洗錢
洗钱指南
這是什麼？
假設我從某個犯罪集團得到一筆錢
也許我是毒販或者軍火商
聯邦調查指控保羅馬納福洗錢一千八百萬 他如何把錢花掉
也許我是政治說客 專門和不道德的外國政客合作
不管我怎麼得到這筆錢 反正是非法獲取
因此很難花掉
洗錢就是把非法取得的錢洗乾淨
讓它在銀行或者商店看來是合法的
這比表面看來困難得多
最適合藏起你的鑽石的地方是你的陰囊
有一個祕密的國際金融系統
專門幫助罪犯花錢
而不讓人知道 他們為了得到這些錢做了什麼壞事
我們說的是很多錢
數十億（也許數萬億）
因為沒有罪犯蠢得會對外公布
因此沒人知道究竟有多少
但很可能比全球鋼鐵產業總價值高
九千億美元
也許更勝全球食品產業
一萬六千億美元
這些錢藏在哪裡？
它就在你身後、就在你面前
無處不在
我要告訴大家如何辨識它
不管你喜不喜歡 我們都被金錢連繫起來
我是凱爾潘，我將要探索全球經濟
這隻龐然巨獸
《巨大的野兽：全球经济》
我們都知道犯罪會帶來回報
但壞人把錢藏在哪裡？
壞人有自己的邪惡銀行嗎？
有一個非正式的律師網絡
利用會計上的花招把黑錢隱藏起來
幾十年來，這都是個祕密
2015年，這個產業 最見不得光的手段被公諸於世
漢堡
德國
巴拿馬文件牽涉到哪個船運大亨嗎？
是的，全部
全部船運大亨？
是的，他們全部都在文件上
駐漢堡的楊史托齊克 是一個國際記者團隊的成員
他們報導了一起大規模金融資料洩漏
這些資料稱為巴拿馬文件
曝光了數十萬家祕密公司
被用來隱藏數十億美元
楊是首批關注此事的記者之一
我很好奇你怎麼捲入這一切的
我想像一個穿著黑色雨衣的人
提著一個連著手銬的箱子
他交給你一些東西然後消失在霧中
調查記者–楊史托齊克
–對 –你怎麼發現此事的？
有一個告密者來找我的同事
問他是否對資料洩漏感興趣
–對 –到頭來
這成了有史以來記者調查過的
–最大宗的資料洩漏 –當然
我們說的是1150萬份文件
這是第一次
洗錢產業以外的人
有機會了解當中的玄機
這些文件是莫薩克馮賽卡律師事務所的
機密客戶文件
如果你覺得 你在祕密日記裡自白的事曝光很難堪
這些資料可是把他們 幫犯罪大亨洗錢的手法公諸於世
莫薩克馮賽卡擅長設立公司
沒人能發現誰在背後操縱
它們被稱為空殼公司
如果你有一筆來源可疑的錢
你可以做你的生意 沒人會發現錢怎麼來
你會去做，雙方都知道
如果大家知道背後的金主是誰
會有損這合作關係
–當然 –所以他們不會問
背後的客戶是誰，他們會設立公司
其中一宗案子的客戶 他們用了《哈利波特》角色的名字
他們設立叫阿茲卡班之類的公司
–這是我聽過最宅的事 –是的
這些販毒集團都在洗錢嗎？
誰在做這種事？
他們和販毒集團、黑手黨做生意
還有軍火商
如果我們全面去看巴拿馬文件
牽涉到200個不同的國家
–幾乎全世界每個國家… –每個國家，是的
…都或多或少牽涉其中
–太瘋狂了 –是的
第一篇文章發表後，有很多人被捕
在接下來幾年
–還會有更多 –好
現在有數以百計的人坐在家中
對此感到害怕
巴拿馬文件揭示出 世界各地猖獗的洗錢產業
目前公訴律師和記者處理的只是冰山一角
我想知道事態究竟有多嚴重
但我只是一個演員和電視主持人
我從來沒有接觸過販毒或金融犯罪
這些社會陰暗面
因此…
為了知道洗錢如何操作
我需要一百萬美元
謝謝，科迪
也許你在想什麼原因 會讓我這種決心洗錢的人
不把這一大袋錢直接存進銀行
首先，那會讓這一集變得非常短
況且，這是接下來會發生的情況
有請下一位
我想存錢
好的，我需要你填寫這存款單
一百萬美元？
好的，因為你要存超過一萬元
我要填寫一份貨幣交易報告
–有意思，好的 –對
這筆錢的來源是什麼？
從天上掉下來的
我知道這聽起來有點怪，但是…
