Penningtvätt.
PENNINGTVÄTT
Vad är det?
Anta att jag fått dessa pengar genom nån kriminell verksamhet.
Jag kanske handlar med knark eller vapen.
Paul Manafort tvättade 18 miljoner dollar.
Kanske jag är en lobbyist som hjälpt skumma utländska politiker.
Oavsett hur jag fått dem, är pengarna nu smutsiga,
och svåra att spendera.
Penningtvätt är processen som snyggar upp smutsiga pengar,
så att de verkar legitima för banker och affärer.
Det är svårare än man tror.
Bästa stället att gömma diamanter är i pungen.
Det finns ett hemligt, internationellt finanssystem
som hjälper kriminella att spendera sina pengar
utan att någon anar på vilka skumma sätt de förtjänat dem.
Och det handlar om mycket pengar.
MILJARDER (KANSKE BILJONER)
De flesta bovar är inte korkade nog att deklarera pengarna,
så ingen vet exakt hur stort beloppet är.
Men troligen större än världens stålindustri.
900 MILJARDER DOLLAR
Kanske även livsmedelsindustrin.
1,6 BILJONER DOLLAR
Var finns denna dolda ekonomi?
Precis bakom dig, och framför dig.
Överallt.
Jag ska visa hur du hittar den.
Oavsett vad man tycker om det, binder pengar oss samman.
Jag heter Kal Penn och jag ska utforska den enorma
och obegripliga världsekonomin.
DEN ENORMA OCH OBEGRIPLIGA VÄRLDSEKONOMIN
Vi vet att brott lönar sig.
Men hur förvarar brottslingar sitt byte?
Har bovar en egen ondskefull bank?
Det är mer ett nätverk av advokater
som hjälper till att dölja pengar med bokföringsknep.
I årtionden hände allt i skymundan.
Men år 2015 drogs ridån undan och avslöjade branschens skummaste metoder.
TYSKLAND
Avslöjades några stora skeppsredare i Panamadokumenten?
Ja, alla.
Alla stora redare?
Alla är med där.
Jan Strozyk från Hamburg ingick i ett internationellt team
som skrev om en enorm samling läckta finansdokument
som blev kända som Panamadokumenten.
De avslöjade 100 000-tals hemliga företag
som användes för att gömma undan miljarder dollar.
Jan var en av de första journalister som fick se det.
Jag måste få veta hur du blev inblandad.
Jag tänker mig en man i svart trenchcoat
med en portfölj fäst vid en handklov,
han räcker dig nåt och försvinner i dimman.
UNDERSÖKANDE JOURNALIST
-Jaså. -Hur fick du veta det här?
En visselblåsare kontaktade min kollega
och frågade om han var intresserad av dataläckor.
-Jaså. -Och sen,
var det den största dataläcka
som journalister nånsin fått se.
Det var 11,5 miljoner enskilda dokument.
Det var första gången nånsin,
som nån utanför penningtvätt-verksamheten,
fick inblick i vad som pågick.
Dokumenten var konfidentiella klientregister
från advokatfirman Mossack Fonseca.
Du kanske tror att din hemliga dagbok innehåller pinsam information,
men dessa dokument avslöjade hur de hjälpte rika bovar att tvätta pengar.
Mossack Fonsecas specialitet var att starta företag
som ingen hade inblick i.
De kallas skalbolag.
Om du har pengar från en tvivelaktig källa,
kan du göra affärer och ingen kan se var pengarna kommer från.
Ni träffas och båda är medvetna om
att det inte är bra för affärsrelationen
om alla får veta vem som ligger bakom.
-Det förstås. -Så de frågade inte
vem slutkunden var. De bara registrerade företaget.
I ett fall använde de namn från Harry Potter
och företagen hette saker som Azkaban eller nåt.
-Snacka om nördigt. -Ja.
Är det drogkarteller som tvättar pengar?
Vilka gör sånt?
De gjorde affärer med knarkkarteller, maffian,
vapenhandlare,
och i Panamadokumenten som helhet
förekommer nästan 200 länder.
Så typ alla länder i världen
förekommer i dokumenten.
-Vansinnigt. -Ja.
Många blev anhållna i samband med publiceringen
och fler kommer att följa
-under de närmaste åren. -Okej.
Hundratals personer sitter nog hemma
och är lite skraja nu.
Panamadokumenten avslöjade utbredd penningtvätt över hela jorden.
Åklagare och journalister har bara gått igenom toppen av isberget.
Jag vill ta reda på hur djupt det går.
Men jag är bara en skådis/programledare.
Jag har inga kontakter med träsket
av droger eller ekonomisk brottslighet.
Så...
För att få veta hur penningtvätt går till,
behöver jag en miljon dollar.
Tack, Cody.
Ni kanske undrar vad som hindrar en hoppfull penningtvättare som jag
från att bara sätta in pengarna på banken.
I så fall, skulle detta avsnitt bli superkort,
men dessutom skulle detta hända.
Nästa.
Jag vill sätta in pengar.
Då måste du fylla i en insättningsblankett.
En miljon dollar?
