洗钱
是怎么回事？
假设这些钱全是我从某个犯罪企业那里得到的
也许我是个毒枭或是个军火商
联邦调查怎么说保罗马纳福特洗了一千八百万美元 及他是如何花掉的
或者我是个背地里跟外国政客做生意的说客
不管我是怎么得到这些钱的 我的钱现在都因为我的罪行而见不得光
让我很难花掉它们
洗钱就是让你的脏钱改头换面的过程
这样在银行家和零售商看来 它们是合法的
那比看上去要难多了
钻石的最佳藏匿地点是你的阴囊
有一个秘密的国际金融体系
建立起来是专门帮罪犯花钱的
而不让任何人知道 他们做了什么糟糕的事来得到这些钱
我们说的是很多的钱
几十亿（可能有数万亿）
因为大部分罪犯都不会笨到公布金额
所以没有办法知道准确数额
但很可能比全球的钢铁业的产值更大
九千亿美元
可能甚至比全球食品业的产值更大
一万六千亿美元
所以这些隐藏的经济在哪？
就在你背后 就在你眼前
到处都是
我要告诉你如何去发现它
不管你喜不喜欢 我们都通过钱被关联到了一起
我是卡尔潘 探索全球经济
这只巨大的野兽
《巨大的野兽：全球经济》
我们都知道犯罪能赚到钱
但坏人是怎么藏他们的钱的呢？
罪犯们有自己的邪恶银行吗？
情况更像是有一众非正式的律师
他们使用会计技巧让脏钱不被发现
几十年来 这些都一直是秘密
然后 在2015年 真相被揭开 揭示了这个产业最阴暗的方法
汉堡
德国
巴拿马文件里提到任何运输磁铁了吗？
有 全部
全部的运输磁铁？
讲真的 全都在里面
住在汉堡的扬斯特罗兹克 作为一个国际记者小组的成员
参与报道了一场大规模的金融数据泄露事件
该事件被称为“巴拿马文件”
这揭露了成千上万家秘密公司
被用来隐藏几十亿美元的内幕
但扬是最初几位着手调查这件事的记者之一
我非常好奇你是怎么参与到这一切中的
我在想象 一个身穿黑风衣
手提行李箱 戴着手铐的家伙
他交给你一些东西 然后消失在迷雾中
调查记者 扬斯特罗兹克
-对 -你是怎么发现这一切的？
有个检举者找到我的同事
问他对数据泄露一事有没有兴趣
-嗯 -到了最后
这变成了记者报道过的
-最大的数据泄露事件 -当然
我们说的是一千一百五十万份个人档案
这是史上第一次
洗钱产业以外的人
能够看看这是怎么回事
这些档案都是莫萨克冯赛卡律师事务所的
机密客户档案
如果你以为你秘密日记里的自白可能会造成破坏的话
他们的则展示了他们是如何帮违法的富人们洗脏钱的
莫萨克冯赛卡专门成立公司
这样没人能看到幕后老板是谁
这被称为“空壳公司”
所以如果你有笔来源可疑的钱
你可以做你的生意 没人会发现这些钱是从哪来的
你就去那里 双方都知道
如果每个人都知道幕后是谁的话
对业务关系是不利的
-当然 -所以他们不会问
终端客户是谁 他们只是会成立公司而已
一个例子 有一个客户 他们用了《哈利波特》里的名字
成立了像是阿兹卡班这种名字的公司 我不知道
-那是我听过最书呆子的名字了 -是的！
有贩毒集团在洗钱吗？
谁在做这事？
他们跟贩毒集团、黑手党做生意
跟军火商做生意
如果我们把巴拿马文件完整看完
差不多有两百个国家
-基本上全世界每个国家… -每个国家
…那在某种程度上说牵连甚广
-不可思议 -是的 不可思议
在文章最初发表后 有很多人被抓
几年之后 还会有更多
-被抓的 -好吧
我猜 现在很可能有几百个人坐在家中
他们正感到有些害怕
巴拿马文件揭露了全球猖獗的洗钱活动
到目前为止 检察官跟记者只掌握了冰山一角
我想去搞清楚这座冰山有多深
但我只是个演员兼电视主持人
我从没跟毒品或是金融犯罪的
下流勾当扯上过关系
所以…
为了搞清楚如何洗钱
我将需要一百万美元
谢谢 科迪
也许你想知道有什么 会阻止一个像我这样有抱负的洗钱者
拿这样一袋钱直接去银行把钱存起来
首先 那样的话这集的内容就会超级短
但是 如果这么做 也会发生以下的事
有请下一位
我想存钱
好的 我需要您填写一张存款单
一百万美元？
好吧 因为您要存的款超过一万美元
我需要您填写一张现金交易报告单
-有趣 好吧 -对
钱是从哪来的？