對
好吧，我要把你說的寫進報告
這會被通報到聯邦政府
好
讓我想想再回來
即使你不存這筆錢，我還是要填寫SAR
也就是可疑活動報告
不管怎樣，我都要填寫一份報告
因為你帶著一大筆現金
如果我剛好找到一張 出售某些東西的收據會好些嗎？
好的
謝謝妳，我會考慮一下
美國銀行要報告所有可疑的現金交易
這是法律
顯然，正當的商業交易
很少會用到一大袋現金
阿曼達，我要和妳談填寫一份SAR的事
一切都很好，阿曼達
謝謝你！
那麼你從哪裡知道如何迴避法律？
很簡單，制定法律的地方
我們國家的首都
華盛頓特區
那裡至少有一些好人 在努力阻止黑錢流入
凱利梅耶是聯邦調查局資深探員
他從防爆隊做到反洗錢組
也許他可以幫我把錢變得合法
這不是你第一次騎平衡車吧？
不是，我曾是聯調局的防爆技術員 當我們穿防爆衣行動時
我們會騎平衡車
以免在走近炸彈前已經勞累不堪
身處聯調局，你調查的所有罪案 都會涉及金融調查
罪案總是有金融成分
前聯調局防爆技術員、法證會計 律師及超強人類
凱利梅耶
那麼我要怎麼洗錢？
最簡單的答案是不要洗錢 除非你想進監獄
當然
但洗錢有三個步驟
放置、離析和歸併
放置指罪犯利用非法活動獲利
並把錢存入金融機構
離析是當現金進入金融系統
他想把錢分散到不同的帳戶
也許是不同銀行的帳戶
以免被追蹤到並進一步掩蓋其來歷
歸併是當金錢
被放置和離析到不同的帳戶後
罪犯把金錢從銀行提取出來
並用這筆錢來進行合法交易
但放置是瓶頸所在
因為我們法律的設計是要阻止金錢
被放置到金融系統
我知道
關鍵在於把錢存入金融機構
而不被通報至
金融犯罪執法網絡，簡稱FinCEN
把它想像成一間圖書館 報告留在FinCEN
執法者可以提取
任何金融機構在任何時候
就你的現金交易
或可疑活動提交的報告
如果有這麼多規定和報告
那要怎麼洗錢？
如果我要洗錢 我會利用一門現金交易的生意
計程車公司就是一個很好的例子
政府很難估算
你今天載了10個還是20個客人
然後你開始把你的非法獲利
和你從現金交易公司 獲取的合法收入混合起來
把它放置到金融系統
如果我是銀行而你是計程車公司
你每天到我這裡存六千元
不會引起任何懷疑
如果有一天你存了九千 或者有一天存了一萬二千
雖然我可能會上報，但我不會懷疑
因為一直以來這家計程車公司
每天都來這裡存放其現金收入
我一直夢想創辦一家混合健身托狗所
我多希望有一本自助手冊
教我怎樣開始一門 專門洗錢的現金交易生意
小班現金交易店 班傑明被抓包店店主
嗨，我是班傑明 小班現金交易店的店主和店員
我是專業顧問 我能教你怎麼開始和經營
一門現金生意，保證成功！
洗衣店–修理氣球–豪華車服務 訓練獵鷹
我怎麼知道你能做到？ 因為我經營著好幾家
冰棒品嚐–寵物安樂死–疫苗替代品
你有錢又有閒嗎？
開一家空殼公司並利用它
投資房地產
經營花店
–我來拿蘭花 –很好
更棒的是，你的公司可以拿錢來投資藝術品
不是把錢放進藝術品，笨蛋
藝術品競標
拍賣是匿名的
他們不管你的錢從哪裡來
我用新的合法藝術公司買了這幅畫
完全不可疑
幾年後你可以通過同一家拍賣行 出售這幅畫
你就可以把洗乾淨的錢存入銀行
了解你的生意，避免政府介入
嘿！
這些錢是怎麼來的？
當然是賣花
這裡唯一犯規的是只收現金的超低價
快來小班現金交易店
我們唯一會問的問題是 “你為什麼問這麼多問題？”
邁阿密
佛羅里達
有了這些生意
可能需要幾年時間來洗掉這麼多錢
我要在節目結束前把這筆錢處理掉
我身處邁阿密，正準備和一個 知道怎麼洗大量黑錢的人見面
他們曾考慮推舉我做法官
可想而知我們有多祕密
沒人知道，我白天是一位庭審律師
晚上當我戴上面具，就成了洗錢專家
