‫تبييض الأموال.‬
‫تبييض الأموال‬
‫ما هو؟‬
‫لنفترض أنني حصلت على كل هذا المال من مشروع إجرامي ما.‬
‫قد أكون موزع مخدرات أو تاجر أسلحة.‬
‫يقول تحقيق فدرالي إن "بول مانافورت" قام بتبييض 18 مليون دولار وكيف أنفقها‬
‫أو قد أكون من مجموعات الضغط أقوم بعمل مع سياسيين أجانب مشبوهين.‬
‫مهما كانت طريقتي في الحصول عليه، يحمل مالي آثار جريمتي،‬
‫مما يجعل من الصعب إنفاقه.‬
‫تبييض الأموال هو عملية تجميل لمالك غير الشرعي،‬
‫لكي يبدو شرعيا للمصارف ومتاجر البيع.‬
‫الأمر أصعب بكثير مما يبدو.‬
‫أفضل مكان لتخبئة ماسك هو في صفنك.‬
‫هنالك نظام مالي دولي سري‬
‫تم ابتكاره لمساعدة المجرمين على إنفاق أموالهم فحسب‬
‫دون أن يعلم أحد الأشياء المخزية التي فعلوها للحصول عليها.‬
‫ونحن نقصد مبالغ هائلة من المال.‬
‫مليارات (وربما تريليونات)‬
‫لأن معظم المجرمين ليسوا أغبياء بحيث يصرحون بالأمر،‬
‫ليس هنالك أسلوب لمعرفة المبلغ الدقيق.‬
‫لكنه ربما أكبر من صناعة فولاذ العالم.‬
‫900 مليار دولار‬
‫وربما أكبر من صناعة طعام العالم.‬
‫1.6 تريليون دولار‬
‫أين هو هذا الاقتصاد المخفي؟‬
‫إنه خلفك تماما، وأمامك.‬
‫إنه في كل مكان.‬
‫وسأريك كيف تجده.‬
‫سواء أعجبك الأمر أم لا، نحن متصلون جميعا بالمال.‬
‫أنا "كال بين" أستكشف هذا الوحش العملاق‬
‫المدعو الاقتصاد العالمي.‬
‫الوحش العملاق المدعو الاقتصاد العالمي‬
‫نعلم جميعا أن الجريمة تكسب.‬
‫ولكن كيف يخزن الأشرار أموالهم؟‬
‫هل لدى المجرمين مصرف شرهم الخاص؟‬
‫بل أنه أشبه بشبكة غير رسمية من المحامين‬
‫يستخدمون حيلا في المحاسبة لإبقاء المال القذر دون رصد.‬
‫لمدة عقود، كان يتم خزنه كله سرا.‬
‫ثم عام 2015، تم الكشف عن أسوأ أساليب الصناعة.‬
‫"هامبورغ"‬
‫"ألمانيا"‬
‫هل تم الكشف عن تاجر شحن كبير في وثائق "باناما"؟‬
‫أجل، جميعهم.‬
‫كل تجار الشحن الكبار؟‬
‫جديا، جميعهم موجودون.‬
‫كان "يان ستروزيك" الساكن في "هامبورغ" جزءا من فريق دولي من الصحفيين‬
‫الذين نشروا قصصا عن تسرب بيانات مالية هائلة‬
‫صارت معروفة باسم وثائق "باناما".‬
‫كشفت النقاب عن مئات آلاف الشركات السرية‬
‫التي يتم استخدامها لإخفاء مليارات الدولارات.‬
‫وكان "يان" أحد أوائل الصحفيين الذين رأوها.‬
‫أنا فضولي جدا بشأن كيفية تورطك في هذا كله.‬
‫أتخيل شخصا يرتدي معطفا مطريا أسود‬
‫معه حقيبة مربوطة بأغلال‬
‫يعطيك شيئا ويختفي في الضباب.‬
‫"يان ستروزيك"، صحفي تحقيقيات‬
‫- صحيح. - كيف وصلك هذا كله؟‬
‫جاء مبلّغ تجاوزات لزيارة زميلي‬
‫وسأله إن كان مهتما بالحصول على بيانات مسربة.‬
‫- أجل. - وفي النهاية،‬
‫اتضح أنه أكبر تسريب لبيانات‬
‫- رآه أي صحفي. - بالتأكيد.‬
‫الأمر يتعلق بـ11.5 مليون ملف فردي.‬
‫وكانت هذه أول مرة على الإطلاق‬
‫يطلع بها شخص من خارج عالم تبييض الأموال‬
‫على ما يحدث هناك.‬
‫كانت هذه الملفات سجلات عملاء سرية‬
‫لشركة المحاماة "موساك فونسيكا".‬
‫وإن كنت تعتقد أن الاعترافات المسجلة في مفكرتك السرية مؤذية،‬
‫فقد كشفت سجلاتهم كيف ساعدوا المجرمين الأغنياء على تبييض أموالهم القذرة.‬
‫كانت "موساك فونسيكا" مختصة في تأسيس شركات‬
‫بحيث لا يرى أحد من هو وراءها.‬
‫تدعى "شركات متوقفة النشاط".‬
‫فإن كان لديك مال جاء من مصدر مشكوك فيه،‬
‫يمكنك القيام بعملك دون أن يكتشف أحد مصدر المال.‬
‫تذهب إلى هناك فحسب ويعرف الجانبان‬
‫أنه ليس مفيدا للعلاقة التجارية‬
‫لو علم أحد من وراءه.‬
‫- بالتأكيد. - فلا يسألون حقا‬
‫من هو العميل الحقيقي. يؤسسون الشركة فحسب.‬
‫في إحدى الحالات، كان هنالك عميل واستخدموا اسما من قصة "هاري بوتر"‬
‫وأسسوا شركات مثل "أزكابان" أو ما شابه. لا أعلم.‬
‫- هذا أذكى هراء سمعت به. - فعلا!‬
‫وعصابات المخدرات هذه التي تغسل الأموال؟‬
‫من يفعل ذلك؟‬
‫كانوا يتعاملون مع عصابات المخدرات، والمافيا،‬
‫ويتعاملون مع تجار الأسلحة،‬
‫وإن فحصنا وثائق "باناما" بالإجمال،‬
‫لدينا حوالي 200 بلد مختلف.‬
‫- كل بلد في العالم تقريبا... - كل بلد، أجل.‬
‫متورط بشكل ما.‬
‫- هذا جنوني. - أجل.‬
‫تم القبض على كثيرين بعد النشر الأولي‬
‫وهنالك آخرون كثيرون في المستقبل‬
‫- في السنوات القادمة. - حسنا.‬
‫هنالك مئات الناس جالسون في بيوتهم ربما‬
‫خائفون نوعا ما الآن برأيي.‬
‫كشفت وثائق "باناما" عن تبييض أموال هائل في كل أنحاء العالم.‬
‫حتى الآن قام قضاة التحقيق والصحفيون بالكشف عن رأس الخيط فقط.‬
‫وأريد اكتشاف الحد الذي سيصل إليه فحسب.‬
‫وأنا مجرد ممثل ومضيف تلفزيوني.‬
‫ولم يكن لي علاقة إطلاقا بالأسرار الدفينة‬
‫لجرائم مالية أو مخدرات.‬
‫لذا...‬
‫لكي أكتشف كيف يتم تبييض الأموال،‬
‫سأحتاج إلى مليون دولار.‬
‫شكرا يا "كودي".‬
‫ربما ستتساءل ما الذي سيوقف ساع وراء تبييض الأموال مثلي‬
‫من أخذ حقيبة المال هذه وإيداعها مباشرة في المصرف.‬
‫أولا، ستكون هذه الحلقة قصيرة جدا،‬
‫ولكن أيضا هذا ما سيحدث.‬
‫التالي من فضلك.‬
‫أود أن أودع مالا من فضلك.‬
‫حسنا، يجب أن تملأ قسيمة إيداع.‬
‫مليون دولار؟‬
‫حسنا، لأنك تودع أكثر من 10 آلاف دولار،‬
‫يجب أن أكمل تقرير صفقة عملة.‬
‫- مثير للاهتمام. حسنا. - أجل.‬