算是天上掉下来的吧
我知道这听上去有点怪 但确实是…
对
好吧 我将要把那写进报告里
那是要报告给联邦政府的
好的
让我想想之后再回来吧
如果您不存这笔款的话 我还是需要您填写SAR
也就是可疑行为报告
不管怎么样都要填写报告
因为你带着这么一大笔现金
要是我正好找到了一张 我卖出什么东西的发票 是不是容易点？
好吧
谢谢 我会想想的
美国银行得上报一切可疑的现金交易
这是法律规定的
显然 合法的商业交易
很少牵涉到装满现金的麻袋
阿曼达 我需要跟你说说填写SAR的事
不用了 阿曼达
谢谢！
那你要去哪里知道如何规避法律呢？
简单 制定那些法律的地方
我们的首都
华盛顿特区
那里至少有一些好人努力要阻止坏人的钱流入
凯里迈尔斯是联邦调查局里经验丰富的狠角色
他从防爆小组转到反洗钱打击部门
也许他能让我的钱看上去尽量无害
这不是你第一次用赛格威电动代步车了 对吗？
不是 我曾是联邦调查局的防爆技术人员 当我们穿着防爆服
去执行任务时 我们会用赛格威
这样我们就不会在去工作的路上 就已经累得不行了
在联邦调查局 金融调查 是调查每一起案子时都会进行的部分
总会牵涉到金融的部分
凯里迈尔斯-前联邦调查局防爆技术员 法务会计师
律师 普通的坏蛋
我要如何洗钱？
简单的答案是不要那么做 除非你想坐牢
当然
但洗钱有三步
落点、分层跟整合
落点就是罪犯从事非法活动
他前去把钱真的存进金融机构的过程
分层是指一旦现金进入了系统
他想要在不同的账户之间
也许是不同银行中的账户间进行转帐
让钱更难被追踪 从而进一步隐藏钱的来源
整合就是当钱
在不同的账户间转移及分层之后
犯罪分子将钱从银行中提取出来
然后将其用于一笔合法的交易
但落点是最难的部分
因为我们的法律就是用来抓住
钱进入金融机构这一落点动作的
我知道
要想在不向金融犯罪执法网络进行汇报
而将钱存入金融机构
难点就在于这里
把这想象成一个图书馆 报告存放在金融犯罪执法网络中
执法部门可以获取
任何金融机构提交的
与你现金活动有关
或是在金融机构可疑活动的报告
如果有这些法规 这些报告
那还怎么洗钱呢？
如果我想洗钱 我会做以现金交易的生意
最好的例子就是出租车公司
政府很难去估计
你一天是做了10单还是20单
你开始从事非法活动
把收益跟从以现金交易的生意中 取得的合法收入相合并
开始把钱存进金融体系中
如果我是一家银行 你是家出租车公司
你每天来我这里存六千美元
这不会让我有任何警觉的
如果有一天是九千美元 或者甚至有一天是一万两千美元
虽然我会提交报告 但我不会对此警觉
因为我们有这家出租车公司的持续历史记录
记录他们每天来这里存的现金 作为他们收入的一部分
我一直梦想着开一家混合健身的狗狗日托
我希望有一本像是
教以洗钱为目的的现金生意教学指南
本的只收现金生意公司 本杰明被活捉：“老板”
嗨 我是本杰明 “本的只收现金生意公司”的老板和员工
我是个专业的咨询师 我能教你如何开始经营
一家现金交易的公司 保证！
洗衣折衣、气球修理、豪华轿车服务、猎鹰训练
我怎么知道如何经营一家呢？因为我经营着很多家
冰棒品尝、宠物安乐死、代打疫苗
有钱又有闲吗？
注册一家空壳公司 然后用它…
去投资房地产
然后变成花商
-我是来拿兰花的 -好极了
或者更好 你的企业可以用钱去投资艺术品
不是放进艺术品里 你这笨蛋
去竞标！
竞标都是匿名的
所以他们不在乎钱是从哪来的
我用我全新的合法艺术生意买下了这幅画
无论如何这都没什么不光彩的
几年之后 你又可以通过同一个拍卖行卖掉它
然后拿着干净的钱去银行
了解你的生意 别让政府插手
嘿！
这些现金都是怎么来的？
当然是卖花赚来的
唯一违法的事就是只收现金的低廉价格
所以快来本的只收现金生意公司吧
我们唯一要问的问题就是 “你为什么要问这么多问题？”
迈阿密
佛罗里达
这些生意中
有一些要花几年去把很多钱洗干净
我得在这集结束前把钱脱手
我来迈阿密见一个 知道如何快速把一大笔钱洗干净的人