Eftersom du sätter in över 10 000 dollar,
måste du fylla i en valutatransaktionsrapport.
-Intressant. Okej. -Ja.
Varifrån härrör pengarna?
De ramlade ner från himlen.
Jag vet att det låter konstigt men det var...
Ja.
Då måste jag skriva det i rapporten.
Det rapporteras till regeringen.
Okej.
Jag ska fundera. Jag återkommer.
Om du inte sätter in pengarna måste jag ändå fylla i en SAR,
en rapport om misstänkt aktivitet.
Det måste skrivas en rapport,
då du går runt med så mycket kontanter.
Blir det enklare om jag har ett kvitto på att jag sålt nåt?
Okej.
Tack. Jag ska fundera.
Amerikanska banker måste rapportera alla misstänkte kontanttransaktioner.
Enligt lagen.
Tydligen brukar inte seriösa affärer
göras med väskor med hundradollarsedlar.
Amanda, jag måste be dig fylla i en SAR.
Allt är som det ska, Amanda.
TACK!
Var tar man reda på hur man kan kringgå lagen?
Lätt. På det stället där lagarna skrivs.
Vårt lands huvudstad.
Washington D.C.
Där åtminstone några goda kämpar för att sätta stopp för kriminella pengar.
Kerry Myers är en tuff FBI-veteran.
Han övergick från bombgruppen till att bekämpa penningtvätt.
Kanske han kan få mina pengar att se lika harmlösa ut som vi.
Det är väl inte första gången du åker Segway?
Nej, jag var bombtekniker hos FBI och vi använde Segways
när vi hade bombdräkterna på oss,
för att vi inte skulle vara helt slut när vi kom fram.
Ekonomiska utredningar är en del av alla FBI:s brottsutredningar.
Ekonomi ingår alltid.
BOMBTEKNIKER - EKOBROTTSUTREDARE
ADVOKAT & ALLMÄNT TUFF
Så hur kan jag tvätta pengar?
Inte alls, om du inte vill åka i fängelse.
Okej.
Men det finns tre steg.
Placering, skiktning och integrering
Placering är när en brottsling tar sina kriminella inkomster
och gör en fysisk insättning på en finansinstitution.
Skiktning är att när pengarna är inne i systemet,
vill han flytta dem mellan olika konton,
kanske konton i olika banker,
för att försvåra spårning och maskera deras identitet.
Integrering är när pengarna,
efter att ha flyttats och skiktats,
så tar den kriminelle ut dem från banken,
och använder dem för en laglig transaktion.
Placeringen är flaskhalsen,
för våra lagar är utformade för att hindra placering av pengar
i våra finansinstitut.
Jag vet det.
Knepet är att få in pengarna på banken
utan att det anmäls
till den amerikanska myndigheten FinCEN.
Tänk på det som ett bibliotek. Anmälan stannar hos FinCEN
och polisen kan få varje rapport
som skrivits av ett finansinstitut
om dina kontanttransaktioner,
eller misstänkta aktiviteter på nåt finansinstitut.
Om det finns så mycket hinder i vägen,
hur tvättar man pengar?
Jag skulle använda en kontantbaserad verksamhet.
Köra taxi till exempel.
Det är väldigt svårt för regeringen att veta
om du har haft 10 eller 20 körningar idag.
Du tar dina inkomster från den brottsliga verksamheten,
och blandar den med dina lagliga inkomster från ett kontantbaserat företag,
och börjar smussla in dem i finanssystemet.
Om jag är en bank, och du har en taxifirma,
och du kommer och sätter in 6 000 dollar dagligen,
så väcker det ingen uppmärksamhet.
Om det är 9 000 dollar nån dag, eller till och med 12 000,
så kanske jag skriver en rapport, men jag oroas inte,
för vi har vant oss vid detta taxiföretag,
som dagligen sätter in en del av sina inkomster.
Jag har alltid velat starta ett CrossFit-hunddagis.
Jag önskar att det fanns en handledning
i hur man startar ett företag för penningtvätt.
BENS CASH ONLY-FÖRETAG
Hej, jag heter Benjamin och är ägare till Bens Cash Only-företag.
Som professionell konsult lär jag dig att starta och driva
ett kontantföretag. Garanti utlovas!
TVÄTT - BALLONGREPARATIONER
Hur vet jag att du kan driva ett? Jag driver ju flera.
PROVSMAKNING AV ISGLASS
Har du tid och pengar till övers?
Starta ett skalbolag och använd det
för att investera i fastigheter.
Blomma upp som florist.
-Jag ska hämta orkidéerna. -Toppen.
Eller ännu bättre, låt företaget placera pengar i konst.
Inte "inuti" konst, korkskalle.
Bjud på den.
Auktioner är anonyma,
så de struntar i vart pengarna kommer från.
Jag köpte denna tavla med mitt nya lagliga konstföretag.
Det är inget konstigt med den.
Om några år kan du sälja den genom samma auktionshus
och ta de rena pengarna till banken.
Så hindrar du regeringen från att lägga näsan i blöt.
Hördu!
Var kom pengarna från?
Från blomförsäljning såklart.
Det enda kriminella med detta är prisnivån.
