Hvidvaskning.
HVIDVASKNING
Hvad er det?
Lad os antage, at jeg har tjent alle disse penge på et kriminelt foretagende.
Måske er jeg narkobaron eller våbensælger.
HVORDAN PAUL MANAFORT HVIDVASKEDE OG BRUGTE 18 MILLIONER DOLLARS
Eller en lobbyist, der laver aftaler med korrupte udenlandske politikere.
Uanset hvordan jeg erhvervede mig dem, er mine penge plettet af min forbrydelse,
hvilket gør dem vanskelige at bruge.
"Hvidvaskning" er processen, hvor man giver ens beskidte penge en makeover,
så de fremstår som legitime for bankfolk og butikker.
Det er meget sværere, end det lyder.
Det bedste sted at skjule ens diamanter er i ens skridt.
Der er et hemmeligt internationalt økonomisk system
skabt for at hjælpe kriminelle med at bruge deres penge,
uden at nogen har kendskab til de forfærdelige ting, de har gjort for dem.
Og vi taler om mange penge.
MILLIARDER (MÅSKE BILLIONER)
Fordi de fleste kriminelle ikke er dumme nok til at selvangive dem,
er det præcise beløb umuligt at vide.
Men det er sandsynligvis højere end hele verdens stålindustri...
900 MILLIARDER DOLLARS
Og muligvis højere end verdens fødevareindustri.
1,6 BILLIONER DOLLARS
Så hvor er denne skjulte økonomi?
Den er lige bag jer og lige foran jer.
Den er overalt.
Og jeg vil vise jer, hvordan I kan få øje på den.
Hvad end I kan lide det eller ej, er vi alle forbundet af penge.
Jeg er Kal Penn, og jeg udforsker den globale økonomi,
en ustyrlig kæmpe.
Den globale økonomi - En ustyrlig kæmpe
Vi ved alle, at kriminalitet kan betale sig.
Men hvordan skjuler forbryderne pengene?
Har kriminelle deres egne onde banker?
Det er nærmere et uformelt netværk af advokater,
der bruger bogføringstricks til at holde pengene under radaren.
I årtier var det alt sammen hemmeligt.
Men i 2015 blev industriens mest lyssky metoder afsløret.
TYSKLAND
Var der nogen shippingvirksomheder i Panama-papirerne?
Ja, dem alle.
Alle shippingvirksomhederne?
De er alle nævnt deri.
Den Hamburg-baserede Jan Strozyk var med i et internationalt hold af journalister,
der udgav historier om et enormt finansielt datalæk,
der blev kendt som "Panama-papirerne."
De afslørede hundrede tusindvis af hemmelige selskaber,
der blev brugt til at skjule milliarder af dollars.
Og Jan var en af de første journalister, der så papirerne.
Jeg er meget nysgerrig efter, hvordan du blev involveret i det.
Jeg forestiller mig en mand med en sort trenchcoat
og en kuffert med håndjern,
og han giver dig noget og forsvinder i tågen.
DYBDEBORENDE JOURNALIST
-Ja. -Hvordan fik du fat i det?
En whistleblower kom til min kollega
og spurgte ham, om han var interesseret i lækkede data.
Og i sidste ende
viste det sig at være et af de største datalæk,
-journalister nogensinde har set. -Javel.
Vi taler om 11,5 millioner filer.
Og det var den første gang nogensinde,
at nogen, der stod udenfor hvidvaskningsindustrien,
fik indblik i, hvad der foregik.
Filerne var fortrolige klientoptegnelser
fra advokatfirmaet Mossack Fonseca.
Og hvis du tror, at dine bekendelser i din hemmelige dagbog ville kunne skade dig,
så afslørede deres, hvordan de hjalp de rige kriminelle med at hvidvaske penge.
Mossack Fonsecas speciale var at stifte firmaer på en måde,
hvor ingen kunne se, hvem der stod bag.
Det kaldes "skuffeselskaber."
Så hvis man har penge fra en tvivlsom kilde,
kan man drive sin forretning, og ingen kan se, hvor pengene kommer fra.
Så man ville gå derind, og begge sider ville vide,
at det ikke var godt for forretningsforholdet,
hvis alle vidste, hvem der stod bag det.
-Javel. -Så de ville ikke spørge,
hvem slutkunden er. De ville bare stifte selskabet.
I et tilfælde var der en kunde, der brugte navne fra Harry Potter
og stiftede selskaber med navne som "Azkaban" og sådan.
-Det er det mest nørdede, jeg har hørt. -Det er det!
Er det narkokarteller, der hvidvasker penge?
Hvem gør det?
De gjorde forretning med narkokarteller, mafiafolk,
med våbenhandlere,
og hvis vi ser på Panama-papirerne som helhed,
var der næsten 200 forskellige lande deri.
-Stort set hvert land i verden... -Ja, hvert land.
...var på en måde impliceret.
-Det er vildt. -Ja, det er det.
Der blev foretaget mange anholdelser efter den første publicering,
og der vil blive foretaget mange flere
over de næste par år.
Der er hundredvis af folk, som sidder derhjemme
og er lidt bange nu.
Panama-papirerne afslørede omsiggribende hvidvaskning over hele verden.
Anklagere og journalister har endnu kun behandlet en minimal del.
Og jeg vil finde ud af, hvor dybt det stikker.
Men jeg er blot skuespiller og tv-vært.
Jeg har aldrig haft forbindelser til den luskede underverden
af narko eller finansielle forbrydelser.
Så...
...for at finde ud af, hvordan hvidvaskning fungerer,
får jeg brug for en million dollars.
Tak, Cody.
Måske undrer I jer over, hvad der ville forhindre en spirende hvidvasker som mig
i at tage tasken med penge og sætte dem direkte i banken.
Først og fremmest ville det være et utroligt kort afsnit,
men her er også, hvad der ville ske.
Næste kunde, tak.
Jeg vil gerne foretage et indskud.
Jeg vil bede dig udfylde en indskudsseddel.
En million dollars?
