Pencucian uang.
PENCUCIAN UANG
Apa itu?
Anggaplah kudapat semua uang ini dari perusahaan kriminal.
Mungkin aku bandar narkoba, atau pengedar senjata.
Cara Penyelidikan Federal Nyatakan soal Paul Manafort Cuci dan Habiskan $18 Juta
Mungkin aku pelobi yang berbisnis dengan politisi kotor.
Apa pun tindakanku, kini uangku tercemar dari kejahatanku,
hingga sulit digunakan.
Pencucian uang adalah proses mengubah uang kotor kita,
agar tampak sah bagi bankir dan toko eceran.
Lebih sulit dari tampaknya.
Tempat terbaik sembunyikan berlian, di biji.
Ada sistem keuangan internasional rahasia
yang dibuat untuk bantu penjahat gunakan uang
tanpa ada yang tahu cara tercela untuk mendapatkannya.
Ini jumlah uang yang banyak.
MILIARAN (MUNGKIN TRILIUN)
Penjahat tak cukup bodoh untuk melaporkan,
tak mungkin tahu jumlah tepatnya.
Lebih besar dari industri baja.
$900 MILIAR
Mungkin industri pangan dunia.
$1,6 TRILIUN
Di mana ekonomi tersembunyi?
Di belakangmu, dan di depanmu.
Di mana-mana.
Aku akan tunjukkan cara mengetahuinya.
Kau suka atau tidak, kita semua terkait oleh uang.
Aku Kal Penn, menjelajahi hewan raksasa ini
yaitu ekonomi global.
Raksasa Bernama Ekonomi Global
Kejahatan menguntungkan.
Bagaimana penjahat simpan uang?
Apa kriminal punya bank jahat sendiri?
Itu jaringan pengacara tak resmi
gunakan siasat pembukuan agar uang kotor tak terlihat.
Selama berdasawarsa, semua rahasia.
Lalu, tahun 2015, terungkaplah cara industri yang paling mencurigakan.
JERMAN
Ada tokoh terkemuka perkapalan yang tersangkut di Dokumen Panama?
Ya, semuanya.
Semua tokoh terkemuka perkapalan?
Sungguh, semua di sana.
Jan Strozyk warga Hamburg bagian dari tim internasional wartawan
yang terbitkan kisah kebocoran data keuangan besar
yang dikenal sebagai Dokumen Panama.
Itu mengungkapkan ratusan ribu perusahaan rahasia
untuk sembunyikan miliaran dolar.
Jan salah satu wartawan pertama yang menggarapnya.
Aku penasaran caramu terlibat ini.
Kubayangkan, orang bermantel hitam
dengan tas kerja yang diborgol,
dia beri sesuatu lalu hilang.
JAN STROZYK WARTAWAN PENYELIDIK
-Ya. -Caramu dapat ini?
Ada pengadu yang menemui kolegaku
mau tahu apa dia tertarik dengan kebocoran data.
-Ya. -Akhirnya,
ternyata ini kebocoran data terbesar
-yang diperiksa wartawan. -Ya.
Jumlahnya 11,5 juta berkas.
Ini pertama kalinya
orang di luar industri pencucian uang
bisa menelusuri keadaan itu.
Berkas ini adalah arsip klien rahasia
dari firma hukum Mossack Fonseca.
Jika kita kira pengakuan di buku harian mungkin merusak,
pengakuan mereka ungkapkan cara bantu pencucian uang kotor dengan ilegal.
Mossack Fonseca mengurus pembuatan perusahaan,
maka tak ada yang bisa lihat dalangnya.
Itu perusahaan tempurung.
Jika punya uang dari sumber mencurigakan,
kita bisa berbisnis dan tak ada yang bisa tahu asal uang itu.
Kita pergi ke sana dan di kedua pihak mereka tahu
tak baik untuk hubungan bisnis
jika dalangnya diketahui.
-Tentu. -Maka, mereka tak bertanya
siapa klien akhir. Mereka buat perusahaan saja.
Di satu kasus, ada klien yang gunakan nama dari Harry Potter
dan mereka buat perusahaan seperti Azkaban. Entahlah.
-Itu hal tergila yang kudengar. -Benar!
Apa kartel narkoba yang cuci uang?
Siapa pelakunya?
Mereka berbisnis dengan kartel narkoba, mafia,
berbisnis dengan pengedar senjata,
jika kita lihat seluruh Dokumen Panama,
ada hampir 200 negara.
-Berarti tiap negara... -Ya.
...di satu segi terlibat.
-Itu gila. -Ya.
Ada banyak penangkapan setelah publikasi awal
dan akan ada lebih banyak
-pada tahun berikut. -Baik.
Ada ratusan orang yang duduk di rumah
dan mereka takut, kurasa.
Dokumen Panama ungkapkan pencucian uang yang merajalela di dunia.
Sejauh ini, jaksa dan wartawan hanya mengurus ujungnya.
Aku ingin tahu seberapa dalam itu.
Aku cuma aktor/pembawa acara TV.
Aku belum pernah terkait dengan dunia gelap
narkoba atau kejahatan keuangan.
Maka...
Untuk tahu cara kerja pencucian uang,
aku perlu sejuta dolar.
Terima kasih, Cody.
Mungkin kau penasaran, apa yang hentikan calon pencuci uang sepertiku
mengambil tas uang ini dan langsung menaruhnya di bank.
Pertama, episode ini akan jadi amat singkat,
tetapi juga, ini yang terjadi.
Anggota berikutnya.
Aku ingin menaruh uang.
Kau harus isi formulir deposito.
Sejuta dolar?
Karena kau menaruh lebih dari $10.000,
kau harus mengisi laporan transaksi mata uang.
-Menarik. Baik. -Ya.
Apa sumber uangnya?
