1 00:00:08,217 --> 00:00:09,218 Le blanchiment d'argent. 2 00:00:09,301 --> 00:00:10,344 Le blanchiment d'argent 3 00:00:10,428 --> 00:00:11,262 Qu'est-ce que c'est ? 4 00:00:12,054 --> 00:00:15,766 Imaginons que j'aie reçu tout cet argent via une entreprise criminelle. 5 00:00:15,891 --> 00:00:18,978 Je pourrais être un pilier de la drogue, un trafiquant d'armes. 6 00:00:20,146 --> 00:00:21,272 L'enquête accuse Paul Manafort d'avoir blanchi 18 millions et ce qu'il en a fait 7 00:00:21,355 --> 00:00:24,066 Ou un lobbyiste collaborant avec des politiciens étrangers véreux. 8 00:00:24,775 --> 00:00:28,154 Peu importe, mon argent a été sali par un crime, 9 00:00:28,612 --> 00:00:30,406 c'est donc plus dur de le dépenser. 10 00:00:34,285 --> 00:00:37,872 Le blanchiment consiste à donner une deuxième vie à l'argent sale 11 00:00:37,955 --> 00:00:41,083 pour qu'il paraisse légitime aux banquiers et aux magasins. 12 00:00:41,459 --> 00:00:43,002 C'est plus dur qu'on ne pense. 13 00:00:43,085 --> 00:00:45,087 Le meilleur endroit où cacher ses diamants, c'est dans son scrotum. 14 00:00:47,089 --> 00:00:49,592 Il existe un système financier international secret 15 00:00:49,675 --> 00:00:52,344 créé uniquement pour aider les criminels à dépenser leur argent 16 00:00:52,428 --> 00:00:55,598 sans que personne ne sache les crimes commis pour l'obtenir. 17 00:00:55,681 --> 00:00:57,558 On parle ici de gros montants. 18 00:00:57,892 --> 00:00:59,769 DES MILLIARDS (VOIRE DES MILLIERS DE MILLIARDS) 19 00:00:59,852 --> 00:01:02,563 Comme la plupart des criminels ne sont pas assez bêtes pour le déclarer, 20 00:01:02,646 --> 00:01:04,648 on ne peut connaître le montant exact. 21 00:01:04,982 --> 00:01:06,692 Mais c'est certainement plus que l'industrie métallurgique. 22 00:01:06,776 --> 00:01:07,651 900 MILLIARDS DE DOLLARS 23 00:01:08,319 --> 00:01:09,737 Et probablement plus que l'industrie alimentaire. 24 00:01:09,820 --> 00:01:10,654 1,6 MILLIER DE MILLIARDS DE DOLLARS 25 00:01:11,614 --> 00:01:13,282 Où se trouve cette économie secrète ? 26 00:01:13,741 --> 00:01:16,327 Juste derrière vous, juste devant vous. 27 00:01:17,161 --> 00:01:17,995 Partout. 28 00:01:18,746 --> 00:01:21,165 Et je vais vous montrer comment la repérer. 29 00:01:23,250 --> 00:01:26,629 Que vous le vouliez ou non, on est tous lié à l'argent. 30 00:01:27,379 --> 00:01:30,716 Je m'appelle Kal Penn, et j'explore cette énorme bête 31 00:01:30,800 --> 00:01:32,468 qu'est l'économie mondiale. 32 00:01:32,551 --> 00:01:34,553 L'économie mondiale, un monstre géant 33 00:01:36,722 --> 00:01:38,057 On sait que le crime paie. 34 00:01:38,182 --> 00:01:40,142 Mais comment les méchants gardent-ils leur argent ? 35 00:01:40,976 --> 00:01:43,479 Ont-ils leur propre banque criminelle ? 36 00:01:45,397 --> 00:01:47,650 C'est plutôt un réseau officieux d'avocats 37 00:01:47,733 --> 00:01:51,070 se servant d'astuces comptables pour dissimuler l'argent sale. 38 00:01:52,196 --> 00:01:54,156 Pendant des années, c'est resté secret. 39 00:01:54,532 --> 00:02:00,246 Mais en 2015, on a mis la lumière sur ces méthodes douteuses. 40 00:02:00,329 --> 00:02:01,789 HAMBOURG 41 00:02:01,872 --> 00:02:04,124 ALLEMAGNE 42 00:02:04,208 --> 00:02:06,669 Des magnats du transport ont été impliqués dans les Panama Papers ? 43 00:02:06,752 --> 00:02:07,753 Ils l'ont tous été. 44 00:02:08,087 --> 00:02:09,046 Tous ? 45 00:02:09,129 --> 00:02:10,840 Oui, tous. 46 00:02:11,715 --> 00:02:15,719 Jan Strozyk travaille à Hambourg et avec des journalistes internationaux, 47 00:02:15,803 --> 00:02:18,681 ils ont publié des articles sur une fuite colossale de données financières 48 00:02:18,764 --> 00:02:21,141 aujourd'hui connue sous le nom de Panama Papers. 49 00:02:21,684 --> 00:02:25,354 Ceci a exposé des centaines de milliers d'entreprises secrètes 50 00:02:25,437 --> 00:02:27,731 dissimulant des milliards de dollars. 51 00:02:28,023 --> 00:02:31,026 Et Jan a été un des premiers journalistes à les voir. 52 00:02:31,193 --> 00:02:33,404 Je suis curieux de savoir comment vous en êtes arrivé là. 53 00:02:33,487 --> 00:02:36,365 J'imagine un homme en imper noir 54 00:02:36,448 --> 00:02:39,326 avec une mallette à laquelle il est menotté 55 00:02:39,410 --> 00:02:41,120 qui vous donne un truc avant de disparaître dans la brume. 56 00:02:41,203 --> 00:02:42,246 JOURNALISTE D'INVESTIGATION 57 00:02:42,329 --> 00:02:43,706 Racontez votre parcours. 58 00:02:43,789 --> 00:02:46,375 Un informateur a demandé à l'un de mes collègues 59 00:02:46,458 --> 00:02:48,961 si des fuites de données l'intéressaient. 60 00:02:49,044 --> 00:02:50,838 - Oui. - Et au final, 61 00:02:50,921 --> 00:02:53,090 c'était la plus grosse fuite de données 62 00:02:53,173 --> 00:02:55,134 jamais vue par des journalistes. 63 00:02:55,217 --> 00:02:58,262 On parle de 11,5 millions de fichiers individuels. 64 00:02:58,345 --> 00:03:00,890 Et c'était la première fois 65 00:03:00,973 --> 00:03:03,642 qu'une personne extérieure au blanchiment d'argent 66 00:03:03,726 --> 00:03:05,978 a pu voir ce qu'il se passait. 67 00:03:06,437 --> 00:03:09,648 Ils s'agissait des dossiers confidentiels des clients 68 00:03:09,732 --> 00:03:11,775 du cabinet d'avocats Mossack Fonseca. 69 00:03:12,109 --> 00:03:15,571 Et si vous pensez que ce que vous avouez dans votre journal pourrait être terrible, 70 00:03:15,946 --> 00:03:20,242 eux ont révélé comment ils ont aidé leurs riches clients à blanchir l'argent. 71 00:03:20,701 --> 00:03:23,704 Mossack Fonseca est spécialisé dans la création d'entreprises, 72 00:03:23,787 --> 00:03:26,415 pour que personne ne sache qui est derrière. 73 00:03:26,498 --> 00:03:28,125 Ce sont des sociétés-écrans. 74 00:03:28,375 --> 00:03:31,045 Si vous avez de l'argent venant d'une source louche, 75 00:03:31,128 --> 00:03:35,215 vous serez tranquille, et personne ne saura d'où vient l'argent. 76 00:03:35,299 --> 00:03:38,218 Donc les deux parties savent 77 00:03:38,302 --> 00:03:40,638 que ce ne serait pas bien pour leur relation 78 00:03:40,721 --> 00:03:42,222 si tout le monde savait qui est derrière. 79 00:03:42,306 --> 00:03:44,683 - Oui. - Donc ils ne demandent pas vraiment 80 00:03:44,767 --> 00:03:47,645 qui est le vrai client. Ils créent seulement la société. 81 00:03:47,895 --> 00:03:52,316 Dans un des cas, un client a utilisé des noms tirés d'Harry Potter 82 00:03:52,399 --> 00:03:55,819 et la compagnie s'appelait Azkaban. Je ne sais plus trop. 83 00:03:56,070 --> 00:03:58,447 - C'est tellement un truc de geek. - Oui. 84 00:03:59,490 --> 00:04:01,575 Ce sont des cartels de la drogue qui blanchissent l'argent ? 85 00:04:01,659 --> 00:04:02,576 Qui fait ça ? 86 00:04:02,660 --> 00:04:05,955 Ils collaboraient avec la mafia, avec les cartels de la drogue, 87 00:04:06,038 --> 00:04:07,706 avec des trafiquants d'armes, 88 00:04:08,415 --> 00:04:11,043 et en prenant toute l'affaire des Panama Papers, 89 00:04:11,126 --> 00:04:13,045 on parle de près de 200 pays. 90 00:04:13,170 --> 00:04:14,838 - Tous les pays du monde... - Oui. 91 00:04:14,922 --> 00:04:16,590 ...sont impliqués. 92 00:04:16,674 --> 00:04:18,342 - C'est fou. - Oui. 93 00:04:18,676 --> 00:04:22,179 Il y a eu beaucoup d'arrestations après la première publication 94 00:04:22,262 --> 00:04:24,098 et il y en aura encore beaucoup d'autres 95 00:04:24,181 --> 00:04:25,474 à l'avenir. 96 00:04:25,557 --> 00:04:28,310 Il y a sûrement des centaines de personnes 97 00:04:28,394 --> 00:04:30,354 qui ont un peu peur en ce moment. 98 00:04:31,063 --> 00:04:35,150 Les Panama Papers ont révélé une vraie épidémie de blanchiment d'argent. 99 00:04:39,071 --> 00:04:42,908 Pour l'instant, procureurs et journalistes n'ont gratté que la surface. 100 00:04:43,450 --> 00:04:45,703 Et j'aimerais savoir jusqu'où ça va. 101 00:04:46,203 --> 00:04:48,122 Mais je ne suis qu'un acteur/animateur. 102 00:04:48,205 --> 00:04:50,833 Je n'ai aucun lien avec la sordide face cachée 103 00:04:50,916 --> 00:04:52,751 de la drogue et des crimes financiers. 104 00:04:52,835 --> 00:04:53,919 Alors... 105 00:04:54,044 --> 00:04:55,879 Pour comprendre comment le blanchiment fonctionne, 106 00:04:55,963 --> 00:04:57,631 il me faut un million de dollars. 107 00:05:01,427 --> 00:05:02,511 Merci, Cody. 108 00:05:10,561 --> 00:05:14,356 Vous vous demandez sûrement ce qui empêche un criminel en herbe 109 00:05:14,440 --> 00:05:17,943 comme moi de prendre cet argent et d'aller le mettre à la banque. 110 00:05:19,737 --> 00:05:22,448 Pour commencer, cette émission se finirait très vite, 111 00:05:22,531 --> 00:05:24,366 mais voilà ce qui se passerait. 112 00:05:25,784 --> 00:05:26,952 Suivant. 113 00:05:28,037 --> 00:05:29,955 J'aimerais effectuer un dépôt. 114 00:05:30,039 --> 00:05:32,207 Bien, remplissez le bordereau de dépôt. 115 00:05:34,752 --> 00:05:35,794 Un million de dollars ? 