Så kom till Bens Cash Only-företag.
Den enda frågan vi ställer är: "Varför frågar du så mycket?"
Med några av de här företagen,
kan det ta åratal att tvätta mycket pengar.
Jag måste bli av dem innan programmet är slut.
Jag är i Miami för att träffa nån som vet hur man tvättar pengar fort.
Jag var nära att bli utnämnd till domare.
Så hemlighetsfulla var vi.
Ingen visste att jag var advokat på dagtid,
och tvättade pengar på kvällstid.
På 80-talet levde Humberto Aguilar dubbelliv.
På dagtid var han försvarsadvokat,
dessutom hjälpte han bovarna att tvätta pengar,
också på dagtid.
Tills han åkte fast och satt i fängelse sex år.
Nu måste jag fråga...
en sak om penningtvätt.
Hur gjorde du?
Då, när jag höll på,
så var mina klienter kokainsmugglare.
Klienten sa: "Jag har ett problem."
F.D. ADVOKAT, DÖMD FÖR PENNINGTVÄTT
-Jaså. -Du har många problem.
När du sa det tänkte jag:
"Hittills låter det normalt."
Sen sa jag: "Vad för problem?"
"Jag måste visa dig." "Okej."
Vi åkte till ett lager.
Det var jättestort och fullt av lådor.
"Nå, vad är problemet?" "Öppna en låda."
"Va?" "Öppna en låda!"
Lådan var full av pengar. "Okej."
"Och den, och den?" "Samma."
"Vi har ett stort problem."
Det låter som att du hade ett helt lager...
Ett? Jag hade många klienter.
Så det var inte...
-Inte bara en klient i taget. -För att...
Nej.
På 80-talet var amerikaner sugna på kokain.
Miami var inkörsporten för smugglingen.
Affärerna blomstrade
och langarna badade i miljarder smutsiga dollarsedlar.
Mina klienter sa: "Jag behöver använda pengarna.
"Hur många bilar kan jag köpa?" "Hur många hus kan jag köpa kontant?
Jag sa: "Det här är en utmaning."
Jag gjorde upp en plan.
Planen var att exportera pengarna.
Ta dem utomlands och ta tillbaka dem lagligt.
Hur fick du ut pengarna ur landet?
Jag tog de båtarna som fraktade hit kokainet
och återvände tomma till Sydamerika.
Jag sa: "Jag kan använda dem."
Jag skickade pengarna med dessa båtar
till Panama.
Man har folk som väntar i hamnen, beväpnade,
för att skydda pengarna.
När pengarna är i Panama,
pratar man med banken.
Du bygger upp en relation.
"Vad är det för klocka du har?
"En Seiko?
"Nej, nej, mannen. Inte min bankkille.
Du ger honom din Rolex.
"Här, du får den."
Han tänker: "Oj, oj! 30 000 dollar!"
Nu äger du killen.
Han är din.
Du säger: "Jag vill sätta in de här pengarna."
1. PLACERING
Jag ska öppna konto åt ett företag.
Alltid företag. Du börjar använda skalbolag.
Skalbolag.
Nyckeln till penningtvätt i stor skala.
De är fasader som bara finns på papperet,
utan verksamhet,
förutom att äga pengar,
och flytta omkring tillgångar utan att det upptäcks.
Tänk på penningtvätt som en cigarr.
Dina pengar är tobaken.
Skalbolaget är bladen som döljer tobaken.
Limmet som håller ihop allt är bolagsstyrelsen.
De ser ut att leda företaget,
och du kan vara helt anonym.
När cigarren är prydligt hoprullad,
ser man inte vad som finns inuti.
En sak jag gjorde, när jag var i Panama...
Där finns några horhus.
Jag sökte nåt annat ord, men så tänkte jag "horhus".
Horhusen är bra för de har ID-kort.
-Vilka? -Tjejerna.
-Börja om från början. -Okej.
Man bildar ett företag.
Vem äger företaget? "Fasen."
"De två tjejerna äger företaget. Jag har deras ID-kort. Här."
Man betalar hororna 200 dollar för att använda ID-korten.
De bryr sig inte.
De har fått 200 dollar.
"Jag fick 200 dollar utan att ligga med nån. Toppen."
Fanns det ingen risk att de skulle gå till banken
och säga: "Det är mina 10 miljoner"?
Det finns alltid risker.
Men pengarna flyttas snart.
Efter två-tre veckor.
2. SKIKTNING
Vart kommer de? Schweiz.
Ett sånt underbart ställe!
Ja.
De hämtar en med bil.
Sen är pengarna trygga där.
De ordnar bara din penningtvätt?
Nej, deras investering.
Ja, de ordnar för sin investering.
Och sina nya klienter.
Sina nya relationer.
Jag var anställd i staten. Jag kan språket.
Och det är underbart.
Och vart flyttar man det sen?
Tillbaka till Miami.
De ville ha pengarna och använda dem.
Det var mitt jobb.
Det betalas ut lagligt via en bank från ett företag?
Japp.
Jag trodde ärligt inte att det var olagligt.
Innerst inne visste jag att det var det.
