Il riciclaggio di denaro sporco.
RICICLARE DENARO SPORCO
Che cos'è?
Supponiamo che io abbia molti soldi e siano frutto di un'attività criminale.
Potrei essere, che so, un noto trafficante di droga o di armi.
Ecco come Paul Manafort ha riciclato e speso 18 milioni di dollari
O potrei essere un lobbista che fa affari con loschi politici stranieri.
In qualunque modo io li abbia ottenuti, quei soldi sono sporchi
e quindi difficili da spendere.
Riciclare denaro sporco significa pulire i guadagni delle attività criminali
così da farli apparire leciti e regolari alle banche e ai negozianti.
È molto più complesso di quanto non sembri.
Il posto migliore dove nascondere i diamanti è lo scroto.
Esiste un sistema finanziario internazionale segreto
creato per aiutare i criminali a spendere il proprio denaro
senza che nessuno scopra la sua dubbia provenienza.
E non parliamo di spiccioli.
MILIARDI (FORSE TRILIONI)
Dato che i criminali non sono così stupidi da rivelarlo,
non sappiamo con esattezza l'importo.
Ma siamo oltre il giro di denaro generato dalla siderurgia
900 MILIARDI DI DOLLARI
e quello generato dall'industria alimentare.
1,6 TRILIONI DI DOLLARI
E dove si nasconde questa economia sommersa?
Dietro e davanti a voi.
È ovunque.
E ora vi mostrerò come individuarla.
Che vi piaccia o no, siamo tutti uniti dal denaro.
Io sono Kal Penn e analizzerò quella bestia gigante
che è l'economia globale.
Quella bestia gigante che è l'economia globale
Sappiamo tutti che il crimine paga.
Ma come fanno i criminali a nascondere il denaro?
Hanno forse una loro banca del male?
Più che altro si affidano a un'ufficiosa rete di avvocati
che sfruttano dei trucchetti contabili per far girare i soldi in segretezza.
Per decenni non se ne è mai parlato.
Poi, nel 2015, sono venuti alla luce gli oscuri metodi usati in questi casi.
AMBURGO
GERMANIA
Qualche magnate dei trasporti marittimi è stato incriminato dopo i Panama Papers?
Sì. Tutti quanti.
Tutti quanti?
Sì, erano tutti coinvolti.
Jan Strozyk, giornalista di Amburgo, è stato uno dei reporter internazionali
che hanno pubblicato degli articoli sulla massiccia fuga di dati finanziari
ormai nota come Panama Papers.
Sono venute alla luce migliaia di società segrete
usate per celare miliardi di dollari.
Jan è stato uno dei primi giornalisti a occuparsene.
Mi incuriosisce molto capire come sei stato coinvolto nella cosa.
Mi immagino un tizio con un trench nero
e una valigetta legata al polso con delle manette
che ti passa le informazioni e sparisce nella nebbia.
JAN STROZYK GIORNALISTA INVESTIGATIVO
-Già. -Come sei venuto a conoscenza della cosa?
Un informatore si è rivolto a un mio collega
e gli ha chiesto se fosse interessato alle fughe di dati.
-Capisco. -Alla fine,
è risultata essere la più massiccia fuga di dati
-mai trattata dalla stampa. -Già.
Parliamo di circa 11,5 milioni di file individuali.
Per la prima volta,
qualcuno al di fuori dell'industria del riciclaggio di denaro sporco
poteva vedere cosa stava succedendo.
I file erano documenti riservati di alcuni clienti
dello studio legale Mossack Fonseca.
Se credete che le confessioni di un diario possano causare dei danni,
le loro rivelavano come avevano aiutato i ricchi criminali a riciclare denaro.
Lo studio Mossack Fonseca creava società di facciata
per celare chi c'era realmente dietro.
Si chiamano società fantasma.
Se hai soldi di dubbia provenienza,
le usi per fare affari senza che si sappia da dove viene il denaro.
Su entrambi i fronti, appare chiaro
che non è un bene per gli affari
sapere chi c'è dietro.
-Certo. -Quindi non viene chiesto
chi è il cliente finale. Viene creata una finta società.
Addirittura per un cliente hanno usato nomi tratti da Harry Potter
e creato società con nomi come Azkaban e così via.
-Che cosa da nerd! -Già.
Sono i cartelli della droga a dover riciclare il denaro?
Chi lo fa?
Facevano affari con cartelli della droga, mafia,
trafficanti d'armi
e, guardando i Panama Papers nell'insieme,
sono coinvolti quasi 200 Paesi.
-Tutti i Paesi del mondo... -Tutti quanti.
...sono implicati in qualche modo.
-Assurdo. -Già.
Dopo le prime pubblicazioni, ci sono stati molti arresti
e ce ne saranno molti altri
-negli anni a venire. -Sì.
Centinaia di persone che ora sono a casa
probabilmente stanno tremando.
I Panama Papers hanno rivelato la portata mondiale del riciclaggio di denaro sporco.
Magistratura e giornalisti sono appena alla punta dell'iceberg.
Io voglio scoprire quanto si estende in profondità.
Ma sono solo un attore e presentatore TV.
Non so nulla dei meandri oscuri
del traffico di droga o dei crimini finanziari.
Per cui...
Per capire come funziona il riciclaggio di denaro sporco,
mi servirà un milione di dollari.
Grazie, Cody.
Forse vi chiederete cosa impedisce a un aspirante riciclatore come me
di prendere questo borsone pieno di soldi e depositarli direttamente in banca.
Prima di tutto l'episodio sarebbe già finito,
e poi ecco cosa succederebbe.
Il prossimo, grazie.
Vorrei versare del denaro.
Perfetto. Deve compilare la distinta di versamento.
Un milione di dollari?
D'accordo. Visto che sta versando più di 10.000 dollari,
dovrò compilare un resoconto della transazione.
