1
00:00:08,260 --> 00:00:09,261
돈세탁

2
00:00:09,344 --> 00:00:10,387
"돈세탁"

3
00:00:10,471 --> 00:00:11,305
그게 뭘까요?

4
00:00:12,097 --> 00:00:15,809
제가 어떤 범죄 조직으로부터
이 돈을 받았다고 칩시다

5
00:00:15,934 --> 00:00:19,021
제가 마약 조직 두목이나
무기 거래상일 수도 있죠

6
00:00:20,189 --> 00:00:21,315
"연방 조사로 폴 매너포트 1,800만 달러
세탁 방법과 사용처 밝힘"

7
00:00:21,398 --> 00:00:24,109
혹은 의심쩍은 외국 정치가들과
사업하는 로비스트일 수도 있고요

8
00:00:24,818 --> 00:00:28,197
이 돈을 얻기 위해 제가 무슨 짓을 했든
제 돈은 이제 제 범죄로 더럽혀져

9
00:00:28,655 --> 00:00:30,449
사용하기 까다로워집니다

10
00:00:34,328 --> 00:00:37,915
돈세탁은 불법적인 현금을
새로 만들어주는 과정입니다

11
00:00:37,998 --> 00:00:41,126
은행원과 소매상에게
합법적으로 보이게 하기 위해서죠

12
00:00:41,502 --> 00:00:43,045
그건 보기보다 훨씬 힘듭니다

13
00:00:43,128 --> 00:00:45,130
다이아몬드를 숨기기에
가장 좋은 곳은 음낭이에요

14
00:00:47,132 --> 00:00:49,635
비밀 국제 금융 시스템이 있습니다

15
00:00:49,718 --> 00:00:52,387
범죄자가 나쁜 일을 해서 번 돈을

16
00:00:52,471 --> 00:00:55,641
누구에게도 들키지 않은 채
쓰는 걸 돕기 위해 만든 거죠

17
00:00:55,724 --> 00:00:57,601
정말 많은 돈을 말입니다

18
00:00:57,935 --> 00:00:59,812
"수십억 달러
어쩌면 수조 달러"

19
00:00:59,895 --> 00:01:02,606
범죄자 대부분은 그걸
신고할 만큼 바보가 아니기 때문에

20
00:01:02,689 --> 00:01:04,691
정확한 금액을 알 방법은 없습니다

21
00:01:05,025 --> 00:01:06,735
하지만 전 세계 철강 사업보다
높을 확률이 높습니다

22
00:01:06,819 --> 00:01:07,694
"9천억 달러"

23
00:01:08,362 --> 00:01:09,780
심지어 전 세계 음식 산업보다도요

24
00:01:09,863 --> 00:01:10,697
"1조 6천억 달러"

25
00:01:11,657 --> 00:01:13,325
그럼 이 숨겨진 경제가
어디 있는 걸까요?

26
00:01:13,784 --> 00:01:16,370
여러분 바로 뒤
그리고 바로 앞에 있습니다

27
00:01:17,204 --> 00:01:18,038
도처에 있죠

28
00:01:18,789 --> 00:01:21,208
그걸 알아보는 방법을
제가 가르쳐드리겠습니다

29
00:01:23,293 --> 00:01:26,672
좋든 싫든 우리 모두
돈으로 연결됩니다

30
00:01:27,422 --> 00:01:30,759
저 칼 펜은 세계 경제라는
이 거대한 야수를

31
00:01:30,843 --> 00:01:32,511
탐험할 겁니다

32
00:01:32,594 --> 00:01:34,596
세계 경제라는 이 거대한 야수

33
00:01:36,765 --> 00:01:38,100
범죄가 돈이 된다는 건 다들 압니다

34
00:01:38,225 --> 00:01:40,185
하지만 악당은 돈을
어떻게 숨기는 걸까요?

35
00:01:41,019 --> 00:01:43,522
범죄자들은 자신만의
사악한 은행이 있을까요?

36
00:01:45,440 --> 00:01:47,693
사실 눈에 띄지 않고
불법 자금을 보관하기 위한

37
00:01:47,776 --> 00:01:51,113
회계 편법을 쓰는 비공식적인
변호사 네트워크에 가깝습니다

38
00:01:52,239 --> 00:01:54,199
수십 년 동안
다들 쉬쉬하는 분위기였죠

39
00:01:54,575 --> 00:02:00,289
그러다 2015년 이 바닥에서
가장 의심쩍은 방식의 내막이 밝혀졌습니다

40
00:02:00,372 --> 00:02:01,832
"독일"

41
00:02:01,915 --> 00:02:04,167
"함부르크"

42
00:02:04,251 --> 00:02:06,712
파나마 페이퍼스에 걸린
운송 거물이 있었나요?

43
00:02:06,795 --> 00:02:07,796
네, 전부 걸렸죠

44
00:02:08,130 --> 00:02:09,089
운송 거물 모두가요?

45
00:02:09,172 --> 00:02:10,883
진짜로 전부 다 그 안에 있었어요

46
00:02:11,758 --> 00:02:15,762
함부르크에 거주하는 얀 스트로지크는
방대한 금융 데이터가 유출됐다는

47
00:02:15,846 --> 00:02:18,724
이야기를 다룬 국제적인
기자팀의 일원이었습니다

48
00:02:18,807 --> 00:02:21,184
나중에는 '파나마 페이퍼스'로 알려졌죠

49
00:02:21,727 --> 00:02:25,397
수십만 개의 비밀 회사가
수십억 달러를 숨기는 데

50
00:02:25,480 --> 00:02:27,774
사용됐음을 폭로했습니다

51
00:02:28,066 --> 00:02:31,069
얀은 이에 관심을 둔
초기 저널리스트 중 하나였고요

52
00:02:31,236 --> 00:02:33,447
이 일에 어떻게
끼어들게 됐는지 정말 궁금해요

53
00:02:33,530 --> 00:02:36,408
저는 검은색 바바리코트를 입은
어떤 남자가

54
00:02:36,491 --> 00:02:39,369
수갑으로 연결된 서류 가방을
들고 있는 게 상상돼요

55
00:02:39,453 --> 00:02:41,163
그 사람이 당신한테 뭔가를 주고는
안개 속으로 사라지는 거죠

56
00:02:41,246 --> 00:02:42,289
"얀 스트로지크
탐사 저널리스트"

57
00:02:42,372 --> 00:02:43,749
- 네
- 이 모든 걸 어쩌다가 하게 됐나요?

58
00:02:43,832 --> 00:02:46,418
내부 고발자 한 명이
제 동료에게 와서

59
00:02:46,501 --> 00:02:49,004
데이터 유출에
관심 있냐고 물었어요

60
00:02:49,087 --> 00:02:50,881
- 네
- 결국엔

61
00:02:50,964 --> 00:02:53,133
저널리스트가 조사한 사건 중

62
00:02:53,216 --> 00:02:55,177
- 가장 큰 데이터 유출 사건이 되었죠
- 그렇군요

63
00:02:55,260 --> 00:02:58,305
1,150만 개의 개별 파일이거든요

64
00:02:58,388 --> 00:03:00,933
돈세탁 사업에 연루되지 않은 외부인이

65
00:03:01,016 --> 00:03:03,685
거기서 일어나는 일을
볼 수 있었던 것도

66
00:03:03,769 --> 00:03:06,021
최초였고요

67
00:03:06,480 --> 00:03:09,691
이 파일들은
모색 폰세카라는 법률 사무소의

68
00:03:09,775 --> 00:03:11,818
고객 비밀 기록이었습니다

69
00:03:12,152 --> 00:03:15,614
여러분이 비밀 일기에 쓴 고백이
큰 타격을 줄 거로 생각하실 수도 있지만

70
00:03:15,989 --> 00:03:20,285
이 파일은 범죄로 부유해진 사람들의
돈세탁을 어떻게 도왔는지 밝혔습니다

71
00:03:20,744 --> 00:03:23,747
모색 폰세카는
회사 설립 전문이었어요

72
00:03:23,830 --> 00:03:26,458
그 배후에 누가 있는지
아무도 모르도록 하는 거죠

73
00:03:26,541 --> 00:03:28,168
이런 회사를 유령 회사라고 합니다

74
00:03:28,418 --> 00:03:31,088
출처가 의심쩍은 돈이 있을 때

75
00:03:31,171 --> 00:03:35,258
사업을 해도 아무도 그 돈이
어디서 왔는지 모르게 할 수 있죠

76
00:03:35,342 --> 00:03:38,261
그냥 가서 하면 돼요
이 배후에 누가 있는지

77
00:03:38,345 --> 00:03:40,681
밝혀지면 사업 관계에
안 좋다는 걸 양측 모두

78
00:03:40,764 --> 00:03:42,265
알았던 거죠

79
00:03:42,349 --> 00:03:44,726
- 네
- 그래서 최종 고객이 누군지

80
00:03:44,810 --> 00:03:47,688
안 물어요, 그냥 회사만
설립해주는 거죠

81
00:03:47,938 --> 00:03:52,359
어떤 고객은 '해리포터'에
나오는 이름을 썼어요

82
00:03:52,442 --> 00:03:55,862
'아즈카반' 같은 회사를 세웠고요

83
00:03:56,113 --> 00:03:58,490
- 정말 덕후 같네요
- 그렇죠!

84
00:03:59,533 --> 00:04:01,618
돈세탁을 하는 건
마약 조직인가요?

85
00:04:01,702 --> 00:04:02,619
누가 하는 거죠?

86
00:04:02,703 --> 00:04:05,998
마약 조직, 마피아와
일을 하고 있었고요

87
00:04:06,081 --> 00:04:07,749
무기 거래상과도 했죠

88
00:04:08,458 --> 00:04:11,086
파나마 페이퍼스 전체를 보면

89
00:04:11,169 --> 00:04:13,088
200여 개에 달하는 국가가 있어요

90
00:04:13,213 --> 00:04:14,881
- 기본적으로 전 세계 모든 국가가...
- 네, 모든 국가네요

91
00:04:14,965 --> 00:04:16,633
어떻게든 연루된 거죠

92
00:04:16,717 --> 00:04:18,385
- 진짜 말도 안 돼요
- 그렇죠

93
00:04:18,719 --> 00:04:22,222
처음에 발표 난 후
체포된 사람이 많았어요

94
00:04:22,305 --> 00:04:24,141
앞으로도 다음 몇 해 동안

95
00:04:24,224 --> 00:04:25,517
- 더 많이 될 거고요
- 네

96
00:04:25,600 --> 00:04:28,353
집에 앉아서 무서워하는 사람들이

97
00:04:28,437 --> 00:04:30,397
수백 명 될 거예요

98
00:04:31,106 --> 00:04:35,193
파나마 페이퍼스는 전 세계에
만연하는 돈세탁을 밝혔습니다

99
00:04:39,114 --> 00:04:42,951
지금까지 검찰과 저널리스트들이
처리한 건 빙산의 일각에 불과합니다

100
00:04:43,493 --> 00:04:45,746
저는 얼마나 깊이 들어가는지
알아보고 싶습니다

101
00:04:46,246 --> 00:04:48,165
근데 저는 그냥 배우이자
TV 사회자일 뿐이거든요

102
00:04:48,248 --> 00:04:50,876
마약이나 금융 범죄의
비도덕적인 숨겨진 부분에

103
00:04:50,959 --> 00:04:52,794
연관된 적은 없었어요

104
00:04:52,878 --> 00:04:53,962
그래서...

105
00:04:54,087 --> 00:04:55,922
돈세탁이 어떻게 되는지
알아보기 위해서는

106
00:04:56,006 --> 00:04:57,674
저에게 백만 달러가 필요합니다

107
00:05:01,470 --> 00:05:02,554
고마워요, 코디

108
00:05:10,604 --> 00:05:14,399
저같이 패기 있는 돈세탁자가
이 돈 가방을 바로 은행에

109
00:05:14,483 --> 00:05:17,986
입금하는 걸 왜 망설이는지
궁금하실 수도 있겠군요

110
00:05:19,780 --> 00:05:22,491
첫째, 그러면 이번 에피소드가
정말 짧게 끝날 거고요

111
00:05:22,574 --> 00:05:24,409
또 이렇게 될 테니까요

112
00:05:25,827 --> 00:05:26,995
다음 고객님

113
00:05:28,080 --> 00:05:29,998
입금하고 싶습니다

114
00:05:30,082 --> 00:05:32,250
좋아요, 입금 서류를
작성해주세요

115
00:05:34,795 --> 00:05:35,837
백만 달러인가요?

