Le blanchiment d'argent.
Le blanchiment d'argent
Qu'est-ce que c'est ?
Imaginons que j'aie reçu tout cet argent via une entreprise criminelle.
Je pourrais être un pilier de la drogue, un trafiquant d'armes.
L'enquête accuse Paul Manafort d'avoir blanchi 18 millions et ce qu'il en a fait
Ou un lobbyiste collaborant avec des politiciens étrangers véreux.
Peu importe, mon argent a été sali par un crime,
c'est donc plus dur de le dépenser.
Le blanchiment consiste à donner une deuxième vie à l'argent sale
pour qu'il paraisse légitime aux banquiers et aux magasins.
C'est plus dur qu'on ne pense.
Le meilleur endroit où cacher ses diamants, c'est dans son scrotum.
Il existe un système financier international secret
créé uniquement pour aider les criminels à dépenser leur argent
sans que personne ne sache les crimes commis pour l'obtenir.
On parle ici de gros montants.
DES MILLIARDS (VOIRE DES MILLIERS DE MILLIARDS)
Comme la plupart des criminels ne sont pas assez bêtes pour le déclarer,
on ne peut connaître le montant exact.
Mais c'est certainement plus que l'industrie métallurgique.
900 MILLIARDS DE DOLLARS
Et probablement plus que l'industrie alimentaire.
1,6 MILLIER DE MILLIARDS DE DOLLARS
Où se trouve cette économie secrète ?
Juste derrière vous, juste devant vous.
Partout.
Et je vais vous montrer comment la repérer.
Que vous le vouliez ou non, on est tous lié à l'argent.
Je m'appelle Kal Penn, et j'explore cette énorme bête
qu'est l'économie mondiale.
L'économie mondiale, un monstre géant
On sait que le crime paie.
Mais comment les méchants gardent-ils leur argent ?
Ont-ils leur propre banque criminelle ?
C'est plutôt un réseau officieux d'avocats
se servant d'astuces comptables pour dissimuler l'argent sale.
Pendant des années, c'est resté secret.
Mais en 2015, on a mis la lumière sur ces méthodes douteuses.
HAMBOURG
ALLEMAGNE
Des magnats du transport ont été impliqués dans les Panama Papers ?
Ils l'ont tous été.
Tous ?
Oui, tous.
Jan Strozyk travaille à Hambourg et avec des journalistes internationaux,
ils ont publié des articles sur une fuite colossale de données financières
aujourd'hui connue sous le nom de Panama Papers.
Ceci a exposé des centaines de milliers d'entreprises secrètes
dissimulant des milliards de dollars.
Et Jan a été un des premiers journalistes à les voir.
Je suis curieux de savoir comment vous en êtes arrivé là.
J'imagine un homme en imper noir
avec une mallette à laquelle il est menotté
qui vous donne un truc avant de disparaître dans la brume.
JOURNALISTE D'INVESTIGATION
Racontez votre parcours.
Un informateur a demandé à l'un de mes collègues
si des fuites de données l'intéressaient.
- Oui. - Et au final,
c'était la plus grosse fuite de données
jamais vue par des journalistes.
On parle de 11,5 millions de fichiers individuels.
Et c'était la première fois
qu'une personne extérieure au blanchiment d'argent
a pu voir ce qu'il se passait.
Ils s'agissait des dossiers confidentiels des clients
du cabinet d'avocats Mossack Fonseca.
Et si vous pensez que ce que vous avouez dans votre journal pourrait être terrible,
eux ont révélé comment ils ont aidé leurs riches clients à blanchir l'argent.
Mossack Fonseca est spécialisé dans la création d'entreprises,
pour que personne ne sache qui est derrière.
Ce sont des sociétés-écrans.
Si vous avez de l'argent venant d'une source louche,
vous serez tranquille, et personne ne saura d'où vient l'argent.
Donc les deux parties savent
que ce ne serait pas bien pour leur relation
si tout le monde savait qui est derrière.
- Oui. - Donc ils ne demandent pas vraiment
qui est le vrai client. Ils créent seulement la société.
Dans un des cas, un client a utilisé des noms tirés d'Harry Potter
et la compagnie s'appelait Azkaban. Je ne sais plus trop.
- C'est tellement un truc de geek. - Oui.
Ce sont des cartels de la drogue qui blanchissent l'argent ?
Qui fait ça ?
Ils collaboraient avec la mafia, avec les cartels de la drogue,
avec des trafiquants d'armes,
et en prenant toute l'affaire des Panama Papers,
on parle de près de 200 pays.
- Tous les pays du monde... - Oui.
...sont impliqués.
- C'est fou. - Oui.
Il y a eu beaucoup d'arrestations après la première publication
et il y en aura encore beaucoup d'autres
à l'avenir.
Il y a sûrement des centaines de personnes
qui ont un peu peur en ce moment.
Les Panama Papers ont révélé une vraie épidémie de blanchiment d'argent.
Pour l'instant, procureurs et journalistes n'ont gratté que la surface.
Et j'aimerais savoir jusqu'où ça va.
Mais je ne suis qu'un acteur/animateur.
Je n'ai aucun lien avec la sordide face cachée
de la drogue et des crimes financiers.
Alors...
Pour comprendre comment le blanchiment fonctionne,
il me faut un million de dollars.
Merci, Cody.
Vous vous demandez sûrement ce qui empêche un criminel en herbe
comme moi de prendre cet argent et d'aller le mettre à la banque.
Pour commencer, cette émission se finirait très vite,
mais voilà ce qui se passerait.
Suivant.