Fordi du indskyder over 10.000 dollars,
skal jeg udfylde en valutatransaktionsrapport.
-Interessant. Okay. -Ja.
Hvor kommer pengene fra?
De faldt ned fra himlen.
Jeg ved, det lyder lidt underligt, men det var...
Ja.
Det bliver jeg nødt til at skrive i min rapport.
Og det bliver meldt til de føderale myndigheder.
Okay.
Lad mig tænke over det og komme tilbage.
Hvis du ikke indbetaler pengene, skal jeg stadig udfylde en RMA,
som er en rapport over mistænkelige aktiviteter.
Uanset hvad vil der blive foretaget en rapport,
da du går rundt med den sum penge.
Er det lettere, hvis jeg finder en kvittering for at have solgt noget?
Okay.
Tak. Jeg vil overveje det.
Amerikanske banker skal indberette alle mistænkelige kontantransaktioner.
Sådan er loven.
Legitime forretninger omfatter åbenbart
sjældent tasker fyldt med penge.
Amanda, jeg skal tale med dig om en RMA.
Alt er fint, Amanda.
TAK!
Hvor tager man hen for at lære, hvordan man undviger loven?
Det er let. Til stedet, hvor lovene bliver skrevet.
Vores lands hovedstad.
Washington DC.
Hvor der er mindst et par gode folk, der bekæmper skurkenes ulovlige penge.
Kerry Myers har arbejdet for FBI i mange år.
Han gik fra bombeenheden til anti-hvidvaskningsenheden.
Måske kan han hjælpe med at få pengene til at se lige så harmløse ud som os.
Det er ikke din første gang på en Segway, vel?
Nej, jeg var bombetekniker hos FBI, og vi brugte Segways,
når vi skulle bevæge os hen til bomben i vores bombedragt,
så vi ikke var udkørte, når vi nåede frem.
Hos FBI er finansiel efterforskning en del af enhver efterforskning.
Der er altid et finansielt aspekt.
TIDL. FBI-BOMBETEKNIKER OG KRIMINALTEKNISK REGNSKABSEKSPERT
ADVOKAT OG EN HÅRD NEGL
Hvordan kan jeg så hvidvaske penge?
Det lette svar er at lade være, medmindre du ønsker at ryge i fængsel.
Javel.
Men der er tre skridt i hvidvaskning.
Placer, skjul og integrer.
"Placer" er, når den kriminelle tager overskuddet fra ulovlige aktiviteter
og fysisk foretager et indskud i den finansielle institution.
"Skjul" er, at når kontanterne nu er i systemet,
skal han flytte dem rundt mellem forskellige konti,
måske til konti i forskellige banker
for at gøre dem sværere at spore og forsøge at skjule deres identitet.
"Integrer" er, når pengene,
efter at være blevet flyttet mellem forskellige konti,
bliver taget ud af banken af den kriminelle
og brugt til en legitim transaktion.
Men placeringen er det vanskelige,
da vores love er designet til at opfange placeringen af penge
i en finansiel institution.
Det ved jeg godt.
Tricket er at forsøge at få dem ind i den finansielle institution,
uden at der bliver indberettet en rapport
til Netværket mod økonomisk kriminalitet, FinCEN.
Tænk på det som et bibliotek. Den rapport bliver hos FinCEN,
og de retshåndhævende myndigheder har adgang til enhver rapport,
som enhver finansiel institution nogensinde har indberettet
om din aktivitet med kontanter
eller mistænkelige aktivitet hos en finansiel institution.
Hvis der er alle disse forordninger, alle disse rapporter,
hvordan kan man så hvidvaske penge?
Hvis jeg ønskede at hvidvaske penge, ville jeg bruge en forretning med kontanter.
Et perfekt eksempel er et taxaselskab.
Det er meget vanskeligt for regeringen at estimere,
om du havde ti eller 20 ture i dag.
Du tager overskuddet fra de ulovlige aktiviteter
og blander dem med den legitime omsætning fra et kontant-baseret selskab
og begynder at føre dem ind i det finansielle system.
Hvis jeg er en bank, og du er et taxaselskab,
og du hver dag indbetaler 6.000 dollars,
så vil det ikke udløse nogen alarmklokker.
Hvis det en dag er 9.000 dollars eller endda en dag 12.000,
selvom jeg vil indberette en rapport, vil jeg måske ikke blive mistænksom,
da vi har en fortid med taxaselskabet,
der konsistent indbetaler kontanter hver dag som en del af deres omsætning.
Jeg har aldrig drømt om at starte en CrossFit-hundedagpleje.
Gid der var en guide i,
hvordan man starter en forretning, der hvidvasker kontanter.
BENS KONTANT-FORRETNINGER BENJAMIN TYV: "EJER"
Hej, jeg er Benjamin, ejer og bestyrer af Bens Kontant-forretninger.
Jeg er professionel konsulent, og jeg kan lære jer at starte og drive
en forretning baseret på kontanter. Garanteret!
VASKERI - BALLONREPARATION LIMOSERVICE - FALKTRÆNING
Hvordan ved jeg, du kan drive en? Fordi jeg driver adskillige.
ISPIND-SMAGNING - DØDSHJÆLP FOR KÆLEDYR VACCINE-ERSTATNING
Har du penge og tid?
Start et skuffeselskab, og brug det...
...til at investere i ejendomme.
Bliv blomsterhandler.
-Jeg skulle hente orkidéerne. -Skønt.
Eller endnu bedre, placer pengene i kunst.
Ikke "i" kunst, din dumrian.
Byd på det!
Auktioner er anonyme,
så de er ligeglade med, hvor pengene kom fra.
Jeg købte dette maleri gennem min spritnye, legitime kunstforretning,
det er ikke spor lusket.
Om et par år kan du sælge det igen gennem det samme auktionshus,
og du kan sætte de hvidvaskede penge i banken.
Kend din forretning, og hold myndighederne ude af den.
Hallo!
Hvordan har du fået alle de kontanter?