我被认为是一名法官
我们那时就是这么秘密行事
没人知道我白天是个辩护律师
我戴上面具 晚上就是个洗钱的人
在80年代 温贝托阿奎勒过着双重生活
白天作为律师为罪犯辩护
也变成了一个帮罪犯洗钱的罪犯
也是在白天
直到他被抓 坐了六年牢
现在我必须要问你…
一个关于洗钱的问题
你是怎么做到的？
在我那么做的时候
多数我服务的人都运送可卡因
客户来找我 然后说：“我有个问题”
前刑事辩护律师及被定罪的洗钱犯 温贝托阿奎勒
-对 -“你有很多问题”
你一说那个 我就觉得
“好吧 这似乎到目前为止都很正常”
然后我就说：“好吧 你有什么问题？”
“我得带你去” “好吧 咱们走吧”
这样我们就来到了这个仓库
那地方超大 比这里大 里面全都是箱子
“好吧 有什么问题？” 他说：“打开一个箱子”
“什么？” “打开一个箱子！”
所以我打开了一个箱子 里面全是钱 “好吧”
“那个呢？”“也是” “那个呢？” “是的”
-“好吧 我们有个大问题了” -是的
听上去你有一整个仓库…
一个仓库？我为很多不同的人工作
所以 这不是…
-这不是一次一个客户 -因为看…
不是
在80年代 美国人对可卡因的需求很大
迈阿密是多数可卡因供货的入口
这个城市的毒品生意发展迅速
毒贩们畅游在非法交易所得的现金的海洋里
我的客户会说：“我需要用这笔钱
“我能买多少辆车？我能用现金买多少幢房子？”
-对 -然后我说：“这个挺困难的”
-对 -我想出了一个计划
简单地说 计划就是把钱弄出去
把钱弄到海外 再合法地弄回来
你怎么把这些钱真正地送出国呢？
我会用这些运送可卡因的船
这些船会空载开去南美
我说：“等等 我要用它们”
这样我会把钱装在这些船上 然后开去南美
停到巴拿马
然后有人拿着枪在码头等着
保护你的现金
这样你把钱带到巴拿马
然后去银行 找到个银行家
慢慢开始 拉近关系
你问：“你戴的是什么表？
“是个精工表吗？
“不 伙计 我的银行家可不戴这个”
你继续 然后给他看你的劳力士表
“这是我的劳力士表 现在是你的了”
然后他看着手表 哇噢！三万美元 对吗？
现在这人就可以为你所用了
他是你的人了
你说：“这是我的钱 我想存起来”
1. 落点
“我要为这个公司开个账户”
永远要以公司名义 你要开始用空壳公司的名义
空壳公司
他们是洗大额现金的关键
这些公司表面上只存在于书面
除了拿着钱
在不被发觉的情况下将财产转移外
没有任何实际生意可做
把洗钱这个事看成一支雪茄
里面装着你的钱 就是烟草
外面 是你的空壳公司 也就是包着烟草的纸
把一切粘在一起的胶水就是你公司的董事会
这些人表面上经营着你的公司
让你完全匿名
当包装纸被整齐地装好好
就很难看清楚里面真正装着的是什么了
当我到了巴拿马 其中一件我会做的事就是
那里有一些妓院
我本想去别的地方 但然后我想到了 就去妓院吧
妓院很好 因为有身份
-谁有身份？ -那些姑娘们
-好吧 倒回去 详细跟我说说 -好的 我们倒回去说
-对 -你先成立一家公司
这家公司的老板是谁？“见鬼
“这两个女人是这家公司的老板 我有她们的身份证 给”
你付给这些姑娘们两百美元 去使用她们的身份
她们不知道你拿它做什么 她们不在乎
她们得到了两百美元
“我不用跟任何人上床就能赚到两百美元 好极了”
所以从来不存在她们去银行
然后说：“这一千万美元是我的” 这种风险？
风险总是存在的
-好的 -但钱很快就不在那里了
过了两三个礼拜 我就把钱转走了
2. 分层
转去哪里了？瑞士
-好的 -一个好地方！
是的
他们派车来接你
你拿着钱坐在那里就行了
他们在为你洗钱提供便利？
不 他们的投资…
好吧 他们在为自己的投资提供便利
还有他们的新客户
-他们的新关系 -是的
我在政府工作 我知道这些话的含义
那棒极了
然后你会把钱转去哪里？
回来投资迈阿密
他们都想把他们的钱拿回来 好去花掉
那就是我的工作
钱合法地从一个合法银行以公司的名义回来了？
是的
那时候 我真的不觉得那是非法的
