1
00:00:08,217 --> 00:00:09,218
Hvidvaskning.

2
00:00:09,301 --> 00:00:10,344
HVIDVASKNING

3
00:00:10,428 --> 00:00:11,262
Hvad er det?

4
00:00:12,054 --> 00:00:15,766
Lad os antage, at jeg har tjent alle disse
penge på et kriminelt foretagende.

5
00:00:15,891 --> 00:00:18,978
Måske er jeg narkobaron eller våbensælger.

6
00:00:20,146 --> 00:00:21,272
HVORDAN PAUL MANAFORT HVIDVASKEDE
OG BRUGTE 18 MILLIONER DOLLARS

7
00:00:21,355 --> 00:00:24,066
Eller en lobbyist, der laver aftaler
med korrupte udenlandske politikere.

8
00:00:24,775 --> 00:00:28,154
Uanset hvordan jeg erhvervede mig dem,
er mine penge plettet af min forbrydelse,

9
00:00:28,612 --> 00:00:30,406
hvilket gør dem vanskelige at bruge.

10
00:00:34,285 --> 00:00:37,872
"Hvidvaskning" er processen, hvor man
giver ens beskidte penge en makeover,

11
00:00:37,955 --> 00:00:41,083
så de fremstår som legitime
for bankfolk og butikker.

12
00:00:41,459 --> 00:00:43,002
Det er meget sværere, end det lyder.

13
00:00:43,085 --> 00:00:45,087
Det bedste sted at skjule ens diamanter
er i ens skridt.

14
00:00:47,089 --> 00:00:49,592
Der er et hemmeligt internationalt
økonomisk system

15
00:00:49,675 --> 00:00:52,344
skabt for at hjælpe kriminelle
med at bruge deres penge,

16
00:00:52,428 --> 00:00:55,598
uden at nogen har kendskab til de
forfærdelige ting, de har gjort for dem.

17
00:00:55,681 --> 00:00:57,558
Og vi taler om mange penge.

18
00:00:57,892 --> 00:00:59,769
MILLIARDER
(MÅSKE BILLIONER)

19
00:00:59,852 --> 00:01:02,563
Fordi de fleste kriminelle
ikke er dumme nok til at selvangive dem,

20
00:01:02,646 --> 00:01:04,648
er det præcise beløb umuligt at vide.

21
00:01:04,982 --> 00:01:06,692
Men det er sandsynligvis højere
end hele verdens stålindustri...

22
00:01:06,776 --> 00:01:07,651
900 MILLIARDER DOLLARS

23
00:01:08,319 --> 00:01:09,737
Og muligvis højere
end verdens fødevareindustri.

24
00:01:09,820 --> 00:01:10,654
1,6 BILLIONER DOLLARS

25
00:01:11,614 --> 00:01:13,282
Så hvor er denne skjulte økonomi?

26
00:01:13,741 --> 00:01:16,327
Den er lige bag jer og lige foran jer.

27
00:01:17,161 --> 00:01:17,995
Den er overalt.

28
00:01:18,746 --> 00:01:21,165
Og jeg vil vise jer,
hvordan I kan få øje på den.

29
00:01:23,250 --> 00:01:26,629
Hvad end I kan lide det eller ej,
er vi alle forbundet af penge.

30
00:01:27,379 --> 00:01:30,716
Jeg er Kal Penn,
og jeg udforsker den globale økonomi,

31
00:01:30,800 --> 00:01:32,468
en ustyrlig kæmpe.

32
00:01:32,551 --> 00:01:34,553
Den globale økonomi - En ustyrlig kæmpe

33
00:01:36,722 --> 00:01:38,057
Vi ved alle,
at kriminalitet kan betale sig.

34
00:01:38,182 --> 00:01:40,142
Men hvordan skjuler forbryderne pengene?

35
00:01:40,976 --> 00:01:43,479
Har kriminelle deres egne onde banker?

36
00:01:45,397 --> 00:01:47,650
Det er nærmere
et uformelt netværk af advokater,

37
00:01:47,733 --> 00:01:51,070
der bruger bogføringstricks til
at holde pengene under radaren.

38
00:01:52,196 --> 00:01:54,156
I årtier var det alt sammen hemmeligt.

39
00:01:54,532 --> 00:02:00,871
Men i 2015 blev industriens
mest lyssky metoder afsløret.

40
00:02:01,872 --> 00:02:04,124
TYSKLAND

41
00:02:04,208 --> 00:02:06,669
Var der nogen shippingvirksomheder
i Panama-papirerne?

42
00:02:06,752 --> 00:02:07,753
Ja, dem alle.

43
00:02:08,087 --> 00:02:09,046
Alle shippingvirksomhederne?

44
00:02:09,129 --> 00:02:10,840
De er alle nævnt deri.

45
00:02:11,715 --> 00:02:15,719
Den Hamburg-baserede Jan Strozyk var med i
et internationalt hold af journalister,

46
00:02:15,803 --> 00:02:18,681
der udgav historier om
et enormt finansielt datalæk,

47
00:02:18,764 --> 00:02:21,141
der blev kendt som "Panama-papirerne."

48
00:02:21,684 --> 00:02:25,354
De afslørede hundrede tusindvis
af hemmelige selskaber,

49
00:02:25,437 --> 00:02:27,731
der blev brugt til at skjule
milliarder af dollars.

50
00:02:28,023 --> 00:02:31,026
Og Jan var en af de første journalister,
der så papirerne.

51
00:02:31,193 --> 00:02:33,404
Jeg er meget nysgerrig efter,
hvordan du blev involveret i det.

52
00:02:33,487 --> 00:02:36,365
Jeg forestiller mig en mand
med en sort trenchcoat

53
00:02:36,448 --> 00:02:39,326
og en kuffert med håndjern,

54
00:02:39,410 --> 00:02:41,120
og han giver dig noget
og forsvinder i tågen.

55
00:02:41,203 --> 00:02:42,246
DYBDEBORENDE JOURNALIST

56
00:02:42,329 --> 00:02:43,706
-Ja.
-Hvordan fik du fat i det?

57
00:02:43,789 --> 00:02:46,375
En whistleblower kom til min kollega

58
00:02:46,458 --> 00:02:48,961
og spurgte ham, om han var
interesseret i lækkede data.

59
00:02:49,044 --> 00:02:50,838
Og i sidste ende

60
00:02:50,921 --> 00:02:53,090
viste det sig at være
et af de største datalæk,

61
00:02:53,173 --> 00:02:55,134
-journalister nogensinde har set.
-Javel.

62
00:02:55,217 --> 00:02:58,262
Vi taler om 11,5 millioner filer.

63
00:02:58,345 --> 00:03:00,890
Og det var den første gang nogensinde,

64
00:03:00,973 --> 00:03:03,642
at nogen, der stod udenfor
hvidvaskningsindustrien,

65
00:03:03,726 --> 00:03:05,978
fik indblik i, hvad der foregik.

66
00:03:06,437 --> 00:03:09,648
Filerne var fortrolige klientoptegnelser

67
00:03:09,732 --> 00:03:11,775
fra advokatfirmaet Mossack Fonseca.

68
00:03:12,109 --> 00:03:15,571
Og hvis du tror, at dine bekendelser i din
hemmelige dagbog ville kunne skade dig,

69
00:03:15,946 --> 00:03:20,242
så afslørede deres, hvordan de hjalp
de rige kriminelle med at hvidvaske penge.

70
00:03:20,701 --> 00:03:23,704
Mossack Fonsecas speciale
var at stifte firmaer på en måde,

71
00:03:23,787 --> 00:03:26,415
hvor ingen kunne se, hvem der stod bag.

72
00:03:26,498 --> 00:03:28,125
Det kaldes "skuffeselskaber."

73
00:03:28,375 --> 00:03:31,045
Så hvis man har penge
fra en tvivlsom kilde,

74
00:03:31,128 --> 00:03:35,215
kan man drive sin forretning,
og ingen kan se, hvor pengene kommer fra.

75
00:03:35,299 --> 00:03:38,218
Så man ville gå derind,
og begge sider ville vide,

76
00:03:38,302 --> 00:03:40,638
at det ikke var godt
for forretningsforholdet,

77
00:03:40,721 --> 00:03:42,222
hvis alle vidste, hvem der stod bag det.

78
00:03:42,306 --> 00:03:44,683
-Javel.
-Så de ville ikke spørge,

79
00:03:44,767 --> 00:03:47,645
hvem slutkunden er.
De ville bare stifte selskabet.

80
00:03:47,895 --> 00:03:52,316
I et tilfælde var der en kunde,
der brugte navne fra Harry Potter

81
00:03:52,399 --> 00:03:55,819
og stiftede selskaber med navne
som "Azkaban" og sådan.

82
00:03:56,070 --> 00:03:58,447
-Det er det mest nørdede, jeg har hørt.
-Det er det!

83
00:03:59,490 --> 00:04:01,575
Er det narkokarteller,
der hvidvasker penge?

84
00:04:01,659 --> 00:04:02,576
Hvem gør det?

85
00:04:02,660 --> 00:04:05,955
De gjorde forretning
med narkokarteller, mafiafolk,

86
00:04:06,038 --> 00:04:07,706
med våbenhandlere,

87
00:04:08,415 --> 00:04:11,043
og hvis vi ser på
Panama-papirerne som helhed,

88
00:04:11,126 --> 00:04:13,045
var der næsten 200 forskellige lande deri.

89
00:04:13,170 --> 00:04:14,838
-Stort set hvert land i verden...
-Ja, hvert land.

90
00:04:14,922 --> 00:04:16,590
...var på en måde impliceret.

91
00:04:16,674 --> 00:04:18,342
-Det er vildt.
-Ja, det er det.

92
00:04:18,676 --> 00:04:22,179
Der blev foretaget mange anholdelser
efter den første publicering,

93
00:04:22,262 --> 00:04:24,098
og der vil blive foretaget mange flere

94
00:04:24,181 --> 00:04:25,474
over de næste par år.

95
00:04:25,557 --> 00:04:28,310
Der er hundredvis af folk,
som sidder derhjemme

96
00:04:28,394 --> 00:04:30,354
og er lidt bange nu.

97
00:04:31,063 --> 00:04:35,150
Panama-papirerne afslørede omsiggribende
hvidvaskning over hele verden.

98
00:04:39,071 --> 00:04:42,908
Anklagere og journalister
har endnu kun behandlet en minimal del.

99
00:04:43,450 --> 00:04:45,703
Og jeg vil finde ud af,
hvor dybt det stikker.

100
00:04:46,203 --> 00:04:48,122
Men jeg er blot skuespiller og tv-vært.

101
00:04:48,205 --> 00:04:50,833
Jeg har aldrig haft forbindelser
til den luskede underverden

102
00:04:50,916 --> 00:04:52,751
af narko eller finansielle forbrydelser.

103
00:04:52,835 --> 00:04:53,919
Så...

104
00:04:54,044 --> 00:04:55,879
...for at finde ud af,
hvordan hvidvaskning fungerer,

105
00:04:55,963 --> 00:04:57,631
får jeg brug for en million dollars.

106
00:05:01,427 --> 00:05:02,511
Tak, Cody.

107
00:05:10,561 --> 00:05:14,356
Måske undrer I jer over, hvad der ville
forhindre en spirende hvidvasker som mig

108
00:05:14,440 --> 00:05:17,943
i at tage tasken med penge
og sætte dem direkte i banken.

109
00:05:19,737 --> 00:05:22,448
Først og fremmest
ville det være et utroligt kort afsnit,

110
00:05:22,531 --> 00:05:24,366
men her er også, hvad der ville ske.

111
00:05:25,784 --> 00:05:26,952
Næste kunde, tak.

112
00:05:28,037 --> 00:05:29,955
Jeg vil gerne foretage et indskud.

113
00:05:30,039 --> 00:05:32,207
Jeg vil bede dig udfylde
en indskudsseddel.

114
00:05:34,752 --> 00:05:35,794
En million dollars?

115
00:05:38,338 --> 00:05:41,759
Fordi du indskyder over 10.000 dollars,

116
00:05:41,842 --> 00:05:44,762
skal jeg udfylde
en valutatransaktionsrapport.