-Interessante. D'accordo. -Sì.
Come ha avuto questi soldi?
Sono caduti dal cielo.
So che sembra strano, ma...
È così.
D'accordo. Dovrò scriverlo nel resoconto
che poi verrà inviato al Governo Federale.
Capisco.
Ci rifletto un po' e caso mai torno.
Se non deposita il denaro, dovrò comunque compilare un modulo
per segnalare un'operazione sospetta.
In un caso o nell'altro, la cosa verrà segnalata,
per via della somma considerevole.
Sarebbe più facile se le procurassi la ricevuta di una avvenuta vendita?
D'accordo.
Grazie. Ci penserò su.
Le banche americane devono segnalare tutte le transazioni di denaro sospette.
È la legge.
A quanto pare, le transazioni commerciali legali
non prevedono un borsone pieno di biglietti da cento dollari.
Amanda, dobbiamo segnalare un'operazione sospetta.
Va tutto bene, Amanda.
GRAZIE!
Dove posso andare per scoprire come si elude la legge?
Facile. Dove quest'ultima nasce.
Nella capitale della nazione.
Washington D.C.
Dove alcune brave persone lottano ancora per respingere il denaro dei cattivi.
Kerry Myers è un tosto veterano dell'FBI.
È passato dalla squadra artificieri alla lotta contro il riciclaggio.
Forse mi aiuterà a rendere i miei soldi innocui come sembriamo noi.
Non è la prima volta che usi il Segway, vero?
No, ero un artificiere dell'FBI e usavamo i Segway
quando indossavamo le tute anti-bomba sul campo
per spostarci più in fretta e non sfiancarci.
Quando sei nell'FBI, tutte le indagini comportano un aspetto finanziario.
C'è sempre una componente finanziaria.
KERRY MYERS - EX ARTIFICIERE DELL'FBI CONTABILE FORENSE
AVVOCATO E TIPO TOSTO
Come potrei riciclare del denaro sporco?
La risposta più semplice è: "Non farlo." Perché finiresti in galera.
Certo.
Ma il riciclaggio di denaro sporco comporta tre fasi.
Introduzione, stratificazione e integrazione.
L'introduzione avviene quando il criminale prende i proventi di un'attività illegale
e li deposita fisicamente in un istituto finanziario.
La stratificazione avviene quando, immesso il denaro nel sistema,
il criminale vuole spostarlo da un conto all'altro,
possibilmente in più banche,
affinché sia più difficile da rintracciare per celarne la provenienza.
L'integrazione avviene quando i soldi,
dopo essere stati spostati e stratificati su più conti,
vengono ritirati dal criminale
e usati per transazioni legali.
L'intoppo avviene soprattutto in fase di introduzione,
perché le nostre leggi sono state studiate per monitorare i versamenti
negli istituti finanziari.
Lo so bene.
Il trucco è versare i soldi
senza che vengano fatte segnalazioni
al Financial Criminal Enforcement Network, il FinCEN.
È come se fosse una biblioteca. La segnalazione arriva al FinCEN
e l'autorità giudiziaria riceve tutte quelle
compilate da ogni istituto finanziario
inerenti eventuali attività finanziarie sospette
o comportamenti sospetti all'interno dell'istituto.
Ma con tutti questi regolamenti e segnalazioni,
come riescono a riciclare il denaro?
Se dovessi farlo io, sfrutterei un'attività a principio di cassa.
Un esempio perfetto sono le compagnie di taxi.
È difficile per il governo stimare
se siano state fatte dieci o 20 corse in un giorno.
A quel punto inizi a mischiare i proventi dell'attività illegale
con quelli legali dell'azienda a principio di cassa
e a immetterli nel sistema finanziario.
Se io sono una banca e tu l'azienda di taxi
e ogni giorno versi 6.000 dollari,
non scatterà alcun allarme.
Se un giorno saranno 9.000 o anche 12.000,
anche qualora segnalassi la cosa, non mi allarmerei
perché i trascorsi dell'azienda
sono coerenti con questi depositi e rispecchiano i normali introiti.
Ho sempre sognato di avviare un'attività di CrossFit per cani.
Vorrei tanto che esistesse una guida per capire
come si avvia un'attività a principio di cassa per riciclare denaro.
ATTIVITÀ A PRINCIPIO DI CASSA DI BEN BENJAMIN ARRAFFONE: "TITOLARE"
Ciao, sono Benjamin, titolare e gestore di Attività a principio di cassa di Ben.
Sono un consulente professionista e vi insegnerò ad avviare e gestire
un'attività a principio di cassa. Promesso!
LAVANDERIE-RIPARATORE DI PALLONI SERVIZIO LIMOUSINE-ADDESTRATORE DI FALCHI
Come so come funziona? Perché ne gestisco diverse.
ASSAGGIATORE DI GHIACCIOLI EUTANASIA ANIMALI - ALTERNATIVE AI VACCINI
Avete tempo e soldi a disposizione?
Avviate una società fantasma e usatela...
per investire nel settore immobiliare.
Sbocciate come fiorai.
-Sono qui per ritirare le orchidee. -Fantastico.
O, ancora meglio, investite nelle opere d'arte.
Ma non usatele per nasconderli.
Compratele all'asta.
Le aste sono anonime
e a nessuno importa della provenienza del denaro.
Io ho comprato questo quadro perché ora mi occupo legalmente d'arte.
Non c'è niente di losco.
Tra un paio d'anni potrete rivenderlo alla stessa casa d'aste
e così potrete depositare i soldi ormai puliti in banca.
Studiate bene la vostra attività e tenete alla larga il governo.
Ehi!
Da dove arrivano tutti questi soldi?
Dalla vendita di fiori, ovviamente.
Il solo crimine, qui, sono i prezzi bassi e in contanti.
Venite a trovarci da Attività a principio di cassa di Ben.