在1980年代，亨伯托艾基拉過著雙面人生
白天是替罪犯辯護的律師
後來成了替他們洗錢的同謀
那也是在白天
直至他被捕並坐了六年牢
我要問你
一個關於洗錢的問題
你怎麼做到的？
我做這一行的時候
我服務的人大部分是運古柯鹼的
客戶來找我說：“我有個問題”
前犯罪辯護律師 被定罪的洗錢犯–亨伯托艾基拉
–對 –你有很多問題
你這句話讓我感覺
“目前聽起來一切正常”
我說：“好吧，你有什麼問題？”
“我要帶你走”，“好吧，我們走”
我們來到一個倉庫
那個地方很大，比這裡大 堆滿了箱子
“好吧，是什麼問題？” 他說：“打開一個箱子”
“什麼？”，“打開一個箱子！”
我打開一個箱子，裡面全是錢，“好吧”
“那個呢？”，“也是” “那個呢？”，“是的”
–“好吧，我們有個大問題” –是的
聽起來如果你有一整個倉庫的…
一個倉庫？我為很多人工作過
那麼這不只是…
–你不只是偶爾接了一筆生意 –因為…
不是
1980年代，美國人對古柯鹼需求很大
邁阿密是大部分供貨的進入點
這個城市的交易蓬勃發展
毒販賺了數十億的黑錢
我的客戶會說：“聽著，我要用這些錢”
“我能買多少輛車？ 我能用現金買多少間房子？”
–對 –我說：“這很有難度”
–對 –我制定了一個計畫
這計畫是把錢帶出去
把錢帶到國外，然後合法地帶回來
你如何把現金帶到國外？
我用那些運古柯鹼的船
它們原本會空船回南美洲
我說：“等等，我要利用這些船”
我把錢放在那些船上運到南美洲
去到巴拿馬
你派人持槍在港口等著
保護你的錢
你在巴拿馬接到錢
你到銀行去找銀行家
你慢慢和對方建立關係
你說：“你戴什麼錶？
“是精工嗎？
“不，朋友，我的銀行家不能戴這種錶”
你把你的勞力士給他
“這是我的勞力士，現在是你的了”
他看著那支錶，哇！ 價值三萬美元，對吧？
他就聽你差遣了
他聽你差遣
你說：“這是我的錢，我要存到銀行”
第一步，放置
我要為這家公司開這個帳戶
總是公司，你要開始利用空殼公司
空殼公司
它們是大量洗錢的關鍵
這些公司只存在於紙面上
不做真的生意
除了持有資金
並在不被發現的情況下轉移資產
把洗錢想像為一根雪茄
裡面是你的錢，煙草
外面是你的空殼公司 外包葉包著煙草
把兩者黏在一起的是你公司的董事會
這些人表面在經營你的公司
讓你保持匿名
一旦外包葉被整整齊齊地包裝起來
很難看出裡面有什麼玄機
我做的其中一件事是，當我去到巴拿馬
那裡有幾間妓院
我試過不同的方式 但我想到，妓院
妓院有個好處，因為有身分證件
–誰有身分證件？ –那些女孩們
–好吧，倒回去講清楚 –好的，我們倒回去
–好 –你先設立一家公司
誰擁有這些公司？噢，該死
這兩個女人擁有這家公司 我有她們的身分證件，給你
你付給那些妓女200美元 用她們的身分證件
她們不知道你要用它做什麼 她們也不在乎
她們得到200美元
“嘿，我不必和任何人上床 就能得到200美元，太好了”
你不擔心她們跑到銀行去
說：“這是我的一千萬元”？
總是會有風險
–好吧 –但錢很快就會轉走
兩三週後，我就會把錢轉走
第二步，離析
轉到哪裡？瑞士
–好 –那是個好地方！
對
他們派車來接你
你的錢在那裡，你可以放心
他們就這樣幫你洗錢？
不，他們的投資…我的意思是…
好吧，他們在幫他們投資
他們的新客戶
–他們新建立的關係 –對
我曾經在政府工作，我熟悉這些說辭
這非常棒
然後你會把那些錢轉移到哪？
回到這裡，投資到邁阿密
他們一心想把錢轉回來，他們就能用了
那是我的工作
那些錢合法地來自一家合法銀行 在一個公司的名下？
對
那個時候，我真的不認為那是違法的
–在我內心深處，我知道那違法 –當然
–對 –但是，嘿，拜託
你感覺這沒有傷害任何人
這沒有