‫ما هو مصدر المال؟‬
‫هبط من السماء نوعا ما.‬
‫أعلم أن هذا يبدو غريبا نوعا ما، ولكن...‬
‫أجل.‬
‫حسنا، هذا ما سأكتبه في التقرير.‬
‫ويذهب هذا التقرير إلى الحكومة الفدرالية.‬
‫حسنا.‬
‫دعيني أفكر بالأمر وسأعود إليك.‬
‫إن لم تودع المال، علي أن أملأ نموذج "إس إي آر" على كل حال،‬
‫وهو تقرير نشاط مريب.‬
‫في الحالتين، سيكون هنالك تقرير‬
‫لأنك تحمل هذا المبلغ من المال.‬
‫هل من الأسهل لو صدف أنني وجدت إيصالا لبيع شيء؟‬
‫حسنا.‬
‫شكرا. سأفكر بالأمر.‬
‫يجب أن تبلغ المصارف الأميركية عن كل صفقات المال المشكوك بأمرها.‬
‫القانون يتطلب ذلك.‬
‫يبدو أن الصفقات التجارية الشرعية‬
‫نادرا ما تتضمن حقائب مملوءة بأوراق 100 دولار.‬
‫"أماندا"، يجب أن أتحدث معك عن تعبئة "إس إي آر".‬
‫كل شيء على ما يرام يا "أماندا".‬
‫شكرا‬
‫فأين تذهب لكي تعرف كيف تتهرب من القانون؟‬
‫هذا سهل. المكان الذي تتم فيه صياغة هذه القوانين.‬
‫عاصمة بلادنا.‬
‫"واشنطن" العاصمة‬
‫حيث يوجد بضعة أشخاص صالحين على الأقل الذي يناضلون لاستبعاد أموال الأشرار.‬
‫"كيري مايرز" موظف بارع مخضرم في "إف بي آي".‬
‫انتقل من فريق القنابل إلى فريق مكافحة تبييض الأموال.‬
‫فربما يتمكن من مساعدتي لجعل مالي يبدو بريئا مثلنا.‬
‫ليست هذه أول مرة تركب فيها "سيغواي"، صحيح؟‬
‫لا، كنت فني متفجرات لدى "إف بي آي" وكنا نستخدم "سيغواي"‬
‫عندما نرتدي بزة المتفجرات أثناء التنقل،‬
‫لئلا نكون منهكين عندما نصل إلى مكان عملنا.‬
‫بالنسبة إلى "إف بي آي" يتم التحقيق المالي في كل مرة نقوم فيها بالتحقيق في جريمة.‬
‫يوجد جانب مالي دائما.‬
‫"كيري مايرز" - فني متفجرات سابق في "إف بي آي" - محاسب تحقيقات‬
‫محام وقوي بشكل عام‬
‫كيف يمكنني أن أقوم بتبييض الأموال؟‬
‫الجواب السهل هو لا تفعل ذلك، إلا إن أردت الذهاب إلى السجن.‬
‫بالتأكيد.‬
‫ولكن هنالك 3 خطوات لتبييض الأموال.‬
‫الإيداع، والتمويه والإدماج.‬
‫"الإيداع" هو عندما يأخذ المجرم عائداته من عمله غير الشرعي‬
‫ويذهب ليودعها فعليا في مؤسسة مالية.‬
‫"التمويه" هو أنه حالما دخل المال إلى النظام،‬
‫يريد تحريكه من حساب إلى آخر،‬
‫ربما حسابات في مصارف مختلفة،‬
‫ليجعل من الأصعب تعقبه، في محاولة أخرى لإخفاء هويته.‬
‫"الإدماج" هو عندما يقوم،‬
‫بعد تحريك المال بين حسابات مختلفة،‬
‫بسحب المال من المصرف‬
‫ثم يستخدمه لصفقة شرعية.‬
‫ولكن الإيداع هو المرحلة الصعبة،‬
‫لأن قوانينا مصممة للإمساك بإيداع الأموال‬
‫في المؤسسة المالية.‬
‫أعلم ذلك.‬
‫الحل هو محاولة إدخاله إلى المؤسسة المالية‬
‫دون القيام بالإبلاغ‬
‫لشبكة كشف الجرائم المالية، "فينسين".‬
‫اعتبر الأمر مكتبة. يبقى هذا التبليغ في "فينسين"‬
‫ويمكن لقوى تطبيق الأمن الحصول على كل تبليغ‬
‫قدمته أية مؤسسة مالية‬
‫بشأن تعاملك بالنقد،‬
‫أو نشاط مشبوه في مؤسسة مالية.‬
‫لو كانت توجد كل هذه الضوابط، وكل هذا التبليغ الآخر،‬
‫فكيف يتمكن أحد من تبييض الأموال؟‬
‫لو أردت تبييض الأموال، سأستخدم تجارة تعتمد على النقد.‬
‫المثال الرائع هو شركة سيارات أجرة.‬
‫من الصعب جدا للحكومة تخمين‬
‫فيما لو كان لديك 10 أو 20 عميلا اليوم.‬
‫وتبدأ بأخذ عائدات النشاط غير الشرعي،‬
‫وتضمها إلى العائدات الشرعية من شركة تتعامل بالنقد‬
‫وتبدأ بإدخالها تدريجيا إلى النظام المالي.‬
‫لو كنت مصرفا وأنت شركة سيارات أجرة،‬
‫وتودع لدي يوميا مبلغ 6 آلاف دولار،‬
‫لن يثير ذلك أي شك لدي.‬
‫لو أودعت يوما 9 آلاف، أو حتى 12 ألف يوما،‬
‫قد أقوم بالتبليغ ولكنني لن أشك بالأمر‬
‫لأن لدينا تاريخ شركة سيارات الأجرة هذه‬
‫من إيداعات نقدية متسقة كل يوم كجزء من عائداتهم.‬
‫لطالما حلمت بتأسيس شركة رعاية كلاب "كروسفيت".‬
‫أتمنى لو كان هنالك دليل مرشد‬
‫لتأسيس شركة تتعامل بالنقد لتبييض الأموال.‬
‫شركات "’بين‘ للدفع النقدي فقط" "بنجامين كوت-ستيلينغ"، المالك‬
‫مرحبا، أنا "بنجامين"، مالك ومدير شركات "’بين‘ للدفع النقدي فقط".‬
‫أنا مستشار محترف ويمكنني أن أعلمكم كيف تؤسسون وتديرون‬
‫شركة نقدية. بشكل مضمون!‬
‫غسيل وطوي - تصليح بالونات خدمات نقل فاخر - تدريب صقور‬
‫كيف يمكنني أن أتأكد أنه باستطاعتك إدارتها؟ لأنني أدير عدة شركات.‬
‫تذوق المثلجات - القتل الرحيم للحيوانات بدائل اللقاحات‬
‫هل لديك وقت ومال؟‬
‫أسس شركة وهمية واستخدمها...‬
‫للاستثمار في العقارات.‬
‫تحول إلى بائع زهور.‬
‫- جئت لكي أستلم النبات. - رائع.‬
‫أو يمكن لشركتك أن تستثمر بالفنون حتى.‬
‫ليس في الفنون يا غبي.‬
‫قام بالمزايدة عليها.‬
‫المزادات لا تحتاج إلى أسماء،‬
‫فلا يهمهم مصدر المال.‬
‫اشتريت هذه اللوحة بشركتي الجديدة الشرعية لتجارة الفنون.‬
‫ليست مخالفة للقانون من أي ناحية.‬
‫بعد سنتين يمكنك بيعها في دار المزاد ذاته‬
‫ويمكنك أن تأخذ هذا المال النظيف إلى المصرف.‬
‫اعرف نشاطك التجاري وأبعد الحكومة عنه.‬
‫مهلا!‬
‫كيف وصل كل هذا النقد إلى هنا؟‬
‫من بيع الزهور بالطبع.‬
‫الشيء الوحيد المخالف للقانون هنا هو الأسعار المنخفضة جدا.‬
‫فتعالوا إلى شركات "’بين‘ للدفع النقدي فقط".‬
‫السؤال الوحيد الذي نسأله هو، "لماذا تطرح كل هذا العدد من الأسئلة؟"‬