Aku dapat begitu saja.
Aku tahu terdengar aneh, tetapi...
Ya.
Itu yang harus kutulis di laporan.
Itu dilaporkan ke Pemerintah Federal.
Baik.
Biar kupikirkan dan kembali.
Jika tak menaruh uang, aku masih harus mengisi SAR,
Laporan Kegiatan Mencurigakan.
Bagaimanapun, akan ada laporan
karena kau membawa uang sejumlah ini.
Apa lebih mudah jika aku menemukan nota untuk menjual sesuatu?
Baik.
Terima kasih. Kupikirkan.
Bank Amerika harus laporkan transaksi uang yang mencurigakan.
Itu hukumnya.
Tampaknya, kontrak bisnis sah
jarang libatkan tas duffel penuh uang.
Aku harus bicara soal mengisi SAR.
Semua baik-baik saja.
TERIMA KASIH!
Kau pergi ke mana untuk tahu cara mengelak hukum?
Mudah. Tempat hukum itu ditulis.
Ibu kota negara kita.
Washington D.C.
Tempat setidaknya ada orang baik berjuang agar uang orang jahat tersingkir.
Kerry Myers adalah veteran FBI tangguh.
Dia pindah dari pasukan bom ke tim anti-pencucian uang.
Mungkin dia bisa membantuku buat uangku tak berbahaya.
Bukan pertama kali naik Segway?
Tidak, aku teknisi bom FBI, dan kami gunakan Segway
saat memakai kostum bom ke tempat bom,
agar kami tak lelah saat tiba dan harus bekerja.
Di FBI, penyelidikan keuangan termasuk dari kejahatan yang diselidiki.
Selalu ada unsur keuangan.
KERRY MYERS - MANTAN TEKNISI BOM FBI AKUNTAN FORENSIK
PENGACARA & JENDERAL TANGGUH
Bagaimana aku cuci uang?
Mudahnya jangan, kecuali mau dipenjara.
Tentu.
Ada tiga tahap pencucian uang.
Penempatan, pelapisan, dan integrasi.
Penempatan saat kriminal melakukan aktivitas ilegal
dan dia membuat deposito ke dalam badan keuangan.
Pelapisan yaitu setelah uang masuk ke sistem,
dia pindahkan ke berbagai rekening,
mungkin rekening di berbagai bank
agar sulit dilacak, dan untuk sembunyikan identitasnya.
Integrasi adalah saat uang itu,
setelah dipindah dan dilapisi melalui berbagai rekening,
yaitu saat kriminal menarik uang dari bank
lalu menggunakannya untuk transaksi sah.
Penempatan itu titik hambatan,
karena hukum kita dirancang untuk menangkap penempatan uang
ke dalam badan keuangan.
Aku tahu.
Siasatnya, coba memasukkan ke badan keuangan
tanpa mengisi laporan
dengan Jaringan Penegakan Kriminal Keuangan, FinCEN.
Anggap saja perpustakaan. Laporan itu ada di FinCEN
dan Penegak Hukum bisa dapat tiap laporan
yang diisi semua badan keuangan
mengenai kegiatan kita dengan uang,
atau kegiatan mencurigakan pada badan keuangan.
Jika ada semua regulasi ini, semua laporan ini,
bagaimana cuci uang?
Jika mau cuci uang, berbisnis dengan uang tunai.
Contoh sempurna, perusahaan taksi.
Sulit bagi pemerintah untuk memperkirakan
kau melayani 10 atau 20 penumpang.
Kau mulai menjalankan kegiatan ilegal,
mencampurnya dengan pendapatan sah dari perusahaan berdasarkan uang tunai
dan selipkan ke dalam sistem keuangan.
Jika aku bank dan kau perusahaan taksi,
kau membuat deposito tiap hari sebesar $6.000,
itu tak akan menimbulkan curiga.
Jika satu hari $9.000, atau bahkan satu hari $12.000,
walau aku isi laporan, aku tak akan curiga
karena kami punya riwayat perusahaan taksi ini
terus membuat deposito uang tiap hari sebagai penghasilan mereka.
Aku ingin buat tempat asuh anjing CrossFit.
Andai ada panduan caranya
untuk pencucian uang dalam bisnis berdasarkan tunai.
BISNIS BEN HANYA TUNAI BENJAMIN COT-STEELING: "PEMILIK"
Aku Benjamin, pemilik dan pengelola Bisnis Hanya Tunai Ben.
Aku konsultan profesional, bisa kuajari memulai
bisnis tunai. Dijamin!
CUCI DAN LIPAT - PERBAIKAN BALON LAYANAN LIMUSIN - PELATIHAN ELANG
Caraku tahu kau bisa? Karena kujalankan beberapa.
PENCICIPAN ES LILIN - EUTANASIA HEWAN PENGGANTI VAKSIN
Punya uang dan waktu?
Bukalah perusahaan tempurung, gunakan
untuk berinvestasi dalam lahan yasan.
Jadilah tukang bunga.
-Aku akan pilih anggrek. -Bagus.
Lebih baik lagi, perusahaanmu bisa menaruh uang dalam seni.
Bukan dalam seni, Bodoh.
Kau harus menawar!
Lelang itu anonim,
jadi mereka tak peduli asal uang.
Aku beli lukisan ini dengan bisnis seni sahku yang baru.
Sama sekali tak mencurigakan.
Dua tahun lagi bisa dijual di rumah lelang yang sama
dan bisa ambil uang bersih itu di bank.
Ketahui bisnismu dan rahasiakan dari pemerintah.
Hei!
Bagaimana semua uang itu tiba?
Menjual bunga, tentu.
Kriminal di sini hanya harga uang tunai yang murah.
Datanglah ke Bisnis Hanya Tunai Ben.
