돈세탁
"돈세탁"
그게 뭘까요?
제가 어떤 범죄 조직으로부터 이 돈을 받았다고 칩시다
제가 마약 조직 두목이나 무기 거래상일 수도 있죠
"연방 조사로 폴 매너포트 1,800만 달러 세탁 방법과 사용처 밝힘"
혹은 의심쩍은 외국 정치가들과 사업하는 로비스트일 수도 있고요
이 돈을 얻기 위해 제가 무슨 짓을 했든 제 돈은 이제 제 범죄로 더럽혀져
사용하기 까다로워집니다
돈세탁은 불법적인 현금을 새로 만들어주는 과정입니다
은행원과 소매상에게 합법적으로 보이게 하기 위해서죠
그건 보기보다 훨씬 힘듭니다
다이아몬드를 숨기기에 가장 좋은 곳은 음낭이에요
비밀 국제 금융 시스템이 있습니다
범죄자가 나쁜 일을 해서 번 돈을
누구에게도 들키지 않은 채 쓰는 걸 돕기 위해 만든 거죠
정말 많은 돈을 말입니다
"수십억 달러 어쩌면 수조 달러"
범죄자 대부분은 그걸 신고할 만큼 바보가 아니기 때문에
정확한 금액을 알 방법은 없습니다
하지만 전 세계 철강 사업보다 높을 확률이 높습니다
"9천억 달러"
심지어 전 세계 음식 산업보다도요
"1조 6천억 달러"
그럼 이 숨겨진 경제가 어디 있는 걸까요?
여러분 바로 뒤 그리고 바로 앞에 있습니다
도처에 있죠
그걸 알아보는 방법을 제가 가르쳐드리겠습니다
좋든 싫든 우리 모두 돈으로 연결됩니다
저 칼 펜은 세계 경제라는 이 거대한 야수를
탐험할 겁니다
세계 경제라는 이 거대한 야수
범죄가 돈이 된다는 건 다들 압니다
하지만 악당은 돈을 어떻게 숨기는 걸까요?
범죄자들은 자신만의 사악한 은행이 있을까요?
사실 눈에 띄지 않고 불법 자금을 보관하기 위한
회계 편법을 쓰는 비공식적인 변호사 네트워크에 가깝습니다
수십 년 동안 다들 쉬쉬하는 분위기였죠
그러다 2015년 이 바닥에서 가장 의심쩍은 방식의 내막이 밝혀졌습니다
"독일"
"함부르크"
파나마 페이퍼스에 걸린 운송 거물이 있었나요?
네, 전부 걸렸죠
운송 거물 모두가요?
진짜로 전부 다 그 안에 있었어요
함부르크에 거주하는 얀 스트로지크는 방대한 금융 데이터가 유출됐다는
이야기를 다룬 국제적인 기자팀의 일원이었습니다
나중에는 '파나마 페이퍼스'로 알려졌죠
수십만 개의 비밀 회사가 수십억 달러를 숨기는 데
사용됐음을 폭로했습니다
얀은 이에 관심을 둔 초기 저널리스트 중 하나였고요
이 일에 어떻게 끼어들게 됐는지 정말 궁금해요
저는 검은색 바바리코트를 입은 어떤 남자가
수갑으로 연결된 서류 가방을 들고 있는 게 상상돼요
그 사람이 당신한테 뭔가를 주고는 안개 속으로 사라지는 거죠
"얀 스트로지크 탐사 저널리스트"
- 네 - 이 모든 걸 어쩌다가 하게 됐나요?
내부 고발자 한 명이 제 동료에게 와서
데이터 유출에 관심 있냐고 물었어요
- 네 - 결국엔
저널리스트가 조사한 사건 중
- 가장 큰 데이터 유출 사건이 되었죠 - 그렇군요
1,150만 개의 개별 파일이거든요
돈세탁 사업에 연루되지 않은 외부인이
거기서 일어나는 일을 볼 수 있었던 것도
최초였고요
이 파일들은 모색 폰세카라는 법률 사무소의
고객 비밀 기록이었습니다
여러분이 비밀 일기에 쓴 고백이 큰 타격을 줄 거로 생각하실 수도 있지만
이 파일은 범죄로 부유해진 사람들의 돈세탁을 어떻게 도왔는지 밝혔습니다
모색 폰세카는 회사 설립 전문이었어요
그 배후에 누가 있는지 아무도 모르도록 하는 거죠
이런 회사를 유령 회사라고 합니다
출처가 의심쩍은 돈이 있을 때
사업을 해도 아무도 그 돈이 어디서 왔는지 모르게 할 수 있죠
그냥 가서 하면 돼요 이 배후에 누가 있는지
밝혀지면 사업 관계에 안 좋다는 걸 양측 모두
알았던 거죠
- 네 - 그래서 최종 고객이 누군지
안 물어요, 그냥 회사만 설립해주는 거죠
어떤 고객은 '해리포터'에 나오는 이름을 썼어요
'아즈카반' 같은 회사를 세웠고요
- 정말 덕후 같네요 - 그렇죠!
돈세탁을 하는 건 마약 조직인가요?
누가 하는 거죠?
마약 조직, 마피아와 일을 하고 있었고요
무기 거래상과도 했죠
파나마 페이퍼스 전체를 보면
200여 개에 달하는 국가가 있어요
- 기본적으로 전 세계 모든 국가가... - 네, 모든 국가네요
어떻게든 연루된 거죠
- 진짜 말도 안 돼요 - 그렇죠
처음에 발표 난 후 체포된 사람이 많았어요
앞으로도 다음 몇 해 동안
- 더 많이 될 거고요 - 네
집에 앉아서 무서워하는 사람들이
수백 명 될 거예요
파나마 페이퍼스는 전 세계에 만연하는 돈세탁을 밝혔습니다
지금까지 검찰과 저널리스트들이 처리한 건 빙산의 일각에 불과합니다
저는 얼마나 깊이 들어가는지 알아보고 싶습니다
근데 저는 그냥 배우이자 TV 사회자일 뿐이거든요
마약이나 금융 범죄의 비도덕적인 숨겨진 부분에
연관된 적은 없었어요
그래서...