La sola domanda che vi faremo sarà: "Perché fate così tante domande?"
Scegliendo alcune di queste attività,
ci vorrebbero anni a ripulire una somma così ingente di denaro.
Io devo sbarazzarmene prima che finisca l'episodio.
Qui a Miami incontrerò un uomo che sa bene come riciclare in fretta il denaro sporco.
Stavo per essere nominato giudice.
Nessuno sapeva cosa facevo.
Nessuno sapeva che di giorno facevo l'avvocato
e la notte mettevo una maschera e riciclavo denaro sporco.
Negli anni '80, Humberto Aguilar conduceva una doppia vita.
Difendeva i criminali di giorno
e diventava un criminale lui stesso riciclando il loro denaro,
sempre di giorno.
Finché non fu beccato e condannato a sei anni di prigione.
Vorrei farti una domanda
sul riciclaggio di denaro sporco.
Tu come facevi?
All'epoca,
molti dei criminali per cui lavoravo trasportavano cocaina.
Un cliente venne da me dicendo: "Ho un problema."
HUMBERTO AGUILAR - EX AVVOCATO E RICICLATORE DI DENARO CONDANNATO
-Sì. -"La cosa non mi stupisce."
Non appena l'hai detto, ho pensato:
"Finora sembra tutto normale."
Risposi: "Che problema hai?"
"Ti faccio vedere." "D'accordo, andiamo."
Andammo in un magazzino.
Un edificio enorme, più grande di questo, pieno di scatole.
Dissi: "Qual è il problema?" E lui: "Apri una scatola."
"Cosa?" "Aprine una!"
Ne aprii una ed era piena di soldi. "D'accordo."
"E quella?" "Anche." "Quella?" "Idem.
-"Direi che abbiamo un grosso problema." -Già.
Con un magazzino così grande...
Uno? Avevo più clienti.
Quindi non...
-Non era un singolo cliente. -Vedi...
No.
Negli anni '80, gli americani avevano una vera passione per la cocaina.
E Miami era la via d'accesso principale.
Gli affari in città erano in forte espansione
e gli spacciatori nuotavano in miliardi di dollari sporchi.
I clienti mi dicevano: "Devo poter usare questi soldi.
"Quante auto posso comprare? Quante case posso comprare in contanti?"
-Capisco. -Per me era una sfida.
-Già. -Così studiai un piano.
L'idea era semplice. Portare il denaro fuori dal Paese.
Oltreoceano. E poi riportarlo qui legalmente.
Come facevi a far uscire fisicamente i soldi dal Paese?
Le barche con cui trasportavano la cocaina
andavano in Sud America vuote.
Così pensai: "Userò quelle."
Mettevo il denaro sulle barche dirette in Sud America
e i soldi finivano a Panama.
Un paio di persone armate li aspettavano in porto
per proteggerli.
Una volta a Panama,
i soldi venivano portati in banca. Trovavi un banchiere,
cercavi di prendere confidenza
e gli chiedevi: "Che orologio porta?
"Un Seiko?
"No, il mio banchiere non può portare un Seiko."
E gli davi il tuo Rolex.
"Ecco il mio Rolex. Ora è suo."
Lui restava sbalordito. Un orologio da 30.000 dollari!
E a quel punto era al tuo servizio.
Al tuo servizio.
Dopodiché dicevi: "Voglio depositare questi soldi.
1. INTRODUZIONE
"Voglio aprire un conto per la mia azienda."
Bisogna sempre creare delle società fantasma.
Le società fantasma.
Sono fondamentali per riciclare grosse somme di denaro.
Queste società di facciata esistono solo sulla carta
e non fanno realmente affari.
Servono solo a giustificare i soldi
e a spostarli senza destare sospetti.
Pensate al riciclaggio di denaro sporco come a un sigaro.
Dentro c'è il tabacco: il denaro.
All'esterno c'è l'involucro che cela il denaro: la società fantasma.
La colla che tiene tutto insieme è il finto consiglio di amministrazione.
Persone che apparentemente gestiscono l'azienda
garantendoti l'anonimato.
Quando l'involucro esterno è sigillato e tutto è confezionato per bene,
è dura capire cosa c'è realmente all'interno.
Quando andavo a Panama,
mi recavo in un paio di bordelli.
Avevo valutato alcune alternative, ma i bordelli erano la soluzione migliore.
Sono perfetti perché lì trovi i documenti.
-Quali documenti? -Quelli delle prostitute.
-Mi sono perso. Torna indietro e spiega. -Faccio un passo indietro.
-Sì. -Prima costituisci la società.
Ma chi è il proprietario? Oh, cazzo.
Quelle due signorine. Ho i loro documenti. Eccoli.
Dai alle prostitute 200 dollari per usare i loro documenti.
Loro non sanno cosa ci farai. Non gli importa.
Si sono beccate 200 dollari.
"E senza dover fare sesso con nessuno. Grandioso."
E non c'era il rischio che loro si presentassero in banca
dicendo che quei 10 milioni di dollari erano loro?
Il rischio c'era sempre.
-Capisco. -Ma spostavamo i soldi quasi subito.
Dopo due o tre settimane, li spostavo.
2. STRATIFICAZIONE
E dove li mandavo? In Svizzera.
-D'accordo. -Che luogo splendido!
Già.
Mandano un'auto a prenderti.
Tu hai i soldi lì accanto e va tutto alla grande.
Agevolano il riciclaggio di denaro sporco?
No, loro...
Agevolano l'investimento.
E i nuovi clienti.
-I nuovi rapporti d'affari. -Già.
Ho lavorato per il governo e conosco il gergo.
È incredibile. Incredibile.
E poi dove trasferivi i soldi?
Li riportavo qui per investirli a Miami.
Rivolevano il denaro per poterlo usare.
Era quello il mio compito.
E a quel punto proveniva da una banca ed era legato al nome di una società?