J'aimerais effectuer un dépôt.
Bien, remplissez le bordereau de dépôt.
Un million de dollars ?
Comme vous venez déposer plus de 10 000 dollars,
je vais devoir remplir un rapport de transaction.
Intéressant. D'accord.
D'où vient cet argent ?
Il est tombé du ciel.
Je sais que ça paraît bizarre, mais...
Oui.
Je vais devoir le noter dans le rapport.
Qui est transmis au gouvernement fédéral.
D'accord.
Je vais réfléchir et je repasserai.
Même si vous ne déposez pas l'argent, je devrai remplir un RAS,
un Rapport d'Activité Suspecte.
Dans tous les cas, un rapport sera émis,
car vous possédez une grosse somme d'argent.
Ce serait plus facile si j'avais un reçu de vente ?
Bon.
Merci. Je vais y réfléchir.
Les banques américaines doivent signaler toute transaction suspecte.
C'est la loi.
Apparemment, les sociétés légales
impliquent rarement des sacs remplis de billets.
J'aimerais que vous remplissiez un RAS.
Tout va bien, Amanda.
MERCI !
Alors, où aller pour savoir comment échapper à la loi ?
Facile. Il faut aller là où elles sont écrites.
Dans la capitale.
À Washington.
Où quelques bonnes personnes se battent contre l'argent des méchants.
Kerry Myers est un super vétéran du FBI.
Il est passé du déminage à la lutte contre le blanchiment.
Il pourrait m'aider à faire croire que mon argent est légal.
Première fois en Segway ?
Non, quand j'étais démineur pour le FBI, on se servait de Segways
quand on se rendait sur le terrain en tenue,
comme ça, on n'était pas épuisés au moment de faire le boulot.
Avec le FBI, il y a toujours une enquête financière dans les enquêtes.
Il y a toujours un aspect financier.
ANCIEN DÉMINEUR AU FBI JURICOMPTABLE
AVOCAT ET SUPER-HÉROS
Comment je fais pour blanchir de l'argent ?
Je dirais de ne pas le faire, sauf si vous voulez finir en prison.
Je vois.
Mais il y a trois étapes pour blanchir de l'argent.
Placement, superposition et intégration.
Le premier, c'est quand un criminel prend les bénéfices d'une activité illégale
et va en personne les déposer dans une banque.
La superposition. Une fois l'argent dans le système,
et qu'on veut le déplacer entre différents comptes,
voire des comptes dans différentes banques,
pour que ce soit plus difficile à tracer, pour essayer de le cacher davantage.
L'intégration, c'est quand,
après avoir déplacé l'argent sur différents comptes,
le criminel sort l'argent de la banque
et s'en sert pour une transaction légale.
Mais c'est le placement qui coince,
car nos lois ont été faites pour repérer les placements
dans les banques.
Je sais.
En fait, il faut essayer de le faire entrer à la banque
sans qu'un rapport ne soit créé
auprès du FinCEN, le Financial Criminal Enforcement Network.
C'est comme une bibliothèque. Le rapport reste au FinCEN
et les forces de l'ordre ont accès à tous les rapports
remplis par n'importe quelle banque
sur votre activité avec du liquide,
ou sur les activités douteuses dans une banque.
S'il y a tant de réglementations et de rapports,
comment on blanchit de l'argent ?
Il faut une entreprise où du liquide circule.
Comme une société de taxi.
C'est très difficile pour le gouvernement d'évaluer
si vous avez fait dix ou 20 courses dans la journée.
Donc vous pouvez commencer à prendre les bénéfices d'une activité illégale
et les mélanger aux revenus en liquide et légitimes de votre entreprise
et vous faites passer le tout à la banque.
Si je suis une banque et vous, une société de taxi,
et que vous venez déposer 6 000 dollars tous les jours,
je ne vais pas m'inquiéter.
Si un jour vous déposez 9 000 dollars, voire 12 000 dollars,
même si je peux faire un rapport, ça ira,
car on a l'habitude que cette société de taxi
fasse régulièrement des dépôts en liquide qui correspondent à ses revenus.
J'ai toujours rêvé de créer une garderie canine.
Si seulement il existait un manuel
pour apprendre à blanchir de l'argent avec son entreprise.
LES ENTREPRISES EN ESPÈCES DE BEN BENJAMIN COT-STEELING : "DIRECTEUR"
Bonjour, je suis Benjamin, patron des Entreprises en espèces de Ben.
Je suis consultant professionnel et je peux vous apprendre à monter
votre entreprise en espèces. Garanti !
Comment savoir si vous pouvez le faire ? Je le fais aussi.
Vous avez de l'argent et du temps ?
Lancez votre société-écran pour...
Investir dans l'immobilier.
Vous épanouir en tant que fleuriste.
- Je viens récupérer les orchidées. - Super.
Ou mieux encore, votre société peut investir dans l'art.
Mais non, débilos.
Aux enchères.
Les ventes aux enchères sont anonymes,
donc ils se fichent d'où vient l'argent.
J'ai acheté ce tableau avec ma nouvelle société d'art.
Ce n'est pas louche du tout.
Dans quelques années, vous pourrez le revendre au même endroit
et récupérer l'argent propre à la banque.
Apprenez à connaître votre société, éloignez le gouvernement.
Salut !
D'où vient tout ce liquide ?
Je vends des fleurs, bien sûr.
La seule chose criminelle ici, c'est les prix et le paiement en liquide.
Alors rejoignez-moi.
Nous n'aurons qu'une question pour vous : "Pourquoi poser autant de questions ?"
