> 00:06:40,150 sjeldent vesker fulle av 100-dollarsedler. 137 00:06:40,234 --> 00:06:42,444 Amanda, jeg må snakke med deg om å fylle ut en MAR. 138 00:06:42,528 --> 00:06:43,904 Alt er i orden, Amanda. 139 00:06:45,572 --> 00:06:47,574 TUSEN TAKK 140 00:06:50,077 --> 00:06:53,163 Så hvor går du for å finne ut hvordan du kan unngå loven? 141 00:06:53,539 --> 00:06:55,874 Enkelt. Stedet der de lovene blir skrevet. 142 00:06:55,958 --> 00:06:57,126 Landets hovedstad. 143 00:06:58,377 --> 00:06:59,503 Washington D.C. 144 00:07:00,212 --> 00:07:04,591 Der det er i minst et par gode karer som kjemper for å holde ute skurke-pengene. 145 00:07:08,011 --> 00:07:10,347 Kerry Myers er en tøff FBI-veteran. 146 00:07:11,056 --> 00:07:14,685 Han ble overført fra bombeavsnittet til anti-hvitvaskingsavsnittet. 147 00:07:14,977 --> 00:07:18,188 Så kanskje han kan hjelpe meg få pengene mine se like harmløse ut som oss. 148 00:07:19,064 --> 00:07:20,649 Det er vel ikke din første gang på Segway? 149 00:07:20,732 --> 00:07:25,737 Nei, jeg var bombetekniker med FBI og vi brukte Segway 150 00:07:26,071 --> 00:07:28,490 når vi var i bombedressen for å komme oss ned i området, 151 00:07:28,574 --> 00:07:31,827 så vi ikke blir utslitt før vi kommer oss ned for å gjøre jobben. 152 00:07:32,161 --> 00:07:35,622 Hos FBI er økonomisk etterforskning en del av alle forbrytelser man etterforsker. 153 00:07:35,706 --> 00:07:36,915 Der er alltid en økonomisk del. 154 00:07:36,999 --> 00:07:38,125 TIDLIGERE BOMBETEKNIKER FOR FBI KRIMINALTEKNISK REVISOR 155 00:07:38,250 --> 00:07:39,251 ADVOKAT OG TØFFING 156 00:07:39,334 --> 00:07:40,961 Hvordan ville jeg hvitvaske penger? 157 00:07:41,044 --> 00:07:43,714 Det enkle svaret er at du ikke gjør det, om du ikke vil i fengsel. 158 00:07:43,964 --> 00:07:44,840 Ja visst. 159 00:07:44,923 --> 00:07:46,967 Men det er tre trinn til hvitvasking. 160 00:07:47,050 --> 00:07:48,927 Plassering, lag og integrering. 161 00:07:49,219 --> 00:07:54,308 "Plassering" er når forbryteren tar inntektene fra ulovlig aktivitet 162 00:07:54,391 --> 00:07:58,478 og fysisk setter pengene inn i den finansielle institusjonen. 163 00:07:59,062 --> 00:08:01,899 "Lag" er når pengene er i systemet, 164 00:08:02,107 --> 00:08:04,693 så vil han flytte dem til forskjellige konti, 165 00:08:04,776 --> 00:08:06,904 kanskje konti i forskjellige banker 166 00:08:07,237 --> 00:08:11,742 for å gjøre det vanskeligere å spore, og for å videre skjule identiteten sin. 167 00:08:12,284 --> 00:08:14,703 "Integrering" er når pengene, 168 00:08:14,786 --> 00:08:17,664 etter at de har blitt flyttet og gått gjennom forskjellige konti, 169 00:08:17,748 --> 00:08:20,417 blir tatt ut av banken av forbryteren 170 00:08:20,500 --> 00:08:23,128 som så bruker dem til en lovlig transaksjon. 171 00:08:23,462 --> 00:08:25,297 Men plassering er blokkeringspunktet, 172 00:08:25,380 --> 00:08:29,301 fordi lovene våre er utformet for å fange opp innskudd av penger 173 00:08:29,384 --> 00:08:31,094 til finansielle institusjoner. 174 00:08:31,845 --> 00:08:32,888 Jeg vet det. 175 00:08:36,808 --> 00:08:40,187 Trikset er å få dem inn i banken 176 00:08:40,729 --> 00:08:42,481 uten at en rapport blir sendt inn 177 00:08:42,564 --> 00:08:46,109 til FinCEN, nettverket for håndheving av økonomiske lover. 178 00:08:47,277 --> 00:08:51,114 Tenk på det som et bibliotek. Rapporten blir hos FinCEN, 179 00:08:51,365 --> 00:08:53,533 og politiet kan få alle rapporter 180 00:08:53,617 --> 00:08:55,827 som alle økonomiske institusjoner noen gang har sendt inn 181 00:08:55,911 --> 00:08:58,455 angående din kontantaktivitet, 182 00:08:58,538 --> 00:09:01,124 eller mistenkelig aktivitet i en økonomisk institusjon. 183 00:09:03,210 --> 00:09:05,921 Om det er så mange regler, så mye rapportering, 184 00:09:06,004 --> 00:09:07,339 hvordan kan noen hvitvaske penger? 185 00:09:07,422 --> 00:09:10,425 Om jeg ville hvitvaske penger, ville jeg brukt en kontantbasert forretning. 186 00:09:10,509 --> 00:09:12,844 Et perfekt eksempel ville vært et drosjeselskap. 187 00:09:13,220 --> 00:09:16,556 Det er veldig vanskelig for myndighetene å regne ut 188 00:09:16,640 --> 00:09:19,101 om du fikk 10 eller 20 turer på en dag. 189 00:09:19,685 --> 00:09:23,438 Og du begynner å ta inntektene fra ulovlig aktivitet, 190 00:09:23,522 --> 00:09:27,859 du blander dem med den lovlige inntekten fra et kontantbasert firma 191 00:09:27,943 --> 00:09:30,445 og begynner å snike dem inn i det økonomiske systemet. 192 00:09:30,904 --> 00:09:33,573 Om jeg er en bank, og du er et drosjefirma 193 00:09:33,657 --> 00:09:38,203 som setter inn 6000 dollar hos meg hver dag, 194 00:09:38,829 --> 00:09:41,206 vil ikke det føre til varsellamper hos meg. 195 00:09:41,290 --> 00:09:44,710 Om det er 9000 eller 12 000 én dag 196 00:09:45,043 --> 00:09:47,546 vil jeg ikke bli skremt av det, selv om jeg sender inn rapporten, 197 00:09:47,629 --> 00:09:51,174 fordi vi har en historikk med dette drosjeselskapet 198 00:09:51,258 --> 00:09:55,137 som konsekvent setter inn penger hver dag som en del av inntekten deres. 199 00:09:55,887 --> 00:09:58,598 Jeg har alltid drømt om å starte en CrossFit hundepassforretning. 200 00:09:59,683 --> 00:10:01,935 Skulle ønske det fantes en slags brukerhåndbok 201 00:10:02,019 --> 00:10:04,646 for å starte en kontantbasert hvitvaskingsforretning. 202 00:10:05,689 --> 00:10:06,940 BENS KONTANT-FORRETNING BENJAMIN COT-STEELING: "EIER" 203 00:10:07,024 --> 00:10:10,527 Hei, jeg heter Benjamin, jeg eier og styrer Bens kontant-forretning. 204 00:10:10,777 --> 00:10:15,699 Jeg er en profesjonell konsulent, og jeg kan lære deg å drive 205 00:10:15,782 --> 00:10:17,117 en kontantbasert forretning. Garantert! 206 00:10:17,200 --> 00:10:18,201 VASK OG BRETT - BALLONGREPARASJON LIMO-DROSJER - FALKETRENING 207 00:10:18,285 --> 00:10:21,330 Hvordan vet jeg at du kan eie én? Fordi jeg eier mange. 208 00:10:21,413 --> 00:10:22,706 ISKREMSMAKING - AVLIVING AV KJÆLEDYR VAKSINEERSTATNINGER 209 00:10:23,081 --> 00:10:25,250 Har du penger og tid på hendene? 210 00:10:25,334 --> 00:10:27,627 Start et skallselskap og bruk det... 211 00:10:29,588 --> 00:10:31,089 Til å investere i eiendom. 212 00:10:32,424 --> 00:10:34,217 Blomstre til en blomsterhandler. 213 00:10:34,301 --> 00:10:36,720 -Jeg er her for å hente orkideene. -Flott. 214 00:10:39,014 --> 00:10:42,809 Eller enda bedre, firmaet ditt kan investere i kunst. 215 00:10:43,727 --> 00:10:45,812 Ikke "i" kunst, din tufs. 216 00:10:46,396 --> 00:10:47,481 By på den! 217 00:10:48,023 --> 00:10:49,358 Auksjoner er anonyme, 218 00:10:49,441 --> 00:10:51,610 så de bryr seg ikke om hvor pengene kom fra. 219 00:10:51,985 --> 00:10:55,322 Jeg kjøpte dette maleriet med mitt helt nye, ekte, kunstfirma 220 00:10:55,405 --> 00:10:57,532 som absolutt ikke er tvilsomt. 221 00:10:57,657 --> 00:11:02,245 Om et par år kan du selge det igjen gjennom samme auksjonshus 222 00:11:02,329 --> 00:11:05,665 og du kan ta de rene pengene til banken. 223 00:11:07,459 --> 00:11:10,545 Ha kontroll over forretningen din og hold myndighetene ute av den. 224 00:11:10,670 --> 00:11:11,630 Hei! 225 00:11:12,047 --> 00:11:14,049 Hvordan kom alle de kontantene hit? 226 00:11:14,132 --> 00:11:15,759 Fra salg av blomster, så klart. 227 00:11:16,134 --> 00:11:20,097 Det eneste kriminelle er de lave prisene. 228 00:11:20,806 --> 00:11:23,975 Så kom til Bens kontant-forretning. 229 00:11:24,226 --> 00:11:28,522 Det eneste spørsmålet vi stiller, er: "Hvorfor stiller du så mange spørsmål?" 