Esatto.
All'epoca non credevo fosse illegale.
-Dentro di me, lo sapevo. -Certo.
-Già. -Ma diciamocelo.
Hai la sensazione di non fare del male a nessuno.
Infatti!
Guarda Miami oggi.
Guarda quante attività in crescita.
La città è cresciuta moltissimo.
E la gente mi chiede:
"Cosa ne è stato dei soldi ripuliti a Miami?"
Io rispondo: "Prendete la I-95,
"imboccate il cavalcavia che si affaccia sul centro
"e guardate quegli splendidi edifici.
"Ecco dove sono finiti i soldi."
3. INTEGRAZIONE
Ho un borsone pieno di soldi.
Cosa devo farne?
Per prima cosa, portalo fuori dal Paese. In Liechtenstein.
O sull'isola di Guernsey.
O a Cipro.
Quello è forse il luogo più corrotto al mondo.
La posizione strategica di Cipro
la rende la meta principale di chi vuole riciclare denaro
per Europa e Asia.
LIMASSOL CIPRO
Io non ho uno yacht da narcotrafficanti come Humberto
e gli avvocati di Amazon mi hanno detto
che non potevo trasferire il denaro come un vero riciclatore di denaro,
perché sarebbe stato un crimine troppo noioso per voi spettatori,
così ho preso il mio aereo privato.
Signore e signori, stiamo per atterrare a Cipro.
Signore e signori, siamo arrivati a Cipro.
Cipro offre tutto ciò che un viaggiatore internazionale
con grandi somme di denaro può desiderare.
-Salve. -Salve, sig. Kal.
-Benvenuto. Posso prendere il borsone? -No, grazie.
-Ne è sicuro? -Sono a posto, grazie.
Un bel clima, spiagge enormi,
karaoke russo
e un grosso settore di servizi finanziari inaspettatamente poco sospetto.
NOSTRA LA CITTÀ, NOSTRE LE REGOLE...
-Come va? -Bene.
-Benvenuto a Cipro, signore. -Grazie.
-Sono felice di essere qui. -Grazie.
-È la mia prima volta a Cipro. -Davvero? È un bel posto.
Così sembra. Fa caldo.
Ho sentito molte cose interessanti su quest'isola.
Qual è lo scopo del suo viaggio?
Be', io...
È un turista?
SAAVAS TIESTO VERO TASSISTA
Sì, sono un turista. Ma ho anche dei contanti con me.
Dei contanti?
E vorrei...
Ripulirli? Riciclarli?
Possiamo parlarne così apertamente?
-Non è un problema? Non dovremmo... -Certo che possiamo.
D'accordo. Allora sì.
Sono qui per riciclare del denaro e avviare una società fantasma.
Certo. Questo è un paradiso fiscale.
Come mai?
Innanzitutto per via delle tasse.
-Qui a Cipro sono molto basse. -Capisco.
Ci sono molti studi contabili sull'isola.
E molti russi vengono qui a riciclare il denaro sporco.
Sta dicendo che i russi vengono qui a riciclare il proprio denaro?
Esatto.
Potrei farle io da prestanome come direttore dell'azienda.
Mi farebbe da prestanome per la società fantasma?
Certo.
-Basta che mi paghi bene. -D'accordo.
-Più del taxi. -D'accordo.
Ha detto di avere con sé molti soldi.
Infatti. Ho molti soldi con me e...
Con sé? Intende qui? Ora?
Sì. Qui. Ora.
Quanti sono?
Abbastanza da aver pensato fosse meglio far salire il cameraman sul taxi con me.
Capisco.
Devo essere sincero. Non credevo
fosse possibile parlare così apertamente
di riciclaggio di denaro sporco e società fantasma.
Capita spesso o è dovuto alla sua personalità?
Non è insolito, ma resterà tra noi.
Capisco.
Ora torniamo ai soldi.
-Giusto. -Non ha detto quanti sono.
A quanto ammonta la sua tariffa?
Non meno di sette.
-Settecento... -Settemila.
-Settemila? D'accordo. -Settemila!
Sto cercando di negoziare un po'.
Il registro delle società di Cipro è un enorme magazzino
dove sono protocollate tutte le società dell'isola.
Contiene i registri cartacei
di centinaia di migliaia di società fantasma.
L'enorme quantitativo di documenti e il ritardo sulla digitalizzazione
rendono la ricerca di una di esse non meno complicata
della ricerca dell'Arca dell'Alleanza.
È un buon posto dove fare affari.
Se sei di larghe vedute,
Limassol ha un ottimo potenziale
per via delle tante aziende straniere.
Russi e tedeschi.
-È la più grande... -Ultimamente ci sono tanti israeliani.
Già.
Anche se la mia società fantasma non farà realmente affari,
mi serve un indirizzo per i registri aziendali.
ANDREAS SOLEA DIRETTORE, UFFICI ARREDATI ECASTICA
Andreas Solea ha i più bei baffi che abbia mai visto da Miami
e quindi seguirò i suoi consigli.
Lui e la figlia Elisa hanno un'agenzia che si occupa di affittare uffici
e gli affari vanno a gonfie vele.
In alcuni uffici c'è solo una scrivania.
ELISA SOLEA AMM. DEL., UFFICI ARREDATI ECASTICA
-Ci sono tanti uffici vuoti. -Già.
-Uffici vuoti affittati. -Affittati, certo.
O voi non fareste affari.
Noi, come azienda,
non chiediamo al cliente che lavoro fa.
-Capisco. -O perché gli serve quell'ufficio.
-Non sono affari nostri. -Non chiediamo nulla.
Non chiediamo mai di che attività si tratta.
-No. -L'ufficio è tuo.
È un ufficio privato.
Puoi farne ciò che vuoi.
Puoi fare ciò che vuoi lì dentro.
Naturalmente sul contratto c'è scritto: "Non per fini illeciti."