看看今天的邁阿密
不，真的，你看這裡的商業多麼繁榮
他們讓邁阿密變得繁榮
人們問我
“你在邁阿密洗的錢到哪裡去了？”
到高處去，開車上95號公路
你開上高架橋，俯瞰市區
你看著這些漂亮的樓房
這就是錢
第三步，歸併
我有了這一大袋錢
我該怎麼處理？
首先把錢帶到別的國家，去列支敦斯登
格恩西島
賽普勒斯
這也許是全世界黑錢最盛行的國家之一
對大部分歐洲和亞洲國家而言
賽普勒斯島很適合作為
首選洗錢目的地
賽普勒斯利馬索爾
不像亨伯托，我沒有運毒船
Amazon的律師告訴我
我不能像大部分洗錢犯那樣 把錢匯出去
因為觀眾看起來會很無聊
於是我坐上私人飛機
女士先生們，我們很快會到達賽普勒斯
女士先生們，我們已經到達賽普勒斯
對於腰纏萬貫的遊客
賽普勒斯有他們想要的一切
–妳們好 –你好，凱爾先生
–歡迎你，先生，我能幫你提袋子嗎？ –不必，謝謝
–你確定嗎？ –我不需要，謝謝
溫暖的氣候、遼闊的海灘
俄國卡拉OK
還有不太讓人起疑的 大規模金融服務業
我們的城市，我們的規矩
–你好嗎？ –我很好
–歡迎光臨賽普勒斯，先生 –謝謝
–我很興奮來到這裡 –謝謝
–我第一次來賽普勒斯 –是嗎？這是個好地方
看來是的，天氣很暖和
我聽過很多這裡的趣事
你此行有何目的？
這個，我…
遊客？你來旅遊嗎？
真的計程車司機–沙瓦蒂耶斯托
我想是的，我是遊客 我身上帶著一些現金
現金？
我想…
洗錢？
我們可以直接談這個？
–我們可以直接說出來而不必… –當然
那好吧，是的
我來這裡洗錢並設立一家空殼公司
當然，這裡是金錢的天堂
為什麼這裡是金錢的天堂？
首先因為稅
–我們有全賽普勒斯最低的稅率 –好
而且這裡有很多會計公司
實際上有很多俄國人來這裡洗錢
好吧，你說有很多俄國人來這裡洗錢？
是的
你想的話，我可以做你公司的主管
你可以做我空殼公司的主管？
當然
–如果你付我好價錢的話 –好吧
–比這輛計程車多的錢 –好
你說你有很多現金
是的，我身上帶著很多現金，而且…
帶著？你指在車上，現在？
是的，在車上，現在
多少？
足以讓我帶上攝影師
好吧
老實說，我有點意外
我們可以如此公開地談論
洗錢和空殼公司
這很常見，還是因為你是個有趣的傢伙？
這很常見，但這是我倆的祕密
好的
我們繼續談錢
–好 –你沒說你帶多少錢
你的價碼是多少？
不少於七
–不少於七百… –七千
–七千歐元？好吧 –七千！
我在討價還價，朋友
賽普勒斯的公司註冊處是一個大倉庫
存放著島上所有公司的註冊文件
這裡存有
數十萬家空殼公司的記錄
大量文件尚待數位化
查詢任何公司的文件
如同大海撈針
這裡是做生意的好地方
如果你秉持開放態度
利馬索爾有很大潛力
因為這裡有很多外國公司
俄國人、德國人
–其實最大的… –最近有很多以色列人
對
即使我的空殼公司不做任何真正的生意
我也要為公司記錄提供一個地址
艾卡斯迪凱辦公室服務公司主管 安德烈亞索雷斯
安德烈亞索雷斯的鬍子 是我離開邁阿密後見過最酷的
所以我會聽從他的建議
因為他和女兒艾麗莎 經營一家出租辦公室的公司
而且生意很好
有些辦公室只有一張桌子
艾卡斯迪凱辦公室服務公司執行長 艾麗莎索雷斯
–很多“空的”辦公室 –是的
–租出去的空辦公室 –當然都租出去了
否則對你們可不是好事
我們作為一家公司
我們不管你做什麼工作
–對 –或為何需要這辦公室
–這與我們無關 –我們不會問
我們從不問你做什麼生意
–對 –那是你的辦公室
是你的私人辦公室
你用來做什麼都可以
你在那裡做什麼都可以
當然合約會寫“不得用作非法用途”
–對 –但誰知道呢？
你懷疑你的一些租戶在洗錢嗎？
洗錢？
他們想做什麼都可以
–與我們無關 –這點很清楚
到處都是這樣