230 00:11:39,908 --> 00:11:41,451 Med noen av disse forretningene 231 00:11:41,535 --> 00:11:44,246 kan det ta årevis å hvitvaske mye kontanter. 232 00:11:44,913 --> 00:11:47,290 Jeg må bli kvitt dem før episoden er ferdig. 233 00:11:48,041 --> 00:11:51,711 Jeg er i Miami for å møte noen som vet hvordan man hvitvasker mye raskt. 234 00:11:52,963 --> 00:11:54,673 Jeg ble vurdert for et dommerembete. 235 00:11:55,006 --> 00:11:56,216 Så hemmelighetsfulle var vi. 236 00:11:56,299 --> 00:11:58,760 Ingen visste at jeg var advokat på dagtid, 237 00:11:58,844 --> 00:12:01,430 og så tok jeg på masken min og var hvitvasker på kveldstid. 238 00:12:02,931 --> 00:12:06,393 På 1980-tallet levde Humberto Aguilar er dobbeltliv. 239 00:12:06,601 --> 00:12:09,479 Han forsvarte forbrytere som advokat på dagtid, 240 00:12:09,563 --> 00:12:12,190 og ble forbryter ved å hvitvaske pengene deres, 241 00:12:12,274 --> 00:12:13,275 også på dagtid. 242 00:12:13,650 --> 00:12:16,194 Til han ble tatt og tilbrakte seks år i fengsel. 243 00:12:20,240 --> 00:12:21,783 Nå må jeg barte... 244 00:12:22,951 --> 00:12:25,620 ...spørre deg om noe angående hvitvasking av penger. 245 00:12:26,288 --> 00:12:27,330 Hvordan gjorde du det? 246 00:12:27,664 --> 00:12:29,040 Da jeg gjorde det, 247 00:12:29,124 --> 00:12:31,960 transporterte de fleste jeg jobbet for kokain. 248 00:12:32,419 --> 00:12:34,421 Kundene kom til meg og sa: "Jeg har et problem." 249 00:12:34,504 --> 00:12:35,422 TIDLIGERE FORSVARSADVOKAT OG STRAFFEDØMT HVITVASKER 250 00:12:35,505 --> 00:12:36,548 -Ja. -"Du har mange problemer." 251 00:12:36,631 --> 00:12:38,550 Straks du sa det, tenkte jeg: 252 00:12:38,633 --> 00:12:40,427 "Ok, dette virker ganske normalt så langt." 253 00:12:40,510 --> 00:12:42,471 Så sa jeg: "Hva er problemet?" 254 00:12:42,554 --> 00:12:44,264 "Jeg må ta deg med." "Ok, vi drar." 255 00:12:44,556 --> 00:12:45,932 Så vi dro til et lager. 256 00:12:46,016 --> 00:12:48,643 Det var digert, større enn dette, fult av esker. 257 00:12:49,144 --> 00:12:51,563 "Ok, hva er problemet?" Han svarer: "Åpne en eske." 258 00:12:52,272 --> 00:12:53,648 "Hva?" "Åpne en eske!" 259 00:12:53,732 --> 00:12:56,318 Så jeg åpnet en eske, og den er full av penger. "Ok." 260 00:12:56,568 --> 00:12:58,612 "Og den der?" "Den også." "Og den der?" "Ja." 261 00:12:58,695 --> 00:13:00,322 -"Ok, vi har et stort problem." -Ja. 262 00:13:00,989 --> 00:13:02,657 Det høres ut som om du hadde et helt lager... 263 00:13:02,741 --> 00:13:05,410 Ett lager? Jeg jobbet for mange forskjellige folk. 264 00:13:05,494 --> 00:13:06,745 Så dette var ikke... 265 00:13:06,828 --> 00:13:08,872 -Dette var ikke bare én kunde, én gang. -Fordi... 266 00:13:08,955 --> 00:13:09,998 Nei. 267 00:13:13,293 --> 00:13:16,421 På 1980-tallet hadde amerikanere virkelig fått smaken på kokain. 268 00:13:18,757 --> 00:13:21,676 Og mesteparten av stoffet ble importert til Miami. 269 00:13:25,263 --> 00:13:27,390 Byens forretninger skjøt i været 270 00:13:27,474 --> 00:13:32,145 og langere svømte i milliarder av dollar av svarte penger. 271 00:13:36,691 --> 00:13:38,944 Kundene mine sa: "Jeg må bruke disse pengene. 272 00:13:39,027 --> 00:13:41,571 "Hvor mange biler kan jeg kjøpe? Hvor mange hus kan jeg kjøpe kontant?" 273 00:13:41,655 --> 00:13:44,115 -Ja. -Og jeg sa: "Dette er en utfordring." 274 00:13:44,199 --> 00:13:45,825 -Ja visst. -Jeg la en plan. 275 00:13:46,826 --> 00:13:49,496 Og planen var helt enkelt å få ut pengene. 276 00:13:49,955 --> 00:13:52,332 Få dem utenlands og hente dem tilbake lovlig. 277 00:13:52,707 --> 00:13:55,835 Hvordan fikk du pengene fysisk ut av landet? 278 00:13:55,919 --> 00:14:00,173 Jeg tok båtene som dro for å hente kokainen, 279 00:14:01,550 --> 00:14:03,718 de dro tomme til Sør-Amerika. 280 00:14:03,969 --> 00:14:06,179 Jeg sa: "Vent, jeg skal bruke dem." 281 00:14:06,638 --> 00:14:09,391 Så jeg la pengene i de båtene så de ble sendt til Sør-Amerika 282 00:14:09,474 --> 00:14:10,767 og endte opp i Panama. 283 00:14:11,184 --> 00:14:14,604 Og dine folk venter på havnen med våpen 284 00:14:14,688 --> 00:14:15,772 for å beskytte kontantene. 285 00:14:16,231 --> 00:14:17,857 Så du fikk pengene til Panama, 286 00:14:17,941 --> 00:14:20,193 du går til en bank og du finner en bankarbeider. 287 00:14:20,277 --> 00:14:22,696 Så starter du forsiktig, du bygger et forhold. 288 00:14:22,779 --> 00:14:24,531 Du sier: "Hva slags klokke bruker du? 289 00:14:25,073 --> 00:14:26,241 "Er det en Seiko? 290 00:14:26,324 --> 00:14:28,410 "Nei. Ikke min bankmann." 291 00:14:28,493 --> 00:14:30,579 Så gir du ham Rolex-klokken din. 292 00:14:30,662 --> 00:14:32,330 "Her er Rolexen min. Den er din nå." 293 00:14:32,414 --> 00:14:35,208 Og han ser sjokkert på den. 30 000 dollar, ikke sant? 294 00:14:35,917 --> 00:14:37,460 Nå eier du ham. 295 00:14:37,919 --> 00:14:39,004 Du eier ham. 296 00:14:39,087 --> 00:14:41,464 Du sier: "Her er pengene mine. Jeg vil sette dem inn. 297 00:14:41,548 --> 00:14:42,424 1. PLASSERING 298 00:14:42,507 --> 00:14:43,800 "Jeg vil åpne denne kontoen for dette selskapet." 299 00:14:43,883 --> 00:14:46,970 Alltid selskap. Du skal begynne å bruke skallselskaper. 300 00:14:48,513 --> 00:14:49,639 Skallselskaper. 301 00:14:49,848 --> 00:14:52,017 De er nøkkelen til å hvitvaske store mengder kontanter. 302 00:14:52,267 --> 00:14:55,270 Disse selskapene finnes bare på papiret, 303 00:14:55,353 --> 00:14:57,147 de har ingen ekte forretning 304 00:14:57,230 --> 00:14:59,149 bortsett fra å holde penger 305 00:14:59,232 --> 00:15:01,151 og flytte verdier rundt uten å bli oppdaget. 306 00:15:01,943 --> 00:15:03,903 Tenk på hvitvasking som en sigar. 307 00:15:03,987 --> 00:15:05,989 Inni har du pengene dine, tobakken. 308 00:15:06,448 --> 00:15:10,327 På utsiden har du skallselskapet, papiret som skjuler tobakken. 309 00:15:10,660 --> 00:15:14,372 Limet som holder alt sammen, er firmastyret. 310 00:15:14,456 --> 00:15:16,916 Det er folk som ser ut til å styre selskapet ditt, 311 00:15:17,000 --> 00:15:18,376 noe som gir deg komplett anonymitet. 312 00:15:18,752 --> 00:15:21,379 Når papiret er limt på den vesle pakken, 313 00:15:21,463 --> 00:15:23,590 er det vanskelig å se hva som virkelig er inni. 314 00:15:25,175 --> 00:15:28,178 Og noe av det jeg gjorde da jeg reiste til Panama, 315 00:15:28,345 --> 00:15:31,598 var å se på et par horehus. 316 00:15:31,681 --> 00:15:34,476 Jeg så etter en annen måte, men så tenkte jeg: Horehus. 317 00:15:34,559 --> 00:15:38,647 Horehusene er gode fordi de har legitimasjon. 318 00:15:39,147 --> 00:15:40,857 -Hvem har legitimasjon? -Jentene. 319 00:15:42,651 --> 00:15:45,028 -Ok, gå tilbake og forklar dette. -Ok, vi går tilbake. 320 00:15:45,111 --> 00:15:47,072 -Ja. -Så du former først et selskap. 321 00:15:47,864 --> 00:15:50,116 Hvem eier selskapet? "Pokker. 322 00:15:51,534 --> 00:15:54,829 "Disse to kvinnene eier selskapet. Jeg har legitimasjonen deres. Her" 323 00:15:55,413 --> 00:15:58,166 Du betaler horene 200 dollar for å bruke legitimasjonen deres. 324 00:15:58,249 --> 00:16:00,669 De vet ikke hva du gjør med den. De bryr seg ikke. 325 00:16:00,752 --> 00:16:01,670 De fikk 200 dollar. 326 00:16:01,753 --> 00:16:04,381 "Jeg må ikke ligge med noen for 200 dollar. Flott." 327 00:16:04,464 --> 00:16:07,300 Så det var aldri en risiko for at de kunne gå til banken 328 00:16:07,384 --> 00:16:09,052 og si: "Det er mine ti millioner dollar"? 329 00:16:09,344 --> 00:16:11,346 Der var alltid en risiko. 330 00:16:11,513 --> 00:16:13,390 -Ok. -Men pengene blir ikke der lenge. 331 00:16:13,473 --> 00:16:15,058 Etter to, tre uker flytter jeg pengene. 