FLORIDE
Avec certaines de ces sociétés,
ça peut prendre des années pour blanchir autant de liquide.
Je dois m'en débarrasser avant la fin de l'émission.
J'ai un rendez-vous à Miami pour apprendre rapidement à blanchir l'argent.
On me proposait un poste de juge.
C'était vraiment secret.
Personne ne savait que la journée, j'étais avocat,
et que le soir venu, je blanchissais de l'argent.
Dans les années 80, Humberto Aguilar menait une double vie.
Le jour, il défendait les criminels,
tout en devenant lui-même un criminel blanchissant de l'argent
de jour également.
Jusqu'à ce qu'il soit arrêté et passe six ans en prison.
J'ai une question pour vous.
M'expliquer ce que vous faisiez.
Le blanchiment.
Quand je le faisais,
je travaillais surtout pour des transporteurs de cocaïne.
Un client est venu me voir : "J'ai un problème."
ANCIEN AVOCAT CONDAMNÉ POUR BLANCHIMENT D'ARGENT
C'est clair qu'il en avait un.
Je me suis tout de suite dit :
"Ça me paraît normal jusqu'ici."
Je lui ai demandé quel était ce problème.
Et il m'a emmené voir.
On est allé dans un entrepôt.
C'était vraiment énorme, rempli de cartons.
J'ai demandé quel était le souci. "Ouvrez une boîte."
"Quoi ?" "Ouvrez-en une !"
J'en ai ouvert une, et elle était remplie d'argent.
"Celle-ci ?" "Pareil." "Celle-ci ?" "Oui."
"Bon, on a un gros problème."
On dirait qu'avec un entrepôt...
Un seul ? J'avais plusieurs clients différents.
Alors ce n'était pas...
Ce n'est pas arrivé qu'une seule fois.
Non.
Dans les années 80, les Américains étaient assez friands de cocaïne.
Et c'est par Miami que la plupart de la drogue entrait.
Cette affaire était en plein essor ici,
et les trafiquants nageaient dans des milliards en argent sale.
Mes clients disaient : "Je dois utiliser cet argent.
"Je veux une énième voiture. Une énième maison."
- Oui. - Et je répondais : "Ça va être dur."
- Oui. - J'ai monté un plan.
Et le plan était très simple : faire sortir l'argent.
Le sortir du pays et le rapporter légalement.
Comment vous sortiez l'argent du pays ?
Je me servais de ces bateaux qui allaient récupérer la cocaïne
et qui étaient vides lorsqu'ils allaient en Amérique du Sud.
Et j'ai décidé de m'en servir.
Je mettais l'argent à bord,
il finissait au Panama.
Et des hommes armés attendaient au port
pour le protéger.
Donc l'argent est au Panama,
vous allez dans une banque et trouvez un banquier.
Et petit à petit, vous installez une relation.
"C'est quoi, votre montre ?
"Une Seiko ?
"Non, pas mon banquier."
Et vous lui donnez votre Rolex.
"Ma Rolex est à vous, à présent."
Et c'est pas rien, elle vaut 30 000 dollars.
Maintenant, vous faites ce que vous voulez de lui.
Ce que vous voulez.
"Voilà mon argent. J'aimerais le déposer."
On ouvre un compte pour cette société.
C'est toujours des sociétés. On crée des sociétés-écrans.
Les sociétés-écrans.
Essentielles pour blanchir de grosses sommes.
Ces sociétés-écrans n'existent que sur le papier,
ce ne sont pas de vraies entreprises,
elles servent juste à garder l'argent
et à déplacer les actifs discrètement.
Imaginez que ce cigare est le blanchiment d'argent.
À l'intérieur, l'argent, le tabac.
À l'extérieur, vous avez la société-écran, le papier qui dissimule le tabac.
La colle qui maintient le tout, c'est le comité de direction.
Ces gens semblent diriger la société
et assurent un anonymat total.
Une fois le papier bien fermé,
on ne voit plus ce qu'il y a à l'intérieur.
Et je savais qu'au Panama,
il y avait des maisons closes.
Je cherchais comment dire ça autrement, mais c'est le mot.
Ce qui est bien avec les maisons closes, c'est les papiers d'identité.
- De qui ? - Des filles.
- Attendez, expliquez-moi tout ça. - D'accord.
- Oui. - D'abord, on crée une société.
À qui appartient-elle ? Oh, merde.
À ces deux femmes. J'ai leurs papiers d'identité.
On les paie 200 dollars pour utiliser leur identité.
Elles ignorent ce qu'on fait avec et s'en fichent.
Elles ont leur 200 billets.
"J'ai 200 dollars sans avoir à coucher. Génial."
Mais vous n'aviez pas peur qu'elles aillent à la banque
et retirent dix millions ?
Il y avait toujours un risque.
Mais l'argent ne reste pas longtemps.
Deux semaines plus tard, je le déplace.
2. LA SUPERPOSITION
Où ça ? En Suisse.
Quel endroit merveilleux !
Oui.
Ils vous envoient une voiture.
L'argent est là, et tout va bien.
Donc ils facilitent le blanchiment ?
Non. Leurs investissements...
Ils facilitent leurs investissements.
Et leurs nouveaux clients.
Leurs nouvelles relations.
J'ai travaillé pour le gouvernement, je connais.
Et c'est magnifique.
Et ensuite ?
Je le rapportais pour l'investir à Miami.
Ils voulaient récupérer leur argent pour le dépenser.
C'était ça, mon boulot.
Il venait d'une vraie banque, avec le nom d'une entreprise ?
Oui.
Et à l'époque, je ne pensais vraiment pas que c'était illégal.