돈세탁이 어떻게 되는지 알아보기 위해서는
저에게 백만 달러가 필요합니다
고마워요, 코디
저같이 패기 있는 돈세탁자가 이 돈 가방을 바로 은행에
입금하는 걸 왜 망설이는지 궁금하실 수도 있겠군요
첫째, 그러면 이번 에피소드가 정말 짧게 끝날 거고요
또 이렇게 될 테니까요
다음 고객님
입금하고 싶습니다
좋아요, 입금 서류를 작성해주세요
백만 달러인가요?
만 달러 이상 입금하시기 때문에
저는 환율 거래 신고서를 작성해야 합니다
- 흥미롭네요, 알겠어요 - 네
돈은 어디에서 나셨죠?
하늘에서 떨어졌다고 볼 수 있죠
이상하게 들리는 거 아는데 말이죠
네
그렇군요, 신고서에 그렇게 써야 해요
연방 정부에 그렇게 신고될 거고요
그렇군요
생각 좀 해보고 올게요
그 돈을 입금하지 않으시더라도 저는 SAR, 즉 의심 활동 신고를
작성해야 해요
입금 여부를 떠나 신고서 작성이 있을 겁니다
이렇게 큰 금액의 현찰을 가지고 다니시니까요
제가 우연하게도 뭔가를 팔았다는 영수증이 있으면 더 쉬울까요?
알겠습니다
고마워요, 생각해볼게요
미국 은행은 의심스러운 현찰 거래를 모두 신고해야 합니다
법으로 정해져 있죠
합법적인 사업 거래에서는
백 달러짜리 지폐로 가득한 더플백을 쓰는 경우는 잘 없더군요
어맨다, SAR 쓰는 문제로 얘기 좀 해야겠어요
별문제 없어요, 어맨다
"감사합니다!"
법을 피하는 방법을 찾으려면 어디로 가야 할까요?
쉽습니다, 그런 법이 적혀 있는 곳으로 가면 되죠
우리나라의 수도
워싱턴 DC입니다
적어도 좋은 사람 몇 명이 악당의 돈을 뺏으려고 싸우는 곳이죠
케리 마이어스는 강하고 냉철한 베테랑 FBI입니다
폭탄 제거반에서 돈세탁 방지 관할로 옮겼던 분이니
우리만큼 제 돈을 무해해 보이게 도와줄 수도 있습니다
세그웨이 타시는 거 처음은 아니시죠?
네, FBI 폭탄 제거반 소속이었는데 폭탄 처리 복장을 하고
사정 지역으로 갈 때 세그웨이를 탔었어요
작업을 위해 현장에 도착했을 때 지쳐서 지장을 받지 않게 하려고요
FBI에서 금융 조사는 모든 범죄 수사의 일부예요
금융 관련 부분은 항상 있죠
"케리 마이어스 전직 FBI 폭탄 기술자 및 범죄 회계사"
"변호사이자 전반적으로 터프가이"
돈세탁은 어떻게 하죠?
쉬운 대답을 하자면 감옥 가기 싫으면 하지 마세요
그럼요
근데 돈세탁에는 세 단계가 있어요
배치, 겹치기, 통합입니다
배치는 범죄자가 불법 활동으로 수익금을 챙겨서
금융 기관에 실제로 입금하는 겁니다
겹치기는 이제 시스템에 현금이 있으면
여러 계좌로 이리저리 옮기고 싶어 하죠
여러 은행의 계좌일 수도 있고요
추적을 힘들게 하는 겁니다 정체를 더 숨기려 하는 거죠
통합은 그 돈이
여러 계좌를 통해 옮겨지고 겹쳐진 후
범죄자가 은행에서 그 돈을 빼내는 겁니다
그러고는 합법한 거래에 그 돈을 쓰는 거죠
근데 배치가 관문이에요
우리 법은 돈이 금융 기관으로 배치되는 걸 잡도록
설계됐거든요
잘 알죠
비결은 금융 기관에
들어가려는 거죠
금융 범죄 단속 네트워크인 핀센에 신고되지 않은 채로요
도서관이라고 생각해보세요 그 신고는 핀센에 보관되고
법 집행부는 모든 금융 기관이 올린
신고를 모두 볼 수 있거든요
현금과 관련된 활동이나
금융기관에서의 의심쩍은 활동에 관해서요
이런 규제와 신고가 있으면
어떻게 돈세탁이 가능하죠?
내가 돈세탁을 하고 싶다면 현금 장사를 쓸 거예요
적절한 예로 택시 회사를 들 수 있죠
오늘 요금을 10번 받았는지 20번 받았는지는
정부가 추정하기 힘들어요
불법 활동의 수익금을 챙기기 시작하고
현금 장사에서 생긴 합법적인 매출과 합쳐서
금융 기관에 넣기 시작하는 거죠
내가 은행이고 당신이 택시 회사라고 치고
당신이 저한테 매일 6천 달러를 입금하면
의심을 안 할 겁니다
하루는 9천 달러 또 하루는 심지어 만 2천 달러가 입금돼도
신고는 할 수 있겠지만 문제가 있다고 의심은 안 하겠죠
이 택시 회사는 자신의 수익금 일부를
매일 꾸준히 현금으로 입금해온 기록이 있으니까요
크로스핏 강아지 유치원을 시작하는 게 항상 제 꿈이었습니다
돈세탁하는 현금 장사를
시작하는 법에 관한 가이드가 있었으면 좋겠네요
"벤의 현금만 받는 장사 훔치다 걸린 벤저민: '주인'"
안녕하세요, 저는 벤저민입니다 벤의 현금만 받는 장사의 주인이죠
저는 전문 자문가고 현금 장사를 어떻게 시작하고 운영할지
가르쳐드릴 수 있습니다 장담합니다!