–從賽普勒斯到美國 –對
–到德國、到… –俄國人、德國人，到處都如此
說他們不會在德國這樣做的人
他們要麼在說謊
或者在維護他們祖國的形象
–有意思 –到處都有人在洗錢
只要找對了律師和會計師 你可以做很多事
–對 –這有什麼問題？
每個人都從中獲利
你們的意思是這對經濟有利
但你們擔心過
這些錢來自恐怖主義或者暴力
正是那些行為 某程度上在促進經濟發展？
–現在擔心了 –當然有
妳不是因為我才想到這點
–的確是 –真的嗎？
–是的 –好吧
我之前從沒想過
我們工作的層次，我們接觸的人
那句話怎麼說來著？如果你不與雞為伍
你就不會變成一隻雞，你懂我意思嗎？
好吧
看來對賽普勒斯的洗錢業視而不見
如此常見，甚至有了專門的說法
只有我一個人認為
很多人選擇對此視而不見嗎？
我要找一個真正了解這是怎麼回事的人
在賽普勒斯並非所有人都對洗錢視而不見
嘿，各位
嗨
詹姆士亨利過去是麥肯錫公司
這間大企業的首席經濟學家
但現在他負責調查全球金融犯罪
他隸屬的記者網絡專門揭露非法資金
在多個國境流通的蹤跡
這些蹤跡通常指向賽普勒斯
我和荷蘭、英國還有賽普勒斯的記者合作
這種新的合作關係
令人驚歎
好吧，你這個混蛋
賽普勒斯這樣的國家 兜售這樣的保密金融服務
調查經濟學家–詹姆士亨利
這樣的生意很容易設立 你提供祕密的公司和信託
你有一些律師 基本上願意替任何人服務
銀行願意收他們的錢
這是一盤大生意，聽起來很棒
但我們說的是要用賽普勒斯 這樣的國家的未來作為賭注
押在一個充滿系統性風險的產業
而且你招來一些見不得光的客戶
這已經導致任何負面後果了嗎？
是的
2004至2011年 這裡的金融系統發展迅速
銀行業收入是全國收入的九倍
但到了2013年，經濟開始全面崩潰
–好 –2013年的危機發生後
國家修改了整套法律
讓洗錢和隱藏資產變得困難很多
但仍有很大片灰色地帶
執法有很大彈性
其保密金融服務業仍在保護洗錢的人
保護避稅的人
保護竊國政客 他們基本上就是俄國寡頭執政者
靠欺瞞國家累積了大量財富
我想這樣的事情得以繼續存在
是因為有人縱容它發生？
你可以想像一個《星際大戰》的酒吧場景
各路玩家圍在同一個吧檯旁
代表這個產業提供的金融保密服務
看來這家酒館的入場費很高
我希望這袋現金 能給我弄到一個吧檯的座位
你是這方面的專家
那麼我怎麼洗我帶來的這一袋錢？
洗錢的其中一個目標
就是要有一個好的說法
讓這些錢看似來自合法來源
房地產是最容易利用的行業之一
第一步是設立一家公司
你要用公司的名義擁有物業
在賽普勒斯我們有兩千個律師
他們可以建立一家公司
作為你的共管公寓、你的物業的持有者
這樣一來就沒人知道那是你的物業
如果日後有人追查你的資產
你可以付現金購買物業
當你把它賣出去
就可以解釋你的錢是怎麼來的
“這不是販毒的利潤 而是房地產買賣得來的”
–好，那麼我要找一個律師 –是的
經營了好幾代的揚古律師事務所
專長是為外國人設立公司
他們的聲譽很高並且憑熟知新法律
也許這就是為什麼 賽普勒斯只有他們這家律師事務所
同意讓我拍攝他們辦公的情況
他們不僅向我敞開辦公室
還向我敞開了廚房
太棒了
這實在…
賽普勒斯人的待客之道
家常便飯，我們每天都吃這樣的午餐
律師–克里斯揚古
這是家常便飯？你們每天都這樣吃？
如果我每天吃這些 我要午睡幾個小時
才能繼續工作
你在賽普勒斯住幾個星期就適應了
是嗎？
你們大部分處理什麼樣的法律？
我個人通常處理公司業務
凡加里是會計審計師
娜塔莉是行政主管
賽普勒斯沒有原料
沒有工業，沒有農業
因此我們發展出律師、會計、銀行業
他們要在賽普勒斯以外尋找業務
喬治和他的家人同意指導我
經營夥伴–喬治揚古