-Jaså. -Men kom igen.
Det skadar ingen.
Det gör det inte.
Se på Miami idag.
Se på alla nya företag.
De har gjort Miami till en fullvuxen stad.
Folk frågar mig:
"Vad hände med alla pengar som tvättades i Miami?"
Kör ut på I-95
och kör på vägbron med utsikt över centrum,
och titta ner på alla tjusiga byggnader.
Det är där pengarna är.
3. INTEGRERING
Jaha, jag har en påse pengar.
Vad gör jag med den?
Ta den utomlands. Till Liechtenstein.
Guernsey.
Cypern.
Det är nog en av världens smutsigaste platser.
Cypern har ett bra läge
som den främsta destinationen för penningtvätt
för större delen av Europa och Asien.
CYPERN
Jag har ingen knarkbåt som Humberto,
och Amazons jurister sa
att jag inte bara kan överföra pengar,
för det vore för tråkigt att titta på.
Så jag tar mitt privatplan.
Mina damer och herrar, vi landar strax på Cypern.
Vi har nu anlänt till Cypern.
Cypern har allt som en resenär
med mycket pengar kan tänkas önska sig.
-Hej. -Hej, mr Kal.
-Välkommen, ska jag ta väskan? -Nej tack.
-Säkert? -Det är bra, tack.
Fint väder, dyra stränder,
rysk karaoke,
och lite mindre misstänkt, många företag som tillhandahåller finansiella tjänster.
VÅR STAD VÅRA REGLER...
-Hur står det till? -Bra.
-Välkommen till Cypern. -Tack.
-Det är spännande att vara här. -Tack.
-Första gången på Cypern. -Jaså? Det är ett härligt ställe.
Det verkar så. Det är varmt.
Har hört mycket intressant om Cypern.
Vad är syftet med resan?
Alltså, jag...
Turist?
TAXICHAUFFÖR
Jag är typ turist. Och jag har kontanter med mig.
Kontanter?
Och jag ville...
Tvätta dem?
Kan vi prata om det utan vidare?
-Kan vi säga så? -Ja visst.
Jaha, då så.
Jag är här för att tvätta pengar och starta ett skalbolag.
Ja, visst. Det här är ett pengaparadis.
Varför är det så?
Först och främst på grund av skatten.
Vi har låga skatter.
Det finns dessutom många bokföringsföretag.
Vi har många ryssar som tvättar pengar.
Så ryssar kommer hit för att tvätta pengar?
Ja.
Jag kan vara direktör i ditt bolag om du vill.
Kan du vara direktör i mitt skalbolag?
Ja visst.
Om du betalar bra.
Mer än taxin.
Du sa att du har mycket pengar.
Ja. Jag har mycket pengar med mig och...
Med dig? Här, nu?
Ja, här, nu.
Hur mycket?
Tillräckligt för att ha personer med kameror här i taxin med mig.
Okej.
Ärligt, jag är lite förvånad
över att vi kan prata så öppet
om penningtvätt och skalbolag.
Är det vanligt, eller är det bara för att du är en intressant person?
Det är vanligt men det är bara mellan oss.
Okej.
Nu pratar vi om pengarna.
-Okej. -Du sa inte hur mycket du har.
Och dessutom, hur mycket skulle du ta i avgift?
Inte mindre än sju.
-Inte mindre än 700... -Tusen.
-7 000 euro? Okej. -Tusen!
Jag försöker förhandla här, mannen.
Cyperns företagsregister är ett enormt lager
med alla företag som finns registrerade på ön.
Här finns dokument
för 100 000-tals skalbolag.
Enbart mängden och bristen på digitalisering
gör att vart och ett är lika lätt att hitta
som Moses förbundsark.
Det är en bra plats för att göra affärer.
Om man är vidsynt,
finns det stor potential i Limassol
på grund av alla utländska bolag,
ryssar och tyskar.
-Det största... -Många israeler på sistone.
Ja.
Även om mitt skalbolag inte har nån verksamhet,
måste jag uppge en adress för att registrera det.
DIREKTÖR
Andreas Solea har den coolaste mustasch jag sett sen Miami,
så jag tänker lyda hans råd.
För han och hans dotter Elisa driver ett kontorshotell,
och affärerna blomstrar.
Du har kontor som bara har ett skrivbord.
VD
-Många "tomma kontor". -Ja.
-Tomma, uthyrda kontor. -Naturligtvis uthyrda.
Annars vore det inte bra för er.
Vi som företag,
bryr oss inte om vad du jobbar med.
Eller varför du behöver kontoret.
-Det angår inte oss. -Vi frågar inte.
Vi frågar aldrig om din verksamhet.
-Nej. -Det är ditt kontor.
Ditt privata kontor.
Du gör vad du vill med det.
Du får göra vad du vill där.
I kontraktet står förstås: "Ej för illegal verksamhet."
Men vem vet?
Misstänker du att en del hyresgäster tvättar pengar?
Tvättar pengar?
Alla gör vad de vill.
-Det angår inte oss. -Det har framgått.
Det är samma sak överallt.
Från Cypern till USA.