-Già. -Ma chi controlla?
Secondo voi, alcuni dei vostri clienti riciclano denaro sporco?
Se riciclano denaro sporco?
Ognuno può fare ciò che vuole.
-Non sono affari nostri. -Direi che è chiaro.
Tutto il mondo è paese.
-Da Cipro agli Stati Uniti... -Già.
-Alla Germania, a... -Alla Russia, alla Germania. Ovunque.
Chi dice: "No, in Germania non succede"
o mente
o vuole proteggere l'immagine del proprio Paese.
-Interessante. -Ovunque si ricicla denaro sporco.
Con gli avvocati e i contabili giusti, puoi fare un sacco di cose.
-Già. -Qual è il problema?
Tutti ci guadagnano.
Quindi secondo te fa bene all'economia,
ma nessuno si preoccupa mai
della provenienza? Del fatto che l'economia viene aiutata
con denaro frutto di crimini o terrorismo?
-Ora che mi ci fai pensare... -Già.
Non sono stato io a fartici riflettere.
-Invece sì. -Davvero?
-Sì. -Capisco.
Non ci avevo mai pensato.
Sul nostro piano lavorativo, chi ci contatta...
Com'è il detto? Solo se vai coi polli,
diventi un pollo. Capisci cosa intendo?
Sì.
A quanto pare, chiudere un occhio sul riciclaggio di denaro sporco a Cipro
è una cosa così diffusa da trarne un detto sui polli.
Sono il solo a pensare
che qui sono un po' in troppi a chiudere volentieri un occhio?
Devo trovare qualcuno che veda cosa sta accadendo davvero.
Non tutti a Cipro ignorano il riciclaggio di denaro sporco.
Ciao.
James Henry lavorava
come capo economista alla McKinsey & Company.
Ma ora risolve problemi indagando sui crimini finanziari mondiali.
Con altri giornalisti cerca di individuare transazioni di denaro illecito
da un Paese all'altro.
E spesso queste transazioni conducono a Cipro.
Lavoro con giornalisti che si trovano in Olanda, nel Regno Unito e a Cipro.
È un nuovo tipo di collaborazione
che ha dell'incredibile.
D'accordo. Brutto stronzo.
Paesi come Cipro offrono segretezza finanziaria.
JAMES HENRY ECONOMISTA INVESTIGATIVO
È un giro d'affari facile da creare. Basta offrire società fantasma e fondi.
Ci sono avvocati disposti a lavorare per chiunque
e banche disposte a prendere i loro soldi.
È un giro d'affari enorme, quindi fa gola.
Ma c'è in ballo il futuro di un Paese come Cipro
che si gioca tutto in un settore pieno di rischi sistemici.
Finisci col ritrovarti con clienti di cui non vai fiero.
Ci sono state conseguenze negative?
Sì.
Il sistema finanziario di Cipro è cresciuto velocemente dal 2004 al 2011.
Le banche costituivano il 900% del reddito nazionale.
Nel 2013, l'economia è crollata.
-Capisco. -Dalla crisi del 2013,
le leggi sono cambiate
e ora è più difficile riciclare denaro e nascondere certi patrimoni.
Ma esiste ancora un'enorme zona grigia.
L'autorità giudiziaria è troppo elastica.
E il settore della segretezza finanziaria protegge ancora i riciclatori di denaro,
gli evasori fiscali
e i cleptocrati, ovvero gli oligarchi russi
che hanno accumulato una fortuna evitando la Russia.
Immagino che casi del genere continuino a esistere
perché c'è chi li facilita?
Immagina una scena stile taverna di Star Wars
in cui le varie persone coinvolte si riuniscono attorno alla stessa fonte,
ovvero la segretezza finanziaria fornita da questo settore.
Ma il coperto di questa taverna costa caro.
Spero che i miei soldi bastino per farmi sedere al bar.
Sei tu l'esperto.
Come riciclo il mio borsone pieno di soldi?
Se vuoi riciclare denaro sporco,
ti serve una storia credibile.
La gente deve credere che sia frutto di un'attività legale.
L'espediente più facile è quello degli acquisti immobiliari.
Per prima cosa, avvii una società fantasma
con cui acquistare la proprietà.
A Cipro ci sono circa 2.000 avvocati
che possono farti aprire una società
per acquistare un condominio o una qualche proprietà.
In questo modo, nessuno capirà che era tua
se qualcuno controllerà i tuoi beni in un secondo tempo.
Paghi la proprietà in contanti
e, quando poi la rivendi,
puoi giustificare la provenienza di quel denaro.
"No, non è frutto del narcotraffico, ma della vendita di una proprietà."
-Quindi devo trovare un avvocato. -Esatto.
La specialità dello Studio legale multi-generazionale Yiangou
è costituire società per gli stranieri.
Hanno un'ottima reputazione e conoscono bene le nuove leggi.
Forse per questo sono stati l'unico studio legale di Cipro
che mi ha consentito di riprendere il loro modo di gestire gli affari.
Non solo sono stati così gentili da aprirmi le porte del loro studio,
ma mi hanno aperto anche quelle della cucina.
È incredibile.
È davvero...
È l'ospitalità di Cipro.
È così che pranziamo di solito.
CHRIS YIANGOU AVVOCATO
Pranzate sempre così? Ogni giorno?
Se io mangiassi così tutti i giorni, dovrei dormire un paio d'ore
prima di ricominciare a lavorare.
Resta a Cipro qualche settimana e ti abituerai.
Davvero?
In cosa siete specializzati in termini di legge?
Io mi occupo di leggi aziendali.
Vangelis è un revisore contabile
e Natalie un'amministratrice.
Cipro non ha materie prime.
Niente industrie o agricoltura.
Ecco perché siamo quasi tutti avvocati, commercialisti o banchieri.
Che cercano di fare affari con l'estero.