‫"ميامي"‬
‫"فلوريدا"‬
‫بالنسبة إلى بعض هذه الشركات،‬
‫قد يتطلب الأمر سنوات لتبييض المال الكثير.‬
‫يجب أن أتخلص منه قبل نهاية الحلقة.‬
‫جئت إلى "ميامي" لمقابلة شخص يعرف كيف يبيض المال الكثير بسرعة.‬
‫كانوا يفكرون في تعييني قاضيا.‬
‫كنا كتومين إلى هذا الحد.‬
‫لم يكن أحد يعلم أنني كنت محاميا في النهار،‬
‫وأرتدي قناعا وأعمل في تبييض الأموال ليلا.‬
‫في الثمانينيات، كان "أمبرتو أغيلار" يعيش حياة مزدوجة.‬
‫يدافع عن المجرمين كمحام نهارا،‬
‫ويصبح مجرما لتبييض أموالهم،‬
‫أيضا نهارا.‬
‫إلى أن تم القبض عليه وأمضى 6 سنوات في السجن.‬
‫لذلك علي أن أسأل الآن...‬
‫سؤالا عن تبييض الأموال.‬
‫كيف فعلت ذلك؟‬
‫عندما كنت أفعل ذلك،‬
‫تاجر معظم الذين كنت أعمل لديهم بالكوكايين.‬
‫يأتي عميل إلي ويقول، "اسمع، لدي مشكلة."‬
‫"أمبرتو أغيلار"، محامي جنايات سابق ومدان بجرم تبييض الأموال‬
‫- أجل. - "لديك مشاكل كثيرة."‬
‫حالما تقول ذلك، أقول،‬
‫"حسنا، يبدو هذا طبيعيا جدا إلى الآن."‬
‫ثم قلت، "ما هي مشكلتك؟"‬
‫"يجب أن آخذك." "حسنا، هيا بنا."‬
‫ذهبنا إلى ذلك المستودع.‬
‫كان كبيرا، أكبر من هذا، مليئا بالصناديق.‬
‫"حسنا، ما المشكلة؟" قال، "افتح صندوقا."‬
‫"ماذا؟" "افتح صندوقا."‬
‫ففتحت صندوقا وكان مليئا بالمال. "حسنا".‬
‫"وذلك أيضا؟" "أجل." "وذلك أيضا؟" "أجل."‬
‫- "حسنا، لدينا مشكلة كبيرة." - أجل.‬
‫يبدو أنه لو كان لديك مستودعا كاملا...‬
‫مستودع واحد؟ عملت لدى أشخاص كثيرين.‬
‫فلم يكن هذا...‬
‫- لم يكن عميلا واحدا كل مرة. - لأنه انظر...‬
‫لا.‬
‫في الثمانينيات، كانت "أميركا" تستهلك الكثير من الكوكايين.‬
‫وكانت "ميامي" نقطة دخول معظم الكميات.‬
‫كان العمل في المدينة مزدهرا‬
‫وكان التجار غارقين في مليارات من الدولارات النقدية القذرة.‬
‫كان عملائي يقولون، "يجب أن أستخدم هذا المال.‬
‫"فكم سيارة يمكنني شراؤها؟ كم بيتا يمكنني شراؤه نقدا؟"‬
‫- أجل. - فقلت، "هذا تحد."‬
‫- صحيح. - فابتكرت خطة.‬
‫وكانت الخطة ببساطة إخراج المال.‬
‫نقله إلى الخارج وإعادته بشكل قانوني.‬
‫كيف نقلت المال فعليا إلى خارج البلد؟‬
‫كنت أستقل تلك القوارب التي كانت تنقل الكوكايين‬
‫ثم تعود إلى "أميركا الجنوبية" فارغة.‬
‫فقلت، "انتظر، سأستخدمها."‬
‫فكنت أضع المال في هذه القوارب للذهاب إلى "أميركا الجنوبية"‬
‫وأتوقف في "باناما".‬
‫ولديك رجال مسلحون ينتظرون في الميناء‬
‫لحماية أموالك.‬
‫فتأخذ المال إلى "باناما"،‬
‫وتذهب إلى مصرف وتجد موظف المصرف.‬
‫وتبدأ ببطء، تبني علاقة.‬
‫تقول، "أي ساعة ترتدي؟"‬
‫"هل هي ’سايكو‘؟‬
‫"لا يا رجل. أنت موظف في مصرفي."‬
‫فتذهب وتقدم له ساعة "رولكس" خاصتك.‬
‫"هذه ساعتي ’رولكس‘. إنها ملكك الآن."‬
‫فينظر إليها، يا للعجب! 30 ألف دولار، صحيح؟‬
‫فأنت تملك هذا الشخص الآن.‬
‫تملكه.‬
‫تقول، "حسنا، هذا مالي. أريد إيداعه."‬
‫1- الإيداع‬
‫سأفتح هذا الحساب لهذه الشركة.‬
‫شركات دائما. يجب أن تستخدم شركات وهمية.‬
‫شركات وهمية.‬
‫إنها أساسية لتبييض الأموال الكثيرة.‬
‫تتواجد هذه الشركات كواجهة على الورق فقط،‬
‫وليس لديها نشاط تجاري حقيقي على الإطلاق،‬
‫سوى امتلاك المال‬
‫وتحرك الأصول دون مراقبة.‬
‫اعتبر تبييض الأموال سيغارا.‬
‫في الداخل يوجد مال، التبغ.‬
‫في الخارج توجد شركة وهمية، ورقة الغلاف التي تخفي التبغ.‬
‫واللاصق الذي يمسك بها جميعا هو مجلس إدارة شركتك.‬
‫إنهم أشخاص يبدو أنهم يديرون شركتك،‬
‫وهكذا تبقى مجهول الهوية تماما.‬
‫حالما يتم وضع الغلاف في عبوة مرتبة،‬
‫من الصعب رؤية ما في الداخل حقا.‬
‫وأحد الأشياء التي كنت أفعلها عندما أذهب إلى "باناما"،‬
‫كانت هنالك بيوت دعارة.‬
‫بحثت عن طريقة أخرى، ولكنني فكرت ببيوت الدعارة.‬
‫بيوت الدعارة جيدة لأن لديهن هويات.‬
‫- من لديه هوية؟ - الفتيات.‬
‫- حسنا عد وأخبرني بالتفاصيل. - حسنا، لنعد.‬
‫- أجل. - تؤسس شركة أولا.‬
‫من يملك الشركة؟ تبا.‬
‫هاتان الفتاتان تملكان الشركة. لدي هويتهما هنا.‬
‫تدفع للعاهرتين 200 دولار لاستخدام هويتهما.‬
‫لا تعلمان ماذا تفعل بهويتهما. ولا تكترثان.‬
‫فهما تحصلان على 200 دولار.‬
‫"لست مضطرة لمضاجعة أحد مقابل 200 دولار. رائع."‬
‫ألم يكن هنالك خطر أن تذهبا إلى المصرف‬
‫وتقولان، "هذه الـ10 ملايين ملكي"؟‬
‫لطالما كان هنالك خطر.‬
‫- حسنا. - لكن المال خرج من هناك بسرعة.‬
‫بعد أسبوعين أو ثلاثة أنقل المال.‬
‫2- التمويه‬
‫إلى أين يذهب؟ "سويسرا".‬
‫- حسنا. - إنه مكان رائع!‬
‫أجل.‬
‫يرسلون سيارة لاصطحابك.‬
‫وتبقي المال هناك فتكون في مأمن.‬
‫فهم يسهلون تبييض أموالك فحسب؟‬
‫لا. استثمارها...‬
‫أجل، حسنا. يسهلون استثمارها.‬
‫وعملاؤهم الجدد.‬
‫- علاقاتهم الجديدة. - أجل.‬
‫كنت أعمل في الحكومة، فأفهم الأمر.‬
‫وهذا رائع.‬
‫ثم إلى أين تحوله؟‬
‫إلى هنا لاستثماره في "ميامي".‬
‫كلهم أرادوا استرداد أموالهم لاستخدامها.‬
‫وهذا كان عملي.‬
‫المال آت بشكل شرعي من مصرف شرعي باسم شركة؟‬
‫أجل.‬
‫وفي ذلك الوقت، كنت أعتبره شرعيا بصدق.‬
‫- في عقلي وقلبي كنت أظن ذلك. - طبعا.‬
‫- صحيح. - ولكن بربك.‬