-Till Tyskland, till... -Ryssar, tyskar, till överallt.
Om nån säger: "Det förekommer inte i Tyskland",
så ljuger de,
eller så vill de skydda bilden av sitt land.
-Intressant. -Det finns penningtvätt överallt.
Med rätt jurister och ekonomer kan man göra mycket.
Så vad är problemet?
Alla tjänar pengar på det.
Ni säger att det är bra för ekonomin,
men oroar ni er aldrig
för att pengarna härrör från terrorism eller våld
och att det är sånt som stärker ekonomin?
-Nu gör vi det. -Absolut.
Det var inte jag som inspirerade den tanken.
-Jo, det var det. -Var det?
-Ja. -Okej.
Jag har aldrig tänkt på det.
På den nivån där vi jobbar, och våra kontakter...
Hur säger ni? Om man inte umgås med kycklingar,
blir man inte en kyckling. Fattar du?
Okej.
Att blunda för penningtvätt på Cypern
är tydligen så vanligt att de har en egen konstig kycklingmetafor.
Är det bara jag som tror att
en massa avsiktlig blindhet förekommer här?
Jag måste hitta nån som ser vad som pågår.
Inte alla på Cypern ignorerar penningtvätt.
Hej på er.
Hej.
James Henry tjänade företagsvärlden
som chefsekonom på McKinsey & Company.
Men nu avlusar han den genom att utreda globala ekobrott.
Han ingår i ett journalistnätverk som vill avslöja olagliga vägar för pengar
som korsar flera internationella gränser.
Dessa vägar leder ofta till Cypern.
Jag arbetar med journalister i Nederländerna, Storbritannien och Cypern.
Det är otroligt att se det här nya
samarbetet som finns.
Okej. Din jävel.
Länder som Cypern säljer ekonomisk sekretess.
UTREDANDE EKONOM
Det är enkelt. Man erbjuder hemliga bolag och förvaltning.
Man har jurister som ställer upp på vad som helst,
på bankerna som tar emot pengarna.
Det är en stor bransch så det låter bra.
Men vi pratar om att sätta Cyperns framtid på spel
inom en sektor som är tungt belastad med systemrisker.
Man drar även på sig vissa klienter som man inte är stolt över.
Har det fått några negativa konsekvenser?
Ja.
Finanssystemet växte fort från 2004 till 2011.
Bankerna överträffade nationens inkomster.
År 2013 inträffade den ekonomiska krisen.
Efter krisen år 2013,
infördes många lagändringar
för att försvåra sånt som penningtvätt och att dölja tillgångar.
Men det finns ännu en stor gråzon.
Det finns mycket elasticitet i tillämpningen av lagarna.
Finansiell sekretess-branschen skyddar ännu penningtvätt,
och skatteflykt,
och kleptokrater som är ryska oligarker
som samlat enorma förmögenheter genom att smita från Ryssland.
Jag antar att såna saker ännu pågår
eftersom vissa personer gör det möjligt?
Föreställ dig en scen i en bar i Star Wars
med olika aktörer som samlas runt samma vattenhål,
det vill säga finansiell sekretess som tillhandahålls.
Inträdesavgiften verkar vara ganska saftig.
Hoppas mina sedlar räcker till en plats i baren.
Okej, du är expert.
Hur tvättar jag pengarna som jag har?
När man tvättar pengar
ska man alltid ha en story.
Det ska se ut som om pengarna kommer från en laglig källa.
Fastigheter är en av de lättaste.
Du startar först ett företag,
i vars namn du äger fastigheten.
På Cypern finns omkring 2 000 jurister
som kan registrera ett företag
som äger din andelslägenhet eller ditt hus.
Då förstår ingen att det är ditt
om nån senare vill veta vad du har för tillgångar.
Du kan betala kontant för fastigheten,
och när du säljer den,
kan du förklara var pengarna kommer från.
"Nej, jag har inte smugglat knark, jag har sålt min fastighet."
-Så jag måste hitta en jurist. -Ja.
Det familjeägda Yiangou Law Firm
specialiserar sig på att registrera företag åt utlänningar.
De har ett fläckfritt rykte och kan de nya lagarna.
Det kanske är därför de är den enda advokatbyrån på Cypern
som låter mig filma deras verksamhet.
Inte nog med att de släpper in mig på kontoret,
de bjuder även på mat.
Det här är fantastiskt.
Det är väldigt...
Cypriotisk gästfrihet.
Vi äter vanligtvis lunch.
JURIST
Är det här en vanlig lunch för er?
Om jag åt så här dagligen, skulle jag sova några timmar,
innan jag började jobba igen.
Stanna några veckor på Cypern så anpassar du dig.
Jaså?
Vilken sorts juridik arbetar ni vanligtvis med?
Jag arbetar med företagsärenden.
Vangelis är revisor
och Natalie är administratör.
Cypern har inga råvaror.
Ingen industri, inget jordbruk.
Därför har vi utvecklat jurister, ekonomer och bankirer.
De försöker hitta kunder utanför Cypern.
George och hans familj ska förklara processen...
DELÄGARE
...med att starta mitt eget företag.