George e la sua famiglia hanno accettato di aiutarmi a costituire
GEORGE YIANGOU SOCIO DIRIGENTE
la mia azienda.
Non vedo l'ora di verificare quanto sono elastiche le nuove leggi.
Hai già in mente un nome per la tua società?
NATALIE GUREGHIAN AMMINISTRATRICE
Ottima domanda.
Amici del 69.
-Amici... Nome interessante. -Già.
-Alquanto particolare. -Vi piace?
-Decisamente. -Gli piace "Amici del 69".
È decisamente particolare.
-Decisamente. -Particolare.
In pratica ora controlleremo che non sia già presente nei registri.
Sta cercando su Google "Amici del 69"?
Controlla che non esistano nomi simili.
Pare non ci siano altre aziende registrate
come "Amici del 69".
-Bene. -Il nome è deciso.
-Sei pronto a iniziare. -È un buon segno.
Volendo abbiamo delle società già costituite e disponibili.
Se sei disposto a usare i nostri prestanome...
-Certo. -...ovvero dirigenti e azionisti.
In questo modo salteremmo la fase di registrazione
e compreresti una società non in uso già disponibile.
Sono interessato.
-Ho stampato una lista. -Bene.
Queste sono le società di cui disponiamo al momento...
-D'accordo. -...e che sono già pronte.
In pratica avrai una società fantasma
le cui informazioni non saranno accessibili al pubblico.
-Il tuo nome non comparirà mai. -Capisco.
È il sistema standard qui a Cipro.
Caspita. Se scelgo una di queste aziende,
quali saranno i costi e i tempi?
Prima di parlare di costi,
-dobbiamo riempire un questionario. -Va bene.
Di cosa si occuperà la tua azienda?
Credo...
-"Credo" non è un buon inizio. -È vero.
Lasciatemi... D'accordo.
Quali sono i settori più comuni?
-Direi il commercio. -Sì.
O le consulenze.
Una società di consulenze
-mi sembra appropriata. -Potrebbe essere...
-Consulenze. -D'accordo.
Ora dobbiamo stabilire se rientri
nella categoria degli individui politicamente coinvolti.
Ho lavorato nell'ambito politico americano per qualche anno.
Niente di che.
Questo mi rende politicamente coinvolto?
Sì. Puoi influenzare il prossimo.
O potresti influenzare, che so, il mercato o gli affari.
Normalmente ricadresti in questa categoria.
Capisco.
Che mi dici del tuo contesto finanziario?
Puoi dirci come hai guadagnato i tuoi soldi
e facendo cosa?
Sono caduti dal cielo.
Be', Kal, devo dirti
che questo è un po' sospetto.
Non accettiamo clienti
il cui scopo potrebbe essere riciclare denaro sporco.
La cosa è un po' più complicata di quanto credessi.
Molti credono che sia facile
-costituire una società a Cipro. -Già.
Ma le cose sono cambiate molto nel 2012, 2013,
dopo la crisi e il crollo del settore bancario.
-Capisco. -Ora dobbiamo seguire leggi specifiche.
C'è più rigore.
C'è qualcosa di strano.
E non perché ho appena fatto dire a un avvocato "Amici del 69" in TV.
Lo studio legale mi ha bloccato già alle prime fasi del mio tentativo
di riciclare un milione di dollari.
Ma tutti gli altri dicono che a Cipro continuano a scorrere
soldi sporchi a fiumi.
Devo scoprire come la crisi del 2013
ha cambiato le cose.
E per riuscirci devo parlare con qualcuno che ha vissuto la cosa dall'interno.
Panicos Demetriades è l'ex governatore della Banca Centrale di Cipro,
ora informatore.
Vorrei tanto incontrarlo e scoprire cosa sa,
ma non vive più qui.
LONDRA REGNO UNITO
A quanto pare, se lotti contro il riciclaggio di denaro sporco
in una delle economie dove la pratica è più diffusa,
Criticato dal governo, il governatore della Banca Centrale di Cipro si dimette
finisci col ricevere minacce di morte
e devi trasferirti all'estero con la famiglia.
STAZIONE DI ST. PANCRAS
Questo posto è incredibile.
In pratica è la mia via d'accesso per l'Europa.
La stazione o il bar?
PANICOS DEMETRIADES - EX GOVERNATORE DELLA BANCA CENTRALE DI CIPRO
-La stazione. Fantastica. -Questo funziona davvero?
-Se premo, qualcuno verrà... -Non ci ho mai provato.
-Mai? -Mai.
Hai provato?
-Che velocità. -Caspita!
-Come va? -Pazzesco.
-Cin cin. -Cin cin.
Cipro aveva la reputazione
di essere un luogo dove potevi andare con una valigetta piena di soldi...
-Già. -...senza che ne chiedessero l'origine.
Un luogo dove potevi costituire una società
semplicemente allungando un po' di soldi
per avere alcuni azionisti e un consiglio d'amministrazione.
-Un tempo era così. -D'accordo.
Era così. Si poteva fare.
Ma dopo la crisi è diventato più complicato.
I piccoli studi legali di Cipro
non osano più aggirare la legge.
-Ora? D'accordo. -Ora.
Ma è ciò che ha portato alla crisi del 2012-2013.
Ricordate cosa accadde negli Stati Uniti nel 2008 e 2009
quando alcune banche importanti fallirono e il governo dovette salvarle?
Ne hanno tratto un film candidato agli Oscar.
LA GRANDE SCOMMESSA
Il governo acquisterà 125 miliardi di dollari in azioni bancarie
nei prossimi giorni.
È un investimento.
La stessa cosa è capitata a Cipro nel 2013.
Solo che Cipro era così satura di soldi sporchi stranieri
che il sistema bancario era dieci volte più grande dell'economia.
Il Paese non poteva permettersi di comprare le azioni bancarie.
E così si è optato per un salvataggio interno.