Satu-satunya pertanyaan kami hanya, "Kenapa kau sering bertanya?"
Dengan bisnis ini,
perlu lama untuk bersihkan banyak uang tunai.
Aku harus singkirkan sebelum acara usai.
Aku di Miami temui orang yang tahu cara cepat mencuci uang.
Aku dipertimbangkan sebagai hakim.
Kami sangat rahasia.
Tak ada yang tahu aku pengacara pada siang hari,
dan menjadi pencuci uang malam hari.
Tahun 1980-an, Humberto Aguilar jalani kehidupan ganda.
Membela kriminal sebagai pembela pada siang hari,
jadi kriminal dengan mencuci uang mereka,
juga siang hari.
Hingga dia tertangkap dan dipenjara enam tahun.
Kini aku tanya kumismu,
pertanyaan soal mencuci uang.
Caranya?
Saat aku melakukannya,
seringnya klienku membawa kokaina.
Klien mendatangiku, "Ada masalah."
HUMBERTO AGUILER - MANTAN PEMBELA KRIMINAL & NARAPIDANA PENCUCI UANG
-Ya. -"Ada banyak masalah."
Setelah katakan itu, pikirku,
"Sejauh ini tampak normal."
Kataku, "Apa masalahmu?"
"Aku harus membawamu." "Ayo."
Aku ke gudang ini.
Tempatnya lebih besar dari ini, penuh kotak.
"Apa masalahnya?" Katanya, "Buka kotak."
"Apa?" "Buka kotaknya!"
Kubuka kotak dan itu penuh uang. "Baik."
"Yang itu?" "Juga." "Itu?" "Ya."
-"Ada masalah besar." -Ya.
Sepertinya seluruh gudang...
Satu gudang? Aku bekerja untuk banyak orang.
Jadi, ini bukan...
-Bukan hanya satu klien. -Karena...
Tidak.
Tahun 1980-an, Amerika sangat gemar kokaina.
Miami tempat masuk untuk sebagian besar pasokan.
Bisnis kota berkembang
dan pengedar berendam miliaran dolar uang kotor.
Kata klienku, "Aku perlu gunakan uang.
"Bisa beli mobil berapa? Berapa rumah?"
-Ya. -Kataku, "Ini tantangan."
-Benar. -Aku buat rencana.
Rencananya, mengeluarkan uang.
Bawa ke luar negeri, kembalikan secara sah.
Caramu mengeluarkan uang dari negara ini?
Aku bawa kapal kosong pengangkut kokaina
yang pergi ke Amerika Selatan.
Kataku, "Akan kugunakan itu."
Kutaruh uang di kapal ini ke Amerika Selatan
hingga ke Panama.
Ada orang bersenjata menunggu di pelabuhan
demi lindungi uang.
Bawa uang ke Panama,
pergi ke bank dan temui bankir.
Kita mulai membangun hubungan perlahan.
Katakan, "Apa arlojimu?
"Itu Seiko?
"Tidak. Jangan bankirku."
Lalu berikan Rolex kita.
"Ini Rolex-ku. Kini milikmu."
Dia melihatnya, wah! 30.000 dolar.
Kini kita miliki pria itu.
Kita memilikinya.
Lalu, "Ini uangku. Aku mau buat deposito."
1. PENEMPATAN
"Aku akan buka rekening untuk perusahaan ini".
Selalu perusahaan. Gunakan perusahaan tempurung.
Perusahaan tempurung.
Ini kunci pencucian uang banyak.
Bagian muka perusahaan yang hanya ada di kertas,
tanpa ada bisnis nyata,
selain menyimpan uang
dan pindahkan aset tanpa terdeteksi.
Anggap pencucian uang seperti cerutu.
Di dalamnya ada uang, tembakau.
Di luar, ada perusahaan tempurung, kertas pembungkus tembakau.
Perekatnya adalah dewan direksi perusahaan.
Mereka yang tampak jalankan perusahaan,
beri anonimitas total.
Setelah pembungkus tersegel dalam paket rapi,
sulit melihat isinya.
Satu hal yang kulakukan, saat aku ke Panama,
ada beberapa rumah bordil.
Kucari berbagai cara, pikirku, rumah bordil.
Rumah bordil bagus sebab ada pengenal.
-Siapa? -Para gadis.
-Baik, jelaskan aku. -Kita kembali.
-Ya. -Bentuk perusahaan dahulu.
Siapa pemilik perusahaan? "Sial.
"Dua wanita ini pemiliknya. Aku punya KTP mereka. Ini."
Bayar para pelacur $200, gunakan KTP mereka.
Mereka tak tahu untuk apa. Tak peduli.
Mereka dapat $200.
"Aku tak harus tiduri orang untuk $200. Bagus."
Tak ada risiko mereka ke bank
dan berkata, "Itu uangku $10 juta"?
Selalu ada risikonya.
-Baik. -Uang segera keluar.
Dalam dua, tiga pekan kupindahkan uang.
2. PELAPISAN
Ke mana? Swiss.
-Baik. -Tempat indah!
Ya.
Kita dikirim mobil, dijemput.
Ada uang di sana dan lancar.
Mereka memudahkan pencucian uang?
Tidak. Investasi mereka...
Ya. Mereka memudahkan investasi mereka.
Dan klien baru mereka.
-Hubungan baru mereka. -Ya.
Aku pegawai negeri, tahu bahasa ini.
Itu indah.
Lalu, kau pindahkan ke mana?
Diinvestasi lagi ke Miami.
Mereka ingin uang kembali agar bisa dipakai.
Itu tugasku.
Secara sah datang dari bank sah, dalam nama perusahaan?
Ya.
Pada saat itu, aku tak mengira itu ilegal.
-Dalam benakku, aku tahu itu. -Tentu.