"세탁과 개기 - 풍선 수리 리무진 서비스 - 매 훈련"
여러분이 운영할 수 있는 걸 제가 어떻게 아냐고요? 전 여러 개 운영하거든요
"아이스크림 맛보기 애완동물 안락사 - 백신 대체물"
수중에 돈과 시간이 있습니까?
유령 회사를 시작해서...
부동산에 투자하세요
플로리스트로 성장하세요
- 난초 가지러 왔는데요 - 좋아요
혹은 더 좋은 건 회사가 예술에 돈을 투자하는 거죠
안에 넣으라는 게 아니죠, 바보
경매하라고요
경매는 익명이니
돈이 어디에서 왔는지 신경 안 씁니다
저는 새로 시작한 합법적인 예술 사업으로 이 그림을 샀어요
전혀 의심스럽지 않아요
두어 해 지나 같은 경매장을 통해 다시 팔면
그 깨끗한 돈을 은행에 입금할 수 있어요
본인의 사업을 잘 공부하시고 정부의 간섭은 받지 마세요
안녕하신가요!
이 현금은 전부 어디서 났죠?
당연히 꽃을 팔았죠
저지른 범죄가 있다면 현금만 받는 저렴한 가격뿐입니다
그러니 벤의 현금만 받는 장사로 오세요
저희 질문은 딱 하나입니다 '왜 그렇게 질문이 많아요?'
"플로리다"
"마이애미"
이런 장사를 하면
많은 돈을 세탁하기까지 몇 년이 걸릴 수도 있습니다
저는 이 에피소드가 끝나기 전에 이걸 없애야 하거든요
저는 많은 현금을 빨리 세탁하는 법을 아는 분을 만나러 마이애미에 왔습니다
저는 판사직에도 오를 뻔했어요
그 정도로 우리는 비밀스러웠죠
제가 낮에는 법정 변호사였다는 걸 아무도 몰랐어요
저는 마스크를 쓰고 밤에는 돈세탁을 했죠
움베르토 아귈라르는 1980년대에 이중생활을 했습니다
낮에는 변호사로서 범죄자를 변호했고
그들의 돈을 세탁해주면서 범죄자가 되기도 했습니다
그 또한 낮에 했죠
잡혀서 6년간 감옥생활을 하기 전까지는요
이제 제가 수염을...
그러니까 질문을 해야겠네요 돈세탁에 관해서 말이죠
어떻게 하셨나요?
제가 할 당시에는
저와 일했던 사람들은 대부분 코카인을 이송했어요
고객이 저한테 와서 문제가 생겼다고 했죠
"움베르토 아귈라르 전직 형사 변호사 및 구속된 돈세탁자"
- 네 - '문제가 정말 많아요'
그 말씀 하시자마자 이런 생각이 들던데요
'지금까지는 좀 평범한데요'
그다음 제가 뭐가 문제인지 물었어요
'당신을 데려가야겠어요' '좋아요, 갑시다'
어떤 창고에 갔어요
여기보다 더 큰 곳이 상자로 가득 찼더라고요
문제가 뭐냐니 이러더군요 '상자를 열어봐요'
'뭐라고요?' '상자를 열라고요!'
상자를 열었더니 돈으로 가득 찼더군요, '오, 이런'
'저것도요?' '네' '저것도요?' '그렇죠'
- '그럼 문제가 심각하네요' - 네
창고 하나 전체가 있었던 것 같네요
창고 하나요? 전 정말 많은 사람을 위해 일했어요
그러니까 이건...
- 고객 하나를 위해 한 번 한 게 아니군요 - 왜냐하면 그게...
아니었죠
1980년대에 미국은 코카인을 많이 좋아했습니다
마이애미는 공급의 대부분이 들어오는 입구였고요
마을의 장사가 호황이었고
거래상들은 수십억 달러의 불법 현금 속에서 헤엄치고 있었죠
제 고객들은 이랬어요 '저기, 난 이 돈을 써야 해요'
'차는 몇 대나 살 수 있죠? 현금으로 집은 몇 채나 살 수 있죠?'
- 네 - 저는 힘든 일이구나 싶었죠
- 네 - 계획을 세웠어요
제 계획은 간단히 돈을 빼내는 거예요
해외로 보내서 합법적으로 다시 가져오는 거죠
어떻게 물리적으로 돈을 해외로 보냈나요?
남미에 텅텅 빈 채로 내려가서 코카인을 가져오던 배를
탔었거든요
그걸 쓰면 되겠다 싶었죠
그래서 이 배에 돈을 싣고 남미로 내려가서
파나마에서 내렸죠
현금을 보호하기 위해 총을 들고 항구에서 기다리는
사람들이 있었고요
파나마에 돈을 넣고
은행에 가서 은행원을 찾아요
관계를 형성하며 천천히 시작하는 거죠
이렇게 물어요 '당신 손목시계는 뭐죠?'
'세이코예요?'