116 00:05:38,338 --> 00:05:41,759 Comme vous venez déposer plus de 10 000 dollars, 117 00:05:41,842 --> 00:05:44,762 je vais devoir remplir un rapport de transaction. 118 00:05:45,179 --> 00:05:46,430 Intéressant. D'accord. 119 00:05:46,513 --> 00:05:48,265 D'où vient cet argent ? 120 00:05:48,807 --> 00:05:50,267 Il est tombé du ciel. 121 00:05:50,350 --> 00:05:53,812 Je sais que ça paraît bizarre, mais... 122 00:05:54,563 --> 00:05:55,439 Oui. 123 00:05:55,689 --> 00:05:59,276 Je vais devoir le noter dans le rapport. 124 00:05:59,693 --> 00:06:01,779 Qui est transmis au gouvernement fédéral. 125 00:06:02,905 --> 00:06:03,906 D'accord. 126 00:06:04,490 --> 00:06:06,950 Je vais réfléchir et je repasserai. 127 00:06:07,242 --> 00:06:10,746 Même si vous ne déposez pas l'argent, je devrai remplir un RAS, 128 00:06:10,829 --> 00:06:12,873 un Rapport d'Activité Suspecte. 129 00:06:12,956 --> 00:06:15,375 Dans tous les cas, un rapport sera émis, 130 00:06:15,459 --> 00:06:17,961 car vous possédez une grosse somme d'argent. 131 00:06:18,587 --> 00:06:24,384 Ce serait plus facile si j'avais un reçu de vente ? 132 00:06:27,179 --> 00:06:28,305 Bon. 133 00:06:29,139 --> 00:06:30,557 Merci. Je vais y réfléchir. 134 00:06:30,641 --> 00:06:34,186 Les banques américaines doivent signaler toute transaction suspecte. 135 00:06:35,104 --> 00:06:36,146 C'est la loi. 136 00:06:36,355 --> 00:06:37,940 Apparemment, les sociétés légales 137 00:06:38,023 --> 00:06:40,150 impliquent rarement des sacs remplis de billets. 138 00:06:40,234 --> 00:06:42,444 J'aimerais que vous remplissiez un RAS. 139 00:06:42,528 --> 00:06:43,904 Tout va bien, Amanda. 140 00:06:45,572 --> 00:06:47,574 MERCI ! 141 00:06:50,077 --> 00:06:53,163 Alors, où aller pour savoir comment échapper à la loi ? 142 00:06:53,539 --> 00:06:55,874 Facile. Il faut aller là où elles sont écrites. 143 00:06:55,958 --> 00:06:57,126 Dans la capitale. 144 00:06:58,377 --> 00:06:59,503 À Washington. 145 00:07:00,212 --> 00:07:04,591 Où quelques bonnes personnes se battent contre l'argent des méchants. 146 00:07:08,011 --> 00:07:10,347 Kerry Myers est un super vétéran du FBI. 147 00:07:11,056 --> 00:07:14,685 Il est passé du déminage à la lutte contre le blanchiment. 148 00:07:14,977 --> 00:07:18,188 Il pourrait m'aider à faire croire que mon argent est légal. 149 00:07:19,064 --> 00:07:20,649 Première fois en Segway ? 150 00:07:20,732 --> 00:07:25,737 Non, quand j'étais démineur pour le FBI, on se servait de Segways 151 00:07:26,071 --> 00:07:28,490 quand on se rendait sur le terrain en tenue, 152 00:07:28,574 --> 00:07:31,827 comme ça, on n'était pas épuisés au moment de faire le boulot. 153 00:07:32,161 --> 00:07:35,622 Avec le FBI, il y a toujours une enquête financière dans les enquêtes. 154 00:07:35,706 --> 00:07:36,915 Il y a toujours un aspect financier. 155 00:07:36,999 --> 00:07:38,125 ANCIEN DÉMINEUR AU FBI JURICOMPTABLE 156 00:07:38,250 --> 00:07:39,251 AVOCAT ET SUPER-HÉROS 157 00:07:39,334 --> 00:07:40,961 Comment je fais pour blanchir de l'argent ? 158 00:07:41,044 --> 00:07:43,714 Je dirais de ne pas le faire, sauf si vous voulez finir en prison. 159 00:07:43,964 --> 00:07:44,840 Je vois. 160 00:07:44,923 --> 00:07:46,967 Mais il y a trois étapes pour blanchir de l'argent. 161 00:07:47,050 --> 00:07:48,927 Placement, superposition et intégration. 162 00:07:49,219 --> 00:07:54,308 Le premier, c'est quand un criminel prend les bénéfices d'une activité illégale 163 00:07:54,391 --> 00:07:58,478 et va en personne les déposer dans une banque. 164 00:07:59,062 --> 00:08:01,899 La superposition. Une fois l'argent dans le système, 165 00:08:02,107 --> 00:08:04,693 et qu'on veut le déplacer entre différents comptes, 166 00:08:04,776 --> 00:08:06,904 voire des comptes dans différentes banques, 167 00:08:07,237 --> 00:08:11,742 pour que ce soit plus difficile à tracer, pour essayer de le cacher davantage. 168 00:08:12,284 --> 00:08:14,703 L'intégration, c'est quand, 169 00:08:14,786 --> 00:08:17,664 après avoir déplacé l'argent sur différents comptes, 170 00:08:17,748 --> 00:08:20,417 le criminel sort l'argent de la banque 171 00:08:20,500 --> 00:08:23,128 et s'en sert pour une transaction légale. 172 00:08:23,462 --> 00:08:25,297 Mais c'est le placement qui coince, 173 00:08:25,380 --> 00:08:29,301 car nos lois ont été faites pour repérer les placements 174 00:08:29,384 --> 00:08:31,094 dans les banques. 175 00:08:31,845 --> 00:08:32,888 Je sais. 176 00:08:36,808 --> 00:08:40,187 En fait, il faut essayer de le faire entrer à la banque 177 00:08:40,729 --> 00:08:42,481 sans qu'un rapport ne soit créé 178 00:08:42,564 --> 00:08:46,109 auprès du FinCEN, le Financial Criminal Enforcement Network. 179 00:08:47,277 --> 00:08:51,114 C'est comme une bibliothèque. Le rapport reste au FinCEN 180 00:08:51,365 --> 00:08:53,533 et les forces de l'ordre ont accès à tous les rapports 181 00:08:53,617 --> 00:08:55,827 remplis par n'importe quelle banque 182 00:08:55,911 --> 00:08:58,455 sur votre activité avec du liquide, 183 00:08:58,538 --> 00:09:01,124 ou sur les activités douteuses dans une banque. 184 00:09:03,210 --> 00:09:05,921 S'il y a tant de réglementations et de rapports, 185 00:09:06,004 --> 00:09:07,339 comment on blanchit de l'argent ? 186 00:09:07,422 --> 00:09:10,425 Il faut une entreprise où du liquide circule. 187 00:09:10,509 --> 00:09:12,844 Comme une société de taxi. 188 00:09:13,220 --> 00:09:16,556 C'est très difficile pour le gouvernement d'évaluer 189 00:09:16,640 --> 00:09:19,101 si vous avez fait dix ou 20 courses dans la journée. 190 00:09:19,685 --> 00:09:23,438 Donc vous pouvez commencer à prendre les bénéfices d'une activité illégale 191 00:09:23,522 --> 00:09:27,859 et les mélanger aux revenus en liquide et légitimes de votre entreprise 192 00:09:27,943 --> 00:09:30,445 et vous faites passer le tout à la banque. 193 00:09:30,904 --> 00:09:33,573 Si je suis une banque et vous, une société de taxi, 194 00:09:33,657 --> 00:09:38,203 et que vous venez déposer 6 000 dollars tous les jours, 195 00:09:38,829 --> 00:09:41,206 je ne vais pas m'inquiéter. 196 00:09:41,290 --> 00:09:44,710 Si un jour vous déposez 9 000 dollars, voire 12 000 dollars, 197 00:09:45,043 --> 00:09:47,546 même si je peux faire un rapport, ça ira, 198 00:09:47,629 --> 00:09:51,174 car on a l'habitude que cette société de taxi 199 00:09:51,258 --> 00:09:55,137 fasse régulièrement des dépôts en liquide qui correspondent à ses revenus. 200 00:09:55,887 --> 00:09:58,598 J'ai toujours rêvé de créer une garderie canine. 201 00:09:59,683 --> 00:10:01,935 Si seulement il existait un manuel 202 00:10:02,019 --> 00:10:04,646 pour apprendre à blanchir de l'argent avec son entreprise. 203 00:10:05,689 --> 00:10:06,940 LES ENTREPRISES EN ESPÈCES DE BEN BENJAMIN COT-STEELING : "DIRECTEUR" 204 00:10:07,024 --> 00:10:10,527 Bonjour, je suis Benjamin, patron des Entreprises en espèces de Ben. 205 00:10:10,777 --> 00:10:15,699 Je suis consultant professionnel et je peux vous apprendre à monter 206 00:10:15,782 --> 00:10:17,117 votre entreprise en espèces. Garanti ! 207 00:10:18,285 --> 00:10:21,330 Comment savoir si vous pouvez le faire ? Je le fais aussi. 208 00:10:23,081 --> 00:10:25,250 Vous avez de l'argent et du temps ? 209 00:10:25,334 --> 00:10:27,627 Lancez votre société-écran pour... 210 00:10:29,588 --> 00:10:31,089 Investir dans l'immobilier. 211 00:10:32,424 --> 00:10:34,217 Vous épanouir en tant que fleuriste. 212 00:10:34,301 --> 00:10:36,720 - Je viens récupérer les orchidées. - Super. 213 00:10:39,014 --> 00:10:42,809 Ou mieux encore, votre société peut investir dans l'art. 214 00:10:43,727 --> 00:10:45,812 Mais non, débilos. 215 00:10:46,396 --> 00:10:47,481 Aux enchères. 216 00:10:48,023 --> 00:10:49,358 Les ventes aux enchères sont anonymes, 217 00:10:49,441 --> 00:10:51,610 donc ils se fichent d'où vient l'argent. 218 00:10:51,985 --> 00:10:55,322 J'ai acheté ce tableau avec ma nouvelle société d'art. 219 00:10:55,405 --> 00:10:57,532 Ce n'est pas louche du tout. 220 00:10:57,657 --> 00:11:02,245 Dans quelques années, vous pourrez le revendre au même endroit 221 00:11:02,329 --> 00:11:05,665 et récupérer l'argent propre à la banque. 222 00:11:07,459 --> 00:11:10,545 Apprenez à connaître votre société, éloignez le gouvernement. 223 00:11:10,670 --> 00:11:11,630 Salut ! 224 00:11:12,047 --> 00:11:14,049 D'où vient tout ce liquide ? 225 00:11:14,132 --> 00:11:15,759 Je vends des fleurs, bien sûr. 226 00:11:16,134 --> 00:11:20,097 La seule chose criminelle ici, c'est les prix et le paiement en liquide. 227 00:11:20,806 --> 00:11:23,975 Alors rejoignez-moi. 228 00:11:24,226 --> 00:11:28,522 Nous n'aurons qu'une question pour vous : "Pourquoi poser autant de questions ?" 229 00:11:34,069 --> 00:11:36,196 FLORIDE 230 00:11:39,908 --> 00:11:41,451 Avec certaines de ces sociétés, 231 00:11:41,535 --> 00:11:44,246 ça peut prendre des années pour blanchir autant de liquide. 