117
00:05:45,179 --> 00:05:46,430
-Interessant. Okay.
-Ja.

118
00:05:46,513 --> 00:05:48,265
Hvor kommer pengene fra?

119
00:05:48,807 --> 00:05:50,267
De faldt ned fra himlen.

120
00:05:50,350 --> 00:05:53,812
Jeg ved, det lyder lidt underligt,
men det var...

121
00:05:54,563 --> 00:05:55,439
Ja.

122
00:05:55,689 --> 00:05:59,276
Det bliver jeg nødt til
at skrive i min rapport.

123
00:05:59,693 --> 00:06:01,779
Og det bliver meldt
til de føderale myndigheder.

124
00:06:02,905 --> 00:06:03,906
Okay.

125
00:06:04,490 --> 00:06:06,950
Lad mig tænke over det og komme tilbage.

126
00:06:07,242 --> 00:06:10,746
Hvis du ikke indbetaler pengene,
skal jeg stadig udfylde en RMA,

127
00:06:10,829 --> 00:06:12,873
som er en rapport
over mistænkelige aktiviteter.

128
00:06:12,956 --> 00:06:15,375
Uanset hvad vil der
blive foretaget en rapport,

129
00:06:15,459 --> 00:06:17,961
da du går rundt med den sum penge.

130
00:06:18,587 --> 00:06:24,384
Er det lettere, hvis jeg finder
en kvittering for at have solgt noget?

131
00:06:27,179 --> 00:06:28,305
Okay.

132
00:06:29,139 --> 00:06:30,557
Tak. Jeg vil overveje det.

133
00:06:30,641 --> 00:06:34,186
Amerikanske banker skal indberette
alle mistænkelige kontantransaktioner.

134
00:06:35,104 --> 00:06:36,146
Sådan er loven.

135
00:06:36,355 --> 00:06:37,940
Legitime forretninger omfatter åbenbart

136
00:06:38,023 --> 00:06:40,150
sjældent tasker fyldt med penge.

137
00:06:40,234 --> 00:06:42,444
Amanda, jeg skal tale med dig om en RMA.

138
00:06:42,528 --> 00:06:43,904
Alt er fint, Amanda.

139
00:06:45,572 --> 00:06:47,574
TAK!

140
00:06:50,077 --> 00:06:53,163
Hvor tager man hen for at lære,
hvordan man undviger loven?

141
00:06:53,539 --> 00:06:55,874
Det er let.
Til stedet, hvor lovene bliver skrevet.

142
00:06:55,958 --> 00:06:57,126
Vores lands hovedstad.

143
00:06:58,377 --> 00:06:59,503
Washington DC.

144
00:07:00,212 --> 00:07:04,591
Hvor der er mindst et par gode folk,
der bekæmper skurkenes ulovlige penge.

145
00:07:08,011 --> 00:07:10,347
Kerry Myers har arbejdet
for FBI i mange år.

146
00:07:11,056 --> 00:07:14,685
Han gik fra bombeenheden
til anti-hvidvaskningsenheden.

147
00:07:14,977 --> 00:07:18,188
Måske kan han hjælpe med at få pengene
til at se lige så harmløse ud som os.

148
00:07:19,064 --> 00:07:20,649
Det er ikke din første gang
på en Segway, vel?

149
00:07:20,732 --> 00:07:25,737
Nej, jeg var bombetekniker hos FBI,
og vi brugte Segways,

150
00:07:26,071 --> 00:07:28,490
når vi skulle bevæge os hen til bomben
i vores bombedragt,

151
00:07:28,574 --> 00:07:31,827
så vi ikke var udkørte, når vi nåede frem.

152
00:07:32,161 --> 00:07:35,622
Hos FBI er finansiel efterforskning
en del af enhver efterforskning.

153
00:07:35,706 --> 00:07:36,915
Der er altid et finansielt aspekt.

154
00:07:36,999 --> 00:07:38,125
TIDL. FBI-BOMBETEKNIKER
OG KRIMINALTEKNISK REGNSKABSEKSPERT

155
00:07:38,250 --> 00:07:39,251
ADVOKAT OG EN HÅRD NEGL

156
00:07:39,334 --> 00:07:40,961
Hvordan kan jeg så hvidvaske penge?

157
00:07:41,044 --> 00:07:43,714
Det lette svar er at lade være,
medmindre du ønsker at ryge i fængsel.

158
00:07:43,964 --> 00:07:44,840
Javel.

159
00:07:44,923 --> 00:07:46,967
Men der er tre skridt i hvidvaskning.

160
00:07:47,050 --> 00:07:48,927
Placer, skjul og integrer.

161
00:07:49,219 --> 00:07:54,308
"Placer" er, når den kriminelle tager
overskuddet fra ulovlige aktiviteter

162
00:07:54,391 --> 00:07:58,478
og fysisk foretager et indskud
i den finansielle institution.

163
00:07:59,062 --> 00:08:01,899
"Skjul" er, at når kontanterne
nu er i systemet,

164
00:08:02,107 --> 00:08:04,693
skal han flytte dem rundt
mellem forskellige konti,

165
00:08:04,776 --> 00:08:06,904
måske til konti i forskellige banker

166
00:08:07,237 --> 00:08:11,742
for at gøre dem sværere at spore
og forsøge at skjule deres identitet.

167
00:08:12,284 --> 00:08:14,703
"Integrer" er, når pengene,

168
00:08:14,786 --> 00:08:17,664
efter at være blevet flyttet
mellem forskellige konti,

169
00:08:17,748 --> 00:08:20,417
bliver taget ud af banken
af den kriminelle

170
00:08:20,500 --> 00:08:23,128
og brugt til en legitim transaktion.

171
00:08:23,462 --> 00:08:25,297
Men placeringen er det vanskelige,

172
00:08:25,380 --> 00:08:29,301
da vores love er designet
til at opfange placeringen af penge

173
00:08:29,384 --> 00:08:31,094
i en finansiel institution.

174
00:08:31,845 --> 00:08:32,888
Det ved jeg godt.

175
00:08:36,808 --> 00:08:40,187
Tricket er at forsøge at få dem
ind i den finansielle institution,

176
00:08:40,729 --> 00:08:42,481
uden at der bliver indberettet en rapport

177
00:08:42,564 --> 00:08:46,109
til Netværket mod
økonomisk kriminalitet, FinCEN.

178
00:08:47,277 --> 00:08:51,114
Tænk på det som et bibliotek.
Den rapport bliver hos FinCEN,

179
00:08:51,365 --> 00:08:53,533
og de retshåndhævende myndigheder
har adgang til enhver rapport,

180
00:08:53,617 --> 00:08:55,827
som enhver finansiel institution
nogensinde har indberettet

181
00:08:55,911 --> 00:08:58,455
om din aktivitet med kontanter

182
00:08:58,538 --> 00:09:01,124
eller mistænkelige aktivitet
hos en finansiel institution.

183
00:09:03,210 --> 00:09:05,921
Hvis der er alle disse forordninger,
alle disse rapporter,

184
00:09:06,004 --> 00:09:07,339
hvordan kan man så hvidvaske penge?

185
00:09:07,422 --> 00:09:10,425
Hvis jeg ønskede at hvidvaske penge, ville
jeg bruge en forretning med kontanter.

186
00:09:10,509 --> 00:09:12,844
Et perfekt eksempel er et taxaselskab.

187
00:09:13,220 --> 00:09:16,556
Det er meget vanskeligt for regeringen
at estimere,

188
00:09:16,640 --> 00:09:19,101
om du havde ti eller 20 ture i dag.

189
00:09:19,685 --> 00:09:23,438
Du tager overskuddet
fra de ulovlige aktiviteter

190
00:09:23,522 --> 00:09:27,859
og blander dem med den legitime omsætning
fra et kontant-baseret selskab

191
00:09:27,943 --> 00:09:30,445
og begynder at føre dem ind
i det finansielle system.

192
00:09:30,904 --> 00:09:33,573
Hvis jeg er en bank,
og du er et taxaselskab,

193
00:09:33,657 --> 00:09:38,203
og du hver dag indbetaler 6.000 dollars,

194
00:09:38,829 --> 00:09:41,206
så vil det ikke udløse nogen alarmklokker.

195
00:09:41,290 --> 00:09:44,710
Hvis det en dag er 9.000 dollars
eller endda en dag 12.000,

196
00:09:45,043 --> 00:09:47,546
selvom jeg vil indberette en rapport,
vil jeg måske ikke blive mistænksom,

197
00:09:47,629 --> 00:09:51,174
da vi har en fortid med taxaselskabet,

198
00:09:51,258 --> 00:09:55,137
der konsistent indbetaler kontanter
hver dag som en del af deres omsætning.

199
00:09:55,887 --> 00:09:58,598
Jeg har aldrig drømt om
at starte en CrossFit-hundedagpleje.

200
00:09:59,683 --> 00:10:01,935
Gid der var en guide i,

201
00:10:02,019 --> 00:10:04,646
hvordan man starter en forretning,
der hvidvasker kontanter.

202
00:10:05,689 --> 00:10:06,940
BENS KONTANT-FORRETNINGER
BENJAMIN TYV: "EJER"

203
00:10:07,024 --> 00:10:10,527
Hej, jeg er Benjamin, ejer og bestyrer
af Bens Kontant-forretninger.

204
00:10:10,777 --> 00:10:15,699
Jeg er professionel konsulent,
og jeg kan lære jer at starte og drive

205
00:10:15,782 --> 00:10:17,117
en forretning baseret
på kontanter. Garanteret!

206
00:10:17,200 --> 00:10:18,201
VASKERI - BALLONREPARATION
LIMOSERVICE - FALKTRÆNING

207
00:10:18,285 --> 00:10:21,330
Hvordan ved jeg, du kan drive en?
Fordi jeg driver adskillige.

208
00:10:21,413 --> 00:10:22,706
ISPIND-SMAGNING - DØDSHJÆLP FOR KÆLEDYR
VACCINE-ERSTATNING

209
00:10:23,081 --> 00:10:25,250
Har du penge og tid?

210
00:10:25,334 --> 00:10:27,627
Start et skuffeselskab, og brug det...

211
00:10:29,588 --> 00:10:31,089
...til at investere i ejendomme.

212
00:10:32,424 --> 00:10:34,217
Bliv blomsterhandler.

213
00:10:34,301 --> 00:10:36,720
-Jeg skulle hente orkidéerne.
-Skønt.

214
00:10:39,014 --> 00:10:42,809
Eller endnu bedre, placer pengene i kunst.

215
00:10:43,727 --> 00:10:45,812
Ikke "i" kunst, din dumrian.

216
00:10:46,396 --> 00:10:47,481
Byd på det!

217
00:10:48,023 --> 00:10:49,358
Auktioner er anonyme,

218
00:10:49,441 --> 00:10:51,610
så de er ligeglade med,
hvor pengene kom fra.

219
00:10:51,985 --> 00:10:55,322
Jeg købte dette maleri gennem min
spritnye, legitime kunstforretning,

220
00:10:55,405 --> 00:10:57,532
det er ikke spor lusket.

221
00:10:57,657 --> 00:11:02,245
Om et par år kan du sælge det igen
gennem det samme auktionshus,

222
00:11:02,329 --> 00:11:05,665
og du kan sætte
de hvidvaskede penge i banken.

223
00:11:07,459 --> 00:11:10,545
Kend din forretning,
og hold myndighederne ude af den.

224
00:11:10,670 --> 00:11:11,630
Hallo!

225
00:11:12,047 --> 00:11:14,049
Hvordan har du fået alle de kontanter?

226
00:11:14,132 --> 00:11:15,759
Ved at sælge blomster, selvfølgelig.

227
00:11:16,134 --> 00:11:20,097
Det eneste kriminelle, der foregår her,
er vores lave priser.

228
00:11:20,806 --> 00:11:23,975
Så kig forbi Bens Kontant-forretninger.

229
00:11:24,226 --> 00:11:28,522
Det eneste spørgsmål, vi stiller, er:
"Hvorfor stiller du så mange spørgsmål?"