332 00:16:15,141 --> 00:16:16,101 2. LAG 333 00:16:16,184 --> 00:16:17,143 Hvor drar de? Sveits. 334 00:16:17,227 --> 00:16:18,561 -Ok. -Et fantastisk sted! 335 00:16:18,645 --> 00:16:19,604 Ja. 336 00:16:19,688 --> 00:16:21,773 De sender en bil og henter deg. 337 00:16:22,023 --> 00:16:23,858 Og pengene ligger der, og alt er i orden. 338 00:16:23,942 --> 00:16:26,236 Så de legger til rette for hvitvaskingen din? 339 00:16:26,319 --> 00:16:28,154 Nei. Investeringen... Altså... 340 00:16:28,238 --> 00:16:30,699 Ja, ok. De legger til rette for investeringen sin. 341 00:16:30,907 --> 00:16:32,617 Og sine nye kunder. 342 00:16:32,909 --> 00:16:34,536 -Sine nye forhold. -Ja. 343 00:16:34,619 --> 00:16:36,079 Jeg jobber for myndighetene, jeg vet hvordan de snakker. 344 00:16:36,162 --> 00:16:39,082 Og det er fantastisk. 345 00:16:39,541 --> 00:16:41,084 Og hvor flyttet du det så? 346 00:16:41,167 --> 00:16:42,627 Tilbake hit for å investere i Miami. 347 00:16:42,711 --> 00:16:45,380 Alle ville ha pengene tilbake for å kunne bruke dem. 348 00:16:45,839 --> 00:16:47,132 Det var min jobb. 349 00:16:47,215 --> 00:16:50,176 Det kommer virkelig fra en lovlig bank, under et firmanavn? 350 00:16:50,260 --> 00:16:51,219 Jepp. 351 00:16:51,344 --> 00:16:54,681 Og på den tiden trodde jeg ærlig talt ikke at det var ulovlig. 352 00:16:54,764 --> 00:16:56,599 -Jeg visste det var det. -Ja visst. 353 00:16:56,683 --> 00:16:58,017 -Riktig. -Men kom igjen. 354 00:16:58,101 --> 00:16:59,644 Du føler at det ikke skader noen. 355 00:16:59,728 --> 00:17:00,854 Det gjør ikke det! 356 00:17:01,229 --> 00:17:02,605 Se på Miami i dag. 357 00:17:03,273 --> 00:17:05,775 Seriøst. Se på alle forretningene som vokser frem. 358 00:17:05,859 --> 00:17:07,652 De gjorde Miami til en voksen by. 359 00:17:08,236 --> 00:17:09,195 Og folk spør meg: 360 00:17:09,279 --> 00:17:12,282 "Hva skjedde med alle pengene som ble hvitvasket i Miami?" 361 00:17:12,365 --> 00:17:14,325 Kom deg opp, dra ut på I-95, 362 00:17:14,409 --> 00:17:16,828 gå over overgangen med utsikt over sentrum, 363 00:17:16,911 --> 00:17:19,247 så ser du mange vakre bygninger. 364 00:17:19,330 --> 00:17:20,623 Vet du hva? Det er pengene. 365 00:17:20,707 --> 00:17:21,791 3. INTEGRERING 366 00:17:21,916 --> 00:17:24,544 Jeg har en veske med penger. 367 00:17:24,919 --> 00:17:26,129 Hva gjør jeg med den? 368 00:17:26,379 --> 00:17:29,299 Få den først ut av landet. Få den til Liechtenstein. 369 00:17:29,966 --> 00:17:31,092 Guernsey. 370 00:17:31,760 --> 00:17:32,844 Kypros. 371 00:17:32,927 --> 00:17:35,597 Det er nok et av verdens skitneste steder. 372 00:17:36,055 --> 00:17:38,349 Øya Kypros ligger bra til 373 00:17:38,433 --> 00:17:40,727 for å være den beste hvitvaskingsdestinasjonen 374 00:17:40,810 --> 00:17:42,228 for mesteparten av Europa og Asia. 375 00:17:43,354 --> 00:17:44,481 LIMASSOL KYPROS 376 00:17:44,564 --> 00:17:47,066 Jeg har ingen narkotikabåt som Humberto, 377 00:17:47,150 --> 00:17:48,860 og Amazons advokater sa 378 00:17:48,943 --> 00:17:51,112 at jeg ikke kunne overføre penger som de fleste hvitvaskere gjør, 379 00:17:51,196 --> 00:17:53,573 for det ville vært kriminelt kjedelig å se på. 380 00:17:54,532 --> 00:17:56,159 Så jeg tar privatflyet mitt. 381 00:17:58,328 --> 00:18:01,080 Mine damer og herrer, vi vil snart lande på Kypros. 382 00:18:02,248 --> 00:18:05,001 Mine damer og herrer, vi har ankommet Kypros. 383 00:18:05,210 --> 00:18:07,796 Kypros har alt internasjonalt reisende 384 00:18:07,879 --> 00:18:10,215 med store pengesummer kunne ønske seg. 385 00:18:10,673 --> 00:18:12,884 -Hallo. -Hallo, Mr. Kal. 386 00:18:13,092 --> 00:18:14,803 -Velkommen, sir. Kan jeg ta vesken? -Nei, takk. 387 00:18:14,886 --> 00:18:15,970 -Er du sikker? -Det går bra, takk. 388 00:18:16,513 --> 00:18:19,015 Flott vær, vidstrakte strender, 389 00:18:19,641 --> 00:18:20,934 russisk karaoke 390 00:18:21,184 --> 00:18:25,188 og likevel mindre mistenkelig: En diger industri for økonomiske tjenester. 391 00:18:26,898 --> 00:18:28,024 VÅR BY VÅRE REGLER... 392 00:18:28,733 --> 00:18:30,235 -Står til? -Det går bra. 393 00:18:30,443 --> 00:18:32,195 -Velkommen til Kypros. -Takk. 394 00:18:32,445 --> 00:18:34,739 -Jeg er glad for å være her. -Takk. 395 00:18:34,823 --> 00:18:37,367 -Første gang på Kypros. -Ja? Det er et vakkert sted. 396 00:18:37,450 --> 00:18:39,244 Det virker sånn. Det er varmt. 397 00:18:39,327 --> 00:18:41,371 Har hørt mye interessant om stedet. 398 00:18:41,454 --> 00:18:43,248 Hva er formålet med turen din? 399 00:18:44,582 --> 00:18:45,917 Vel, jeg... 400 00:18:46,000 --> 00:18:47,252 Turist? Er du på sightseeing? 401 00:18:47,335 --> 00:18:48,503 EKTE DROSJESJÅFØR 402 00:18:48,586 --> 00:18:51,506 Jeg er vel turist. Jeg har også med meg kontanter. 403 00:18:51,589 --> 00:18:52,549 Kontanter? 404 00:18:52,632 --> 00:18:55,093 Og jeg ville... 405 00:18:55,176 --> 00:18:56,761 Vaske eller hvitvaske? 406 00:18:56,845 --> 00:18:58,680 Kan man bare snakke direkte om det? 407 00:18:58,763 --> 00:19:00,807 -Kan vi kalle det det? Vi må ikke... -Så klart. 408 00:19:00,890 --> 00:19:01,891 Ok, vel, ja. 409 00:19:01,975 --> 00:19:04,143 Jeg er her for å hvitvaske penger og sette opp et skallselskap. 410 00:19:04,227 --> 00:19:06,396 Så klart. Det er pengers paradis her. 411 00:19:07,146 --> 00:19:08,773 Hvorfor er det pengers paradis? 412 00:19:08,857 --> 00:19:10,358 For det første på grunn av skatten. 413 00:19:10,441 --> 00:19:12,610 -Vi har lav skatt på Kypros. -Ok. 414 00:19:13,361 --> 00:19:16,865 Og det er mange bokføringselskaper. 415 00:19:17,323 --> 00:19:21,411 Og vi har mange russere til å hvitvaske penger. 416 00:19:21,494 --> 00:19:23,788 Ok, så du sier at mange russere kommer hit for å hvitvaske penger. 417 00:19:23,872 --> 00:19:24,789 Ja. 418 00:19:25,540 --> 00:19:28,042 Jeg kan være selskapets direktør om du vil. 419 00:19:28,126 --> 00:19:30,086 Vil du være direktør for skallselskapet mitt? 420 00:19:30,169 --> 00:19:31,004 Så klart. 421 00:19:31,087 --> 00:19:32,714 -Om du betaler meg godt. -Ok. 422 00:19:32,797 --> 00:19:34,215 -Mer enn for turen. -Ja. 423 00:19:34,674 --> 00:19:36,759 Du sa at du hadde mye kontanter. 424 00:19:36,843 --> 00:19:38,970 Ja. Jeg har mye kontanter med meg, og... 425 00:19:39,053 --> 00:19:40,513 Med deg? Her, nå? 426 00:19:40,889 --> 00:19:42,432 Ja, her. Nå. 427 00:19:42,974 --> 00:19:43,975 Hvor mye? 428 00:19:44,058 --> 00:19:47,562 Nok til at jeg tok med meg folk med kamera i drosjen med meg. 429 00:19:47,729 --> 00:19:48,730 Greit. 430 00:19:49,480 --> 00:19:52,025 Jeg må være ærlig. Jeg er litt overrasket 431 00:19:52,108 --> 00:19:54,235 over at vi kan snakke så direkte 432 00:19:54,319 --> 00:19:56,529 om hvitvasking av penger og skallselskaper. 433 00:19:56,905 --> 00:20:00,450 Er det vanlig, eller er det bare fordi du er en interessant kar? 434 00:20:00,533 --> 00:20:02,869 Det er vanlig, men det er bare mellom oss. 435 00:20:03,703 --> 00:20:04,704 Ok. 436 00:20:06,164 --> 00:20:07,832 La oss gå tilbake til pengene. 437 00:20:07,916 --> 00:20:09,167 -Ja visst. -Du sa ikke hvor mye du har med. 438 00:20:09,250 --> 00:20:14,255 Og hvor mye vil du ta? 439 00:20:14,672 --> 00:20:15,798 Ikke mindre enn sju. 440 00:20:16,257 --> 00:20:18,259 -Ikke mindre enn sju hundre... -Tusen. 441 00:20:18,426 --> 00:20:20,470 -7000 euro? Ok. -Tusen! 442 00:20:20,803 --> 00:20:22,597 Jeg prøver å forhandle her. 443 00:20:25,642 --> 00:20:29,520 Kypros' oversikt over selskaper er et enormt lager 444 00:20:29,604 --> 00:20:32,148 med alle øyas selskapsregistreringer. 445 00:20:32,857 --> 00:20:34,484 Her er papirene 446 00:20:34,567 --> 00:20:37,195 for hundre tusenvis av skallselskaper. 