232 00:11:44,913 --> 00:11:47,290 Je dois m'en débarrasser avant la fin de l'émission. 233 00:11:48,041 --> 00:11:51,711 J'ai un rendez-vous à Miami pour apprendre rapidement à blanchir l'argent. 234 00:11:52,963 --> 00:11:54,673 On me proposait un poste de juge. 235 00:11:55,006 --> 00:11:56,216 C'était vraiment secret. 236 00:11:56,299 --> 00:11:58,760 Personne ne savait que la journée, j'étais avocat, 237 00:11:58,844 --> 00:12:01,430 et que le soir venu, je blanchissais de l'argent. 238 00:12:02,931 --> 00:12:06,393 Dans les années 80, Humberto Aguilar menait une double vie. 239 00:12:06,601 --> 00:12:09,479 Le jour, il défendait les criminels, 240 00:12:09,563 --> 00:12:12,190 tout en devenant lui-même un criminel blanchissant de l'argent 241 00:12:12,274 --> 00:12:13,275 de jour également. 242 00:12:13,650 --> 00:12:16,194 Jusqu'à ce qu'il soit arrêté et passe six ans en prison. 243 00:12:20,240 --> 00:12:21,783 J'ai une question pour vous. 244 00:12:22,951 --> 00:12:25,620 M'expliquer ce que vous faisiez. 245 00:12:26,288 --> 00:12:27,330 Le blanchiment. 246 00:12:27,664 --> 00:12:29,040 Quand je le faisais, 247 00:12:29,124 --> 00:12:31,960 je travaillais surtout pour des transporteurs de cocaïne. 248 00:12:32,419 --> 00:12:34,421 Un client est venu me voir : "J'ai un problème." 249 00:12:34,504 --> 00:12:35,422 ANCIEN AVOCAT CONDAMNÉ POUR BLANCHIMENT D'ARGENT 250 00:12:35,505 --> 00:12:36,548 C'est clair qu'il en avait un. 251 00:12:36,631 --> 00:12:38,550 Je me suis tout de suite dit : 252 00:12:38,633 --> 00:12:40,427 "Ça me paraît normal jusqu'ici." 253 00:12:40,510 --> 00:12:42,471 Je lui ai demandé quel était ce problème. 254 00:12:42,554 --> 00:12:44,264 Et il m'a emmené voir. 255 00:12:44,556 --> 00:12:45,932 On est allé dans un entrepôt. 256 00:12:46,016 --> 00:12:48,643 C'était vraiment énorme, rempli de cartons. 257 00:12:49,144 --> 00:12:51,563 J'ai demandé quel était le souci. "Ouvrez une boîte." 258 00:12:52,272 --> 00:12:53,648 "Quoi ?" "Ouvrez-en une !" 259 00:12:53,732 --> 00:12:56,318 J'en ai ouvert une, et elle était remplie d'argent. 260 00:12:56,568 --> 00:12:58,612 "Celle-ci ?" "Pareil." "Celle-ci ?" "Oui." 261 00:12:58,695 --> 00:13:00,322 "Bon, on a un gros problème." 262 00:13:00,989 --> 00:13:02,657 On dirait qu'avec un entrepôt... 263 00:13:02,741 --> 00:13:05,410 Un seul ? J'avais plusieurs clients différents. 264 00:13:05,494 --> 00:13:06,745 Alors ce n'était pas... 265 00:13:06,828 --> 00:13:08,872 Ce n'est pas arrivé qu'une seule fois. 266 00:13:08,955 --> 00:13:09,998 Non. 267 00:13:13,293 --> 00:13:16,421 Dans les années 80, les Américains étaient assez friands de cocaïne. 268 00:13:18,757 --> 00:13:21,676 Et c'est par Miami que la plupart de la drogue entrait. 269 00:13:25,263 --> 00:13:27,390 Cette affaire était en plein essor ici, 270 00:13:27,474 --> 00:13:32,145 et les trafiquants nageaient dans des milliards en argent sale. 271 00:13:36,691 --> 00:13:38,944 Mes clients disaient : "Je dois utiliser cet argent. 272 00:13:39,027 --> 00:13:41,571 "Je veux une énième voiture. Une énième maison." 273 00:13:41,655 --> 00:13:44,115 - Oui. - Et je répondais : "Ça va être dur." 274 00:13:44,199 --> 00:13:45,825 - Oui. - J'ai monté un plan. 275 00:13:46,826 --> 00:13:49,496 Et le plan était très simple : faire sortir l'argent. 276 00:13:49,955 --> 00:13:52,332 Le sortir du pays et le rapporter légalement. 277 00:13:52,707 --> 00:13:55,835 Comment vous sortiez l'argent du pays ? 278 00:13:55,919 --> 00:14:00,173 Je me servais de ces bateaux qui allaient récupérer la cocaïne 279 00:14:01,550 --> 00:14:03,718 et qui étaient vides lorsqu'ils allaient en Amérique du Sud. 280 00:14:03,969 --> 00:14:06,179 Et j'ai décidé de m'en servir. 281 00:14:06,638 --> 00:14:09,391 Je mettais l'argent à bord, 282 00:14:09,474 --> 00:14:10,767 il finissait au Panama. 283 00:14:11,184 --> 00:14:14,604 Et des hommes armés attendaient au port 284 00:14:14,688 --> 00:14:15,772 pour le protéger. 285 00:14:16,231 --> 00:14:17,857 Donc l'argent est au Panama, 286 00:14:17,941 --> 00:14:20,193 vous allez dans une banque et trouvez un banquier. 287 00:14:20,277 --> 00:14:22,696 Et petit à petit, vous installez une relation. 288 00:14:22,779 --> 00:14:24,531 "C'est quoi, votre montre ? 289 00:14:25,073 --> 00:14:26,241 "Une Seiko ? 290 00:14:26,324 --> 00:14:28,410 "Non, pas mon banquier." 291 00:14:28,493 --> 00:14:30,579 Et vous lui donnez votre Rolex. 292 00:14:30,662 --> 00:14:32,330 "Ma Rolex est à vous, à présent." 293 00:14:32,414 --> 00:14:35,208 Et c'est pas rien, elle vaut 30 000 dollars. 294 00:14:35,917 --> 00:14:37,460 Maintenant, vous faites ce que vous voulez de lui. 295 00:14:37,919 --> 00:14:39,004 Ce que vous voulez. 296 00:14:39,087 --> 00:14:41,464 "Voilà mon argent. J'aimerais le déposer." 297 00:14:41,548 --> 00:14:43,800 On ouvre un compte pour cette société. 298 00:14:43,883 --> 00:14:46,970 C'est toujours des sociétés. On crée des sociétés-écrans. 299 00:14:48,513 --> 00:14:49,639 Les sociétés-écrans. 300 00:14:49,848 --> 00:14:52,017 Essentielles pour blanchir de grosses sommes. 301 00:14:52,267 --> 00:14:55,270 Ces sociétés-écrans n'existent que sur le papier, 302 00:14:55,353 --> 00:14:57,147 ce ne sont pas de vraies entreprises, 303 00:14:57,230 --> 00:14:59,149 elles servent juste à garder l'argent 304 00:14:59,232 --> 00:15:01,151 et à déplacer les actifs discrètement. 305 00:15:01,943 --> 00:15:03,903 Imaginez que ce cigare est le blanchiment d'argent. 306 00:15:03,987 --> 00:15:05,989 À l'intérieur, l'argent, le tabac. 307 00:15:06,448 --> 00:15:10,327 À l'extérieur, vous avez la société-écran, le papier qui dissimule le tabac. 308 00:15:10,660 --> 00:15:14,372 La colle qui maintient le tout, c'est le comité de direction. 309 00:15:14,456 --> 00:15:16,916 Ces gens semblent diriger la société 310 00:15:17,000 --> 00:15:18,376 et assurent un anonymat total. 311 00:15:18,752 --> 00:15:21,379 Une fois le papier bien fermé, 312 00:15:21,463 --> 00:15:23,590 on ne voit plus ce qu'il y a à l'intérieur. 313 00:15:25,175 --> 00:15:28,178 Et je savais qu'au Panama, 314 00:15:28,345 --> 00:15:31,598 il y avait des maisons closes. 315 00:15:31,681 --> 00:15:34,476 Je cherchais comment dire ça autrement, mais c'est le mot. 316 00:15:34,559 --> 00:15:38,647 Ce qui est bien avec les maisons closes, c'est les papiers d'identité. 317 00:15:39,147 --> 00:15:40,857 - De qui ? - Des filles. 318 00:15:42,651 --> 00:15:45,028 - Attendez, expliquez-moi tout ça. - D'accord. 319 00:15:45,111 --> 00:15:47,072 - Oui. - D'abord, on crée une société. 320 00:15:47,864 --> 00:15:50,116 À qui appartient-elle ? Oh, merde. 321 00:15:51,534 --> 00:15:54,829 À ces deux femmes. J'ai leurs papiers d'identité. 322 00:15:55,413 --> 00:15:58,166 On les paie 200 dollars pour utiliser leur identité. 323 00:15:58,249 --> 00:16:00,669 Elles ignorent ce qu'on fait avec et s'en fichent. 324 00:16:00,752 --> 00:16:01,670 Elles ont leur 200 billets. 325 00:16:01,753 --> 00:16:04,381 "J'ai 200 dollars sans avoir à coucher. Génial." 326 00:16:04,464 --> 00:16:07,300 Mais vous n'aviez pas peur qu'elles aillent à la banque 327 00:16:07,384 --> 00:16:09,052 et retirent dix millions ? 328 00:16:09,344 --> 00:16:11,346 Il y avait toujours un risque. 329 00:16:11,513 --> 00:16:13,390 Mais l'argent ne reste pas longtemps. 330 00:16:13,473 --> 00:16:15,058 Deux semaines plus tard, je le déplace. 331 00:16:15,141 --> 00:16:16,101 2. LA SUPERPOSITION 332 00:16:16,184 --> 00:16:17,143 Où ça ? En Suisse. 333 00:16:17,227 --> 00:16:18,561 Quel endroit merveilleux ! 334 00:16:18,645 --> 00:16:19,604 Oui. 335 00:16:19,688 --> 00:16:21,773 Ils vous envoient une voiture. 336 00:16:22,023 --> 00:16:23,858 L'argent est là, et tout va bien. 337 00:16:23,942 --> 00:16:26,236 Donc ils facilitent le blanchiment ? 338 00:16:26,319 --> 00:16:28,154 Non. Leurs investissements... 339 00:16:28,238 --> 00:16:30,699 Ils facilitent leurs investissements. 340 00:16:30,907 --> 00:16:32,617 Et leurs nouveaux clients. 341 00:16:32,909 --> 00:16:34,536 Leurs nouvelles relations. 342 00:16:34,619 --> 00:16:36,079 J'ai travaillé pour le gouvernement, je connais. 343 00:16:36,162 --> 00:16:39,082 Et c'est magnifique. 344 00:16:39,541 --> 00:16:41,084 Et ensuite ? 345 00:16:41,167 --> 00:16:42,627 Je le rapportais pour l'investir à Miami. 346 00:16:42,711 --> 00:16:45,380 Ils voulaient récupérer leur argent pour le dépenser. 347 00:16:45,839 --> 00:16:47,132 C'était ça, mon boulot. 348 00:16:47,215 --> 00:16:50,176 Il venait d'une vraie banque, avec le nom d'une entreprise ? 349 00:16:50,260 --> 00:16:51,219 Oui. 350 00:16:51,344 --> 00:16:54,681 Et à l'époque, je ne pensais vraiment pas que c'était illégal. 351 00:16:54,764 --> 00:16:56,599 En mon for intérieur, je le savais. 