116
00:05:38,381 --> 00:05:41,802
만 달러 이상 입금하시기 때문에

117
00:05:41,885 --> 00:05:44,805
저는 환율 거래 신고서를
작성해야 합니다

118
00:05:45,222 --> 00:05:46,473
- 흥미롭네요, 알겠어요
- 네

119
00:05:46,556 --> 00:05:48,308
돈은 어디에서 나셨죠?

120
00:05:48,850 --> 00:05:50,310
하늘에서 떨어졌다고 볼 수 있죠

121
00:05:50,393 --> 00:05:53,855
이상하게 들리는 거 아는데 말이죠

122
00:05:54,606 --> 00:05:55,482
네

123
00:05:55,732 --> 00:05:59,319
그렇군요, 신고서에
그렇게 써야 해요

124
00:05:59,736 --> 00:06:01,822
연방 정부에 그렇게 신고될 거고요

125
00:06:02,948 --> 00:06:03,949
그렇군요

126
00:06:04,533 --> 00:06:06,993
생각 좀 해보고 올게요

127
00:06:07,285 --> 00:06:10,789
그 돈을 입금하지 않으시더라도
저는 SAR, 즉 의심 활동 신고를

128
00:06:10,872 --> 00:06:12,916
작성해야 해요

129
00:06:12,999 --> 00:06:15,418
입금 여부를 떠나
신고서 작성이 있을 겁니다

130
00:06:15,502 --> 00:06:18,004
이렇게 큰 금액의
현찰을 가지고 다니시니까요

131
00:06:18,630 --> 00:06:24,427
제가 우연하게도 뭔가를 팔았다는
영수증이 있으면 더 쉬울까요?

132
00:06:27,222 --> 00:06:28,348
알겠습니다

133
00:06:29,182 --> 00:06:30,600
고마워요, 생각해볼게요

134
00:06:30,684 --> 00:06:34,229
미국 은행은 의심스러운
현찰 거래를 모두 신고해야 합니다

135
00:06:35,147 --> 00:06:36,189
법으로 정해져 있죠

136
00:06:36,398 --> 00:06:37,983
합법적인 사업 거래에서는

137
00:06:38,066 --> 00:06:40,193
백 달러짜리 지폐로 가득한
더플백을 쓰는 경우는 잘 없더군요

138
00:06:40,277 --> 00:06:42,487
어맨다, SAR 쓰는 문제로
얘기 좀 해야겠어요

139
00:06:42,571 --> 00:06:43,947
별문제 없어요, 어맨다

140
00:06:45,615 --> 00:06:47,617
"감사합니다!"

141
00:06:50,120 --> 00:06:53,206
법을 피하는 방법을 찾으려면
어디로 가야 할까요?

142
00:06:53,582 --> 00:06:55,917
쉽습니다, 그런 법이
적혀 있는 곳으로 가면 되죠

143
00:06:56,001 --> 00:06:57,169
우리나라의 수도

144
00:06:58,420 --> 00:06:59,546
워싱턴 DC입니다

145
00:07:00,255 --> 00:07:04,634
적어도 좋은 사람 몇 명이
악당의 돈을 뺏으려고 싸우는 곳이죠

146
00:07:08,054 --> 00:07:10,390
케리 마이어스는 강하고
냉철한 베테랑 FBI입니다

147
00:07:11,099 --> 00:07:14,728
폭탄 제거반에서
돈세탁 방지 관할로 옮겼던 분이니

148
00:07:15,020 --> 00:07:18,231
우리만큼 제 돈을 무해해 보이게
도와줄 수도 있습니다

149
00:07:19,107 --> 00:07:20,692
세그웨이 타시는 거
처음은 아니시죠?

150
00:07:20,775 --> 00:07:25,780
네, FBI 폭탄 제거반 소속이었는데
폭탄 처리 복장을 하고

151
00:07:26,114 --> 00:07:28,533
사정 지역으로 갈 때
세그웨이를 탔었어요

152
00:07:28,617 --> 00:07:31,870
작업을 위해 현장에 도착했을 때
지쳐서 지장을 받지 않게 하려고요

153
00:07:32,204 --> 00:07:35,665
FBI에서 금융 조사는
모든 범죄 수사의 일부예요

154
00:07:35,749 --> 00:07:36,958
금융 관련 부분은 항상 있죠

155
00:07:37,042 --> 00:07:38,168
"케리 마이어스
전직 FBI 폭탄 기술자 및 범죄 회계사"

156
00:07:38,293 --> 00:07:39,294
"변호사이자 전반적으로 터프가이"

157
00:07:39,377 --> 00:07:41,004
돈세탁은 어떻게 하죠?

158
00:07:41,087 --> 00:07:43,757
쉬운 대답을 하자면
감옥 가기 싫으면 하지 마세요

159
00:07:44,007 --> 00:07:44,883
그럼요

160
00:07:44,966 --> 00:07:47,010
근데 돈세탁에는 세 단계가 있어요

161
00:07:47,093 --> 00:07:48,970
배치, 겹치기, 통합입니다

162
00:07:49,262 --> 00:07:54,351
배치는 범죄자가
불법 활동으로 수익금을 챙겨서

163
00:07:54,434 --> 00:07:58,521
금융 기관에 실제로 입금하는 겁니다

164
00:07:59,105 --> 00:08:01,942
겹치기는 이제
시스템에 현금이 있으면

165
00:08:02,150 --> 00:08:04,736
여러 계좌로
이리저리 옮기고 싶어 하죠

166
00:08:04,819 --> 00:08:06,947
여러 은행의 계좌일 수도 있고요

167
00:08:07,280 --> 00:08:11,785
추적을 힘들게 하는 겁니다
정체를 더 숨기려 하는 거죠

168
00:08:12,327 --> 00:08:14,746
통합은 그 돈이

169
00:08:14,829 --> 00:08:17,707
여러 계좌를 통해
옮겨지고 겹쳐진 후

170
00:08:17,791 --> 00:08:20,460
범죄자가 은행에서
그 돈을 빼내는 겁니다

171
00:08:20,543 --> 00:08:23,171
그러고는 합법한 거래에
그 돈을 쓰는 거죠

172
00:08:23,505 --> 00:08:25,340
근데 배치가 관문이에요

173
00:08:25,423 --> 00:08:29,344
우리 법은 돈이 금융 기관으로
배치되는 걸 잡도록

174
00:08:29,427 --> 00:08:31,137
설계됐거든요

175
00:08:31,888 --> 00:08:32,931
잘 알죠

176
00:08:36,851 --> 00:08:40,230
비결은 금융 기관에

177
00:08:40,772 --> 00:08:42,524
들어가려는 거죠

178
00:08:42,607 --> 00:08:46,152
금융 범죄 단속 네트워크인 핀센에
신고되지 않은 채로요

179
00:08:47,320 --> 00:08:51,157
도서관이라고 생각해보세요
그 신고는 핀센에 보관되고

180
00:08:51,408 --> 00:08:53,576
법 집행부는 모든 금융 기관이 올린

181
00:08:53,660 --> 00:08:55,870
신고를 모두 볼 수 있거든요

182
00:08:55,954 --> 00:08:58,498
현금과 관련된 활동이나

183
00:08:58,581 --> 00:09:01,167
금융기관에서의
의심쩍은 활동에 관해서요

184
00:09:03,253 --> 00:09:05,964
이런 규제와 신고가 있으면

185
00:09:06,047 --> 00:09:07,382
어떻게 돈세탁이 가능하죠?

186
00:09:07,465 --> 00:09:10,468
내가 돈세탁을 하고 싶다면
현금 장사를 쓸 거예요

187
00:09:10,552 --> 00:09:12,887
적절한 예로 택시 회사를 들 수 있죠

188
00:09:13,263 --> 00:09:16,599
오늘 요금을 10번 받았는지
20번 받았는지는

189
00:09:16,683 --> 00:09:19,144
정부가 추정하기 힘들어요

190
00:09:19,728 --> 00:09:23,481
불법 활동의 수익금을
챙기기 시작하고

191
00:09:23,565 --> 00:09:27,902
현금 장사에서 생긴
합법적인 매출과 합쳐서

192
00:09:27,986 --> 00:09:30,488
금융 기관에 넣기 시작하는 거죠

193
00:09:30,947 --> 00:09:33,616
내가 은행이고
당신이 택시 회사라고 치고

194
00:09:33,700 --> 00:09:38,246
당신이 저한테 매일
6천 달러를 입금하면

195
00:09:38,872 --> 00:09:41,249
의심을 안 할 겁니다

196
00:09:41,333 --> 00:09:44,753
하루는 9천 달러
또 하루는 심지어 만 2천 달러가 입금돼도

197
00:09:45,086 --> 00:09:47,589
신고는 할 수 있겠지만
문제가 있다고 의심은 안 하겠죠

198
00:09:47,672 --> 00:09:51,217
이 택시 회사는
자신의 수익금 일부를

199
00:09:51,301 --> 00:09:55,180
매일 꾸준히 현금으로
입금해온 기록이 있으니까요

200
00:09:55,930 --> 00:09:58,641
크로스핏 강아지 유치원을
시작하는 게 항상 제 꿈이었습니다

201
00:09:59,726 --> 00:10:01,978
돈세탁하는 현금 장사를

202
00:10:02,062 --> 00:10:04,689
시작하는 법에 관한 가이드가
있었으면 좋겠네요

203
00:10:05,732 --> 00:10:06,983
"벤의 현금만 받는 장사
훔치다 걸린 벤저민: '주인'"

204
00:10:07,067 --> 00:10:10,570
안녕하세요, 저는 벤저민입니다
벤의 현금만 받는 장사의 주인이죠

205
00:10:10,820 --> 00:10:15,742
저는 전문 자문가고
현금 장사를 어떻게 시작하고 운영할지

206
00:10:15,825 --> 00:10:17,160
가르쳐드릴 수 있습니다
장담합니다!

207
00:10:17,243 --> 00:10:18,244
"세탁과 개기 - 풍선 수리
리무진 서비스 - 매 훈련"

208
00:10:18,328 --> 00:10:21,373
여러분이 운영할 수 있는 걸 제가
어떻게 아냐고요? 전 여러 개 운영하거든요

209
00:10:21,456 --> 00:10:22,749
"아이스크림 맛보기
애완동물 안락사 - 백신 대체물"

210
00:10:23,124 --> 00:10:25,293
수중에 돈과 시간이 있습니까?

211
00:10:25,377 --> 00:10:27,670
유령 회사를 시작해서...

212
00:10:29,631 --> 00:10:31,132
부동산에 투자하세요

213
00:10:32,467 --> 00:10:34,260
플로리스트로 성장하세요

214
00:10:34,344 --> 00:10:36,763
- 난초 가지러 왔는데요
- 좋아요

215
00:10:39,057 --> 00:10:42,852
혹은 더 좋은 건
회사가 예술에 돈을 투자하는 거죠

216
00:10:43,770 --> 00:10:45,855
안에 넣으라는 게 아니죠, 바보

217
00:10:46,439 --> 00:10:47,524
경매하라고요

218
00:10:48,066 --> 00:10:49,401
경매는 익명이니

219
00:10:49,484 --> 00:10:51,653
돈이 어디에서 왔는지
신경 안 씁니다

220
00:10:52,028 --> 00:10:55,365
저는 새로 시작한 합법적인
예술 사업으로 이 그림을 샀어요

221
00:10:55,448 --> 00:10:57,575
전혀 의심스럽지 않아요

222
00:10:57,700 --> 00:11:02,288
두어 해 지나
같은 경매장을 통해 다시 팔면

223
00:11:02,372 --> 00:11:05,708
그 깨끗한 돈을 은행에
입금할 수 있어요

224
00:11:07,502 --> 00:11:10,588
본인의 사업을 잘 공부하시고
정부의 간섭은 받지 마세요

225
00:11:10,713 --> 00:11:11,673
안녕하신가요!

226
00:11:12,090 --> 00:11:14,092
이 현금은 전부 어디서 났죠?

227
00:11:14,175 --> 00:11:15,802
당연히 꽃을 팔았죠

228
00:11:16,177 --> 00:11:20,140
저지른 범죄가 있다면 현금만 받는
저렴한 가격뿐입니다

229
00:11:20,849 --> 00:11:24,018
그러니 벤의 현금만 받는 장사로 오세요

230
00:11:24,269 --> 00:11:28,565
저희 질문은 딱 하나입니다
'왜 그렇게 질문이 많아요?'