En mon for intérieur, je le savais.
- Oui. - Mais bon.
On se dit qu'on ne fait de mal à personne.
C'est vrai !
Regardez Miami.
Vraiment. Tous ces business florissants.
Ils lui ont permis de se développer.
Et on me demande :
"Qu'est-il arrivé à tout l'argent blanchi à Miami ?"
Levez-vous, prenez la I-95,
prenez le pont surplombant le centre-ville,
et regardez tous ces magnifiques bâtiments.
C'est là qu'est l'argent.
3. L'INTÉGRATION
Bon, j'ai un sac rempli de billets.
J'en fais quoi ?
Faites-le sortir du pays. Mettez-le au Liechtenstein.
À Guernesey.
À Chypre.
C'est un des pays où il y a le plus d'argent sale.
L'île de Chypre est bien placée
pour être la première destination du blanchiment
en Europe et en Asie.
LIMASSOL CHYPRE
Je n'ai pas de transport de drogue comme Humberto,
et les avocats d'Amazon m'ont dit
que je ne pouvais pas transférer l'argent comme ça se fait d'ordinaire,
ce serait tellement ennuyeux que ça en deviendrait un crime.
Alors j'ai pris mon avion privé.
Mesdames et messieurs, nous allons atterrir à Chypre.
Mesdames et messieurs, nous venons d'atterrir à Chypre.
Chypre possède tous les atouts pour séduire
un voyageur étranger avec beaucoup d'argent.
- Bonjour. - Bonjour, M. Kal.
- Puis-je prendre votre sac ? - Non.
- Vous êtes sûr ? - Oui.
Un temps radieux, des plages à perte de vue,
des karaokés russes,
et nettement moins louche, une industrie financière colossale.
NOTRE VILLE NOS RÈGLES...
- Ça va ? - Oui.
- Bienvenue à Chypre. - Merci.
- Je suis content d'être là. - Merci.
- Ma première fois ici. - C'est charmant.
Je vois ça. C'est chaleureux.
J'ai entendu des choses intéressantes.
Vous venez pour quoi ?
Je...
Faire du tourisme ?
VRAI CHAUFFEUR DE TAXI
On peut dire que oui. J'ai un peu de liquide sur moi.
Du liquide ?
Et j'aurais aimé...
Le nettoyer ou le blanchir ?
On peut en parler librement ?
- Pas besoin de... - Bien sûr.
D'accord.
Je viens blanchir de l'argent et monter une société-écran.
Bien sûr. C'est un paradis financier, ici.
Pourquoi ?
D'abord, grâce aux taxes.
- Nos taxes sont faibles, ici. - D'accord.
Sinon, il y a beaucoup de sociétés comptables.
Et en fait, on a beaucoup de Russes, pour blanchir l'argent.
Donc beaucoup de Russes viennent blanchir leur argent.
Oui.
Je peux être le directeur de votre société, si vous voulez.
Vous voulez diriger ma société-écran ?
Bien sûr.
Si vous me payez bien.
- Plus qu'un taxi. - Oui.
Donc vous avez beaucoup de liquide.
Oui. J'ai beaucoup de liquide sur moi...
Sur vous ? Maintenant ?
Oui. Ici.
Combien ?
Assez pour avoir amené des caméras avec moi.
Très bien.
Je dois être honnête, je suis un peu surpris
qu'on puisse parler aussi librement
de blanchiment d'argent et de sociétés-écrans.
C'est normal, ou vous êtes particulier ?
C'est normal, mais ça reste entre nous.
D'accord.
Revenons-en à l'argent.
Je ne sais pas combien.
Et quel serait votre taux ?
Minium sept.
- Minimum sept cents... - Sept mille.
- Sept mille euros ? - Sept mille !
J'essaie de négocier.
À Chypre, le registre des entreprises est un énorme entrepôt
où sont conservées les déclarations d'entreprises.
Des centaines de milliers
de documents papier relatifs à des sociétés-écrans.
Du fait du volume et de l'absence de numérisation,
il est aussi facile d'y trouver un dossier
que de trouver l'Arche d'alliance.
En fait, c'est le bon endroit pour faire affaires.
Et si vous gardez l'esprit ouvert,
Limassol représente un grand potentiel
grâce à toutes les entreprises étrangères,
les Russes, les Allemands.
- La plus grande... - En ce moment, beaucoup d'Israéliens.
Oui.
Même si ma société-écran n'est pas une vraie entreprise,
je dois fournir une adresse pour mes dossiers.
DIRECTEUR, ECASTICA SERVICED OFFICES
Andreas Solea a une moustache encore plus cool qu'à Miami,
alors, je vais suivre ses conseils.
Avec sa fille, Elisa, ils dirigent une location d'espaces de bureau,
et ça marche bien.
Certains espaces de travail n'ont qu'un bureau.
PDG, ECASTICA SERVICED OFFICES
- Beaucoup de bureaux "vides". - Oui.
- Des bureaux vides loués. - Bien sûr.
Sinon, c'est pas bon pour vous.
En tant que société,
on se fiche de ce que vous faites.
Ou de la raison pour laquelle il vous faut un bureau.
- Ça ne nous regarde pas. - Pas de questions.
On ne demande jamais ce qu'ils y font.
C'est votre bureau.
C'est votre bureau privé.
Faites ce que vous voulez.
Ce que vous voulez.
Bien sûr, dans le contrat, il est écrit : "Utilisé à des fins légales".
- Oui. - Mais c'est tout.
Vous suspectez certains de vos locataires de blanchir de l'argent ?