447 00:20:38,279 --> 00:20:40,949 Volumet og det som ennå ikke er digitalisert 448 00:20:41,032 --> 00:20:43,534 gjør at et enkelt av dem er like enkelt å finne 449 00:20:43,618 --> 00:20:45,036 som paktkisten. 450 00:20:47,455 --> 00:20:50,041 Det er faktisk et godt sted å drive forretning. 451 00:20:50,708 --> 00:20:52,961 Og om du holder et åpent sinn, 452 00:20:53,878 --> 00:20:56,631 er det stort potensiale i Limassol 453 00:20:56,965 --> 00:20:59,509 på grunn av de mange utenlandske firmaene, 454 00:21:00,259 --> 00:21:01,886 russere, tyskere. 455 00:21:02,261 --> 00:21:05,306 -Faktisk den største... -Nylig mange israelere. 456 00:21:05,390 --> 00:21:06,265 Ja. 457 00:21:07,141 --> 00:21:09,811 Selv om skallselskapet mitt ikke driver med ekte forretninger, 458 00:21:10,395 --> 00:21:13,314 må jeg oppgi en adresse i selskapets papirer. 459 00:21:14,023 --> 00:21:15,608 DIREKTØR 460 00:21:15,692 --> 00:21:18,403 Andreas Solea har den kuleste barten jeg har sett siden Miami, 461 00:21:18,486 --> 00:21:20,363 så jeg vil følge hans råd. 462 00:21:20,446 --> 00:21:23,825 Fordi han og datteren hans, Elisa, har et firma som leier kontorlokaler, 463 00:21:24,492 --> 00:21:25,702 og forretningene skyter fart. 464 00:21:28,913 --> 00:21:31,249 Man har noen kontorer som bare har en pult. 465 00:21:31,541 --> 00:21:32,542 ADMINISTRERENDE DIREKTØR 466 00:21:32,625 --> 00:21:34,502 -Mange "tomme kontorer". -Ja. 467 00:21:34,585 --> 00:21:36,587 -Tomme kontorer utleid. -Så klart utleid. 468 00:21:36,671 --> 00:21:38,214 Ellers ville ikke det være bra for dere. 469 00:21:38,297 --> 00:21:40,174 Vi som selskap 470 00:21:40,591 --> 00:21:42,969 bryr oss ikke om hva slags jobb du har. 471 00:21:43,052 --> 00:21:44,637 -Ok. -Eller hvorfor du trenger kontoret. 472 00:21:44,721 --> 00:21:46,097 -Det er ikke vår sak. -Vi spør ikke. 473 00:21:46,180 --> 00:21:48,182 Vi spør aldri hva slags forretninger du driver med. 474 00:21:48,266 --> 00:21:49,392 -Nei. -Det er ditt kontor. 475 00:21:49,475 --> 00:21:50,935 Det er ditt private kontor. 476 00:21:51,019 --> 00:21:52,311 Du kan gjøre hva enn du vil med det. 477 00:21:52,395 --> 00:21:54,147 Du kan gjøre det du vil der. 478 00:21:54,230 --> 00:21:58,026 Så klart står det i kontrakten: "Ikke for ulovlige hensikter." 479 00:21:58,109 --> 00:21:59,318 -Ja. -Men hvem vet? 480 00:21:59,652 --> 00:22:04,157 Mistenker dere at noen av leietakerne kanskje driver med hvitvasking av penger? 481 00:22:04,532 --> 00:22:05,575 Hvitvasking av penger? 482 00:22:06,200 --> 00:22:07,952 Alle kan gjøre det de vil. 483 00:22:08,286 --> 00:22:09,912 -Det er ikke vår sak. -Det har vært klart. 484 00:22:09,996 --> 00:22:11,831 Det er det samme overalt. 485 00:22:11,914 --> 00:22:14,250 -Fra Kypros til USA... -Ja. 486 00:22:14,542 --> 00:22:18,379 -Til Tyskland til... -Til russere, til tyskere, til alle. 487 00:22:18,463 --> 00:22:21,507 De som sier: "De gjør ikke det i Tyskland", 488 00:22:22,133 --> 00:22:23,926 enten lyver de, 489 00:22:25,219 --> 00:22:29,307 eller så vil de beskytte inntrykket av landet sitt. 490 00:22:29,599 --> 00:22:32,477 -Interessant. Ok. -Det er hvitvasking overalt. 491 00:22:32,810 --> 00:22:36,564 Med de riktige advokatene og bokførerne kan man gjøre mange ting. 492 00:22:36,647 --> 00:22:38,649 -Ja. -Så hva er problemet? 493 00:22:38,733 --> 00:22:40,485 Alle tjener penger på det. 494 00:22:40,860 --> 00:22:43,029 Så du sier at det er bra for økonomien, 495 00:22:43,112 --> 00:22:44,697 men blir man noen gang bekymret for 496 00:22:44,781 --> 00:22:48,159 at pengene kommer fra ting som terror eller vold, 497 00:22:48,242 --> 00:22:50,703 og det er det som støtter opp om økonomien? 498 00:22:52,997 --> 00:22:54,248 -Nå blir jeg det. -Absolutt. 499 00:22:54,916 --> 00:22:57,418 Jeg satte ikke den tanken i hodet ditt. 500 00:22:57,502 --> 00:22:58,544 -Du gjorde det. -Virkelig? 501 00:22:58,628 --> 00:22:59,462 -Ja. -Ok. 502 00:22:59,545 --> 00:23:01,380 Det har aldri slått meg. 503 00:23:01,464 --> 00:23:04,467 På nivået vi jobber på og våre kontakter... 504 00:23:04,550 --> 00:23:07,720 Hvordan sier man det? Om man ikke menger seg med kyllinger, 505 00:23:08,513 --> 00:23:10,515 så blir man ikke en kylling. Forstår du hva jeg mener? 506 00:23:10,598 --> 00:23:11,474 Ok. 507 00:23:12,225 --> 00:23:15,144 Det ser ut til at å vende et blindt øye til hvitvasking på Kypros 508 00:23:15,228 --> 00:23:18,397 er så vanlig at de har sin egen sære kylling-metafor. 509 00:23:20,566 --> 00:23:22,026 Er jeg den eneste som tenker at 510 00:23:22,110 --> 00:23:24,612 det er mye velvillig blindhet her? 511 00:23:25,321 --> 00:23:28,157 Jeg må finne noen som ser det som virkelig foregår. 512 00:23:36,124 --> 00:23:38,751 Ikke alle på Kypros ignorerer hvitvasking. 513 00:23:39,168 --> 00:23:40,044 Hei, karer. 514 00:23:40,128 --> 00:23:41,254 Hei. 515 00:23:42,255 --> 00:23:44,132 James Henty jobbet tidligere for et storkonsern 516 00:23:44,215 --> 00:23:46,342 som sjeføkonom hos McKinsey & Company. 517 00:23:46,676 --> 00:23:50,138 Men nå stikker han hull på byllene dens ved å etterforske økonomiske forbrytelser. 518 00:23:51,222 --> 00:23:55,184 Han er en del av en gruppe journalister som jobber med å avdekke ulovlige penger 519 00:23:55,268 --> 00:23:57,395 som krysser flere landegrenser. 520 00:23:58,437 --> 00:24:00,815 De sporene leder ofte til Kypros. 521 00:24:04,193 --> 00:24:07,905 Jeg jobber med journalister i Nederland, Storbritannia og på Kypros. 522 00:24:07,989 --> 00:24:10,825 Og det er utrolig å se denne nye typen 523 00:24:11,450 --> 00:24:12,702 samarbeid som foregår. 524 00:24:13,286 --> 00:24:15,204 Greit. Din jævel! 525 00:24:22,461 --> 00:24:25,631 Land som Kypros selger denne typen økonomisk hemmelighold. 526 00:24:25,798 --> 00:24:26,841 GRAVEØKONOM 527 00:24:26,924 --> 00:24:30,469 Det er lett å sette opp. Man tilbyr hemmelige selskaper og konti. 528 00:24:30,595 --> 00:24:34,307 Du har advokater som er villige til å jobbe for hvem som helst, 529 00:24:34,390 --> 00:24:36,100 bankene som er villige til å ta pengene. 530 00:24:36,225 --> 00:24:39,562 Og dette er en stor bransje, så det høres flott ut. 531 00:24:39,645 --> 00:24:42,982 Men vi snakker om å risikere fremtiden til et land som Kypros 532 00:24:43,065 --> 00:24:46,277 på en sektor full av systemiske risikoer. 533 00:24:46,569 --> 00:24:50,323 Og man ender også opp med noen kunder man ikke er stolt over. 534 00:24:50,781 --> 00:24:53,367 Har det vært noen negative konsekvenser av dette? 535 00:24:53,451 --> 00:24:54,410 Ja. 536 00:24:54,493 --> 00:25:00,458 Det økonomiske systemet her vokste veldig fort mellom 2004 og 2011. 537 00:25:01,167 --> 00:25:05,004 Bankene ble 900 prosent av bruttonasjonalinntekten. 538 00:25:05,546 --> 00:25:09,300 Og innen 2013 ble hele økonomien tatt ned. 539 00:25:10,343 --> 00:25:13,471 -Ok. -Og etter 2013-krisen 540 00:25:13,554 --> 00:25:16,349 kom det mange endringer i lovene 541 00:25:16,432 --> 00:25:22,188 som kan gjøre det vanskeligere å hvitvaske penger og skjule verdier. 542 00:25:22,271 --> 00:25:24,106 Men det er fortsatt en stor gråsone. 543 00:25:24,232 --> 00:25:27,693 Lovene blir tøyet. 544 00:25:27,777 --> 00:25:31,364 Og industrien for finanshemmeligheter beskytter fortsatt hvitvaskere, 545 00:25:31,447 --> 00:25:32,740 de beskytter skattesnyltere, 546 00:25:32,823 --> 00:25:36,410 de beskytter kleptokratene som egentlig er russiske oligarker 547 00:25:36,494 --> 00:25:39,914 som har samlet store formuer ved å unngå Russland. 