-在我的内心 我知道那是 -当然
-对 -但是 拜托
你觉得那又不伤害任何人
没有！
看看今天的迈阿密
不 真的 你看到今天这些蓬勃发展的生意
它们让迈阿密变成了一座成熟的城市
人们问我
“那些在迈阿密洗过的钱都怎么样了？”
起来 开上95号公路
你开到俯视市中心的天桥上去
看看所有那些漂亮的大楼
就是那些钱
3. 整合
我拿着这么一袋子钱
我要怎么做？
首先 带它出国 带去列支敦斯登
格恩西
塞浦路斯
那可能是世界上最脏的地方之一
塞浦路斯岛
对多数欧洲人跟亚洲人来说
都是最佳的洗钱地点
塞浦路斯 利马索尔
我不像温贝托一样有运毒船可用
Amazon的律师告诉我
我不能像多数洗钱者一样把钱汇出去
因为那样节目就会超级无聊
所以我要坐我的私人飞机
女士们、先生们 我们很快就会降落在塞浦路斯
女士们、先生们 我们已经降落在了塞浦路斯
对于一个拥有一笔钱的国际旅客而言
塞浦路斯拥有他可能想要的一切
-你们好 -你好 卡尔先生
-欢迎你 先生 我能帮你拿包吗？ -不用了 谢谢
-确定吗？ -不 不用了 谢谢
天气好 海滩宽广
俄罗斯卡拉OK店
不知道怎么的 没那么可疑的 大型金融服务产业
我们的城市 听我们的规矩…
-你好吗？ -我很好
-欢迎来到塞浦路斯 先生 -谢谢
-我很兴奋来到这里 -谢谢
-第一次来塞浦路斯 -是吗？这是个好地方
似乎是的 很温暖
听过很多关于这里非常有趣的事
您是来做什么的？
我…
旅客？您是来旅游的吗？
真实的出租车司机 萨瓦斯提亚斯托
我是个旅客 我还带了些现金
现金？
我想去…
洗钱？
我们可以这么直接地说这事吗？
-我们可以直说？我们不用… -当然
好吧 是的
我是来洗钱并成立一家空壳公司的
当然 这里是金钱的天堂
这里为什么是金钱的天堂？
首先是因为税
-塞浦路斯的税很低 -好的
另外 这里有很多会计公司
事实上 有很多俄罗斯人来洗钱
好的 你是说有很多俄罗斯人来这里洗钱
对
你想的话 我可以给你的公司当主管
你可以当我空壳公司的主管？
当然
-如果你给我一笔大钱的话 -好的
-比开出租赚得多 -是
所以你说你有很多现金
是的 我带着很多现金…
带着？你说现在带着？
对 现在带着
有多少？
足够带其他这些拿着摄影机的家伙 跟我一起坐出租车了
好吧
我得说实话 我有点意外
我们可以这么公开地
聊洗钱跟空壳公司的话题
是因为这很平常 还是只是因为你是个有趣的人？
这很平常 但这只有你我知道
好的
我们再聊回到钱吧
-好的 -你没说你带着多少钱
那你的价格是多少？
不少于七
-不少于七百… -千
-七千欧元？好吧 -千！
我想跟你还价的 伙计
塞浦路斯的公司登记处是一间巨大的仓库
储存着岛上所有的公司注册信息
这里是成千上万家空壳公司的
文件记录
透明的卷宗跟数字化待办事项
让任何一份都像约柜一样
容易被找到
这里其实是个做生意的好地方
如果你有开阔的思维
利马索尔有着极大的潜力
因为这有很多外国公司
俄罗斯的、德国的
-实际上 最大的… -最近 有很多以色列的
是的
就算我的空壳公司没有经营什么真正的生意
我还是需要为我的公司档案提供地址
艾卡斯蒂卡服务办公室主管 安德里亚斯索来亚
安德里亚斯索来亚是我在迈阿密见过胡子最酷的人
所以我会听他的建议
因为他跟他的女儿艾丽萨经营着 一家办公空间出租公司
生意好极了
有一些只有一张桌子的办公室
爱卡斯蒂卡服务办公室执行总裁 艾丽萨索来亚
-有很多“空”办公室 -对
-租出去了的空置办公室 -当然租出去了
因为 不然的话对你们来说就不是好事了
我们作为一家公司
我们并不真的在乎你们是做什么工作的
-好的 -或你为什么需要办公室
-这不关我们的事 -我们其实并不会问
我们从不问你是做哪种生意的
-不问 -这是你的办公室
这是你的私人办公室
你用它做什么都可以
你可以在里面做任何你想做的事
当然 在合同中会写 “禁止从事非法活动”
-对 -但谁知道呢？
你们怀疑过你们的一些租客可能在洗钱吗？
洗钱？
任何人想做什么都行