352 00:16:56,683 --> 00:16:58,017 - Oui. - Mais bon. 353 00:16:58,101 --> 00:16:59,644 On se dit qu'on ne fait de mal à personne. 354 00:16:59,728 --> 00:17:00,854 C'est vrai ! 355 00:17:01,229 --> 00:17:02,605 Regardez Miami. 356 00:17:03,273 --> 00:17:05,775 Vraiment. Tous ces business florissants. 357 00:17:05,859 --> 00:17:07,652 Ils lui ont permis de se développer. 358 00:17:08,236 --> 00:17:09,195 Et on me demande : 359 00:17:09,279 --> 00:17:12,282 "Qu'est-il arrivé à tout l'argent blanchi à Miami ?" 360 00:17:12,365 --> 00:17:14,325 Levez-vous, prenez la I-95, 361 00:17:14,409 --> 00:17:16,828 prenez le pont surplombant le centre-ville, 362 00:17:16,911 --> 00:17:19,247 et regardez tous ces magnifiques bâtiments. 363 00:17:19,330 --> 00:17:20,623 C'est là qu'est l'argent. 364 00:17:20,707 --> 00:17:21,791 3. L'INTÉGRATION 365 00:17:21,916 --> 00:17:24,544 Bon, j'ai un sac rempli de billets. 366 00:17:24,919 --> 00:17:26,129 J'en fais quoi ? 367 00:17:26,379 --> 00:17:29,299 Faites-le sortir du pays. Mettez-le au Liechtenstein. 368 00:17:29,966 --> 00:17:31,092 À Guernesey. 369 00:17:31,760 --> 00:17:32,844 À Chypre. 370 00:17:32,927 --> 00:17:35,597 C'est un des pays où il y a le plus d'argent sale. 371 00:17:36,055 --> 00:17:38,349 L'île de Chypre est bien placée 372 00:17:38,433 --> 00:17:40,727 pour être la première destination du blanchiment 373 00:17:40,810 --> 00:17:42,228 en Europe et en Asie. 374 00:17:43,354 --> 00:17:44,481 LIMASSOL CHYPRE 375 00:17:44,564 --> 00:17:47,066 Je n'ai pas de transport de drogue comme Humberto, 376 00:17:47,150 --> 00:17:48,860 et les avocats d'Amazon m'ont dit 377 00:17:48,943 --> 00:17:51,112 que je ne pouvais pas transférer l'argent comme ça se fait d'ordinaire, 378 00:17:51,196 --> 00:17:53,573 ce serait tellement ennuyeux que ça en deviendrait un crime. 379 00:17:54,532 --> 00:17:56,159 Alors j'ai pris mon avion privé. 380 00:17:58,328 --> 00:18:01,080 Mesdames et messieurs, nous allons atterrir à Chypre. 381 00:18:02,248 --> 00:18:05,001 Mesdames et messieurs, nous venons d'atterrir à Chypre. 382 00:18:05,210 --> 00:18:07,796 Chypre possède tous les atouts pour séduire 383 00:18:07,879 --> 00:18:10,215 un voyageur étranger avec beaucoup d'argent. 384 00:18:10,673 --> 00:18:12,884 - Bonjour. - Bonjour, M. Kal. 385 00:18:13,092 --> 00:18:14,803 - Puis-je prendre votre sac ? - Non. 386 00:18:14,886 --> 00:18:15,970 - Vous êtes sûr ? - Oui. 387 00:18:16,513 --> 00:18:19,015 Un temps radieux, des plages à perte de vue, 388 00:18:19,641 --> 00:18:20,934 des karaokés russes, 389 00:18:21,184 --> 00:18:25,188 et nettement moins louche, une industrie financière colossale. 390 00:18:26,898 --> 00:18:28,024 NOTRE VILLE NOS RÈGLES... 391 00:18:28,733 --> 00:18:30,235 - Ça va ? - Oui. 392 00:18:30,443 --> 00:18:32,195 - Bienvenue à Chypre. - Merci. 393 00:18:32,445 --> 00:18:34,739 - Je suis content d'être là. - Merci. 394 00:18:34,823 --> 00:18:37,367 - Ma première fois ici. - C'est charmant. 395 00:18:37,450 --> 00:18:39,244 Je vois ça. C'est chaleureux. 396 00:18:39,327 --> 00:18:41,371 J'ai entendu des choses intéressantes. 397 00:18:41,454 --> 00:18:43,248 Vous venez pour quoi ? 398 00:18:44,582 --> 00:18:45,917 Je... 399 00:18:46,000 --> 00:18:47,252 Faire du tourisme ? 400 00:18:47,335 --> 00:18:48,503 VRAI CHAUFFEUR DE TAXI 401 00:18:48,586 --> 00:18:51,506 On peut dire que oui. J'ai un peu de liquide sur moi. 402 00:18:51,589 --> 00:18:52,549 Du liquide ? 403 00:18:52,632 --> 00:18:55,093 Et j'aurais aimé... 404 00:18:55,176 --> 00:18:56,761 Le nettoyer ou le blanchir ? 405 00:18:56,845 --> 00:18:58,680 On peut en parler librement ? 406 00:18:58,763 --> 00:19:00,807 - Pas besoin de... - Bien sûr. 407 00:19:00,890 --> 00:19:01,891 D'accord. 408 00:19:01,975 --> 00:19:04,143 Je viens blanchir de l'argent et monter une société-écran. 409 00:19:04,227 --> 00:19:06,396 Bien sûr. C'est un paradis financier, ici. 410 00:19:07,146 --> 00:19:08,773 Pourquoi ? 411 00:19:08,857 --> 00:19:10,358 D'abord, grâce aux taxes. 412 00:19:10,441 --> 00:19:12,610 - Nos taxes sont faibles, ici. - D'accord. 413 00:19:13,361 --> 00:19:16,865 Sinon, il y a beaucoup de sociétés comptables. 414 00:19:17,323 --> 00:19:21,411 Et en fait, on a beaucoup de Russes, pour blanchir l'argent. 415 00:19:21,494 --> 00:19:23,788 Donc beaucoup de Russes viennent blanchir leur argent. 416 00:19:23,872 --> 00:19:24,789 Oui. 417 00:19:25,540 --> 00:19:28,042 Je peux être le directeur de votre société, si vous voulez. 418 00:19:28,126 --> 00:19:30,086 Vous voulez diriger ma société-écran ? 419 00:19:30,169 --> 00:19:31,004 Bien sûr. 420 00:19:31,087 --> 00:19:32,714 Si vous me payez bien. 421 00:19:32,797 --> 00:19:34,215 - Plus qu'un taxi. - Oui. 422 00:19:34,674 --> 00:19:36,759 Donc vous avez beaucoup de liquide. 423 00:19:36,843 --> 00:19:38,970 Oui. J'ai beaucoup de liquide sur moi... 424 00:19:39,053 --> 00:19:40,513 Sur vous ? Maintenant ? 425 00:19:40,889 --> 00:19:42,432 Oui. Ici. 426 00:19:42,974 --> 00:19:43,975 Combien ? 427 00:19:44,058 --> 00:19:47,562 Assez pour avoir amené des caméras avec moi. 428 00:19:47,729 --> 00:19:48,730 Très bien. 429 00:19:49,480 --> 00:19:52,025 Je dois être honnête, je suis un peu surpris 430 00:19:52,108 --> 00:19:54,235 qu'on puisse parler aussi librement 431 00:19:54,319 --> 00:19:56,529 de blanchiment d'argent et de sociétés-écrans. 432 00:19:56,905 --> 00:20:00,450 C'est normal, ou vous êtes particulier ? 433 00:20:00,533 --> 00:20:02,869 C'est normal, mais ça reste entre nous. 434 00:20:03,703 --> 00:20:04,704 D'accord. 435 00:20:06,164 --> 00:20:07,832 Revenons-en à l'argent. 436 00:20:07,916 --> 00:20:09,167 Je ne sais pas combien. 437 00:20:09,250 --> 00:20:14,255 Et quel serait votre taux ? 438 00:20:14,672 --> 00:20:15,798 Minium sept. 439 00:20:16,257 --> 00:20:18,259 - Minimum sept cents... - Sept mille. 440 00:20:18,426 --> 00:20:20,470 - Sept mille euros ? - Sept mille ! 441 00:20:20,803 --> 00:20:22,597 J'essaie de négocier. 442 00:20:25,642 --> 00:20:29,520 À Chypre, le registre des entreprises est un énorme entrepôt 443 00:20:29,604 --> 00:20:32,148 où sont conservées les déclarations d'entreprises. 444 00:20:32,857 --> 00:20:34,484 Des centaines de milliers 445 00:20:34,567 --> 00:20:37,195 de documents papier relatifs à des sociétés-écrans. 446 00:20:38,279 --> 00:20:40,949 Du fait du volume et de l'absence de numérisation, 447 00:20:41,032 --> 00:20:43,534 il est aussi facile d'y trouver un dossier 448 00:20:43,618 --> 00:20:45,036 que de trouver l'Arche d'alliance. 449 00:20:47,455 --> 00:20:50,041 En fait, c'est le bon endroit pour faire affaires. 450 00:20:50,708 --> 00:20:52,961 Et si vous gardez l'esprit ouvert, 451 00:20:53,878 --> 00:20:56,631 Limassol représente un grand potentiel 452 00:20:56,965 --> 00:20:59,509 grâce à toutes les entreprises étrangères, 453 00:21:00,259 --> 00:21:01,886 les Russes, les Allemands. 454 00:21:02,261 --> 00:21:05,306 - La plus grande... - En ce moment, beaucoup d'Israéliens. 455 00:21:05,390 --> 00:21:06,265 Oui. 456 00:21:07,141 --> 00:21:09,811 Même si ma société-écran n'est pas une vraie entreprise, 457 00:21:10,395 --> 00:21:13,314 je dois fournir une adresse pour mes dossiers. 458 00:21:14,023 --> 00:21:15,608 DIRECTEUR, ECASTICA SERVICED OFFICES 459 00:21:15,692 --> 00:21:18,403 Andreas Solea a une moustache encore plus cool qu'à Miami, 460 00:21:18,486 --> 00:21:20,363 alors, je vais suivre ses conseils. 461 00:21:20,446 --> 00:21:23,825 Avec sa fille, Elisa, ils dirigent une location d'espaces de bureau, 462 00:21:24,492 --> 00:21:25,702 et ça marche bien. 463 00:21:28,913 --> 00:21:31,249 Certains espaces de travail n'ont qu'un bureau. 464 00:21:31,541 --> 00:21:32,542 PDG, ECASTICA SERVICED OFFICES 465 00:21:32,625 --> 00:21:34,502 - Beaucoup de bureaux "vides". - Oui. 466 00:21:34,585 --> 00:21:36,587 - Des bureaux vides loués. - Bien sûr. 467 00:21:36,671 --> 00:21:38,214 Sinon, c'est pas bon pour vous. 468 00:21:38,297 --> 00:21:40,174 En tant que société, 469 00:21:40,591 --> 00:21:42,969 on se fiche de ce que vous faites. 470 00:21:43,052 --> 00:21:44,637 Ou de la raison pour laquelle il vous faut un bureau. 471 00:21:44,721 --> 00:21:46,097 - Ça ne nous regarde pas. - Pas de questions. 472 00:21:46,180 --> 00:21:48,182 On ne demande jamais ce qu'ils y font. 473 00:21:48,266 --> 00:21:49,392 C'est votre bureau. 474 00:21:49,475 --> 00:21:50,935 C'est votre bureau privé. 475 00:21:51,019 --> 00:21:52,311 Faites ce que vous voulez. 476 00:21:52,395 --> 00:21:54,147 Ce que vous voulez. 477 00:21:54,230 --> 00:21:58,026 Bien sûr, dans le contrat, il est écrit : "Utilisé à des fins légales". 478 00:21:58,109 --> 00:21:59,318 - Oui. - Mais c'est tout. 479 00:21:59,652 --> 00:22:04,157 Vous suspectez certains de vos locataires de blanchir de l'argent ? 480 00:22:04,532 --> 00:22:05,575 Blanchir de l'argent ? 