開設自己的公司
我迫切想知道新的規定有多寬鬆
你想好你公司的名字了嗎？
行政主管–娜塔莉葛基漢
這是個好問題
69兄弟
–69…很有意思的名字 –是的
–非常獨特 –你喜歡嗎？
–非常獨特 –他喜歡“69兄弟”
這非常特別
–非常特別 –很特別
現在我們要搜尋註冊紀錄
她在搜尋“69兄弟”？
她在搜尋是否存在相似的名字
事實上，沒有任何註冊公司
叫“69兄弟”
–好 –這個名字可以用
–你可以開始了 –這是個好兆頭
也有一些擱置公司可以用
如果你同意用我們指定的職員
–好的 –比如主管、股東
我們就可以跳過這個註冊過程
你可以買一家現成的公司
我很好奇想了解這個
–好的，我把名單印出來了 –好的
這是我們已經註冊的公司…
–好的 –…有現成的架構
人們會乾脆採用這個架構
因為這些信息都不會公開
–因此你的名字不會出現在任何地方 –好
這是人們在賽普勒斯採用的典型架構
好，假如我選擇其中一間擱置公司
收費是多少，多快可以設立？
在我們收費之前
–我們要先填一份問卷 –好
好的，你要設立什麼行業的公司？
我猜…
–“我猜”不是個好的開始 –有道理
讓我…好的
設立公司通常都用哪些理由？
–基本上是從事交易活動 –好的
或者是諮詢公司
我想諮詢公司
–比較說得過去 –對，那可以…
–諮詢業務 –好的
接下來我們要確定
你是否是政界人士
我在美國政界工作過幾年
沒什麼大不了的
這樣算是嗎？
是的，你會影響其他人
或者說你對市場或生意有影響力
通常來講，你屬於這個類別
好的
至於你個人的財務背景
你可以說一下你的錢是通過
從事哪方面活動賺到的嗎？
是從天上掉下來的
凱爾，我只想讓你知道
這聽起來很可疑
我們想避免接受一個
會從事任何洗錢活動的客戶
這比我預期的要複雜一些
很多人以為很容易
–就能在賽普勒斯設立一家公司 –是的
但事情在2012、2013年發生了改變
當時發生了金融危機和銀行業崩潰
–好 –現在我們需要遵守特定的規則
規定變得更嚴格
事情不太對勁
不是因為我剛讓一位律師 在電視上說“69兄弟”
這家律師事務所說 我連踏出洗錢的第一步
都不行
但其他人都說在賽普勒斯
仍有很多洗錢的途徑
我要知道2013年那場危機發生了什麼
以致改變了一切
要做到這一點，我需要一個 從內部見證危機發生的人
潘尼可狄米崔德斯是 賽普勒斯中央銀行的前行長
後來成為告密者
我很想和他見面以了解他知道的事情
但他已經不在這裡了
英國倫敦
原來你在世界首屈一指的洗錢經濟體
和洗錢經濟作對
政府怒批，央行行長辭職
會收到死亡威脅
而且不得不舉家搬到國外
聖潘克拉斯國際車站
這地方很棒
這是我進入歐洲的通道
這個車站還是這個酒吧？
賽普勒斯央行前行長 潘尼可狄米崔德斯
–這個車站，非常棒 –這是真的嗎？
–如果我按這個，他們會… –我沒試過
–你從來沒試過？ –從來沒有
你要按嗎？
動作真快
–你好嗎，先生？ –太厲害了
–對了，乾杯 –乾杯
賽普勒斯聲名在外
人們可以帶著一個手提箱的錢到那裡…
–對 –…沒有人會問錢從哪裡來
你可以建立一家公司
他們只會說：“給我們一點錢
“我們把董事會和股東都給你準備好了”
–我相信過去是這樣的 –對
過去人們可以這樣做
但危機發生以後，規矩收緊了很多
在賽普勒斯普通的律師事務所
根本不敢違法行事
–現在嗎？好 –現在
我想正是那些違規操作 導致了2012至2013年的危機
記得美國2008至2009年發生的事嗎？
大銀行紛紛倒閉，政府只能出手解救它們
有部奧斯卡提名的電影正是描述此事
《大賣空》
政府接下來幾天 會購入價值1250億元的
美國銀行股票
這是一項投資
2013年賽普勒斯也發生了同樣的危機
但是賽普勒斯充斥著外國的黑錢