-这不关我们的事 -那很清楚了
哪里都是一样
-从塞浦路斯到美国… -对
-到德国 到… -到俄罗斯 到德国 到任何地方
那些说 “他们在德国不那么做”的人
他们要不是在说谎
要不就是想保护他们国家的形象
-有意思 好 -哪里都存在洗钱这种事
找到了好的律师跟会计师 你可以做很多事
-对 -所以有什么问题？
每个人都能从中赚钱
你是说这对经济有好处
但有没有过担心
钱是从恐怖主义或者暴行中来的
是那样的钱支撑着经济？
-现在担心了 -当然了
我没有故意要…让你产生那种想法
-你有 -真的吗？
-是的 -好吧
我从没那么想过
在我们的工作和我们认识的人的层次上…
你怎么说来着？如果你不跟鸡混在一起
你就没法跟他们打成一片 你明白吗？
好的
似乎 对洗钱视而不见在塞浦路斯
是如此平常的事 他们对此有着自己拿鸡打比喻的奇怪说法
是我一个人觉得
这里的人是故意对其视而不见吗？
我要找到一个能真正明白这是怎么回事的人
不是每个在塞浦路斯的人都无视洗钱一事的
嘿 各位
嗨
詹姆斯亨利曾在麦肯锡公司作为首席经济师
服务于大型公司
但现在他开始着手调查全球金融犯罪
他是一个记者网络群的一分子
致力于揭露在数国间流动的赃款路径
赃款路径通常都流向了塞浦路斯
我跟来自荷兰、英国、塞浦路斯的记者一起合作
这种新的
合作形式棒极了
好吧…你这混蛋！
像塞浦路斯一样的国家出售这种金融保密服务
调查记者 詹姆斯亨利
这是个很容易建立的生意 你提供秘密的公司和信任
有基本上愿意为任何人工作的律师
在银行有愿意收他们钱的人
这是巨大的生意 所以听上去很好
但我们说的是把像塞浦路斯这样的国家的未来
赌在一个承载着系统性风险的部门上
你也会遇到一些并不让你觉得骄傲的客户
这出现了什么负面后果吗？
是的
从2004年到2011年 这里的金融系统发展得非常快速
银行占据了900%的国民收入
到了2013年 整个经济开始衰退
-好 -自从2013年危机开始
法律出现了一系列变化
那让洗钱和财产隐瞒变得难多了
但还是存在巨大的灰色地带
在执法过程中存在很大弹性
金融保密业还是在保护洗钱者
在保护逃税者
在保护窃国大盗 基本指的就是从俄罗斯外逃的
积累了巨额财富的俄罗斯寡头
我觉得这种事还在继续存在
是因为有人在纵容这些事？
你可以想象一幅星球大战的场景
有所有各种演员 聚集在同一个酒吧里
也就是由这个产业提供的金融保密服务
听上去这个酒吧的入场费不菲
我希望这袋现金能让我在这个酒吧有个立足之地
好吧 所以你是个行家
我要怎么洗我带来的这袋钱呢？
洗钱活动的目标之一
一直都是编个好故事
让钱像是从合法途径来的
房地产是其中最简单的
第一步就是成立一家公司
以其名义你将拥有一处地产
在塞浦路斯 我们有大约两千名律师
他们可以成立一家公司
然后成为你的公寓或是你的房产的主人
那样的话 如果之后有人查你的财产时
没有人会真的知道那是你的
你可以付现金买房产
等你出售它时
你就能解释钱的来源了
“不 我不是从贩毒中赚来的 是从地产生意中赚到的”
-好吧 所以我得找个律师 -对
多代人经营的伊安古法律事务所
专门为外国人成立公司
他们有着极佳的口碑 对新法律很了解
可能也就是为什么他们是塞浦路斯唯一一家
愿意让我拿摄影机拍摄 他们如何做生意的法律事务所
他们不仅亲切到 让我进入他们的办公室一探究竟
还专门款待了我
这太棒了
这非常…
塞浦路斯人的热情款待
普通的 这就是我们平时吃的午餐
律师 克里斯伊安古
这是普通午餐？你们每天这样吃？
要是我每天这样吃 我会睡上几个时
然后回去工作
在塞浦路斯待上几周你就会适应了
是吗？
你们是针对哪种法律的 多数情况下？
我个人是处理企业问题
范吉利斯是会计审计师
娜塔莉是行政人员
塞浦路斯没有原料
没有历史 没有农业
这就是我们为什么发展法律、会计跟银行业的原因
他们想要在塞浦路斯外找到生意
乔治跟他的家人同意带我了解一下
管理合伙人 乔治伊安古
我终于能成立自己公司的过程