‫تشعر أنك لا تؤذي أحدا.‬
‫صحيح!‬
‫انظر إلى "ميامي" اليوم.‬
‫حقا. انظر إلى كل هذه الأعمال التي تزدهر.‬
‫لقد جعلوا "ميامي" مدينة كبيرة.‬
‫يسألني الناس،‬
‫"ماذا حدث لكل الأموال التي تم تبييضها في ’ميامي‘؟"‬
‫انهض واذهب إلى طريق السفر "آي 95"،‬
‫اصعد على الجسر الذي يطل على وسط المدينة،‬
‫وانظر إلى كل هذه الأبنية الجميلة.‬
‫أتدري؟ هذه هي الأموال.‬
‫3- الإدماج‬
‫لدي هذه الحقيبة مليئة بالمال.‬
‫ماذا أفعل بها؟‬
‫أولا، غادر البلد. خذها إلى "ليكتنشتاين".‬
‫"غيرنسي".‬
‫"قبرص".‬
‫إنه على الأرجح أحد أقذر الأماكن في العالم.‬
‫موقع جزيرة "قبرص" استراتيجي‬
‫لتكون أول وجهة سفر لتبييض الأموال‬
‫لمعظم "أوروبا" و"آسيا".‬
‫"ليماسول"، "قبرص"‬
‫ليس لدي قارب مخدرات مثل "أمبرتو"،‬
‫وأخبرني المحامون في Amazon‬
‫لا يمكنني تحويل المال كما يفعل معظم المبيضين،‬
‫لأنه قد يكون مضجرا بشكل إجرامي أن تشاهده.‬
‫لذلك سأستقل طائرتي الخاصة.‬
‫سيداتي وسادتي سنهبط في "قبرص" قريبا.‬
‫سيداتي وسادتي، وصلنا إلى "قبرص".‬
‫يوجد في قبرص كل ما يشتهيه المسافر الدولي‬
‫الذي يملك كميات ضخمة من المال.‬
‫- مرحبا. - مرحبا يا سيد "كال".‬
‫- أهلا يا سيد. هل آخذ حقيبتك؟ - لا، شكرا.‬
‫- حقا؟ - لا، أنا بخير، شكرا.‬
‫طقس رائع، شواطئ واسعة،‬
‫كارايوكي روسي،‬
‫وبطريقة ما أقل إثارة للشبهة، خدمات مالية هائلة.‬
‫مدينتنا الخاصة قواعدنا الخاصة...‬
‫- كيف حالك؟ - بخير.‬
‫- أهلا بك في "قبرص" يا سيدي. - شكرا.‬
‫- أنا مسرور لوجودي هنا. - شكرا.‬
‫- أول مرة في "قبرص". - حقا؟ إنها مكان جميل.‬
‫يبدو كذلك. إنها دافئة.‬
‫سمعت الكثير من الأشياء المثيرة للاهتمام عنها.‬
‫ما قصد زيارتك؟‬
‫حسنا، أنا...‬
‫سائح؟ هل تتجول؟‬
‫"سافاس تيستو"، سائق سيارة أجرة فعلي‬
‫أظن أنني سائح. كما أنني أملك نقدا.‬
‫نقد؟‬
‫وأريد أن...‬
‫تنظيف أم تبييض؟‬
‫أيمكننا أن نتحدث عن الأمر بصراحة؟‬
‫- أيمكننا فعل ذلك؟ لسنا بحاجة... - بالطبع.‬
‫حسنا، أجل.‬
‫جئت لكي أبيض الأموال وأؤسس شركة وهمية.‬
‫بالطبع. إنها جنة المال هنا.‬
‫لماذا هي جنة المال؟‬
‫أولا بسبب الضرائب.‬
‫- ضرائبنا منخفضة في "قبرص". - حسنا.‬
‫كما أنه هنالك شركات محاسبة كثيرة.‬
‫وهناك كثيرون من "روسيا" لتبييض الأموال.‬
‫تقصد أن كثيرين من "روسيا" جاؤوا لتبييض الأموال.‬
‫أجل.‬
‫يمكنني أن أكون مدير شركتك لو أردت.‬
‫يمكنك أن تكون مدير شركتي الوهمية؟‬
‫بالطبع.‬
‫- إن دفعت لي مبلغا جيدا. - حسنا.‬
‫- أكثر من سيارة الأجرة. - أجل.‬
‫قلت إن لديك نقودا كثيرة.‬
‫أجل. لدي نقود كثيرة معي و...‬
‫معك؟ أتعني هنا، الآن؟‬
‫أجل، هنا. الآن.‬
‫كم؟‬
‫ما يكفي لكي أجلب معي آخرين لديهم كاميرا في سيارة الأجرة معي.‬
‫حسنا.‬
‫يجب أن أكون صريحا، فوجئت قليلا‬
‫لأنه يمكننا أن نتحدث بهذه الصراحة‬
‫عن تبييض الأموال والشركات الوهمية.‬
‫هل هذا شائع، أم لمجرد أنك شخص لطيف؟‬
‫هذا شائع، ولكن أبق الأمر بيننا.‬
‫حسنا.‬
‫لنعد الآن إلى موضوع المال.‬
‫- بالتأكيد. - لم تقل كم جلبت معك.‬
‫وأيضا كم المبلغ التي تريده؟‬
‫ليس أقل من 7.‬
‫- ليس أقل من 700... - آلاف.‬
‫- 7 آلاف يورو؟ أجل. - آلاف!‬
‫أنا أحاول التفاوض يا رجل.‬
‫سجلات شركات "قبرص" مستودع هائل‬
‫يخزن كل سجلات شركات الجزيرة.‬
‫هنا توجد السجلات الورقية‬
‫لمئات آلاف الشركات الوهمية.‬
‫مجرد كمية وحجم التحويل إلى رقمي‬
‫يجعل إيجاد أي منها‬
‫بسهولة إيجاد تابوت العهد.‬
‫إنه مكان جيد لإنشاء الأعمال في الواقع هنا.‬
‫وإن كان عقلك منفتحا،‬
‫هنالك إمكانيات هائلة في "ليماسول"‬
‫بسبب الشركات الأجنبية العديدة،‬
‫الروس، الألمان.‬
‫- في الواقع، أكبر... - ومؤخرا إسرائيليون كثيرون.‬
‫أجل.‬
‫حتى ولو لم تقم شركتي الوهمية بأي أعمال،‬
‫يجب أن أزود عنوانا لسجلات شركتي فحسب.‬
‫"أندرياس سوليا" مدير "إكاستيكا" للخدمات المكتبية‬
‫لدى "أندرياس سوليا" ألطف شارب رأيته منذ كنت في "ميامي"،‬
‫لذلك سأتبع نصيحته.‬
‫لأنه يدير مع ابنته "إليسا" شركة تأجير مكاتب،‬
‫والعمل مزدهر.‬
‫هنالك مكاتب فيها الطاولة فقط.‬
‫"إليسا سوليا" مديرة "إكاستيكا" للخدمات المكتبية‬
‫- الكثير من "المكاتب الفارغة". - أجل.‬
‫- مكاتب فارغة مؤجرة. - بالطبع مؤجرة.‬
‫بالطبع وإلا لن ينفعكما.‬
‫نحن كشركة،‬
‫لا يهمنا فعلا ما نوع عملك.‬
‫- حسنا. - أو سبب رغبتك في مكتب.‬
‫- ليس هذا شأننا. - لا نسأل في الواقع.‬
‫لا نسأل أبدا ما نوع عملك.‬
‫- لا. - إنه مكتبك.‬
‫إنه مكتبك الخاص.‬
‫يمكنك فعل ما تريده به.‬
‫يمكنك فعل أي شيء تريده هناك.‬
‫بالطبع، في العقد مكتوب، "ليس للأعمال غير الشرعية."‬
‫- أجل. - ولكن من يعلم؟‬
‫هل تشك أن بعض مستأجريك يبيضون الأموال؟‬
‫يبيضون الأموال؟‬
‫يمكن لأي شخص أن يفعل ما يريد.‬
‫- ليس هذا شأننا. - كان هذا واضحا.‬
‫الشيء ذاته في كل مكان.‬
‫- من "قبرص" إلى "الولايات المتحدة"... - أجل.‬
‫- إلى "ألمانيا"، إلى... - إلى الروس، إلى الألمان، إلى كل مكان.‬
‫الذين يقولون، لا يفعلون هذا في "ألمانيا"،‬
‫إما أنهم يكذبون،‬
‫أو يريدون حماية صورة بلدهم نوعا ما.‬
‫- مثير للاهتمام. حسنا. - هنالك تبييض أموال في كل مكان.‬
