Lavagem de dinheiro.
LAVAGEM DE DINHEIRO
O que é isto?
Suponhamos que eu tenha conseguido este dinheiro em uma operação criminosa.
Talvez eu seja um chefão das drogas ou um traficante de armas.
Ou talvez seja um lobista fazendo negócios com políticos estrangeiros suspeitos.
Não importa como eu o tenha conseguido, meu dinheiro está manchado pelo crime,
o que torna difícil gastá-lo.
Lavagem de dinheiro é o processo que transforma o dinheiro sujo
para que ele pareça legítimo a banqueiros e lojas.
É bem mais difícil do que se imagina.
O melhor esconderijo para diamantes é no seu escroto.
Há um sistema financeiro secreto internacional
criado só para ajudar criminosos a gastarem seu dinheiro
sem que se saiba as coisas deploráveis que fizeram para consegui-lo.
E estamos falando de muito dinheiro.
BILHÕES (POSSIVELMENTE TRILHÕES)
Como a maioria dos criminosos não é idiota o bastante para declará-lo,
não é possível saber o valor exato.
Mas é provavelmente maior que a indústria de aço mundial.
US$ 900 BILHÕES
E até mesmo que a indústria alimentícia mundial.
US$ 1,6 TRILHÕES
Então, onde fica esta economia oculta?
Fica logo atrás de você e logo à sua frente.
Fica em toda parte.
E vou lhes mostrar como notá-la.
Quer gostemos ou não, estamos todos conectados por dinheiro.
Sou Kal Penn, e estou explorando o monstro gigante
que é a economia global.
O MONSTRO GIGANTE QUE É A ECONOMIA GLOBAL
Todos sabemos que o crime dá lucros.
Mas como os vilões guardam seu dinheiro?
Criminosos têm seu próprio banco do mal?
Tem mais a ver com uma rede informal de advogados
que usam truques de contabilidade para manter dinheiro sujo fora do radar.
Por décadas, tudo foi mantido em segredo.
Então, em 2015, vieram à tona os métodos mais ilegais da indústria.
HAMBURGO
ALEMANHA
Algum magnata de transporte foi pego no Panamá Papers?
Sim, todos eles.
Todos os magnatas?
Sério, estão todos lá.
Jan Strozyk, de Hamburgo, fez parte de uma equipe internacional de repórteres
que publicou artigos sobre um enorme vazamento de dados financeiros
que ficou conhecido como Panamá Papers.
Eles expuseram milhares de empresas secretas
usadas para esconder bilhões de dólares.
E Jan foi um dos primeiros jornalistas a pôr os olhos neles.
Estou curioso para saber como se envolveu em tudo isso.
Estou imaginando um cara de casaco preto
com uma maleta ligada a uma algema
que entrega algo a você e desaparece na névoa.
JORNALISTA INVESTIGATIVO
-Certo. -Como isso chegou às suas mãos?
Um informante abordou meu colega
e lhe perguntou se tinha interesse em vazamentos de dados.
-Sim. -No fim das contas,
acabou sendo o maior vazamento de dados
-ao que jornalistas já tiveram acesso. -Claro.
Estamos falando de cerca de 11,5 milhões de arquivos.
E esta foi a primeira vez
em que alguém fora da indústria de lavagem de dinheiro
pôde ver o que acontecia lá dentro.
Estes arquivos eram os registros confidenciais de clientes
da firma de advocacia Mossack Fonseca.
Se pensavam que suas confissões de diário poderiam ser danosas,
as deles revelaram como ajudaram os criminalmente ricos a lavarem dinheiro.
Mossack Fonseca se especializou em criar empresas,
para que ninguém investigasse quem estivesse por trás delas.
São chamadas de empresas de fachada.
Se você tem dinheiro que vem de uma fonte duvidosa,
pode fazer seus negócios sem que ninguém descubra de onde vem o dinheiro.
A firma sabia que, para os dois lados,
seria melhor que esta relação de negócios
não fosse descoberta.
-Claro. -Eles não perguntavam
quem era o cliente final. Apenas criavam a empresa.
Em um caso, usaram nomes de Harry Potter para um cliente
e criaram empresas como Azkaban e tal. Sei lá.
-É a coisa mais nerd que já ouvi. -Sim.
São os cartéis de drogas que fazem a lavagem de dinheiro?
Quem faz isto?
Eles fazem negócios com cartéis de drogas, com a máfia,
com traficantes de armas
e, se analisarmos os Panamá Papers como um total,
temos quase 200 países diferentes.
-Todos os países do mundo... -Sim, todos os países.
...estão, de alguma forma, implicados.
-Loucura. -Sim.
Houve muitas prisões depois da publicação inicial
e haverá muitas mais
-nos próximos anos. -Certo.
Deve haver centenas de pessoas assistindo de casa
meio assustadas agora, imagino.
Os Panamá Papers mostraram a galopante lavagem de dinheiro no mundo.
Até agora, promotores e jornalistas só chegaram à ponta do iceberg.
E quero descobrir até onde isso vai.
Mas sou apenas ator e apresentador de TV.
Nunca estive ligado ao lado negro
das drogas ou dos crimes financeiros.
Então...
Para entender como a lavagem de dinheiro funciona,
vou precisar de um milhão de dólares.
Obrigado, Cody.
Talvez queiram saber o que impediria um lavador de dinheiro aspirante como eu
de depositar seu dinheiro diretamente no banco.
Primeiramente, assim, teríamos um episódio supercurto,
mas eis o que aconteceria.
Próximo, por favor.
Gostaria de fazer um depósito.
Certo, precisa preencher o comprovante.
Um milhão de dólares?