481 00:22:06,200 --> 00:22:07,952 Chacun fait ce qu'il veut. 482 00:22:08,286 --> 00:22:09,912 - Ça ne nous regarde pas. - Ça, c'est clair. 483 00:22:09,996 --> 00:22:11,831 C'est comme ça partout. 484 00:22:11,914 --> 00:22:14,250 - De Chypre aux États-Unis... - Oui. 485 00:22:14,542 --> 00:22:18,379 - De l'Allemagne à... - Des Russes aux Allemands, partout. 486 00:22:18,463 --> 00:22:21,507 Ceux qui disent : "Ça ne se fait pas en Allemagne", 487 00:22:22,133 --> 00:22:23,926 soit ils mentent, 488 00:22:25,219 --> 00:22:29,307 soit ils veulent protéger l'image de leur pays. 489 00:22:29,599 --> 00:22:32,477 - Intéressant. - On blanchit de l'argent partout. 490 00:22:32,810 --> 00:22:36,564 Avec les bons avocats et banquiers, on peut faire beaucoup de choses. 491 00:22:36,647 --> 00:22:38,649 - Oui. - Alors, quel est le problème ? 492 00:22:38,733 --> 00:22:40,485 Tout le monde s'enrichit avec. 493 00:22:40,860 --> 00:22:43,029 Donc ce serait bien pour l'économie, 494 00:22:43,112 --> 00:22:44,697 mais vous n'êtes pas inquiets 495 00:22:44,781 --> 00:22:48,159 que l'argent vienne du terrorisme, des violences, 496 00:22:48,242 --> 00:22:50,703 que c'est ça qui soutient l'économie ? 497 00:22:52,997 --> 00:22:54,248 - Maintenant, oui. - Si. 498 00:22:54,916 --> 00:22:57,418 Ça ne vient pas de moi. 499 00:22:57,502 --> 00:22:58,544 - Si. - C'est vrai ? 500 00:22:58,628 --> 00:22:59,462 Oui. 501 00:22:59,545 --> 00:23:01,380 Je n'y avais jamais songé. 502 00:23:01,464 --> 00:23:04,467 À notre échelle, avec nos contacts... 503 00:23:04,550 --> 00:23:07,720 Comment dire ? Si on ne se mélange pas aux poulets, 504 00:23:08,513 --> 00:23:10,515 on n'en devient pas un. Vous voyez ? 505 00:23:10,598 --> 00:23:11,474 D'accord. 506 00:23:12,225 --> 00:23:15,144 Apparemment, fermer les yeux sur le blanchiment d'argent 507 00:23:15,228 --> 00:23:18,397 est tellement banal qu'ils ont leur propre métaphore à ce sujet. 508 00:23:20,566 --> 00:23:22,026 Suis-je le seul à me dire 509 00:23:22,110 --> 00:23:24,612 qu'ils sont beaucoup à fermer les yeux, ici ? 510 00:23:25,321 --> 00:23:28,157 Je dois trouver quelqu'un qui voit tout ce qui se passe. 511 00:23:36,124 --> 00:23:38,751 À Chypre, certains ne ferment pas les yeux. 512 00:23:39,168 --> 00:23:40,044 Bonjour. 513 00:23:40,128 --> 00:23:41,254 Bonjour. 514 00:23:42,255 --> 00:23:44,132 James Henry nourrissait la bête 515 00:23:44,215 --> 00:23:46,342 en tant qu'économiste en chef chez McKinsey & Company. 516 00:23:46,676 --> 00:23:50,138 Aujourd'hui, il fait le ménage en enquêtant sur les crimes financiers. 517 00:23:51,222 --> 00:23:55,184 Avec d'autres reporters, ils remontent des pistes d'argent frauduleux 518 00:23:55,268 --> 00:23:57,395 passant plusieurs frontières. 519 00:23:58,437 --> 00:24:00,815 Ces pistes mènent souvent à Chypre. 520 00:24:04,193 --> 00:24:07,905 Je travaille avec des journalistes aux Pays-Bas, au Royaume-Uni, à Chypre. 521 00:24:07,989 --> 00:24:10,825 C'est incroyable de voir 522 00:24:11,450 --> 00:24:12,702 cette collaboration. 523 00:24:13,286 --> 00:24:15,204 Bien. Enfoiré. 524 00:24:22,461 --> 00:24:25,631 Des pays comme Chypre vendent ce genre de confidentialité financière. 525 00:24:25,798 --> 00:24:26,841 ÉCONOMISTE D'INVESTIGATION 526 00:24:26,924 --> 00:24:30,469 C'est facile de monter ça. On propose des sociétés secrètes et des fonds. 527 00:24:30,595 --> 00:24:34,307 On a des avocats prêts à travailler pour n'importe qui 528 00:24:34,390 --> 00:24:36,100 et des banques prêtes à accepter leur argent. 529 00:24:36,225 --> 00:24:39,562 C'est un business énorme, donc ça paraît génial. 530 00:24:39,645 --> 00:24:42,982 Mais on parle de jouer l'avenir d'un pays comme Chypre 531 00:24:43,065 --> 00:24:46,277 sur un secteur bourré de risques généralisés. 532 00:24:46,569 --> 00:24:50,323 On finit aussi par avoir des clients dont on n'est pas fiers. 533 00:24:50,781 --> 00:24:53,367 Y a-t-il eu des conséquences négatives ? 534 00:24:53,451 --> 00:24:54,410 Oui. 535 00:24:54,493 --> 00:25:00,458 Le système financier s'est fortement développé ici entre 2004 et 2011. 536 00:25:01,167 --> 00:25:05,004 Les banques représentaient 900 % du revenu national. 537 00:25:05,546 --> 00:25:09,300 Et en 2013, l'économie s'est effondrée. 538 00:25:10,343 --> 00:25:13,471 Et depuis la crise de 2013, 539 00:25:13,554 --> 00:25:16,349 plusieurs lois ont été modifiées, 540 00:25:16,432 --> 00:25:22,188 ce qui pourrait compliquer le blanchiment et la dissimulation d'actifs. 541 00:25:22,271 --> 00:25:24,106 Mais il reste cet entre-deux. 542 00:25:24,232 --> 00:25:27,693 Il y a beaucoup de flexibilité au niveau de leur application. 543 00:25:27,777 --> 00:25:31,364 Et l'industrie de la confidentialité financière protège toujours ça, 544 00:25:31,447 --> 00:25:32,740 les fraudeurs 545 00:25:32,823 --> 00:25:36,410 et les kleptocrates qui, en général, sont des oligarches russes 546 00:25:36,494 --> 00:25:39,914 ayant amassé d'immenses fortunes en échappant à la Russie. 547 00:25:39,997 --> 00:25:41,874 Je suppose que ça existe encore, 548 00:25:41,958 --> 00:25:44,085 car certains le permettent ? 549 00:25:44,168 --> 00:25:46,879 Imaginez une scène dans un bar, dans Star Wars, 550 00:25:46,963 --> 00:25:51,467 avec tous ces joueurs différents réunis autour d'un puits, 551 00:25:51,550 --> 00:25:54,637 la confidentialité financière fournie par cette industrie. 552 00:25:56,597 --> 00:25:59,850 On dirait que cette cantina demande un droit d'entrer exorbitant. 553 00:26:00,643 --> 00:26:03,271 J'espère que tous ces billets m'offriront une place au bar. 554 00:26:03,521 --> 00:26:04,730 C'est vous l'expert. 555 00:26:04,814 --> 00:26:07,858 Comment faire pour blanchir l'argent que j'ai apporté ? 556 00:26:07,942 --> 00:26:09,986 Quand on blanchit de l'argent, 557 00:26:10,069 --> 00:26:11,654 il faut une bonne histoire. 558 00:26:11,737 --> 00:26:15,449 Pour faire croire qu'il vient d'une source légitime. 559 00:26:15,825 --> 00:26:17,785 Et l'immobilier est le plus facile. 560 00:26:18,369 --> 00:26:20,288 Il faudrait monter une entreprise 561 00:26:21,789 --> 00:26:23,916 au nom de laquelle vous posséderiez un bien immobilier. 562 00:26:24,375 --> 00:26:26,794 À Chypre, on a près de 2 000 avocats. 563 00:26:26,877 --> 00:26:28,671 Ils peuvent monter une société 564 00:26:28,754 --> 00:26:32,174 qui devient ensuite propriétaire de votre logement ou bien immobilier. 565 00:26:32,717 --> 00:26:35,803 Ainsi, personne ne saura vraiment que ça vous appartient, 566 00:26:35,886 --> 00:26:38,597 si quelqu'un jette un coup d'œil à vos actifs. 567 00:26:38,848 --> 00:26:41,225 Vous pouvez payer votre bien en liquide 568 00:26:41,309 --> 00:26:43,185 et quand vous le revendrez, 569 00:26:43,269 --> 00:26:46,063 vous pourrez expliquer d'où vient l'argent. 570 00:26:46,397 --> 00:26:49,734 "Non, il ne vient pas de la drogue. Il vient de l'immobilier." 571 00:26:49,984 --> 00:26:53,321 - Donc je dois trouver un avocat. - Oui. 572 00:26:59,577 --> 00:27:01,579 Le cabinet d'avocats Yiangou 573 00:27:01,662 --> 00:27:04,457 est spécialisé dans la création d'entreprises pour les étrangers. 574 00:27:05,875 --> 00:27:08,961 Ils ont excellente réputation et connaissent les nouvelles lois. 575 00:27:09,253 --> 00:27:12,298 Ça expliquerait que ce soit le seul cabinet d'avocats de Chypre 576 00:27:12,381 --> 00:27:16,010 à me laisser venir avec des caméras pour filmer leur méthode de travail. 577 00:27:16,427 --> 00:27:19,180 Non seulement ils ont accepté de m'ouvrir leurs portes, 578 00:27:19,263 --> 00:27:21,015 mais aussi leur cuisine. 579 00:27:23,809 --> 00:27:25,019 C'est fantastique. 580 00:27:25,311 --> 00:27:26,395 C'est très... 581 00:27:26,479 --> 00:27:27,605 L'hospitalité chypriote. 582 00:27:27,688 --> 00:27:29,815 Un déjeuner classique. 583 00:27:30,274 --> 00:27:31,108 AVOCAT 584 00:27:31,192 --> 00:27:32,485 Vous mangez comme ça tous les jours ? 585 00:27:32,568 --> 00:27:35,529 Si je mangeais comme ça tous les jours, je ferais une longue sieste 586 00:27:35,613 --> 00:27:36,655 avant de retourner au boulot. 587 00:27:36,739 --> 00:27:39,950 Restez quelques semaines à Chypre et vous vous habituerez. 588 00:27:40,034 --> 00:27:40,868 C'est vrai ? 589 00:27:48,334 --> 00:27:50,294 Quel type de droit exercez-vous ? 590 00:27:50,378 --> 00:27:53,005 En ce qui me concerne, je fais du droit des affaires. 591 00:27:53,589 --> 00:27:55,758 Vangelis est expert-comptable, 592 00:27:55,841 --> 00:27:57,551 et Natalie est administratrice. 593 00:27:58,177 --> 00:27:59,804 Chypre n'a aucune matière brute. 594 00:28:00,513 --> 00:28:02,348 Pas d'industrie. Pas d'agriculture. 595 00:28:02,723 --> 00:28:06,811 C'est pour cela qu'on s'est développés avec avocats, comptables, banquiers. 596 00:28:07,353 --> 00:28:10,147 Ils essaient de trouver du boulot en dehors de Chypre. 597 00:28:11,524 --> 00:28:13,818 George et sa famille ont accepté de m'aider pour la procédure... 