‫بوجود المحامين والمحاسبين المناسبين، يمكنك فعل الكثير.‬
‫- أجل. - فما هي المشكلة؟‬
‫الجميع يكسب منه.‬
‫إذن أنت تقول إنه مفيد للاقتصاد،‬
‫ولكن هل هنالك مخاوف‬
‫بشأن المال الذي مصدره أشياء مثل الإرهاب أو العنف،‬
‫وهذا ما يؤثر على الاقتصاد؟‬
‫- الآن يحدث. - حتما.‬
‫لم أقصد... لم أضع هذه الفكرة في رأسك.‬
‫- بلى. - حقا؟‬
‫- أجل. - حسنا.‬
‫لم يخطر ببالي، أتعلم ذلك؟‬
‫على مستوى عملنا، وعلاقاتنا...‬
‫كيف يمكننا قول ذلك؟ إن لم تختلط بالدجاج،‬
‫فلا تصبح دجاجة. أتفهم ما أقصد؟‬
‫حسنا.‬
‫يبدو أن غض النظر عن تبييض الأموال في "قبرص"‬
‫هو شائع بحيث يوجد تشبيه خاص به يتعلق بالدجاج.‬
‫هل أنا وحدي أفكر أنه يوجد‬
‫غض نظر عمدي كبير يحدث هنا؟‬
‫يجب أن أجد شخصا يرى ما الذي يحدث حقا.‬
‫لا يتجاهل جميع من في "قبرص" تبييض الأموال.‬
‫مرحبا يا جماعة.‬
‫مرحبا.‬
‫كان "جايمس هنري" يعمل في التجارة‬
‫بصفته كبير الاقتصاديين في "’ماكينسي‘ وشركاؤه".‬
‫لكنه الآن يحل مشاكلها بالتحقيق في جرائم الاقتصاد العالمية.‬
‫إنه عضو في شبكة من الصحفيين الذي يعملون على كشف آثار الأموال غير الشرعية‬
‫التي تعبر الحدود الدولية المتعددة.‬
‫تقود هذه الآثار عادة إلى "قبرص".‬
‫أنا أعمل مع صحفيين في "هولندا" و"المملكة المتحدة" و"قبرص".‬
‫ومن المذهل رؤية هذا النوع الجديد‬
‫من التعاون الذي يجري.‬
‫حسنا... أيها البشع!‬
‫تبيع بلاد مثل "قبرص" هذا النوع من السرية المالية.‬
‫"جايمس هنري"، محقق اقتصادي‬
‫من السهل تأسيس شركة كهذه. تعرض شركات وائتمانات سرية.‬
‫لديك محامون مستعدون أساسا للعمل لحساب أي شخص،‬
‫في المصارف المستعدة لقبول أموالهم.‬
‫وهذه أعمال كبيرة، فيبدو الأمر رائعا.‬
‫ولكننا نناقش مسألة المراهنة بمستقبل بلد مثل "قبرص"‬
‫في قطاع مليء بالمخاطر النظامية.‬
‫كما أنك تتعامل مع عملاء لا تفتخر بهم.‬
‫هل هنالك عواقب سلبية نتيجة لهذا؟‬
‫أجل.‬
‫فنما النظام المالي هنا بسرعة كبيرة من عام 2004 إلى عام 2011.‬
‫أصبح عمل المصارف 900 بالمئة من الدخل الوطني.‬
‫بحلول عام 2013، تداعى الاقتصاد بكامله.‬
‫- حسنا. - ومنذ أزمة عام 2013،‬
‫هنالك مجموعة تغييرات كاملة في القوانين‬
‫تجعل من الأصعب بكثير تبييض الأموال، وإخفاء الأصول.‬
‫ولكن لا تزال هنالك مناطق رمادية كثيرة.‬
‫هنالك مرونة كبيرة في تطبيق القوانين.‬
‫ولا تزال صناعة السرية المالية تحمي مبيضي الأموال،‬
‫وتحمي المتهربين من الضرائب،‬
‫وتحمي الحكام الفاسدين وهم أساسا حكام روس سابقون‬
‫جمعوا ثروات هائلة بالهروب من "روسيا" أساسا.‬
‫أفترض أن أمورا كهذه لا تزال موجودة‬
‫لأنه لا يزال يوجد أشخاص يجعلونها ممكنة؟‬
‫يمكنك أن تتخيل الأمر وكأنه مشهد حانة "ستار وورز"،‬
‫حيث لديك كل هؤلاء اللاعبين مجتمعين حول حفرة الماء ذاتها،‬
‫وهي السرية المالية التي تقدمها هذه الصناعة.‬
‫يبدو أن لهذه الحانة رسوما كبيرة.‬
‫أرجو أن تؤمّن لي حقيبة المال هذه مقعدا في هذه الحانة.‬
‫إذن أنت الخبير.‬
‫فكيف يمكنني أن أبيض حقيبة المال هذه التي جلبتها؟‬
‫أحد أهداف تبييض الأموال‬
‫هو أن تكون لديك قصة جيدة دائما.‬
‫لكي تجعل الأمور تظهر وكأنها أتت من مصدر شرعي.‬
‫والعقارات هي أحد أسهل المصادر.‬
‫أول خطوة هي أن تؤسس شركة،‬
‫وباستخدام اسمها تمتلك العقارات.‬
‫في قبرص لدينا 2000 محام تقريبا‬
‫ويمكنهم أن يؤسسوا شركة‬
‫تصبح بعد ذلك مالك شقتك أو عقارك.‬
‫وبهذه الطريقة، لن يعلم أحد أنها ملكك حقا‬
‫إذا بحث شخص عن أصولك لاحقا.‬
‫يمكنك أن تشتري عقارك نقدا،‬
‫وعندما تبيعه،‬
‫يمكنك أن تشرح مصدر مالك.‬
‫"لا، لم أحصل عليه من بيع المخدرات. حصلت عليه من العقارات."‬
‫- حسنا. إذن يجب أن أجد محاميا. - أجل.‬
‫شركة محاماة "يانغو" متعددة الأجيال‬
‫مختصة بتأسيس الشركات للأجانب.‬
‫لديهم سمعة ممتازة ويعرفون القوانين الجديدة بشكل جيد.‬
‫وربما هذا هو سبب كونهم شركة المحاماة القبرصية الوحيدة‬
‫التي تسمح لي بأن أجلب كاميرا لمراقبة كيفية قيامهم بالأعمال.‬
‫لم يكونوا لطفاء بما يكفي لفتح مكتبهم لي فحسب،‬
‫بل أنهم فتحوا مطبخهم أيضا.‬
‫هذا مذهل.‬
‫هذا في غاية...‬
‫الضيافة القبرصية.‬
‫...الشيوع، لنقل إنه الغداء الذي نتناوله عادة.‬
‫"كريس يانغو"، محام‬
‫هذا غداء شائع؟ وجبتكم اليومية؟‬
‫لو أكلت بهذا الشكل كل يوم، أحتاج إلى قيلولة ساعتين‬
‫ثم أعود إلى العمل.‬
‫ابق بضعة أسابيع في "قبرص" وستعتاد.‬
‫حقا؟‬
‫أية جوانب قانونية تعملون بها على الأغلب؟‬
‫أنا شخصيا أتعامل مع أمور الشركات.‬
‫"فانغيليس" مدقق حسابات‬
‫و"ناتالي" إدارية.‬
‫لا توجد في "قبرص" مواد أولية.‬
‫ولا صناعة فيها. ولا زراعة.‬
‫ولذلك طورنا المحامين والمحاسبين والمصرفيين.‬
‫ويحاولون إيجاد الأعمال خارج "قبرص".‬
‫وافق "جورج" وعائلته على إطلاعي على عملية‬
‫"جورج يانغو"، شريك إداري‬
‫تأسيس شركتي الخاصة أخيرا.‬
‫أنا متشوق لأعرف درجة مرونة القوانين الجديدة.‬
‫هل فكرت باسم محدد لشركتك؟‬
‫"ناتالي غوريغيان"، إدارية‬
‫هذا سؤال جيد.‬
‫الإخوة 69.‬
‫- 69... هذا اسم مثير للاهتمام. - أجل.‬
‫- محدد جدا. - أيعجبك؟‬
‫- محدد جدا. - يعجبه اسم "الإخوة 69".‬