231
00:11:32,068 --> 00:11:34,028
"플로리다"

232
00:11:34,112 --> 00:11:36,239
"마이애미"

233
00:11:39,951 --> 00:11:41,494
이런 장사를 하면

234
00:11:41,578 --> 00:11:44,289
많은 돈을 세탁하기까지
몇 년이 걸릴 수도 있습니다

235
00:11:44,956 --> 00:11:47,333
저는 이 에피소드가 끝나기 전에
이걸 없애야 하거든요

236
00:11:48,084 --> 00:11:51,754
저는 많은 현금을 빨리 세탁하는 법을
아는 분을 만나러 마이애미에 왔습니다

237
00:11:53,006 --> 00:11:54,716
저는 판사직에도 오를 뻔했어요

238
00:11:55,049 --> 00:11:56,259
그 정도로 우리는 비밀스러웠죠

239
00:11:56,342 --> 00:11:58,803
제가 낮에는 법정 변호사였다는 걸
아무도 몰랐어요

240
00:11:58,887 --> 00:12:01,473
저는 마스크를 쓰고
밤에는 돈세탁을 했죠

241
00:12:02,974 --> 00:12:06,436
움베르토 아귈라르는
1980년대에 이중생활을 했습니다

242
00:12:06,644 --> 00:12:09,522
낮에는 변호사로서 범죄자를 변호했고

243
00:12:09,606 --> 00:12:12,233
그들의 돈을 세탁해주면서
범죄자가 되기도 했습니다

244
00:12:12,317 --> 00:12:13,318
그 또한 낮에 했죠

245
00:12:13,693 --> 00:12:16,237
잡혀서 6년간
감옥생활을 하기 전까지는요

246
00:12:20,283 --> 00:12:21,826
이제 제가 수염을...

247
00:12:22,994 --> 00:12:25,663
그러니까 질문을 해야겠네요
돈세탁에 관해서 말이죠

248
00:12:26,331 --> 00:12:27,373
어떻게 하셨나요?

249
00:12:27,707 --> 00:12:29,083
제가 할 당시에는

250
00:12:29,167 --> 00:12:32,003
저와 일했던 사람들은
대부분 코카인을 이송했어요

251
00:12:32,462 --> 00:12:34,464
고객이 저한테 와서
문제가 생겼다고 했죠

252
00:12:34,547 --> 00:12:35,465
"움베르토 아귈라르
전직 형사 변호사 및 구속된 돈세탁자"

253
00:12:35,548 --> 00:12:36,591
- 네
- '문제가 정말 많아요'

254
00:12:36,674 --> 00:12:38,593
그 말씀 하시자마자
이런 생각이 들던데요

255
00:12:38,676 --> 00:12:40,470
'지금까지는 좀 평범한데요'

256
00:12:40,553 --> 00:12:42,514
그다음 제가 뭐가
문제인지 물었어요

257
00:12:42,597 --> 00:12:44,307
'당신을 데려가야겠어요'
'좋아요, 갑시다'

258
00:12:44,599 --> 00:12:45,975
어떤 창고에 갔어요

259
00:12:46,059 --> 00:12:48,686
여기보다 더 큰 곳이
상자로 가득 찼더라고요

260
00:12:49,187 --> 00:12:51,606
문제가 뭐냐니 이러더군요
'상자를 열어봐요'

261
00:12:52,315 --> 00:12:53,691
'뭐라고요?'
'상자를 열라고요!'

262
00:12:53,775 --> 00:12:56,361
상자를 열었더니 돈으로
가득 찼더군요, '오, 이런'

263
00:12:56,611 --> 00:12:58,655
'저것도요?' '네'
'저것도요?' '그렇죠'

264
00:12:58,738 --> 00:13:00,365
- '그럼 문제가 심각하네요'
- 네

265
00:13:01,032 --> 00:13:02,700
창고 하나 전체가
있었던 것 같네요

266
00:13:02,784 --> 00:13:05,453
창고 하나요?
전 정말 많은 사람을 위해 일했어요

267
00:13:05,537 --> 00:13:06,788
그러니까 이건...

268
00:13:06,871 --> 00:13:08,915
- 고객 하나를 위해 한 번 한 게 아니군요
- 왜냐하면 그게...

269
00:13:08,998 --> 00:13:10,041
아니었죠

270
00:13:13,336 --> 00:13:16,464
1980년대에 미국은
코카인을 많이 좋아했습니다

271
00:13:18,800 --> 00:13:21,719
마이애미는 공급의 대부분이
들어오는 입구였고요

272
00:13:25,306 --> 00:13:27,433
마을의 장사가 호황이었고

273
00:13:27,517 --> 00:13:32,188
거래상들은 수십억 달러의
불법 현금 속에서 헤엄치고 있었죠

274
00:13:36,734 --> 00:13:38,987
제 고객들은 이랬어요
'저기, 난 이 돈을 써야 해요'

275
00:13:39,070 --> 00:13:41,614
'차는 몇 대나 살 수 있죠?
현금으로 집은 몇 채나 살 수 있죠?'

276
00:13:41,698 --> 00:13:44,158
- 네
- 저는 힘든 일이구나 싶었죠

277
00:13:44,242 --> 00:13:45,868
- 네
- 계획을 세웠어요

278
00:13:46,869 --> 00:13:49,539
제 계획은 간단히
돈을 빼내는 거예요

279
00:13:49,998 --> 00:13:52,375
해외로 보내서
합법적으로 다시 가져오는 거죠

280
00:13:52,750 --> 00:13:55,878
어떻게 물리적으로
돈을 해외로 보냈나요?

281
00:13:55,962 --> 00:14:00,216
남미에 텅텅 빈 채로 내려가서
코카인을 가져오던 배를

282
00:14:01,593 --> 00:14:03,761
탔었거든요

283
00:14:04,012 --> 00:14:06,222
그걸 쓰면 되겠다 싶었죠

284
00:14:06,681 --> 00:14:09,434
그래서 이 배에 돈을 싣고
남미로 내려가서

285
00:14:09,517 --> 00:14:10,810
파나마에서 내렸죠

286
00:14:11,227 --> 00:14:14,647
현금을 보호하기 위해
총을 들고 항구에서 기다리는

287
00:14:14,731 --> 00:14:15,815
사람들이 있었고요

288
00:14:16,274 --> 00:14:17,900
파나마에 돈을 넣고

289
00:14:17,984 --> 00:14:20,236
은행에 가서 은행원을 찾아요

290
00:14:20,320 --> 00:14:22,739
관계를 형성하며
천천히 시작하는 거죠

291
00:14:22,822 --> 00:14:24,574
이렇게 물어요
'당신 손목시계는 뭐죠?'

292
00:14:25,116 --> 00:14:26,284
'세이코예요?'

293
00:14:26,367 --> 00:14:28,453
'안 되죠, 내 은행원은
그러면 안 돼요'

294
00:14:28,536 --> 00:14:30,622
그렇게 얘기하면서
그 사람한테 롤렉스를 줘요

295
00:14:30,705 --> 00:14:32,373
'내 롤렉스 받아요
이제 당신 거예요'

296
00:14:32,457 --> 00:14:35,251
그러면 그걸 보고 놀라죠
3만 달러잖아요

297
00:14:35,960 --> 00:14:37,503
그러면 이제 그 사람을 쥐게 되죠

298
00:14:37,962 --> 00:14:39,047
꽉 쥐게 돼요

299
00:14:39,130 --> 00:14:41,507
'여기 돈 있는데
입금 좀 하고 싶어요' 이러는 거죠

300
00:14:41,591 --> 00:14:42,467
"1. 배치"

301
00:14:42,550 --> 00:14:43,843
'이 회사 이름으로
이 계좌를 열고 싶어요'

302
00:14:43,926 --> 00:14:47,013
항상 회사로 해야죠
유령 회사를 쓰기 시작해요

303
00:14:48,556 --> 00:14:49,682
유령 회사

304
00:14:49,891 --> 00:14:52,060
큰돈을 세탁하는 데
이게 핵심입니다

305
00:14:52,310 --> 00:14:55,313
이 가짜 회사는
서류상으로만 존재하고

306
00:14:55,396 --> 00:14:57,190
실제 사업은 없습니다

307
00:14:57,273 --> 00:14:59,192
돈을 가지고 있다가

308
00:14:59,275 --> 00:15:01,194
눈에 띄지 않게
자산을 옮기는 일 외에는요

309
00:15:01,986 --> 00:15:03,946
돈세탁을 시가라고 생각하세요

310
00:15:04,030 --> 00:15:06,032
그 안에는 여러분의 돈이
들었어요, 바로 담배죠

311
00:15:06,491 --> 00:15:10,370
밖에는 여러분의 유령 회사
즉 담배를 숨기는 포장지가 있습니다

312
00:15:10,703 --> 00:15:14,415
이 전부를 한 자리에 붙이는 건
회사의 이사회입니다

313
00:15:14,499 --> 00:15:16,959
이들은 이 회사를 운영하는 것처럼
보이는 사람들입니다

314
00:15:17,043 --> 00:15:18,419
여러분의 익명성을 완벽히 보장하죠

315
00:15:18,795 --> 00:15:21,422
포장지를 싸고 상자에 담으면

316
00:15:21,506 --> 00:15:23,633
안에 정말 뭐가 있는지
알기 힘듭니다

317
00:15:25,218 --> 00:15:28,221
파나마에 갔을 때 제가 한 일은

318
00:15:28,388 --> 00:15:31,641
매춘 소굴 두어 개를 사는 겁니다

319
00:15:31,724 --> 00:15:34,519
다른 방식을 찾으려고 했는데
매춘 소굴이 생각났죠

320
00:15:34,602 --> 00:15:38,690
매춘 소굴이 좋은 건
신분증을 가지고 있기 때문이에요

321
00:15:39,190 --> 00:15:40,900
- 누가 신분증이 있어요?
- 여자애들요

322
00:15:42,694 --> 00:15:45,071
- 잠깐 설명 좀 해주세요
- 네, 그러죠

323
00:15:45,154 --> 00:15:47,115
- 네
- 일단 회사를 차리죠

324
00:15:47,907 --> 00:15:50,159
회사 소유주가 누구인가요?
'이런 젠장'

325
00:15:51,577 --> 00:15:54,872
'이 두 여성이 회사 소유주예요
여기 신분증이 있습니다'

326
00:15:55,456 --> 00:15:58,209
매춘부들에게 200달러를 주고
신분을 사는 거죠

327
00:15:58,292 --> 00:16:00,712
왜 필요한지 몰라요, 신경 안 쓰죠

328
00:16:00,795 --> 00:16:01,713
200달러를 받아요

329
00:16:01,796 --> 00:16:04,424
'몸 안 팔아도
200달러 생겼네, 좋다'

330
00:16:04,507 --> 00:16:07,343
근데 그 사람들이 은행에 가서
이럴 위험은 없나요?

331
00:16:07,427 --> 00:16:09,095
'그 천만 달러는 내 돈이에요'
이럴 위험요

332
00:16:09,387 --> 00:16:11,389
물론 항상 위험은 있죠

333
00:16:11,556 --> 00:16:13,433
- 네
- 근데 돈은 곧 거길 떠요

334
00:16:13,516 --> 00:16:15,101
2, 3주 후면 돈을 옮기죠

335
00:16:15,184 --> 00:16:16,144
"2. 겹치기"

336
00:16:16,227 --> 00:16:17,186
어디로 가냐고요? 스위스로 가요

337
00:16:17,270 --> 00:16:18,604
- 네
- 정말 좋은 곳이죠!

338
00:16:18,688 --> 00:16:19,647
네

339
00:16:19,731 --> 00:16:21,816
차를 보내서 데리러 와요

340
00:16:22,066 --> 00:16:23,901
거기 돈을 넣어두니 괜찮고요

341
00:16:23,985 --> 00:16:26,279
돈세탁 과정을
용이하게 해주는 거네요?

342
00:16:26,362 --> 00:16:28,197
아뇨, 그들의 투자를...

343
00:16:28,281 --> 00:16:30,742
네, 그러니까
그들의 투자를 용이하게 하는군요

344
00:16:30,950 --> 00:16:32,660
그들의 새 고객들도요

345
00:16:32,952 --> 00:16:34,579
- 새로운 관계죠
- 네

346
00:16:34,662 --> 00:16:36,122
저도 정부에서 일해봐서
이 용어가 어떻게 되는지 알아요

347
00:16:36,205 --> 00:16:39,125
정말 멋지잖아요, 정말 멋져요

348
00:16:39,584 --> 00:16:41,127
그다음 어디로 옮기나요?

349
00:16:41,210 --> 00:16:42,670
여기로 다시 가져와서
마이애미에 투자하죠

350
00:16:42,754 --> 00:16:45,423
다들 돈을 쓸 수 있도록
돈을 돌려받길 원했죠

351
00:16:45,882 --> 00:16:47,175
그게 내 일이었고요

352
00:16:47,258 --> 00:16:50,219
합법적인 은행에서 회사 이름으로
합법적으로 나온 거죠?