230
00:11:39,908 --> 00:11:41,451
Med nogle af disse virksomheder

231
00:11:41,535 --> 00:11:44,246
vil det kunne tage årevis
at hvidvaske en masse penge.

232
00:11:44,913 --> 00:11:47,290
Jeg skal skille mig af med dem,
før afsnittet er forbi.

233
00:11:48,041 --> 00:11:51,711
Jeg er i Miami for at møde en, der
kan hvidvaske mange penge hurtigt.

234
00:11:52,963 --> 00:11:54,673
Jeg var i betragtning til at blive dommer.

235
00:11:55,006 --> 00:11:56,216
Så meget arbejdede vi i skjul.

236
00:11:56,299 --> 00:11:58,760
Ingen vidste, at jeg var advokat om dagen,

237
00:11:58,844 --> 00:12:01,430
men tog min maske på
og hvidvaskede penge om aftenen.

238
00:12:02,931 --> 00:12:06,393
Tilbage i 80'erne
levede Humberto Aguilar et dobbeltliv.

239
00:12:06,601 --> 00:12:09,479
Han forsvarede kriminelle
som advokat om dagen

240
00:12:09,563 --> 00:12:12,190
og blev kriminel
ved at hvidvaske deres penge,

241
00:12:12,274 --> 00:12:13,275
også om dagen.

242
00:12:13,650 --> 00:12:16,194
Indtil han blev fanget
og sad inde i seks år.

243
00:12:20,240 --> 00:12:21,783
Nu er jeg nødt til at spørge dig...

244
00:12:22,951 --> 00:12:25,620
...om hvidvaskning.

245
00:12:26,288 --> 00:12:27,330
Hvordan gjorde du det?

246
00:12:27,664 --> 00:12:29,040
Dengang jeg gjorde det,

247
00:12:29,124 --> 00:12:31,960
transporterede de fleste
af mine klienter kokain.

248
00:12:32,419 --> 00:12:34,421
En klient kom til mig og sagde:
"Hør, jeg har et problem."

249
00:12:34,504 --> 00:12:35,422
TIDL. FORSVARSADVOKAT
OG DØMT PENGEHVIDVASKER

250
00:12:35,505 --> 00:12:36,548
-Ja.
-"Du har mange problemer."

251
00:12:36,631 --> 00:12:38,550
Så snart du sagde det, tænkte jeg:

252
00:12:38,633 --> 00:12:40,427
"Okay, det her virker
normalt indtil videre."

253
00:12:40,510 --> 00:12:42,471
Så spurgte jeg: "Hvad er dit problem?"

254
00:12:42,554 --> 00:12:44,264
"Jeg er nødt til at tage dig med."
"Lad os køre."

255
00:12:44,556 --> 00:12:45,932
Så vi tog ud til et lager.

256
00:12:46,016 --> 00:12:48,643
Det var et enormt sted, større end dette,
og det var fyldt med kasser.

257
00:12:49,144 --> 00:12:51,563
"Okay, hvad er problemet?"
Han sagde: "Åbn en kasse."

258
00:12:52,272 --> 00:12:53,648
"Hvad?"
"Åbn en kasse!"

259
00:12:53,732 --> 00:12:56,318
Så jeg åbnede en kasse,
og den var fuld af penge. "Okay."

260
00:12:56,568 --> 00:12:58,612
"Og den?" "Det samme."
"Og den?" "Ja."

261
00:12:58,695 --> 00:13:00,322
-"Okay, vi har et stort problem."
-Ja.

262
00:13:00,989 --> 00:13:02,657
Hvis du havde et helt varehus...

263
00:13:02,741 --> 00:13:05,410
Ét varehus? Jeg arbejdede for mange.

264
00:13:05,494 --> 00:13:06,745
Så det var ikke...

265
00:13:06,828 --> 00:13:08,872
-Det var ikke bare én klient én gang.
-Fordi, ser du...

266
00:13:08,955 --> 00:13:09,998
Nej.

267
00:13:13,293 --> 00:13:16,421
I 1980'erne var amerikanerne
utroligt glade for kokain.

268
00:13:18,757 --> 00:13:21,676
Og det meste af det kom gennem Miami.

269
00:13:25,263 --> 00:13:27,390
Byens forretninger kørte på skinner,

270
00:13:27,474 --> 00:13:32,145
og dealerne svømmede
i milliarder af beskidte kontanter.

271
00:13:36,691 --> 00:13:38,944
Mine klienter sagde:
"Hør, jeg er nødt til at bruge pengene.

272
00:13:39,027 --> 00:13:41,571
Hvor mange biler kan jeg købe?
Hvor mange huse kan jeg købe kontant?"

273
00:13:41,655 --> 00:13:44,115
-Ja.
-Og jeg tænkte: "Det er en udfordring."

274
00:13:44,199 --> 00:13:45,825
-Ja.
-Jeg udtænkte en plan.

275
00:13:46,826 --> 00:13:49,496
Planen var ganske enkelt at få pengene ud.

276
00:13:49,955 --> 00:13:52,332
Få dem ud af landet
og hentet tilbage på legitim vis.

277
00:13:52,707 --> 00:13:55,835
Hvordan fik du pengene
fysisk ud af landet?

278
00:13:55,919 --> 00:14:00,173
Jeg tog bådene, der hentede kokainen,

279
00:14:01,550 --> 00:14:03,718
der sejlede tomme ned til Sydamerika.

280
00:14:03,969 --> 00:14:06,179
Jeg sagde: "Vent, jeg vil bruge dem."

281
00:14:06,638 --> 00:14:09,391
Så jeg ville smide pengene i bådene,
der så sejlede ned til Sydamerika

282
00:14:09,474 --> 00:14:10,767
og endte i Panama.

283
00:14:11,184 --> 00:14:14,604
Vores folk stod så på havnen med våben

284
00:14:14,688 --> 00:14:15,772
for at beskytte pengene.

285
00:14:16,231 --> 00:14:17,857
Så man får pengene ned til Panama,

286
00:14:17,941 --> 00:14:20,193
hvor man finder en bank og en bankmand.

287
00:14:20,277 --> 00:14:22,696
Man begynder på langsom vis
at opbygge et forhold.

288
00:14:22,779 --> 00:14:24,531
Du spørger: "Hvilket ur går du med?

289
00:14:25,073 --> 00:14:26,241
Er det et Seiko?

290
00:14:26,324 --> 00:14:28,410
Nej, da. Ikke min bankmand."

291
00:14:28,493 --> 00:14:30,579
Og du giver ham dit Rolex.

292
00:14:30,662 --> 00:14:32,330
"Her er mit Rolex. Det er dit nu."

293
00:14:32,414 --> 00:14:35,208
Og han kigger på det, wauw!
Det er 30.000 dollars værd.

294
00:14:35,917 --> 00:14:37,460
Nu ejer du ham.

295
00:14:37,919 --> 00:14:39,004
Du ejer ham.

296
00:14:39,087 --> 00:14:41,464
Du siger: "Okay, her er mine penge.
Jeg vil gerne sætte dem ind."

297
00:14:41,548 --> 00:14:42,424
1. PLACER

298
00:14:42,507 --> 00:14:43,800
"Jeg åbner en konto for denne virksomhed."

299
00:14:43,883 --> 00:14:46,970
Det skal altid være virksomheder.
Du skal begynde at bruge skuffeselskaber.

300
00:14:48,513 --> 00:14:49,639
Skuffeselskaber.

301
00:14:49,848 --> 00:14:52,017
De er nøglen til at hvidvaske
store summer penge.

302
00:14:52,267 --> 00:14:55,270
Disse virksomhedsfacader
eksisterer kun på papiret

303
00:14:55,353 --> 00:14:57,147
og udfører ingen egentlige aktiviteter

304
00:14:57,230 --> 00:14:59,149
udover at opbevare penge

305
00:14:59,232 --> 00:15:01,151
og flytte aktiver rundt
uden at blive bemærket.

306
00:15:01,943 --> 00:15:03,903
Tænk på hvidvaskning som en cigar.

307
00:15:03,987 --> 00:15:05,989
Indeni har du pengene, tobakken.

308
00:15:06,448 --> 00:15:10,327
Udenom har du dit skuffeselskab,
papiret, der skjuler tobakken.

309
00:15:10,660 --> 00:15:14,372
Limen, der holder det hele sammen,
er firmaets bestyrelse.

310
00:15:14,456 --> 00:15:16,916
Det er folkene,
der ser ud til at styre dit firma,

311
00:15:17,000 --> 00:15:18,376
hvilket giver dig komplet anonymitet.

312
00:15:18,752 --> 00:15:21,379
Når cigaren ligger i et flot hylster,

313
00:15:21,463 --> 00:15:23,590
er det svært at se, hvad der er indeni.

314
00:15:25,175 --> 00:15:28,178
En af de ting, jeg gjorde, var,
at når jeg tog til Panama,

315
00:15:28,345 --> 00:15:31,598
var der et par horehuse.

316
00:15:31,681 --> 00:15:34,476
Hvad kan jeg kalde det? Horehuse!

317
00:15:34,559 --> 00:15:38,647
Horehuse er godt, da de har ID.

318
00:15:39,147 --> 00:15:40,857
-Hvem har ID?
-Kvinderne.

319
00:15:42,651 --> 00:15:45,028
-Gå lige tilbage, og før mig igennem det.
-Okay, vi går tilbage.

320
00:15:45,111 --> 00:15:47,072
-Ja.
-Først stifter du et firma.

321
00:15:47,864 --> 00:15:50,116
Hvem ejer det? "Åh, pis.

322
00:15:51,534 --> 00:15:54,829
De her to kvinder ejer det.
Jeg har deres ID. Her."

323
00:15:55,413 --> 00:15:58,166
Du betaler luderne 200 dollars
for at kunne bruge deres ID.

324
00:15:58,249 --> 00:16:00,669
De ved ikke, hvad du skal bruge det til.
De er ligeglade.

325
00:16:00,752 --> 00:16:01,670
De har fået 200 dollars.

326
00:16:01,753 --> 00:16:04,381
"Jeg behøver ikke at have sex med en
for 200 dollars. Det er fedt."

327
00:16:04,464 --> 00:16:07,300
Var der aldrig en risiko for,
at de kunne gå i banken

328
00:16:07,384 --> 00:16:09,052
og sige:
"Det er mine ti millioner dollars"?

329
00:16:09,344 --> 00:16:11,346
Der var altid risici involveret.

330
00:16:11,513 --> 00:16:13,390
-Okay.
-Men pengene bliver hurtigt flyttet.

331
00:16:13,473 --> 00:16:15,058
Jeg flyttede pengene efter to-tre uger.

332
00:16:15,141 --> 00:16:16,101
2. SKJUL

333
00:16:16,184 --> 00:16:17,143
Hvor flytter du dem hen? Schweiz.

334
00:16:17,227 --> 00:16:18,561
-Okay.
-Vidunderligt sted!

335
00:16:18,645 --> 00:16:19,604
Ja.

336
00:16:19,688 --> 00:16:21,773
De sender en bil for at hente en.

337
00:16:22,023 --> 00:16:23,858
Man har pengene, og man er okay.

338
00:16:23,942 --> 00:16:26,236
Så de faciliterer din hvidvaskning?

339
00:16:26,319 --> 00:16:28,154
Nej. Deres investering. Jeg mener...

340
00:16:28,238 --> 00:16:30,699
Fint. De faciliterer deres investering.

341
00:16:30,907 --> 00:16:32,617
Og deres nye klienter.

342
00:16:32,909 --> 00:16:34,536
-Deres nye forhold.
-Ja.

343
00:16:34,619 --> 00:16:36,079
Jeg har arbejdet for myndighederne.
Jeg ved, hvad man siger.

344
00:16:36,162 --> 00:16:39,082
Og det er vidunderligt. Det er det.

345
00:16:39,541 --> 00:16:41,084
Hvor ville du så flytte dem hen?

346
00:16:41,167 --> 00:16:42,627
Hjem for at investere dem i Miami.

347
00:16:42,711 --> 00:16:45,380
De ønskede alle at få deres penge hjem,
så de kunne bruge den.

348
00:16:45,839 --> 00:16:47,132
Og det var mit job.