548 00:25:39,997 --> 00:25:41,874 Jeg antar at ting som dette fortsetter å finnes 549 00:25:41,958 --> 00:25:44,085 fordi det er folk som legger til rette for sånne ting? 550 00:25:44,168 --> 00:25:46,879 Du kan se for deg den bar-scenen i Star Wars 551 00:25:46,963 --> 00:25:51,467 der man har forskjellige karakterer samlet på den samme baren, 552 00:25:51,550 --> 00:25:54,637 som er det økonomiske hemmeligholdet denne industrien tilbyr. 553 00:25:56,597 --> 00:25:59,850 Det høres ut som denne cantinaen har høy inngangspris. 554 00:26:00,643 --> 00:26:03,271 Jeg håper denne vesken med kontanter kan gi meg en krakk ved baren. 555 00:26:03,521 --> 00:26:04,730 Ok, du er eksperten. 556 00:26:04,814 --> 00:26:07,858 Hvordan hvitvasker jeg denne vesken penger som jeg tok med? 557 00:26:07,942 --> 00:26:09,986 Ett av målene med hvitvasking av penger 558 00:26:10,069 --> 00:26:11,654 er å alltid ha en god historie. 559 00:26:11,737 --> 00:26:15,449 Å få ting til å se ut som om de kommer fra en lovlig kilde. 560 00:26:15,825 --> 00:26:17,785 Og eiendom er den enkleste av dem. 561 00:26:18,369 --> 00:26:20,288 Det første trinnet ville være å få et firma, 562 00:26:21,789 --> 00:26:23,916 og det firmaet skal eie eiendommen. 563 00:26:24,375 --> 00:26:26,794 På Kypros har vi rundt 2000 advokater, 564 00:26:26,877 --> 00:26:28,671 og de kan sette opp et firma 565 00:26:28,754 --> 00:26:32,174 som så blir eieren av leiligheten din, eller eiendommen din. 566 00:26:32,717 --> 00:26:35,803 På den måten vil ingen forstå at den er din 567 00:26:35,886 --> 00:26:38,597 om noen leter etter verdiene dine senere. 568 00:26:38,848 --> 00:26:41,225 Du kan betale kontant for eiendommen 569 00:26:41,309 --> 00:26:43,185 og når du skal selge den, 570 00:26:43,269 --> 00:26:46,063 har du en forklaring på hvor pengene kom fra. 571 00:26:46,397 --> 00:26:49,734 "Nei, jeg fikk dem ikke fra doplanging. Jeg fikk dem fra eiendomssalg." 572 00:26:49,984 --> 00:26:53,321 -Ok. Jeg må finne en advokat. -Ja. 573 00:26:59,577 --> 00:27:01,579 Multigenerasjons-advokatfirmaet Yiangou 574 00:27:01,662 --> 00:27:04,457 spesialiserer seg i å sette opp selskaper for utlendinger. 575 00:27:05,875 --> 00:27:08,961 De har godt rykte og er godt kjent med de nye lovene. 576 00:27:09,253 --> 00:27:12,298 Som kan være hvorfor de er det eneste advokatfirmaet på Kypros 577 00:27:12,381 --> 00:27:16,010 som lar meg ta inn kameraer for å se hvordan de driver forretninger. 578 00:27:16,427 --> 00:27:19,180 Ikke bare er de snille nok til å åpne kontoret sitt for meg, 579 00:27:19,263 --> 00:27:21,015 de åpnet også kjøkkenet. 580 00:27:23,809 --> 00:27:25,019 Dette er utrolig. 581 00:27:25,311 --> 00:27:26,395 Dette er veldig... 582 00:27:26,479 --> 00:27:27,605 Gjestfrihet på Kypros. 583 00:27:27,688 --> 00:27:29,815 Vanlig lunsj, får vi si, som vi vanligvis har. 584 00:27:30,274 --> 00:27:31,108 ADVOKAT 585 00:27:31,192 --> 00:27:32,485 Er dette vanlig lunsj? Spiser dere sånn hver dag? 586 00:27:32,568 --> 00:27:35,529 Om jeg spiste sånn hver dag, ville jeg sove et par timer 587 00:27:35,613 --> 00:27:36,655 og så fortsette arbeidet. 588 00:27:36,739 --> 00:27:39,950 Bli noen uker på Kypros, så vil du bli vant til det. 589 00:27:40,034 --> 00:27:40,868 Virkelig? 590 00:27:48,334 --> 00:27:50,294 Hvilken del av loven driver dere mest med? 591 00:27:50,378 --> 00:27:53,005 Personlig har jeg hatt mest med aksjeselskap å gjøre. 592 00:27:53,589 --> 00:27:55,758 Vangelis er kontorevisor 593 00:27:55,841 --> 00:27:57,551 og Natalie er administrator. 594 00:27:58,177 --> 00:27:59,804 Kypros har ikke noe råmateriale. 595 00:28:00,513 --> 00:28:02,348 Har ingen industri. Ingen jordbruk. 596 00:28:02,723 --> 00:28:06,811 Så derfor har vi utviklet advokatene, bokførerne, bankarbeiderne. 597 00:28:07,353 --> 00:28:10,147 Og de prøver å finne forretninger utenfor Kypros. 598 00:28:11,524 --> 00:28:13,818 George og familien hans har gått med på å forklare prosessen 599 00:28:13,901 --> 00:28:14,735 FUNGERENDE PARTNER 600 00:28:14,819 --> 00:28:16,737 for å endelig starte mitt eget firma. 601 00:28:16,946 --> 00:28:20,199 Jeg er spent på å se hvor tøyelige de nye lovene er. 602 00:28:20,658 --> 00:28:24,578 Har du et navn i tankene for selskapet ditt? 603 00:28:24,662 --> 00:28:25,871 Det er et godt spørsmål. 604 00:28:28,624 --> 00:28:30,042 69-brødrene. 605 00:28:30,584 --> 00:28:32,670 -69... Veldig interessant navn. -Ok. Ja. 606 00:28:32,753 --> 00:28:34,463 -Veldig spesifikt. -Liker du det? 607 00:28:34,547 --> 00:28:36,173 -Det er veldig spesifikt. -Han liker "69-brødre". 608 00:28:36,257 --> 00:28:37,425 Det er veldig spesifikt. 609 00:28:38,175 --> 00:28:40,553 -Det er veldig spesifikt. -Spesifikt. 610 00:28:40,636 --> 00:28:45,433 Så nå skal vi søke gjennom registrerte selskaper. 611 00:28:45,516 --> 00:28:48,185 Ok, så hun googler "69-brødre"? 612 00:28:48,519 --> 00:28:52,148 Og hun søker om et lignende navn finnes. 613 00:28:52,982 --> 00:28:55,192 Det er ingen firma registrert som 614 00:28:55,276 --> 00:28:56,485 "69-brødre". 615 00:28:56,569 --> 00:28:59,071 -Ok. -Så navnet er klarert. 616 00:28:59,530 --> 00:29:01,365 -Du er klar. -Det er et godt tegn. 617 00:29:01,449 --> 00:29:04,452 Men det er også hyllefirmaene, de tilgjengelige. 618 00:29:05,035 --> 00:29:09,790 Og om det går bra å bruke våre nominerte ledere... 619 00:29:09,874 --> 00:29:12,209 -Ja. -...altså direktører og aksjeeiere, 620 00:29:12,293 --> 00:29:15,129 så hopper vi over hele registreringen 621 00:29:15,212 --> 00:29:17,965 og du kan kjøpe et firma fra hyllen. 622 00:29:18,048 --> 00:29:19,592 Jeg vil gjerne høre om det. 623 00:29:19,675 --> 00:29:21,343 -Ok, jeg har skrevet ut listen. -Ja. 624 00:29:22,094 --> 00:29:26,223 Her er selskapene vi har nå... 625 00:29:26,307 --> 00:29:29,852 -Ok. -...med en ferdiglaget struktur. 626 00:29:29,935 --> 00:29:31,937 Folk vil bruke denne strukturen 627 00:29:32,021 --> 00:29:35,149 fordi denne informasjonen ikke er offentlig tilgjengelig. 628 00:29:35,483 --> 00:29:38,194 -Så navnet ditt står ikke noe sted. -Ok. 629 00:29:38,277 --> 00:29:41,238 Dette er en veldig typisk struktur som man bruker på Kypros. 630 00:29:42,281 --> 00:29:44,450 Jøss. Greit, om jeg velger ett av disse, 631 00:29:44,533 --> 00:29:48,037 hva vil det koste og hvor fort kan det settes opp? 632 00:29:48,662 --> 00:29:50,372 Så før vi går videre med kostnaden, 633 00:29:50,456 --> 00:29:52,750 må vi fylle ut et spørreskjema. 634 00:29:52,833 --> 00:29:56,003 Du vil etablere et firma innen hvilken bransje? 635 00:29:56,086 --> 00:29:57,838 Jeg antar... 636 00:29:59,590 --> 00:30:01,842 -"Antar" er ikke en god begynnelse. -Det er sant. 637 00:30:01,926 --> 00:30:03,093 La meg... Ok. 638 00:30:05,554 --> 00:30:10,267 Hva er de vanligste grunnene til at folk vil starte et firma? 639 00:30:10,351 --> 00:30:13,229 -I bunn og grunn for handelsaktiviteter. -Ja. 640 00:30:13,312 --> 00:30:14,855 Eller kanskje konsultering. 641 00:30:14,939 --> 00:30:16,565 Jeg tenker et konsulentfirma. 642 00:30:16,649 --> 00:30:18,609 -gir mening. -Ja, det kunne være en... 643 00:30:18,692 --> 00:30:19,860 -Konsulentvirksomhet. -Ok. 644 00:30:20,903 --> 00:30:23,864 Vi må finne ut om du vil være 645 00:30:23,948 --> 00:30:26,283 i kategorien politisk utsatte personer. 646 00:30:26,367 --> 00:30:29,161 Jeg jobbet i amerikansk politikk noen år. 647 00:30:30,996 --> 00:30:31,956 Ikke noe stort. 648 00:30:33,040 --> 00:30:34,750 Betyr det at jeg er politisk utsatt? 649 00:30:34,833 --> 00:30:36,710 Ja, du kan påvirke folk. 650 00:30:36,961 --> 00:30:41,674 Eller du kan ha påvirkning på markedet eller forretninger. 