Como vai depositar mais de US$ 10 mil,
temos que fazer um relatório de transação monetária.
-Interessante. Tudo bem. -Sim.
Qual é a fonte do dinheiro?
Ele meio que caiu do céu.
Sei que parece estranho, mas foi...
Sim.
Vou ter que escrever isto no relatório.
E isso é informado ao governo federal.
Certo.
Vou pensar a respeito e voltar.
Mesmo que não deposite o dinheiro, preciso fazer um SAR,
ou seja, um relatório de atividade suspeita.
De qualquer forma, terei que relatar algo,
por ter esta quantia de dinheiro em espécie.
Seria mais fácil se eu tivesse um recibo pela venda de algo?
Certo.
Obrigado. Vou pensar a respeito.
Bancos americanos têm que relatar todas as transações suspeitas.
É a lei.
Parece que negócios legítimos
raramente envolvem bolsas cheias de verdinhas.
Amanda, tenho que falar com você sobre um SAR.
Está tudo bem, Amanda.
OBRIGADO!
Onde se vai para descobrir como evadir a lei?
Fácil. Ao lugar onde as leis são feitas.
A capital da nação.
Washington D.C.
Onde há alguns mocinhos lutando para barrar o dinheiro dos vilões.
Kerry Myers é um veterano fodão do FBI.
Ele passou do esquadrão de bombas para o setor antilavagem de dinheiro.
Talvez possa ajudar a fazer meu dinheiro parecer tão inofensivo quanto nós.
Não é sua primeira vez em um Segway, é?
Não, fui técnico de bombas do FBI, e usávamos Segways
quando nos preparávamos para ir às áreas,
para não estarmos esgotados ao chegar lá para trabalhar.
No FBI, a investigação financeira faz parte de todos os crimes investigados.
Há sempre um componente financeiro.
ANTIGO TÉCNICO DE BOMBAS DO FBI CONTADOR FORENSE
ADVOGADO E FODÃO EM GERAL
Como eu lavaria dinheiro?
A resposta fácil é: não faça isso, a menos que queira ser preso.
Claro.
Mas há três passos na lavagem de dinheiro.
Ocultação, dissimulação e integração.
Ocultação é quando o criminoso pega a renda da atividade ilegal
e faz um depósito físico na instituição financeira.
A dissimulação acontece quando o dinheiro entra no sistema
e ele quer dividi-lo entre contas diferentes,
talvez contas em vários bancos,
para dificultar seu rastreamento e tentar esconder sua identidade.
Integração é quando o dinheiro,
após ter sido movido e dissimulado entre contas diferentes,
é tirado do banco pelo criminoso
e usado para uma transação legítima.
Mas a ocultação é o ponto de bloqueio,
pois nossas leis são projetadas para pegar a ocultação de dinheiro
na instituição financeira.
Eu sei.
O truque é tentar inseri-lo na instituição financeira
sem que façam um relatório
para a Rede de Repressão de Crimes Financeiros, FinCEN.
Pense nisto como uma biblioteca. O relatório fica na FinCEN
e a polícia pode acessar todo relatório
que qualquer instituição financeira tenha processado
a respeito de sua atividade com dinheiro
ou de uma atividade suspeita em uma instituição financeira.
Com todos estes regulamentos e relatórios,
como alguém lavaria dinheiro?
Para lavar dinheiro, usaria uma empresa baseada em dinheiro vivo.
Um exemplo perfeito seria uma empresa de táxi.
É muito difícil para o governo estimar
se você fez dez ou 20 corridas em um dia.
E, você pega a renda da atividade ilegal,
a mistura com a receita legítima de uma empresa baseada em dinheiro vivo
e começa a repassá-la ao sistema financeiro.
Se sou um banco e você é uma empresa de táxi,
e você deposita US$ 6 mil diariamente comigo,
não vai causar suspeita.
Se um dia for US$ 9 mil e outro dia for US$ 12 mil,
embora eu faça o relatório, não ficarei preocupado,
pois temos o histórico desta empresa de táxi
que deposita dinheiro vivo todos os dias como parte de seu faturamento.
Sempre sonhei em criar uma creche para cachorros com CrossFit.
Queria que houvesse algum tipo de guia
para criar uma empresa de lavagem de dinheiro com dinheiro vivo.
EMPRESAS DE DINHEIRO VIVO DO BEN BENJAMIN MÃO-LEVE: "PROPRIETÁRIO"
Sou Benjamin, proprietário e administrador das Empresas de Dinheiro Vivo do Ben.
Sou consultor profissional e posso lhe ensinar a criar e gerenciar
uma empresa baseada em dinheiro vivo. Garantido!
Por que sei que você pode ter uma? Porque tenho várias.
Tem dinheiro e tempo nas mãos?
Abra uma empresa de fachada e use-a...
para investir em imóveis.
Transforme-se em um florista.
-Vim buscar as orquídeas. -Ótimo.
Ou até melhor, sua corporação pode pôr dinheiro na arte.
Não dentro da arte, seu bobo.
Faça seu lance.
Leilões são anônimos,
então não querem saber de onde vem o dinheiro.
Comprei este quadro com minha empresa de arte legítima.
Não é nada suspeito.
Em alguns anos, pode vendê-lo de novo pela mesma casa de leilões
e depositar o dinheiro limpo no banco.
Conheça seu negócio e mantenha o governo fora dele.
Ei!
Como todo esse dinheiro veio parar aqui?
Vendendo flores, é claro.
A única coisa criminosa aqui são os preços baixos.
Venham para as Empresas de Dinheiro Vivo do Ben.
A única pergunta que fazemos é: "Por que está fazendo tantas perguntas?"