Le banche hanno confiscato il 10% dai conti dei correntisti più abbienti.
In cambio, quei correntisti sono diventati azionisti delle banche.
I nuovi azionisti sono i correntisti
il cui denaro è stato trasformato in capitale.
Già.
Ma la cosa ha riguardato solo i conti che superavano i 100.000 euro.
Quindi solo il 4% dei correntisti è stato toccato dalla manovra.
E da chi è costituito quel 4%?
Da oligarchi russi e ucraini.
Caspita.
All'epoca era difficile sapere
quanto denaro russo o ucraino fosse stato immesso nel sistema...
-Già. -...per via del segreto bancario.
Ma, dopo il salvataggio interno, ci siamo resi conto che il 50% dei soldi
confiscati apparteneva ai russi.
Gente come Viktor Vekselberg, presunto amico di Putin.
È nell'elenco delle sanzioni USA.
Sembra alquanto problematico.
Già.
Grazie mille.
Quel 4% di correntisti
ora ha una quota di controllo in quelle banche?
Ovviamente sì. Gli azionisti possono decidere
chi farà parte del consiglio.
E saranno loro a stabilire le politiche di quella banca e a prendere decisioni.
Certo.
Perché la gente vuole influenzare così le banche?
In questo modo le banche possono essere saccheggiate dall'interno.
Se qualcuno le controlla, può saccheggiarne i beni.
E si può facilitare l'evasione fiscale.
È un terreno fertile per la corruzione.
Quando la Banca di Cipro ha avuto bisogno di altri soldi,
è stato chiamato Wilbur Ross a guidare un gruppo di investitori.
-Puoi ripetere? -Wilbur Ross.
-Wilbur Ross, il Segretario al Commercio? -Degli Stati Uniti. Esatto.
-Il nostro Wilbur Ross? -Esatto.
L'attuale Segretario al Commercio degli USA?
Esatto.
Se non sbaglio, è diventato vicepresidente della banca nel 2014.
Wilbur Ross è stato nel consiglio fino a poco tempo fa.
Quando è diventato Segretario al Commercio si è dimesso.
Nonostante ciò, i due principali azionisti
erano un americano politicamente coinvolto
e un russo decisamente politicamente coinvolto.
Dopo quello che mi hai detto, mi servirà tutta la bottiglia.
È vero che ora c'è un maggiore controllo?
Le regole cambiano a seconda delle persone.
Per alcune si aggirano le leggi,
basta che siano persone importanti e potenti.
E questo è un pericolo non solo per Cipro, ma per il mondo intero.
È un pericolo per tutti i Paesi.
Per l'Europa e per gli Stati Uniti.
In tutto il mondo, leggi come quelle applicate a Cipro
fermano i pesci piccoli come me
che provano a riciclare un misero milione di dollari.
Ma per i pesci grossi che maneggiano miliardi di dollari
è facile ripulire i soldi se gestiscono una banca.
I soldi hanno continuato a girare nell'economia illecita sommersa,
ma ora sono in mano a piccoli gruppi di gente ricchissima.
Pensate al riciclaggio di denaro sporco come se fosse un compito di matematica.
Voi preparate una serie di subdoli espedienti
per passare il compito come se in realtà aveste studiato.
Un tempo tutti potevano copiare
con un po' di impegno.
Dovevi solo scriverti le formule sulla mano, nel cappello
o flirtare col secchione di fianco per poter copiare da lui.
Ma, a un certo punto,
le scuole di tutto il mondo si sono accorte di questi espedienti
e hanno optato per un giro di vite.
Un po' come con le riforme antiriciclaggio
applicate in tutto il mondo negli ultimi decenni.
1986 - Legge antiriciclaggio 1989 - Gruppo di azione finanziaria
1990 - FinCEN - 1998 Rete internazionale antiriciclaggio
2001 - Fondo monetario internazionale 2001 - USA Patriot Act
Caspita, quante riforme!
Imbrogliare, per i piccoli criminali come loro, è diventato più difficile.
Ora per imbrogliare e riciclare denaro sporco
devi avere contatti, soldi e devi essere a conoscenza
delle scappatoie più sofisticate.
Come va, allocchi? Questa è la Griffin Hall?
Ma certo, dopotutto mio padre è Griffin.
RICCO STRONZO
E quando si arriva al momento del compito in classe...
C'è il compito in classe?
Ehi, prof. Vieni un po' qui.
Sei in forma.
Hai fatto gli addominali per la festa in piscina di mio padre?
Sì.
Fammi vedere.
Le sue conoscenze e i suoi soldi mi spingono a distogliere lo sguardo
mentre nego in modo plausibile l'evidenza.
Se un comitato etico dovesse chiedermi se ho aiutato il ragazzo a imbrogliare,
posso sempre dire: "Certo che no.
"Gli ho solo mostrato il mio corpo."
Ed è ciò che stanno facendo gli oligarchi e i miliardari.
Ricchi gentiluomini con conoscenze come questo ragazzo
imbrogliano e creano ulteriori rapporti di lavoro
che li arricchiscono sempre di più.
Vi siete mai chiesti perché i ragazzi più ricchi e infidi
vadano avanti nonostante siano degli idioti?
Ecco un problema di riciclaggio di denaro per voi.
Aggiungete leggi che si ripercuotono sui piccoli criminali,
sottraete i controlli a discapito dei grossi criminali e dei banchieri
e dividete i beni tra i loro amici.
Cosa vi resta?
Una festa in piscina a casa di Griffin.
Mi odio.
Se riciclare denaro sporco è ormai un lusso per i pesci grossi,
devo consultare un vero squalo.
Felix Sater ha fatto loschi affari
con alcuni personaggi discutibili.
Ma ha anche fatto affari rispettabili con alcuni membri del governo.
Si è macchiato di truffa per la mafia russa
e ha aiutato a sventare i complotti
per assassinare George W. Bush e Colin Powell.