349
00:16:47,215 --> 00:16:50,176
Så de kommer legitimt fra en legal bank
under et virksomhedsnavn?

350
00:16:50,260 --> 00:16:51,219
Ja.

351
00:16:51,344 --> 00:16:54,681
Dengang syntes jeg ikke,
at det var ulovligt.

352
00:16:54,764 --> 00:16:56,599
Inderst inde vidste jeg det selvfølgelig.

353
00:16:56,683 --> 00:16:58,017
-Ja.
-Men helt ærligt.

354
00:16:58,101 --> 00:16:59,644
Du følte ikke,
at det gjorde nogen fortræd.

355
00:16:59,728 --> 00:17:00,854
Det gjorde det ikke!

356
00:17:01,229 --> 00:17:02,605
Se Miami i dag.

357
00:17:03,273 --> 00:17:05,775
Jeg mener det. Se på alle de virksomheder,
der blomstrer op.

358
00:17:05,859 --> 00:17:07,652
De gjorde Miami til en moden by.

359
00:17:08,236 --> 00:17:09,195
Og folk spørger mig:

360
00:17:09,279 --> 00:17:12,282
"Hvad skete der med alle de penge,
der blev hvidvasket i Miami?"

361
00:17:12,365 --> 00:17:14,325
Kør ud ad I-95-motorvejen,

362
00:17:14,409 --> 00:17:16,828
kør over vejbroen,
hvor man kan se ud over centrum,

363
00:17:16,911 --> 00:17:19,247
og der kan man se
alle disse smukke bygninger.

364
00:17:19,330 --> 00:17:20,623
Ved I hvad? Det skyldes pengene.

365
00:17:21,916 --> 00:17:24,544
Så jeg har den her taske med penge.

366
00:17:24,919 --> 00:17:26,129
Hvad skal jeg gøre med den?

367
00:17:26,379 --> 00:17:29,299
Først og fremmest få den ud af landet.
Få den til Liechtenstein.

368
00:17:29,966 --> 00:17:31,092
Guernsey.

369
00:17:31,760 --> 00:17:32,844
Cypern.

370
00:17:32,927 --> 00:17:35,597
Det er nok et af de mest korrupte steder
i verden.

371
00:17:36,055 --> 00:17:38,349
Øen Cypern ligger godt

372
00:17:38,433 --> 00:17:40,727
til at være det førende sted
for hvidvaskning

373
00:17:40,810 --> 00:17:42,228
for det meste af Europa og Asien.

374
00:17:43,354 --> 00:17:44,481
CYPERN

375
00:17:44,564 --> 00:17:47,066
Jeg har ikke en narkobåd ligesom Humberto,

376
00:17:47,150 --> 00:17:48,860
og Amazons advokater fortalte mig,

377
00:17:48,943 --> 00:17:51,112
at jeg ikke kunne overføre pengene
ligesom de fleste hvidvaskere gør,

378
00:17:51,196 --> 00:17:53,573
da det ville være
kriminelt kedeligt at se på.

379
00:17:54,532 --> 00:17:56,159
Så jeg tager mit privatfly.

380
00:17:58,328 --> 00:18:01,080
Mine damer og herrer,
vi lander om kort tid i Cypern.

381
00:18:02,248 --> 00:18:05,001
Mine damer og herrer,
vi er nu ankommet til Cypern.

382
00:18:05,210 --> 00:18:07,796
Cypern har alt,
hvad en international rejsende

383
00:18:07,879 --> 00:18:10,215
med store summer penge kunne drømme om.

384
00:18:10,673 --> 00:18:12,884
-Hej.
-Hej, hr. Kal.

385
00:18:13,092 --> 00:18:14,803
-Velkommen, hr. Skal jeg tage din taske?
-Nej tak.

386
00:18:14,886 --> 00:18:15,970
-Er du sikker?
-Jeg klarer mig. Tak.

387
00:18:16,513 --> 00:18:19,015
Fantastisk vejr, store strande,

388
00:18:19,641 --> 00:18:20,934
russisk karaoke,

389
00:18:21,184 --> 00:18:25,188
og lidt mindre mistænkeligt,
en enorm finansiel serviceindustri.

390
00:18:26,898 --> 00:18:28,024
VORES BY, VORES REGLER...

391
00:18:28,733 --> 00:18:30,235
-Hvordan går det?
-Fint.

392
00:18:30,443 --> 00:18:32,195
-Velkommen til Cypern, hr.
-Tak.

393
00:18:32,445 --> 00:18:34,739
-Jeg er glad for at være her.
-Tak.

394
00:18:34,823 --> 00:18:37,367
-Min første gang i Cypern.
-Virkelig? Det er et skønt sted.

395
00:18:37,450 --> 00:18:39,244
Ja, det virker sådan. Her er varmt.

396
00:18:39,327 --> 00:18:41,371
Jeg har hørt mange interessante ting.

397
00:18:41,454 --> 00:18:43,248
Hvad er formålet for din rejse?

398
00:18:44,582 --> 00:18:45,917
Tja, jeg...

399
00:18:46,000 --> 00:18:47,252
Er du turist?

400
00:18:47,335 --> 00:18:48,503
RIGTIG TAXACHAUFFØR

401
00:18:48,586 --> 00:18:51,506
Ja, jeg er vel turist.
Jeg har også lidt kontanter med.

402
00:18:51,589 --> 00:18:52,549
Kontanter?

403
00:18:52,632 --> 00:18:55,093
Og jeg ville...

404
00:18:55,176 --> 00:18:56,761
Rense eller hvidvaske dem?

405
00:18:56,845 --> 00:18:58,680
Kan vi bare tale ærligt om det?

406
00:18:58,763 --> 00:19:00,807
-Kan vi sige det? Vi behøver ikke at...
-Selvfølgelig.

407
00:19:00,890 --> 00:19:01,891
Jamen, så...

408
00:19:01,975 --> 00:19:04,143
Jeg er her for at hvidvaske penge
og oprette et skuffeselskab.

409
00:19:04,227 --> 00:19:06,396
Selvfølgelig. Det her er pengenes paradis.

410
00:19:07,146 --> 00:19:08,773
Hvorfor er det pengenes paradis?

411
00:19:08,857 --> 00:19:10,358
Først og fremmest på grund af skatten.

412
00:19:10,441 --> 00:19:12,610
Vi har lav skat i Cypern.

413
00:19:13,361 --> 00:19:16,865
Derudover er der
mange revisorvirksomheder.

414
00:19:17,323 --> 00:19:21,411
Og vi har mange russere
til at hvidvaske penge.

415
00:19:21,494 --> 00:19:23,788
Så du siger, at mange russere
kommer her for at hvidvaske penge.

416
00:19:23,872 --> 00:19:24,789
Ja.

417
00:19:25,540 --> 00:19:28,042
Jeg kan være direktør i dit firma,
hvis du vil have det.

418
00:19:28,126 --> 00:19:30,086
Kan du være direktør i mit skuffeselskab?

419
00:19:30,169 --> 00:19:31,004
Selvfølgelig.

420
00:19:31,087 --> 00:19:32,714
-Hvis du betaler mig pænt for det.
-Okay.

421
00:19:32,797 --> 00:19:34,215
-Mere end med taxaen.
-Ja.

422
00:19:34,674 --> 00:19:36,759
Så du siger, du har mange kontanter.

423
00:19:36,843 --> 00:19:38,970
Ja, jeg har mange kontanter med mig, og...

424
00:19:39,053 --> 00:19:40,513
Med dig? Mener du her, lige nu?

425
00:19:40,889 --> 00:19:42,432
Ja, her. Nu.

426
00:19:42,974 --> 00:19:43,975
Hvor mange?

427
00:19:44,058 --> 00:19:47,562
Nok til, at jeg har taget andre folk
med kameraer med i taxaen.

428
00:19:47,729 --> 00:19:48,730
Javel.

429
00:19:49,480 --> 00:19:52,025
Jeg må indrømme,
at jeg er lidt overrasket over,

430
00:19:52,108 --> 00:19:54,235
at vi kan tale så åbent

431
00:19:54,319 --> 00:19:56,529
om hvidvaskning og skuffeselskaber.

432
00:19:56,905 --> 00:20:00,450
Er det almindeligt, eller er det
blot, fordi du er en interessant fyr?

433
00:20:00,533 --> 00:20:02,869
Det er almindeligt,
men det bliver mellem os.

434
00:20:06,164 --> 00:20:07,832
Lad os vende tilbage til pengene.

435
00:20:07,916 --> 00:20:09,167
-Fint nok.
-Du sagde ikke, hvor mange du har med.

436
00:20:09,250 --> 00:20:14,255
Hvor meget skulle du have?

437
00:20:14,672 --> 00:20:15,798
Ikke mindre end syv.

438
00:20:16,257 --> 00:20:18,259
-Ikke mindre end syv hundred...
-Tusind.

439
00:20:18,426 --> 00:20:20,470
-Syv tusinde euro? okay.
-Tusinde!

440
00:20:20,803 --> 00:20:22,597
Jeg forsøger at forhandle her.

441
00:20:25,642 --> 00:20:29,520
Cyperns firmaregister er et enormt lager,

442
00:20:29,604 --> 00:20:32,148
der indeholder
alle øens firmaregistreringer.

443
00:20:32,857 --> 00:20:34,484
Her er der papiroptegnelser

444
00:20:34,567 --> 00:20:37,195
på hundrede tusindvis af skuffeselskaber.

445
00:20:38,279 --> 00:20:40,949
Mængden og den manglende digitalisering

446
00:20:41,032 --> 00:20:43,534
gør dem alle lige så svære at finde

447
00:20:43,618 --> 00:20:45,036
som Pagtens Ark.

448
00:20:47,455 --> 00:20:50,041
Cypern er et godt sted
at drive forretning.

449
00:20:50,708 --> 00:20:52,961
Og hvis man bevarer et åbent sind,

450
00:20:53,878 --> 00:20:56,631
er der stort potentiale i Limassol

451
00:20:56,965 --> 00:20:59,509
på grund af de mange
udenlandske selskaber,

452
00:21:00,259 --> 00:21:01,886
russiske, tyske.

453
00:21:02,261 --> 00:21:05,306
-Faktisk er det største...
-Mange israelske på det sidste.

454
00:21:05,390 --> 00:21:06,265
Ja.

455
00:21:07,141 --> 00:21:09,811
Selvom mit skuffeselskab
ikke foretager nogle aktiviteter,

456
00:21:10,395 --> 00:21:13,314
skal jeg stadig have en adresse
til mine virksomhedsoptegnelser.

457
00:21:14,023 --> 00:21:15,608
DIREKTØR

458
00:21:15,692 --> 00:21:18,403
Andreas Solea har det sejeste overskæg,
jeg har set siden Miami,

459
00:21:18,486 --> 00:21:20,363
så jeg vil følge hans råd.

460
00:21:20,446 --> 00:21:23,825
Fordi han og hans datter Elisa
har et kontorudlejningsfirma,

461
00:21:24,492 --> 00:21:25,702
og det går strygende for dem.

462
00:21:28,913 --> 00:21:31,249
Man har nogle kontorer,
hvor der kun står et skrivebord.

463
00:21:31,541 --> 00:21:32,542
ADMINISTRERENDE DIREKTØR

464
00:21:32,625 --> 00:21:34,502
-Mange "tomme kontorer."
-Ja.

465
00:21:34,585 --> 00:21:36,587
-Udlejede tomme kontorer.
-Selvfølgelig udlejede.

466
00:21:36,671 --> 00:21:38,214
Ellers ville det ikke være godt for jer.

467
00:21:38,297 --> 00:21:40,174
Som firma

468
00:21:40,591 --> 00:21:42,969
er vi ligeglad med, hvad dit job er.

469
00:21:43,052 --> 00:21:44,637
Eller hvorfor du har brug for et kontor.

470
00:21:44,721 --> 00:21:46,097
-Det kommer ikke os ved.
-Vi spørger ikke.

471
00:21:46,180 --> 00:21:48,182
Vi spørger aldrig, hvad din forretning er.

472
00:21:48,266 --> 00:21:49,392
-Nej.
-Det er dit kontor.

473
00:21:49,475 --> 00:21:50,935
Det er dit private kontor.