Em algumas destas empresas,
poderiam levar anos para limpar muito dinheiro.
Tenho que me livrar dele antes que o programa termine.
Estou em Miami para conhecer alguém que sabe limpar dinheiro rapidamente.
Estava sendo considerado para uma magistratura.
Agíamos completamente em segredo.
Ninguém sabia que eu era advogado de tribunal durante o dia
e, à noite, virava um lavador de dinheiro.
Nos anos 80, Humberto Aguilar tinha uma vida dupla.
Defendia criminosos como advogado de dia
e cometia crimes ao lavar o dinheiro deles,
também durante o dia.
Até que foi pego e passou seis anos na prisão.
Agora vou lhe perguntar
sobre lavagem de dinheiro.
Como fazia isso?
Na época,
a maioria dos caras para quem trabalhava transportava cocaína.
Um cliente me abordou e disse: "Tenho um problema."
EX-ADVOGADO CRIMINAL E LAVADOR DE DINHEIRO CONDENADO
-Sim. -Você tem muitos problemas.
Assim que disse isso, pensei:
"Parece bem normal até agora."
Então, eu disse: "Qual é seu problema?"
"Tenho que mostrar a você." "Certo, vamos lá."
Fomos a um depósito.
Era um lugar enorme, maior que este, cheio de caixas.
"Certo, qual é o problema?" Ele disse: "Abra uma caixa."
"O quê?" "Abra uma caixa!"
Abri uma caixa, e estava cheia de dinheiro. "Certo."
"E aquela?" "Também." "E a outra?" "Sim."
-"Certo, temos um grande problema." -Sim.
Parece que, com um depósito cheio...
Um depósito? Eu trabalhava para muitas pessoas.
Então, não foi...
-Não foi só um cliente. -Veja bem...
Não.
Nos anos 80, americanos usavam muita cocaína.
E Miami era o ponto de entrada para a maior parte do suprimento.
O negócio da cidade prosperava
e os traficantes nadavam em bilhões de dólares de dinheiro sujo.
Meus clientes diziam: "Preciso usar este dinheiro."
"Quantos carros posso comprar? Quantas casas posso comprar?"
-Sim. -Vi isso como um desafio.
-Certo. -Criei um plano.
O plano era, simplesmente, levar o dinheiro para fora.
Mandá-lo para o exterior e trazê-lo de volta legalmente.
Como tirou, fisicamente, o dinheiro do país?
Havia barcos que iam buscar cocaína
na América do Sul vazios.
Pensei: "Vou usá-los."
Então passei a pôr o dinheiro nos barcos que iam para a América do Sul
e paravam no Panamá.
E havia pessoas esperando armadas no porto
para proteger o dinheiro.
Levávamos o dinheiro para o Panamá,
íamos ao banco e procurávamos o banqueiro.
Começávamos devagar, construindo um relacionamento.
Dizíamos: "Que tipo de relógio você usa?"
"É um Seiko?"
"Não, cara. Não o meu banqueiro."
E então lhe dávamos nosso Rolex.
"Aqui está meu Rolex. É seu agora."
E ele olhava para aquilo e, nossa! US$ 30 mil, certo?
Agora, você era dono dele.
Era dono dele.
Você dizia: "Aqui está meu dinheiro. Quero depositá-lo."
1. OCULTAÇÃO
Vou abrir esta conta para esta corporação.
Sempre corporações. Vai começar a usar empresas de fachada.
Empresas de fachada.
São essenciais para a lavagem de grandes somas de dinheiro.
Estas corporações só existem no papel,
sem negócios reais em si,
fora absorver dinheiro
e mover bens sem detecção.
Pense na lavagem de dinheiro como um charuto.
Dentro, você tem seu dinheiro, o tabaco.
Fora, tem a empresa de fachada, a embalagem que esconde o tabaco.
A cola que une tudo é o conselho de diretores da empresa.
São pessoas que parecem administrar sua empresa
e lhe dão total autonomia.
Quando a embalagem é selada de forma organizada,
é difícil ver o que realmente tem dentro.
Algo que fiz, quando fui ao Panamá,
foi encontrar dois bordéis.
Procurei um modo diferente, mas depois pensei em bordéis.
Bordéis são bons, pois elas têm documentos.
-Quem tem documentos? -As garotas.
-Volte um pouco e me explique. -Vamos voltar.
-Sim. -Você cria uma empresa primeiro.
Quem é dono da empresa? "Droga."
"Essas duas mulheres são as donas. Tenho os documentos delas."
Você paga 200 dólares às prostitutas para usar seus documentos.
Não sabem o que vai fazer com eles e não se importam.
Ganharam 200 dólares.
"Duzentos dólares sem precisar dormir com ninguém. Ótimo."
Nunca houve o risco de que fossem ao banco
e dissessem: "Esses US$ 10 milhões são meus?"
Sempre houve risco.
-Certo. -Mas o dinheiro sai rápido.
Em duas ou três semanas, movo o dinheiro.
2. DISSIMULAÇÃO
Para onde ele vai? Para a Suíça.
-Certo. -Lugar maravilhoso!
Sim.
Eles mandam um carro buscar você.
Você tem o dinheiro, e está tudo bem.
Facilitam a lavagem de dinheiro?
Não. O investimento deles... Quero dizer...
Sim, eles facilitam o investimento.
E ajudam seus novos clientes.
-Seus novos relacionamentos. -Sim.
Trabalhei para o governo, sei como funciona.
E é maravilhoso.
E, então, para onde o levava?
Eu o trazia de volta para investi-lo em Miami.
Todos queriam seu dinheiro de volta para poderem usá-lo.
E esse era meu trabalho.