當地銀行系統比國家經濟總和大十倍
政府無力解救銀行
因此有了“以債轉股”的做法
對於銀行最大的存款人 銀行取得他們帳戶百分之10的資金
那些帳戶持有人成為銀行的股東
新的股東是存款人
他們的存款轉換成股票
對
有意思的是這種做法 只適用於10萬以上的存款
只有百分之四的存款人 受到以債轉股的影響
誰是那百分之四？
俄國和烏克蘭的寡頭執政者
好
過去很難知道
銀行系統裡究竟有多少俄國和烏克蘭的錢
–對 –因為銀行保密服務
通過以債轉股，我們意識到 有一半用於以債轉股的資金
都屬於俄國人
比如維克多維克塞爾伯格 據傳聞他和普丁很親近
他在美國的制裁名單上
好吧，這聽起來很有問題
是的
非常感謝
這百分之四的人
因此對銀行有了控制權？
當然，股東們可以決定
誰擔任董事會成員
那些人負責決定銀行政策和決策？
當然
他們為何要以這種方式影響銀行？
因為銀行可以從內部被掠奪
如果有人控制了銀行 他們可以掠奪那些資產
而且這會提供避稅的機會
這可以說是滋長腐敗的沃土
到頭來，當賽普勒斯銀行需要額外資金
銀行吸引了威爾伯羅斯帶領一群投資人
–對不起，再說一次 –威爾伯羅斯
–威爾伯羅斯，美國商務部長 –你們現任的…沒錯
–我們現任的商務部長威爾伯羅斯？ –沒錯
美國現任商務部長威爾伯羅斯？
沒錯
我想他在2014年成為銀行的副主席
威爾伯羅斯最近才離開董事會
當他成為商務部長就辭職了
不管怎樣，兩個主要股東
一個是很有政治知名度的美國人
一個是很有政治知名度的俄國人
聽了你這番話，我要喝瓶酒壓壓驚
現在的規定真的嚴格了很多嗎？
不同的規矩適用於不同的人，對吧？
有的人可以違反規矩
為有財有勢的人服務
這會危及全世界，不只是賽普勒斯
我想對全世界都是個威脅
對於歐洲、對於美國
在全球各地，賽普勒斯這樣的規矩
能取締我這種
想洗一百萬美元的笨蛋
但對於那些有數十億的人
如果銀行是你家的，洗錢就容易得多了
如今在非法地下經濟系統流通的錢 比以往還多
但這些錢集中在 為數更少但更有錢的人手裡
姑且把洗錢看成在數學考試作弊
你通過旁門左道弄到答案
想假裝成你刻苦學習得來的結果
過去人人都能作弊
只要他們動一下自己厭惡數學的懶腦筋
把公式寫在手上，把答案藏在帽子裡
和書呆子調情然後抄他的答案
但在世界各地
學校發現了這種明目張膽的作弊行為
並加以取締
這就像過去幾十年
在世界各地進行的反洗錢改革
1986–洗錢控制法案 1989–防洗錢金融行動工作組織
1990–金融犯罪執法網絡 1998–國際洗錢信息網絡
2001–國際貨幣基金組織 2001–美國愛國者法案
老天！很多改革
低階的腐敗笨蛋更難作弊了
現在可以作弊和洗錢 而不受到法律制裁的人
都是那些最有財勢而且能洞悉
那些複雜漏洞的人
你們這班混蛋好嗎？這是格里芬會堂嗎？
當然是了，我爸就是格里芬
有錢的混蛋
現在，到了考試的時候…
考試時間到了嗎？
老師，過來
你看來狀態很好
你在做捲腹運動 準備參加我爸的泳池派對？
是的
讓我看看你的腹肌
他的人脈和巨額財富 促使我縱容作弊行為
並合理的推諉
如果有人把我帶到道德委員會面前 指控我幫孩子們作弊
我可以說：“當然沒有
“我只是讓一個學生看我的身體”
這正是億萬富豪和寡頭執政者做的事
像他一樣有錢、有關係、有魅力的人
通過作弊漸漸建立更多人脈
從而變得更有錢
你有沒有想過為什麼最可惡的有錢小孩
超白目而且過分自信 還是能一帆風順？
我要問你一個洗錢的問題
加強法律只能影響低層次的罪犯
對高層次和坐擁自家銀行的罪犯 反而減少監管
讓他們和朋友分享財富
那你還剩下什麼？
去格里芬家參加泳池派對
我討厭自己
紐約
如果洗錢現在成了超級富豪的專利