474
00:21:51,019 --> 00:21:52,311
Du kan gøre med det, hvad du vil.

475
00:21:52,395 --> 00:21:54,147
Du kan gøre, hvad du vil derinde.

476
00:21:54,230 --> 00:21:58,026
I kontrakten står der selvfølgelig
"Ikke til ulovlige formål."

477
00:21:58,109 --> 00:21:59,318
-Ja.
-Men hvem ved?

478
00:21:59,652 --> 00:22:04,157
Mistænker I, at nogle af jeres lejere
måske hvidvasker penge?

479
00:22:04,532 --> 00:22:05,575
Hvidvasker penge?

480
00:22:06,200 --> 00:22:07,952
Alle kan gøre, hvad de vil.

481
00:22:08,286 --> 00:22:09,912
-Det kommer ikke os ved.
-Det har vi slået fast.

482
00:22:09,996 --> 00:22:11,831
Det er det samme overalt.

483
00:22:11,914 --> 00:22:14,250
-Fra Cypern til USA...
-Ja.

484
00:22:14,542 --> 00:22:18,379
-Til Tyskland eller...
-Med russere, tyskere, overalt.

485
00:22:18,463 --> 00:22:21,507
De, der siger:
"De gør det ikke i Tyskland,"

486
00:22:22,133 --> 00:22:23,926
enten lyver de,

487
00:22:25,219 --> 00:22:29,307
eller så vil de beskytte
deres lands image.

488
00:22:29,599 --> 00:22:32,477
-Interessant.
-Der bliver hvidvasket penge overalt.

489
00:22:32,810 --> 00:22:36,564
Med de rette advokater og revisorer
kan man gøre mange ting.

490
00:22:36,647 --> 00:22:38,649
-Ja.
-Så hvad er problemet?

491
00:22:38,733 --> 00:22:40,485
Alle tjener penge på det.

492
00:22:40,860 --> 00:22:43,029
Så I siger, det er godt for økonomien,

493
00:22:43,112 --> 00:22:44,697
men bekymrer I jer nogensinde om,

494
00:22:44,781 --> 00:22:48,159
hvorvidt pengene kommer fra
ting såsom terrorisme eller vold,

495
00:22:48,242 --> 00:22:50,703
og at det er det,
der understøtter økonomien?

496
00:22:52,997 --> 00:22:54,248
-Nu tænker vi på det.
-Bestemt.

497
00:22:54,916 --> 00:22:57,418
Jeg gav jer ikke tanken.

498
00:22:57,502 --> 00:22:58,544
-Det gjorde du.
-Virkelig?

499
00:22:58,628 --> 00:22:59,462
-Ja.
-Okay.

500
00:22:59,545 --> 00:23:01,380
Jeg har aldrig tænkt på det.

501
00:23:01,464 --> 00:23:04,467
På det niveau, vi arbejder på,
og vores kontakter...

502
00:23:04,550 --> 00:23:07,720
Hvordan siger man?
Hvis man ikke blander sig med kyllingerne,

503
00:23:08,513 --> 00:23:10,515
bliver man ikke selv en kylling.
Ved du, hvad jeg mener?

504
00:23:12,225 --> 00:23:15,144
Det lader til, at det at se gennem
fingrene med hvidvaskning på Cypern

505
00:23:15,228 --> 00:23:18,397
er så almindeligt, at de har
deres egen underlige kyllingemetafor.

506
00:23:20,566 --> 00:23:22,026
Er jeg alene om at tænke,

507
00:23:22,110 --> 00:23:24,612
at mange villigt
vender det blinde øje til?

508
00:23:25,321 --> 00:23:28,157
Jeg er nødt til at finde en,
der virkelig ser, hvad der foregår.

509
00:23:36,124 --> 00:23:38,751
Ikke alle på Cypern
ignorerer hvidvaskning af penge.

510
00:23:39,168 --> 00:23:40,044
Hej med jer.

511
00:23:40,128 --> 00:23:41,254
Hej.

512
00:23:42,255 --> 00:23:44,132
James Henry plejede
at tjene virksomhedskæmpen

513
00:23:44,215 --> 00:23:46,342
som cheføkonom hos McKinsey & Company.

514
00:23:46,676 --> 00:23:50,138
Men nu bekæmper han den ved at efterforske
globale finansielle forbrydelser.

515
00:23:51,222 --> 00:23:55,184
Han er en del af et journalistnetværk,
der følger spor af ulovlige penge,

516
00:23:55,268 --> 00:23:57,395
der krydser adskillige
internationale grænser.

517
00:23:58,437 --> 00:24:00,815
De spor fører ofte til Cypern.

518
00:24:04,193 --> 00:24:07,905
Jeg arbejder med journalister i
Holland, Det Forenede Kongerige og Cypern.

519
00:24:07,989 --> 00:24:10,825
Og det er utroligt at se dette nye

520
00:24:11,450 --> 00:24:12,702
samarbejde ske.

521
00:24:13,286 --> 00:24:15,204
Din skiderik!

522
00:24:22,461 --> 00:24:25,631
Lande såsom Cypern sælger
denne form for finansiel hemmeligholdelse.

523
00:24:25,798 --> 00:24:26,841
DYBDEBORENDE ØKONOM

524
00:24:26,924 --> 00:24:30,469
Det er en let forretning at starte.
Man tilbyder hemmelige firmaer og tillid.

525
00:24:30,595 --> 00:24:34,307
Man har advokater,
der er villige til at arbejde for enhver,

526
00:24:34,390 --> 00:24:36,100
og bankerne,
der er villige til at tage deres penge.

527
00:24:36,225 --> 00:24:39,562
Det er en enorm branche,
så det lyder fantastisk.

528
00:24:39,645 --> 00:24:42,982
Men vi taler om at satse fremtiden
for et land som Cypern

529
00:24:43,065 --> 00:24:46,277
på en sektor,
der er fyldt med systemiske risici.

530
00:24:46,569 --> 00:24:50,323
Og man ender også med nogle klienter,
man ikke er stolte over.

531
00:24:50,781 --> 00:24:53,367
Har der været nogen negative konsekvenser?

532
00:24:53,451 --> 00:24:54,410
Ja.

533
00:24:54,493 --> 00:25:00,458
Det finansielle system her
voksede meget hurtigt fra 2004 til 2011.

534
00:25:01,167 --> 00:25:05,004
Bankerne stod for 900 procent
af landets indkomst.

535
00:25:05,546 --> 00:25:09,300
I 2013 brasede hele økonomien sammen.

536
00:25:10,343 --> 00:25:13,471
-Okay.
-Og siden krisen i 2013

537
00:25:13,554 --> 00:25:16,349
er der sket en række lovændringer,

538
00:25:16,432 --> 00:25:22,188
der kan gøre det meget sværere
at hvidvaske penge og skjule aktiver.

539
00:25:22,271 --> 00:25:24,106
Men der er stadig et stort gråt område.

540
00:25:24,232 --> 00:25:27,693
Der er meget fleksibilitet i håndhævelsen.

541
00:25:27,777 --> 00:25:31,364
Den finansielle hemmeligholdelsesindustri
beskytter stadig hvidvaskere,

542
00:25:31,447 --> 00:25:32,740
den beskytter skatteundvigere,

543
00:25:32,823 --> 00:25:36,410
den beskytter kleptokrater,
som er russiske oligarker,

544
00:25:36,494 --> 00:25:39,914
der har ophobet enorme formuer
ved at smugle dem ud af Rusland.

545
00:25:39,997 --> 00:25:41,874
Jeg antager,
at det fortsætter med at findes,

546
00:25:41,958 --> 00:25:44,085
fordi der er folk, der muliggør der?

547
00:25:44,168 --> 00:25:46,879
Du kan forestille dig en barscene
som i Star Wars,

548
00:25:46,963 --> 00:25:51,467
hvor du har alle de her aktører
samlet rundt om det samme vandhul,

549
00:25:51,550 --> 00:25:54,637
som er den finansielle hemmeligholdelse,
som industrien tilbyder.

550
00:25:56,597 --> 00:25:59,850
Det lyder, som om denne bar
vil have en meget høj entre.

551
00:26:00,643 --> 00:26:03,271
Jeg håber, at denne taske med penge
kan skaffe mig en plads ved baren.

552
00:26:03,521 --> 00:26:04,730
Du er eksperten.

553
00:26:04,814 --> 00:26:07,858
Hvordan hvidvasker jeg denne taske
med penge, jeg har taget med?

554
00:26:07,942 --> 00:26:09,986
Et af målene i hvidvaskning af penge

555
00:26:10,069 --> 00:26:11,654
er altid at have en god historie.

556
00:26:11,737 --> 00:26:15,449
At få pengene til at se ud,
som om de kom fra en legitim kilde.

557
00:26:15,825 --> 00:26:17,785
En af de letteste aktiver
at gøre det med er ejendomme.

558
00:26:18,369 --> 00:26:20,288
Første skridt er at starte et firma,

559
00:26:21,789 --> 00:26:23,916
i hvis navn du vil eje ejendommen.

560
00:26:24,375 --> 00:26:26,794
På Cypern har vi omkring 2.000 advokater,

561
00:26:26,877 --> 00:26:28,671
og de kan oprette et firma,

562
00:26:28,754 --> 00:26:32,174
som så bliver ejeren
af din lejlighed eller ejendom.

563
00:26:32,717 --> 00:26:35,803
På den måde kan ingen se, at det er dit,

564
00:26:35,886 --> 00:26:38,597
hvis de leder efter dine aktiver senere.

565
00:26:38,848 --> 00:26:41,225
Du kan betale kontant for ejendommen,

566
00:26:41,309 --> 00:26:43,185
og når du vil sælge den,

567
00:26:43,269 --> 00:26:46,063
har du en forklaring på,
hvor pengene kom fra.

568
00:26:46,397 --> 00:26:49,734
"Nej, de kommer ikke fra narkohandel,
men fra ejendomssalg."

569
00:26:49,984 --> 00:26:53,321
-Så jeg skal finde en advokat.
-Ja.

570
00:26:59,577 --> 00:27:01,579
Det flere generationer gamle
advokatfirma Yiangou

571
00:27:01,662 --> 00:27:04,457
specialiserer sig i
at oprette selskaber for udlændinge.

572
00:27:05,875 --> 00:27:08,961
De har et fremragende omdømme
og kender de nye love grundigt.

573
00:27:09,253 --> 00:27:12,298
Hvilket måske er grunden til, at de er
det eneste cypriotiske advokatfirma,

574
00:27:12,381 --> 00:27:16,010
der er villige til at lade os optage,
hvordan de gør forretning.

575
00:27:16,427 --> 00:27:19,180
De er ikke kun imødekommende nok
til at åbne deres kontor for mig,

576
00:27:19,263 --> 00:27:21,015
de har også åbnet deres køkken.

577
00:27:23,809 --> 00:27:25,019
Det her er fantastisk.

578
00:27:25,311 --> 00:27:26,395
Det her er meget...

579
00:27:26,479 --> 00:27:27,605
Cypriotisk gæstfrihed.

580
00:27:27,688 --> 00:27:29,815
Det er en normal frokost her.

581
00:27:30,274 --> 00:27:31,108
ADVOKAT

582
00:27:31,192 --> 00:27:32,485
Er det normalt? Spiser I sådan hver dag?

583
00:27:32,568 --> 00:27:35,529
Hvis jeg spiste sådan hver dag,
ville jeg tage en lur på et par timer

584
00:27:35,613 --> 00:27:36,655
og så vende tilbage til arbejdet.

585
00:27:36,739 --> 00:27:39,950
Bliv et par uger på Cypern,
så vil du tilpasse dig det.

586
00:27:40,034 --> 00:27:40,868
Vil jeg?

587
00:27:48,334 --> 00:27:50,294
Hvilken form for jura
beskæftiger I jer hovedsageligt med?

588
00:27:50,378 --> 00:27:53,005
Jeg tager mig af virksomhedsanliggender.

589
00:27:53,589 --> 00:27:55,758
Vangelis er vores revisor,

590
00:27:55,841 --> 00:27:57,551
og Natalie er administrator.