353
00:16:50,303 --> 00:16:51,262
네

354
00:16:51,387 --> 00:16:54,724
그 당시에 저는 솔직히
그게 불법이라고 생각하지 않았어요

355
00:16:54,807 --> 00:16:56,642
- 마음속 깊이는 알고 있었죠
- 네

356
00:16:56,726 --> 00:16:58,060
- 네
- 근데 그래도

357
00:16:58,144 --> 00:16:59,687
누군가를 해치는 건
아니라고 느낀 거겠죠

358
00:16:59,771 --> 00:17:00,897
해치지 않아요!

359
00:17:01,272 --> 00:17:02,648
오늘날 마이애미를 보세요

360
00:17:03,316 --> 00:17:05,818
진짜로요, 성장하는
이 사업을 전부 좀 보세요

361
00:17:05,902 --> 00:17:07,695
그 사람들이 마이애미를
개발된 도시로 만들었어요

362
00:17:08,279 --> 00:17:09,238
사람들이 저한테 물어요

363
00:17:09,322 --> 00:17:12,325
'마이애미에서 세탁한
그 돈은 다 어디 갔어요?'

364
00:17:12,408 --> 00:17:14,368
일어서서 I-95 고속도로로 가세요

365
00:17:14,452 --> 00:17:16,871
시내가 내려다보이는
고가도로로 가서

366
00:17:16,954 --> 00:17:19,290
이 아름다운 건물들을 좀 보세요

367
00:17:19,373 --> 00:17:20,666
그게 다 그 돈이에요

368
00:17:20,750 --> 00:17:21,834
"3. 통합"

369
00:17:21,959 --> 00:17:24,587
저한테 돈 가방이 있거든요

370
00:17:24,962 --> 00:17:26,172
이걸 어떻게 할까요?

371
00:17:26,422 --> 00:17:29,342
우선 이 나라 밖으로 보내세요
리히텐슈타인으로 보내요

372
00:17:30,009 --> 00:17:31,135
건지

373
00:17:31,803 --> 00:17:32,887
키프로스

374
00:17:32,970 --> 00:17:35,640
세상에서 가장 더러운 곳 중
하나일 겁니다

375
00:17:36,098 --> 00:17:38,392
키프로스 섬은
유럽과 아시아 국가 대부분이

376
00:17:38,476 --> 00:17:40,770
돈세탁을 하는 데에 있어

377
00:17:40,853 --> 00:17:42,271
아주 적합한 곳에 있습니다

378
00:17:43,397 --> 00:17:44,524
"키프로스
리마솔"

379
00:17:44,607 --> 00:17:47,109
저는 움베르토처럼
마약 보트는 없습니다

380
00:17:47,193 --> 00:17:48,903
Amazon의 변호사들이

381
00:17:48,986 --> 00:17:51,155
실제 돈세탁자 대부분처럼
돈을 송금할 수도 없다더군요

382
00:17:51,239 --> 00:17:53,616
시청하기에 범죄적으로
지루하기 때문이죠

383
00:17:54,575 --> 00:17:56,202
그래서 제 전용 비행기를 타고 갑니다

384
00:17:58,371 --> 00:18:01,123
신사 숙녀 여러분
곧 키프로스에 도착하겠습니다

385
00:18:02,291 --> 00:18:05,044
신사 숙녀 여러분
키프로스에 도착했습니다

386
00:18:05,253 --> 00:18:07,839
키프로스는 거액의 돈이
있는 해외 여행자가

387
00:18:07,922 --> 00:18:10,258
바랄 법한 모든 것을
가지고 있습니다

388
00:18:10,716 --> 00:18:12,927
- 안녕하세요
- 안녕하세요, 칼 씨

389
00:18:13,135 --> 00:18:14,846
- 어서 오세요, 가방 들어드릴까요?
- 아뇨, 고맙지만 괜찮아요

390
00:18:14,929 --> 00:18:16,013
- 정말요?
- 고맙지만 괜찮다고요

391
00:18:16,556 --> 00:18:19,058
날씨도 좋고 광활한 해변에

392
00:18:19,684 --> 00:18:20,977
러시아 노래방까지

393
00:18:21,227 --> 00:18:25,231
게다가 웬일인지 덜 미심쩍은
거대한 금융 서비스계도 있죠

394
00:18:26,941 --> 00:18:28,067
"우리 동네
우리 규칙..."

395
00:18:28,776 --> 00:18:30,278
- 안녕하세요
- 네, 안녕하세요

396
00:18:30,486 --> 00:18:32,238
- 키프로스에 오신 걸 환영합니다
- 고마워요

397
00:18:32,488 --> 00:18:34,782
- 여기 오게 돼 정말 신나요
- 감사합니다

398
00:18:34,866 --> 00:18:37,410
- 키프로스는 처음이에요
- 그래요? 정말 사랑스러운 곳이에요

399
00:18:37,493 --> 00:18:39,287
그런 것 같아요, 따뜻하네요

400
00:18:39,370 --> 00:18:41,414
정말 흥미로운 얘기를 많이 들었어요

401
00:18:41,497 --> 00:18:43,291
여기 오신 목적이 뭔가요?

402
00:18:44,625 --> 00:18:45,960
그게, 저는...

403
00:18:46,043 --> 00:18:47,295
관광 오셨어요?

404
00:18:47,378 --> 00:18:48,546
"사바스 티에스토
실제 택시 운전사"

405
00:18:48,629 --> 00:18:51,549
그런 것 같네요, 관광객이에요
그리고 현금도 좀 있고요

406
00:18:51,632 --> 00:18:52,592
현금요?

407
00:18:52,675 --> 00:18:55,136
그리고 제가 하고 싶은 건...

408
00:18:55,219 --> 00:18:56,804
세탁 말씀이세요?

409
00:18:56,888 --> 00:18:58,723
그냥 터놓고 말해도 돼요?

410
00:18:58,806 --> 00:19:00,850
- 그냥 그렇게 말해도 돼요? 안 숨겨도...
- 그럼요

411
00:19:00,933 --> 00:19:01,934
그렇군요

412
00:19:02,018 --> 00:19:04,186
저는 돈세탁을 하고
유령 회사를 세우러 왔어요

413
00:19:04,270 --> 00:19:06,439
그러시군요
여기는 돈의 천국이에요

414
00:19:07,189 --> 00:19:08,816
왜 돈의 천국이죠?

415
00:19:08,900 --> 00:19:10,401
우선 세금 때문이에요

416
00:19:10,484 --> 00:19:12,653
- 키프로스는 세금이 낮아요
- 그렇군요

417
00:19:13,404 --> 00:19:16,908
그거 말고도
회계 회사가 아주 많죠

418
00:19:17,366 --> 00:19:21,454
사실 러시아인도
돈세탁하러 많이 와요

419
00:19:21,537 --> 00:19:23,831
그러니까 러시아인이 많이 와서
돈세탁을 한다는 거군요

420
00:19:23,915 --> 00:19:24,832
네

421
00:19:25,583 --> 00:19:28,085
원하시면 제가
회사 이사가 될 수 있어요

422
00:19:28,169 --> 00:19:30,129
제 유령 회사의 이사가
돼주신다고요?

423
00:19:30,212 --> 00:19:31,047
그럼요

424
00:19:31,130 --> 00:19:32,757
- 돈만 많이 주면요
- 그렇군요

425
00:19:32,840 --> 00:19:34,258
- 택시 이상으로요
- 네

426
00:19:34,717 --> 00:19:36,802
현금이 많다고 하셨잖아요

427
00:19:36,886 --> 00:19:39,013
그랬죠, 저한테
지금 현금이 많아요, 그리고...

428
00:19:39,096 --> 00:19:40,556
지금 많이 가지고 왔다고요?

429
00:19:40,932 --> 00:19:42,475
네, 지금 여기요

430
00:19:43,017 --> 00:19:44,018
얼마나요?

431
00:19:44,101 --> 00:19:47,605
택시에 카메라를 든 사람들을
데리고 탈 정도는 되죠

432
00:19:47,772 --> 00:19:48,773
그렇군요

433
00:19:49,523 --> 00:19:52,068
솔직히 말할게요
돈세탁과 유령회사 얘기를

434
00:19:52,151 --> 00:19:54,278
이렇게 터놓고

435
00:19:54,362 --> 00:19:56,572
할 수 있어서 좀 놀랐어요

436
00:19:56,948 --> 00:20:00,493
흔한 일인가요? 아니면 기사님이
그냥 재미있는 분인가요?

437
00:20:00,576 --> 00:20:02,912
흔한 일이긴 해요
우리끼리 하는 말이지만요

438
00:20:03,746 --> 00:20:04,747
그렇군요

439
00:20:06,207 --> 00:20:07,875
이제 돈 얘기로 돌아가죠

440
00:20:07,959 --> 00:20:09,210
- 네
- 얼마를 가져왔는지 말씀 안 하셨죠

441
00:20:09,293 --> 00:20:14,298
그게, 기사님 요금은 얼마예요?

442
00:20:14,715 --> 00:20:15,841
7 이하는 안 돼요

443
00:20:16,300 --> 00:20:18,302
- 7백 이하라...
- 7천이에요

444
00:20:18,469 --> 00:20:20,513
- 7천 유로요? 그렇군요
- 백이 아니라 천요!

445
00:20:20,846 --> 00:20:22,640
전 지금 협상하려는 거예요

446
00:20:25,685 --> 00:20:29,563
키프로스의 회사 등록처는
섬 전체의 회사 등록을

447
00:20:29,647 --> 00:20:32,191
보관하는 거대한 창고입니다

448
00:20:32,900 --> 00:20:34,527
이곳에 유령회사 수십만 곳의

449
00:20:34,610 --> 00:20:37,238
문서가 있죠

450
00:20:38,322 --> 00:20:40,992
엄청난 양과 잔무의 디지털화로

451
00:20:41,075 --> 00:20:43,577
뭐든 언약궤만큼이나 쉽게

452
00:20:43,661 --> 00:20:45,079
찾을 수 있게 됐죠

453
00:20:47,498 --> 00:20:50,084
사실 이곳은 사업하기 좋은 곳입니다

454
00:20:50,751 --> 00:20:53,004
생각만 열려 있으면

455
00:20:53,921 --> 00:20:56,674
리마솔에는
굉장한 잠재력이 있습니다

456
00:20:57,008 --> 00:20:59,552
많은 외국 기업 덕분이죠

457
00:21:00,302 --> 00:21:01,929
러시아와 독일 기업요

458
00:21:02,304 --> 00:21:05,349
- 사실 가장 큰...
- 최근엔 이스라엘 기업도 많죠

459
00:21:05,433 --> 00:21:06,308
네

460
00:21:07,184 --> 00:21:09,854
유령 회사가
실제 사업을 하지 않더라도

461
00:21:10,438 --> 00:21:13,357
회사 기록을 위한
주소를 제공해야 할 겁니다

462
00:21:14,066 --> 00:21:15,651
"안드레아 솔레아
에카스티카 서비스 사무실 이사"

463
00:21:15,735 --> 00:21:18,446
안드레아스 솔레아는 마이애미 이후로
가장 멋진 수염을 한 분이라

464
00:21:18,529 --> 00:21:20,406
전 그의 조언을 따를 겁니다

465
00:21:20,489 --> 00:21:23,868
그와 그의 딸 엘리사는
사무실 대여 회사를 운영하는데

466
00:21:24,535 --> 00:21:25,745
사업이 번창하고 있기 때문이죠

467
00:21:28,956 --> 00:21:31,292
책상만 있는 사무실도 있어요

468
00:21:31,584 --> 00:21:32,585
"엘리사 솔레아
에카스티카 서비스 사무실 CEO"

469
00:21:32,668 --> 00:21:34,545
- '빈 사무실'이 많아요
- 네

470
00:21:34,628 --> 00:21:36,630
- 세를 줬는데 빈 사무실이죠
- 당연히 세를 줬겠죠

471
00:21:36,714 --> 00:21:38,257
그렇지 않으면
두 분께 안 좋을 테니까요

472
00:21:38,340 --> 00:21:40,217
우리 회사는

473
00:21:40,634 --> 00:21:43,012
고객이 어떤 일을 하는지
사실 별로 신경 안 써요

474
00:21:43,095 --> 00:21:44,680
- 네
- 왜 사무실이 필요한지도요

475
00:21:44,764 --> 00:21:46,140
- 그건 저희가 알 바가 아니죠
- 사실 묻지 않아요

476
00:21:46,223 --> 00:21:48,225
어떤 사업을 하는지
저희는 절대 묻지 않아요

477
00:21:48,309 --> 00:21:49,435
- 그렇죠
- 고객의 사무실이잖아요

478
00:21:49,518 --> 00:21:50,978
개인 사무실이에요

479
00:21:51,062 --> 00:21:52,354
그 사무실을 가지고 뭐든 해도 돼요

480
00:21:52,438 --> 00:21:54,190
거기서 뭐든 해도 되죠

481
00:21:54,273 --> 00:21:58,069
물론 작성된 계약서에는
'불법적인 용도는 안 된다'고 해요

482
00:21:58,152 --> 00:21:59,361
- 네
- 근데 누가 알겠어요?