Ved at sælge blomster, selvfølgelig.
Det eneste kriminelle, der foregår her, er vores lave priser.
Så kig forbi Bens Kontant-forretninger.
Det eneste spørgsmål, vi stiller, er: "Hvorfor stiller du så mange spørgsmål?"
Med nogle af disse virksomheder
vil det kunne tage årevis at hvidvaske en masse penge.
Jeg skal skille mig af med dem, før afsnittet er forbi.
Jeg er i Miami for at møde en, der kan hvidvaske mange penge hurtigt.
Jeg var i betragtning til at blive dommer.
Så meget arbejdede vi i skjul.
Ingen vidste, at jeg var advokat om dagen,
men tog min maske på og hvidvaskede penge om aftenen.
Tilbage i 80'erne levede Humberto Aguilar et dobbeltliv.
Han forsvarede kriminelle som advokat om dagen
og blev kriminel ved at hvidvaske deres penge,
også om dagen.
Indtil han blev fanget og sad inde i seks år.
Nu er jeg nødt til at spørge dig...
...om hvidvaskning.
Hvordan gjorde du det?
Dengang jeg gjorde det,
transporterede de fleste af mine klienter kokain.
En klient kom til mig og sagde: "Hør, jeg har et problem."
TIDL. FORSVARSADVOKAT OG DØMT PENGEHVIDVASKER
-Ja. -"Du har mange problemer."
Så snart du sagde det, tænkte jeg:
"Okay, det her virker normalt indtil videre."
Så spurgte jeg: "Hvad er dit problem?"
"Jeg er nødt til at tage dig med." "Lad os køre."
Så vi tog ud til et lager.
Det var et enormt sted, større end dette, og det var fyldt med kasser.
"Okay, hvad er problemet?" Han sagde: "Åbn en kasse."
"Hvad?" "Åbn en kasse!"
Så jeg åbnede en kasse, og den var fuld af penge. "Okay."
"Og den?" "Det samme." "Og den?" "Ja."
-"Okay, vi har et stort problem." -Ja.
Hvis du havde et helt varehus...
Ét varehus? Jeg arbejdede for mange.
Så det var ikke...
-Det var ikke bare én klient én gang. -Fordi, ser du...
Nej.
I 1980'erne var amerikanerne utroligt glade for kokain.
Og det meste af det kom gennem Miami.
Byens forretninger kørte på skinner,
og dealerne svømmede i milliarder af beskidte kontanter.
Mine klienter sagde: "Hør, jeg er nødt til at bruge pengene.
Hvor mange biler kan jeg købe? Hvor mange huse kan jeg købe kontant?"
-Ja. -Og jeg tænkte: "Det er en udfordring."
-Ja. -Jeg udtænkte en plan.
Planen var ganske enkelt at få pengene ud.
Få dem ud af landet og hentet tilbage på legitim vis.
Hvordan fik du pengene fysisk ud af landet?
Jeg tog bådene, der hentede kokainen,
der sejlede tomme ned til Sydamerika.
Jeg sagde: "Vent, jeg vil bruge dem."
Så jeg ville smide pengene i bådene, der så sejlede ned til Sydamerika
og endte i Panama.
Vores folk stod så på havnen med våben
for at beskytte pengene.
Så man får pengene ned til Panama,
hvor man finder en bank og en bankmand.
Man begynder på langsom vis at opbygge et forhold.
Du spørger: "Hvilket ur går du med?
Er det et Seiko?
Nej, da. Ikke min bankmand."
Og du giver ham dit Rolex.
"Her er mit Rolex. Det er dit nu."
Og han kigger på det, wauw! Det er 30.000 dollars værd.
Nu ejer du ham.
Du ejer ham.
Du siger: "Okay, her er mine penge. Jeg vil gerne sætte dem ind."
1. PLACER
"Jeg åbner en konto for denne virksomhed."
Det skal altid være virksomheder. Du skal begynde at bruge skuffeselskaber.
Skuffeselskaber.
De er nøglen til at hvidvaske store summer penge.
Disse virksomhedsfacader eksisterer kun på papiret
og udfører ingen egentlige aktiviteter
udover at opbevare penge
og flytte aktiver rundt uden at blive bemærket.
Tænk på hvidvaskning som en cigar.
Indeni har du pengene, tobakken.
Udenom har du dit skuffeselskab, papiret, der skjuler tobakken.
Limen, der holder det hele sammen, er firmaets bestyrelse.
Det er folkene, der ser ud til at styre dit firma,
hvilket giver dig komplet anonymitet.
Når cigaren ligger i et flot hylster,
er det svært at se, hvad der er indeni.
En af de ting, jeg gjorde, var, at når jeg tog til Panama,
var der et par horehuse.
Hvad kan jeg kalde det? Horehuse!
Horehuse er godt, da de har ID.
-Hvem har ID? -Kvinderne.
-Gå lige tilbage, og før mig igennem det. -Okay, vi går tilbage.
-Ja. -Først stifter du et firma.
Hvem ejer det? "Åh, pis.
De her to kvinder ejer det. Jeg har deres ID. Her."
Du betaler luderne 200 dollars for at kunne bruge deres ID.
De ved ikke, hvad du skal bruge det til. De er ligeglade.
De har fået 200 dollars.
"Jeg behøver ikke at have sex med en for 200 dollars. Det er fedt."
Var der aldrig en risiko for, at de kunne gå i banken
og sige: "Det er mine ti millioner dollars"?
Der var altid risici involveret.
-Okay. -Men pengene bliver hurtigt flyttet.
Jeg flyttede pengene efter to-tre uger.
2. SKJUL
Hvor flytter du dem hen? Schweiz.
-Okay. -Vidunderligt sted!
Ja.
De sender en bil for at hente en.
Man har pengene, og man er okay.
Så de faciliterer din hvidvaskning?
Nej. Deres investering. Jeg mener...
Fint. De faciliterer deres investering.
Og deres nye klienter.
-Deres nye forhold. -Ja.