591
00:27:58,177 --> 00:27:59,804
Cypern har ingen råmaterialer.

592
00:28:00,513 --> 00:28:02,348
Vi har ingen industri.
Vi har intet landbrug.

593
00:28:02,723 --> 00:28:06,811
Derfor uddannede vi advokaterne,
revisorerne og bankfolkene.

594
00:28:07,353 --> 00:28:10,147
Og så forsøger de
at finde klienter udenfor Cypern.

595
00:28:11,524 --> 00:28:13,818
George og hans familie er gået med til
at føre mig igennem processen...

596
00:28:13,901 --> 00:28:14,735
BESTYRENDE PARTNER

597
00:28:14,819 --> 00:28:16,737
...for endelig at oprette
mit eget selskab.

598
00:28:16,946 --> 00:28:20,199
Jeg er spændt på at se,
hvor fleksible de nye regulativer er.

599
00:28:20,658 --> 00:28:24,578
Har du et bestemt navn i tankerne
til dit selskab?

600
00:28:24,662 --> 00:28:25,871
Det er et godt spørgsmål.

601
00:28:28,624 --> 00:28:30,042
69 Brothers.

602
00:28:30,584 --> 00:28:32,670
-69... Interessant navn.
-Ja.

603
00:28:32,753 --> 00:28:34,463
-Meget specifikt.
-Kan du lide det?

604
00:28:34,547 --> 00:28:36,173
-Det er meget specifikt.
-Han kan godt lide "69 Brothers."

605
00:28:36,257 --> 00:28:37,425
Det er meget specifikt.

606
00:28:38,175 --> 00:28:40,553
-Det er det.
-Specifikt.

607
00:28:40,636 --> 00:28:45,433
Nu vil vi søge i firmaregistret.

608
00:28:45,516 --> 00:28:48,185
Så hun søger på "69 Brothers"?

609
00:28:48,519 --> 00:28:52,148
Hun søger på,
om der findes et lignende navn.

610
00:28:52,982 --> 00:28:55,192
Der er ingen "69 Brothers"

611
00:28:55,276 --> 00:28:56,485
registreret som firma.

612
00:28:56,569 --> 00:28:59,071
-Okay.
-Så navnet er frit.

613
00:28:59,530 --> 00:29:01,365
-Du er klar til at gå i gang.
-Det er et godt tegn.

614
00:29:01,449 --> 00:29:04,452
Men der er også
de tilgængelige skuffeselskaber.

615
00:29:05,035 --> 00:29:09,790
Og hvis du er okay med
at bruge vores udvalgte funktionærer...

616
00:29:09,874 --> 00:29:12,209
-Ja.
-...såsom direktører, andelshavere,

617
00:29:12,293 --> 00:29:15,129
så kan vi skippe hele registreringsdelen,

618
00:29:15,212 --> 00:29:17,965
og du kan købe et færdigt firma.

619
00:29:18,048 --> 00:29:19,592
Det er jeg meget nysgerrig
efter at høre mere om.

620
00:29:19,675 --> 00:29:21,343
-Jeg har printet listen ud.
-Ja.

621
00:29:22,094 --> 00:29:26,223
Her er de selskaber,
som vi rent faktisk har nu...

622
00:29:26,307 --> 00:29:29,852
-Okay.
-...med en struktur klar.

623
00:29:29,935 --> 00:29:31,937
Folk vil bruge denne struktur,

624
00:29:32,021 --> 00:29:35,149
da informationen
ikke er offentligt tilgængelig.

625
00:29:35,483 --> 00:29:38,194
Så dit navn fremgår ikke nogen steder.

626
00:29:38,277 --> 00:29:41,238
Det er en meget typisk struktur,
der benyttes i Cypern.

627
00:29:42,281 --> 00:29:44,450
Wauw. Okay, hvis jeg vælger et af disse,

628
00:29:44,533 --> 00:29:48,037
hvad er prisen så,
og hvor hurtigt kan det ordnes?

629
00:29:48,662 --> 00:29:50,372
Før vi går videre til prisen,

630
00:29:50,456 --> 00:29:52,750
skal vi først udfylde et spørgeskema.

631
00:29:52,833 --> 00:29:56,003
Godt, så du vil starte en virksomhed
i hvilken branche?

632
00:29:56,086 --> 00:29:57,838
Tja, jeg antager...

633
00:29:59,590 --> 00:30:01,842
-"Antager" er ikke en god start.
-Det er sandt.

634
00:30:01,926 --> 00:30:03,093
Lad mig... Okay.

635
00:30:05,554 --> 00:30:10,267
Hvad er de mest almindelige grund til,
at folk opretter et selskab?

636
00:30:10,351 --> 00:30:13,229
-Til handelsaktiviteter.
-Ja.

637
00:30:13,312 --> 00:30:14,855
Eller måske som konsulentfirma.

638
00:30:14,939 --> 00:30:16,565
Jeg tænker, at et konsulentfirma

639
00:30:16,649 --> 00:30:18,609
-giver mening.
-Ja, det kunne være et...

640
00:30:18,692 --> 00:30:19,860
-Konsulentfirma.
-Okay.

641
00:30:20,903 --> 00:30:23,864
Vi skal identificere, om du vil være

642
00:30:23,948 --> 00:30:26,283
i kategorien for
politisk synlige personer.

643
00:30:26,367 --> 00:30:29,161
Jeg arbejdede i amerikansk politik
i et par år.

644
00:30:30,996 --> 00:30:31,956
Det var ikke noget særligt.

645
00:30:33,040 --> 00:30:34,750
Betyder det, at jeg er politisk synlig?

646
00:30:34,833 --> 00:30:36,710
Ja, du kan påvirke folk.

647
00:30:36,961 --> 00:30:41,674
Eller du kan påvirke
det generelle marked eller branchen.

648
00:30:42,258 --> 00:30:45,219
Normalt ville du være i den kategori.

649
00:30:46,262 --> 00:30:49,932
Og din personlige finansielle baggrund?

650
00:30:50,140 --> 00:30:53,477
Kan du fortælle os lidt om,
hvor du har tjent dine penge,

651
00:30:53,561 --> 00:30:56,146
og specifikt på hvilke aktiviteter?

652
00:30:56,730 --> 00:30:58,315
De faldt ned fra himlen.

653
00:31:04,989 --> 00:31:06,907
Kal, jeg er nødt til at sige...

654
00:31:07,491 --> 00:31:09,618
Det virker mistænkeligt.

655
00:31:11,287 --> 00:31:13,455
Vi ønsker at undgå at påtage os en klient,

656
00:31:13,539 --> 00:31:16,125
der vil være involveret
i hvidvaskning af penge.

657
00:31:16,208 --> 00:31:18,544
Så det er lidt mere kompliceret,
end jeg troede.

658
00:31:18,627 --> 00:31:20,879
Mange tror, at det er utroligt let

659
00:31:20,963 --> 00:31:23,382
-at starte et firma på Cypern...
-Ja.

660
00:31:23,465 --> 00:31:28,470
...men tingene ændrede sig i 2012-2013,

661
00:31:28,971 --> 00:31:31,807
da den finansielle krise kom,
og banksektoren kollapsede.

662
00:31:31,890 --> 00:31:34,518
Nu skal vi følge specifikke regler.

663
00:31:35,144 --> 00:31:37,563
Loven er nu meget mere streng.

664
00:31:39,982 --> 00:31:41,108
Noget føles forkert.

665
00:31:41,567 --> 00:31:44,612
Ikke fordi jeg lige fik en advokat
til at sige "69 Brothers" på kamera.

666
00:31:45,237 --> 00:31:47,823
Advokatfirmaet siger,
jeg ikke engang kan tage de første skridt

667
00:31:47,906 --> 00:31:49,408
mod at hvidvaske min million dollars.

668
00:31:49,491 --> 00:31:52,870
Men alle andre siger, at der stadig
strømmer mange ulovlige penge

669
00:31:52,953 --> 00:31:54,204
gennem Cypern.

670
00:31:54,288 --> 00:31:57,541
Jeg er nødt til at finde ud af,
hvad der skete under krisen i 2013,

671
00:31:57,625 --> 00:31:59,418
der angiveligt ændrede alt.

672
00:31:59,752 --> 00:32:02,880
Dertil har jeg brug for en,
der så det hele indefra.

673
00:32:03,756 --> 00:32:08,052
Panicos Demetriades er tidligere direktør
for Cyperns centralbank,

674
00:32:08,802 --> 00:32:10,012
og han blev whistleblower.

675
00:32:10,638 --> 00:32:13,057
Jeg ville gerne mødes med ham og høre,
hvad han ved,

676
00:32:13,140 --> 00:32:14,183
men han er her ikke længere.

677
00:32:20,397 --> 00:32:22,733
Det viser sig,
at når man bekæmper hvidvaskning

678
00:32:22,816 --> 00:32:24,151
i en af verdens største
hvidvaskningsøkonomier...

679
00:32:24,234 --> 00:32:25,152
KRITISERET DIREKTØR SIGER OP

680
00:32:25,235 --> 00:32:26,779
...modtager man dødstrusler

681
00:32:26,862 --> 00:32:28,906
og bliver nødt til at flytte ud af landet
med sin familie.

682
00:32:34,703 --> 00:32:37,289
Det her sted er utroligt.

683
00:32:37,706 --> 00:32:40,376
Det er min vej til Europa.

684
00:32:40,459 --> 00:32:41,835
Stationen eller baren?

685
00:32:42,044 --> 00:32:43,712
TIDLIGERE DIREKTØR FOR CYPERNS CENTRALBANK

686
00:32:43,796 --> 00:32:45,422
-Stationen. Fantastisk.
-Er den ægte?

687
00:32:45,798 --> 00:32:47,508
-Hvis jeg trykker på den, vil de...
-Jeg har aldrig prøvet.

688
00:32:47,591 --> 00:32:48,926
-Har du ikke det?
-Nej.

689
00:32:49,009 --> 00:32:49,927
Trykker du på den?

690
00:32:52,721 --> 00:32:53,931
Det var hurtigt.

691
00:32:54,014 --> 00:32:55,766
-Hvordan går det?
-Det er fantastisk.

692
00:32:55,849 --> 00:32:57,309
-Skål, forresten.
-Skål.

693
00:32:59,561 --> 00:33:00,938
Cypern har haft et omdømme

694
00:33:01,021 --> 00:33:04,149
for at være et sted, hvor folk kunne
komme med en kuffert fuld af penge...

695
00:33:04,233 --> 00:33:06,485
-Ja.
-...og ingen ville spørge om oprindelsen.

696
00:33:06,985 --> 00:33:08,320
Man kan oprette et selskab.

697
00:33:08,779 --> 00:33:12,449
Ingen ville sige andet end:
"Giv os et par dollars,

698
00:33:12,533 --> 00:33:15,327
"og her er din bestyrelse og aktionærer."

699
00:33:15,411 --> 00:33:17,663
Ja, sådan plejede det at være.

700
00:33:17,746 --> 00:33:20,874
Folk plejede at kunne gøre sådan.

701
00:33:20,958 --> 00:33:24,753
Men det er blevet mere vanskeligt
på grund af krisen.

702
00:33:25,129 --> 00:33:27,881
Almindelige advokatfirmaer på Cypern

703
00:33:27,965 --> 00:33:31,593
ville ikke turde at bryde lovene.

704
00:33:31,677 --> 00:33:33,595
-Nu? Okay.
-Nu.

705
00:33:34,012 --> 00:33:39,143
Men de fremgangsmåder er,
hvad der førte til krisen i 2012-2013.

706
00:33:39,685 --> 00:33:43,564
Kan I huske, hvad der skete i USA
tilbage i 2008 og 2009,

707
00:33:43,647 --> 00:33:46,525
da de store banker gik bankerot,
og regeringen måtte redde dem?

708
00:33:46,608 --> 00:33:48,527
Der blev lavet en Oscar-nomineret film.

709
00:33:48,861 --> 00:33:52,906
Regeringen vil købe aktier i amerikanske
banker for 125 milliarder dollars

710
00:33:52,990 --> 00:33:54,241
over de næste dage.

711
00:33:54,324 --> 00:33:55,242
Det er en investering.