483
00:21:59,695 --> 00:22:04,200
세입자 일부가 돈세탁을
한다고 의심하시나요?

484
00:22:04,575 --> 00:22:05,618
돈세탁요?

485
00:22:06,243 --> 00:22:07,995
누가 뭘 하든 괜찮아요

486
00:22:08,329 --> 00:22:09,955
- 제 알 바가 아니죠
- 참 명확하네요

487
00:22:10,039 --> 00:22:11,874
어딜 가도 마찬가지예요

488
00:22:11,957 --> 00:22:14,293
- 키프로스에서 미국까지...
- 네

489
00:22:14,585 --> 00:22:18,422
- 독일에서...
- 러시아, 독일, 어디든요

490
00:22:18,506 --> 00:22:21,550
'독일에서는 하지 않는다'고
하는 사람들은

491
00:22:22,176 --> 00:22:23,969
거짓말을 하거나

492
00:22:25,262 --> 00:22:29,350
조국의 이미지 같은 걸
보호하고 싶은 거겠죠

493
00:22:29,642 --> 00:22:32,520
- 흥미롭네요, 그렇군요
- 돈세탁은 어디에든 있어요

494
00:22:32,853 --> 00:22:36,607
제대로 된 변호사와 회계사만 있으면
많은 걸 할 수 있어요

495
00:22:36,690 --> 00:22:38,692
- 네
- 그러니 뭐가 문제인가요?

496
00:22:38,776 --> 00:22:40,528
모두가 돈을 버는걸요

497
00:22:40,903 --> 00:22:43,072
그러니까 경제에는 좋다는 말씀이군요

498
00:22:43,155 --> 00:22:44,740
근데 테러리즘이나

499
00:22:44,824 --> 00:22:48,202
폭력 같은 데서 나온 돈이
경제를 도와준다는 걱정은

500
00:22:48,285 --> 00:22:50,746
조금도 없나요?

501
00:22:53,040 --> 00:22:54,291
- 이젠 생기네요
- 그럼요

502
00:22:54,959 --> 00:22:57,461
왜 그래요, 그런 생각을
심어주려고 한 건 아니었어요

503
00:22:57,545 --> 00:22:58,587
- 그랬는걸요
- 진짜요?

504
00:22:58,671 --> 00:22:59,505
- 네
- 그렇군요

505
00:22:59,588 --> 00:23:01,423
그런 생각은 한 적 없어요

506
00:23:01,507 --> 00:23:04,510
우리가 일하는 수준에서
그리고 우리 계약은...

507
00:23:04,593 --> 00:23:07,763
어떻게 표현하죠?
닭과 어울리지 않으면

508
00:23:08,556 --> 00:23:10,558
닭이 되지 않는 거죠
무슨 뜻인지 아시겠어요?

509
00:23:10,641 --> 00:23:11,517
그렇군요

510
00:23:12,268 --> 00:23:15,187
키프로스에서는
돈세탁을 눈감아주는 게

511
00:23:15,271 --> 00:23:18,440
너무 흔해서 자신들만의
이상한 닭 비유가 생긴 것 같습니다

512
00:23:20,609 --> 00:23:22,069
이곳에서는

513
00:23:22,153 --> 00:23:24,655
기꺼이 눈을 감아주는 일이 많다고
생각되는 건 저뿐인가요?

514
00:23:25,364 --> 00:23:28,200
정말 무슨 일인지 알아보기 위해
누군가를 찾아야 합니다

515
00:23:36,167 --> 00:23:38,794
키프로스의 모든 사람이
돈세탁을 못 본 척하는 건 아닙니다

516
00:23:39,211 --> 00:23:40,087
안녕하세요

517
00:23:40,171 --> 00:23:41,297
안녕하세요

518
00:23:42,298 --> 00:23:44,175
제임스 헨리는
맥킨지 앤드 컴퍼니라는 대기업에서

519
00:23:44,258 --> 00:23:46,385
경제부장으로 근무했었습니다

520
00:23:46,719 --> 00:23:50,181
하지만 지금은 세계 금융 범죄를
조사해 이 문제를 없애고 있죠

521
00:23:51,265 --> 00:23:55,227
그는 여러 국경을 넘나드는
불법 자금의 흔적을 찾기 위해 일하는

522
00:23:55,311 --> 00:23:57,438
저널리스트 네트워크에 속해 있습니다

523
00:23:58,480 --> 00:24:00,858
그 흔적은 종종 키프로스로 연결됩니다

524
00:24:04,236 --> 00:24:07,948
저는 네덜란드, 영국, 키프로스의
저널리스트들과 일하고 있어요

525
00:24:08,032 --> 00:24:10,868
이렇게 새로운 협력이
진행되는 걸 보자니

526
00:24:11,493 --> 00:24:12,745
참 놀라워요

527
00:24:13,329 --> 00:24:15,247
그렇죠... 이런 망할!

528
00:24:22,504 --> 00:24:25,674
키프로스 같은 국가는
금융 비밀 유지를 파는 거예요

529
00:24:25,841 --> 00:24:26,884
"제임스 헨리
탐사 경제학자"

530
00:24:26,967 --> 00:24:30,512
사업을 시작하는 게 쉬워요
비밀 회사와 신용을 주니까요

531
00:24:30,638 --> 00:24:34,350
누구를 위해서든
기꺼이 일하는 변호사도 있고

532
00:24:34,433 --> 00:24:36,143
그들의 돈을 기꺼이 받는 은행도 있죠

533
00:24:36,268 --> 00:24:39,605
정말 큰 사업이기도 하니
좋은 것 같죠

534
00:24:39,688 --> 00:24:43,025
하지만 이건 키프로스와 같은 나라의
시스템적으로 위험 요소가 많은

535
00:24:43,108 --> 00:24:46,320
한 부문의 미래를 도박하는 거예요

536
00:24:46,612 --> 00:24:50,366
그리고 결국엔 그리 떳떳하지 못한
몇몇 고객과 함께하게 되죠

537
00:24:50,824 --> 00:24:53,410
이 일로 안 좋은 결과가
생긴 적 있나요?

538
00:24:53,494 --> 00:24:54,453
네

539
00:24:54,536 --> 00:25:00,501
2004년에서 2011년까지
이곳 경제 시스템이 급성장했어요

540
00:25:01,210 --> 00:25:05,047
은행이 국민소득의 900%가 됐죠

541
00:25:05,589 --> 00:25:09,343
그리고 2013년에는
경제가 전부 무너졌어요

542
00:25:10,386 --> 00:25:13,514
- 그렇군요
- 2013년 위기 후에는

543
00:25:13,597 --> 00:25:16,392
법이 많이 바뀌어서

544
00:25:16,475 --> 00:25:22,231
돈세탁과 자산을 감추는 일이
훨씬 더 힘들어졌어요

545
00:25:22,314 --> 00:25:24,149
그래도 여전히 애매한 부분이 많아요

546
00:25:24,275 --> 00:25:27,736
법조계가 많이 유연하죠

547
00:25:27,820 --> 00:25:31,407
경제 비밀 사업은
여전히 돈세탁자를 보호하고

548
00:25:31,490 --> 00:25:32,783
탈세자를 보호하며

549
00:25:32,866 --> 00:25:36,453
러시아 과두정치 세력인
도둑 정치의 주역을 보호해요

550
00:25:36,537 --> 00:25:39,957
이들은 러시아를 피해
엄청난 부를 모은 자들이죠

551
00:25:40,040 --> 00:25:41,917
이런 게 계속 존재하는 건

552
00:25:42,001 --> 00:25:44,128
이 일을 도와주는 사람들이
있기 때문 아닌가요?

553
00:25:44,211 --> 00:25:46,922
'스타워즈' 술집 장면을
상상하시면 돼요

554
00:25:47,006 --> 00:25:51,510
온갖 선수들이
한 술집에 모두 모인 거죠

555
00:25:51,593 --> 00:25:54,680
이게 바로 이 사업이
제공하는 금융 비밀 유지예요

556
00:25:56,640 --> 00:25:59,893
이런 술집은
기본요금이 셀 것 같은데요

557
00:26:00,686 --> 00:26:03,314
이 현금 가방으로 술집에
자리를 얻을 수 있길 바랍니다

558
00:26:03,564 --> 00:26:04,773
전문가시잖아요

559
00:26:04,857 --> 00:26:07,901
제가 가져온 이 가방에 든 돈을
어떻게 세탁하죠?

560
00:26:07,985 --> 00:26:10,029
돈세탁의 목표 중 하나는

561
00:26:10,112 --> 00:26:11,697
항상 좋은 이야기가 있어야 한다는 거예요

562
00:26:11,780 --> 00:26:15,492
어떤 합법적인 곳에서
나온 것처럼 보이게 하는 거죠

563
00:26:15,868 --> 00:26:17,828
부동산이 아주 쉬운 방법이고요

564
00:26:18,412 --> 00:26:20,331
첫 번째 단계는 회사를 구하는 거죠

565
00:26:21,832 --> 00:26:23,959
그 회사 이름으로
부동산을 사는 겁니다

566
00:26:24,418 --> 00:26:26,837
키프로스에는 변호사가
2천여 명 정도 있는데

567
00:26:26,920 --> 00:26:28,714
회사를 차려줄 수 있어요

568
00:26:28,797 --> 00:26:32,217
그다음 콘도나 부동산의
주인이 돼주고요

569
00:26:32,760 --> 00:26:35,846
그렇게 하면 나중에 누군가가
당신 자산을 조사한다고 해도

570
00:26:35,929 --> 00:26:38,640
아무도 이게 당신 거라는 걸 몰라요

571
00:26:38,891 --> 00:26:41,268
부동산에 현금을 낼 수 있고

572
00:26:41,352 --> 00:26:43,228
이걸 팔 때는

573
00:26:43,312 --> 00:26:46,106
돈이 어디에서 왔는지
설명할 수 있죠

574
00:26:46,440 --> 00:26:49,777
'아뇨, 마약상한테서 받은 거 아니에요
부동산에서 나온 돈이에요'

575
00:26:50,027 --> 00:26:53,364
- 그렇군요, 변호사를 찾아야겠네요
- 네

576
00:26:59,620 --> 00:27:01,622
여러 세대를 거쳐온 양구 법률 사무소는

577
00:27:01,705 --> 00:27:04,500
외국인이 회사를 세우는 걸
돕는 걸 전문으로 합니다

578
00:27:05,918 --> 00:27:09,004
평판이 아주 좋고
새로운 법도 잘 알죠

579
00:27:09,296 --> 00:27:12,341
아마 그래서 키프로스 법률 사무소 중
유일하게 제가 카메라를 들고

580
00:27:12,424 --> 00:27:16,053
찾아가 사업 진행 방법을
봐도 된다고 했을지도 모릅니다

581
00:27:16,470 --> 00:27:19,223
자애롭게도 저를 위해
사무실을 개방해줬을 뿐 아니라

582
00:27:19,306 --> 00:27:21,058
주방도 개방해줬습니다

583
00:27:23,852 --> 00:27:25,062
정말 멋지네요

584
00:27:25,354 --> 00:27:26,438
이건 정말...

585
00:27:26,522 --> 00:27:27,648
키프로스식 환영이에요

586
00:27:27,731 --> 00:27:29,858
흔하죠, 우리가 평소에 먹는
점심이라고 칩시다

587
00:27:30,317 --> 00:27:31,151
"크리스 양구
변호사"

588
00:27:31,235 --> 00:27:32,528
이게 평소 점심이라고요?
매일 이렇게 먹어요?

589
00:27:32,611 --> 00:27:35,572
내가 이렇게 매일 먹으면
낮잠을 두어 시간 자고

590
00:27:35,656 --> 00:27:36,698
일하러 돌아가겠어요

591
00:27:36,782 --> 00:27:39,993
키프로스에서
몇 주 지내면 적응될 겁니다

592
00:27:40,077 --> 00:27:40,911
그래요?