‫هذا محدد جدا.‬
‫- إنه محدد جدا. - محدد.‬
‫أساسا، سنبحث الآن في سجل التسجيل.‬
‫حسنا، أستبحث في "غوغل" عن "الإخوة 69"؟‬
‫وتبحث إن كان هنالك اسم مشابه.‬
‫في الواقع لا يوجد اسم "الأخوة 69"‬
‫مسجل لشركة.‬
‫- حسنا. - الاسم متاح.‬
‫- جاهز للعمل. - هذا مؤشر جيد.‬
‫ولكن هنالك أيضا شركات جاهزة للبيع، متاحة.‬
‫وإن كنت توافق على استخدام الأشخاص الذين نعينهم...‬
‫- أجل. - ...أي المدراء وحاملي الأسهم،‬
‫يمكننا أن نستغني عن كل عملية التسجيل‬
‫ويمكنك أن تشتري شركة جاهزة.‬
‫أنا متلهف جدا لسماع تلك النقطة.‬
‫- حسنا، لقد طبعت اللائحة. - أجل.‬
‫ها هي الشركات التي لدينا الآن فعليا...‬
‫- حسنا. - ...ذات البنية الجاهزة.‬
‫يستخدم الناس هذه البنية فحسب‬
‫لأن هذه المعلومات ليست متاحة للعموم.‬
‫- فلا يظهر اسمك في أي مكان. - حسنا.‬
‫هذه بنية نموذجية جدا يستخدمونها في "قبرص".‬
‫يا للروعة. حسنا، فإن اخترت واحدة من هذه،‬
‫فما هي الكلفة وبأية سرعة يمكنني أن أبدأ؟‬
‫قبل أن نتحدث عن الكلفة،‬
‫- يجب أن نملأ استبيانا أولا. - حسنا.‬
‫ستؤسس شركة في أي قطاع؟‬
‫حسنا، أفترض...‬
‫- في الواقع، "أفترض" ليست بداية جيدة. - هذا صحيح.‬
‫دعني... حسنا.‬
‫ما هي الأسباب الأكثر شيوعا التي يؤسس الناس شركة لأجلها؟‬
‫- أساسا لنشاطات تجارية... - أجل.‬
‫أو ربما شركة استشارية.‬
‫أظن أن الشركة الاستشارية‬
‫- تكون منطقية. - أجل، قد يكون هذا...‬
‫- استشارية. - حسنا.‬
‫يجب أن نحدد الآن إن كنت‬
‫من بين الأشخاص المعروفين سياسيا.‬
‫عملت في السياسة الأميركية لبضع سنوات.‬
‫ليس بالأمر المهم.‬
‫هل يعني هذا أنني معروف سياسيا؟‬
‫أجل، بإمكانك أن تؤثر على الناس.‬
‫أو بإمكانك أن تؤثر على السوق العام أو الأعمال مثلا.‬
‫فطبيعيا يجب أن تكون في هذه الفئة.‬
‫حسنا.‬
‫وخلفيتك المالية الشخصية مثلا؟‬
‫هل يمكنك أن تخبرنا قليلا من أين حصلت على أموالك‬
‫ومن أية نشاطات بالتحديد؟‬
‫هبطت من السماء.‬
‫أود أن أخبرك يا "كال"،‬
‫هذا يبدو مشبوها.‬
‫نود أن نتجنب قبول عميل‬
‫قد يقوم بأي نشاط تبييض أموال.‬
‫فالأمر أكثر تعقيدا مما ظننت.‬
‫يعتقد العديدون أنه من السهولة بمكان‬
‫- أن يؤسسوا شركة في "قبرص". - أجل.‬
‫لكن الأحوال تغيرت عام 2012 إلى 2013 في الواقع،‬
‫عند الأزمة المالية وحين انهار القطاع المصرفي.‬
‫- حسنا. - علينا أن نتبع قواعد محددة الآن.‬
‫الوضع أكثر صرامة الآن.‬
‫هنالك خطب ما.‬
‫وليس لأنني جعلت محاميا يقول "الإخوة 69" على التلفاز فحسب.‬
‫تقول شركة المحاماة هذه إنني لا أستطيع حتى اتخاذ أول خطوات‬
‫لتبييض المليون دولار خاصتي.‬
‫لكن كل الآخرين يقولون لا يزال هنالك تدفق هائل من الأموال القذرة‬
‫يصل إلى "قبرص".‬
‫يجب أن أكتشف ماذا حدث في أزمة عام 2013‬
‫مما غير كل شيء افتراضيا.‬
‫ولأجل ذلك، أحتاج إلى شخص رأى كل شيء من الداخل.‬
‫"بانيكوس ديميترياديس" هو الحاكم السابق لمصرف "قبرص" المركزي،‬
‫وتحول إلى مبلّغ عن التجاوزات.‬
‫أحب أن ألتقي به وأكتشف ما يعلم،‬
‫ولكنه لم يعد هنا.‬
‫"لندن"، "المملكة المتحدة"‬
‫اتضح أنه عندما تكافح تبييض الأموال‬
‫في أكثر اقتصادات العالم تبييضا،‬
‫بسبب انتقادات الحكومة الشديدة استقال رئيس مصرف "قبرص" المركزي‬
‫تتلقى تهديدات بالموت‬
‫ويجب أن تنقل عائلتك إلى خارج البلاد.‬
‫"سانت بانكرياس إنترناشنال"‬
‫هذا المكان غير عادي حقا.‬
‫إنه بوابتي إلى "أوروبا" من حيث الأساس.‬
‫المحطة أم الحانة نفسها؟‬
‫"بانيكوس ديميترياديس"، الحاكم السابق لمصرف "قبرص" المركزي‬
‫- المحطة. رائعة. - هل هذا حقيقي؟‬
‫- إن ضغطت هذا سوف... - لم أحاول قط.‬
‫- ألم تحاول قط؟ - لم أحاول قط.‬
‫هل حاولت؟‬
‫- كان هذا سريعا. - يا للروعة!‬
‫- كيف حالك يا سيدي؟ - هذا مذهل.‬
‫- بالمناسبة، نخبك. - نخبك.‬
‫كانت لدى "قبرص" سمعة‬
‫أنها المكان الذي يمكن أن يجلب إليه الناس حقيبة مليئة بالنقود...‬
‫- أجل. - ...ولا يسألك أحد من أين هو.‬
‫يمكنك أن تؤسس شركة.‬
‫ولا يسألك أحد أي شيء سوى، "أعطنا بعض الأموال‬
‫"وخذ مجلس إدارتك، وخذ حاملي أسهمك."‬
‫- أظن أنه كانت هذه هي الحال. - حسنا.‬
‫كانت هذه هي الحال وكان الناس يستطيعون فعل ذلك.‬
‫ولكن الأمور صارت أصعب بكثير نتيجة للأزمة.‬
‫شركات المحاماة العادية في "قبرص" مثلا،‬
‫لم تعد تتجرأ على المساس بالقانون.‬
‫- الآن؟ حسنا. - الآن.‬
‫لكن هذه الممارسات كما أظن أخيرا أدت إلى الأزمة عام 2012-2013.‬
‫أتتذكر ما حدث في "الولايات المتحدة" في عامي 2008 و2009‬
‫عندما أفلست مصارف كبرى وقامت الحكومة بإنقاذها؟‬
‫هنالك فيلم مرشح للأوسكار عنها.‬
‫"ذا بيغ شورت"‬
‫ستشتري الحكومة أسهم مصارف أميركية بمبلغ 125 مليار دولار‬
‫في الأيام القادمة.‬
‫إنه استثمار.‬
‫حدث الشيء ذاته في "قبرص" عام 2013.‬
‫ولكن "قبرص" كانت مليئة بالمال القذر إلى حد‬
‫أن نظامها المصرفي كان أكبر 10 مرات من الاقتصاد.‬
‫لم تكن هنالك طريقة يمكن بها أن تتحمل الدولة كلفة إنقاذ المصارف.‬
‫لذلك حدث شيء يدعى الإنقاذ الداخلي.‬
‫استحوذت المصارف على 10 بالمئة من حسابات أكبر مودعيها.‬
‫في مقابل ذلك، صار أصحاب هذه الحسابات مالكين لحصة في المصارف.‬