651 00:30:42,258 --> 00:30:45,219 Så vanligvis ville du være i den kategorien. 652 00:30:45,302 --> 00:30:46,178 Ok. 653 00:30:46,262 --> 00:30:49,932 Og din personlige økonomiske bakgrunn? 654 00:30:50,140 --> 00:30:53,477 Kan du fortelle oss litt om hvor du har tjent pengene dine 655 00:30:53,561 --> 00:30:56,146 og fra hvilke aktiviteter? 656 00:30:56,730 --> 00:30:58,315 De falt fra himmelen. 657 00:31:04,989 --> 00:31:06,907 Kal, jeg vil du skal vite 658 00:31:07,491 --> 00:31:09,618 at det virker mistenkelig. 659 00:31:11,287 --> 00:31:13,455 Vi vil unngå å ta inn en kunde 660 00:31:13,539 --> 00:31:16,125 som vil bli involvert i hvitvasking av penger. 661 00:31:16,208 --> 00:31:18,544 Ok, dette er mer komplisert enn jeg trodde. 662 00:31:18,627 --> 00:31:20,879 Mange tror at det er ganske enkelt 663 00:31:20,963 --> 00:31:23,382 -å registrere et firma på Kypros. -Ja. 664 00:31:23,465 --> 00:31:28,470 Men ting endret seg faktisk i 2012, 2013, 665 00:31:28,971 --> 00:31:31,807 med den økonomiske krisen og kollapsen av banksektoren. 666 00:31:31,890 --> 00:31:34,518 -Ok. -Nå må vi følge spesifikke regler. 667 00:31:35,144 --> 00:31:37,563 Ting er strengere nå. 668 00:31:39,982 --> 00:31:41,108 Noe virker galt. 669 00:31:41,567 --> 00:31:44,612 Og ikke bare fordi jeg fikk en advokat til å si "69-brødre" på TV. 670 00:31:45,237 --> 00:31:47,823 Dette advokatfirmaet sier at jeg ikke kan ta de første stegene 671 00:31:47,906 --> 00:31:49,408 for å hvitvaske millionen min. 672 00:31:49,491 --> 00:31:52,870 Men alle andre sier at det fortsatt renner store elver 673 00:31:52,953 --> 00:31:54,204 svarte penger gjennom Kypros. 674 00:31:54,288 --> 00:31:57,541 Jeg må finne ut hva som skjedde i løpet av krisen i 2013 675 00:31:57,625 --> 00:31:59,418 som visstnok endret alt. 676 00:31:59,752 --> 00:32:02,880 Og til det trenger jeg noen som så det hele fra innsiden. 677 00:32:03,756 --> 00:32:08,052 Panicos Demetriades er den tidligere guvernøren av Kypros sentralbank, 678 00:32:08,802 --> 00:32:10,012 som ble varsler. 679 00:32:10,638 --> 00:32:13,057 Jeg vil gjerne møte ham og finne ut hva han vet, 680 00:32:13,140 --> 00:32:14,183 men han er ikke her lenger. 681 00:32:18,437 --> 00:32:20,147 LONDON STORBRITANNIA 682 00:32:20,397 --> 00:32:22,733 Så det viser seg at når man kjemper mot hvitvasking av penger 683 00:32:22,816 --> 00:32:24,151 i en av verdens største hvitvaskingsøkonomier, 684 00:32:24,234 --> 00:32:25,152 Kypros' sentralbanksjef sier opp etter skarp kritikk fra myndighetene 685 00:32:25,235 --> 00:32:26,779 blir man truet på livet 686 00:32:26,862 --> 00:32:28,906 og må flytte familien sin ut av landet. 687 00:32:34,703 --> 00:32:37,289 Dette stedet er ganske utrolig. 688 00:32:37,706 --> 00:32:40,376 Det er porten min til Europa. 689 00:32:40,459 --> 00:32:41,835 Stasjonen eller selve baren? 690 00:32:42,044 --> 00:32:43,712 TIDLIGERE SENTRALBANKSJEF PÅ KYPROS 691 00:32:43,796 --> 00:32:45,422 -Stasjonen. Fantastisk. -Er den ekte? 692 00:32:45,798 --> 00:32:47,508 -Om jeg trykker på denne, vil de... -Jeg har aldri prøvd den. 693 00:32:47,591 --> 00:32:48,926 -Har du aldri prøvd den? -Jeg har aldri prøvd den. 694 00:32:49,009 --> 00:32:49,927 Prøvde du den? 695 00:32:52,721 --> 00:32:53,931 Det gikk fort. 696 00:32:54,014 --> 00:32:55,766 -Står til, sir? -Det er fantastisk. 697 00:32:55,849 --> 00:32:57,309 -Skål, forresten. -Skål. 698 00:32:59,561 --> 00:33:00,938 Kypros har hatt et rykte 699 00:33:01,021 --> 00:33:04,149 for å være et sted dit folk kan bringe en koffert med penger... 700 00:33:04,233 --> 00:33:06,485 -Ja. -...og ingen spør hvor de er fra. 701 00:33:06,985 --> 00:33:08,320 Man kan sette opp et selskap. 702 00:33:08,779 --> 00:33:12,449 Ingen spør noe annet enn: "Gi oss noen dollar, 703 00:33:12,533 --> 00:33:15,327 "her er styret ditt, her er aksjeeierne." 704 00:33:15,411 --> 00:33:17,663 -Det var sånn, tror jeg. -Ok. 705 00:33:17,746 --> 00:33:20,874 Det var sånn at folk kunne gjøre det. 706 00:33:20,958 --> 00:33:24,753 Men det har blitt mye strengere som resultat av krisen. 707 00:33:25,129 --> 00:33:27,881 Vanlige advokatfirma på Kypros 708 00:33:27,965 --> 00:33:31,593 vil ikke våge å bryte loven. 709 00:33:31,677 --> 00:33:33,595 -Nå? Ok. -Nå 710 00:33:34,012 --> 00:33:39,143 Men den praksisen er det som til slutt førte til krisen i 2012-2013. 711 00:33:39,685 --> 00:33:43,564 Husker dere det som skjedde i USA i 2008 og 2009 712 00:33:43,647 --> 00:33:46,525 da store banker kollapset og myndighetene reddet dem? 713 00:33:46,608 --> 00:33:48,610 Det ble laget en Oscar-nominert film om det. 714 00:33:48,861 --> 00:33:52,906 Myndighetene vil kjøpe 125 milliarder dollar i aksjer fra amerikanske banker 715 00:33:52,990 --> 00:33:54,241 i løpet av de neste dagene. 716 00:33:54,324 --> 00:33:55,242 Det er en investering. 717 00:33:55,534 --> 00:33:58,537 Det samme skjedde på Kypros i 2013. 718 00:33:58,912 --> 00:34:02,082 Men Kypros var så fullt av svarte penger fra utlandet 719 00:34:02,166 --> 00:34:05,794 at banksystemet var ti ganger større enn økonomien. 720 00:34:06,462 --> 00:34:09,715 Landet var ikke i stand til å kjøpe aksjer i bankene. 721 00:34:09,798 --> 00:34:11,925 Så de gjorde noe annet. 722 00:34:12,259 --> 00:34:15,721 Bankene beslagla 10 prosent av deres største sparernes konti. 723 00:34:16,221 --> 00:34:20,058 I bytte for det ble de kontoeierne deleiere av bankene. 724 00:34:23,061 --> 00:34:25,647 De nye aksjeeierne er kundene 725 00:34:25,731 --> 00:34:29,610 som får innskuddene sine omgjort til aksjeverdi. 726 00:34:29,693 --> 00:34:30,652 Ja visst. 727 00:34:30,736 --> 00:34:34,114 Det interessante er at det bare påvirket innskudd over 100 000 euro. 728 00:34:34,281 --> 00:34:37,201 Så bare fire prosent av kundene ble påvirket av løsningen. 729 00:34:37,451 --> 00:34:38,911 Hvem var disse fire prosentene? 730 00:34:39,244 --> 00:34:40,954 Russiske og ukrainske oligarker. 731 00:34:41,622 --> 00:34:42,623 Jøss, ok. 732 00:34:42,706 --> 00:34:45,250 Det var sånn at det var vanskelig å vite 733 00:34:45,334 --> 00:34:47,836 hvor mye russiske og ukrainske penger man hadde i systemet... 734 00:34:47,920 --> 00:34:49,755 -Ok. -...på grunn av bankenes hemmelighold. 735 00:34:49,963 --> 00:34:52,716 Gjennom denne løsningen innså vi at halvparten av pengene 736 00:34:52,800 --> 00:34:55,093 som ble beslaglagt, tilhørte russerne. 737 00:34:55,177 --> 00:34:59,014 Som Viktor Vekselberg, som angivelig er veldig nær venn av Mr. Putin. 738 00:34:59,348 --> 00:35:01,099 Han er på listen over USAs sanksjoner. 739 00:35:02,226 --> 00:35:03,977 Ok. Så det høres problematisk ut. 740 00:35:04,520 --> 00:35:05,354 Ja. 741 00:35:06,939 --> 00:35:07,981 Tusen takk. 742 00:35:09,191 --> 00:35:10,442 Hadde de fire prosentene 743 00:35:10,526 --> 00:35:12,611 kontroll i de bankene? 744 00:35:12,694 --> 00:35:15,656 Ja, så klart. Aksjonærene bestemmer 745 00:35:15,739 --> 00:35:17,115 hvem som skal sitte i styret. 746 00:35:17,199 --> 00:35:20,953 Og de folkene setter bankens retningslinjer, tar avgjørelsene... 747 00:35:21,036 --> 00:35:22,037 Absolutt. 748 00:35:22,329 --> 00:35:24,456 Hvorfor vil folk påvirke banker på den måten? 749 00:35:24,540 --> 00:35:27,292 Det som kan skje, er at bankene kan tømmes fra innsiden. 750 00:35:27,709 --> 00:35:30,838 Om noen kontrollerer banken, kan de ta verdiene. 751 00:35:30,921 --> 00:35:33,048 Og det er muligheter der for skatteunndragelse. 752 00:35:33,131 --> 00:35:35,968 Det gir rom for korrupsjon. 