Jeg har arbejdet for myndighederne. Jeg ved, hvad man siger.
Og det er vidunderligt. Det er det.
Hvor ville du så flytte dem hen?
Hjem for at investere dem i Miami.
De ønskede alle at få deres penge hjem, så de kunne bruge den.
Og det var mit job.
Så de kommer legitimt fra en legal bank under et virksomhedsnavn?
Ja.
Dengang syntes jeg ikke, at det var ulovligt.
Inderst inde vidste jeg det selvfølgelig.
-Ja. -Men helt ærligt.
Du følte ikke, at det gjorde nogen fortræd.
Det gjorde det ikke!
Se Miami i dag.
Jeg mener det. Se på alle de virksomheder, der blomstrer op.
De gjorde Miami til en moden by.
Og folk spørger mig:
"Hvad skete der med alle de penge, der blev hvidvasket i Miami?"
Kør ud ad I-95-motorvejen,
kør over vejbroen, hvor man kan se ud over centrum,
og der kan man se alle disse smukke bygninger.
Ved I hvad? Det skyldes pengene.
Så jeg har den her taske med penge.
Hvad skal jeg gøre med den?
Først og fremmest få den ud af landet. Få den til Liechtenstein.
Guernsey.
Cypern.
Det er nok et af de mest korrupte steder i verden.
Øen Cypern ligger godt
til at være det førende sted for hvidvaskning
for det meste af Europa og Asien.
CYPERN
Jeg har ikke en narkobåd ligesom Humberto,
og Amazons advokater fortalte mig,
at jeg ikke kunne overføre pengene ligesom de fleste hvidvaskere gør,
da det ville være kriminelt kedeligt at se på.
Så jeg tager mit privatfly.
Mine damer og herrer, vi lander om kort tid i Cypern.
Mine damer og herrer, vi er nu ankommet til Cypern.
Cypern har alt, hvad en international rejsende
med store summer penge kunne drømme om.
-Hej. -Hej, hr. Kal.
-Velkommen, hr. Skal jeg tage din taske? -Nej tak.
-Er du sikker? -Jeg klarer mig. Tak.
Fantastisk vejr, store strande,
russisk karaoke,
og lidt mindre mistænkeligt, en enorm finansiel serviceindustri.
VORES BY, VORES REGLER...
-Hvordan går det? -Fint.
-Velkommen til Cypern, hr. -Tak.
-Jeg er glad for at være her. -Tak.
-Min første gang i Cypern. -Virkelig? Det er et skønt sted.
Ja, det virker sådan. Her er varmt.
Jeg har hørt mange interessante ting.
Hvad er formålet for din rejse?
Tja, jeg...
Er du turist?
RIGTIG TAXACHAUFFØR
Ja, jeg er vel turist. Jeg har også lidt kontanter med.
Kontanter?
Og jeg ville...
Rense eller hvidvaske dem?
Kan vi bare tale ærligt om det?
-Kan vi sige det? Vi behøver ikke at... -Selvfølgelig.
Jamen, så...
Jeg er her for at hvidvaske penge og oprette et skuffeselskab.
Selvfølgelig. Det her er pengenes paradis.
Hvorfor er det pengenes paradis?
Først og fremmest på grund af skatten.
Vi har lav skat i Cypern.
Derudover er der mange revisorvirksomheder.
Og vi har mange russere til at hvidvaske penge.
Så du siger, at mange russere kommer her for at hvidvaske penge.
Ja.
Jeg kan være direktør i dit firma, hvis du vil have det.
Kan du være direktør i mit skuffeselskab?
Selvfølgelig.
-Hvis du betaler mig pænt for det. -Okay.
-Mere end med taxaen. -Ja.
Så du siger, du har mange kontanter.
Ja, jeg har mange kontanter med mig, og...
Med dig? Mener du her, lige nu?
Ja, her. Nu.
Hvor mange?
Nok til, at jeg har taget andre folk med kameraer med i taxaen.
Javel.
Jeg må indrømme, at jeg er lidt overrasket over,
at vi kan tale så åbent
om hvidvaskning og skuffeselskaber.
Er det almindeligt, eller er det blot, fordi du er en interessant fyr?
Det er almindeligt, men det bliver mellem os.
Lad os vende tilbage til pengene.
-Fint nok. -Du sagde ikke, hvor mange du har med.
Hvor meget skulle du have?
Ikke mindre end syv.
-Ikke mindre end syv hundred... -Tusind.
-Syv tusinde euro? okay. -Tusinde!
Jeg forsøger at forhandle her.
Cyperns firmaregister er et enormt lager,
der indeholder alle øens firmaregistreringer.
Her er der papiroptegnelser
på hundrede tusindvis af skuffeselskaber.
Mængden og den manglende digitalisering
gør dem alle lige så svære at finde
som Pagtens Ark.
Cypern er et godt sted at drive forretning.
Og hvis man bevarer et åbent sind,
er der stort potentiale i Limassol
på grund af de mange udenlandske selskaber,
russiske, tyske.
-Faktisk er det største... -Mange israelske på det sidste.
Ja.
Selvom mit skuffeselskab ikke foretager nogle aktiviteter,
skal jeg stadig have en adresse til mine virksomhedsoptegnelser.
DIREKTØR
Andreas Solea har det sejeste overskæg, jeg har set siden Miami,
så jeg vil følge hans råd.
Fordi han og hans datter Elisa har et kontorudlejningsfirma,
og det går strygende for dem.
Man har nogle kontorer, hvor der kun står et skrivebord.
ADMINISTRERENDE DIREKTØR
-Mange "tomme kontorer." -Ja.
-Udlejede tomme kontorer. -Selvfølgelig udlejede.
Ellers ville det ikke være godt for jer.
Som firma
er vi ligeglad med, hvad dit job er.
Eller hvorfor du har brug for et kontor.
-Det kommer ikke os ved. -Vi spørger ikke.
Vi spørger aldrig, hvad din forretning er.
-Nej. -Det er dit kontor.
Det er dit private kontor.