598 00:28:13,901 --> 00:28:14,735 ASSOCIÉ PRINCIPAL 599 00:28:14,819 --> 00:28:16,737 ...d'ouverture de ma propre société. 600 00:28:16,946 --> 00:28:20,199 J'ai un peu peur de voir la flexibilité des nouvelles lois. 601 00:28:20,658 --> 00:28:23,577 Vous avez un nom pour votre entreprise ? 602 00:28:23,661 --> 00:28:24,578 ADMINISTRATRICE 603 00:28:24,662 --> 00:28:25,871 Bonne question. 604 00:28:28,624 --> 00:28:30,042 Les Frères 69. 605 00:28:30,584 --> 00:28:32,670 - Les Frères... Intéressant. - Oui. 606 00:28:32,753 --> 00:28:34,463 - Spécifique. - Ça vous plaît ? 607 00:28:34,547 --> 00:28:36,173 - Très. - Ça lui plaît bien. 608 00:28:36,257 --> 00:28:37,425 C'est très spécifique. 609 00:28:38,175 --> 00:28:40,553 - Très. - Spécifique. 610 00:28:40,636 --> 00:28:45,433 Maintenant, on regarde dans le registre. 611 00:28:45,516 --> 00:28:48,185 Elle va simplement taper "Frères 69" ? 612 00:28:48,519 --> 00:28:52,148 Elle cherche si ce nom existe déjà. 613 00:28:52,982 --> 00:28:55,192 Apparemment, il n'y a pas de "Frères 69" 614 00:28:55,276 --> 00:28:56,485 dans le registre des entreprises. 615 00:28:56,569 --> 00:28:59,071 - Bien. - On est bon pour le nom. 616 00:28:59,530 --> 00:29:01,365 - Tout est bon. - C'est bon signe. 617 00:29:01,449 --> 00:29:04,452 Mais il y a aussi des sociétés inactives disponibles. 618 00:29:05,035 --> 00:29:09,790 Et si vous acceptez de prendre nos agents établis... 619 00:29:09,874 --> 00:29:12,209 - Oui. - ...les directeurs, les actionnaires, 620 00:29:12,293 --> 00:29:15,129 on pourra passer tout le processus d'enregistrement, 621 00:29:15,212 --> 00:29:17,965 et vous n'aurez qu'à acheter une société préconstituée. 622 00:29:18,048 --> 00:29:19,592 J'aimerais en savoir plus. 623 00:29:19,675 --> 00:29:21,343 - J'ai une liste ici. - Oui. 624 00:29:22,094 --> 00:29:26,223 Ce sont les sociétés qu'on a actuellement... 625 00:29:26,307 --> 00:29:29,852 - Bien. - ...avec une structure pré-établie. 626 00:29:29,935 --> 00:29:31,937 On se sert de cette structure, 627 00:29:32,021 --> 00:29:35,149 car les informations ne sont pas accessibles au public. 628 00:29:35,483 --> 00:29:38,194 - Donc votre nom n'apparaîtra pas. - Bien. 629 00:29:38,277 --> 00:29:41,238 C'est une structure classique à Chypre. 630 00:29:42,281 --> 00:29:44,450 Donc si je choisis l'une d'entre elles, 631 00:29:44,533 --> 00:29:48,037 combien ça va me coûter et combien de temps ça va prendre ? 632 00:29:48,662 --> 00:29:50,372 Avant de parler d'un montant, 633 00:29:50,456 --> 00:29:52,750 il faut remplir un questionnaire. 634 00:29:52,833 --> 00:29:56,003 Dans quel secteur souhaitez-vous établir votre entreprise ? 635 00:29:56,086 --> 00:29:57,838 Je suppose... 636 00:29:59,590 --> 00:30:01,842 - C'est pas un bon début, ça. - C'est vrai. 637 00:30:01,926 --> 00:30:03,093 Attendez, je... Bien. 638 00:30:05,554 --> 00:30:10,267 Quelles sont les raisons principales pour monter une entreprise ? 639 00:30:10,351 --> 00:30:13,229 - Pour des activités commerciales. - Oui. 640 00:30:13,312 --> 00:30:14,855 Ou une entreprise de conseil. 641 00:30:14,939 --> 00:30:16,565 Une entreprise de conseil 642 00:30:16,649 --> 00:30:18,609 - serait logique. - Ça pourrait être... 643 00:30:18,692 --> 00:30:19,860 - Du conseil. - Bien. 644 00:30:20,903 --> 00:30:23,864 Maintenant, nous devons déterminer 645 00:30:23,948 --> 00:30:26,283 si vous êtes une personne politiquement exposée. 646 00:30:26,367 --> 00:30:29,161 J'ai travaillé en politique pendant quelques années. 647 00:30:30,996 --> 00:30:31,956 Pas grand-chose. 648 00:30:33,040 --> 00:30:34,750 Je suis politiquement exposé ? 649 00:30:34,833 --> 00:30:36,710 Oui, vous avez de l'influence. 650 00:30:36,961 --> 00:30:41,674 Ou vous pouvez influencer le marché global ou les affaires. 651 00:30:42,258 --> 00:30:45,219 Donc normalement, vous entrez dans cette catégorie. 652 00:30:45,302 --> 00:30:46,178 Bien. 653 00:30:46,262 --> 00:30:49,932 Et par rapport à vos antécédents financiers personnels ? 654 00:30:50,140 --> 00:30:53,477 Pouvez-vous nous expliquer comment vous avez touché cet argent 655 00:30:53,561 --> 00:30:56,146 et dans quel secteur en particulier ? 656 00:30:56,730 --> 00:30:58,315 Il est tombé du ciel. 657 00:31:04,989 --> 00:31:06,907 Kal, je dois vous dire 658 00:31:07,491 --> 00:31:09,618 que ça paraît suspect. 659 00:31:11,287 --> 00:31:13,455 Nous ne préférons pas prendre de clients 660 00:31:13,539 --> 00:31:16,125 impliqués dans le blanchiment d'argent. 661 00:31:16,208 --> 00:31:18,544 C'est plus compliqué que ce que je pensais. 662 00:31:18,627 --> 00:31:20,879 Beaucoup de gens pensent qu'il est très simple 663 00:31:20,963 --> 00:31:23,382 - de monter une société à Chypre. - Oui. 664 00:31:23,465 --> 00:31:28,470 Mais les choses ont changé en 2012, 2013, 665 00:31:28,971 --> 00:31:31,807 avec la crise et l'effondrement du marché financier. 666 00:31:31,890 --> 00:31:34,518 On doit suivre des règles très détaillées. 667 00:31:35,144 --> 00:31:37,563 C'est beaucoup plus strict. 668 00:31:39,982 --> 00:31:41,108 Je ne le sens pas. 669 00:31:41,567 --> 00:31:44,612 Et pas parce qu'un avocat a dit "Frères 69" à la télévision. 670 00:31:45,237 --> 00:31:47,823 Ce cabinet dit que je ne peux même pas démarrer 671 00:31:47,906 --> 00:31:49,408 le processus de blanchiment. 672 00:31:49,491 --> 00:31:52,870 Mais tout le monde dit qu'une montagne d'argent sale 673 00:31:52,953 --> 00:31:54,204 trône à Chypre. 674 00:31:54,288 --> 00:31:57,541 Je dois découvrir ce qu'il s'est passé lors de la crise de 2013 675 00:31:57,625 --> 00:31:59,418 qui aurait tout changé. 676 00:31:59,752 --> 00:32:02,880 Avec quelqu'un qui l'a vécue de l'intérieur. 677 00:32:03,756 --> 00:32:08,052 Panicos Demetriades est l'ex-gouverneur de la Banque Centrale de Chypre 678 00:32:08,802 --> 00:32:10,012 devenu lanceur d'alerte. 679 00:32:10,638 --> 00:32:13,057 Je veux le rencontrer et découvrir ce qu'il sait, 680 00:32:13,140 --> 00:32:14,183 mais il est parti. 681 00:32:18,437 --> 00:32:20,147 LONDRES ROYAUME-UNI 682 00:32:20,397 --> 00:32:22,733 Apparemment, quand on lutte contre le blanchiment 683 00:32:22,816 --> 00:32:24,151 dans une des plus grandes économies orientées vers cela... 684 00:32:24,234 --> 00:32:25,152 Critiqué par le gouvernement, le directeur de la Banque Centrale démissionne 685 00:32:25,235 --> 00:32:26,779 ...on est menacé de mort 686 00:32:26,862 --> 00:32:28,906 et on doit faire sortir sa famille du pays. 687 00:32:34,703 --> 00:32:37,289 Cet endroit est incroyable. 688 00:32:37,706 --> 00:32:40,376 C'est mon accès à l'Europe, en fait. 689 00:32:40,459 --> 00:32:41,835 La gare ou le bar ? 690 00:32:42,044 --> 00:32:43,712 EX-GOUVERNEUR DE LA BANQUE CENTRALE DE CHYPRE 691 00:32:43,796 --> 00:32:45,422 - La gare. Fantastique. - C'est vrai ? 692 00:32:45,798 --> 00:32:47,508 - Si j'appuie... - J'ai jamais essayé. 693 00:32:47,591 --> 00:32:48,926 - Jamais ? - Non. 694 00:32:49,009 --> 00:32:49,927 Vous avez essayé ? 695 00:32:52,721 --> 00:32:53,931 C'est du rapide. 696 00:32:54,014 --> 00:32:55,766 - Comment allez-vous ? - Incroyable. 697 00:32:55,849 --> 00:32:57,309 - Santé. - Santé. 698 00:32:59,561 --> 00:33:00,938 Chypre a la réputation 699 00:33:01,021 --> 00:33:04,149 d'être un endroit où on peut débarquer avec beaucoup d'argent 700 00:33:04,233 --> 00:33:06,485 et personne ne posera de questions. 701 00:33:06,985 --> 00:33:08,320 On peut monter une société. 702 00:33:08,779 --> 00:33:12,449 On ne demandera rien, à part : "Donnez-nous un peu d'argent 703 00:33:12,533 --> 00:33:15,327 "et voici votre comité et vos actionnaires." 704 00:33:15,411 --> 00:33:17,663 - C'était le cas, avant. - Oui. 705 00:33:17,746 --> 00:33:20,874 Avant, on pouvait faire ça. 706 00:33:20,958 --> 00:33:24,753 Mais c'est devenu plus compliqué à cause de la crise. 707 00:33:25,129 --> 00:33:27,881 À Chypre, les cabinets d'avocats classiques 708 00:33:27,965 --> 00:33:31,593 n'oseraient pas violer la loi. 709 00:33:31,677 --> 00:33:33,595 - Aujourd'hui ? - Aujourd'hui. 710 00:33:34,012 --> 00:33:39,143 Mais je pense que ces pratiques ont fini par causer la crise de 2012-2013. 711 00:33:39,685 --> 00:33:43,564 Vous vous rappelez ce qui est arrivé aux États-Unis en 2008 et 2009, 712 00:33:43,647 --> 00:33:46,525 les grandes banques ont fait faillite, le gouvernement les a sauvées ? 713 00:33:46,608 --> 00:33:48,610 Il y a eu un film nommé aux Oscars. 714 00:33:48,861 --> 00:33:52,906 Le gouvernement va se procurer 125 milliards en actions des banques 715 00:33:52,990 --> 00:33:54,241 dans les prochains jours. 716 00:33:54,324 --> 00:33:55,242 Un investissement. 717 00:33:55,534 --> 00:33:58,537 Il est arrivé la même chose à Chypre en 2013. 718 00:33:58,912 --> 00:34:02,082 Sauf qu'il était tellement embourbé dans l'argent sale étranger 719 00:34:02,166 --> 00:34:05,794 que le système financier était dix fois plus grand que l'économie. 