‫حاملو الأسهم الجدد هم المودعون‬
‫الذين تحولت إيداعاتهم إلى أسهم.‬
‫أجل.‬
‫المثير للاهتمام هو أن ذلك أثر على الإيداعات التي تتجاوز 100 ألف فقط.‬
‫فقط 4 بالمئة من المودعين تأثروا بهذا الإجراء.‬
‫من كان هؤلاء الـ4 بالمئة؟‬
‫رسميون سابقون في "روسيا" و"أوكرانيا".‬
‫رباه.‬
‫كان من الصعب جدا أن تعرف‬
‫مقدار الأموال الروسية والأوكرانية في النظام...‬
‫- أجل. - ...بسبب السرية المصرفية.‬
‫وبهذا الإجراء أدركنا أن 50 بالمئة من المال‬
‫الذي تم استحواذه كان يملكه الروس.‬
‫مثل "فيكتور فيكسيلبيرغ" الذي يقال إنه مقرب جدا للسيد "بوتين".‬
‫وهو على لائحة المقاطعة الأميركية.‬
‫حسنا. هذا يبدو مسببا للمشاكل.‬
‫أجل.‬
‫شكرا جزيلا.‬
‫هل صار هؤلاء الـ4 بالمئة‬
‫يملكون حصة تتحكم في هذه المصارف؟‬
‫أجل، بالطبع. حاملو الأسهم يقررون فعليا‬
‫من سيكون في مجلس الإدارة.‬
‫وهؤلاء الأشخاص يقررون سياسات المصرف، القرارات...‬
‫قطعا.‬
‫لماذا يود الناس التأثير على المصارف بهذا الشكل؟‬
‫الذي يمكن أن يحدث هو أن تتم سرقة المصرف من الداخل.‬
‫إن تحكم أحد بالمصرف، يمكنه أن يسرق الأصول.‬
‫وهنالك فرص هنا للتهرب الضريبي.‬
‫إنها أرض خصبة للفساد فعليا.‬
‫وفي النهاية، عندما احتاج مصرف "قبرص" لرأس مال إضافي،‬
‫جذب المصرف "ويلبور روس" ليقود مجموعة المستثمرين.‬
‫- عفوا، كرر ما قلت. - "ويلبور روس".‬
‫- "ويلبور روس"، وزير التجارة الأميركي. - الحالي... أجل.‬
‫- وزير تجارتنا "ويلبور روس"؟ - تماما.‬
‫"ويلبور روس" وزير التجارة الأميركي الحالي؟‬
‫تماما.‬
‫وأصبح نائب رئيس المصرف عام 2014 على ما أظن.‬
‫كان "ويلبور روس" في مجلس الإدارة حتى وقت قريب.‬
‫عندما أصبح وزير التجارة، استقال.‬
‫ومع ذلك، حاملا أسهم رئيسيان،‬
‫كانا أميركيين مشهورين سياسيا،‬
‫وواحد كان روسيّا مشهورا جدا سياسيا.‬
‫سأحتاج إلى الزجاجة بسبب ما أخبرتني للتو.‬
‫هل هنالك هذا الإشراف الكبير الآن حقا؟‬
‫القواعد مختلفة للأشخاص المختلفين، صحيح؟‬
‫يمكن للبعض المساس بالقواعد،‬
‫ولفائدة الكبار والأقوياء.‬
‫وهنالك خطر على العالم أجمع، وليس على "قبرص" فقط.‬
‫أظن أنه خطر على الجميع.‬
‫على "أوروبا"، على "الولايات المتحدة".‬
‫حول العالم، القواعد المشابهة لتلك التي في "قبرص"،‬
‫تحارب أشخاصا مثلي،‬
‫الذين يحاولون تبييض مليون دولار.‬
‫ولكن الكبار، الذين يملكون المليارات،‬
‫من السهل عليك تبييض أموالك إن كنت تدير المصرف.‬
‫كانت هنالك أموال أكثر من الماضي تدخل الاقتصاد المشبوه غير القانوني.‬
‫ولكن هذه الأموال في أيدي مجموعة أصغر بكثير وأغنى بكثير.‬
‫اعتبر تبييض الأموال كالغش في امتحان الرياضيات.‬
‫تحصل على كل الأجوبة بشكل خفي‬
‫ثم تحاول أن تجعلها تبدو أنها من اجتهادك.‬
‫كان باستطاعة أي شخص أن يغش في الماضي‬
‫إن صمموا بعقولهم الكسولة على فعل ذلك.‬
‫كتابة المعادلات على يدك، إخفاء الأجوبة في قبعتك،‬
‫مصادقة تلميذ ذكي لتنسخ الأجوبة منه.‬
‫لكن في كل أنحاء العالم،‬
‫انتشرت أساليب الغش الفاضحة هذه في المدارس‬
‫وتمت ملاحقتها.‬
‫وهذا يشبه إصلاحات تبييض الأموال‬
‫التي صارت سارية المفعول في العقود القليلة الماضية.‬
‫1986 - قانون التحكم بتبييض الأموال 1989 - قوى تنفيذ القانون المالي‬
‫1990 - "فينسين" 1998 - شبكة معلومات تبييض الأموال الدولية‬
‫2001 - صندوق النقد الدولي 2001 - القانون الوطني الأميركي‬
‫رباه! هنالك إصلاحات كثيرة.‬
‫أصبح الغش أصعب للمغفلين أدنياء المستوى كهؤلاء.‬
‫الناس الذين يمكنهم أن ينجوا بالغش وتبييض الأموال‬
‫هم الذين لديهم علاقات وغنى وبصيرة‬
‫داخل الثغرات القانونية المعقدة.‬
‫ما الأمر أيها المغفلين؟ هل نحن في "غريفين هول"؟‬
‫بالطبع. فوالدي هو "غريفين".‬
‫أحمق غني‬
‫والآن عندما يحين موعد الامتحان...‬
‫هل حان وقت الامتحان؟‬
‫أيها المعلم. تعال إلى هنا.‬
‫شكلك جيد.‬
‫هل تتمرن جاهدا للاستعداد لحفل والدي حول بركة السباحة؟‬
‫أجل.‬
‫لنر هذه العضلات.‬
‫هذه العلاقات والغنى الفاحش يحفزانني لأشيح بنظري‬
‫فيما أستمر بالنكران الظاهري.‬
‫لو أخذني أحد إلى لجنة أخلاقيات المهنة بشأن مساعدة الأولاد على الغش،‬
‫يمكنني أن أقول، "بالطبع لا.‬
‫"كنت أري الطالب جسمي فحسب."‬
‫وهذا ما يفعله أصحاب المليارات والحكام الفاسدون السابقون.‬
‫الأغنياء ذوو العلاقات مثل هذا الشاب‬
‫يغشون ثم يتخرجون ويحصلون على علاقات أكثر‬
‫تجعلهم أغنى أيضا.‬
‫أتساءلت يوما لماذا يتقدم‬
‫الأطفال الأغنياء رغم أنهم أغبياء واثقون دون منطق؟‬
‫سأقدم إليكم مسألة في تبييض الأموال.‬
‫اجمع قوانين تؤثر على مسيئين منخفضي المستوى،‬
‫واطرح تفتيش مسيئين من المستوى العالي، والذين يملكون المصارف،‬
‫وقم بتقسيم الأصول على أصدقائهم.‬
‫ماذا يبقى لديك؟‬
‫حفل بركة السباحة في بيت "غريفين".‬
‫أكره نفسي.‬
‫"نيويورك"‬
‫لو كان تبييض الأموال رفاهية تقتصر على السمك الكبير،‬
‫يجب أن أستشير سمكة خبيرة حسنة النية.‬
‫كان "فيليكس ساتر" متورطا في بعض الأعمال المشبوهة‬
‫مع شخصيات مشبوهة،‬
‫ولكن أيضا مع شركات ذات سمعة محترمة لها علاقات مع الحكومة.‬
‫ارتكب احتيالا لصالح المافيا الروسية،‬