'안 되죠, 내 은행원은 그러면 안 돼요'
그렇게 얘기하면서 그 사람한테 롤렉스를 줘요
'내 롤렉스 받아요 이제 당신 거예요'
그러면 그걸 보고 놀라죠 3만 달러잖아요
그러면 이제 그 사람을 쥐게 되죠
꽉 쥐게 돼요
'여기 돈 있는데 입금 좀 하고 싶어요' 이러는 거죠
"1. 배치"
'이 회사 이름으로 이 계좌를 열고 싶어요'
항상 회사로 해야죠 유령 회사를 쓰기 시작해요
유령 회사
큰돈을 세탁하는 데 이게 핵심입니다
이 가짜 회사는 서류상으로만 존재하고
실제 사업은 없습니다
돈을 가지고 있다가
눈에 띄지 않게 자산을 옮기는 일 외에는요
돈세탁을 시가라고 생각하세요
그 안에는 여러분의 돈이 들었어요, 바로 담배죠
밖에는 여러분의 유령 회사 즉 담배를 숨기는 포장지가 있습니다
이 전부를 한 자리에 붙이는 건 회사의 이사회입니다
이들은 이 회사를 운영하는 것처럼 보이는 사람들입니다
여러분의 익명성을 완벽히 보장하죠
포장지를 싸고 상자에 담으면
안에 정말 뭐가 있는지 알기 힘듭니다
파나마에 갔을 때 제가 한 일은
매춘 소굴 두어 개를 사는 겁니다
다른 방식을 찾으려고 했는데 매춘 소굴이 생각났죠
매춘 소굴이 좋은 건 신분증을 가지고 있기 때문이에요
- 누가 신분증이 있어요? - 여자애들요
- 잠깐 설명 좀 해주세요 - 네, 그러죠
- 네 - 일단 회사를 차리죠
회사 소유주가 누구인가요? '이런 젠장'
'이 두 여성이 회사 소유주예요 여기 신분증이 있습니다'
매춘부들에게 200달러를 주고 신분을 사는 거죠
왜 필요한지 몰라요, 신경 안 쓰죠
200달러를 받아요
'몸 안 팔아도 200달러 생겼네, 좋다'
근데 그 사람들이 은행에 가서 이럴 위험은 없나요?
'그 천만 달러는 내 돈이에요' 이럴 위험요
물론 항상 위험은 있죠
- 네 - 근데 돈은 곧 거길 떠요
2, 3주 후면 돈을 옮기죠
"2. 겹치기"
어디로 가냐고요? 스위스로 가요
- 네 - 정말 좋은 곳이죠!
네
차를 보내서 데리러 와요
거기 돈을 넣어두니 괜찮고요
돈세탁 과정을 용이하게 해주는 거네요?
아뇨, 그들의 투자를...
네, 그러니까 그들의 투자를 용이하게 하는군요
그들의 새 고객들도요
- 새로운 관계죠 - 네
저도 정부에서 일해봐서 이 용어가 어떻게 되는지 알아요
정말 멋지잖아요, 정말 멋져요
그다음 어디로 옮기나요?
여기로 다시 가져와서 마이애미에 투자하죠
다들 돈을 쓸 수 있도록 돈을 돌려받길 원했죠
그게 내 일이었고요
합법적인 은행에서 회사 이름으로 합법적으로 나온 거죠?
네
그 당시에 저는 솔직히 그게 불법이라고 생각하지 않았어요
- 마음속 깊이는 알고 있었죠 - 네
- 근데 그래도
누군가를 해치는 건 아니라고 느낀 거겠죠
해치지 않아요!
오늘날 마이애미를 보세요
진짜로요, 성장하는 이 사업을 전부 좀 보세요
그 사람들이 마이애미를 개발된 도시로 만들었어요
사람들이 저한테 물어요
'마이애미에서 세탁한 그 돈은 다 어디 갔어요?'
일어서서 I-95 고속도로로 가세요
시내가 내려다보이는 고가도로로 가서
이 아름다운 건물들을 좀 보세요
그게 다 그 돈이에요
"3. 통합"
저한테 돈 가방이 있거든요
이걸 어떻게 할까요?
우선 이 나라 밖으로 보내세요 리히텐슈타인으로 보내요
건지
키프로스
세상에서 가장 더러운 곳 중 하나일 겁니다
키프로스 섬은 유럽과 아시아 국가 대부분이
돈세탁을 하는 데에 있어
아주 적합한 곳에 있습니다
"키프로스 리마솔"
저는 움베르토처럼 마약 보트는 없습니다
Amazon의 변호사들이
실제 돈세탁자 대부분처럼 돈을 송금할 수도 없다더군요
시청하기에 범죄적으로 지루하기 때문이죠
그래서 제 전용 비행기를 타고 갑니다
신사 숙녀 여러분 곧 키프로스에 도착하겠습니다
신사 숙녀 여러분 키프로스에 도착했습니다
키프로스는 거액의 돈이 있는 해외 여행자가
바랄 법한 모든 것을 가지고 있습니다
- 안녕하세요 - 안녕하세요, 칼 씨
- 어서 오세요, 가방 들어드릴까요? - 아뇨, 고맙지만 괜찮아요
- 정말요? - 고맙지만 괜찮다고요
날씨도 좋고 광활한 해변에
러시아 노래방까지
게다가 웬일인지 덜 미심쩍은 거대한 금융 서비스계도 있죠
"우리 동네 우리 규칙..."
- 안녕하세요 - 네, 안녕하세요
- 키프로스에 오신 걸 환영합니다 - 고마워요
- 여기 오게 돼 정말 신나요 - 감사합니다
- 키프로스는 처음이에요 - 그래요? 정말 사랑스러운 곳이에요
그런 것 같아요, 따뜻하네요
정말 흥미로운 얘기를 많이 들었어요
여기 오신 목적이 뭔가요?
그게, 저는...
관광 오셨어요?
"사바스 티에스토 실제 택시 운전사"
그런 것 같네요, 관광객이에요 그리고 현금도 좀 있고요
현금요?
그리고 제가 하고 싶은 건...
세탁 말씀이세요?
그냥 터놓고 말해도 돼요?
- 그냥 그렇게 말해도 돼요? 안 숨겨도... - 그럼요
그렇군요
저는 돈세탁을 하고 유령 회사를 세우러 왔어요
그러시군요 여기는 돈의 천국이에요
왜 돈의 천국이죠?
우선 세금 때문이에요
- 키프로스는 세금이 낮아요 - 그렇군요
그거 말고도 회계 회사가 아주 많죠
사실 러시아인도 돈세탁하러 많이 와요
그러니까 러시아인이 많이 와서 돈세탁을 한다는 거군요
네
원하시면 제가 회사 이사가 될 수 있어요
제 유령 회사의 이사가 돼주신다고요?
그럼요
- 돈만 많이 주면요 - 그렇군요
- 택시 이상으로요 - 네
현금이 많다고 하셨잖아요
그랬죠, 저한테 지금 현금이 많아요, 그리고...
지금 많이 가지고 왔다고요?