Vinha de um banco legítimo, sob o nome de uma corporação?
Sim.
E, na época, realmente não achava que fosse ilegal.
-Dentro de mim, sabia que era. -Claro.
-Certo. -Mas não importa.
Sente que não está fazendo mal a ninguém.
Não está!
Veja Miami hoje.
Sério. Veja todas as empresas em crescimento.
Elas fizeram Miami progredir.
As pessoas me perguntam:
"O que aconteceu a todo o dinheiro que foi lavado em Miami?"
Levante-se, vá para a rodovia I-95,
ultrapasse o viaduto que dá para o centro
e veja todos os lindos prédios.
Quer saber? Ali está o dinheiro.
3. INTEGRAÇÃO
Tenho uma bolsa de dinheiro.
O que faço com ele?
Primeiro, tire-o do país. Leve-o para Liechtenstein.
Guernsey.
Chipre.
Talvez seja um dos lugares mais sujos do mundo.
A Ilha de Chipre, por sua localização,
é o principal destino de lavagem de dinheiro
para a maior parte da Europa e da Ásia.
LIMASSOL CHIPRE
Não tenho um barco de drogas como Humberto,
e os advogados da Amazon me disseram
que não podia transferir dinheiro como os lavadores fazem,
pois ficaria criminalmente entediante de assistir.
Então vou pegar meu jatinho.
Senhoras e senhores, aterrissaremos em breve em Chipre.
Senhoras e senhores, chegamos em Chipre.
Chipre tem tudo o que um viajante internacional
com grandes somas de dinheiro pode desejar.
-Oi. -Oi, Sr. Kal.
-Bem-vindo, senhor. Posso pegar sua bolsa? -Não, obrigado.
-Certeza? -Estou bem, obrigado.
Ótimo clima, praias extensas,
caraoquê russo
e uma indústria gigantesca de serviços financeiros pouco suspeitos.
NOSSA CIDADE, NOSSAS REGRAS...
-Como você está? -Estou bem.
-Bem-vindo a Chipre, senhor. -Obrigado.
-Estou empolgado em estar aqui. -Obrigado.
-Primeira vez em Chipre. -Mesmo? É um ótimo lugar.
Parece que sim. É quente.
Soube de muitas coisas interessantes a respeito.
Qual é o propósito da sua viagem?
Bem, eu...
Turismo? Vai fazer um passeio?
MOTORISTA DE TÁXI REAL
Acho que sou turista. Trouxe um pouco de dinheiro comigo.
Dinheiro?
E queria...
Limpá-lo ou lavá-lo?
Podemos ir direto ao ponto?
-Podemos chamar assim? Não temos que... -É claro.
Certo, sim.
Vim lavar dinheiro e criar uma empresa de fachada.
É claro. Aqui é o paraíso do dinheiro.
Por que é o paraíso do dinheiro?
Primeiro, por causa dos impostos.
-Temos impostos baixos em Chipre. -Certo.
Além disso, há muitas empresas de contabilidade.
E temos muitos russos que lavam dinheiro.
Está dizendo que muitos russos vêm aqui lavar o dinheiro.
Sim.
Posso ser o diretor da sua empresa, se quiser.
Pode ser o diretor da minha empresa de fachada?
É claro.
-Se me pagar bem. -Certo.
-Mais que o táxi. -Sim.
Você disse que tem muito dinheiro.
Sim. Tenho bastante dinheiro comigo, e...
Com você? Quer dizer, aqui, agora?
Sim, aqui. Agora.
Quanto?
O bastante para ter trazido pessoas com câmeras no táxi comigo.
Está bem.
Tenho que ser sincero, estou meio surpreso
por podermos conversar tão abertamente
sobre lavagem de dinheiro e empresas de fachada.
Isso é comum, ou é você que é um cara interessante?
É comum, mas fica entre nós.
Certo.
Vamos voltar ao dinheiro.
-Claro. -Não disse quanto trouxe.
E qual seria sua tarifa?
Não menos que sete.
-Não menos que sete o que... -Mil.
-Sete mil euros? Certo. -Mil!
Estou tentando negociar, cara.
O cartório de registros de empresas de Chipre é um depósito enorme
que abriga todos os registros corporativos da ilha.
Aqui, há registros
de milhares de empresas de fachada.
O volume total e o acúmulo de digitalização
faz com que cada uma delas seja tão fácil de encontrar
como a Arca da Aliança.
É um bom lugar onde se fazer negócios, na verdade.
E, se tiver a mente aberta,
há muito potencial em Limassol,
devido às muitas empresas estrangeiras,
russas e alemães.
-Na verdade, a maior... -Ultimamente, muitas israelenses.
Sim.
Mesmo que minha empresa de fachada não faça nenhum negócio real,
preciso fornecer um endereço para meus registros corporativos.
Andreas Solea tem o bigode mais legal que vi desde Miami,
então vou seguir seu conselho.
Ele e sua filha, Elisa, têm uma empresa de aluguel de escritórios,
e os negócios vão de vento em popa.
Em alguns escritórios, há apenas uma mesa.
-Muitos escritórios "vazios". -Sim.
-Escritórios vazios alugados. -É claro.
Do contrário, não seria bom para vocês.
Nós, como empresa,
não ligamos para o tipo de trabalho que você faz.
-Certo. -Ou por que precisa do escritório.
-Não é da nossa conta. -Não perguntamos.
Nunca perguntamos qual é seu negócio.
-Não. -É seu escritório.
É seu escritório particular.
Pode fazer o que quiser com ele.
Pode fazer o que quiser lá.
É claro que, nos contratos, tem escrito: "Somente para propósitos legais."
-Sim. -Mas quem sabe?