Blanchir de l'argent ?
Chacun fait ce qu'il veut.
- Ça ne nous regarde pas. - Ça, c'est clair.
C'est comme ça partout.
- De Chypre aux États-Unis... - Oui.
- De l'Allemagne à... - Des Russes aux Allemands, partout.
Ceux qui disent : "Ça ne se fait pas en Allemagne",
soit ils mentent,
soit ils veulent protéger l'image de leur pays.
- Intéressant. - On blanchit de l'argent partout.
Avec les bons avocats et banquiers, on peut faire beaucoup de choses.
- Oui. - Alors, quel est le problème ?
Tout le monde s'enrichit avec.
Donc ce serait bien pour l'économie,
mais vous n'êtes pas inquiets
que l'argent vienne du terrorisme, des violences,
que c'est ça qui soutient l'économie ?
- Maintenant, oui. - Si.
Ça ne vient pas de moi.
- Si. - C'est vrai ?
Oui.
Je n'y avais jamais songé.
À notre échelle, avec nos contacts...
Comment dire ? Si on ne se mélange pas aux poulets,
on n'en devient pas un. Vous voyez ?
D'accord.
Apparemment, fermer les yeux sur le blanchiment d'argent
est tellement banal qu'ils ont leur propre métaphore à ce sujet.
Suis-je le seul à me dire
qu'ils sont beaucoup à fermer les yeux, ici ?
Je dois trouver quelqu'un qui voit tout ce qui se passe.
À Chypre, certains ne ferment pas les yeux.
Bonjour.
James Henry nourrissait la bête
en tant qu'économiste en chef chez McKinsey & Company.
Aujourd'hui, il fait le ménage en enquêtant sur les crimes financiers.
Avec d'autres reporters, ils remontent des pistes d'argent frauduleux
passant plusieurs frontières.
Ces pistes mènent souvent à Chypre.
Je travaille avec des journalistes aux Pays-Bas, au Royaume-Uni, à Chypre.
C'est incroyable de voir
cette collaboration.
Bien. Enfoiré.
Des pays comme Chypre vendent ce genre de confidentialité financière.
ÉCONOMISTE D'INVESTIGATION
C'est facile de monter ça. On propose des sociétés secrètes et des fonds.
On a des avocats prêts à travailler pour n'importe qui
et des banques prêtes à accepter leur argent.
C'est un business énorme, donc ça paraît génial.
Mais on parle de jouer l'avenir d'un pays comme Chypre
sur un secteur bourré de risques généralisés.
On finit aussi par avoir des clients dont on n'est pas fiers.
Y a-t-il eu des conséquences négatives ?
Oui.
Le système financier s'est fortement développé ici entre 2004 et 2011.
Les banques représentaient 900 % du revenu national.
Et en 2013, l'économie s'est effondrée.
Et depuis la crise de 2013,
plusieurs lois ont été modifiées,
ce qui pourrait compliquer le blanchiment et la dissimulation d'actifs.
Mais il reste cet entre-deux.
Il y a beaucoup de flexibilité au niveau de leur application.
Et l'industrie de la confidentialité financière protège toujours ça,
les fraudeurs
et les kleptocrates qui, en général, sont des oligarches russes
ayant amassé d'immenses fortunes en échappant à la Russie.
Je suppose que ça existe encore,
car certains le permettent ?
Imaginez une scène dans un bar, dans Star Wars,
avec tous ces joueurs différents réunis autour d'un puits,
la confidentialité financière fournie par cette industrie.
On dirait que cette cantina demande un droit d'entrer exorbitant.
J'espère que tous ces billets m'offriront une place au bar.
C'est vous l'expert.
Comment faire pour blanchir l'argent que j'ai apporté ?
Quand on blanchit de l'argent,
il faut une bonne histoire.
Pour faire croire qu'il vient d'une source légitime.
Et l'immobilier est le plus facile.
Il faudrait monter une entreprise
au nom de laquelle vous posséderiez un bien immobilier.
À Chypre, on a près de 2 000 avocats.
Ils peuvent monter une société
qui devient ensuite propriétaire de votre logement ou bien immobilier.
Ainsi, personne ne saura vraiment que ça vous appartient,
si quelqu'un jette un coup d'œil à vos actifs.
Vous pouvez payer votre bien en liquide
et quand vous le revendrez,
vous pourrez expliquer d'où vient l'argent.
"Non, il ne vient pas de la drogue. Il vient de l'immobilier."
- Donc je dois trouver un avocat. - Oui.
Le cabinet d'avocats Yiangou
est spécialisé dans la création d'entreprises pour les étrangers.
Ils ont excellente réputation et connaissent les nouvelles lois.
Ça expliquerait que ce soit le seul cabinet d'avocats de Chypre
à me laisser venir avec des caméras pour filmer leur méthode de travail.
Non seulement ils ont accepté de m'ouvrir leurs portes,
mais aussi leur cuisine.
C'est fantastique.
C'est très...
L'hospitalité chypriote.
Un déjeuner classique.
AVOCAT
Vous mangez comme ça tous les jours ?
Si je mangeais comme ça tous les jours, je ferais une longue sieste
avant de retourner au boulot.
Restez quelques semaines à Chypre et vous vous habituerez.
C'est vrai ?
Quel type de droit exercez-vous ?
En ce qui me concerne, je fais du droit des affaires.
Vangelis est expert-comptable,
et Natalie est administratrice.
Chypre n'a aucune matière brute.
Pas d'industrie. Pas d'agriculture.
C'est pour cela qu'on s'est développés avec avocats, comptables, banquiers.