593
00:27:48,377 --> 00:27:50,337
주로 어떤 법을 담당하시나요?

594
00:27:50,421 --> 00:27:53,048
개인적으로 저는
회사 일을 담당하고 있어요

595
00:27:53,632 --> 00:27:55,801
방겔리스는 회계 감사관이고

596
00:27:55,884 --> 00:27:57,594
내털리는 행정 담당이죠

597
00:27:58,220 --> 00:27:59,847
키프로스에는 원자재가 없어요

598
00:28:00,556 --> 00:28:02,391
사업도 농업도 없죠

599
00:28:02,766 --> 00:28:06,854
그래서 변호사, 회계사
은행가를 많이 배출했어요

600
00:28:07,396 --> 00:28:10,190
그러다가 키프로스 밖에서
사업을 하려고 하죠

601
00:28:11,567 --> 00:28:13,861
조지와 그의 가족은 마침내
제 회사를 시작하는 과정을

602
00:28:13,944 --> 00:28:14,778
"조지 양구
매니징 파트너"

603
00:28:14,862 --> 00:28:16,780
설명해주기로 했습니다

604
00:28:16,989 --> 00:28:20,242
새로운 규제가
얼마나 유연할지 정말 궁금합니다

605
00:28:20,701 --> 00:28:23,620
회사 이름으로
뭘 할지 생각해두신 거 있나요?

606
00:28:23,704 --> 00:28:24,621
"내털리 구레기언
행정 담당자"

607
00:28:24,705 --> 00:28:25,914
좋은 질문이네요

608
00:28:28,667 --> 00:28:30,085
69 브라더스요

609
00:28:30,627 --> 00:28:32,713
- 69... 흥미로운 이름이네요
- 네

610
00:28:32,796 --> 00:28:34,506
- 아주 구체적이네요
- 맘에 드세요?

611
00:28:34,590 --> 00:28:36,216
- 아주 구체적이에요
- '69 브라더스' 좋아하시네요

612
00:28:36,300 --> 00:28:37,468
정말 구체적이에요

613
00:28:38,218 --> 00:28:40,596
- 정말 구체적이죠
- 구체적이에요

614
00:28:40,679 --> 00:28:45,476
이제 회사 등록 기록을
찾아볼 거예요

615
00:28:45,559 --> 00:28:48,228
그러니까 '69 브라더스'를
구글에 쳐본다는 거죠?

616
00:28:48,562 --> 00:28:52,191
비슷한 이름이 있나
찾아보는 거예요

617
00:28:53,025 --> 00:28:55,235
사실 회사로 등록된 '69 브라더스'는

618
00:28:55,319 --> 00:28:56,528
없네요

619
00:28:56,612 --> 00:28:59,114
- 그렇군요
- 그러니 그 이름은 써도 돼요

620
00:28:59,573 --> 00:29:01,408
- 이제 준비됐어요
- 좋은 징조네요

621
00:29:01,492 --> 00:29:04,495
근데 이미 만들어진
셸프 컴퍼니가 있어요

622
00:29:05,078 --> 00:29:09,833
저희가 추천해드리는 분들을
쓰시는 게 괜찮다면요

623
00:29:09,917 --> 00:29:12,252
- 네
- 즉 위원회, 주주들 말이죠

624
00:29:12,336 --> 00:29:15,172
그럼 등록 절차는 다 건너뛰고

625
00:29:15,255 --> 00:29:18,008
지금 바로 쓰실 수 있는
셸프 컴퍼니를 사시면 됩니다

626
00:29:18,091 --> 00:29:19,635
정말 궁금해요

627
00:29:19,718 --> 00:29:21,386
- 목록을 인쇄해뒀어요
- 네

628
00:29:22,137 --> 00:29:26,266
지금 저희에게 있는 회사예요

629
00:29:26,350 --> 00:29:29,895
- 네
- 구조가 이미 만들어졌죠

630
00:29:29,978 --> 00:29:31,980
사람들은 그냥 이 구조를 써요

631
00:29:32,064 --> 00:29:35,192
이 정보는 공개되지 않았거든요

632
00:29:35,526 --> 00:29:38,237
- 당신 이름은 어디에도 안 나와요
- 네

633
00:29:38,320 --> 00:29:41,281
키프로스에서
아주 흔하게 사용하는 구조예요

634
00:29:42,324 --> 00:29:44,493
그렇군요, 그러니까
제가 이 중 하나를 고르면

635
00:29:44,576 --> 00:29:48,080
비용은 얼마나 들고
얼마나 빨리 만들 수 있죠?

636
00:29:48,705 --> 00:29:50,415
비용 얘기를 하기 전에

637
00:29:50,499 --> 00:29:52,793
우선 질문지를 작성해야 해요

638
00:29:52,876 --> 00:29:56,046
우선 어떤 분야의 회사를
설립하실 건가요?

639
00:29:56,129 --> 00:29:57,881
그게, 제 생각에는...

640
00:29:59,633 --> 00:30:01,885
- 생각은 별로 좋은 게 아닌데요
- 그렇죠

641
00:30:01,969 --> 00:30:03,136
그게... 좋아요

642
00:30:05,597 --> 00:30:10,310
흔한 회사 설립 사유가 뭐가 있나요?

643
00:30:10,394 --> 00:30:13,272
- 무역 활동이 있죠
- 네

644
00:30:13,355 --> 00:30:14,898
혹은 자문 회사나요

645
00:30:14,982 --> 00:30:16,608
자문 회사가

646
00:30:16,692 --> 00:30:18,652
- 괜찮은 것 같아요
- 네, 그것도...

647
00:30:18,735 --> 00:30:19,903
- 자문
- 네

648
00:30:20,946 --> 00:30:23,907
이 일을 정치적으로
노출된 사람들과 할 건지

649
00:30:23,991 --> 00:30:26,326
확인해야 해요

650
00:30:26,410 --> 00:30:29,204
제가 미국 정치계에서 몇 년 일했어요

651
00:30:31,039 --> 00:30:31,999
별거 아니죠

652
00:30:33,083 --> 00:30:34,793
그 말은 제가 정치적으로
노출됐다는 건가요?

653
00:30:34,876 --> 00:30:36,753
네, 사람들에게 영향을 줄 수 있죠

654
00:30:37,004 --> 00:30:41,717
혹은 일반적인 시장이나
사업 등에 영향을 줄 수도 있고요

655
00:30:42,301 --> 00:30:45,262
보통 이 범주에 들 거예요

656
00:30:45,345 --> 00:30:46,221
그렇군요

657
00:30:46,305 --> 00:30:49,975
그리고 개인적인 재무 상황은요?

658
00:30:50,183 --> 00:30:53,520
어디에서, 구체적으로
어떤 활동으로 돈을 벌었는지

659
00:30:53,604 --> 00:30:56,189
말씀해주시겠어요?

660
00:30:56,773 --> 00:30:58,358
하늘에서 떨어졌어요

661
00:31:05,032 --> 00:31:06,950
칼, 이 말씀만 드리고 싶네요

662
00:31:07,534 --> 00:31:09,661
의심스러워요

663
00:31:11,330 --> 00:31:13,498
저희는 돈세탁에
관련될 것 같은 고객은

664
00:31:13,582 --> 00:31:16,168
안 받으려고 하거든요

665
00:31:16,251 --> 00:31:18,587
그렇군요, 제 생각보다
좀 더 복잡하네요

666
00:31:18,670 --> 00:31:20,922
키프로스에서 회사를 만드는 게

667
00:31:21,006 --> 00:31:23,425
- 쉽다고들 생각해요
- 네

668
00:31:23,508 --> 00:31:28,513
근데 2012년, 2013년에
상황이 바뀌었어요

669
00:31:29,014 --> 00:31:31,850
그때 금융 위기가 왔고
은행 쪽이 무너졌거든요

670
00:31:31,933 --> 00:31:34,561
- 네
- 이제 특정 법을 따라야 해요

671
00:31:35,187 --> 00:31:37,606
지금은 더 엄격해졌어요

672
00:31:40,025 --> 00:31:41,151
뭔가 이상했습니다

673
00:31:41,610 --> 00:31:44,655
변호사가 TV에서 '69 브라더스'라고
말하게 해서만은 아닙니다

674
00:31:45,280 --> 00:31:47,866
이 법률 사무소는 제 백만 달러를
세탁하는 첫 단계도

675
00:31:47,949 --> 00:31:49,451
못 한다고 하죠

676
00:31:49,534 --> 00:31:52,913
그런데 다른 사람은 모두
키프로스를 통하는 불법 자금이

677
00:31:52,996 --> 00:31:54,247
엄청나다고 합니다

678
00:31:54,331 --> 00:31:57,584
2013년 금융 위기 때
모든 것을 바꿔 놓았다고 하는 일이 뭔지

679
00:31:57,668 --> 00:31:59,461
알아내야겠습니다

680
00:31:59,795 --> 00:32:02,923
그러려면 내부에서
그걸 본 사람이 필요할 테죠

681
00:32:03,799 --> 00:32:08,095
파니코스 디미트리아데스는
전직 키프로스 중앙은행장에서

682
00:32:08,845 --> 00:32:10,055
내부 고발자가 된 인물이죠

683
00:32:10,681 --> 00:32:13,100
그분이 아는 걸 직접 만나서
알아보고 싶었으나

684
00:32:13,183 --> 00:32:14,226
이젠 여기 없었습니다

685
00:32:18,480 --> 00:32:20,190
"영국 런던"

686
00:32:20,440 --> 00:32:22,776
알고 보니 세계 최고의
돈세탁 국가에서

687
00:32:22,859 --> 00:32:24,194
돈세탁과 싸우면

688
00:32:24,277 --> 00:32:25,195
"정부의 신랄한 비판으로
키프로스 중앙은행장 사임"

689
00:32:25,278 --> 00:32:26,822
살인 협박을 받고

690
00:32:26,905 --> 00:32:28,949
가족이 외국으로
이민 가야 한다는군요

691
00:32:29,032 --> 00:32:30,200
"세인트 판크라스 인터내셔널"

692
00:32:34,746 --> 00:32:37,332
여기 정말 좋네요

693
00:32:37,749 --> 00:32:40,419
제가 유럽으로 통하는 관문이죠

694
00:32:40,502 --> 00:32:41,878
역 말씀이세요, 아니면 바요?

695
00:32:42,087 --> 00:32:43,755
"파니코스 디미트리아데스
전직 키프로스 중앙 은행장"

696
00:32:43,839 --> 00:32:45,465
- 역 말이에요, 멋져요
- 이거 진짜예요?

697
00:32:45,841 --> 00:32:47,551
- 이걸 누르면 사람들이...
- 눌러 본 적 없어요

698
00:32:47,634 --> 00:32:48,969
- 한 번도 없어요?
- 네, 없어요

699
00:32:49,052 --> 00:32:49,970
해볼래요?

700
00:32:52,764 --> 00:32:53,974
정말 빠르네요

701
00:32:54,057 --> 00:32:55,809
- 안녕하세요?
- 진짜 멋져요

702
00:32:55,892 --> 00:32:57,352
- 건배하시죠
- 건배

703
00:32:59,604 --> 00:33:00,981
키프로스는

704
00:33:01,064 --> 00:33:04,192
돈 가방을 들고 나타나면
아무도 그 출처를 묻지 않는 거로

705
00:33:04,276 --> 00:33:06,528
- 네
- 유명하잖아요

706
00:33:07,028 --> 00:33:08,363
회사를 세울 수 있고요

707
00:33:08,822 --> 00:33:12,492
돈 몇 푼 주면서 이사회와
주주를 달라는 것 외에는

708
00:33:12,576 --> 00:33:15,370
아무 말도 할 필요가 없잖아요

709
00:33:15,454 --> 00:33:17,706
- 예전엔 그랬었죠
- 네

710
00:33:17,789 --> 00:33:20,917
그런 일을 할 수 있었죠

711
00:33:21,001 --> 00:33:24,796
근데 금융 위기 결과로
규제가 많이 강화됐어요

712
00:33:25,172 --> 00:33:27,924
예를 들어 키프로스의 일반 법률 사무소는

713
00:33:28,008 --> 00:33:31,636
법을 비껴갈 생각도 못 할 거예요

714
00:33:31,720 --> 00:33:33,638
- 지금은요?
- 네

715
00:33:34,055 --> 00:33:39,186
근데 제 생각에 그런 관습 때문에
2012~2013년 금융 위기가 온 것 같아요

716
00:33:39,728 --> 00:33:43,607
2008년과 2009년 미국에
어떤 일이 있었는지 기억하시죠?