‫وساعد على إفشال مكائد‬
‫لاغتيال "جورج دبليو بوش" و"كولين باول".‬
‫كما أنه جنى ثروة من تبييض الأموال.‬
‫فربما يعلم كيف يمكن لبائس تافه مثلي أن يبيض مليون دولار.‬
‫- يمكنك الصعود الآن. - شكرا.‬
‫أنت أكثر شخص مثير للاهتمام في العالم.‬
‫ربما علي أن أقدم تيكيلا أو ما شابه.‬
‫هل تيكيلا شرابك المفضل؟‬
‫لا، مرغريتا،‬
‫ولكنني مضطر لشربها الآن بكؤوس بلاستيكية.‬
‫في وقت باكر من سيرة "فيليكس" المهنية، طعن شخصا بكأس مرغريتا.‬
‫وكانت هذه بداية مغامراته فحسب.‬
‫ذهبت إلى "دبي" محاولا اكتشاف‬
‫"فيليكس ساتر" - تاجر بناء، مقاتل حانات سابقا، مهرب ماس سابقا‬
‫باحث عن "بن لادن" - عميل "سي آي إي" مبيض أموال سابقا‬
‫أسلوب "القاعدة" في تبييض الأموال بواسطتهم.‬
‫وهنا بدأت بموضوع البحث عن "بن لادن".‬
‫سأتلو شهادتي يوم الجمعة أمام لجنة معلومات بحضور عضو مجلس الشيوخ "فينستاين".‬
‫أفضل مكان لإخفاء ماساتك هو في صفنك.‬
‫في... تدخلها إلى هناك فحسب؟‬
‫تدخلها مباشرة تحت الخصيتين.‬
‫هذا مذهل.‬
‫كانت سيرتي المهنية ناجحة جدا في "وول ستريت".‬
‫وانتهت بشكل سيئ حقا بسبب كأس المرغريتا.‬
‫الشخص الذي ضربته أراد إسقاط التهم،‬
‫ولكن المدعي العام لم يقبل.‬
‫لذلك تم الحكم علي بالتهجم.‬
‫طلب المحامي 100 ألف دولار للاستئناف، وكنت على وشك أن أصبح أبا.‬
‫لم يكن لدي مال، وهكذا بدأت‬
‫بالأعمال غير الشرعية في "وول ستريت".‬
‫كنت أجني أموالا كثيرة بشكل غير شرعي.‬
‫وكل هذا تطلب تبييض أموال.‬
‫ولكن في هذه المرحلة،‬
‫- كانت أيام تبييضي للأموال قد ولت. - أجل.‬
‫في آخر 20 سنة، أحاول أن أسدد ديني الذي تشكل بسبب محاولتي فعل ذلك.‬
‫عملت مع كل أجهزة الأمن في البلد...‬
‫أريتهم خطوة فخطوة كيف يحدث الأمر.‬
‫جاؤوا إلي وسألوني.‬
‫وحاولت أن أساعدهم على إيقاف تبييض الأموال‬
‫وسرقة الأصول والأمور المشابهة.‬
‫هل هنالك أمور علينا فعلها معا كبلد‬
‫لمنع تبييض الأموال؟‬
‫أجل. ولكن الواقع هو أنه يمكننا محاولة منع تبييض الأموال،‬
‫ولكننا لا يمكننا منعه 100 بالمئة.‬
‫لأن نوع الضوابط التي نحتاج إلى وضعها‬
‫لمنع تبييض الأموال‬
‫ستخنق أيضا النظام المالي بحيث يتوقف عن العمل.‬
‫التدفق الحر للمال والتجارة،‬
‫وسهولة شرائنا المنتجات من مكان ما.‬
‫كلما كان من الأسهل القيام بالأعمال، كان أسهل لمبيض الأموال.‬
‫مثير للاهتمام.‬
‫ولهذا لن يتوقف تبييض الأموال.‬
‫ما هي أهم مناطق تبييض الأموال الآن؟‬
‫أين هي أسهل الأماكن للقيام به؟‬
‫المثير للسخرية هو أن أكبر مبالغ الأموال المبيضة‬
‫تمر عبر "الولايات المتحدة".‬
‫رباه.‬
‫فكل تلك البلاد التي تكره "أميركا"، تريد الاحتفاظ بأموالها في "أميركا"‬
‫لأنها آمنة جدا ولن يأخذها أحد منهم‬
‫إلا إذا أمسكوا بهم يخالفون القانون.‬
‫لذلك يريدون شراء سيارات هنا، وشقق وبيوت.‬
‫إذن نحن رقم 1 لتبييض الأموال.‬
‫اللعنة!‬
‫وفي "الولايات المتحدة"، مسار تبييض الأموال الرئيسي‬
‫هو "ديلاوير".‬
‫ما الذي يجعل "ديلاوير" مكانا يبيض فيه الناس الأموال؟‬
‫لدى "ديلاوير" أسهل قوانين مكتوبة ترحب بالتجارة.‬
‫ولهذا السبب معظم الشركات ذات التداول العام‬
‫هي شركات مؤسسة في "ديلاوير".‬
‫لتبييض الأموال إذن، يجب الذهاب إلى "ديلاوير".‬
‫يمكنني حرفيا أن أستعمل الهاتف الآن‬
‫وخلال 30 ثانية،‬
‫سأؤسس شركة في "ديلاوير" مستعدة للعمل.‬
‫- رباه! - أجل.‬
‫"ديلاوير" أول ولاية‬
‫"ديلاوير" هي أول ولاية صادقت على الدستور.‬
‫"ديلاوير" ترحب بالأعمال كثيرا،‬
‫بحيث لقبها، هو "أول ولاية"،‬
‫تتباهى بسرعة إنجازها للوثائق.‬
‫فأي مكان أفضل لتحويل أموال تجارة المخدرات وركوب "الفراري" الفاخرة‬
‫إلى مال يشبه "فورد فييستا" عادية؟‬
‫"ديلاوير" هي ولاية تبييض الأموال.‬
‫جاهدت كثيرا لتأسيس شركة وهمية في "قبرص"،‬
‫ولكن في "ديلاوير"، كان سريعا.‬
‫ولست مضطرا أن أذهب إلى "ديلاوير" حتى.‬
‫أتصل بالإنترنت فحسب وأجيب على بضعة أسئلة،‬
‫وأسمي شركتي.‬
‫مثل "قبرص"، ولاية "ديلاوير" صغيرة‬
‫وليس فيها تنوع في الاقتصاد.‬
‫فقررت حكومتها أن تصبح أسهل ولاية في البلاد‬
‫لتأسيس شركة.‬
‫ولست مضطرا لدفع ضرائب ولاية "ديلاوير" حتى‬
‫إن لم تكن مقيما هناك.‬
‫وهذا مثالي لأنني قررت الإقامة بطريقة أخرى.‬
‫ولكن أولا، سأحتاج إلى مال أكثر بكثير.‬
‫تبا!‬
‫فسأعود إلى "قبرص"‬
‫لشراء أسهم مصرف تكفي لأصبح مالك أسهم.‬
‫وبعد ذلك، الأمر سهل.‬
‫كل ما علي فعله هو رشوة رسمي الحكومة المناسب‬
‫انتظر من فضلك‬
‫ويمكنني أن أستغل سوق عقارات الجزيرة الفاخر كاملا‬
‫باستخدام أموالي المبيضة حديثا لشراء بيت فاخر.‬
‫يا له من منظر جميل.‬
‫جئت إلى هنا حيث أكد محامونا‬
‫أنها شركة عقارات شرعية تماما‬
‫لن تبيع بيتا إلى مبيض أموال بعلمها.‬
‫أظن أنني أريد شراء هذا البيت.‬
‫هل يمكننا فعل ذلك عن طريق شركة لئلا يستطيع أحد إيجادي؟‬
‫أجل. يمكنك التوقيع هنا من فضلك.‬
‫والآن، سأنتظر حتى يأتي أحد ليشتري هذا المنزل مني،‬
‫ويعطيني مالا نظيفا لأستخدمه بأي شكل أريده.‬
‫رباه، هذه إصلاحات كثيرة.‬
‫...1986.‬
‫2018.‬
‫احسبها.‬
‫أنا أستطيع.‬
‫إنها 20... إنها 30...‬
‫مستحيل.‬
‫تقدم للاختبار.‬