네, 지금 여기요
얼마나요?
택시에 카메라를 든 사람들을 데리고 탈 정도는 되죠
그렇군요
솔직히 말할게요 돈세탁과 유령회사 얘기를
이렇게 터놓고
할 수 있어서 좀 놀랐어요
흔한 일인가요? 아니면 기사님이 그냥 재미있는 분인가요?
흔한 일이긴 해요 우리끼리 하는 말이지만요
그렇군요
이제 돈 얘기로 돌아가죠
- 네 - 얼마를 가져왔는지 말씀 안 하셨죠
그게, 기사님 요금은 얼마예요?
7 이하는 안 돼요
- 7백 이하라... - 7천이에요
- 7천 유로요? 그렇군요 - 백이 아니라 천요!
전 지금 협상하려는 거예요
키프로스의 회사 등록처는 섬 전체의 회사 등록을
보관하는 거대한 창고입니다
이곳에 유령회사 수십만 곳의
문서가 있죠
엄청난 양과 잔무의 디지털화로
뭐든 언약궤만큼이나 쉽게
찾을 수 있게 됐죠
사실 이곳은 사업하기 좋은 곳입니다
생각만 열려 있으면
리마솔에는 굉장한 잠재력이 있습니다
많은 외국 기업 덕분이죠
러시아와 독일 기업요
- 사실 가장 큰... - 최근엔 이스라엘 기업도 많죠
네
유령 회사가 실제 사업을 하지 않더라도
회사 기록을 위한 주소를 제공해야 할 겁니다
"안드레아 솔레아 에카스티카 서비스 사무실 이사"
안드레아스 솔레아는 마이애미 이후로 가장 멋진 수염을 한 분이라
전 그의 조언을 따를 겁니다
그와 그의 딸 엘리사는 사무실 대여 회사를 운영하는데
사업이 번창하고 있기 때문이죠
책상만 있는 사무실도 있어요
"엘리사 솔레아 에카스티카 서비스 사무실 CEO"
- '빈 사무실'이 많아요 - 네
- 세를 줬는데 빈 사무실이죠 - 당연히 세를 줬겠죠
그렇지 않으면 두 분께 안 좋을 테니까요
우리 회사는
고객이 어떤 일을 하는지 사실 별로 신경 안 써요
- 네 - 왜 사무실이 필요한지도요
- 그건 저희가 알 바가 아니죠 - 사실 묻지 않아요
어떤 사업을 하는지 저희는 절대 묻지 않아요
- 그렇죠 - 고객의 사무실이잖아요
개인 사무실이에요
그 사무실을 가지고 뭐든 해도 돼요
거기서 뭐든 해도 되죠
물론 작성된 계약서에는 '불법적인 용도는 안 된다'고 해요
- 네 - 근데 누가 알겠어요?
세입자 일부가 돈세탁을 한다고 의심하시나요?
돈세탁요?
누가 뭘 하든 괜찮아요
- 제 알 바가 아니죠 - 참 명확하네요
어딜 가도 마찬가지예요
- 키프로스에서 미국까지... - 네
- 독일에서... - 러시아, 독일, 어디든요
'독일에서는 하지 않는다'고 하는 사람들은
거짓말을 하거나
조국의 이미지 같은 걸 보호하고 싶은 거겠죠
- 흥미롭네요, 그렇군요 - 돈세탁은 어디에든 있어요
제대로 된 변호사와 회계사만 있으면 많은 걸 할 수 있어요
- 네 - 그러니 뭐가 문제인가요?
모두가 돈을 버는걸요
그러니까 경제에는 좋다는 말씀이군요
근데 테러리즘이나
폭력 같은 데서 나온 돈이 경제를 도와준다는 걱정은
조금도 없나요?
- 이젠 생기네요 - 그럼요
왜 그래요, 그런 생각을 심어주려고 한 건 아니었어요
- 그랬는걸요 - 진짜요?
- 네 - 그렇군요
그런 생각은 한 적 없어요
우리가 일하는 수준에서 그리고 우리 계약은...
어떻게 표현하죠? 닭과 어울리지 않으면
닭이 되지 않는 거죠 무슨 뜻인지 아시겠어요?
그렇군요
키프로스에서는 돈세탁을 눈감아주는 게
너무 흔해서 자신들만의 이상한 닭 비유가 생긴 것 같습니다
이곳에서는
기꺼이 눈을 감아주는 일이 많다고 생각되는 건 저뿐인가요?
정말 무슨 일인지 알아보기 위해 누군가를 찾아야 합니다
키프로스의 모든 사람이 돈세탁을 못 본 척하는 건 아닙니다
안녕하세요
제임스 헨리는 맥킨지 앤드 컴퍼니라는 대기업에서
경제부장으로 근무했었습니다
하지만 지금은 세계 금융 범죄를 조사해 이 문제를 없애고 있죠
그는 여러 국경을 넘나드는 불법 자금의 흔적을 찾기 위해 일하는
저널리스트 네트워크에 속해 있습니다
그 흔적은 종종 키프로스로 연결됩니다
저는 네덜란드, 영국, 키프로스의 저널리스트들과 일하고 있어요
이렇게 새로운 협력이 진행되는 걸 보자니
참 놀라워요
그렇죠... 이런 망할!
키프로스 같은 국가는 금융 비밀 유지를 파는 거예요
"제임스 헨리 탐사 경제학자"
사업을 시작하는 게 쉬워요 비밀 회사와 신용을 주니까요
누구를 위해서든 기꺼이 일하는 변호사도 있고
그들의 돈을 기꺼이 받는 은행도 있죠
정말 큰 사업이기도 하니 좋은 것 같죠
하지만 이건 키프로스와 같은 나라의 시스템적으로 위험 요소가 많은
한 부문의 미래를 도박하는 거예요
그리고 결국엔 그리 떳떳하지 못한 몇몇 고객과 함께하게 되죠
이 일로 안 좋은 결과가 생긴 적 있나요?