712
00:33:55,534 --> 00:33:58,537
Det samme skete på Cypern i 2013.

713
00:33:58,912 --> 00:34:02,082
Men Cypern var så fyldt
med ulovlige penge,

714
00:34:02,166 --> 00:34:05,794
at banksystemet allerede
var ti gange større end økonomien.

715
00:34:06,462 --> 00:34:09,715
Landet kunne umuligt redde bankerne.

716
00:34:09,798 --> 00:34:11,925
Så de delte i stedet bankens ejerskab op.

717
00:34:12,259 --> 00:34:15,721
Bankerne beslaglagde ti procent
af de største kontoindehaveres konti.

718
00:34:16,221 --> 00:34:20,058
Til gengæld blev kontoindehaverne
delejere af bankerne.

719
00:34:23,061 --> 00:34:25,647
De nye andelshavere er indskyderne,

720
00:34:25,731 --> 00:34:29,610
hvis indskud blev lavet om til andele.

721
00:34:29,693 --> 00:34:30,652
Javel.

722
00:34:30,736 --> 00:34:34,114
Det interessante er, at det kun
påvirkede indskud på over 100.000 euro.

723
00:34:34,281 --> 00:34:37,201
Så kun fire procent af indskyderne
blev påvirket af det.

724
00:34:37,451 --> 00:34:38,911
Hvem var de fire procent så?

725
00:34:39,244 --> 00:34:40,954
Russiske og ukrainske oligarker.

726
00:34:42,706 --> 00:34:45,250
Før i tiden var det meget vanskeligt
at vide,

727
00:34:45,334 --> 00:34:47,836
hvor mange russiske og ukrainske penge
var i systemet...

728
00:34:47,920 --> 00:34:49,755
-Okay.
-...grundet bankernes hemmeligholdelse.

729
00:34:49,963 --> 00:34:52,716
Under proceduren indså vi,
at omkring 50 procent af pengene,

730
00:34:52,800 --> 00:34:55,093
som blev benyttet der, tilhørte russerne.

731
00:34:55,177 --> 00:34:59,014
Såsom Viktor Vekselberg,
som angiveligt er gode venner med Putin.

732
00:34:59,348 --> 00:35:01,099
Han står på USA's sanktionsliste.

733
00:35:02,226 --> 00:35:03,977
Det lyder problematisk.

734
00:35:04,520 --> 00:35:05,354
Ja.

735
00:35:06,939 --> 00:35:07,981
Mange tak.

736
00:35:09,191 --> 00:35:10,442
Har de fire procent

737
00:35:10,526 --> 00:35:12,611
en kontrollerende andel i bankerne?

738
00:35:12,694 --> 00:35:15,656
Ja, selvfølgelig. Andelshaverne bestemmer,

739
00:35:15,739 --> 00:35:17,115
hvem der skal sidde i bestyrelsen.

740
00:35:17,199 --> 00:35:20,953
Og bestemmer de så
bankens politik og træffer beslutninger...

741
00:35:21,036 --> 00:35:22,037
Uden tvivl.

742
00:35:22,329 --> 00:35:24,456
Hvorfor skulle folk ønske
at påvirke en bank på den måde?

743
00:35:24,540 --> 00:35:27,292
Bankerne kan blive plyndret indefra.

744
00:35:27,709 --> 00:35:30,838
Hvis nogen kontroller banken,
kan de stjæle aktiverne.

745
00:35:30,921 --> 00:35:33,048
Og der er muligheder for skatteundvigelse.

746
00:35:33,131 --> 00:35:35,968
Der er masser af muligheder
for korruption.

747
00:35:38,971 --> 00:35:42,057
Da Bank of Cyprus
havde brug for yderligere kapital,

748
00:35:42,140 --> 00:35:46,728
tiltrak de Wilbur Ross
til at lede en gruppe investorer.

749
00:35:46,812 --> 00:35:48,647
-Undskyld, sig lige det igen.
-Wilbur Ross.

750
00:35:48,730 --> 00:35:51,316
-Wilbur Ross, USA's handelsminister?
-Jeres nuværende... Ja.

751
00:35:51,400 --> 00:35:53,402
-Vores handelsminister, Wilbur Ross?
-Ja.

752
00:35:53,485 --> 00:35:54,736
Wilbur Ross,
USA's nuværende handelsminister?

753
00:35:54,820 --> 00:35:56,321
Ja.

754
00:35:56,405 --> 00:36:00,617
Han blev vicebestyrelsesformand
for banken i 2014, mener jeg.

755
00:36:00,701 --> 00:36:02,786
Wilbur Ross sad i bestyrelsen
indtil for nyligt.

756
00:36:02,870 --> 00:36:05,956
Han trådte tilbage,
da han blev handelsminister.

757
00:36:06,039 --> 00:36:07,749
Ikke desto mindre, to store andelshavere

758
00:36:07,833 --> 00:36:10,210
var en politisk synlig amerikaner

759
00:36:10,294 --> 00:36:12,379
og en meget politisk synlig russer.

760
00:36:14,214 --> 00:36:16,925
Jeg får brug for hele flasken
efter at have hørt det.

761
00:36:17,384 --> 00:36:20,137
Er der virkelig så meget mere opsyn nu?

762
00:36:20,512 --> 00:36:23,599
Reglerne er forskellige
for forskellige mennesker.

763
00:36:24,099 --> 00:36:25,851
Nogle folk kan omgå reglerne

764
00:36:25,934 --> 00:36:28,562
til de rige og magtfuldes fordel.

765
00:36:28,645 --> 00:36:31,189
Det er en fare for hele verden,
ikke kun for Cypern.

766
00:36:31,273 --> 00:36:33,191
Det er en fare over alt.

767
00:36:33,275 --> 00:36:34,985
For Europa og for USA.

768
00:36:35,402 --> 00:36:38,572
Overalt i verden
slår lovene som dem på Cypern

769
00:36:38,655 --> 00:36:40,949
ned på tumper som mig,

770
00:36:41,033 --> 00:36:42,951
der forsøger at hvidvaske en million.

771
00:36:43,535 --> 00:36:46,580
Men de store fisk,
dem med et par milliarder,

772
00:36:46,663 --> 00:36:50,667
det er let at hvidvaske ens penge,
hvis man styrer banken.

773
00:36:51,460 --> 00:36:55,547
Der strømmer flere penge gennem den
ulovlige skyggeøkonomi end nogensinde.

774
00:36:55,797 --> 00:36:59,927
Men de penge er i hænderne
på en meget mindre og rigere gruppe.

775
00:37:01,470 --> 00:37:04,848
Tænk på hvidvaskning
som at snyde til matematikeksamen.

776
00:37:05,474 --> 00:37:07,935
Man får alle svarene på en lyssky måde

777
00:37:08,018 --> 00:37:11,647
og forsøger at udgive det for
at være ens eget legitime hårde arbejde.

778
00:37:12,564 --> 00:37:14,399
At snyde plejede at være noget,
som alle kunne gøre,

779
00:37:14,483 --> 00:37:16,818
hvis de satte deres dovne,
matematik-hadende sind for det.

780
00:37:17,110 --> 00:37:20,364
At skrive formler i ens håndflade,
skjule svarene i ens hat,

781
00:37:21,031 --> 00:37:23,575
flirte med den nørdede knægt,
mens man skrev efter.

782
00:37:24,076 --> 00:37:25,243
Men over hele verden

783
00:37:25,327 --> 00:37:27,329
opfangede skolerne
disse åbenlyse måder at snyde på

784
00:37:27,412 --> 00:37:28,622
og slog hårdt ned på dem.

785
00:37:28,705 --> 00:37:30,415
Det svarer til hvidvaskningsreformerne,

786
00:37:30,499 --> 00:37:33,251
der er blevet indført rundt om i verden
gennem de sidste par årtier.

787
00:37:34,211 --> 00:37:35,212
1986 - Hvidvaskningsloven
1989 - Den finansielle indsatsenhed

788
00:37:35,295 --> 00:37:36,296
1990 - FinCEN - 1998 - Det internationale
netværk mod hvidvaskning

789
00:37:36,380 --> 00:37:37,381
2001 - Den Internationale Valutafond
2001 - USA's Patriot Act

790
00:37:37,464 --> 00:37:39,174
Du milde! Det er mange reformer.

791
00:37:40,550 --> 00:37:44,012
Det blevet meget vanskeligere
for små idiotiske fisk som disse at snyde.

792
00:37:44,262 --> 00:37:46,682
De, der kan slippe af sted
med at snyde og hvidvaske penge

793
00:37:46,765 --> 00:37:49,101
er nu dem med forbindelser,
rigdomme og indsigt

794
00:37:49,184 --> 00:37:51,061
i de sofistikerede smuthuller.

795
00:37:51,144 --> 00:37:54,231
Hvad så, tumper? Er det her Griffin Hall?

796
00:37:54,314 --> 00:37:55,941
Selvfølgelig er det det.
Min far er Griffin.

797
00:37:56,024 --> 00:37:56,900
DET RIGE SVIN

798
00:37:57,442 --> 00:37:59,778
Så nu, når det er tid til eksamen...

799
00:38:00,195 --> 00:38:01,321
Er det tid til prøven?

800
00:38:01,405 --> 00:38:03,156
Du, lærer. Kom herover.

801
00:38:06,868 --> 00:38:07,786
Du ser godt ud.

802
00:38:08,120 --> 00:38:10,956
Har du lavet mavebøjninger,
så du er klar til min fars poolfest?

803
00:38:12,207 --> 00:38:13,166
Ja.

804
00:38:13,333 --> 00:38:14,334
Lad os se de mavemuskler.

805
00:38:17,504 --> 00:38:20,340
Hans forbindelser og formue
motiverer mig til at se den anden vej,

806
00:38:20,424 --> 00:38:22,509
mens jeg plausibelt kan benægte det.

807
00:38:23,051 --> 00:38:26,138
Hvis nogen stikker mig til etikkomitéen
for at hjælpe børn med at snyde,

808
00:38:26,221 --> 00:38:27,556
så kan jeg sige: "Selvfølgelig ikke.

809
00:38:27,639 --> 00:38:29,766
Jeg viste bare en elev min krop."

810
00:38:34,438 --> 00:38:37,274
Og det er,
hvad milliardærerne og oligarkerne gør.

811
00:38:37,399 --> 00:38:39,443
Rige charmører som ham med forbindelser

812
00:38:39,526 --> 00:38:41,737
snyder og dimitterer
og får flere forbindelser,

813
00:38:41,820 --> 00:38:43,196
som gør dem endnu rigere.

814
00:38:43,280 --> 00:38:44,865
Har du nogensinde undret dig over,
hvordan de fordægtige rige unge

815
00:38:44,948 --> 00:38:48,201
kommer forrest i køen på trods af,
at de er irrationelt selvsikre idioter?

816
00:38:48,535 --> 00:38:50,287
Her er et hvidvaskningsproblem til jer.

817
00:38:50,370 --> 00:38:52,247
Tilføj love, der påvirker
de små lovovertrædere,

818
00:38:52,330 --> 00:38:55,375
træk eftersyn af større lovovertrædere
og de, der ejer bankerne, fra,

819
00:38:55,459 --> 00:38:57,711
del så aktiverne mellem deres venner.

820
00:38:58,086 --> 00:38:59,254
Hvad står man tilbage med?

821
00:38:59,880 --> 00:39:01,381
Poolfest hos Griffin.

822
00:39:03,383 --> 00:39:04,426
Jeg hader mig selv.

823
00:39:14,811 --> 00:39:17,898
Hvis hvidvaskning nu er en luksus
reserveret for de store fisk,

824
00:39:17,981 --> 00:39:20,484
må jeg tale med en vaskeægte haj.

825
00:39:24,863 --> 00:39:27,949
Felix Sater har været involveret
i nogle lyssky forretninger

826
00:39:28,033 --> 00:39:29,576
med tvivlsomme personer,

827
00:39:29,743 --> 00:39:33,121
men også respekterede forretninger
med regeringsforbindelser.