753 00:35:38,971 --> 00:35:42,057 Til slutt, da Kypros' bank trengte ekstra kapital, 754 00:35:42,140 --> 00:35:46,728 fikk banken Wilbur Ross til å lede en gruppe investorer. 755 00:35:46,812 --> 00:35:48,647 -Beklager, si det igjen. -Wilbur Ross. 756 00:35:48,730 --> 00:35:51,316 -Wilbur Ross, USAs handelsminister. -Deres nåværende... Ja visst. 757 00:35:51,400 --> 00:35:53,402 -Vår handelsminister, Wilbur Ross? -Absolutt. 758 00:35:53,485 --> 00:35:54,736 Wilbur Ross, USAs nåværende handelsminister? 759 00:35:54,820 --> 00:35:56,321 Absolutt. 760 00:35:56,405 --> 00:36:00,617 Og han ble visesjef for banken i 2014, tror jeg. 761 00:36:00,701 --> 00:36:02,786 Wilbur Ross satt i styret inntil nylig. 762 00:36:02,870 --> 00:36:05,956 Da han ble handelsminister, trakk han seg. 763 00:36:06,039 --> 00:36:07,749 Uansett, de to store aksjonærene 764 00:36:07,833 --> 00:36:10,210 var en politisk utsatt amerikaner 765 00:36:10,294 --> 00:36:12,379 og en veldig politisk utsatt russer. 766 00:36:14,214 --> 00:36:16,925 Jeg trenger flasken for det du nettopp sa. 767 00:36:17,384 --> 00:36:20,137 Er det virkelig mye mer oppsyn nå? 768 00:36:20,512 --> 00:36:23,599 Reglene er forskjellige for forskjellige folk, ikke sant? 769 00:36:24,099 --> 00:36:25,851 Så noen kan tøye reglene 770 00:36:25,934 --> 00:36:28,562 til fordel for de store og mektige. 771 00:36:28,645 --> 00:36:31,189 Og det er farlig for hele verden, ikke bare for Kypros. 772 00:36:31,273 --> 00:36:33,191 Det er en fare for hele verden, tror jeg. 773 00:36:33,275 --> 00:36:34,985 For Europa, for USA. 774 00:36:35,402 --> 00:36:38,572 Over hele kloden slår lover som de på Kypros 775 00:36:38,655 --> 00:36:40,949 ned på skurker som meg, 776 00:36:41,033 --> 00:36:42,951 som prøver å hvitvaske en million dollar. 777 00:36:43,535 --> 00:36:46,580 Men for de store karene, de med et par milliarder, 778 00:36:46,663 --> 00:36:50,667 er det enkelt å hvitvaske penger om du eier banken. 779 00:36:51,460 --> 00:36:55,547 Det går mer penger gjennom den ulovlige skyggeøkonomien enn noen gang. 780 00:36:55,797 --> 00:36:59,927 Men de pengene er i hendene til en mye mindre og rikere gruppe. 781 00:37:01,470 --> 00:37:04,848 Tenk på hvitvasking som å fuske på matteeksamen. 782 00:37:05,474 --> 00:37:07,935 Du får alle svarene på uærlig vis 783 00:37:08,018 --> 00:37:11,647 og så prøver du å si at det er ditt eget harde arbeid. 784 00:37:12,564 --> 00:37:14,399 Å fuske var noe alle kunne gjøre 785 00:37:14,483 --> 00:37:16,818 om de bare engasjerte sine late, mattehatende hjerner. 786 00:37:17,110 --> 00:37:20,364 Skriv formler på hånden din, skjul svar i lua di, 787 00:37:21,031 --> 00:37:23,575 flørt med nerden mens du skriver av fra ham. 788 00:37:24,076 --> 00:37:25,243 Men over hele verden 789 00:37:25,327 --> 00:37:27,329 oppdaget skolene disse åpenbare måtene å fuske på 790 00:37:27,412 --> 00:37:28,622 og slo ned på det. 791 00:37:28,705 --> 00:37:30,415 Det er som hvitvaskingsreformene 792 00:37:30,499 --> 00:37:33,251 satt i gang i verden over de siste tiårene. 793 00:37:34,211 --> 00:37:35,212 1986 - Loven om hvitvaskingskontroll 1989 - Økonomisk aksjon-troppen 794 00:37:35,295 --> 00:37:36,296 1990 - FinCEN - 1998 - The International Money Laundering Information Network 795 00:37:36,380 --> 00:37:37,381 2001 - Det internasjonale pengefondet 2001 - USA PATRIOT Act 796 00:37:37,464 --> 00:37:39,174 Jøss! Det er mange reformer. 797 00:37:40,550 --> 00:37:44,012 Fusking ble vanskeligere for korrupte idioter som disse folkene. 798 00:37:44,262 --> 00:37:46,682 De som slipper unna med fusk og hvitvasking av penger, 799 00:37:46,765 --> 00:37:49,101 er de med nettverk, rikdom og innsikt 800 00:37:49,184 --> 00:37:51,061 i de sofistikerte smutthullene. 801 00:37:51,144 --> 00:37:54,231 Hva skjer, idioter? Er dette Griffin Hall? 802 00:37:54,314 --> 00:37:55,941 Så klart. Faren min er Griffin. 803 00:37:56,024 --> 00:37:56,900 RIK DRITTSEKK 804 00:37:57,442 --> 00:37:59,778 Så nå, når det er på tide å ta eksamen... 805 00:38:00,195 --> 00:38:01,321 Er det testtid? 806 00:38:01,405 --> 00:38:03,156 Lærer. Kom bort hit. 807 00:38:06,868 --> 00:38:07,786 Du ser bra ut. 808 00:38:08,120 --> 00:38:10,956 Har du tatt situps for å bli klar for min fars bassengfest? 809 00:38:12,207 --> 00:38:13,166 Ja. 810 00:38:13,333 --> 00:38:14,334 Få se de magemusklene. 811 00:38:17,504 --> 00:38:20,340 Hans nettverk og store rikdom gir meg grunn til å se en annen vei, 812 00:38:20,424 --> 00:38:22,509 mens jeg kan troverdig benekte det. 813 00:38:23,051 --> 00:38:26,138 Om noen drar meg foran etikkrådet for å hjelpe studenter fuske, 814 00:38:26,221 --> 00:38:27,556 kan jeg si: "Så klart ikke. 815 00:38:27,639 --> 00:38:29,766 "Jeg viste bare en elev kroppen min." 816 00:38:34,438 --> 00:38:37,274 Og det er det milliardærene og oligarkene gjør. 817 00:38:37,399 --> 00:38:39,443 Rike sjarmører med nettverk, som han her, 818 00:38:39,526 --> 00:38:41,737 fusker og går så videre og får større nettverk 819 00:38:41,820 --> 00:38:43,196 som gjør dem enda rikere. 820 00:38:43,280 --> 00:38:44,865 Har du lurt på hvorfor de mest tvilsomme rike folkene 821 00:38:44,948 --> 00:38:48,201 klarer seg godt til tross for at de er irrasjonelt selvsikre idioter? 822 00:38:48,535 --> 00:38:50,287 Her er en hvitvaskingsoppgave til dere. 823 00:38:50,370 --> 00:38:52,247 Legg sammen lover som påvirker småkriminelle, 824 00:38:52,330 --> 00:38:55,375 trekk fra ettersyn for store kriminelle og de som eier banker, 825 00:38:55,459 --> 00:38:57,711 og divider så verdiene blant vennene deres. 826 00:38:58,086 --> 00:38:59,254 Hva står du igjen med? 827 00:38:59,880 --> 00:39:01,381 Bassengfest hos Griffin. 828 00:39:03,383 --> 00:39:04,426 Jeg hater meg selv. 829 00:39:14,811 --> 00:39:17,898 Om hvitvasking av penger nå er en luksus reservert for storkarene, 830 00:39:17,981 --> 00:39:20,484 må jeg snakke med en ekte kjempe. 831 00:39:24,863 --> 00:39:27,949 Felix Sater har vært involvert i lyssky forretninger 832 00:39:28,033 --> 00:39:29,576 med tvilsomme personer, 833 00:39:29,743 --> 00:39:33,121 men også noen godt respekterte forretninger med bekjente i myndighetene. 834 00:39:33,371 --> 00:39:35,832 Han begikk svindel for den russiske mafiaen 835 00:39:36,083 --> 00:39:37,667 og hjalp til med å forhindre plott 836 00:39:37,751 --> 00:39:40,128 for å snikmyrde George W. Bush og Colin Powell. 837 00:39:40,879 --> 00:39:42,881 Han tjente også en formue på hvitvasking av penger. 838 00:39:43,715 --> 00:39:48,053 Kanskje han vet hvor en liten kar som meg kan hvitvaske en liten million dollar. 839 00:39:49,179 --> 00:39:51,223 -Du kan gå opp nå. -Takk. 840 00:39:53,308 --> 00:39:56,144 Du er som den ekte Verdens mest interessante mann. 841 00:39:56,728 --> 00:39:58,480 Jeg burde nok sette ut tequila eller noe. 842 00:39:58,563 --> 00:40:00,190 Er tequila din favorittdrink? 843 00:40:00,273 --> 00:40:01,191 Nei, margarita, 844 00:40:01,274 --> 00:40:03,401 men nå må jeg drikke det fra plastglass. 845 00:40:05,821 --> 00:40:09,407 Tidligere i Felix' karriere stakk han en fyr med et margarita-glass. 846 00:40:09,699 --> 00:40:12,202 Og det var bare begynnelsen av eventyrene hans. 847 00:40:12,619 --> 00:40:14,037 Jeg reiste til Dubai for å finne ut 848 00:40:14,121 --> 00:40:15,330 EIENDOMSUTVIKLER, TIDLIGERE BAR-KJEMPER, TIDLIGERE JUVELSMUGLER 849 00:40:15,413 --> 00:40:16,540 BIN LADEN-JEGER - CIA-AGENT TIDLIGERE HVITVASKER 850 00:40:16,623 --> 00:40:18,250 hvordan al-Qaida hvitvasket penger gjennom dem. 851 00:40:18,333 --> 00:40:22,087 Og det var da jeg begynte å jakte på Bin Laden. 