-Benar. -Sungguh.
Kau merasa tak sakiti siapa pun.
Tidak!
Lihat Miami hari ini.
Sungguh. Lihat semua bisnis yang tumbuh.
Miami jadi kota berkembang.
Orang bertanya,
"Apa yang terjadi pada uang yang dicuci di Miami?"
Bangun, pergi ke I-95,
lihat jembatan yang menjorok ke kota,
dan lihat semua gedung indah ini.
Itulah uangnya.
3. INTEGRASI
Aku punya satu tas uang.
Harus kuapakan ini?
Pertama, keluarkan dari kota. Bawa ke Liechtenstein.
Guernsey.
Siprus.
Mungkin salah satu tempat terkotor di dunia.
Pulau Siprus terletak strategis
untuk jadi tujuan utama pencucian uang
bagi sebagian besar Eropa dan Asia.
LIMASSOL SIPRUS
Aku tak ada kapal narkoba seperti Humberto,
dan kata pengacara di Amazon
tak bisa transfer uang seperti pencuci uang,
karena itu bosan ditonton secara kriminal.
Maka, aku naik pesawat pribadi.
Para penumpang, kita akan mendarat di Siprus.
Para penumpang, kita tiba di Siprus.
Siprus memiliki semua yang diinginkan
wisatawan dengan banyak uang.
-Halo. -Halo, Tn. Kal.
-Selamat datang. Bisa minta tasnya? -Tak usah.
-Yakin? -Tak usah.
Cuaca indah, pantai luas,
karaoke Rusia,
dan industri layanan keuangan besar yang kurang mencurigakan.
KOTA KAMI ATURAN KAMI...
-Apa kabar? -Baik.
-Selamat datang di Siprus. -Terima kasih.
-Aku senang di sini. -Terima kasih.
-Pertama kali di Siprus. -Tempat ini indah.
Tampaknya begitu. Hangat.
Sering dengar hal menarik.
Apa tujuan kunjunganmu?
Aku...
Turis? Kau berwisata?
SAAVAS TIESTO SOPIR TAKSI ASLI
Kurasa, aku turis. Aku punya uang tunai.
Uang tunai?
Aku ingin...
Membersihkan atau mencuci?
Kita bisa langsung bicarakan?
-Bisa disebut itu? Tak... -Tentu.
Baik, ya.
Aku cuci uang, buat perusahaan tempurung.
Tentu. Ini surga uang di sini.
Kenapa surga uang?
Pertama, karena pajak.
-Pajak kami rendah di Siprus. -Baik.
Selain itu, banyak perusahaan akuntansi.
Banyak orang Rusia yang mencuci uang.
Banyak orang Rusia ke sini mencuci uang.
Ya.
Aku bisa jadi direktur perusahaanmu.
Bisa jadi direktur perusahaan tempurungku?
Tentu.
-Jika upahku bagus. -Baik.
-Lebih dari taksi. -Ya.
Katamu kau banyak uang tunai.
Ya. Uang tunaiku banyak kubawa...
Bawa? Maksudmu sekarang?
Ya. Sekarang.
Berapa?
Cukup hingga aku bawa juru kamera bersamaku.
Baik.
Jujur saja, aku kaget
kita bisa berbicara secara terbuka
soal cuci uang dan perusahaan tempurung.
Apa itu umum, atau karena kau orang yang menarik?
Itu umum, tetapi antara kita saja.
Baik.
Mari kembali ke soal uang.
-Ya. -Kau tak katakan jumlah uangmu.
Berapa nilai hargamu?
Tak kurang dari tujuh.
-Tak kurang dari tujuh ratus... -Ribu.
-$7.000? Baik. -Ribu!
Aku sedang bernegosiasi.
Daftar perusahaan di Siprus adalah gudang besar
yang simpan semua daftar perusahaan di pulau.
Ini adalah arsip dokumen
untuk ratusan ribu perusahaan tempurung.
Jumlah dan jaminan simpanan digitisasi
menjadikan itu mudah ditemukan
sebagai Tabut Perjanjian.
Di sini tempat yang baik untuk berbisnis.
Jika tetap berpikiran terbuka,
ada potensi besar di Limassol
karena banyak perusahaan asing,
Rusia, Jerman.
-Terbesar... -Belakangan ini, banyak dari Israel.
Ya.
Jika perusahaan tempurungku tak berbisnis,
aku perlu beri alamat untuk arsip perusahaanku.
ANDREAS SOLEA DIREKTUR, KANTOR LAYANAN ECASTICA
Andreas Solea punya kumis terkeren,
jadi, aku turuti sarannya.
Dia dan putrinya Elisa jalankan perusahaan sewa kantor,
bisnisnya tumbuh pesat.
Ada kantor yang hanya ada meja.
ELISA SOLEA CEO, KANTOR LAYANAN ECASTICA
-Banyak "kantor kosong". -Ya.
-Kantor kosong yang disewa. -Tentu.
Kalau tidak, tak bagus.
Kami perusahaan,
yang tak peduli apa bisnismu.
-Baik. -Atau kenapa perlu kantor.
-Bukan urusan kami. -Tak ditanya.
Kami tak pernah tanya jenis usaha.
-Tidak. -Itu kantormu.
Kantor pribadi.
Bisa lakukan sesukamu.
Bisa lakukan apa saja.
Tentu, dalam kontrak tertulis "Bukan untuk tujuan ilegal."
-Ya. -Siapa tahu?
Kau curigai penyewamu mungkin ada yang mencuci uang?
Mencuci uang?
Siapa pun bisa lakukan sesukanya.
-Bukan urusan kami. -Itu jelas.
Sama di mana saja.
-Dari Siprus hingga Amerika... -Ya.
-Hingga Jerman... -Hingga Rusia, Jerman, di mana saja.