828
00:39:33,371 --> 00:39:35,832
Han begik svindel for den russiske mafia

829
00:39:36,083 --> 00:39:37,667
og hjalp med at afværge komplotter

830
00:39:37,751 --> 00:39:40,128
om at myrde George W. Bush
og Colin Powell.

831
00:39:40,879 --> 00:39:42,881
Han tjente også en formue
på at hvidvaske penge.

832
00:39:43,715 --> 00:39:48,053
Måske ved han, hvor en lille fisk som mig
kan hvidvaske en sølle million.

833
00:39:49,179 --> 00:39:51,223
-Du må gå ovenpå nu.
-Tak.

834
00:39:53,308 --> 00:39:56,144
Du er nærmest
verdens mest interessante mand.

835
00:39:56,728 --> 00:39:58,480
Jeg burde nok lancere en tequila.

836
00:39:58,563 --> 00:40:00,190
Er tequila din foretrukne drink?

837
00:40:00,273 --> 00:40:01,191
Nej, margarita,

838
00:40:01,274 --> 00:40:03,401
men nu er jeg tvunget til
at drikke dem af en plastikkop.

839
00:40:05,821 --> 00:40:09,407
Tidligere i Felix' karriere
stak han en mand med et margaritaglas.

840
00:40:09,699 --> 00:40:12,202
Og det var kun begyndelsen
på hans eventyr.

841
00:40:12,619 --> 00:40:14,037
Jeg rejste til Dubai for at finde ud af...

842
00:40:14,121 --> 00:40:15,330
EJENDOMSUDVIKLER,
TIDL. BAR-SLAGSBROR, TIDL. JUVELSMUGLER

843
00:40:15,413 --> 00:40:16,540
BIN LADEN-JÆGER - CIA-AGENT
TIDL. PENGEHVIDVASKER

844
00:40:16,623 --> 00:40:18,250
...hvordan Al-Qaeda
hvidvaskede penge gennem dem.

845
00:40:18,333 --> 00:40:22,087
Sådan blev jeg involveret
i jagten på bin Laden.

846
00:40:22,170 --> 00:40:26,258
Jeg skal vidne foran senator Feinstein
i Senatets efterretningsnævn på fredag.

847
00:40:26,341 --> 00:40:28,468
Det bedste sted at skjule ens diamanter
er i ens skridt.

848
00:40:28,760 --> 00:40:30,720
I ens... Gemmer du dem bare under?

849
00:40:30,804 --> 00:40:32,764
Du gemmer dem bare under dine nosser.

850
00:40:32,848 --> 00:40:33,765
Det er fantastisk.

851
00:40:34,015 --> 00:40:36,184
Jeg havde en meget succesfuld karriere
på Wall Street.

852
00:40:36,268 --> 00:40:39,229
Den endte meget skidt over den margarita.

853
00:40:40,105 --> 00:40:42,190
Fyren, jeg var oppe at sloges med,
ønskede at droppe sigtelserne,

854
00:40:42,274 --> 00:40:43,984
men distriktsadvokaten
ville ikke høre tale om det.

855
00:40:44,067 --> 00:40:47,154
Så jeg blev dømt for overfald.

856
00:40:47,237 --> 00:40:50,490
Advokaten skulle have 100.000 for
at anke, og jeg havde et barn på vej,

857
00:40:50,574 --> 00:40:53,118
og jeg havde ingen penge,
og det var sådan, jeg blev involveret i,

858
00:40:53,493 --> 00:40:55,620
hvad jeg kalder Wall Streets mørke side.

859
00:40:55,912 --> 00:40:57,664
Jeg tjente mange penge på ulovlig vis.

860
00:40:57,747 --> 00:40:59,708
Og det krævede hvidvaskning.

861
00:41:00,125 --> 00:41:01,084
Men den dag i dag

862
00:41:01,168 --> 00:41:03,920
hvidvasker jeg ikke længere penge.

863
00:41:04,004 --> 00:41:07,591
Jeg har i de sidste 20 år forsøgt
at betale min gæld tilbage for det.

864
00:41:07,799 --> 00:41:11,720
Jeg har samarbejdet
med alle landets agenturer...

865
00:41:13,221 --> 00:41:16,892
Vist dem trin for trin, hvordan det gøres.

866
00:41:16,975 --> 00:41:18,268
De er kommet til mig og spurgt mig.

867
00:41:18,351 --> 00:41:21,313
Jeg har forsøgt at hjælpe dem med
at bekæmpe både hvidvaskning,

868
00:41:21,396 --> 00:41:24,024
såvel som tyveri af aktiver og den slags.

869
00:41:24,357 --> 00:41:27,986
Er der ting, som vi burde gøre
samlet som land

870
00:41:28,069 --> 00:41:30,906
for at forhindre hvidvaskning?

871
00:41:31,072 --> 00:41:34,534
Ja, men realiteten er, at vi kan forsøge
at forhindre hvidvaskning,

872
00:41:34,618 --> 00:41:36,453
men vi kan aldrig stoppe det helt.

873
00:41:36,953 --> 00:41:39,915
Fordi den type kontrol,
som vi skulle indføre

874
00:41:40,207 --> 00:41:41,249
for at stoppe hvidvaskning,

875
00:41:41,333 --> 00:41:45,545
ville også hindre det finansielle system
til en grad, hvor det ikke ville fungere.

876
00:41:46,630 --> 00:41:48,798
Den frie strømning af penge, handel,

877
00:41:48,882 --> 00:41:51,218
at vi kan købe produkter over alt.

878
00:41:51,635 --> 00:41:55,222
Jo lettere det er at handle,
jo lettere er det at hvidvaske penge.

879
00:41:55,305 --> 00:41:56,139
Interessant.

880
00:41:56,223 --> 00:41:57,849
Det er derfor,
at hvidvaskning altid vil findes.

881
00:41:57,933 --> 00:42:00,393
Hvad er de bedste steder
at hvidvaske penge lige nu?

882
00:42:00,477 --> 00:42:01,978
Hvor er de letteste steder at gøre det?

883
00:42:02,062 --> 00:42:05,774
Det pudsige er,
at de højeste hvidvaskede summer

884
00:42:05,857 --> 00:42:08,902
kommer ind og ud af USA.

885
00:42:10,153 --> 00:42:13,531
Så alle disse lande, der hader USA,
de foretrækker at beholde pengene her,

886
00:42:13,615 --> 00:42:16,117
fordi det er meget sikkert,
og ingen vil tage dem væk fra dem,

887
00:42:16,201 --> 00:42:17,953
medmindre de bliver taget i
at gøre noget ulovligt.

888
00:42:18,036 --> 00:42:21,748
Derfor ønsker de at købe biler,
lejligheder og huse her.

889
00:42:22,249 --> 00:42:25,835
Så vi er det bedste sted
at hvidvaske penge.

890
00:42:26,294 --> 00:42:27,254
Vildt!

891
00:42:27,545 --> 00:42:32,300
Og det sted,
der bliver hvidvasket flest penge i USA,

892
00:42:32,384 --> 00:42:33,426
er Delaware.

893
00:42:33,635 --> 00:42:36,763
Hvad gør Delaware til et sted,
hvor folk hvidvasker penge?

894
00:42:36,846 --> 00:42:42,394
Delaware har de mest
virksomhedsvenlige love.

895
00:42:42,978 --> 00:42:45,605
Derfor er de fleste aktieselskaber

896
00:42:45,689 --> 00:42:47,232
registreret i Delaware.

897
00:42:47,816 --> 00:42:50,443
Så hvad angår hvidvaskning,
er det staten, man tager til.

898
00:42:50,819 --> 00:42:53,029
Jeg kunne bogstavelig talt
foretage et opkald lige nu

899
00:42:53,113 --> 00:42:54,572
og inden for 30 sekunder,

900
00:42:54,656 --> 00:42:57,826
ville vi have et selskab klar i Delaware.

901
00:42:59,953 --> 00:43:03,790
Delaware, den første stat,
der ratificerede forfatningen.

902
00:43:04,291 --> 00:43:05,875
Delaware er så forretningsorienteret,

903
00:43:05,959 --> 00:43:08,420
at selv statens øgenavn,
"Den første stat,"

904
00:43:08,503 --> 00:43:11,047
praler af,
hvor hurtigt de ordnede papirarbejdet.

905
00:43:11,339 --> 00:43:16,011
Det bedste sted at forvandle eksotiske,
narkohandlende, Ferrari-kørende penge

906
00:43:16,094 --> 00:43:19,514
til ikke bemærkelsesværdige,
nedtonede Ford Fiesta-penge.

907
00:43:20,223 --> 00:43:22,809
Delaware er staten for hvidvaskede penge.

908
00:43:24,644 --> 00:43:27,564
Jeg havde problemer med
at starte et skuffeselskab på Cypern,

909
00:43:28,148 --> 00:43:29,691
men det er pærelet i Delaware.

910
00:43:29,983 --> 00:43:32,819
Jeg behøver end ikke at tage dertil.

911
00:43:33,153 --> 00:43:35,905
Jeg går bare på nettet,
udfylder en række spørgsmål

912
00:43:35,989 --> 00:43:37,115
og navngiver mit firma.

913
00:43:37,615 --> 00:43:39,993
Ligesom Cypern er staten Delaware lille

914
00:43:40,076 --> 00:43:41,995
og har ikke en særlig alsidig økonomi.

915
00:43:42,078 --> 00:43:45,457
Så dens regering besluttede
at blive den letteste stat i landet

916
00:43:45,540 --> 00:43:46,833
at oprette en virksomhed i.

917
00:43:46,916 --> 00:43:49,627
Og man behøver ikke engang
at betale skat i Delaware,

918
00:43:49,711 --> 00:43:50,712
hvis man ikke bor der.

919
00:43:50,795 --> 00:43:54,507
Det er perfekt, da jeg har besluttet
at købe bolig et andet sted.

920
00:43:54,758 --> 00:43:58,178
Men først skal jeg bruge
mange flere penge.

921
00:43:59,179 --> 00:44:00,013
Pis!

922
00:44:00,805 --> 00:44:02,307
Så flyver jeg tilbage til Cypern

923
00:44:02,390 --> 00:44:04,642
for at købe nok bankaktier
til at blive andelshaver.

924
00:44:04,726 --> 00:44:06,061
Derefter er det let.

925
00:44:06,353 --> 00:44:09,230
Jeg skal blot bestikke
et regeringsmedlem...

926
00:44:09,397 --> 00:44:11,316
VENT VENLIGST

927
00:44:12,233 --> 00:44:15,528
Og jeg kan drage fuld fordel
af øens luksuriøse boligmarked

928
00:44:15,612 --> 00:44:18,615
og købe en lækker bolig
med mine nyligt hvidvaskede penge.

929
00:44:21,993 --> 00:44:23,161
Sikke en smuk udsigt.

930
00:44:23,495 --> 00:44:25,705
Jeg er her med, hvad vores advokater
har bedt mig understrege,

931
00:44:25,789 --> 00:44:27,165
er en fuldt ud lovlig ejendomsmægler,

932
00:44:27,248 --> 00:44:29,918
der aldrig ville sælge et hus
til en pengehvidvasker.

933
00:44:30,668 --> 00:44:31,961
Jeg vil gerne købe huset.

934
00:44:32,629 --> 00:44:35,548
Kan vi sætte det i navnet på et firma,
så ingen kan finde mig?

935
00:44:35,965 --> 00:44:38,385
Ja. Skriv under her, tak.

936
00:44:39,260 --> 00:44:43,306
Nu venter jeg bare på,
at der kommer en og køber huset af mig

937
00:44:43,681 --> 00:44:48,186
og giver mig lovlige penge,
jeg kan bruge, som jeg vil.

938
00:45:34,232 --> 00:45:36,192
Du milde makrel, det er mange reformer.

939
00:45:36,568 --> 00:45:37,569
...86.

940
00:45:38,278 --> 00:45:39,237
2018.

941
00:45:39,446 --> 00:45:40,447
Regn det ud.

942
00:45:40,530 --> 00:45:41,448
Det kan jeg.

943
00:45:42,115 --> 00:45:43,533
Det er 20... 30...

944
00:45:44,951 --> 00:45:45,827
Umuligt.

945
00:45:46,703 --> 00:45:47,537
Tag jeres eksamen.