네
2004년에서 2011년까지 이곳 경제 시스템이 급성장했어요
은행이 국민소득의 900%가 됐죠
그리고 2013년에는 경제가 전부 무너졌어요
- 그렇군요 - 2013년 위기 후에는
법이 많이 바뀌어서
돈세탁과 자산을 감추는 일이 훨씬 더 힘들어졌어요
그래도 여전히 애매한 부분이 많아요
법조계가 많이 유연하죠
경제 비밀 사업은 여전히 돈세탁자를 보호하고
탈세자를 보호하며
러시아 과두정치 세력인 도둑 정치의 주역을 보호해요
이들은 러시아를 피해 엄청난 부를 모은 자들이죠
이런 게 계속 존재하는 건
이 일을 도와주는 사람들이 있기 때문 아닌가요?
'스타워즈' 술집 장면을 상상하시면 돼요
온갖 선수들이 한 술집에 모두 모인 거죠
이게 바로 이 사업이 제공하는 금융 비밀 유지예요
이런 술집은 기본요금이 셀 것 같은데요
이 현금 가방으로 술집에 자리를 얻을 수 있길 바랍니다
전문가시잖아요
제가 가져온 이 가방에 든 돈을 어떻게 세탁하죠?
돈세탁의 목표 중 하나는
항상 좋은 이야기가 있어야 한다는 거예요
어떤 합법적인 곳에서 나온 것처럼 보이게 하는 거죠
부동산이 아주 쉬운 방법이고요
첫 번째 단계는 회사를 구하는 거죠
그 회사 이름으로 부동산을 사는 겁니다
키프로스에는 변호사가 2천여 명 정도 있는데
회사를 차려줄 수 있어요
그다음 콘도나 부동산의 주인이 돼주고요
그렇게 하면 나중에 누군가가 당신 자산을 조사한다고 해도
아무도 이게 당신 거라는 걸 몰라요
부동산에 현금을 낼 수 있고
이걸 팔 때는
돈이 어디에서 왔는지 설명할 수 있죠
'아뇨, 마약상한테서 받은 거 아니에요 부동산에서 나온 돈이에요'
- 그렇군요, 변호사를 찾아야겠네요 - 네
여러 세대를 거쳐온 양구 법률 사무소는
외국인이 회사를 세우는 걸 돕는 걸 전문으로 합니다
평판이 아주 좋고 새로운 법도 잘 알죠
아마 그래서 키프로스 법률 사무소 중 유일하게 제가 카메라를 들고
찾아가 사업 진행 방법을 봐도 된다고 했을지도 모릅니다
자애롭게도 저를 위해 사무실을 개방해줬을 뿐 아니라
주방도 개방해줬습니다
정말 멋지네요
이건 정말...
키프로스식 환영이에요
흔하죠, 우리가 평소에 먹는 점심이라고 칩시다
"크리스 양구 변호사"
이게 평소 점심이라고요? 매일 이렇게 먹어요?
내가 이렇게 매일 먹으면 낮잠을 두어 시간 자고
일하러 돌아가겠어요
키프로스에서 몇 주 지내면 적응될 겁니다
그래요?
주로 어떤 법을 담당하시나요?
개인적으로 저는 회사 일을 담당하고 있어요
방겔리스는 회계 감사관이고
내털리는 행정 담당이죠
키프로스에는 원자재가 없어요
사업도 농업도 없죠
그래서 변호사, 회계사 은행가를 많이 배출했어요
그러다가 키프로스 밖에서 사업을 하려고 하죠
조지와 그의 가족은 마침내 제 회사를 시작하는 과정을
"조지 양구 매니징 파트너"
설명해주기로 했습니다
새로운 규제가 얼마나 유연할지 정말 궁금합니다
회사 이름으로 뭘 할지 생각해두신 거 있나요?
"내털리 구레기언 행정 담당자"
좋은 질문이네요
69 브라더스요
- 69... 흥미로운 이름이네요 - 네
- 아주 구체적이네요 - 맘에 드세요?
- 아주 구체적이에요 - '69 브라더스' 좋아하시네요
정말 구체적이에요
- 정말 구체적이죠 - 구체적이에요
이제 회사 등록 기록을 찾아볼 거예요
그러니까 '69 브라더스'를 구글에 쳐본다는 거죠?
비슷한 이름이 있나 찾아보는 거예요
사실 회사로 등록된 '69 브라더스'는
없네요
- 그렇군요 - 그러니 그 이름은 써도 돼요
- 이제 준비됐어요 - 좋은 징조네요
근데 이미 만들어진 셸프 컴퍼니가 있어요
저희가 추천해드리는 분들을 쓰시는 게 괜찮다면요
- 네 - 즉 위원회, 주주들 말이죠
그럼 등록 절차는 다 건너뛰고
지금 바로 쓰실 수 있는 셸프 컴퍼니를 사시면 됩니다
정말 궁금해요
- 목록을 인쇄해뒀어요 - 네
지금 저희에게 있는 회사예요
- 네 - 구조가 이미 만들어졌죠
사람들은 그냥 이 구조를 써요
이 정보는 공개되지 않았거든요
- 당신 이름은 어디에도 안 나와요 - 네
키프로스에서 아주 흔하게 사용하는 구조예요
그렇군요, 그러니까 제가 이 중 하나를 고르면
비용은 얼마나 들고 얼마나 빨리 만들 수 있죠?
비용 얘기를 하기 전에
우선 질문지를 작성해야 해요
우선 어떤 분야의 회사를 설립하실 건가요?
그게, 제 생각에는...
- 생각은 별로 좋은 게 아닌데요 - 그렇죠
그게... 좋아요
흔한 회사 설립 사유가 뭐가 있나요?
- 무역 활동이 있죠 - 네
혹은 자문 회사나요
자문 회사가
- 괜찮은 것 같아요 - 네, 그것도...
- 자문 - 네
이 일을 정치적으로 노출된 사람들과 할 건지
확인해야 해요
제가 미국 정치계에서 몇 년 일했어요
별거 아니죠
그 말은 제가 정치적으로 노출됐다는 건가요?