我很渴望看看新的法规有多灵活
你脑海中有什么具体的公司名称吗？
行政人员 娜塔莉古瑞安
这是个好问题
69个兄弟
-69个…非常有趣的名字 -对 是的
-非常详细 -你喜欢这名字吗？
-非常详细 -他喜欢“69个兄弟”
非常详细
-这名字非常详细 -详细
所以基本上 我们只要去查查看注册记录
好的 所以她要谷歌一下“69个兄弟”？
她在查查是否有类似的名字
事实上 没有任何叫“69个兄弟”的
公司注册过
-好的 -所以这名字没问题
-你可以注册 -这是个好迹象
但我们也有空壳公司 现成的
如果你觉得可以用我们提名的办公人员…
-嗯 -…像是主管、股东
那我们就可以跳过整个注册的部分
你可以买一家现成的公司
我很想听你介绍一下
-好的 我把名单打出来了 -嗯
这是我们现在实际拥有的公司…
-好的 -…有现成的构架
人们可以直接使用这个构架
因为这些信息不是公开的
-这样你的名字就不会出现在任何地方 -好的
这是塞浦路斯非常典型的架构
好吧 如果我选择其中一个
价格是多少 多快能成立？
在我们谈价格之前
我们先要填一份问卷
好的 所以你要在哪个地区成立公司？
我设想…
-事实上 “设想”不是个好的开始 -没错
让我…好吧
人们会成立公司更常见的原因是什么？
-基本上是为了贸易活动 -嗯
或者也许是一家咨询公司
我想咨询公司
-能说得通 -对 那可能是…
-咨询公司 -好的
现在我们要确认你是不是
被放在跟政界有关的一类人士中
我在美国政界工作过几年
不是大事
我是不是就算跟政界有关了？
对 你可能影响人们
或者说你可以影响 比如说 一般市场或一般的生意
所以通常来说 你应该被算在这一类中
好的
还有你个人的 比如说 财政背景？
你能透露一下你是从哪里赚到钱
以及具体从哪类活动中赚到钱的吗？
是从天上掉下来的
卡尔 我只是想让你知道
这好像很可疑
我们要避免接受
会跟任何洗钱行为扯上关系的客户
好吧 所以这比我想的要复杂一些
很多人觉得在塞浦路斯
-合并一家公司很容易 -是的
但其实在2012年到2013年 情况就变了
那时出现了金融危机 银行业垮台了
-好的 -现在我们要遵守特定的规则
现在政策更严格了
感觉情况不太对
不是因为我刚让一个律师在电视上说了“69个兄弟”
这家法律事务所说我甚至不能开展
我洗这一百万现金的第一步
但其他所有人都说 还是有很多的赃款
流入塞浦路斯
我需要查查看在2013年危机时发生了什么
可能改变了一切的事
为了查清楚 我需要一个看到了内部一切问题的人
帕尼克斯德米崔德斯是塞浦路斯中央银行前行长
后来成为了检举者
我想见见他 搞清楚他知道些什么
但他已经不在这里了
英国伦敦
所以原来 当你在世界顶尖的洗钱经济体
与洗钱活动进行斗争时
被政府严厉指责 塞浦路斯央行行长辞职
你会收到死亡威胁
必须要把家搬离这个国家
圣潘克拉斯国际火车站
这地方相当不可思议
基本上这是我去欧洲的通道
是车站还是酒吧本身？
塞浦路斯前央行行长 帕尼克斯德米崔德斯
-车站 好极了 -是真的吗？
-要是我按下这个 他们会… -我从没试过
-你从没试过？ -我从没试过 没有
你试过吗？
那很快
-你好吗 先生？ -这太棒了
-顺便说一下 干杯 -干杯
塞浦路斯被认为
是一个人们可以拿一箱钱过去…
-对 -…却没有人会问钱是从何而来的
你可以成立家公司
人们除了“给我一点钱
“这是你的董事会 这是你的股东们”以外什么都不会问
-我觉得以前是那样的 -好的
以前是那样 人们可以那样做
但因为危机 现在收紧了很多
比如说 塞浦路斯一般的法律事务所
甚至不敢去徇私枉法
-现在？好的 -现在
但我觉得 是那些行为 最终导致了2012年至2013年的危机
记得2008年跟2009年那时候
大银行倒闭 政府帮它们脱险时 美国发生了什么吗？
有部奥斯卡提名的电影就是关于那个的
《大空头》
政府在接下来的日子里要买一千两百五十亿美元的
银行股票
这是项投资
同样的事2013年在塞浦路斯发生了