Suspeita que alguns de seus inquilinos lavem dinheiro?
Lavagem de dinheiro?
Todos podem fazer o que quiserem.
-Não é da nossa conta. -Isso ficou claro.
É o mesmo em toda parte.
-De Chipre aos EUA. -Sim.
-À Alemanha... -Aos russos, alemães, toda parte.
Aqueles que dizem: "Não fazem isso na Alemanha",
ou estão mentindo,
ou querem proteger a imagem do país.
-Interessante. Certo. -Há lavagem de dinheiro em todo lugar.
Com os advogados e contadores certos, pode-se fazer muitas coisas.
-Sim. -Então, qual é o problema?
Todos ganham com isso.
Está dizendo que é bom para a economia,
mas existe alguma preocupação
de que o dinheiro venha de terrorismo ou violência,
e seja isso que sustente a economia?
-Agora, existe. -Certamente.
Não fui eu que fiz você pensar nisso.
-Foi. -Sério?
-Sim. -Certo.
Não tinha passado pela minha cabeça, sabe?
No nível em que trabalhamos, e nossos contatos...
Como se diz? Se você não se mistura às galinhas,
não se torna uma galinha. Entende?
Certo.
Fazer vista grossa para a lavagem de dinheiro em Chipre
parece ser tão comum que eles têm sua própria metáfora com galinhas.
Sou o único a pensar que há
muita cegueira proposital por aqui?
Preciso encontrar alguém que saiba o que está acontecendo.
Nem todos em Chipre ignoram a lavagem de dinheiro.
Oi, pessoal.
Oi.
James Henry trabalhava para o monstro corporativo
como economista-chefe na McKinsey & Company.
Agora, resolve seus problemas investigando crimes financeiros globais.
Ele faz parte de uma rede de jornalistas que revela traços de dinheiro ilícito
que atravessa múltiplas fronteiras internacionais.
Esses rastros costumam dar em Chipre.
Trabalho com jornalistas dos Países Baixos, Reino Unido e Chipre.
É incrível ver este novo tipo
de colaboração.
Certo. Maldito.
Países como Chipre vendem este tipo de sigilo financeiro.
ECONOMISTA INVESTIGATIVO
É um negócio fácil de ser criado. Você oferece empresas secretas e fundos.
Há advogados dispostos a trabalhar para qualquer um
e bancos dispostos a aceitar seu dinheiro.
É um setor enorme, então parece ótimo.
Mas falamos de apostar o futuro de um país como Chipre
em um setor cheio de riscos sistêmicos.
E também acaba tendo clientes dos quais não se orgulha.
Houve alguma consequência negativa para isto?
Sim.
O sistema financeiro daqui cresceu muito rapidamente de 2004 a 2011.
Os bancos passaram a ser formados de 900% de renda nacional.
E, em 2013, toda a economia desabou.
-Certo. -Desde a crise de 2013,
houve muitas mudanças nas leis
para dificultar a lavagem de dinheiro e o esconderijo de bens.
Mas sempre há uma grande área cinzenta.
Há muita elasticidade no policiamento.
E a indústria de sigilo financeiro ainda protege lavadores de dinheiro,
assim como evasores de impostos
e cleptocratas que são, basicamente, oligarcas russos
que acumularam grandes fortunas escapando da Rússia.
Suponho que coisas assim continuem a existir
porque existem pessoas que facilitam isso.
Pode imaginar uma cena de bar de Guerra nas Estrelas,
em que há vários jogadores reunidos no mesmo local,
ou seja, o sigilo financeiro fornecido por esta indústria.
Parece que esta cantina tem uma entrada bem cara.
Espero que a bolsa de dinheiro me consiga um assento no bar.
Certo, você é o especialista.
Como lavo a bolsa dinheiro que trouxe?
Um dos objetivos da lavagem de dinheiro
é sempre ter uma boa história.
Fazer com que as coisas pareçam vir de uma fonte legítima.
E imóveis são uma das mais fáceis.
O primeiro passo seria arranjar uma empresa
cujo nome você usará para a compra do imóvel.
Em Chipre, temos cerca de dois mil advogados,
e eles podem criar uma empresa
que, então, se torna dona de seu apartamento ou propriedade.
Assim, ninguém vai saber que aquilo é seu
se alguém for procurar seus bens depois.
Pode pagar em dinheiro vivo pelo imóvel
e, quando vendê-lo,
terá uma explicação para a origem do dinheiro.
"Não o obtive do tráfico de drogas, mas de um imóvel."
-Então tenho que conseguir um advogado. -Sim.
A multigeracional Yiangou Law Firm
se especializa em criar empresas para estrangeiros.
Eles têm uma reputação excelente e conhecem bem as novas leis.
Talvez por isso sejam a única firma de advocacia de Chipre
a aceitar que eu leve câmeras para documentar como operam.
Não apenas são gentis o bastante de abrir seu escritório para mim,
como de abrir sua cozinha.
Isso é incrível.
Isso é muito...
Hospitalidade de Chipre.
Digamos que seja nosso almoço usual.
ADVOGADO
Este é o almoço usual? Comem assim todos os dias?
Se eu comesse assim sempre, dormiria por duas horas
e depois voltaria ao trabalho.
Fique algumas semanas aqui e vai se acostumar.
Mesmo?
Com que tipo de lei trabalham, principalmente?
Tenho lidado com questões corporativas.
Vangelis é auditor contábil,
e Natalie é administradora.
Chipre não tem matéria-prima.
Não tem indústria nem agricultura.
Por isso desenvolvemos advogados, contadores e banqueiros.
E eles tentam encontrar negócios fora de Chipre.