720 00:34:06,462 --> 00:34:09,715 Le pays n'avait pas les moyens de renflouer les caisses. 721 00:34:09,798 --> 00:34:11,925 Alors, il y a eu une sorte de caution. 722 00:34:12,259 --> 00:34:15,721 Les banques ont prélevé 10 % des comptes de leurs plus gros déposants. 723 00:34:16,221 --> 00:34:20,058 En échange, les titulaire des comptes devenaient copropriétaires des banques. 724 00:34:23,061 --> 00:34:25,647 Les nouveaux actionnaires sont les déposants 725 00:34:25,731 --> 00:34:29,610 dont les dépôts sont convertis en fonds propres. 726 00:34:29,693 --> 00:34:30,652 Bien. 727 00:34:30,736 --> 00:34:34,114 Mais ça ne concernait que les dépôts de plus de 100 000 dollars. 728 00:34:34,281 --> 00:34:37,201 Seulement 4 % des déposants étaient concernés par cela. 729 00:34:37,451 --> 00:34:38,911 Qui représentait ces 4 % ? 730 00:34:39,244 --> 00:34:40,954 L'oligarchie russe et ukrainienne. 731 00:34:41,622 --> 00:34:42,623 D'accord. 732 00:34:42,706 --> 00:34:45,250 Avant, il était très difficile de savoir 733 00:34:45,334 --> 00:34:47,836 combien d'argent russe et ukrainien était dans le système 734 00:34:47,920 --> 00:34:49,755 à cause de la confidentialité. 735 00:34:49,963 --> 00:34:52,716 Avec cette histoire, on a vu que 50 % de cet argent 736 00:34:52,800 --> 00:34:55,093 utilisé appartenait aux Russes. 737 00:34:55,177 --> 00:34:59,014 Comme Viktor Vekselberg, qui serait très proche de M. Poutine. 738 00:34:59,348 --> 00:35:01,099 Il figure sur la liste de sanctions américaine. 739 00:35:02,226 --> 00:35:03,977 C'est problématique, non ? 740 00:35:04,520 --> 00:35:05,354 Oui. 741 00:35:06,939 --> 00:35:07,981 Merci beaucoup. 742 00:35:09,191 --> 00:35:10,442 Et ces 4 % 743 00:35:10,526 --> 00:35:12,611 pouvaient contrôler les banques ? 744 00:35:12,694 --> 00:35:15,656 Bien sûr. Les actionnaires ont décidé 745 00:35:15,739 --> 00:35:17,115 qui siégerait au comité. 746 00:35:17,199 --> 00:35:20,953 Et ce sont eux qui ont décidé des politiques de la banque ? 747 00:35:21,036 --> 00:35:22,037 Oui. 748 00:35:22,329 --> 00:35:24,456 Pourquoi vouloir influencer les banques ? 749 00:35:24,540 --> 00:35:27,292 Les banques peuvent être volées de l'intérieur. 750 00:35:27,709 --> 00:35:30,838 Si on contrôle la banque, on peut voler les actifs. 751 00:35:30,921 --> 00:35:33,048 Et c'est bien pour la fraude fiscale. 752 00:35:33,131 --> 00:35:35,968 C'est un terrain fertile pour la corruption. 753 00:35:38,971 --> 00:35:42,057 Quand la Banque de Chypre a eu besoin de fonds supplémentaires, 754 00:35:42,140 --> 00:35:46,728 elle a appelé Wilbur Ross pour diriger un groupe d'investisseurs. 755 00:35:46,812 --> 00:35:48,647 - Pardon, qui ça ? - Wilbur Ross. 756 00:35:48,730 --> 00:35:51,316 - Le secrétaire américain au Commerce. - Absolument. 757 00:35:51,400 --> 00:35:53,402 - Notre secrétaire au Commerce ? - Oui. 758 00:35:53,485 --> 00:35:54,736 L'actuel secrétaire au Commerce ? 759 00:35:54,820 --> 00:35:56,321 Absolument. 760 00:35:56,405 --> 00:36:00,617 Il est devenu vice-président de la banque en 2014, je crois. 761 00:36:00,701 --> 00:36:02,786 Il était dans le comité encore récemment. 762 00:36:02,870 --> 00:36:05,956 Quand il est devenu secrétaire au Commerce, il s'est retiré. 763 00:36:06,039 --> 00:36:07,749 Mais deux actionnaires principaux : 764 00:36:07,833 --> 00:36:10,210 l'un était un Américain politiquement exposé, 765 00:36:10,294 --> 00:36:12,379 et l'autre, un Russe très politiquement exposé. 766 00:36:14,214 --> 00:36:16,925 Il me faut la bouteille avec ce que vous venez de dire. 767 00:36:17,384 --> 00:36:20,137 Il y a vraiment une plus grande surveillance ? 768 00:36:20,512 --> 00:36:23,599 Les règles sont différentes, les gens sont différents. 769 00:36:24,099 --> 00:36:25,851 Certains peuvent contourner les règles 770 00:36:25,934 --> 00:36:28,562 pour que les grands et les puissants en bénéficient. 771 00:36:28,645 --> 00:36:31,189 C'est un danger pour tout le monde, pas que Chypre. 772 00:36:31,273 --> 00:36:33,191 C'est un danger mondial, je pense. 773 00:36:33,275 --> 00:36:34,985 Pour l'Europe, les États-Unis. 774 00:36:35,402 --> 00:36:38,572 Dans le monde entier, des réglementations comme à Chypre 775 00:36:38,655 --> 00:36:40,949 conduisent à des enquêtes sur des minables comme moi 776 00:36:41,033 --> 00:36:42,951 essayant de blanchir un million de dollars. 777 00:36:43,535 --> 00:36:46,580 Mais pour les grands, les milliardaires, 778 00:36:46,663 --> 00:36:50,667 il est facile de blanchir son argent quand on dirige la banque. 779 00:36:51,460 --> 00:36:55,547 Encore plus d'argent illégal passait dans l'ombre de l'économie. 780 00:36:55,797 --> 00:36:59,927 Mais cet argent est dans les mains d'un groupe plus restreint et plus riche. 781 00:37:01,470 --> 00:37:04,848 Imaginez que le blanchiment est comme tricher à un contrôle de maths. 782 00:37:05,474 --> 00:37:07,935 Vous obtenez les réponses grâce à un coup fourré 783 00:37:08,018 --> 00:37:11,647 et vous essayez de faire croire que vous avez réellement travaillé. 784 00:37:12,564 --> 00:37:14,399 Tricher était à la portée de tous 785 00:37:14,483 --> 00:37:16,818 si on y mettait un peu du sien. 786 00:37:17,110 --> 00:37:20,364 Recopier les formules sur sa main, les cacher dans sa casquette, 787 00:37:21,031 --> 00:37:23,575 flirter avec le geek pour copier ses réponses. 788 00:37:24,076 --> 00:37:25,243 Mais partout, 789 00:37:25,327 --> 00:37:27,329 les écoles ont découvert ces méthodes 790 00:37:27,412 --> 00:37:28,622 et elles ont sévi. 791 00:37:28,705 --> 00:37:30,415 Comme les réformes liées au blanchiment 792 00:37:30,499 --> 00:37:33,251 mises en place dans le monde ces dernières décennies. 793 00:37:37,464 --> 00:37:39,174 Mince ! Ça en fait des réformes. 794 00:37:40,550 --> 00:37:44,012 Tricher, pour des idiots de bas étage comme eux, est devenu plus dur. 795 00:37:44,262 --> 00:37:46,682 Pour tricher et blanchir de l'argent impunément, 796 00:37:46,765 --> 00:37:49,101 il faut des relations, de l'argent et des infos 797 00:37:49,184 --> 00:37:51,061 sur les failles sophistiquées. 798 00:37:51,144 --> 00:37:54,231 Ça roule, les nazes ? C'est bien Griffin Hall ? 799 00:37:54,314 --> 00:37:55,941 Mais oui. Griffin est mon père. 800 00:37:56,024 --> 00:37:56,900 CON PLEIN AUX AS 801 00:37:57,442 --> 00:37:59,778 Maintenant que l'examen va commencer... 802 00:38:00,195 --> 00:38:01,321 C'est vrai ? 803 00:38:01,405 --> 00:38:03,156 Yo, le prof. Venez par ici. 804 00:38:06,868 --> 00:38:07,786 La forme ? 805 00:38:08,120 --> 00:38:10,956 Vous faites des abdos pour la soirée piscine de mon père ? 806 00:38:12,207 --> 00:38:13,166 Oui. 807 00:38:13,333 --> 00:38:14,334 Faites voir. 808 00:38:17,504 --> 00:38:20,340 Ses relations, sa fortune m'encouragent à fermer les yeux, 809 00:38:20,424 --> 00:38:22,509 tout en niant de façon plausible. 810 00:38:23,051 --> 00:38:26,138 Si je finis devant le comité d'éthique pour l'avoir aidé à tricher, 811 00:38:26,221 --> 00:38:27,556 je pourrai nier. 812 00:38:27,639 --> 00:38:29,766 "Je montrais juste mon corps à un élève." 813 00:38:34,438 --> 00:38:37,274 C'est ce que font les milliardaires et les oligarques. 814 00:38:37,399 --> 00:38:39,443 Des charmeurs riches avec des connexions 815 00:38:39,526 --> 00:38:41,737 trichent et agrandissent leur réseau, 816 00:38:41,820 --> 00:38:43,196 les rendant plus riches. 817 00:38:43,280 --> 00:38:44,865 Vous ne vous êtes jamais demandé pourquoi les gosses de riches louches 818 00:38:44,948 --> 00:38:48,201 avançaient en étant des abrutis beaucoup trop sûrs d'eux ? 819 00:38:48,535 --> 00:38:50,287 Voici un problème de blanchiment. 820 00:38:50,370 --> 00:38:52,247 Ajoutez les lois contre les délinquants, 821 00:38:52,330 --> 00:38:55,375 ôtez la surveillance de criminels et ceux qui contrôlent les banques, 822 00:38:55,459 --> 00:38:57,711 puis divisez les actifs entre leurs amis. 823 00:38:58,086 --> 00:38:59,254 Que vous reste-t-il ? 824 00:38:59,880 --> 00:39:01,381 La soirée piscine des Griffin. 825 00:39:03,383 --> 00:39:04,426 Je me déteste. 826 00:39:14,811 --> 00:39:17,898 Si le blanchiment est désormais réservé aux gros poissons, 827 00:39:17,981 --> 00:39:20,484 je dois consulter un véritable requin. 828 00:39:24,863 --> 00:39:27,949 Felix Slater a été impliqué dans des affaires louches 829 00:39:28,033 --> 00:39:29,576 avec des personnes douteuses. 830 00:39:29,743 --> 00:39:33,121 Mais aussi des affaires renommées en lien avec le gouvernement. 831 00:39:33,371 --> 00:39:35,832 Il a fraudé pour la mafia russe, 832 00:39:36,083 --> 00:39:37,667 a aidé à déjouer des complots 833 00:39:37,751 --> 00:39:40,128 visant à tuer George W. Bush et Colin Powell. 834 00:39:40,879 --> 00:39:42,881 Et il a fait fortune dans le blanchiment. 