717
00:33:43,690 --> 00:33:46,568
주요 은행이 망해서
정부가 급하게 구제해줬습니다

718
00:33:46,651 --> 00:33:47,736
오스카상 후보에 오른 영화도 있었죠

719
00:33:47,819 --> 00:33:48,653
"빅쇼트"

720
00:33:48,904 --> 00:33:52,949
정부는 앞으로 며칠에 걸쳐
1,250억 달러의 미국 은행 주식을

721
00:33:53,033 --> 00:33:54,284
구매할 겁니다

722
00:33:54,367 --> 00:33:55,285
투자입니다

723
00:33:55,577 --> 00:33:58,580
같은 일이 2013년
키프로스에서 일어났죠

724
00:33:58,955 --> 00:34:02,125
하지만 키프로스는
불법 외국 자금이 너무 많아서

725
00:34:02,209 --> 00:34:05,837
은행 시스템이
국가 경제보다 10배나 컸습니다

726
00:34:06,505 --> 00:34:09,758
국가가 은행들을 구제할 비용을
감당할 수 있을 리 없었죠

727
00:34:09,841 --> 00:34:11,968
그래서 '베일 인'이라는 걸 했습니다

728
00:34:12,302 --> 00:34:15,764
은행이 가장 큰 예금자 계좌의
10%를 압류하는 겁니다

729
00:34:16,264 --> 00:34:20,101
그 대신 그 계좌 주인은
은행의 부분적 소유주가 되죠

730
00:34:23,104 --> 00:34:25,690
새로운 주주는 예금자로

731
00:34:25,774 --> 00:34:29,653
그 사람들의 예금이
지분으로 바뀌는 거죠

732
00:34:29,736 --> 00:34:30,695
네

733
00:34:30,779 --> 00:34:34,157
흥미로운 건 10만 유로 이상의
예금에만 영향을 줬어요

734
00:34:34,324 --> 00:34:37,244
그러니 예금자의 4%만이
이 베일 인의 영향을 받았죠

735
00:34:37,494 --> 00:34:38,954
그러면 그 4%는 누구였나요?

736
00:34:39,287 --> 00:34:40,997
러시아와 우크라이나
과두정치 세력이었죠

737
00:34:41,665 --> 00:34:42,666
그렇군요

738
00:34:42,749 --> 00:34:45,293
이 시스템에 러시아와
우크라이나 돈이 얼마나 있는지

739
00:34:45,377 --> 00:34:47,879
정말 알기 어려웠거든요

740
00:34:47,963 --> 00:34:49,798
- 네
- 은행 비밀 보장 때문이었죠

741
00:34:50,006 --> 00:34:52,759
베일 인을 통해
베일 인 된 돈의 50%가

742
00:34:52,843 --> 00:34:55,136
러시아인 소유인 걸 알았어요

743
00:34:55,220 --> 00:34:59,057
푸틴 대통령과 가까운 것으로 알려진
빅토르 벡셀베르크 같은 사람의 것이죠

744
00:34:59,391 --> 00:35:01,142
그 사람은 미국 제재 목록에 있어요

745
00:35:02,269 --> 00:35:04,020
그렇군요, 문제가 있는 것 같은데요

746
00:35:04,563 --> 00:35:05,397
네

747
00:35:06,982 --> 00:35:08,024
정말 고마워요

748
00:35:09,234 --> 00:35:10,485
그러면

749
00:35:10,569 --> 00:35:12,654
그 4%가 이 은행에서
지배적인 지분을 가졌다는 거군요

750
00:35:12,737 --> 00:35:15,699
네, 그렇죠
주주는 이사회에 앉을 사람을

751
00:35:15,782 --> 00:35:17,158
바로 정해요

752
00:35:17,242 --> 00:35:20,996
그 사람들은 은행의 정책과
결정 같은 걸 맡겠군요

753
00:35:21,079 --> 00:35:22,080
그렇죠

754
00:35:22,372 --> 00:35:24,499
왜 은행을 이런 식으로
휘두르고 싶어 할까요?

755
00:35:24,583 --> 00:35:27,335
은행 내부에서
돈을 빼돌릴 수 있거든요

756
00:35:27,752 --> 00:35:30,881
은행을 통제하는 사람이
자산을 훔칠 수 있어요

757
00:35:30,964 --> 00:35:33,091
탈세의 기회도 있고요

758
00:35:33,174 --> 00:35:36,011
부정부패를 하기에
비옥한 땅이 되는 거죠

759
00:35:39,014 --> 00:35:42,100
결국 키프로스 은행에서
추가 자금이 필요할 때

760
00:35:42,183 --> 00:35:46,771
은행은 윌버 로스를 끌어들여
투자자를 이끌게 했어요

761
00:35:46,855 --> 00:35:48,690
- 잠깐만요, 뭐라고요?
- 윌버 로스요

762
00:35:48,773 --> 00:35:51,359
- 미국 상무 장관 윌버 로스요?
- 미국 현... 네

763
00:35:51,443 --> 00:35:53,445
- 우리 상무 장관 윌버 로스요?
- 네

764
00:35:53,528 --> 00:35:54,779
현 미국 상무 장관 윌버 로스요?

765
00:35:54,863 --> 00:35:56,364
네

766
00:35:56,448 --> 00:36:00,660
제가 알기로는 그분이
2014년 은행의 부회장이 됐어요

767
00:36:00,744 --> 00:36:02,829
윌버 로스는 최근까지 이사로 있었죠

768
00:36:02,913 --> 00:36:05,999
상무 장관이 된 후 물러났고요

769
00:36:06,082 --> 00:36:07,792
그렇지만 주요 주주 두 명 중

770
00:36:07,876 --> 00:36:10,253
한 명은 정치적으로
많이 노출된 미국인이었고

771
00:36:10,337 --> 00:36:12,422
한 명은 정치적으로
많이 노출된 러시아인이었어요

772
00:36:14,257 --> 00:36:16,968
방금 들은 얘기 때문에
한 병 더 시켜야겠어요

773
00:36:17,427 --> 00:36:20,180
요즘엔 정말 관리가
훨씬 강화된 게 사실인가요?

774
00:36:20,555 --> 00:36:23,642
법은 사람에 따라 다르잖아요

775
00:36:24,142 --> 00:36:25,894
어떤 사람들은 법을 피할 수 있어요

776
00:36:25,977 --> 00:36:28,605
더 크고 더 강력한
사람들의 이득을 위한 거죠

777
00:36:28,688 --> 00:36:31,232
그건 키프로스뿐 아니라
전 세계에 위협이 됩니다

778
00:36:31,316 --> 00:36:33,234
모든 지역에 위협이 되겠죠

779
00:36:33,318 --> 00:36:35,028
유럽이든 미국이든요

780
00:36:35,445 --> 00:36:38,615
전 세계의 모든 나라가
키프로스와 같은 법으로

781
00:36:38,698 --> 00:36:40,992
저같이 백만 달러를
세탁하려고 하는

782
00:36:41,076 --> 00:36:42,994
멍청이를 조사합니다

783
00:36:43,578 --> 00:36:46,623
하지만 큰 인물들
즉 몇십억 달러가 있는 사람들은

784
00:36:46,706 --> 00:36:50,710
은행을 직접 운영한다면
돈세탁이 참 쉽겠죠

785
00:36:51,503 --> 00:36:55,590
불법적인 어둠의 경제를
통하는 돈이 사상 최고로 많아집니다

786
00:36:55,840 --> 00:36:59,970
하지만 그 돈은 훨씬 더 작고
더 부유한 집단의 손에 있죠

787
00:37:01,513 --> 00:37:04,891
돈세탁을 수학 시험에서 하는
커닝이라고 생각해보세요

788
00:37:05,517 --> 00:37:07,978
공정하지 않은 방식으로
답을 다 알아내고

789
00:37:08,061 --> 00:37:11,690
자신이 공정하게 알아낸 것처럼
보이게 하는 거죠

790
00:37:12,607 --> 00:37:14,442
커닝은 누구나 할 수 있는 거였습니다

791
00:37:14,526 --> 00:37:16,861
게으르고 수학을 혐오하는
마음만 있으면 됐죠

792
00:37:17,153 --> 00:37:20,407
손에 공식을 적고
모자에 답을 숨기고

793
00:37:21,074 --> 00:37:23,618
범생이들을
유혹하면서 베끼는 거죠

794
00:37:24,119 --> 00:37:25,286
하지만 전 세계적으로

795
00:37:25,370 --> 00:37:27,372
학교는 이런 노골적인 커닝 방식을 잡았고

796
00:37:27,455 --> 00:37:28,665
모두 조사해 없앴습니다

797
00:37:28,748 --> 00:37:30,458
지난 몇십 년 동안

798
00:37:30,542 --> 00:37:33,294
전 세계에서 행해진
돈세탁 개혁 같은 거죠

799
00:37:34,254 --> 00:37:35,255
"1986년 - 자금세탁 규제법
1989년 - 국제자금세탁 방지기구"

800
00:37:35,338 --> 00:37:36,339
"1990년 - 핀센, 1998년
국제자금세탁 정보 네트워크"

801
00:37:36,423 --> 00:37:37,424
"2001년 - 국제 통화 기금
2001년 - 미국 애국법"

802
00:37:37,507 --> 00:37:39,217
이런 맙소사, 개혁이 정말 많네요

803
00:37:40,593 --> 00:37:44,055
이 사람들처럼 저급한 부패를
저지르는 바보들은 더 힘들어졌죠

804
00:37:44,305 --> 00:37:46,725
이제 커닝과 돈세탁을 하고도
도망갈 수 있는 사람들은

805
00:37:46,808 --> 00:37:49,144
정교한 구멍을 찾는
연줄과 부

806
00:37:49,227 --> 00:37:51,104
그리고 통찰력이 있는 자들이죠

807
00:37:51,187 --> 00:37:54,274
안녕, 얘들아? 여기 그리핀 홀이야?

808
00:37:54,357 --> 00:37:55,984
당연하지
우리 아버지가 그리핀이야

809
00:37:56,067 --> 00:37:56,943
"재수 없는 부자"

810
00:37:57,485 --> 00:37:59,821
그러니까 이제
시험을 칠 때가 되면...

811
00:38:00,238 --> 00:38:01,364
시험 시간이에요?

812
00:38:01,448 --> 00:38:03,199
이봐요, 선생님
여기 좀 와 봐요

813
00:38:06,911 --> 00:38:07,829
오늘 멋지네요

814
00:38:08,163 --> 00:38:10,999
우리 아빠 풀장 파티 가려고
요새 윗몸 일으키기 좀 하나 봐요?

815
00:38:12,250 --> 00:38:13,209
그래

816
00:38:13,376 --> 00:38:14,377
복근 좀 봅시다

817
00:38:17,547 --> 00:38:20,383
이자의 연줄과 엄청난 부는
제가 고개를 돌리도록 장려합니다

818
00:38:20,467 --> 00:38:22,552
저는 그럴듯하게 부인할 수 있죠

819
00:38:23,094 --> 00:38:26,181
학생이 커닝하는 걸 도운 것에 관해
윤리 위원회 앞에 끌려가면

820
00:38:26,264 --> 00:38:27,599
저는 이렇게 말하면 돼요

821
00:38:27,682 --> 00:38:29,809
'당연히 안 그랬어요
그냥 내 몸을 보여줬을 뿐이에요'

822
00:38:34,481 --> 00:38:37,317
억만장자와 과두정치 세력이
하는 게 바로 그런 겁니다

823
00:38:37,442 --> 00:38:39,486
이 녀석처럼 연줄이 있는 부자는

824
00:38:39,569 --> 00:38:41,780
커닝해서 졸업하면
더 많은 연줄이 기다리고 있죠

825
00:38:41,863 --> 00:38:43,239
그리고 그렇게 더 부자가 됩니다

826
00:38:43,323 --> 00:38:44,908
가장 의심쩍은 부자 애가

827
00:38:44,991 --> 00:38:48,244
비이성적으로 자신감 넘치는 바보인데도
더 잘 나가는 게 궁금하지 않나요?

828
00:38:48,578 --> 00:38:50,330
여러분에게 돈세탁 문제를 드리죠

829
00:38:50,413 --> 00:38:52,290
수준 낮은 범죄자에게
영향을 줄 법을 더하세요

830
00:38:52,373 --> 00:38:55,418
수준 높은 범죄자와
은행 사장을 위한 정밀 조사는 빼고요

831
00:38:55,502 --> 00:38:57,754
그다음 그 자산을
그 친구들끼리 나누세요

832
00:38:58,129 --> 00:38:59,297
여러분께 남는 건 뭘까요?