네, 사람들에게 영향을 줄 수 있죠
혹은 일반적인 시장이나 사업 등에 영향을 줄 수도 있고요
보통 이 범주에 들 거예요
그렇군요
그리고 개인적인 재무 상황은요?
어디에서, 구체적으로 어떤 활동으로 돈을 벌었는지
말씀해주시겠어요?
하늘에서 떨어졌어요
칼, 이 말씀만 드리고 싶네요
의심스러워요
저희는 돈세탁에 관련될 것 같은 고객은
안 받으려고 하거든요
그렇군요, 제 생각보다 좀 더 복잡하네요
키프로스에서 회사를 만드는 게
- 쉽다고들 생각해요 - 네
근데 2012년, 2013년에 상황이 바뀌었어요
그때 금융 위기가 왔고 은행 쪽이 무너졌거든요
- 네 - 이제 특정 법을 따라야 해요
지금은 더 엄격해졌어요
뭔가 이상했습니다
변호사가 TV에서 '69 브라더스'라고 말하게 해서만은 아닙니다
이 법률 사무소는 제 백만 달러를 세탁하는 첫 단계도
못 한다고 하죠
그런데 다른 사람은 모두 키프로스를 통하는 불법 자금이
엄청나다고 합니다
2013년 금융 위기 때 모든 것을 바꿔 놓았다고 하는 일이 뭔지
알아내야겠습니다
그러려면 내부에서 그걸 본 사람이 필요할 테죠
파니코스 디미트리아데스는 전직 키프로스 중앙은행장에서
내부 고발자가 된 인물이죠
그분이 아는 걸 직접 만나서 알아보고 싶었으나
이젠 여기 없었습니다
"영국 런던"
알고 보니 세계 최고의 돈세탁 국가에서
돈세탁과 싸우면
"정부의 신랄한 비판으로 키프로스 중앙은행장 사임"
살인 협박을 받고
가족이 외국으로 이민 가야 한다는군요
"세인트 판크라스 인터내셔널"
여기 정말 좋네요
제가 유럽으로 통하는 관문이죠
역 말씀이세요, 아니면 바요?
"파니코스 디미트리아데스 전직 키프로스 중앙 은행장"
- 역 말이에요, 멋져요 - 이거 진짜예요?
- 이걸 누르면 사람들이... - 눌러 본 적 없어요
- 한 번도 없어요? - 네, 없어요
해볼래요?
정말 빠르네요
- 안녕하세요? - 진짜 멋져요
- 건배하시죠 - 건배
키프로스는
돈 가방을 들고 나타나면 아무도 그 출처를 묻지 않는 거로
- 네 - 유명하잖아요
회사를 세울 수 있고요
돈 몇 푼 주면서 이사회와 주주를 달라는 것 외에는
아무 말도 할 필요가 없잖아요
- 예전엔 그랬었죠 - 네
그런 일을 할 수 있었죠
근데 금융 위기 결과로 규제가 많이 강화됐어요
예를 들어 키프로스의 일반 법률 사무소는
법을 비껴갈 생각도 못 할 거예요
- 지금은요? - 네
근데 제 생각에 그런 관습 때문에 2012~2013년 금융 위기가 온 것 같아요
2008년과 2009년 미국에 어떤 일이 있었는지 기억하시죠?
주요 은행이 망해서 정부가 급하게 구제해줬습니다
오스카상 후보에 오른 영화도 있었죠
"빅쇼트"
정부는 앞으로 며칠에 걸쳐 1,250억 달러의 미국 은행 주식을
구매할 겁니다
투자입니다
같은 일이 2013년 키프로스에서 일어났죠
하지만 키프로스는 불법 외국 자금이 너무 많아서
은행 시스템이 국가 경제보다 10배나 컸습니다
국가가 은행들을 구제할 비용을 감당할 수 있을 리 없었죠
그래서 '베일 인'이라는 걸 했습니다
은행이 가장 큰 예금자 계좌의 10%를 압류하는 겁니다
그 대신 그 계좌 주인은 은행의 부분적 소유주가 되죠
새로운 주주는 예금자로
그 사람들의 예금이 지분으로 바뀌는 거죠
네
흥미로운 건 10만 유로 이상의 예금에만 영향을 줬어요
그러니 예금자의 4%만이 이 베일 인의 영향을 받았죠
그러면 그 4%는 누구였나요?
러시아와 우크라이나 과두정치 세력이었죠
그렇군요
이 시스템에 러시아와 우크라이나 돈이 얼마나 있는지
정말 알기 어려웠거든요
- 네 - 은행 비밀 보장 때문이었죠
베일 인을 통해 베일 인 된 돈의 50%가
러시아인 소유인 걸 알았어요
푸틴 대통령과 가까운 것으로 알려진 빅토르 벡셀베르크 같은 사람의 것이죠
그 사람은 미국 제재 목록에 있어요
그렇군요, 문제가 있는 것 같은데요
네
정말 고마워요
그러면
그 4%가 이 은행에서 지배적인 지분을 가졌다는 거군요
네, 그렇죠 주주는 이사회에 앉을 사람을
바로 정해요
그 사람들은 은행의 정책과 결정 같은 걸 맡겠군요
그렇죠
왜 은행을 이런 식으로 휘두르고 싶어 할까요?
은행 내부에서 돈을 빼돌릴 수 있거든요
은행을 통제하는 사람이 자산을 훔칠 수 있어요
탈세의 기회도 있고요
부정부패를 하기에 비옥한 땅이 되는 거죠
결국 키프로스 은행에서 추가 자금이 필요할 때
은행은 윌버 로스를 끌어들여 투자자를 이끌게 했어요
- 잠깐만요, 뭐라고요? - 윌버 로스요
- 미국 상무 장관 윌버 로스요? - 미국 현... 네
- 우리 상무 장관 윌버 로스요? - 네
현 미국 상무 장관 윌버 로스요?