George e sua família concordaram em me explicar o processo...
SÓCIO-ADMINISTRADOR
...de finalmente criar minha própria empresa.
Estou ansioso para ver o quanto os novos regulamentos são elásticos.
Tem algum nome em mente para sua empresa?
ADMINISTRADORA
Boa pergunta.
Os Irmãos 69.
-Os Irmãos... Nome muito interessante. -Certo.
-Muito específico. -Gostou?
-É muito específico. -Ele gostou de "Irmãos 69".
É muito específico.
-É muito específico. -Específico.
Agora vamos pesquisar nos registros do cartório.
Ela está pesquisando "Irmãos 69"?
Está vendo se existe um nome parecido.
Não há "Irmãos 69"
registrado como empresa.
-Certo. -O nome está liberado.
-Está pronto para começar. -É um bom sinal.
Mas também há as empresas de fachada disponíveis.
Se você concordar em usar nossos oficiais nomeados...
-Sim. -...ou seja, diretores e acionistas,
pulamos a parte do registro
e você pode comprar uma empresa já pronta.
Gostaria de saber sobre isso.
-Imprimi a lista. -Sim.
Estas são as empresas que temos agora...
-Certo. -...com uma estrutura já pronta.
As pessoas usam esta estrutura
porque esta informação não está disponível publicamente.
-Seu nome não aparece em nenhum lugar. -Certo.
Esta é uma estrutura muito típica usada em Chipre.
Nossa. Se eu escolher uma destas,
quais são os custos e quando ela pode ser criada?
Antes de passarmos para o custo,
-temos que preencher um questionário. -Certo.
Vai fundar uma empresa em que área?
Eu assumo...
-Assumir não é um bom começo. -Verdade.
Deixe-me... Certo.
Quais são as razões comuns para as pessoas criarem uma empresa?
-Basicamente, troca de atividades. -Sim.
Ou talvez consultoria.
Acho que uma empresa de consultoria
-faria sentido. -Sim, poderia ser uma...
-Consultoria. -Certo.
Temos que identificar se você está
na categoria de pessoas expostas politicamente.
Trabalhei na política americana por alguns anos.
Nada importante.
Significa que sou politicamente exposto?
Sim, pode influenciar pessoas.
Ou pode ter influência sobre o mercado em geral.
Normalmente, estaria nesta categoria.
Certo.
E seu passado financeiro pessoal?
Pode nos dizer um pouco sobre como ganhou dinheiro
e com que atividades especificamente?
Ele caiu do céu.
Kal, só queria dizer
que isso parece suspeito.
Queremos evitar aceitar um cliente
que vai se envolver em lavagem de dinheiro.
Certo, então é mais complicado do que eu achava.
Muitas pessoas acreditam que é bem fácil
-incorporar uma empresa em Chipre. -Sim.
Mas as coisas mudaram em 2012, 2013, na verdade,
quando houve a crise financeira e o setor bancário desabou.
-Certo. -Agora seguimos regras específicas.
As coisas são mais rígidas.
Algo parece estranho.
E não porque fiz um advogado dizer "Irmãos 69" na televisão.
Esta firma de advocacia diz que não posso dar os primeiros passos
para lavar meu milhão de dólares.
Mas todos os outros dizem que ainda há rios de dinheiro sujo
fluindo por Chipre.
Preciso descobrir o que aconteceu na crise de 2013
e supostamente mudou tudo.
Para isso, vou precisar de alguém que viu tudo de dentro.
Panicos Demetriades é o antigo diretor do Banco Central de Chipre
que virou informante.
Adoraria encontrá-lo e descobrir o que sabe,
mas ele não está mais aqui.
LONDRES REINO UNIDO
Acontece que, quando se combate a lavagem de dinheiro
em uma das maiores economias de capitais do mundo...
...você recebe ameaças de morte
e tem que tirar sua família do país.
Este lugar é incrível.
É minha entrada para a Europa, basicamente.
A estação ou o bar em si?
ANTIGO DIRETOR DO BANCO CENTRAL DE CHIPRE
-A estação. Fantástica. -Isto é real?
-Se eu apertar isto, vão... -Nunca tentei.
-Nunca tentou? -Nunca.
Você tentou?
-Isso foi rápido. -Nossa!
-Como vai, senhor? -Incrível.
-Saúde, a propósito. -Saúde.
Chipre tem a reputação
de ser um lugar para onde as pessoas levam uma mala de dinheiro...
-Sim. -...e ninguém pergunta de onde ele vem.
Você pode criar uma empresa.
Ninguém diria nada além de: "Nos dê um dinheiro
e aqui está seu conselho e seus acionistas."
-Costumava ser assim, eu acho. -Certo.
As pessoas costumavam poder fazer isso.
Mas ficou bem mais complicado depois da crise.
Firmas de advocacia comuns, por exemplo, em Chipre,
não ousariam burlar a lei.
-Agora? Certo. -Agora.
Mas sinto que foram essas práticas que levaram à crise de 2012-2013.
Lembra o que aconteceu aos EUA em 2008 e 2009
quando grandes bancos faliram e o governo os socorreu?
Há um filme indicado ao Oscar.
A GRANDE APOSTA
O governo comprará US$ 125 bilhões de dólares em ações de bancos dos EUA
nos próximos dias.
É um investimento.
O mesmo aconteceu em Chipre em 2013.
Mas Chipre estava tão cheio de dinheiro sujo estrangeiro,
que seu sistema bancário era dez vezes maior que sua economia.
O país não tinha dinheiro o bastante para socorrer os bancos.
Então ocorreu algo chamado bail-in.
Os bancos confiscaram 10% das contas de seus maiores depositantes.