除了塞浦路斯充满了赃款
其银行系统是其经济规模的十倍大
这个国家不可能有钱帮银行脱离险境
所以就出现了“自救机制”
银行占用他们10%数额最大的存款账户
作为交换 这些账户持有人部分拥有银行
新的股东是存款人
他们的存款变成了股权
对
有趣的事是这只影响到十万以上的存款
所以只有4%的存款者受到了自救机制的影响
那4%是谁？
俄罗斯跟乌克兰的寡头
哇噢 好吧
以前是这样 很难知道
体系里有多少俄罗斯跟乌克兰的钱…
-好的 -…因为银行的保密机制
通过自救机制 我们明白了50%
自救机制的钱都是俄罗斯的
像维克多维克塞尔伯格 据说他跟普京先生关系很近
他在美国制裁名单上
好的 所以那听起来很有问题
是的
非常感谢
那4%的人
在这些银行中有控股权吗？
有 当然 这些股东有效地决定了
谁将进入董事会
那些人然后可以制定银行政策跟决定？
当然
人们为什么想这样影响银行呢？
会发生银行从内部被洗劫一空这种情况
如果有人控制了银行 他们就能抢劫财产
还有逃税的机会
这是有效滋生腐败的温床
最终 当塞浦路斯的银行需要追加资本时
银行吸引到了威尔伯罗斯去带领一众投资人来
-抱歉 再说一次好吗？ -威尔伯罗斯
-威尔伯罗斯 美国商务部长？ -你们现任的…没错
-我们的商务部长 威尔伯罗斯？ -没错
威尔伯罗斯 现任美国商务部长？
没错
我相信他是在2014年成为银行副主席的
威尔伯一直在董事会 直到最近
当他当上商务部长后 他辞职了
不过 两大主要的股东
一个是与美国政界相关的人士
一个是跟俄罗斯政界关系很近的人
听了你说的话 我要喝下一整瓶酒了
现在的监管真的更严格了吗？
规则对不同的人来说是不一样的 对吗？
一些人能徇私枉法
为权贵及大人物的利益服务
那对全世界来说都是危险 而不仅是对塞浦路斯
我觉得 对每一个地区来说都是危险的
对欧洲 对美国
在全球范围内 像塞浦路斯的这些法律
都是用在像我这种
想要洗一百万钱的蠢蛋身上的
但大人物 那些有几十亿身家的人
如果你是开银行的 很容易就能洗钱
流经非法地下经济的钱比任何时候都多
但那些钱掌握在少数更富有的人手中
把洗钱想成你在数学考试中作弊
你用卑鄙的手段弄到了所有的答案
然后想把那当成自己正当努力学习的成果
作弊以前曾是任何
偷懒 不想学数学的人都可以干的事
把公式写在手上 把答案藏到帽子里
跟书呆子调情 同时抄他们的答案
但在全世界
学校在抓这种公然的作弊方法
但失败了
这就像在过去几十年
在全球范围里实施的洗钱改革
1986年-洗钱控制法案 1989年-金融行动专责委员会
1990年-金融犯罪执法网络 1998年-国际洗钱信息网络
2001年 国际货币基金组织 2001年 美国爱国者法案
天啊！好多项改革措施
作弊 对像这些人一样 低级败坏的笨蛋来说变得更难了
现在能够成功作弊和洗钱的人
是那些拥有人脉、财富
能看到复杂漏洞的人
怎么样 傻蛋们？这位是格里芬大厅吗？
当然是了 格里芬是我爸
有钱的混蛋
所以现在 当要考试时…
现是测试时间吗？
嘿 老师 过来
你看上去身材好极了
你一直在练习仰卧起坐 准备好要去参加我爸爸的泳池派对了吗？
是的
让我们来看看你的腹肌吧
他的人脉跟巨额财富 刺激我看向别处
好似合理地假装不知道情
要是有人把我拖到道德委员会面前 说我帮孩子作弊
我可以说：“当然没有
“我只是向学生展示我的身体而已”
那就是亿万富翁跟寡头们做的事
像这家伙一样富有、人脉广的万人迷
作弊 然后毕业后认识更多人
让他们变得更加富有
好奇过为什么最阴暗的富孩子们
虽然是盲目自信的笨蛋却能获得成功吗？
你有个洗钱的问题
加上影响低级违法者的法律
减去对高级违法者和那些拥有着银行的人的监查
然后把财产在他们的朋友中分一分
你还剩下什么？
格里芬家的泳池派对
我恨我自己
纽约
要是洗钱现在成为了专供大佬们的奢侈品
我需要咨询一位专业人士
菲力克斯萨特一直在跟可疑的人物们
做着见不得光的生意
但也跟政府人士做着受人尊敬的生意