Du kan gøre med det, hvad du vil.
Du kan gøre, hvad du vil derinde.
I kontrakten står der selvfølgelig "Ikke til ulovlige formål."
-Ja. -Men hvem ved?
Mistænker I, at nogle af jeres lejere måske hvidvasker penge?
Hvidvasker penge?
Alle kan gøre, hvad de vil.
-Det kommer ikke os ved. -Det har vi slået fast.
Det er det samme overalt.
-Fra Cypern til USA... -Ja.
-Til Tyskland eller... -Med russere, tyskere, overalt.
De, der siger: "De gør det ikke i Tyskland,"
enten lyver de,
eller så vil de beskytte deres lands image.
-Interessant. -Der bliver hvidvasket penge overalt.
Med de rette advokater og revisorer kan man gøre mange ting.
-Ja. -Så hvad er problemet?
Alle tjener penge på det.
Så I siger, det er godt for økonomien,
men bekymrer I jer nogensinde om,
hvorvidt pengene kommer fra ting såsom terrorisme eller vold,
og at det er det, der understøtter økonomien?
-Nu tænker vi på det. -Bestemt.
Jeg gav jer ikke tanken.
-Det gjorde du. -Virkelig?
-Ja. -Okay.
Jeg har aldrig tænkt på det.
På det niveau, vi arbejder på, og vores kontakter...
Hvordan siger man? Hvis man ikke blander sig med kyllingerne,
bliver man ikke selv en kylling. Ved du, hvad jeg mener?
Det lader til, at det at se gennem fingrene med hvidvaskning på Cypern
er så almindeligt, at de har deres egen underlige kyllingemetafor.
Er jeg alene om at tænke,
at mange villigt vender det blinde øje til?
Jeg er nødt til at finde en, der virkelig ser, hvad der foregår.
Ikke alle på Cypern ignorerer hvidvaskning af penge.
Hej med jer.
Hej.
James Henry plejede at tjene virksomhedskæmpen
som cheføkonom hos McKinsey & Company.
Men nu bekæmper han den ved at efterforske globale finansielle forbrydelser.
Han er en del af et journalistnetværk, der følger spor af ulovlige penge,
der krydser adskillige internationale grænser.
De spor fører ofte til Cypern.
Jeg arbejder med journalister i Holland, Det Forenede Kongerige og Cypern.
Og det er utroligt at se dette nye
samarbejde ske.
Din skiderik!
Lande såsom Cypern sælger denne form for finansiel hemmeligholdelse.
DYBDEBORENDE ØKONOM
Det er en let forretning at starte. Man tilbyder hemmelige firmaer og tillid.
Man har advokater, der er villige til at arbejde for enhver,
og bankerne, der er villige til at tage deres penge.
Det er en enorm branche, så det lyder fantastisk.
Men vi taler om at satse fremtiden for et land som Cypern
på en sektor, der er fyldt med systemiske risici.
Og man ender også med nogle klienter, man ikke er stolte over.
Har der været nogen negative konsekvenser?
Ja.
Det finansielle system her voksede meget hurtigt fra 2004 til 2011.
Bankerne stod for 900 procent af landets indkomst.
I 2013 brasede hele økonomien sammen.
-Okay. -Og siden krisen i 2013
er der sket en række lovændringer,
der kan gøre det meget sværere at hvidvaske penge og skjule aktiver.
Men der er stadig et stort gråt område.
Der er meget fleksibilitet i håndhævelsen.
Den finansielle hemmeligholdelsesindustri beskytter stadig hvidvaskere,
den beskytter skatteundvigere,
den beskytter kleptokrater, som er russiske oligarker,
der har ophobet enorme formuer ved at smugle dem ud af Rusland.
Jeg antager, at det fortsætter med at findes,
fordi der er folk, der muliggør der?
Du kan forestille dig en barscene som i Star Wars,
hvor du har alle de her aktører samlet rundt om det samme vandhul,
som er den finansielle hemmeligholdelse, som industrien tilbyder.
Det lyder, som om denne bar vil have en meget høj entre.
Jeg håber, at denne taske med penge kan skaffe mig en plads ved baren.
Du er eksperten.
Hvordan hvidvasker jeg denne taske med penge, jeg har taget med?
Et af målene i hvidvaskning af penge
er altid at have en god historie.
At få pengene til at se ud, som om de kom fra en legitim kilde.
En af de letteste aktiver at gøre det med er ejendomme.
Første skridt er at starte et firma,
i hvis navn du vil eje ejendommen.
På Cypern har vi omkring 2.000 advokater,
og de kan oprette et firma,
som så bliver ejeren af din lejlighed eller ejendom.
På den måde kan ingen se, at det er dit,
hvis de leder efter dine aktiver senere.
Du kan betale kontant for ejendommen,
og når du vil sælge den,
har du en forklaring på, hvor pengene kom fra.
"Nej, de kommer ikke fra narkohandel, men fra ejendomssalg."
-Så jeg skal finde en advokat. -Ja.
Det flere generationer gamle advokatfirma Yiangou
specialiserer sig i at oprette selskaber for udlændinge.
De har et fremragende omdømme og kender de nye love grundigt.
Hvilket måske er grunden til, at de er det eneste cypriotiske advokatfirma,
der er villige til at lade os optage, hvordan de gør forretning.
De er ikke kun imødekommende nok til at åbne deres kontor for mig,
de har også åbnet deres køkken.
Det her er fantastisk.
Det her er meget...
Cypriotisk gæstfrihed.
Det er en normal frokost her.
ADVOKAT
Er det normalt? Spiser I sådan hver dag?
Hvis jeg spiste sådan hver dag, ville jeg tage en lur på et par timer
og så vende tilbage til arbejdet.
Bliv et par uger på Cypern, så vil du tilpasse dig det.
Vil jeg?
Hvilken form for jura beskæftiger I jer hovedsageligt med?
Jeg tager mig af virksomhedsanliggender.
Vangelis er vores revisor,
og Natalie er administrator.