Jag är nyfiken på exakt hur elastiska de nya lagarna är.
Har du tänkt dig nåt namn för företaget?
Bra fråga.
The 69 Brothers.
-Väldigt intressant namn. -Okej.
-Väldigt specifikt. -Gillar du det?
Han gillar "69 Brothers."
Det är väldigt specifikt.
Specifikt.
Ja, nu ska vi bara söka i företagsregistret.
Googlar hon "69 Brothers"?
Hon kollar om nåt liknande namn redan existerar.
Ja, det finns faktiskt inget "69 Brothers"
som registrerats som företag.
Så namnet är ledigt.
-Du kan ta det. -Ett gott tecken.
Men det finns även tillgängliga skalbolag.
Om du kan tänka dig att använda personal som vi tillhandahåller...
-Ja. -...alltså chefer, aktieägare,
då kan vi hoppa över nyregistreringen
och du kan köpa ett färdigt företag.
Nu blir jag väldigt nyfiken.
Jag har skrivit ut listan.
Här är företagen som vi har nu
med en färdig struktur.
Folk använder den här strukturen
för informationen är inte offentlig.
Så ditt namn visas ingenstans.
Det är en typisk struktur som används på Cypern.
Jösses. Okej, om jag väljer ett,
vad kostar det och hur fort kan det ordnas?
Innan vi diskuterar kostnaden,
måste vi fylla i ett frågeformulär.
Inom vilket område tänker du ha verksamhet?
Tja, jag antar...
-"Antar" är ingen bra början. -Det är sant.
Ja... Okej.
Vilka är de vanligaste orsakerna till att folk startar ett företag?
Oftast för handelsverksamhet.
Eller kanske konsultverksamhet.
Jag tror att ett konsultföretag
-skulle passa. -Ja, det kan...
Konsultverksamhet.
Nu måste vi avgöra om du tillhör
kategorin politiskt utsatta personer.
Jag arbetade inom politiken några år.
Inget märkvärdigt.
Betyder det att jag är politiskt utsatt?
Ja, du kan påverka folk.
Eller du kan påverka marknaden eller affärsvärlden.
Så du borde placeras i den kategorin.
Okej.
Och din personliga ekonomiska bakgrund?
Kan du berätta var du har tjänat dina pengar
och specifikt från vilka aktiviteter?
De ramlade ner från himlen.
Kal, jag måste tala om för dig
att det låter misstänkt.
Vi vill undvika en klient
som tänker tvätta pengar.
Okej, det är lite krångligare än jag trodde.
Många tror att det är lätt
att starta ett företag på Cypern.
Men det ändrades omkring 2012-2013,
under finanskrisen då bankerna kollapsade.
Nu måste vi följa vissa regler.
Det är striktare nu.
Nåt känns fel.
Inte bara för att jag fick en jurist att säga "69 Brothers" i tv.
Advokatbyrån låter mig inte ens ta de första stegen
för att tvätta min miljon.
Men alla andra säger att det strömmar floder av smutsiga pengar
genom Cypern.
Jag måste ta reda på vad som hände under krisen 2013
som påstås ha ändrat allt.
Därför behöver jag en person som såg allt inifrån.
Panicos Demetriades är den förre direktören för Central Bank of Cyprus
som blev visselblåsare.
Jag skulle vilja träffa honom,
men han är inte kvar här.
LONDON STORBRITANNIEN
Det visar sig att när man bekämpar penningtvätt
i en av världens mest penningtvättande ekonomier
blir man mordhotad
och måste flytta familjen utomlands.
Det här stället är otroligt.
Det är min port till Europa.
Stationen eller baren?
F.D. BANKDIREKTÖR
-Stationen. Fantastisk. -Funkar den här?
-Om jag trycker... -Jag har aldrig testat.
-Har du inte? -Nej.
Har du testat?
-Det gick fort. -Jösses!
-Hur står det till? -Fantastiskt.
-Skål förresten. -Skål.
Cypern har haft rykte om sig
som en plats dit man kan ta en resväska med pengar
och ingen frågar var de kommer från.
Man kan starta ett företag.
Det enda folk begär är: "Ge oss lite pengar,
"här är din styrelse, här är dina aktieägare."
Det var så förut, tror jag.
Det var så förut, folk kunde göra så.
Men det har stramats åt ganska mycket på grund av krisen.
Vanliga advokatbyråer på Cypern
skulle inte våga kringgå lagarna.
-Nu? Okej. -Nu.
Men det var dessa verksamheter som ledde till krisen 2012-2013.
Kom ihåg vad som hände i USA 2008-2009
när bankerna fick statligt understöd för att inte gå omkull?
Det gjordes en Oscarsnominerad film om det.
Staten kommer att köpa bankaktier för 125 miljarder dollar
de kommande dagarna.
Det är en investering.
Samma sak hände på Cypern 2013.
Men Cypern var så översvämmat av smutsiga utländska pengar
att dess bankväsen var 10 gånger större än ekonomin.
Det var omöjligt att rädda bankerna med statligt stöd.
Istället hände nåt som kallades bail-in.
Bankerna beslagtog 10 % från de största kontona.