Ils essaient de trouver du boulot en dehors de Chypre.
George et sa famille ont accepté de m'aider pour la procédure...
ASSOCIÉ PRINCIPAL
...d'ouverture de ma propre société.
J'ai un peu peur de voir la flexibilité des nouvelles lois.
Vous avez un nom pour votre entreprise ?
ADMINISTRATRICE
Bonne question.
Les Frères 69.
- Les Frères... Intéressant. - Oui.
- Spécifique. - Ça vous plaît ?
- Très. - Ça lui plaît bien.
C'est très spécifique.
- Très. - Spécifique.
Maintenant, on regarde dans le registre.
Elle va simplement taper "Frères 69" ?
Elle cherche si ce nom existe déjà.
Apparemment, il n'y a pas de "Frères 69"
dans le registre des entreprises.
- Bien. - On est bon pour le nom.
- Tout est bon. - C'est bon signe.
Mais il y a aussi des sociétés inactives disponibles.
Et si vous acceptez de prendre nos agents établis...
- Oui. - ...les directeurs, les actionnaires,
on pourra passer tout le processus d'enregistrement,
et vous n'aurez qu'à acheter une société préconstituée.
J'aimerais en savoir plus.
- J'ai une liste ici. - Oui.
Ce sont les sociétés qu'on a actuellement...
- Bien. - ...avec une structure pré-établie.
On se sert de cette structure,
car les informations ne sont pas accessibles au public.
- Donc votre nom n'apparaîtra pas. - Bien.
C'est une structure classique à Chypre.
Donc si je choisis l'une d'entre elles,
combien ça va me coûter et combien de temps ça va prendre ?
Avant de parler d'un montant,
il faut remplir un questionnaire.
Dans quel secteur souhaitez-vous établir votre entreprise ?
Je suppose...
- C'est pas un bon début, ça. - C'est vrai.
Attendez, je... Bien.
Quelles sont les raisons principales pour monter une entreprise ?
- Pour des activités commerciales. - Oui.
Ou une entreprise de conseil.
Une entreprise de conseil
- serait logique. - Ça pourrait être...
- Du conseil. - Bien.
Maintenant, nous devons déterminer
si vous êtes une personne politiquement exposée.
J'ai travaillé en politique pendant quelques années.
Pas grand-chose.
Je suis politiquement exposé ?
Oui, vous avez de l'influence.
Ou vous pouvez influencer le marché global ou les affaires.
Donc normalement, vous entrez dans cette catégorie.
Bien.
Et par rapport à vos antécédents financiers personnels ?
Pouvez-vous nous expliquer comment vous avez touché cet argent
et dans quel secteur en particulier ?
Il est tombé du ciel.
Kal, je dois vous dire
que ça paraît suspect.
Nous ne préférons pas prendre de clients
impliqués dans le blanchiment d'argent.
C'est plus compliqué que ce que je pensais.
Beaucoup de gens pensent qu'il est très simple
- de monter une société à Chypre. - Oui.
Mais les choses ont changé en 2012, 2013,
avec la crise et l'effondrement du marché financier.
On doit suivre des règles très détaillées.
C'est beaucoup plus strict.
Je ne le sens pas.
Et pas parce qu'un avocat a dit "Frères 69" à la télévision.
Ce cabinet dit que je ne peux même pas démarrer
le processus de blanchiment.
Mais tout le monde dit qu'une montagne d'argent sale
trône à Chypre.
Je dois découvrir ce qu'il s'est passé lors de la crise de 2013
qui aurait tout changé.
Avec quelqu'un qui l'a vécue de l'intérieur.
Panicos Demetriades est l'ex-gouverneur de la Banque Centrale de Chypre
devenu lanceur d'alerte.
Je veux le rencontrer et découvrir ce qu'il sait,
mais il est parti.
LONDRES ROYAUME-UNI
Apparemment, quand on lutte contre le blanchiment
dans une des plus grandes économies orientées vers cela...
Critiqué par le gouvernement, le directeur de la Banque Centrale démissionne
...on est menacé de mort
et on doit faire sortir sa famille du pays.
Cet endroit est incroyable.
C'est mon accès à l'Europe, en fait.
La gare ou le bar ?
EX-GOUVERNEUR DE LA BANQUE CENTRALE DE CHYPRE
- La gare. Fantastique. - C'est vrai ?
- Si j'appuie... - J'ai jamais essayé.
- Jamais ? - Non.
Vous avez essayé ?
C'est du rapide.
- Comment allez-vous ? - Incroyable.
- Santé. - Santé.
Chypre a la réputation
d'être un endroit où on peut débarquer avec beaucoup d'argent
et personne ne posera de questions.
On peut monter une société.
On ne demandera rien, à part : "Donnez-nous un peu d'argent
"et voici votre comité et vos actionnaires."
- C'était le cas, avant. - Oui.
Avant, on pouvait faire ça.
Mais c'est devenu plus compliqué à cause de la crise.
À Chypre, les cabinets d'avocats classiques
n'oseraient pas violer la loi.
- Aujourd'hui ? - Aujourd'hui.
Mais je pense que ces pratiques ont fini par causer la crise de 2012-2013.
Vous vous rappelez ce qui est arrivé aux États-Unis en 2008 et 2009,
les grandes banques ont fait faillite, le gouvernement les a sauvées ?
Il y a eu un film nommé aux Oscars.
Le gouvernement va se procurer 125 milliards en actions des banques
dans les prochains jours.
Un investissement.
Il est arrivé la même chose à Chypre en 2013.