Cypern har ingen råmaterialer.
Vi har ingen industri. Vi har intet landbrug.
Derfor uddannede vi advokaterne, revisorerne og bankfolkene.
Og så forsøger de at finde klienter udenfor Cypern.
George og hans familie er gået med til at føre mig igennem processen...
BESTYRENDE PARTNER
...for endelig at oprette mit eget selskab.
Jeg er spændt på at se, hvor fleksible de nye regulativer er.
Har du et bestemt navn i tankerne til dit selskab?
Det er et godt spørgsmål.
69 Brothers.
-69... Interessant navn. -Ja.
-Meget specifikt. -Kan du lide det?
-Det er meget specifikt. -Han kan godt lide "69 Brothers."
Det er meget specifikt.
-Det er det. -Specifikt.
Nu vil vi søge i firmaregistret.
Så hun søger på "69 Brothers"?
Hun søger på, om der findes et lignende navn.
Der er ingen "69 Brothers"
registreret som firma.
-Okay. -Så navnet er frit.
-Du er klar til at gå i gang. -Det er et godt tegn.
Men der er også de tilgængelige skuffeselskaber.
Og hvis du er okay med at bruge vores udvalgte funktionærer...
-Ja. -...såsom direktører, andelshavere,
så kan vi skippe hele registreringsdelen,
og du kan købe et færdigt firma.
Det er jeg meget nysgerrig efter at høre mere om.
-Jeg har printet listen ud. -Ja.
Her er de selskaber, som vi rent faktisk har nu...
-Okay. -...med en struktur klar.
Folk vil bruge denne struktur,
da informationen ikke er offentligt tilgængelig.
Så dit navn fremgår ikke nogen steder.
Det er en meget typisk struktur, der benyttes i Cypern.
Wauw. Okay, hvis jeg vælger et af disse,
hvad er prisen så, og hvor hurtigt kan det ordnes?
Før vi går videre til prisen,
skal vi først udfylde et spørgeskema.
Godt, så du vil starte en virksomhed i hvilken branche?
Tja, jeg antager...
-"Antager" er ikke en god start. -Det er sandt.
Lad mig... Okay.
Hvad er de mest almindelige grund til, at folk opretter et selskab?
-Til handelsaktiviteter. -Ja.
Eller måske som konsulentfirma.
Jeg tænker, at et konsulentfirma
-giver mening. -Ja, det kunne være et...
-Konsulentfirma. -Okay.
Vi skal identificere, om du vil være
i kategorien for politisk synlige personer.
Jeg arbejdede i amerikansk politik i et par år.
Det var ikke noget særligt.
Betyder det, at jeg er politisk synlig?
Ja, du kan påvirke folk.
Eller du kan påvirke det generelle marked eller branchen.
Normalt ville du være i den kategori.
Og din personlige finansielle baggrund?
Kan du fortælle os lidt om, hvor du har tjent dine penge,
og specifikt på hvilke aktiviteter?
De faldt ned fra himlen.
Kal, jeg er nødt til at sige...
Det virker mistænkeligt.
Vi ønsker at undgå at påtage os en klient,
der vil være involveret i hvidvaskning af penge.
Så det er lidt mere kompliceret, end jeg troede.
Mange tror, at det er utroligt let
-at starte et firma på Cypern... -Ja.
...men tingene ændrede sig i 2012-2013,
da den finansielle krise kom, og banksektoren kollapsede.
Nu skal vi følge specifikke regler.
Loven er nu meget mere streng.
Noget føles forkert.
Ikke fordi jeg lige fik en advokat til at sige "69 Brothers" på kamera.
Advokatfirmaet siger, jeg ikke engang kan tage de første skridt
mod at hvidvaske min million dollars.
Men alle andre siger, at der stadig strømmer mange ulovlige penge
gennem Cypern.
Jeg er nødt til at finde ud af, hvad der skete under krisen i 2013,
der angiveligt ændrede alt.
Dertil har jeg brug for en, der så det hele indefra.
Panicos Demetriades er tidligere direktør for Cyperns centralbank,
og han blev whistleblower.
Jeg ville gerne mødes med ham og høre, hvad han ved,
men han er her ikke længere.
Det viser sig, at når man bekæmper hvidvaskning
i en af verdens største hvidvaskningsøkonomier...
KRITISERET DIREKTØR SIGER OP
...modtager man dødstrusler
og bliver nødt til at flytte ud af landet med sin familie.
Det her sted er utroligt.
Det er min vej til Europa.
Stationen eller baren?
TIDLIGERE DIREKTØR FOR CYPERNS CENTRALBANK
-Stationen. Fantastisk. -Er den ægte?
-Hvis jeg trykker på den, vil de... -Jeg har aldrig prøvet.
-Har du ikke det? -Nej.
Trykker du på den?
Det var hurtigt.
-Hvordan går det? -Det er fantastisk.
-Skål, forresten. -Skål.
Cypern har haft et omdømme
for at være et sted, hvor folk kunne komme med en kuffert fuld af penge...
-Ja. -...og ingen ville spørge om oprindelsen.
Man kan oprette et selskab.
Ingen ville sige andet end: "Giv os et par dollars,
"og her er din bestyrelse og aktionærer."
Ja, sådan plejede det at være.
Folk plejede at kunne gøre sådan.
Men det er blevet mere vanskeligt på grund af krisen.
Almindelige advokatfirmaer på Cypern
ville ikke turde at bryde lovene.
-Nu? Okay. -Nu.
Men de fremgangsmåder er, hvad der førte til krisen i 2012-2013.
Kan I huske, hvad der skete i USA tilbage i 2008 og 2009,
da de store banker gik bankerot, og regeringen måtte redde dem?
Der blev lavet en Oscar-nomineret film.
Regeringen vil købe aktier i amerikanske banker for 125 milliarder dollars
over de næste dage.
Det er en investering.
Det samme skete på Cypern i 2013.
Men Cypern var så fyldt med ulovlige penge,
at banksystemet allerede var ti gange større end økonomien.