他帮俄罗斯黑手党行骗
并帮助阻止刺杀
乔治W布什和科林鲍威尔的阴谋
他也通过洗钱赚得了大笔财富
所以也许他知道我这样的小鱼 可以去哪里洗干净这区区一百万美元
-您现在可以上楼了 -谢谢
你就像是真人版的“世界上最有趣的人”
我可能应该拿出杯龙舌兰之类的
龙舌兰是你必选的酒吗？
不 是玛格丽特
但现在我被迫要拿塑料杯喝酒了
在菲力克斯的职业生涯早期 他曾用一只装玛格丽特的酒杯捅了一个人
那只是他冒险的开始
我去了迪拜想搞明白
房地产开发商、前酒吧斗殴者、前珠宝走私犯
本拉登追杀者、中央情报局特工、前洗钱者 菲力克斯萨特
基地组织是如何通过他们洗钱的
就是在那里 我进入了追杀本拉登追杀的行业
我周五当着范斯坦议员的面 在美国参议院情报委员会作证
钻石的最佳藏匿地点是你的阴囊
在你的…像是你就把它们塞到下面？
你就把它们藏在你的蛋里
真不可思议
我在华尔德的工作风生水起
一杯玛格丽特就狼藉地结束了
跟我打架的那个人都想放弃指控了
但地方检察官不同意
所以我被判犯了袭击罪
律师上诉需要花十万 我的孩子就要出生了
我没有钱 那就是我如何开始
我称为华尔街更阴暗一面的过程
我赚了很多非法的钱
那些都需要洗钱
但现在
-我早就不洗钱了 -嗯
过去20年 我一直努力还清我欠下的债
我跟这个国家的每个调查部门都打过交道…
告诉他们做这件事的每一步
他们来找我 他们问我
所以我努力帮他们阻止洗钱活动
和盗窃财产行为还有那类事件
有什么我们作为国民应该全体做到的
来防止洗钱活动的事吗？
对 但事实是 我们可以努力阻止洗钱活动
但我们永远无法百分百阻止它
因为你需要实施去阻止洗钱活动的
那类控制行为
也会把金融体系置于无法运作的境地
自由流动的金钱、贸易
我们能轻松自在地从某处购买产品
做生意更容易 洗钱就更容易
有趣
所以洗钱活动才一直存在
所以现在 洗钱活动最猖狂的国家是哪些？
你最容易从何处入手？
最有意思的地方是 最大数额的被清洗的资金
是往来于美国的
哇噢 好吧
所以所有那些仇恨美国的国家的人 他们喜欢把钱放在美国
因为这样非常安全 没人会拿走他们的钱
除非他们被抓到干了什么坏事
所以他们想在这里买车、买公寓、买豪宅
我们是洗钱的第一大国
见鬼！
在美国 洗钱的主要渠道
在特拉华州
是什么让人们都去特拉华州洗钱呢？
特拉华州的官方法律对公司来说是最友好的
所以多数上市公司
都是在特拉华州注册的公司
所以 对于洗钱活动来说 一定会去那个州
不夸张地说 我现在打个电话的话
在30秒之内
我们就能在特拉华州成立一家公司 马上可以经营
-哇噢！ -对
特拉华州 第一州
特拉华州 第一个认可宪法的州
特拉华州如此具有商业头脑
就连州的别名都叫作“第一州”
自夸自己处理文件的速度有多快
还有什么更好的地方能够把来自国外 贩毒所得、像法拉利一样招摇的钱
变成低调的、像福特嘉年华一样正经的钱呢？
特拉华州是洗钱圣州
我在塞浦路斯要开家空壳公司很难
但在特拉华州 就是一眨眼的事
我甚至都不用亲自去特拉华州
我只要上网 回答几个问题
给我的公司取个名字
就像塞浦路斯一样 特拉华州很小
经济种类不是很多样化
所以 州政府决定成为全国
成立公司最容易的州
如果你不住在特拉华州的话
你甚至不用付州税
这太棒了 因为我的生活另有安排了
但首先 我需要更多的钱
该死！
然后我回到塞浦路斯
去买足够多的银行股票去成为一名股东
那之后就简单了
我只需要贿赂到对的政府官员…
请准备
我可以充分利用这个岛奢华的房地产市场
用我刚洗干净的现金买下一幢豪宅
景色真漂亮
我们的律师告诉我来这里
要强调的是一家完全合法的房地产中介
绝对不会故意把房子卖给一个洗钱者
我想我要买下这幢房子
我们能通过公司操作 这样就没人会找到我吗？
可以 请在这里签字
现在我只需要等着某人来找我 从我手上买下这幢房子
给我干净的现金 让我想怎么花就怎么花
天啊 真是很多项改革
…1886年
2018年
算算吧
我可以
是20…是30…
不可能
做你们的测试吧