Em troca, os titulares de contas viraram proprietários parciais dos bancos.
Os novos acionistas são os depositantes
cujos depósitos são transformados e convertidos em ações.
Certo.
O interessante é que só afetou depósitos acima de cem mil.
Então, apenas 4% dos depositantes foram afetados pelo bail-in.
Quem foram estes 4%?
Oligarcas russos e ucranianos.
Nossa, está bem.
Antigamente, era muito difícil saber
quanto dinheiro russo e ucraniano havia no sistema...
-Certo. -...por causa do sigilo bancário.
Através do bail-in, descobrimos que 50% do dinheiro
confiscado pertencia aos russos.
Como Viktor Vekselberg, que parece ser muito próximo do Sr. Putin.
Está na lista de sanções dos EUA.
Certo. Isso soa problemático.
Sim.
Muito obrigado.
Esses 4% de pessoas
participam do controle destes bancos?
Sim, é claro. Os acionistas efetivamente decidem
quem fará parte do conselho.
E essas pessoas estipulam as políticas e as decisões do banco?
Certamente.
Por que as pessoas querem influenciar bancos dessa forma?
Os bancos podem ser saqueados por dentro.
Se alguém controla o banco, pode saquear os bens.
E há oportunidades para evasão de impostos.
É terreno fértil para a corrupção.
Por fim, quando o Banco de Chipre precisou de capital adicional,
atraiu Wilbur Ross para liderar um grupo de investidores.
-Desculpe, repita isso. -Wilbur Ross.
-Secretário de Comércio dos EUA. -Seu atual... Certamente.
-O secretário de Comércio, Wilbur Ross? -Certamente.
Wilbur Ross, o atual secretário de Comércio dos EUA?
Certamente.
E ele se tornou o vice-presidente do banco em 2014, acredito.
Wilbur Ross esteve no conselho até recentemente.
Quando se tornou secretário de Comércio, ele se retirou.
No entanto, dois grandes acionistas
eram um americano exposto politicamente
e um russo muito exposto politicamente.
Vou precisar da garrafa depois do que me disse.
Há realmente muito mais supervisão agora?
As regras são diferentes para pessoas diferentes, não?
Algumas pessoas podem burlar as regras
para o benefício dos grandes e poderosos.
E esse é um perigo para o mundo todo, não só para Chipre.
É um perigo para todos os lugares, acho.
Para a Europa e para os Estados Unidos.
Ao redor do globo, regras como essas de Chipre
investigam idiotas como eu
que tentam lavar um milhão de dólares.
Mas, para os maiorais, os que têm alguns bilhões,
é fácil limpar o dinheiro se chefiam o banco.
Havia mais dinheiro passando pela sombra ilegal da economia que nunca.
Mas esse dinheiro está nas mãos de um grupo bem menor e mais rico.
Pense na lavagem de dinheiro como colar no teste de matemática.
Você obtém todas as respostas de forma desleal
e, então, tenta passá-las como seu esforço legítimo.
Trapacear costumava ser algo que todos podiam fazer
se dedicassem suas mentes preguiçosas e avessas a matemática a isso.
Escrever fórmulas nas mãos, esconder respostas no chapéu,
flertar com o garoto nerd enquanto copia seu teste.
Mas, em todo o mundo,
as escolas descobriram estes descarados métodos de trapaça
e fizeram marcação acirrada.
Isso se parece com as reformas de lavagem de dinheiro
instituídas em todo o mundo nas últimas décadas.
1986 - Ato Controle de Lavagem de Dinheiro 1989 - Força-Tarefa de Ação Financeira
1990 - FinCEN - 1998 - Rede Internacional de Informação sobre Lavagem de Dinheiro
2001 - Fundo Monetário Internacional 2001 - Ato Patriota dos EUA
Puxa vida! São muitas reformas.
Trapacear, para idiotas corruptos de café pequeno como eles, ficou difícil.
Agora, as pessoas que podem se safar com trapaça e lavagem de dinheiro
são as que têm contatos, riqueza e conhecimento
das sofisticadas brechas.
E aí, babacas? Aqui é Griffin Hall?
Claro que é. Meu pai é Griffin.
BABACA RICO
Quando for a hora de fazer o teste...
É hora do teste?
Ei, professor. Venha aqui.
Você está bonitão.
Andou fazendo abdominais para a festa da piscina do papai?
Sim.
Me mostre esse tanquinho.
Seus contatos e vasta riqueza me incentivam a fazer vista grossa,
enquanto mantenho negação plausível.
Se me denunciarem a um conselho de ética por ajudar garotos a trapacearem,
posso dizer: "É claro que não."
"Estava apenas mostrando meu corpo a um aluno."
E é isso que bilionários e oligarcas estão fazendo.
Sedutores ricos e conectados como este cara
trapaceiam e então fazem mais contatos
que os tornam ainda mais ricos.
Já se perguntaram por que os garotos ricos mais suspeitos
se dão bem apesar de serem idiotas irracionalmente confiantes?
Eis um problema da lavagem de dinheiro para vocês.
Adicione leis que atingem criminosos de café pequeno
subtraia escrutínio a criminosos de alto nível e donos de bancos
e, então, divida os bens entre os amigos deles.
O que sobra para você?
Festa na piscina na casa de Griffin.
Eu me odeio.
NOVA YORK
Se a lavagem de dinheiro é agora um luxo reservado aos peixes grandes,
preciso consultar um tubarão genuíno.
Felix Sater já se envolveu em alguns negócios suspeitos
com personagens questionáveis.
Mas também negócios respeitáveis com contatos governamentais.
Ele cometeu fraude para a máfia russa
e ajudou a frustrar planos
para o assassinato de George W. Bush e Colin Powell.