Landet kunne umuligt redde bankerne.
Så de delte i stedet bankens ejerskab op.
Bankerne beslaglagde ti procent af de største kontoindehaveres konti.
Til gengæld blev kontoindehaverne delejere af bankerne.
De nye andelshavere er indskyderne,
hvis indskud blev lavet om til andele.
Javel.
Det interessante er, at det kun påvirkede indskud på over 100.000 euro.
Så kun fire procent af indskyderne blev påvirket af det.
Hvem var de fire procent så?
Russiske og ukrainske oligarker.
Før i tiden var det meget vanskeligt at vide,
hvor mange russiske og ukrainske penge var i systemet...
-Okay. -...grundet bankernes hemmeligholdelse.
Under proceduren indså vi, at omkring 50 procent af pengene,
som blev benyttet der, tilhørte russerne.
Såsom Viktor Vekselberg, som angiveligt er gode venner med Putin.
Han står på USA's sanktionsliste.
Det lyder problematisk.
Ja.
Mange tak.
Har de fire procent
en kontrollerende andel i bankerne?
Ja, selvfølgelig. Andelshaverne bestemmer,
hvem der skal sidde i bestyrelsen.
Og bestemmer de så bankens politik og træffer beslutninger...
Uden tvivl.
Hvorfor skulle folk ønske at påvirke en bank på den måde?
Bankerne kan blive plyndret indefra.
Hvis nogen kontroller banken, kan de stjæle aktiverne.
Og der er muligheder for skatteundvigelse.
Der er masser af muligheder for korruption.
Da Bank of Cyprus havde brug for yderligere kapital,
tiltrak de Wilbur Ross til at lede en gruppe investorer.
-Undskyld, sig lige det igen. -Wilbur Ross.
-Wilbur Ross, USA's handelsminister? -Jeres nuværende... Ja.
-Vores handelsminister, Wilbur Ross? -Ja.
Wilbur Ross, USA's nuværende handelsminister?
Ja.
Han blev vicebestyrelsesformand for banken i 2014, mener jeg.
Wilbur Ross sad i bestyrelsen indtil for nyligt.
Han trådte tilbage, da han blev handelsminister.
Ikke desto mindre, to store andelshavere
var en politisk synlig amerikaner
og en meget politisk synlig russer.
Jeg får brug for hele flasken efter at have hørt det.
Er der virkelig så meget mere opsyn nu?
Reglerne er forskellige for forskellige mennesker.
Nogle folk kan omgå reglerne
til de rige og magtfuldes fordel.
Det er en fare for hele verden, ikke kun for Cypern.
Det er en fare over alt.
For Europa og for USA.
Overalt i verden slår lovene som dem på Cypern
ned på tumper som mig,
der forsøger at hvidvaske en million.
Men de store fisk, dem med et par milliarder,
det er let at hvidvaske ens penge, hvis man styrer banken.
Der strømmer flere penge gennem den ulovlige skyggeøkonomi end nogensinde.
Men de penge er i hænderne på en meget mindre og rigere gruppe.
Tænk på hvidvaskning som at snyde til matematikeksamen.
Man får alle svarene på en lyssky måde
og forsøger at udgive det for at være ens eget legitime hårde arbejde.
At snyde plejede at være noget, som alle kunne gøre,
hvis de satte deres dovne, matematik-hadende sind for det.
At skrive formler i ens håndflade, skjule svarene i ens hat,
flirte med den nørdede knægt, mens man skrev efter.
Men over hele verden
opfangede skolerne disse åbenlyse måder at snyde på
og slog hårdt ned på dem.
Det svarer til hvidvaskningsreformerne,
der er blevet indført rundt om i verden gennem de sidste par årtier.
1986 - Hvidvaskningsloven 1989 - Den finansielle indsatsenhed
1990 - FinCEN - 1998 - Det internationale netværk mod hvidvaskning
2001 - Den Internationale Valutafond 2001 - USA's Patriot Act
Du milde! Det er mange reformer.
Det blevet meget vanskeligere for små idiotiske fisk som disse at snyde.
De, der kan slippe af sted med at snyde og hvidvaske penge
er nu dem med forbindelser, rigdomme og indsigt
i de sofistikerede smuthuller.
Hvad så, tumper? Er det her Griffin Hall?
Selvfølgelig er det det. Min far er Griffin.
DET RIGE SVIN
Så nu, når det er tid til eksamen...
Er det tid til prøven?
Du, lærer. Kom herover.
Du ser godt ud.
Har du lavet mavebøjninger, så du er klar til min fars poolfest?
Ja.
Lad os se de mavemuskler.
Hans forbindelser og formue motiverer mig til at se den anden vej,
mens jeg plausibelt kan benægte det.
Hvis nogen stikker mig til etikkomitéen for at hjælpe børn med at snyde,
så kan jeg sige: "Selvfølgelig ikke.
Jeg viste bare en elev min krop."
Og det er, hvad milliardærerne og oligarkerne gør.
Rige charmører som ham med forbindelser
snyder og dimitterer og får flere forbindelser,
som gør dem endnu rigere.
Har du nogensinde undret dig over, hvordan de fordægtige rige unge
kommer forrest i køen på trods af, at de er irrationelt selvsikre idioter?
Her er et hvidvaskningsproblem til jer.
Tilføj love, der påvirker de små lovovertrædere,
træk eftersyn af større lovovertrædere og de, der ejer bankerne, fra,
del så aktiverne mellem deres venner.
Hvad står man tilbage med?
Poolfest hos Griffin.
Jeg hader mig selv.
Hvis hvidvaskning nu er en luksus reserveret for de store fisk,
må jeg tale med en vaskeægte haj.
Felix Sater har været involveret i nogle lyssky forretninger
med tvivlsomme personer,
men også respekterede forretninger med regeringsforbindelser.
Han begik svindel for den russiske mafia
og hjalp med at afværge komplotter
om at myrde George W. Bush og Colin Powell.