Yang katakan, "Di Jerman tak begitu,"
mereka berbohong,
atau mau melindungi citra negara mereka.
-Menarik. Baik. -Ada pencucian uang di mana saja.
Dengan pengacara dan akuntan yang benar, bisa lakukan banyak.
-Ya. -Jadi, apa masalahnya?
Semua membuat uang dari itu.
Maksudmu itu bagus untuk ekonomi,
tetapi apa ada kecemasan
bahwa uang itu dari terorisme atau kekerasan,
dan itu yang meningkatkan ekonomi?
-Kini begitu. -Tentu.
Aku tak menaruhnya di kepalamu.
-Sudah. -Sungguh?
-Ya. -Baik.
Tak pernah kupikirkan.
Pada tingkat kerja kami, dan kontak kami...
Bagaimana istilahnya? Jika tak membaur dengan ayam,
kita tak bisa jadi ayam. Paham?
Baik.
Tampaknya, mengabaikan pencucian uang di Siprus
begitu umum hingga mereka punya kiasan ayam yang aneh.
Cuma aku yang berpikir
ada banyak kebutaan yang disengaja di sini?
Aku harus temukan orang yang melihat kejadiannya.
Tak semua orang di Siprus abaikan cuci uang.
Hei.
Hai.
James Henry dahulu bekerja di perusahaan
sebagai Ketua Ahli Ekonomi di McKinsey & Company.
Kini dia menyelidiki kejahatan keuangan.
Dia termasuk wartawan yang garap jejak uang gelap yang tak terungkap
pada berbagai perbatasan internasional.
Jejak itu seringnya mengarah ke Siprus.
Aku bekerja dengan wartawan di Belanda, Inggris, Siprus.
Mengagumkan melihat semacam
kerja sama baru.
Baik. Keparat!
Negara seperti Siprus jual kerahasiaan keuangan ini.
JAMES HENRY AHLI EKONOMI PENYELIDIK
Bisnis yang mudah dibuat. Kita tawari perusahaan dan lembaga rahasia.
Ada pengacara yang mau bekerja untuk siapa pun,
di bank yang mau terima uang mereka.
Ini bisnis besar, jadi terdengar hebat.
Ini soal mempertaruhkan masa depan negara seperti Siprus
pada sektor yang dibebani risiko sistemik.
Juga akhirnya memiliki klien yang tak kita banggakan.
Apa ada akibat negatif untuk ini?
Ya.
Sistem keuangan di sini tumbuh pesat dari 2004 hingga 2011.
Bank menjadi 900% pendapatan nasional.
Pada tahun 2013, seluruh ekonomi runtuh.
-Baik. -Sejak krisis 2013,
ada seluruh perubahan undang-undang
yang membuat lebih sulit mencuci uang, sembunyikan aset.
Tetapi masih ada zona kelabu.
Masih banyak kelenturan dalam penegakan hukum.
Industri kerahasiaan keuangan masih melindungi pencuci uang,
lindungi pengelak pajak,
melindungi pencuri kakap yaitu oligarki Rusia
yang menumpuk kekayaan besar dengan mengelak Rusia.
Hal seperti ini terus ada
karena ada orang yang memungkinkan ini?
Kita bisa bayangkan adegan bar Star Wars,
di sana ada berbagai pemain, berkumpul di bar yang sama,
yaitu kerahasiaan keuangan yang disediakan industri.
Sepertinya bar ini memiliki biaya layanan yang tinggi.
Semoga dengan tas uang ini, aku bisa duduk di bar.
Jadi, kau ahlinya.
Bagaimana kucuci tas uang ini yang kubawa?
Salah satu tujuan pencucian uang
yaitu punya kisah bagus.
Agar hal muncul ibarat itu datang dari sumber yang sah.
Lahan yasan termasuk yang termudah.
Tahap pertama buat perusahaan,
dengan namanya, dapat lahan yasan.
Di Siprus, ada sekitar 2.000 pengacara
yang bisa membuat perusahaan
lalu menjadi pemilik kondominium, atau properti kita.
Dengan begitu, tak ada yang paham itu milik kita
jika ada yang memeriksa aset kita nanti.
Kita bisa bayar tunai untuk lahan yasan,
bila kita menjualnya,
kita punya penjelasan atas asal uang itu.
"Aku tak dapat dari jual narkoba. Ini dari lahan yasan."
-Jadi, aku harus temukan pengacara. -Ya.
Firma Hukum Yiangou multigenerasi
mengurus pembuatan perusahaan untuk orang asing.
Mereka punya reputasi tinggi dan sangat kenal hukum.
Mungkin itu sebabnya hanya ini firma hukum Siprus
yang izinkan kubawa kamera untuk lihat cara mereka berbisnis.
Mereka berbaik hati bukakan kantor untukku,
mereka pun membuka dapur.
Ini mengagumkan.
Ini sangat...
Keramahan Siprus.
Makan siang umum kami yang biasa.
CHRIS YIANGOU PENGACARA
Ini makan siang biasa? Tiap hari?
Jika makan ini tiap hari, aku akan tidur dua jam
lalu bekerja.
Tetaplah beberapa pekan di Siprus, kau akan terbiasa.
Ya?
Seringnya jalankan hukum apa?
Secara pribadi, aku mengurus soal perusahaan.
Vangelis auditor akuntan,
Natalie pengurus administrasi.
Siprus tak ada bahan mentah.
Tak ada industri, pertanian.
Itu sebabnya kami kembangkan pengacara, akuntan, bankir.
Mereka coba cari bisnis di luar Siprus.
George dan keluarganya menjelaskan...
GEORGE YIANGOU MITRA PENGELOLA
...cara memulai perusahaanku.
Aku gelisah lihat betapa lenturnya regulasi baru mereka.