833
00:38:59,923 --> 00:39:01,424
그리핀의 집에서 하는
풀장 파티죠

834
00:39:03,426 --> 00:39:04,469
저도 제가 싫어요

835
00:39:09,891 --> 00:39:10,892
"뉴욕"

836
00:39:14,854 --> 00:39:17,941
돈세탁이 이제 큰물에서
노는 이들만을 위한 사치라면

837
00:39:18,024 --> 00:39:20,527
선의의 전문가와 상담해야겠죠

838
00:39:24,906 --> 00:39:27,992
필릭스 세이터는
의심스러운 사람들과 미심쩍은 사업에

839
00:39:28,076 --> 00:39:29,619
관여했었습니다

840
00:39:29,786 --> 00:39:33,164
하지만 정부와 연결된
높이 평가되는 사업도 했었죠

841
00:39:33,414 --> 00:39:35,875
그는 러시아 마피아 조직을 위한
사기를 쳤고

842
00:39:36,126 --> 00:39:37,710
조지 W. 부시와

843
00:39:37,794 --> 00:39:40,171
콜린 파월을 암살하려는
음모를 저지하는 걸 도왔죠

844
00:39:40,922 --> 00:39:42,924
돈세탁을 통해
돈도 굉장히 많이 벌었죠

845
00:39:43,758 --> 00:39:48,096
그러니 저 같은 피라미가 쥐꼬리만 한
백만 달러를 세탁할 방법을 알지도 모르죠

846
00:39:49,222 --> 00:39:51,266
- 이제 올라가시면 됩니다
- 고마워요

847
00:39:53,351 --> 00:39:56,187
'가장 흥미로운 사람'의
실사판 같으세요

848
00:39:56,771 --> 00:39:58,523
테킬라 같은 걸 내와야겠네요

849
00:39:58,606 --> 00:40:00,233
테킬라 좋아하세요?

850
00:40:00,316 --> 00:40:01,234
아뇨, 마르가리타 좋아해요

851
00:40:01,317 --> 00:40:03,444
근데 이제는
플라스틱 컵으로밖에 못 마셔요

852
00:40:05,864 --> 00:40:09,450
필릭스는 예전에
마르가리타 잔으로 사람을 찔렀습니다

853
00:40:09,742 --> 00:40:12,245
그건 그가 경험할 모험의
시작에 불과했고요

854
00:40:12,662 --> 00:40:14,080
저는 두바이에 가서

855
00:40:14,164 --> 00:40:15,373
"필릭스 세이터 - 부동산 개발자
전직 술집 싸움꾼, 전직 보석 밀매상"

856
00:40:15,456 --> 00:40:16,583
"빈 라덴 사냥꾼
CIA 정보원, 전직 돈세탁자"

857
00:40:16,666 --> 00:40:18,293
알카에다가 어떻게
돈세탁을 하는지 알아보려 했어요

858
00:40:18,376 --> 00:40:22,130
그래서 빈 라덴 잡기 사업에
발을 들이게 된 거예요

859
00:40:22,213 --> 00:40:26,301
금요일에 상원 정보 위원회에서
파인스타인 의원 앞에서 증언해야 했죠

860
00:40:26,384 --> 00:40:28,511
다이아몬드를 숨기기에
가장 좋은 곳은 음낭이에요

861
00:40:28,803 --> 00:40:30,763
그러니까...
밑에 그냥 넣어둔다고요?

862
00:40:30,847 --> 00:40:32,807
고환 바로 밑에 넣는 거죠

863
00:40:32,891 --> 00:40:33,808
정말 멋지네요

864
00:40:34,058 --> 00:40:36,227
저는 월스트리트에서
정말 성공했어요

865
00:40:36,311 --> 00:40:39,272
마르가리타 때문에
정말 안 좋게 끝났지만요

866
00:40:40,148 --> 00:40:42,233
저와 싸움을 한 사람은
고소를 취하하고 싶다고 했지만

867
00:40:42,317 --> 00:40:44,027
검사가 안 된대요

868
00:40:44,110 --> 00:40:47,197
그래서 폭행죄로 고소당했죠

869
00:40:47,280 --> 00:40:50,533
변호사가 항소하려면 10만 달러가
필요하다는데 아이가 생겼고

870
00:40:50,617 --> 00:40:53,161
돈도 없어서 제가 월스트리트의
어두운 면이라고 부르는 걸

871
00:40:53,536 --> 00:40:55,663
그렇게 시작하게 됐죠

872
00:40:55,955 --> 00:40:57,707
불법으로 돈을 많이 벌었어요

873
00:40:57,790 --> 00:40:59,751
전부 돈세탁이 필요한 돈이었죠

874
00:41:00,168 --> 00:41:01,127
하지만 지금은

875
00:41:01,211 --> 00:41:03,963
- 제 돈세탁 시절은 이미 옛날 일이에요
- 네

876
00:41:04,047 --> 00:41:07,634
지난 20년 동안 그 일을 한 대가로
빚을 갚으려고 하는 중이에요

877
00:41:07,842 --> 00:41:11,763
이 나라의 이름이 알파벳 3개로 된
모든 기관과 일했어요

878
00:41:13,264 --> 00:41:16,935
그 기관에 어떻게 되는 건지
하나하나 다 설명했죠

879
00:41:17,018 --> 00:41:18,311
저에게 왔고 제게 물었어요

880
00:41:18,394 --> 00:41:21,356
저는 돈세탁과 자산 횡령 같은 일을

881
00:41:21,439 --> 00:41:24,067
멈추는 걸 도우려고 해왔어요

882
00:41:24,400 --> 00:41:28,029
한 국가로서 집합적으로
해야 할 일이 있나요?

883
00:41:28,112 --> 00:41:30,949
돈세탁을 막기 위해서요

884
00:41:31,115 --> 00:41:34,577
네, 하지만 현실은
돈세탁을 막으려고 할 수는 있지만

885
00:41:34,661 --> 00:41:36,496
완전히 막을 수는 없어요

886
00:41:36,996 --> 00:41:39,958
돈세탁을 멈추기 위해 필요한

887
00:41:40,250 --> 00:41:41,292
통제는

888
00:41:41,376 --> 00:41:45,588
재정 시스템이 마비될 정도로
목을 죄 올 테니까요

889
00:41:46,673 --> 00:41:48,841
돈의 자유로운 흐름과 무역

890
00:41:48,925 --> 00:41:51,261
어딘가에서 제품을 사는 용이함

891
00:41:51,678 --> 00:41:55,265
사업을 하기가 쉬울수록
돈세탁자에게도 일이 쉽죠

892
00:41:55,348 --> 00:41:56,182
흥미롭네요

893
00:41:56,266 --> 00:41:57,892
그래서 돈세탁은 항상 존재할 거예요

894
00:41:57,976 --> 00:42:00,436
현재 돈세탁 1위는 어디죠?

895
00:42:00,520 --> 00:42:02,021
돈세탁하기에
가장 쉬운 곳이 어딘가요?

896
00:42:02,105 --> 00:42:05,817
근데 정말 웃긴 건
세탁된 자금의 가장 큰 액수는

897
00:42:05,900 --> 00:42:08,945
미국 안팎을 오간다는 거예요

898
00:42:09,028 --> 00:42:10,113
그렇군요

899
00:42:10,196 --> 00:42:13,574
그러니 미국을 싫어하는 이 모든 나라가
미국에 돈을 두는 걸 좋아해요

900
00:42:13,658 --> 00:42:16,160
아주 안전하고 아무도
안 빼앗아갈 테니까요

901
00:42:16,244 --> 00:42:17,996
불법을 저지르다가 잡히지만 않으면요

902
00:42:18,079 --> 00:42:21,791
그래서 여기서 차를 사고
아파트, 집을 사는 거예요

903
00:42:22,292 --> 00:42:25,878
그러니까 돈세탁 1위 국가는 우리예요

904
00:42:26,337 --> 00:42:27,297
젠장!

905
00:42:27,588 --> 00:42:32,343
그리고 미국에서
돈세탁의 주된 지역은

906
00:42:32,427 --> 00:42:33,469
델라웨어예요

907
00:42:33,678 --> 00:42:36,806
델라웨어가 왜 돈세탁을
하는 곳이 됐죠?

908
00:42:36,889 --> 00:42:42,437
델라웨어의 법은 공식적으로
가장 기업 친화적인 법이에요

909
00:42:43,021 --> 00:42:45,648
그래서 상장 회사 대부분이

910
00:42:45,732 --> 00:42:47,275
델라웨어에 등재된 회사예요

911
00:42:47,859 --> 00:42:50,486
그러니까 돈세탁을 하기에
가장 좋은 주예요

912
00:42:50,862 --> 00:42:53,072
정말 지금 당장 전화기를 들어서

913
00:42:53,156 --> 00:42:54,615
30초 안에

914
00:42:54,699 --> 00:42:57,869
델라웨어 회사를 만들어
바로 시작할 수 있어요

915
00:42:58,369 --> 00:42:59,746
- 세상에
- 그러니까요

916
00:43:00,163 --> 00:43:01,122
"델라웨어
첫 번째 주"

917
00:43:01,205 --> 00:43:03,833
델라웨어는 처음으로
헌법을 비준한 주입니다

918
00:43:04,334 --> 00:43:05,918
델라웨어주는 사업 정신이 강해서

919
00:43:06,002 --> 00:43:08,463
별명도 '첫 번째 주'입니다

920
00:43:08,546 --> 00:43:11,090
서류를 얼마나 빨리
처리하는지 자랑하는 거죠

921
00:43:11,382 --> 00:43:16,054
이국적이고 마약 거래를 하며
페라리를 모는 돈을

922
00:43:16,137 --> 00:43:19,557
평범한 구식 포드 피에스타를 모는 돈으로
바꾸기에 이보다 좋은 곳이 있을까요?

923
00:43:20,266 --> 00:43:22,852
델라웨어는 세탁된 돈의 주입니다

924
00:43:24,687 --> 00:43:27,607
키프로스에서 유령 회사를
세우는 데 정말 고생했지만

925
00:43:28,191 --> 00:43:29,734
델라웨어에서는 순식간입니다

926
00:43:30,026 --> 00:43:32,862
심지어 델라웨어에
갈 필요도 없습니다

927
00:43:33,196 --> 00:43:35,948
인터넷을 켜서 질문지를 작성하고

928
00:43:36,032 --> 00:43:37,158
회사 이름만 정하면 됐죠

929
00:43:37,658 --> 00:43:40,036
키프로스처럼
델라웨어주는 작고

930
00:43:40,119 --> 00:43:42,038
경제가 그리 다양하지 않습니다

931
00:43:42,121 --> 00:43:45,500
따라서 주 정부는 미국에서
회사를 만들기에 가장 쉬운 주로

932
00:43:45,583 --> 00:43:46,876
만들기로 했죠

933
00:43:46,959 --> 00:43:49,670
델라웨어주에 사는 게 아니면
세금을 낼 필요도

934
00:43:49,754 --> 00:43:50,755
없습니다

935
00:43:50,838 --> 00:43:54,550
완벽하죠, 저는
다른 곳에서 살기로 했거든요

936
00:43:54,801 --> 00:43:58,221
하지만 우선 돈이
훨씬 더 많이 필요해요

937
00:43:59,222 --> 00:44:00,056
이런 젠장!

938
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그러다가 키프로스로 돌아갑니다

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주주가 될 만큼 은행 주식을 사려고요

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그다음은 쉬워요

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적당한 공무원에게
뇌물을 주기만 하면 되죠

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"잠시만 기다려 주세요"

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그러면 섬의 호화로운 부동산 시장을
마음대로 이용할 수 있죠

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깨끗하게 세탁된 돈으로
멋진 저택을 살 수 있어요

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뷰가 정말 좋네요

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저는 우리 변호사들이
돈세탁자에게는 절대

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알고는 집을 팔지 않는

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완전히 합법적인 부동산 중개인임을
강조하라고 한 말을 듣고 여기 왔습니다

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이 집을 살까 봐요

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아무도 나를 못 찾도록
회사를 통해서 해도 되나요?

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네, 여기 서명해주시죠

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이제 저는 누군가가 저에게서
이 집을 사기만을 기다릴 뿐입니다

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제가 원하는 데 쓸 수 있는
깨끗한 현금을 받는 거죠

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이런, 개혁이 많네요

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1986년

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00:45:38,321 --> 00:45:39,280
2018년

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00:45:39,489 --> 00:45:40,490
계산해보세요

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난 할 수 있어요

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00:45:42,158 --> 00:45:43,576
20이죠... 30인가...

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00:45:44,994 --> 00:45:45,870
불가능해요

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시험에 집중하세요