Ha anche guadagnato una fortuna riciclando denaro sporco.
Forse lui sa dove un pesciolino come me può ripulire un misero milione di dollari.
-Ora può salire. -Grazie.
Tu sei davvero l'Uomo più interessante del mondo.
Forse dovrei tirare fuori una tequila.
Ti piace la tequila?
Preferisco il margarita,
ma ora sono obbligato a berlo da un bicchiere di plastica.
In passato Felix ha aggredito un tizio con un bicchiere da margarita.
E questo è solo l'inizio delle sue avventure.
Andai a Dubai per scoprire
IMPRENDITORE EDILE - EX PICCHIATORE DA BAR EX TRAFUGATORE DI GIOIELLI
HA CERCATO BIN LADEN - AGENTE DELLA CIA EX RICICLATORE DI DENARO SPORCO
come faceva al-Qaeda a riciclare il denaro sporco.
Ed è lì che iniziai a dare la caccia a Bin Laden.
Venerdì testimonierò in Senato davanti al senatore Feinstein.
Il posto migliore dove nascondere i diamanti è lo scroto.
Vuoi dire... Sotto le palle?
Sotto le palle.
Pazzesco.
Ho avuto una carriera di successo a Wall Street.
Ma è finita male per colpa di un margarita.
Il tizio con cui mi sono picchiato voleva far cadere l'accusa,
ma il pubblico ministero si è impuntato.
Mi hanno condannato per aggressione.
All'avvocato servivano 100.000 dollari per l'appello, ho chiamato un ragazzo,
non avevo i soldi ed è così che è iniziato il mio rapporto
col lato oscuro di Wall Street.
Facevo soldi illegalmente.
E quindi dovevo riciclare il denaro sporco.
Ma oggi
-mi sono lasciato tutto alle spalle. -Già.
Negli ultimi 20 anni ho cercato di pagare il mio debito.
Ho collaborato con tutte le agenzie governative del Paese
aiutandole a capire come funzionano certe cose.
Vengono da me per delle consulenze.
Io cerco di aiutarli a fermare il riciclaggio di denaro sporco
o il furto di beni. Cose di questo genere.
Cosa dovremmo fare a livello collettivo come Paese
per evitare il riciclaggio di denaro sporco?
Il fatto è che possiamo provarci,
ma non potrà mai essere debellato del tutto.
Perché il genere di controllo che andrebbe applicato
per impedire il riciclaggio di denaro
soffocherebbe il sistema finanziario impedendogli di funzionare.
Il libero flusso di denaro, il commercio,
la possibilità di comprare all'estero.
Più è facile fare affari, più è facile riciclare denaro sporco.
Interessante.
Ecco perché questa pratica esisterà sempre.
Quali luoghi sono in cima alla lista?
Dov'è più facile riciclare denaro?
La cosa buffa è che le somme più ingenti di denaro riciclato
entrano ed escono dagli Stati Uniti.
Caspita.
Tutti i Paesi che odiano l'America vi tengono i propri soldi
perché è un luogo sicuro dove nessuno se ne approprierebbe
a meno che non vengano beccati a fare cose losche.
Per questo comprano auto, appartamenti e case qui.
Quindi siamo il primo Paese per riciclaggio di denaro sporco.
Accidenti!
E, all'interno degli Stati Uniti, lo stato più coinvolto
è il Delaware.
Perché la gente ricicla denaro sporco nel Delaware?
Le leggi del Delaware favoriscono le imprese.
Per questo quasi tutte le aziende quotate in borsa
sono quotate nel Delaware.
È lo stato ideale dove riciclare il denaro sporco.
Usando il mio cellulare,
in soli 30 secondi
potrei costituire una società nel Delaware.
-Caspita! -Già.
DELAWARE IL PRIMO STATO
Il Delaware fu il primo stato ad approvare la costituzione.
La sua predilezione per gli affari è tale
che anche il soprannome "Il primo stato"
viene associato alla velocità con cui vengono elaborate le pratiche.
Un luogo dove trasformare denaro ottenuto da loschi individui che guidano Ferrari
in denaro ordinario di chi guida una normale Fiesta.
Il Delaware è lo stato ideale dove riciclare denaro sporco.
Non sono riuscito a costituire una società fantasma a Cipro,
ma nel Delaware è questione di un attimo.
E non devo neanche andarci.
Mi basta andare online, rispondere a qualche domanda
e scegliere il nome per la mia società.
Anche il Delaware, come Cipro, è piccolo
e non ha un'economia diversificata.
Quindi il governo ha deciso che sarebbe diventato lo stato
dove è più facile costituire una società.
E non dovete neanche pagare le tasse allo stato del Delaware,
se non vivete lì.
Il che è perfetto, visto che voglio vivere altrove.
Ma prima mi serviranno molti più soldi.
Oh, merda!
Rieccomi a Cipro
dove comprerò abbastanza titoli bancari da diventare un azionista.
Dopodiché, sarà una passeggiata.
Mi basterà corrompere il giusto funzionario governativo...
NON ANDATE VIA
E potrò trarre vantaggio dal mercato immobiliare dell'isola
grazie ai miei soldi ripuliti con cui potrò comprare una casa lussuosa.
Che splendida vista.
Sono qui con un'agente immobiliare che secondo i nostri avvocati
ha un'attività del tutto legale
e che non venderebbe mai una casa a chi ricicla denaro.
Vorrei comprare questa casa.
Posso acquistarla attraverso una società affinché non si possa risalire a me?
Certo. Firmi qui, per favore.
Ora devo solo aspettare che qualcuno compri questa casa da me
con soldi puliti che potrò usare come preferisco.
Caspita, quante riforme!
...86.
2018.
Fate due conti.
Io potrei farlo.
Sono 20... 30...
Impossibile.
Fate il compito.