Sauf qu'il était tellement embourbé dans l'argent sale étranger
que le système financier était dix fois plus grand que l'économie.
Le pays n'avait pas les moyens de renflouer les caisses.
Alors, il y a eu une sorte de caution.
Les banques ont prélevé 10 % des comptes de leurs plus gros déposants.
En échange, les titulaire des comptes devenaient copropriétaires des banques.
Les nouveaux actionnaires sont les déposants
dont les dépôts sont convertis en fonds propres.
Bien.
Mais ça ne concernait que les dépôts de plus de 100 000 dollars.
Seulement 4 % des déposants étaient concernés par cela.
Qui représentait ces 4 % ?
L'oligarchie russe et ukrainienne.
D'accord.
Avant, il était très difficile de savoir
combien d'argent russe et ukrainien était dans le système
à cause de la confidentialité.
Avec cette histoire, on a vu que 50 % de cet argent
utilisé appartenait aux Russes.
Comme Viktor Vekselberg, qui serait très proche de M. Poutine.
Il figure sur la liste de sanctions américaine.
C'est problématique, non ?
Oui.
Merci beaucoup.
Et ces 4 %
pouvaient contrôler les banques ?
Bien sûr. Les actionnaires ont décidé
qui siégerait au comité.
Et ce sont eux qui ont décidé des politiques de la banque ?
Oui.
Pourquoi vouloir influencer les banques ?
Les banques peuvent être volées de l'intérieur.
Si on contrôle la banque, on peut voler les actifs.
Et c'est bien pour la fraude fiscale.
C'est un terrain fertile pour la corruption.
Quand la Banque de Chypre a eu besoin de fonds supplémentaires,
elle a appelé Wilbur Ross pour diriger un groupe d'investisseurs.
- Pardon, qui ça ? - Wilbur Ross.
- Le secrétaire américain au Commerce. - Absolument.
- Notre secrétaire au Commerce ? - Oui.
L'actuel secrétaire au Commerce ?
Absolument.
Il est devenu vice-président de la banque en 2014, je crois.
Il était dans le comité encore récemment.
Quand il est devenu secrétaire au Commerce, il s'est retiré.
Mais deux actionnaires principaux :
l'un était un Américain politiquement exposé,
et l'autre, un Russe très politiquement exposé.
Il me faut la bouteille avec ce que vous venez de dire.
Il y a vraiment une plus grande surveillance ?
Les règles sont différentes, les gens sont différents.
Certains peuvent contourner les règles
pour que les grands et les puissants en bénéficient.
C'est un danger pour tout le monde, pas que Chypre.
C'est un danger mondial, je pense.
Pour l'Europe, les États-Unis.
Dans le monde entier, des réglementations comme à Chypre
conduisent à des enquêtes sur des minables comme moi
essayant de blanchir un million de dollars.
Mais pour les grands, les milliardaires,
il est facile de blanchir son argent quand on dirige la banque.
Encore plus d'argent illégal passait dans l'ombre de l'économie.
Mais cet argent est dans les mains d'un groupe plus restreint et plus riche.
Imaginez que le blanchiment est comme tricher à un contrôle de maths.
Vous obtenez les réponses grâce à un coup fourré
et vous essayez de faire croire que vous avez réellement travaillé.
Tricher était à la portée de tous
si on y mettait un peu du sien.
Recopier les formules sur sa main, les cacher dans sa casquette,
flirter avec le geek pour copier ses réponses.
Mais partout,
les écoles ont découvert ces méthodes
et elles ont sévi.
Comme les réformes liées au blanchiment
mises en place dans le monde ces dernières décennies.
Mince ! Ça en fait des réformes.
Tricher, pour des idiots de bas étage comme eux, est devenu plus dur.
Pour tricher et blanchir de l'argent impunément,
il faut des relations, de l'argent et des infos
sur les failles sophistiquées.
Ça roule, les nazes ? C'est bien Griffin Hall ?
Mais oui. Griffin est mon père.
CON PLEIN AUX AS
Maintenant que l'examen va commencer...
C'est vrai ?
Yo, le prof. Venez par ici.
La forme ?
Vous faites des abdos pour la soirée piscine de mon père ?
Oui.
Faites voir.
Ses relations, sa fortune m'encouragent à fermer les yeux,
tout en niant de façon plausible.
Si je finis devant le comité d'éthique pour l'avoir aidé à tricher,
je pourrai nier.
"Je montrais juste mon corps à un élève."
C'est ce que font les milliardaires et les oligarques.
Des charmeurs riches avec des connexions
trichent et agrandissent leur réseau,
les rendant plus riches.
Vous ne vous êtes jamais demandé pourquoi les gosses de riches louches
avançaient en étant des abrutis beaucoup trop sûrs d'eux ?
Voici un problème de blanchiment.
Ajoutez les lois contre les délinquants,
ôtez la surveillance de criminels et ceux qui contrôlent les banques,
puis divisez les actifs entre leurs amis.
Que vous reste-t-il ?
La soirée piscine des Griffin.
Je me déteste.
Si le blanchiment est désormais réservé aux gros poissons,
je dois consulter un véritable requin.
Felix Slater a été impliqué dans des affaires louches
avec des personnes douteuses.
Mais aussi des affaires renommées en lien avec le gouvernement.
Il a fraudé pour la mafia russe,
a aidé à déjouer des complots
visant à tuer George W. Bush et Colin Powell.
Et il a fait fortune dans le blanchiment.
Il sait peut-être comment un menu fretin comme moi peut blanchir un million.
- Vous pouvez monter. - Merci.