Kau punya nama khusus untuk perusahaanmu?
NATALIE GUREGHIAN PENGURUS ADMINISTRASI
Pertanyaan bagus.
The 69 Brothers.
-The 69... Nama yang menarik. -Ya.
-Sangat khusus. -Kau suka?
-Khusus. -Dia suka "69 Brothers."
Itu sangat khusus.
-Sangat khusus. -Khusus.
Jadi, kita akan mencari di arsip daftar perusahaan.
Dia mencari "69 Brothers" di Google?
Dia mencari apa ada nama yang serupa.
Sebenarnya, tak ada "69 Brothers"
sebagai nama perusahaan.
-Baik. -Namanya beres.
-Kau siap. -Pertanda bagus.
Juga ada perusahaan tempurung, yang tersedia.
Jika kau setuju gunakan petugas kami yang ditunjuk...
-Ya. -...direktur, pemegang saham,
lalu kita lewati soal pendaftaran
dan kau bisa beli perusahaan yang sudah ada.
Aku penasaran mendengarnya.
-Sudah kucetak daftar. -Ya.
Ini perusahaan yang kami miliki sekarang...
-Baik. -...dengan struktur yang sudah siap.
Orang akan gunakan struktur ini
karena informasi ini tak tersedia untuk umum.
-Jadi namamu tak muncul. -Baik.
Ini struktur yang biasa digunakan di Siprus.
Baik. Jika aku pilih salah satu,
berapa biayanya dan seberapa cepat bisa dibuat?
Sebelum lanjutkan dengan biaya,
kami perlu isi kuesioner.
Kau akan membuat perusahaan di area mana?
Aku anggap...
-"Anggap" bukan awal yang baik. -Benar.
Biar aku... Baik.
Apa alasan lebih umum bagi orang untuk membuat perusahaan?
-Untuk kegiatan perdagangan... -Ya.
Mungkin perusahaan konsultan.
Kurasa perusahaan konsultan
-masuk akal. -Ya, itu bisa...
-Konsultan. -Baik.
Kami perlu mengenali apa kau akan
dalam kategori terlibat politik.
Aku bekerja dalam politik Amerika beberapa tahun.
Tak penting.
Berarti aku terlibat politik?
Ya, kau bisa memengaruhi orang.
Atau kau bisa berpengaruh dalam, misalnya, pasar atau bisnis umum.
Biasanya, kau harus masuk kategori ini.
Baik.
Dan latar belakang keuangan pribadimu?
Bisa ceritakan sedikit soal dari mana kau dapatkan uangmu
dan dari kegiatan apa khususnya?
Itu datang begitu saja.
Kal, aku ingin kau tahu,
itu tampak mencurigakan.
Kami tak mau menerima klien
yang akan terlibat dalam pencucian uang.
Jadi ini lebih rumit dari perkiraanku.
Banyak orang percaya cukup mudah
-membuat perusahaan di Siprus... -Ya.
...tetapi situasi berubah pada 2012, 2103,
saat krisis keuangan dan sektor perbankan runtuh.
-Baik. -Kami harus ikuti aturan khusus.
Kini situasi lebih ketat.
Ada yang terasa tak beres.
Aku baru buat pengacara katakan "69 Brothers" di TV.
Firma ini berkata aku tak bisa lakukan tahap pertama
untuk cuci sejuta dolar.
Namun orang lain berkata masih ada sungai besar uang kotor
di Siprus.
Aku perlu cari tahu yang terjadi saat krisis tahun 2013
yang harusnya ubah segalanya.
Maka, aku perlu orang yang melihat semua dari dalam.
Panicos Demetriades mantan gubernur Bank Sentral Siprus,
menjadi pengadu.
Aku ingin dapat informasi darinya,
tetapi dia tak di sini.
LONDON INGGRIS
Bila kita memerangi pencucian uang
dalam ekonomi pencucian teratas dunia,
Dikritik Tajam oleh Pemerintah, Ketua Bank Pusat Siprus Berhenti
kita dapat ancaman maut
dan harus pindahkan keluarga keluar negeri.
Tempat ini luar biasa.
Ini gerbangku ke Eropa.
Stasiun, atau barnya?
PANICOS DEMETRIADES - MANTAN KETUA BANK PUSAT SIPRUS
-Stasiun. Hebat. -Ini nyata?
-Jika kutekan... -Belum kucoba.
-Belum dicoba? -Tidak.
Kau mencobanya?
Itu cepat.
-Apa kabar? -Mengagumkan.
-Bersulang. -Bersulang.
Siprus punya reputasi
sebagai tempat orang bisa bawa satu tas uang...
-Ya. -...tak ada yang tanya asalnya.
Bisa buat perusahaan.
Hanya ditanya, "Beri kami uang
"dan ini dewan dan pemegang sahammu."
-Dahulu begitu, kurasa. -Ya.
Dahulu orang bisa begitu.
Tetapi sudah sangat diperketat karena krisis.
Firma hukum biasa, di Siprus,
tak berani melawan hukum.
-Sekarang? Baik. -Sekarang.
Praktik itu akhirnya mengarah ke krisis tahun 2012-2013.
Ingat yang terjadi di AS tahun 2008 dan 2009
saat bank besar bangkrut dan dibantu pemerintah?
Ada film nominasi Oscar soal itu.
Pemerintah akan beli $125 miliar dolar dalam saham bank AS
pada hari-hari mendatang.
Ini investasi.
Sama saja yang terjadi di Siprus tahun 2013.
Kecuali, Siprus tenggelam dengan uang kotor asing,
sistem perbankannya 10 kali lebih besar dari ekonomi.
Tak mungkin negara mampu menalangi perbankan.
Jadi ada yang disebut suntik dana.