我要諮詢一位真正的專家
菲利斯賽特和一些可疑人物
做見不得人的生意
但也和政府的人脈 做一些備受看重的生意
他為俄國黑手黨犯下詐騙罪
並協助阻撓
刺殺喬治布希和科林鮑爾的計畫
他還通過洗錢賺了很多錢
也許他知道我這樣一條小魚 可以到哪裡洗區區一百萬元
–你可以上樓了 –謝謝
你是真正的“全世界最有意思的人”
我應該拿出一杯龍舌蘭之類
你喜歡喝龍舌蘭？
不，瑪格麗特
但我現在被迫只能用塑膠杯喝
在菲利斯職業生涯早期 他用瑪格麗特杯子刺傷了一個人
這只是他的冒險旅程的開端
我到杜拜去調查
地產發展商、前酒吧打鬥者 前珠寶走私商、賓拉登追捕者
中情局間諜、前洗錢者–菲利斯賽特
蓋達組織怎麼通過他們洗錢
我在那裡加入了追捕賓拉登的行列
我星期五要到參議院情報委員會 在范士丹參議員面前做證
最適合藏鑽石的地方是你的陰囊
在你的…你把鑽石塞進下面？
你把鑽石塞進你的蛋蛋下面
真厲害
我在華爾街曾非常成功
最後卻因為瑪格麗特悲劇收場
和我打架的那個人想撤銷控告
但地方檢察官不同意
因此我因為傷害他人被定罪
律師要10萬元上訴 當時我的孩子快出生了
我沒有錢，因此我開始了
我在華爾街的黑暗生涯
我當時通過非法手段賺了很多錢
那些錢全部都要清洗
但時至今日
–我洗錢的日子早已結束 –對
過去20年我都在彌補我的過錯
我和這個國家所有三個字母的機構合作
告訴他們洗錢的每個步驟
他們來問我
我想幫他們制止洗錢
還有盜竊資產之類的犯罪
我們全國民眾可以透過什麼方法
共同制止洗錢嗎？
可以，但真相是，我們可以試著制止
但不能百分百根治
因為你為了制止洗錢
需要採取的措施
也會扼制金融系統，導致其無法運作
資金自由流動、交易
讓我們能輕鬆從外地購物
做生意越容易，洗錢也越容易
有意思
因此洗錢總是會存在
現在洗錢的首選是什麼？
哪裡是最容易洗錢的地方？
有意思的是最大額的洗錢資金
是在美國進出
哇，好的
所有討厭美國的國家 都喜歡把錢留在美國
因為這很安全，沒人能拿走
除非他們被人發現從事非法勾當
因此他們在這裡購買車子、公寓、房子
所以我們是頭號洗錢國家
該死！
在美國，洗錢的主要管道
是德拉威州
為何德拉威州是洗錢的去處？
德拉威州的法律對企業最友善
因此大部分上市公司
都在德拉威州註冊
因此這是洗錢首選的州
我現在拿起電話
在接下來30秒鐘內
我們就能註冊一間德拉威州的公司
–哇！ –對
德拉威州–第一州
德拉威州是第一個通過憲法的州
德拉威州如此注重商業
就連這個州的外號“第一州”
也在自誇本州處理文書工作的效率
什麼地方適合把來自國外 像販毒和開法拉利一樣高調的資金
轉變成像福特嘉年華一樣 低調而且保守的資金？
德拉威州是洗錢之州
我想在賽普勒斯開空殼公司 經歷了重重困難
但在德拉威州是如此簡單
我甚至不必到德拉威州去
我只要上網填寫幾個問題
給我的公司起個名字
德拉威州和賽普勒斯一樣很小
沒有多元化的經濟結構
於是當地政府決定成為全國
最容易設立公司的地方
如果你不住在德拉威州，你甚至不必
繳交州稅
非常好，因為對於居住地我另有打算
但首先，我需要更多的錢
噢，天啊！
然後我回到賽普勒斯
購買銀行股票成為股東
之後就簡單了
我只要賄賂政府官員…
請稍等
我可以充分利用島上奢華的房地產市場
用我剛洗好的錢來買一間時尚的房子
風景真好
我的律師告訴我們要強調
他們是完全正規的房地產仲介
他們絕不會故意把房子賣給洗錢者
我要買這間房子
我們能否通過一間公司交易 不讓別人發現買家是我？
可以，請在這裡簽名
現在我只要等有人從我手上買下這座房子
我就能得到一筆乾淨的錢 可以任意使用
老天，很多改革
…86
2018
算一下
我可以
是20…30…
不可能
專心考試