Ele também fez fortuna lavando dinheiro.
Talvez saiba onde um peixe miúdo como eu pode limpar um reles milhão de dólares.
-Pode subir agora. -Obrigado.
Você é o Homem Mais Interessante do Mundo em carne e osso.
Eu devia pegar uma tequila, ou algo assim.
Tequila é sua bebida preferida?
Não, margaritas,
mas agora sou forçado a bebê-las em copos de plástico.
No início da carreira, Felix esfaqueou um cara com um copo de margarita.
E esse foi só o início de suas aventuras.
Fui para Dubai tentar descobrir...
...como a al-Qaeda lavava dinheiro através deles.
E foi aí que me meti na caça a Bin Laden.
Vou depor na sexta-feira na Inteligência do Senado na frente do senador Feinstein.
O melhor esconderijo para diamantes é no seu escroto.
No seu... Você os enfia embaixo?
Você os enfia debaixo das bolas.
Incrível.
Tive uma carreira muito bem-sucedida em Wall Street.
Que terminou muito mal devido à margarita.
O cara com quem briguei quis retirar a denúncia,
mas o promotor não aceitou.
Então fui condenado por agressão.
O advogado precisava de US$ 100 mil para a apelação, eu esperava um filho,
não tinha dinheiro, e foi assim que entrei
no que chamo de lado negro de Wall Street.
Ganhava muito dinheiro ilegalmente.
E tudo isso requeria lavagem de dinheiro.
Mas, a esta altura,
-tinha parado de lavar dinheiro. -Sim.
Nos últimos 20 anos, tenho tentado pagar minha dívida por ter feito isso.
Trabalhei com todas as agências de três letras deste país...
mostrando o processo passo a passo.
Eles me contatam e me perguntam.
Tento ajudá-los a impedir lavagem de dinheiro,
roubo de bens e coisas dessa natureza.
Há coisas que deveríamos fazer como país
para impedir a lavagem de dinheiro?
Sim, mas a realidade é que, podemos tentar parar a lavagem de dinheiro,
mas nunca poderemos pará-la completamente.
O tipo de controle que teríamos que estabelecer
para parar a lavagem de dinheiro
também sufocaria o sistema financeiro até paralisá-lo.
Fluxo livre de dinheiro, comércio,
facilidade de comprar produtos de algum lugar.
Quanto mais fácil for conduzir negócios, mais fácil será lavar dinheiro.
Interessante.
Por isso vai sempre existir lavagem de dinheiro.
Quais são os melhores lugares onde se lavar dinheiro agora?
Quais são os lugares mais fáceis para se fazer isso?
O mais engraçado é que a maior soma de fundos lavados
entram e saem dos EUA.
Nossa, está bem.
Todos os países que odeiam os EUA gostam de guardar seu dinheiro aqui
porque é um lugar muito seguro e ninguém vai tirá-lo deles,
a menos que sejam pegos fazendo algo sujo.
Por isso querem comprar carros, apartamentos e casas aqui.
Somos o número um na lavagem de dinheiro.
Caramba!
E, nos EUA, o principal canal de lavagem de dinheiro
é Delaware.
Por que Delaware é um lugar onde as pessoas lavam dinheiro?
Delaware tem, oficialmente, a maioria das leis que beneficiam corporações.
E é por isso que a maior parte das empresas de capital aberto
são listadas em Delaware.
Então, para lavagem de dinheiro, é o estado que se procura.
Poderia fazer uma ligação agora
e, dentro dos próximos 30 segundos,
teria uma corporação formada em Delaware, pronta para uso.
-Nossa! -Sim.
DELAWARE O PRIMEIRO ESTADO
Delaware, o primeiro estado a ratificar a constituição.
Delaware é tão orientada para negócios
que até seu apelido, "O Primeiro Estado",
se gaba do quão rápido processam documentação.
Onde melhor para transformar grana de Ferrari, exótica, de tráfico de drogas,
em grana comum e entediante de Ford Fiesta?
Delaware é o estado da lavagem de dinheiro.
Tive muita dificuldade para abrir uma empresa de fachada em Chipre,
mas, em Delaware, é simples.
E nem tenho que ir até lá.
Só me conecto à internet, respondo a algumas perguntas
e nomeio minha empresa.
Como Chipre, o estado de Delaware é pequeno
e não tem uma economia muito variada.
Então, seu governo decidiu se tornar o estado mais fácil do país
para criar uma corporação.
E você nem tem que pagar impostos do estado de Delaware
se não morar lá.
O que é perfeito, porque decidi viver em outro lugar.
Mas, antes, vou precisar de muito mais dinheiro.
Droga!
Vou voltar para Chipre
para comprar ações bancárias e me tornar acionista.
Depois disso, fica fácil.
Tudo o que tenho que fazer é subornar o oficial do governo certo...
POR FAVOR, AGUARDE
E poderei tirar total proveito do mercado imobiliário de luxo da ilha
usando meu dinheiro que acaba de ser limpo para comprar uma casa requintada.
Vista linda.
Como nossos advogados nos disseram para enfatizar,
estou aqui com uma agência imobiliária totalmente legítima
que nunca venderia uma casa para um lavador de dinheiro.
Acho que quero comprar esta casa.
Podemos fazer isto através de uma empresa para que ninguém me encontre?
Sim. Pode assinar aqui, por favor.
Agora, só aguardo que alguém compre esta casa de mim,
me dando dinheiro limpo para usar como desejar.
Puxa vida, são muitas reformas.
...86.
Em 2018.
Façam a soma.
Eu consigo.
São 20... 30...
Impossível.
Façam seu teste.