835 00:39:43,715 --> 00:39:48,053 Il sait peut-être comment un menu fretin comme moi peut blanchir un million. 836 00:39:49,179 --> 00:39:51,223 - Vous pouvez monter. - Merci. 837 00:39:53,308 --> 00:39:56,144 On dirait l'Homme le Plus Intéressant du Monde. 838 00:39:56,728 --> 00:39:58,480 Je devrais sortir la tequila. 839 00:39:58,563 --> 00:40:00,190 Vous buvez ça d'habitude ? 840 00:40:00,273 --> 00:40:01,191 Plutôt des margaritas, 841 00:40:01,274 --> 00:40:03,401 mais maintenant, je bois dans des gobelets. 842 00:40:05,821 --> 00:40:09,407 Un jour, Felix a poignardé un homme avec un verre de margarita. 843 00:40:09,699 --> 00:40:12,202 Et ça n'est que le début de ses aventures. 844 00:40:12,619 --> 00:40:14,037 Je suis allé à Dubaï pour comprendre... 845 00:40:14,121 --> 00:40:15,330 PROMOTEUR IMMOBILIER, S'EST BATTU DANS UN BAR, EX TRAFIQUANT DE BIJOUX 846 00:40:15,413 --> 00:40:16,540 A TRAQUÉ BEN LADEN - AGENT DE LA CIA A BLANCHI DE L'ARGENT 847 00:40:16,623 --> 00:40:18,250 ...comment Al-Qaïda blanchissait de l'argent grâce à eux. 848 00:40:18,333 --> 00:40:22,087 C'est là que j'ai été impliqué dans l'opération de recherche de Ben Laden. 849 00:40:22,170 --> 00:40:26,258 Ce vendredi, je vais témoigner au Sénat devant le sénateur Feinstein. 850 00:40:26,341 --> 00:40:28,468 Le meilleur endroit où cacher ses diamants, c'est dans son scrotum. 851 00:40:28,760 --> 00:40:30,720 Genre on les coince en dessous. 852 00:40:30,804 --> 00:40:32,764 Juste en dessous de vos bijoux de famille. 853 00:40:32,848 --> 00:40:33,765 C'est incroyable. 854 00:40:34,015 --> 00:40:36,184 J'ai eu une belle carrière à Wall Street. 855 00:40:36,268 --> 00:40:39,229 Et à cause d'une margarita, ça s'est mal fini. 856 00:40:40,105 --> 00:40:42,190 Celui avec qui je me suis battu voulait abandonner les poursuites, 857 00:40:42,274 --> 00:40:43,984 mais le procureur n'était pas d'accord. 858 00:40:44,067 --> 00:40:47,154 Donc j'ai été condamné pour agression. 859 00:40:47,237 --> 00:40:50,490 L'avocat voulait 100 000 pour faire appel, j'allais être papa, 860 00:40:50,574 --> 00:40:53,118 je n'avais pas d'argent et je suis tombé 861 00:40:53,493 --> 00:40:55,620 dans le côté obscur de Wall Street. 862 00:40:55,912 --> 00:40:57,664 Je m'enrichissais illégalement. 863 00:40:57,747 --> 00:40:59,708 Donc je devais blanchir de l'argent. 864 00:41:00,125 --> 00:41:01,084 Mais aujourd'hui, 865 00:41:01,168 --> 00:41:03,920 - c'est derrière moi, tout ça. - Oui. 866 00:41:04,004 --> 00:41:07,591 Ça fait 20 ans que j'essaie de payer ma dette. 867 00:41:07,799 --> 00:41:11,720 J'ai collaboré avec toutes les agences avec des acronymes de trois lettres... 868 00:41:13,221 --> 00:41:16,892 Je leur ai montré en détail comment ça se passait. 869 00:41:16,975 --> 00:41:18,268 Ils me demandent de l'aide. 870 00:41:18,351 --> 00:41:21,313 J'essaie de les aider à arrêter le blanchiment d'argent, 871 00:41:21,396 --> 00:41:24,024 le vol d'actifs et ce genre de choses. 872 00:41:24,357 --> 00:41:27,986 Peut-on faire quelque chose en tant que nation 873 00:41:28,069 --> 00:41:30,906 pour mettre un terme au blanchiment d'argent ? 874 00:41:31,072 --> 00:41:34,534 Oui, mais en fait, on peut essayer d'y mettre un terme, 875 00:41:34,618 --> 00:41:36,453 on n'y arrivera jamais complètement. 876 00:41:36,953 --> 00:41:39,915 Car le genre de contrôle nécessaire 877 00:41:40,207 --> 00:41:41,249 pour arrêter le blanchiment 878 00:41:41,333 --> 00:41:45,545 viendra étouffer le système financier jusqu'à ce qu'il ne marche plus. 879 00:41:46,630 --> 00:41:48,798 Libre circulation de l'argent, commerce, 880 00:41:48,882 --> 00:41:51,218 facilité d'achat de produits venus d'ailleurs. 881 00:41:51,635 --> 00:41:55,222 Plus c'est simple de faire affaires, plus c'est facile de blanchir de l'argent. 882 00:41:55,305 --> 00:41:56,139 Intéressant. 883 00:41:56,223 --> 00:41:57,849 Voilà pourquoi ça existera toujours. 884 00:41:57,933 --> 00:42:00,393 Alors où ça marche le mieux ? 885 00:42:00,477 --> 00:42:01,978 Où est-ce le plus facile ? 886 00:42:02,062 --> 00:42:05,774 Le plus amusant, c'est que la majorité des fonds blanchis 887 00:42:05,857 --> 00:42:08,902 entrent et sortent des États-Unis. 888 00:42:08,985 --> 00:42:10,070 D'accord. 889 00:42:10,153 --> 00:42:13,531 Tous ces pays qui détestent l'Amérique aiment y garder leur argent, 890 00:42:13,615 --> 00:42:16,117 car c'est sécurisé et personne ne va leur prendre, 891 00:42:16,201 --> 00:42:17,953 sauf s'ils se font attraper. 892 00:42:18,036 --> 00:42:21,748 C'est pour ça qu'ils veulent acheter des voitures et des maisons ici. 893 00:42:22,249 --> 00:42:25,835 Donc on est le numéro un en matière de blanchiment d'argent. 894 00:42:26,294 --> 00:42:27,254 Mince alors ! 895 00:42:27,545 --> 00:42:32,300 Et aux États-Unis, le principal intermédiaire pour blanchir de l'argent, 896 00:42:32,384 --> 00:42:33,426 c'est le Delaware. 897 00:42:33,635 --> 00:42:36,763 Pourquoi ? 898 00:42:36,846 --> 00:42:42,394 C'est là-bas qu'on trouve les meilleures réglementations pour les entreprises. 899 00:42:42,978 --> 00:42:45,605 Donc la majorité des sociétés cotées en bourse 900 00:42:45,689 --> 00:42:47,232 sont basées dans le Delaware. 901 00:42:47,816 --> 00:42:50,443 C'est là qu'il faut aller pour blanchir de l'argent. 902 00:42:50,819 --> 00:42:53,029 Je pourrais décrocher mon téléphone 903 00:42:53,113 --> 00:42:54,572 et dans les trente secondes, 904 00:42:54,656 --> 00:42:57,826 on aurait une société basée là-bas opérationnelle. 905 00:42:58,326 --> 00:42:59,703 Oui. 906 00:43:00,120 --> 00:43:01,079 LE PREMIER ÉTAT 907 00:43:01,162 --> 00:43:03,790 Le premier État à avoir signé la constitution. 908 00:43:04,291 --> 00:43:05,875 Il est tellement centré sur les affaires 909 00:43:05,959 --> 00:43:08,420 que même son surnom, "le premier État", 910 00:43:08,503 --> 00:43:11,047 se vante d'expédier la paperasse. 911 00:43:11,339 --> 00:43:16,011 Idéal pour changer de l'argent venant de trafic de drogue, et du type Ferrari, 912 00:43:16,094 --> 00:43:19,514 en bon vieil argent du type Ford Fiesta. 913 00:43:20,223 --> 00:43:22,809 Le Delaware est un État de blanchiment d'argent. 914 00:43:24,644 --> 00:43:27,564 J'ai eu du mal à monter une société-écran à Chypre, 915 00:43:28,148 --> 00:43:29,691 mais là-bas, fastoche. 916 00:43:29,983 --> 00:43:32,819 Et je n'ai même pas eu besoin d'y aller. 917 00:43:33,153 --> 00:43:35,905 Je me suis connecté, j'ai répondu à quelques questions 918 00:43:35,989 --> 00:43:37,115 et nommé ma société. 919 00:43:37,615 --> 00:43:39,993 Comme Chypre, le Delaware est un petit État 920 00:43:40,076 --> 00:43:41,995 qui n'a pas une économie très variée. 921 00:43:42,078 --> 00:43:45,457 Donc son gouvernement en a fait l'État où il est le plus facile 922 00:43:45,540 --> 00:43:46,833 de monter une société. 923 00:43:46,916 --> 00:43:49,627 Et même pas besoin de payer les taxes de cet État 924 00:43:49,711 --> 00:43:50,712 si on n'y réside pas. 925 00:43:50,795 --> 00:43:54,507 Ce qui est parfait, car j'ai pris d'autres arrangements immobiliers. 926 00:43:54,758 --> 00:43:58,178 Mais d'abord, il va me falloir bien plus d'argent. 927 00:43:59,179 --> 00:44:00,013 Merde ! 928 00:44:00,805 --> 00:44:02,307 Ensuite, je retourne à Chypre 929 00:44:02,390 --> 00:44:04,642 pour acheter des actions et devenir actionnaire. 930 00:44:04,726 --> 00:44:06,061 Après, c'est du gâteau. 931 00:44:06,353 --> 00:44:09,230 Il me suffit de soudoyer le bon haut fonctionnaire... 932 00:44:09,397 --> 00:44:11,316 VEUILLEZ PATIENTER... 933 00:44:12,233 --> 00:44:15,528 Et je peux profiter du marché luxueux de l'immobilier de l'île, 934 00:44:15,612 --> 00:44:18,615 avec mon argent blanchi pour acheter une maison chic. 935 00:44:21,993 --> 00:44:23,161 Quelle belle vue. 936 00:44:23,495 --> 00:44:25,705 Je suis avec une agence immobilière honnête, 937 00:44:25,789 --> 00:44:27,165 et nos avocats nous ont dit de préciser, 938 00:44:27,248 --> 00:44:29,918 qui n'aurait jamais intentionnellement vendu une maison à un criminel. 939 00:44:30,668 --> 00:44:31,961 Je veux cette maison. 940 00:44:32,629 --> 00:44:35,548 Ça peut passer par la société pour que je reste anonyme ? 941 00:44:35,965 --> 00:44:38,385 Oui. Veuillez signer ici, merci. 942 00:44:39,260 --> 00:44:43,306 Maintenant, je n'ai plus qu'à attendre que quelqu'un me rachète cette maison, 943 00:44:43,681 --> 00:44:48,186 et me donne de l'argent propre à dépenser comme bon me semble. 944 00:45:34,232 --> 00:45:36,192 Ouh là là ! Ça en fait des réformes. 945 00:45:36,568 --> 00:45:37,569 ...1986. 946 00:45:38,278 --> 00:45:39,237 2018. 947 00:45:39,446 --> 00:45:40,447 Faites le calcul. 948 00:45:40,530 --> 00:45:41,448 Je peux le faire. 949 00:45:42,115 --> 00:45:43,533 Ça fait 20... 30... 950 00:45:44,951 --> 00:45:45,827 C'est impossible. 951 00:45:46,703 --> 00:45:47,537 À vos devoirs.