Bank menyita 10% dari rekening pemilik simpanan terbesar.
Sebagai gantinya, pemegang rekening jadi pemilik bank sebagian.
Pemegang saham adalah pemilik simpanan
yang depositonya diubah menjadi ekuitas.
Benar.
Menariknya, itu cuma memengaruhi deposito di atas €100.000.
Hanya 4% pemilik simpanan yang kena suntik dana.
Siapa 4% itu?
Oligarki Rusia dan Ukraina.
Wah, baik.
Biasanya begitu tetapi sulit mengetahui
berapa uang Rusia dan Ukraina di sistem...
-Baik. -...karena kerahasiaan perbankan.
Melalui suntik dana, kami tahu 50% uang
yang disuntikkan milik orang Rusia.
Misalnya Viktor Vekselberg, diduga amat dekat dengan Tn. Putin.
Dia dalam daftar sanksi AS.
Sepertinya itu bermasalah.
Ya.
Terima kasih.
Apa 4% orang itu
memiliki kendali dalam bank ini?
Tentu. Para pemegang saham secara efektif putuskan
anggota dewan.
Dan mereka bisa membuat kebijakan, keputusan di bank...
Tentu.
Kenapa orang mau pengaruhi bank?
Bank bisa dirampok dari dalam.
Jika ada yang kendalikan bank, aset bisa dirampok.
Ada peluang untuk pengelakan pajak.
Ini lahan subur untuk korupsi.
Akhirnya, saat Bank Siprus perlu modal tambahan,
bank menarik Wilbur Ross untuk memimpin sekelompok investor.
-Ulangi lagi. -Wilbur Ross.
-Wilbur Ross, Menteri Perdagangan AS. -Ya.
-Menteri Perdagangan, Wilbur Ross? -Ya.
Wilbur Ross, Menteri Perdagangan AS?
Tentu.
Dia menjadi wakil ketua bank tahun 2014.
Wilbur Ross di dewan baru-baru ini.
Saat dia jadi Menteri Perdagangan, dia mundur.
Namun, dua pemegang saham utama,
adalah satu politikus Amerika,
dan satu politikus Rusia.
Aku perlu botol dari kisahmu ini.
Apa ada begitu banyak pengabaian?
Aturan berbeda untuk orang berbeda.
Beberapa orang bisa langgar aturan,
demi manfaat yang besar dan berkuasa.
Itu bahaya bagi dunia, tak cuma Siprus.
Itu bahaya untuk di mana saja.
Untuk Eropa, Amerika Serikat.
Di seluruh dunia, aturan seperti itu di Siprus,
menyelidiki kelas teri sepertiku,
coba mencuci sejuta dolar.
Tetapi kelas kakap, yang memiliki beberapa miliar,
mudah mencuci uang jika memiliki bank.
Ada lebih banyak uang mengalir dalam ekonomi gelap dari sebelumnya.
Tetapi uang itu ada di tangan kelompok lebih kecil dan kaya.
Anggap cuci uang bagai menyontek saat ulangan matematika.
Kita dapat semua jawaban secara curang
lalu coba menyampaikannya sebagai kerja keras kita yang sah.
Menyontek bisa dilakukan siapa pun
jika mereka berfokus sedikit.
Tulis rumus di tangan, sembunyikan jawaban di topi,
merayu anak kuper selagi salin jawabannya.
Tetapi di seluruh dunia,
sekolah tangkap cara sontekan ini
dan meruntuhkannya.
Seperti reformasi cuci uang
yang diterapkan di seluruh dunia selama beberapa dasawarsa.
1986 - UU Kendali Pencucian Uang 1989 - Gugus Tugas Aksi Keuangan
1990 - FinCEN - 1998 - Jaringan Informasi Pencucian Uang Internasional
2001 - Dana Moneter Internasional -2001 UU Patriot AS
Astaga! Banyak reformasi.
Menyontek, untuk orang bodoh curang sepertinya, jadi sulit.
Orang yang bisa lolos dengan curang dan cuci uang
itu yang berkoneksi, kaya, berwawasan
dalam celah mutakhir.
Apa kabar, D-Bags? Ini Griffin Hall?
Tentu. Ayahku Griffin.
KEPARAT KAYA
Bila sudah saatnya ulangan...
Ini saat ulangan?
Pak Guru. Kemarilah.
Kau tampan.
Kau berolahraga agar siap untuk pesta kolam ayahku?
Ya.
Tunjukkan ototmu.
Koneksi dan kekayaannya beri aku upah agar tak melihat,
selagi kujaga penyangkalan yang masuk akal.
Jika aku diseret ke dewan etika soal bantu anak menyontek,
bisa kukatakan, "Tidak.
"Cuma tunjukkan tubuh ke siswaku."
Begitulah tindakan miliarder dan oligarki.
Perayu kaya, berkoneksi sepertinya
menyontek, lulus dengan lebih banyak koneksi
agar lebih kaya.
Penasaran kenapa anak kaya curang
bisa maju walaupun sangat bodoh dan percaya diri?
Ini masalah cuci uang bagimu.
Tambah hukum bagi pelanggar tingkat rendah,
kurangi pemeriksaan pelanggar tingkat tinggi dan pemilik bank,
lalu bagi asetnya antara teman mereka.
Sisanya apa?
Pesta kolam di rumah Griffin.
Aku benci diriku.
Jika pencucian uang kini khusus untuk kelas kakap,
aku perlu menanyai hiu bonafide.
Felix Sarter terlibat dalam bisnis mencurigakan
dengan sifat mencurigakan,
tetapi juga bisnis terhormat dengan koneksi pemerintah.
Dia melakukan penipuan dengan Mafia Rusia,
dan bantu bersekongkol
untuk bunuh George W. Bush dan Colin Powell.