On dirait l'Homme le Plus Intéressant du Monde.
Je devrais sortir la tequila.
Vous buvez ça d'habitude ?
Plutôt des margaritas,
mais maintenant, je bois dans des gobelets.
Un jour, Felix a poignardé un homme avec un verre de margarita.
Et ça n'est que le début de ses aventures.
Je suis allé à Dubaï pour comprendre...
PROMOTEUR IMMOBILIER, S'EST BATTU DANS UN BAR, EX TRAFIQUANT DE BIJOUX
A TRAQUÉ BEN LADEN - AGENT DE LA CIA A BLANCHI DE L'ARGENT
...comment Al-Qaïda blanchissait de l'argent grâce à eux.
C'est là que j'ai été impliqué dans l'opération de recherche de Ben Laden.
Ce vendredi, je vais témoigner au Sénat devant le sénateur Feinstein.
Le meilleur endroit où cacher ses diamants, c'est dans son scrotum.
Genre on les coince en dessous.
Juste en dessous de vos bijoux de famille.
C'est incroyable.
J'ai eu une belle carrière à Wall Street.
Et à cause d'une margarita, ça s'est mal fini.
Celui avec qui je me suis battu voulait abandonner les poursuites,
mais le procureur n'était pas d'accord.
Donc j'ai été condamné pour agression.
L'avocat voulait 100 000 pour faire appel, j'allais être papa,
je n'avais pas d'argent et je suis tombé
dans le côté obscur de Wall Street.
Je m'enrichissais illégalement.
Donc je devais blanchir de l'argent.
Mais aujourd'hui,
- c'est derrière moi, tout ça. - Oui.
Ça fait 20 ans que j'essaie de payer ma dette.
J'ai collaboré avec toutes les agences avec des acronymes de trois lettres...
Je leur ai montré en détail comment ça se passait.
Ils me demandent de l'aide.
J'essaie de les aider à arrêter le blanchiment d'argent,
le vol d'actifs et ce genre de choses.
Peut-on faire quelque chose en tant que nation
pour mettre un terme au blanchiment d'argent ?
Oui, mais en fait, on peut essayer d'y mettre un terme,
on n'y arrivera jamais complètement.
Car le genre de contrôle nécessaire
pour arrêter le blanchiment
viendra étouffer le système financier jusqu'à ce qu'il ne marche plus.
Libre circulation de l'argent, commerce,
facilité d'achat de produits venus d'ailleurs.
Plus c'est simple de faire affaires, plus c'est facile de blanchir de l'argent.
Intéressant.
Voilà pourquoi ça existera toujours.
Alors où ça marche le mieux ?
Où est-ce le plus facile ?
Le plus amusant, c'est que la majorité des fonds blanchis
entrent et sortent des États-Unis.
D'accord.
Tous ces pays qui détestent l'Amérique aiment y garder leur argent,
car c'est sécurisé et personne ne va leur prendre,
sauf s'ils se font attraper.
C'est pour ça qu'ils veulent acheter des voitures et des maisons ici.
Donc on est le numéro un en matière de blanchiment d'argent.
Mince alors !
Et aux États-Unis, le principal intermédiaire pour blanchir de l'argent,
c'est le Delaware.
Pourquoi ?
C'est là-bas qu'on trouve les meilleures réglementations pour les entreprises.
Donc la majorité des sociétés cotées en bourse
sont basées dans le Delaware.
C'est là qu'il faut aller pour blanchir de l'argent.
Je pourrais décrocher mon téléphone
et dans les trente secondes,
on aurait une société basée là-bas opérationnelle.
Oui.
LE PREMIER ÉTAT
Le premier État à avoir signé la constitution.
Il est tellement centré sur les affaires
que même son surnom, "le premier État",
se vante d'expédier la paperasse.
Idéal pour changer de l'argent venant de trafic de drogue, et du type Ferrari,
en bon vieil argent du type Ford Fiesta.
Le Delaware est un État de blanchiment d'argent.
J'ai eu du mal à monter une société-écran à Chypre,
mais là-bas, fastoche.
Et je n'ai même pas eu besoin d'y aller.
Je me suis connecté, j'ai répondu à quelques questions
et nommé ma société.
Comme Chypre, le Delaware est un petit État
qui n'a pas une économie très variée.
Donc son gouvernement en a fait l'État où il est le plus facile
de monter une société.
Et même pas besoin de payer les taxes de cet État
si on n'y réside pas.
Ce qui est parfait, car j'ai pris d'autres arrangements immobiliers.
Mais d'abord, il va me falloir bien plus d'argent.
Merde !
Ensuite, je retourne à Chypre
pour acheter des actions et devenir actionnaire.
Après, c'est du gâteau.
Il me suffit de soudoyer le bon haut fonctionnaire...
VEUILLEZ PATIENTER...
Et je peux profiter du marché luxueux de l'immobilier de l'île,
avec mon argent blanchi pour acheter une maison chic.
Quelle belle vue.
Je suis avec une agence immobilière honnête,
et nos avocats nous ont dit de préciser,
qui n'aurait jamais intentionnellement vendu une maison à un criminel.
Je veux cette maison.
Ça peut passer par la société pour que je reste anonyme ?
Oui. Veuillez signer ici, merci.
Maintenant, je n'ai plus qu'à attendre que quelqu'un me rachète cette maison,
et me donne de l'argent propre à dépenser comme bon me semble.
Ouh là là ! Ça en fait des réformes.
...1986.
2018.
Faites le calcul.
Je peux le faire.
Ça fait 20... 30...
C'est impossible.
À vos devoirs.