852 00:40:22,170 --> 00:40:26,258 Jeg skal vitne for senatets etterretnings- tjeneste foran senator Feinstein. 853 00:40:26,341 --> 00:40:28,468 Det beste stedet å skjule diamantene dine er i pungen din. 854 00:40:28,760 --> 00:40:30,720 I din... Bretter du dem bare inn? 855 00:40:30,804 --> 00:40:32,764 Du bretter dem inn under ballene dine. 856 00:40:32,848 --> 00:40:33,765 Det er utrolig. 857 00:40:34,015 --> 00:40:36,184 Jeg hadde en vellykket karriere på Wall Street. 858 00:40:36,268 --> 00:40:39,229 Det endte veldig ille over margaritaen. 859 00:40:40,105 --> 00:40:42,190 Han jeg slåss med, ville droppe anklagen, 860 00:40:42,274 --> 00:40:43,984 men statsadvokaten nektet. 861 00:40:44,067 --> 00:40:47,154 Så jeg ble dømt for overfall. 862 00:40:47,237 --> 00:40:50,490 Advokaten trengte 100 000 for anken, jeg hadde et barn på vei, 863 00:40:50,574 --> 00:40:53,118 jeg hadde ikke noe penger, og det var sånn jeg begynte 864 00:40:53,493 --> 00:40:55,620 på det jeg kaller Wall Streets mørke side. 865 00:40:55,912 --> 00:40:57,664 Jeg tjente mye penger ulovlig. 866 00:40:57,747 --> 00:40:59,708 Og alt det krevde hvitvasking. 867 00:41:00,125 --> 00:41:01,084 Men på dette tidspunktet 868 00:41:01,168 --> 00:41:03,920 -er jeg ferdig med hvitvasking. -Ja. 869 00:41:04,004 --> 00:41:07,591 De siste 20 årene har jeg prøvd å betale tilbake gjelden min for det jeg gjorde. 870 00:41:07,799 --> 00:41:11,720 Jeg har jobbet med alle etterretningsbyråer vi har i landet... 871 00:41:13,221 --> 00:41:16,892 Viste dem trinnvist hvordan det gjøres. 872 00:41:16,975 --> 00:41:18,268 De kommer til meg og spør. 873 00:41:18,351 --> 00:41:21,313 Så jeg prøver å hjelpe dem å hindre både hvitvasking 874 00:41:21,396 --> 00:41:24,024 og tyveri av formue og sånne ting. 875 00:41:24,357 --> 00:41:27,986 Er det noe vi burde gjøre som et land 876 00:41:28,069 --> 00:41:30,906 for å forhindre hvitvasking? 877 00:41:31,072 --> 00:41:34,534 Ja, men realiteten er at vi kan prøve å stoppe hvitvasking, 878 00:41:34,618 --> 00:41:36,453 men vi vil aldri stoppe det helt. 879 00:41:36,953 --> 00:41:39,915 For typen kontroller man trenger 880 00:41:40,207 --> 00:41:41,249 for å stoppe hvitvasking, 881 00:41:41,333 --> 00:41:45,545 ville også kvele økonomien så mye at den ikke virker. 882 00:41:46,630 --> 00:41:48,798 Fri pengeflyt, handel, 883 00:41:48,882 --> 00:41:51,218 hvor enkelt vi kjøper produkter fra et sted. 884 00:41:51,635 --> 00:41:55,222 Jo lettere det er å drive forretning, jo lettere er det å hvitvaske penger. 885 00:41:55,305 --> 00:41:56,139 Interessant. 886 00:41:56,223 --> 00:41:57,849 Derfor vil hvitvasking alltid eksistere. 887 00:41:57,933 --> 00:42:00,393 Hva er på toppen av lista for hvitvasking av penger nå? 888 00:42:00,477 --> 00:42:01,978 Hvor er de enkleste stedene å gjøre det? 889 00:42:02,062 --> 00:42:05,774 Det morsomme er at den største andelen hvitvaskede penger 890 00:42:05,857 --> 00:42:08,902 går inn og ut av USA. 891 00:42:08,985 --> 00:42:10,070 Jøss, ok. 892 00:42:10,153 --> 00:42:13,531 Så alle landene som hater USA, liker å ha pengene sine i USA 893 00:42:13,615 --> 00:42:16,117 fordi det er trygt og ingen vil ta dem fra dem 894 00:42:16,201 --> 00:42:17,953 med mindre de blir tatt i ulovligheter. 895 00:42:18,036 --> 00:42:21,748 Derfor vil de kjøpe biler, leiligheter og hus her. 896 00:42:22,249 --> 00:42:25,835 Så vi er nummer én for hvitvasking av penger. 897 00:42:26,294 --> 00:42:27,254 Pokker! 898 00:42:27,545 --> 00:42:32,300 Og i USA er hovedstedet for hvitvasking av penger 899 00:42:32,384 --> 00:42:33,426 Delaware. 900 00:42:33,635 --> 00:42:36,763 Hva gjør Delaware til et sted der folk hvitvasker penger? 901 00:42:36,846 --> 00:42:42,394 Delaware har de mest forretningsvennlige lovene i landet. 902 00:42:42,978 --> 00:42:45,605 Og det er derfor de fleste offentlige aksjeselskaper 903 00:42:45,689 --> 00:42:47,232 er registrerte i Delaware. 904 00:42:47,816 --> 00:42:50,443 Så det er den beste delstaten for hvitvasking av penger. 905 00:42:50,819 --> 00:42:53,029 Du kan bokstavelig talt ringe nå 906 00:42:53,113 --> 00:42:54,572 og innen de neste 30 sekundene 907 00:42:54,656 --> 00:42:57,826 kan vi ha satt opp et selskap i Delaware, som er klart til å brukes. 908 00:42:58,326 --> 00:42:59,703 -Jøss! -Ja. 909 00:43:00,120 --> 00:43:01,079 DELAWARE DEN FØRSTE DELSTATEN 910 00:43:01,162 --> 00:43:03,790 Delaware, den første delstaten som ratifiserte grunnloven. 911 00:43:04,291 --> 00:43:05,875 Delaware er så forretningsfokusert 912 00:43:05,959 --> 00:43:08,420 at selv delstatens kallenavn "Den første delstaten" 913 00:43:08,503 --> 00:43:11,047 skryter av hvor fort de får gjort papirarbeid. 914 00:43:11,339 --> 00:43:16,011 Hvilket bedre sted å omgjøre eksotiske, doplangende, Ferrari-kjørende penger 915 00:43:16,094 --> 00:43:19,514 til vanlige, kjedelige Ford Fiesta-penger? 916 00:43:20,223 --> 00:43:22,809 Delaware er delstaten for hvitvaskede penger. 917 00:43:24,644 --> 00:43:27,564 Jeg slet faktisk med å starte et skallselskap på Kypros, 918 00:43:28,148 --> 00:43:29,691 men det var enkelt i Delaware. 919 00:43:29,983 --> 00:43:32,819 Og jeg slipper å reise til Delaware. 920 00:43:33,153 --> 00:43:35,905 Jeg går bare på nettet, svarer på en håndfull spørsmål 921 00:43:35,989 --> 00:43:37,115 og navngir firmaet mitt. 922 00:43:37,615 --> 00:43:39,993 Som Kypros er delstaten Delaware liten 923 00:43:40,076 --> 00:43:41,995 og har ikke en veldig mangfoldig økonomi. 924 00:43:42,078 --> 00:43:45,457 Så myndighetene bestemte seg for å bli den enkleste delstaten å starte et firma i 925 00:43:45,540 --> 00:43:46,833 i hele landet. 926 00:43:46,916 --> 00:43:49,627 Og du må ikke betale delstatsskatt til Delaware 927 00:43:49,711 --> 00:43:50,712 om du ikke bor der. 928 00:43:50,795 --> 00:43:54,507 Som er perfekt, for jeg har bestemt meg for et annet sted å bo. 929 00:43:54,758 --> 00:43:58,178 Men først trenger jeg mye mer penger. 930 00:43:59,179 --> 00:44:00,013 Pokker! 931 00:44:00,805 --> 00:44:02,307 Så reiser jeg tilbake til Kypros 932 00:44:02,390 --> 00:44:04,642 for å kjøpe nok bankaksjer til å bli en aksjonær. 933 00:44:04,726 --> 00:44:06,061 Etter det er det enkelt. 934 00:44:06,353 --> 00:44:09,230 Jeg må bare bestikke noen som jobber for myndighetene... 935 00:44:09,397 --> 00:44:11,316 VENNLIGST VENT 936 00:44:12,233 --> 00:44:15,528 Og jeg kan utnytte landets luksuseiendomsmarked til det fulle 937 00:44:15,612 --> 00:44:18,615 og bruke mine nyvaskede penger til å kjøpe en fet bolig. 938 00:44:21,993 --> 00:44:23,161 For en vakker utsikt. 939 00:44:23,495 --> 00:44:25,705 Jeg er her med det advokatene har bedt oss legge vekt på 940 00:44:25,789 --> 00:44:27,165 er et helt lovlig meglerselskap 941 00:44:27,248 --> 00:44:29,918 som aldri villig ville selge et hus til en som hvitvasker penger. 942 00:44:30,668 --> 00:44:31,961 Jeg tror jeg vil kjøpe dette huset. 943 00:44:32,629 --> 00:44:35,548 Kan vi sette det opp gjennom et selskap sånn at ingen kan finne meg? 944 00:44:35,965 --> 00:44:38,385 Ja. Du kan signere der, takk. 945 00:44:39,260 --> 00:44:43,306 Nå venter jeg bare på at noen skal kjøpe dette huset fra meg 946 00:44:43,681 --> 00:44:48,186 og gi meg rene penger jeg kan bruke til det jeg vil. 947 00:45:34,232 --> 00:45:36,192 Jøsses, det er mange reformer. 948 00:45:36,568 --> 00:45:37,569 ...-86. 949 00:45:38,278 --> 00:45:39,237 2018. 950 00:45:39,446 --> 00:45:40,447 Regn det ut. 951 00:45:40,530 --> 00:45:41,448 Jeg kan det. 952 00:45:42,115 --> 00:45:43,533 Det er 20... Det er 30... 953 00:45:44,951 --> 00:45:45,827 Umulig. 954 00:45:46,703 --> 00:45:47,537 Ta prøven din.