I gengäld blev dessa kontoinnehavare delägare i bankerna.
De nya aktieägarna är de kontoinnehavare
vars insatta medel förvandlas till aktiekapital.
Jaså.
Intressant nog gällde det bara kontoinnehav över 100 000 euro.
Så det var bara fyra procent av kontoinnehavarna som blev aktieägare.
Vilka var de?
Ryska och ukrainska oligarker.
Jösses.
Det brukade vara svårt att veta
hur mycket ryska och ukrainska pengar som fanns i systemet,
på grund av banksekretessen.
Genom bail in-åtgärden insåg vi att 50 % av pengarna
som inlöstes tillhörde ryssar.
Som Viktor Vekselberg som sägs stå mycket nära Putin.
Han är nu på listan över USA:s sanktioner.
Det låter problematiskt.
Ja.
Tack ska du ha.
Fick de fyra procenten
nåt inflytande över de där bankerna?
Ja, naturligtvis. Det är aktieägarna som beslutar
vilka som sitter i styrelsen.
Och det är de som fattar beslut om bankens policy?
Precis.
Varför vill man ha inflytande över banker?
Det som kan hända är att banker kan rånas inifrån.
Om nån kontrollerar banken kan den stjäla tillgångarna.
Det finns även möjligheter till skatteflykt.
Det är en grogrund för korruption.
När Bank of Cyprus behövde kapital,
lät banken Wilbur Ross leda en grupp investerare.
-Vad sa du? -Wilbur Ross.
-USA:s handelsminister? -Precis.
-Vår handelsminister Wilbur Ross? -Precis.
Den nuvarande handelsministern?
Precis.
Han blev vice vd för banken 2014.
Wilbur Ross var med i styrelsen tills nyligen.
När han blev handelsminister avgick han.
Men i alla fall, två stora aktieägare:
en politiskt utsatt amerikan,
och en väldigt politiskt utsatt ryss.
Nu behöver jag flaskan.
Ser man mellan fingrarna så mycket?
Reglerna är olika för olika personer, eller hur?
Vissa kan kringgå reglerna,
om det gagnar mäktiga människor.
Det är farligt för hela världen, inte bara Cypern.
Det är farligt överallt, tror jag.
Europa och USA.
I hela världen finns regler som de på Cypern,
som stoppar töntar som mig,
som försöker tvätta en miljon dollar.
Men de stora killarna som har några miljarder...
Tja, det är lätt att tvätta pengar om man har kontroll över banken.
Mer pengar än nånsin går genom den illegala skuggekonomin.
Men de pengarna är i händerna på en mycket mindre och rikare grupp.
Tänk på penningtvätt som att fuska på matteprovet.
Du får alla svar på nåt lurigt sätt
och låtsas att det är ditt eget hårda arbete.
Förr kunde vem som helst fuska
om de verkligen ville.
Skriva formler på handen, ha en fusklapp i mössan,
flirta med plugghästen medan du skriver av hans svar.
Men i hela världen,
har skolor upptäckt dessa fuskmetoder
och tagit itu med dem.
Det är som reformerna mot penningtvätt
som genomförts under de senaste tiotals åren.
Jisses! Det är många reformer.
Att fuska blev svårare för idioter på den låga nivån.
För att komma undan med fusk och penningtvätt numera
behövs kontakter, rikedom och kunskap
om de sofistikerade kryphålen.
Läget, töntskallar? Är det här Griffin Hall?
Javisst. Griffin är min pappa.
RIK SKITSTÖVEL
Så nu, när det är dags för tenta...
Är det prov nu?
Hallå, majjen. Kom hit.
Du är snygg.
Har du gjort situps för att vara snygg på pappas pool party?
Ja.
Få se magrutorna.
Hans kontakter och rikedom får mig att titta åt andra hållet,
och jag kan hävda ovetskap.
Om nån anklagar mig för att ha hjälpt elever att fuska,
kan jag säga: "Naturligtvis inte.
"Jag visade bara en elev min kropp."
Och det är det som miljardärer och oligarker gör.
Rika charmörer med kontakter
fuskar, tar examen och får fler kontakter,
som gör dem ännu rikare.
Undrar du varför de skummaste rika eleverna
klarar sig bra trots sitt omotiverade självförtroende?
Här är ett penningtvättsproblem.
Addera lagar som riktas mot brott på låg nivå,
subtrahera granskning av brottslingar på hög nivå och bankägare,
dela sen tillgångarna mellan deras vänner.
Vad får du kvar?
Poolparty hos Griffins.
Jag hatar mig själv.
Om penningtvätt nu är reserverat för de stora fiskarna,
måste jag konsultera en äkta haj.
Felix Sater har varit inblandad i skumma företag
med tvivelaktiga figurer.
Men även väl ansedda företag med regeringskontakter.
Han genomförde ett bedrägeri åt ryska maffian,
och hjälpte till att stoppa planer
på att mörda George G. Bush och Colin Powell.
Han har även tjänat en förmögenhet på penningtvätt.
Kanske han vet var en liten fisk som jag kan tvätta en ynka miljon.