Han tjente også en formue på at hvidvaske penge.
Måske ved han, hvor en lille fisk som mig kan hvidvaske en sølle million.
-Du må gå ovenpå nu. -Tak.
Du er nærmest verdens mest interessante mand.
Jeg burde nok lancere en tequila.
Er tequila din foretrukne drink?
Nej, margarita,
men nu er jeg tvunget til at drikke dem af en plastikkop.
Tidligere i Felix' karriere stak han en mand med et margaritaglas.
Og det var kun begyndelsen på hans eventyr.
Jeg rejste til Dubai for at finde ud af...
EJENDOMSUDVIKLER, TIDL. BAR-SLAGSBROR, TIDL. JUVELSMUGLER
BIN LADEN-JÆGER - CIA-AGENT TIDL. PENGEHVIDVASKER
...hvordan Al-Qaeda hvidvaskede penge gennem dem.
Sådan blev jeg involveret i jagten på bin Laden.
Jeg skal vidne foran senator Feinstein i Senatets efterretningsnævn på fredag.
Det bedste sted at skjule ens diamanter er i ens skridt.
I ens... Gemmer du dem bare under?
Du gemmer dem bare under dine nosser.
Det er fantastisk.
Jeg havde en meget succesfuld karriere på Wall Street.
Den endte meget skidt over den margarita.
Fyren, jeg var oppe at sloges med, ønskede at droppe sigtelserne,
men distriktsadvokaten ville ikke høre tale om det.
Så jeg blev dømt for overfald.
Advokaten skulle have 100.000 for at anke, og jeg havde et barn på vej,
og jeg havde ingen penge, og det var sådan, jeg blev involveret i,
hvad jeg kalder Wall Streets mørke side.
Jeg tjente mange penge på ulovlig vis.
Og det krævede hvidvaskning.
Men den dag i dag
hvidvasker jeg ikke længere penge.
Jeg har i de sidste 20 år forsøgt at betale min gæld tilbage for det.
Jeg har samarbejdet med alle landets agenturer...
Vist dem trin for trin, hvordan det gøres.
De er kommet til mig og spurgt mig.
Jeg har forsøgt at hjælpe dem med at bekæmpe både hvidvaskning,
såvel som tyveri af aktiver og den slags.
Er der ting, som vi burde gøre samlet som land
for at forhindre hvidvaskning?
Ja, men realiteten er, at vi kan forsøge at forhindre hvidvaskning,
men vi kan aldrig stoppe det helt.
Fordi den type kontrol, som vi skulle indføre
for at stoppe hvidvaskning,
ville også hindre det finansielle system til en grad, hvor det ikke ville fungere.
Den frie strømning af penge, handel,
at vi kan købe produkter over alt.
Jo lettere det er at handle, jo lettere er det at hvidvaske penge.
Interessant.
Det er derfor, at hvidvaskning altid vil findes.
Hvad er de bedste steder at hvidvaske penge lige nu?
Hvor er de letteste steder at gøre det?
Det pudsige er, at de højeste hvidvaskede summer
kommer ind og ud af USA.
Så alle disse lande, der hader USA, de foretrækker at beholde pengene her,
fordi det er meget sikkert, og ingen vil tage dem væk fra dem,
medmindre de bliver taget i at gøre noget ulovligt.
Derfor ønsker de at købe biler, lejligheder og huse her.
Så vi er det bedste sted at hvidvaske penge.
Vildt!
Og det sted, der bliver hvidvasket flest penge i USA,
er Delaware.
Hvad gør Delaware til et sted, hvor folk hvidvasker penge?
Delaware har de mest virksomhedsvenlige love.
Derfor er de fleste aktieselskaber
registreret i Delaware.
Så hvad angår hvidvaskning, er det staten, man tager til.
Jeg kunne bogstavelig talt foretage et opkald lige nu
og inden for 30 sekunder,
ville vi have et selskab klar i Delaware.
Delaware, den første stat, der ratificerede forfatningen.
Delaware er så forretningsorienteret,
at selv statens øgenavn, "Den første stat,"
praler af, hvor hurtigt de ordnede papirarbejdet.
Det bedste sted at forvandle eksotiske, narkohandlende, Ferrari-kørende penge
til ikke bemærkelsesværdige, nedtonede Ford Fiesta-penge.
Delaware er staten for hvidvaskede penge.
Jeg havde problemer med at starte et skuffeselskab på Cypern,
men det er pærelet i Delaware.
Jeg behøver end ikke at tage dertil.
Jeg går bare på nettet, udfylder en række spørgsmål
og navngiver mit firma.
Ligesom Cypern er staten Delaware lille
og har ikke en særlig alsidig økonomi.
Så dens regering besluttede at blive den letteste stat i landet
at oprette en virksomhed i.
Og man behøver ikke engang at betale skat i Delaware,
hvis man ikke bor der.
Det er perfekt, da jeg har besluttet at købe bolig et andet sted.
Men først skal jeg bruge mange flere penge.
Pis!
Så flyver jeg tilbage til Cypern
for at købe nok bankaktier til at blive andelshaver.
Derefter er det let.
Jeg skal blot bestikke et regeringsmedlem...
VENT VENLIGST
Og jeg kan drage fuld fordel af øens luksuriøse boligmarked
og købe en lækker bolig med mine nyligt hvidvaskede penge.
Sikke en smuk udsigt.
Jeg er her med, hvad vores advokater har bedt mig understrege,
er en fuldt ud lovlig ejendomsmægler,
der aldrig ville sælge et hus til en pengehvidvasker.
Jeg vil gerne købe huset.
Kan vi sætte det i navnet på et firma, så ingen kan finde mig?
Ja. Skriv under her, tak.
Nu venter jeg bare på, at der kommer en og køber huset af mig
og giver mig lovlige penge, jeg kan bruge, som jeg vil.
Du milde makrel, det er mange reformer.
...86.
2018.
Regn det ud.
Det kan jeg.
Det er 20... 30...
Umuligt.
Tag jeres eksamen.