Dia buat pencucian uang yang besar.
Mungkin dia tahu bila teri sepertiku bisa bersihkan sejuta dolar kecil.
-Kau bisa ke atas. -Terima kasih.
Kau Pria Paling Menarik di Dunia yang nyata.
Harus kukeluarkan tequila.
Tequila minuman pilihanmu?
Bukan, margarita,
kini aku terpaksa minum dari gelas plastik.
Awalnya pada karier Felix, dia tusuk pria dengan gelas margarita.
Itu hanya awal petualangannya.
Aku ke Dubai cari tahu...
FELIX SATER - PENGEMBANG LAHAN YASAN MANTAN PETARUNG BAR, PENYELUNDUP PERHIASAN
PEMBURU BIN LADEN - ANGGOTA CIA MANTAN PENCUCI UANG
...cara al-Qaeda cuci uang melalui mereka.
Saat itulah aku memasuki seluruh bisnis pemburuan Bin Laden.
Aku bersaksi hari Jumat di Senate Intel di depan Senator Feinstein.
Tempat terbaik sembunyikan berlian, di biji.
Kau masukkan saja di dalam?
Masukkan di balik bijimu.
Mengagumkan.
Karierku sukses di Wall Street.
Itu berakhir buruk karena margarita.
Lawanku mau batalkan tuntutan,
tetapi jaksa distrik tak mau.
Jadi, aku dihukum untuk penyerangan.
Pembela perlu 100.000 untuk naik banding, aku akan punya anak,
tak ada uang, begitulah aku memulai
sisi Wall Street yang lebih kelam.
Kuhasilkan banyak uang gelap.
Semua itu perlu pencucian uang.
Pada saat ini,
-masa pencucian uangku sudah lama pergi. -Ya.
Selama 20 tahun terakhir kutebus utangku karena melakukannya.
Aku bekerja dengan tiap badan tiga huruf yang ada di negara ini,
menunjukkan setiap tahap caranya.
Mereka menanyaiku.
Aku coba bantu mereka hentikan pencucian uang
juga pencuri aset dan hal semacamnya.
Ada hal yang harus kita lakukan secara bersama sebagai negara
demi mencegah pencucian uang?
Ya, tetapi kenyataannya, kita bisa hentikan pencucian uang,
tetapi tak bisa 100%.
Karena jenis kendali yang perlu diterapkan
untuk hentikan cuci uang
juga mencekik sistem keuangan hingga itu tak akan berfungsi.
Arus uang bebas, penjualan,
kemudahan beli produk dari suatu tempat.
Semakin mudah menjalankan bisnis, semakin mudah mencuci uang.
Menarik.
Maka, cuci uang selalu ada.
Apa yang teratas di daftar untuk itu?
Tempat yang termudah melakukannya?
Lucunya, jumlah terbesar dana yang tercuci
keluar masuk di Amerika Serikat.
Wah, baiklah.
Semua negara yang benci Amerika suka simpan uang di sini
sebab aman dan tak ada yang mengambilnya
kecuali tertangkap lakukan hal kotor.
Itu sebabnya mereka mau beli mobil, apartemen, rumah, di sini.
Kita nomor satu untuk mencuci uang.
Astaga!
Di Amerika Serikat, saluran utama pencucian uang
itu Delaware.
Kenapa Delaware tempat orang mencuci uang?
Delaware memiliki hukum yang paling ramah perusahaan.
Maka, kebanyakan perusahaan dagang umum
itu terdaftar di Delaware.
Untuk pencucian uang, itu wilayah tujuan.
Aku bisa menelepon sekarang
dan dalam 30 detik,
kita punya firma Delaware yang terbentuk, siap mulai.
-Wah! -Ya.
DELAWARE WILAYAH PERTAMA
Delaware, wilayah pertama yang mengesahkan konstitusi.
Delaware berorientasi bisnis,
julukan wilayah ini "Wilayah Pertama"
memamerkan betapa cepatnya mengurus dokumen.
Tempat mana yang lebih baik ubah uang eksotis, penjualan narkoba naik Ferrari
menjadi uang Ford Fiesta yang tak menonjol dan membosankan?
Delaware adalah wilayah pencucian uang.
Aku sulit memulai perusahaan tempurung di Siprus,
tetapi di Delaware, cepat.
Aku tak harus ke Delaware.
Aku masuk ke Internet, mengisi pertanyaan,
menamai perusahaanku.
Seperti Siprus, wilayah Delaware kecil
dan tak punya ekonomi beragam.
Pemerintah putuskan jadi wilayah termudah di negara ini
untuk buat perusahaan.
Kita tak harus bayar pajak wilayah Delaware
jika tak tinggal di sana.
Itu sempurna, sebab aku putuskan pengaturan hidup yang lain.
Pertama, aku perlu lebih banyak uang.
Sial!
Aku kembali ke Siprus
untuk beli saham bank agar jadi pemegang saham.
Setelah itu, mudah.
Aku harus suap pegawai pemerintah yang benar...
HARAP TUNGGU
Aku bisa manfaatkan pasar lahan yasan mewah di pulau ini
menggunakan uang bersihku untuk membeli rumah keren.
Pemandangannya indah.
Aku turuti ucapan pengacara,
yaitu agen lahan yasan sah
yang tak akan sengaja jual rumah ke pencuci uang.
Aku mau beli rumah ini.
Bisa atas nama perusahaan agar aku tak ditemukan?
Ya. Bisa tanda tangan di sini.
Kini, aku akan tunggu orang untuk membeli rumah ini dariku,
memberiku uang bersih untuk kugunakan sesukaku.
Astaga, reformasi itu banyak.
...1986.
2018.
Hitung saja.
Aku bisa.
Itu 20... 30...
Mustahil.
Buat ulanganmu.