-Du kan gå dit upp nu. -Tack.
Du är som verklighetens Världens intressantaste man.
Jag borde nog ställa fram tequila.
Är tequila ditt val?
Nej, margarita,
men nu måste jag dricka dem ur plastmuggar.
Felix har skurit en man med ett margarita-glas en gång.
Och det var bara början på äventyren.
Jag reste till Dubai för att ta reda på...
F.D. BYGGARE, SMUGGLARE,
BIN LADEN-JÄGARE, PENNINGTVÄTTARE
...hur al Qaida tvättade pengar genom dem.
Det var då jag blev inblandad i jakten på Bin Laden.
Jag ska vittna på fredag i senaten inför senator Feinstein.
Det bästa stället att gömma diamanter är i pungen.
I... Stoppar du in dem under?
Man stoppar in dem under kulorna.
Fantastiskt.
Jag hade en framgångsrik karriär på Wall Street.
Det slutade illa på grund av margaritan.
Killen jag slogs med ville lägga ner åtalet,
men åklagaren gick inte med på det.
Så jag dömdes för misshandel.
Advokaten behövde 100 000 för överklagandet, jag skulle få barn,
jag hade inga pengar och det var så jag kom in
på den mörkare sidan av Wall Street.
Jag tjänade mycket pengar illegalt.
Och de måste tvättas.
Men numera,
är den tiden för länge sen över.
De senaste 20 åren har jag försökt betala min skuld för penningtvätten.
Jag har arbetat med alla myndigheter i vårt land...
och visat steg för steg hur det går till.
De rådfrågar mig.
Jag försöker hjälpa dem att stoppa penningtvätt
och stöld av tillgångar och så vidare.
Finns det nåt vi borde göra som land
för att förhindra penningtvätt?
Ja, men sanningen är att vi kan försöka stoppa penningtvätt,
men vi kan aldrig stoppa det till 100 %.
För den typen av styrning som behövs
för att stoppa penningtvätt
skulle även strypa det ekonomiska systemet och det skulle sluta fungera.
Frihet för penningtransaktioner och handel,
förenklar import.
Ju lättare det är att göra affärer, desto lättare är det att tvätta pengar.
Intressant.
Det är därför penningtvätt alltid kommer finnas.
Så vad står högst på listan för penningtvätt nu?
Var är det lättast att göra det?
Det konstiga är att den största mängden tvättade pengar
går in i och ut från USA.
Jösses.
Alla länder som hatar USA vill ha sina pengar i USA
för deras pengar är trygga där,
om de inte åker fast för nåt väldigt skumt.
Därför vill de köpa bilar, lägenheter och hus här.
Så vi är nummer ett för de som vill tvätta pengar.
Fanken!
Och i USA är den största kanalen för penningtvätt
Delaware.
Varför är Delaware ett ställe där folk tvättar pengar?
Delaware har de mest företagsvänliga lagarna.
Det är därför de flesta aktiebolag
är registrerade i Delaware.
Så det är en pålitlig delstat för penningtvätt.
Jag skulle kunna ringa ett samtal nu,
och inom 30 sekunder,
har vi ett företag i Delaware, klart att köra.
-Jösses! -Ja.
DEN FÖRSTA DELSTATEN
Delaware, den första delstat som ratificerade USA:s konstitution.
Delaware är så affärsinriktat,
att fastän dess smeknamn är "The First State"
skryter de med hur fort de expedierar pappersarbete.
Vilken plats kan vara bättre för att förvandla Ferrari-körande knarkpengar
till ordinära, präktiga Ford-pengar?
Delaware är tvättade pengar som delstat.
Jag fick inte starta ett skalbolag på Cypern,
men i Delaware är det enkelt.
Jag behövde inte ens resa dit.
Jag fyllde bara i några frågor på nätet,
och namngav mitt företag.
Precis som Cypern är Delaware litet,
och har ingen mångsidig ekonomi.
Så de beslöt sig för att bli den delstat där det är lättast
att starta ett bolag.
Du är inte ens skatteskyldig i delstaten
om du inte bor där.
Det är perfekt för jag har bestämt mig för ett annat boende.
Men först behöver jag mycket mer pengar.
Fanken!
Sen ska jag sticka tillbaka till Cypern
och bli aktieägare i en bank.
Sen är det enkelt.
Jag behöver bara muta rätt regeringstjänsteman...
TILLFÄLLIGT AVBROTT
Sen kan jag handla på öns lyxiga fastighetsmarknad
med mina nytvättade pengar, och köpa en flott lya.
Vilken fin utsikt.
Jag är här med vad juristerna bad oss understryka
är en helt laglig fastighetsförmedling
som aldrig medvetet skulle sälja ett hus till en penningtvättare.
Jag vill köpa det här huset.
Kan det ordnas genom ett företag så ingen hittar mig?
Ja, ja. Skriv under här.
Nu väntar jag bara på att nån kommer och köper huset,
och ger mig rena pengar som jag kan använda efter behag.
Hoppsan, det var många reformer.
1986.
2018.
Räkna själva.
Jag kan.
Det är 20...30...
Omöjligt.
Skriv provet.