네
제가 알기로는 그분이 2014년 은행의 부회장이 됐어요
윌버 로스는 최근까지 이사로 있었죠
상무 장관이 된 후 물러났고요
그렇지만 주요 주주 두 명 중
한 명은 정치적으로 많이 노출된 미국인이었고
한 명은 정치적으로 많이 노출된 러시아인이었어요
방금 들은 얘기 때문에 한 병 더 시켜야겠어요
요즘엔 정말 관리가 훨씬 강화된 게 사실인가요?
법은 사람에 따라 다르잖아요
어떤 사람들은 법을 피할 수 있어요
더 크고 더 강력한 사람들의 이득을 위한 거죠
그건 키프로스뿐 아니라 전 세계에 위협이 됩니다
모든 지역에 위협이 되겠죠
유럽이든 미국이든요
전 세계의 모든 나라가 키프로스와 같은 법으로
저같이 백만 달러를 세탁하려고 하는
멍청이를 조사합니다
하지만 큰 인물들 즉 몇십억 달러가 있는 사람들은
은행을 직접 운영한다면 돈세탁이 참 쉽겠죠
불법적인 어둠의 경제를 통하는 돈이 사상 최고로 많아집니다
하지만 그 돈은 훨씬 더 작고 더 부유한 집단의 손에 있죠
돈세탁을 수학 시험에서 하는 커닝이라고 생각해보세요
공정하지 않은 방식으로 답을 다 알아내고
자신이 공정하게 알아낸 것처럼 보이게 하는 거죠
커닝은 누구나 할 수 있는 거였습니다
게으르고 수학을 혐오하는 마음만 있으면 됐죠
손에 공식을 적고 모자에 답을 숨기고
범생이들을 유혹하면서 베끼는 거죠
하지만 전 세계적으로
학교는 이런 노골적인 커닝 방식을 잡았고
모두 조사해 없앴습니다
지난 몇십 년 동안
전 세계에서 행해진 돈세탁 개혁 같은 거죠
"1986년 - 자금세탁 규제법 1989년 - 국제자금세탁 방지기구"
"1990년 - 핀센, 1998년 국제자금세탁 정보 네트워크"
"2001년 - 국제 통화 기금 2001년 - 미국 애국법"
이런 맙소사, 개혁이 정말 많네요
이 사람들처럼 저급한 부패를 저지르는 바보들은 더 힘들어졌죠
이제 커닝과 돈세탁을 하고도 도망갈 수 있는 사람들은
정교한 구멍을 찾는 연줄과 부
그리고 통찰력이 있는 자들이죠
안녕, 얘들아? 여기 그리핀 홀이야?
당연하지 우리 아버지가 그리핀이야
"재수 없는 부자"
그러니까 이제 시험을 칠 때가 되면...
시험 시간이에요?
이봐요, 선생님 여기 좀 와 봐요
오늘 멋지네요
우리 아빠 풀장 파티 가려고 요새 윗몸 일으키기 좀 하나 봐요?
그래
복근 좀 봅시다
이자의 연줄과 엄청난 부는 제가 고개를 돌리도록 장려합니다
저는 그럴듯하게 부인할 수 있죠
학생이 커닝하는 걸 도운 것에 관해 윤리 위원회 앞에 끌려가면
저는 이렇게 말하면 돼요
'당연히 안 그랬어요 그냥 내 몸을 보여줬을 뿐이에요'
억만장자와 과두정치 세력이 하는 게 바로 그런 겁니다
이 녀석처럼 연줄이 있는 부자는
커닝해서 졸업하면 더 많은 연줄이 기다리고 있죠
그리고 그렇게 더 부자가 됩니다
가장 의심쩍은 부자 애가
비이성적으로 자신감 넘치는 바보인데도 더 잘 나가는 게 궁금하지 않나요?
여러분에게 돈세탁 문제를 드리죠
수준 낮은 범죄자에게 영향을 줄 법을 더하세요
수준 높은 범죄자와 은행 사장을 위한 정밀 조사는 빼고요
그다음 그 자산을 그 친구들끼리 나누세요
여러분께 남는 건 뭘까요?
그리핀의 집에서 하는 풀장 파티죠
저도 제가 싫어요
"뉴욕"
돈세탁이 이제 큰물에서 노는 이들만을 위한 사치라면
선의의 전문가와 상담해야겠죠
필릭스 세이터는 의심스러운 사람들과 미심쩍은 사업에
관여했었습니다
하지만 정부와 연결된 높이 평가되는 사업도 했었죠
그는 러시아 마피아 조직을 위한 사기를 쳤고
조지 W. 부시와
콜린 파월을 암살하려는 음모를 저지하는 걸 도왔죠
돈세탁을 통해 돈도 굉장히 많이 벌었죠
그러니 저 같은 피라미가 쥐꼬리만 한 백만 달러를 세탁할 방법을 알지도 모르죠
- 이제 올라가시면 됩니다 - 고마워요
'가장 흥미로운 사람'의 실사판 같으세요
테킬라 같은 걸 내와야겠네요
테킬라 좋아하세요?
아뇨, 마르가리타 좋아해요
근데 이제는 플라스틱 컵으로밖에 못 마셔요
필릭스는 예전에 마르가리타 잔으로 사람을 찔렀습니다
그건 그가 경험할 모험의 시작에 불과했고요
저는 두바이에 가서
"필릭스 세이터 - 부동산 개발자 전직 술집 싸움꾼, 전직 보석 밀매상"
"빈 라덴 사냥꾼 CIA 정보원, 전직 돈세탁자"
알카에다가 어떻게 돈세탁을 하는지 알아보려 했어요
그래서 빈 라덴 잡기 사업에 발을 들이게 된 거예요
금요일에 상원 정보 위원회에서 파인스타인 의원 앞에서 증언해야 했죠
다이아몬드를 숨기기에 가장 좋은 곳은 음낭이에요
그러니까... 밑에 그냥 넣어둔다고요?
고환 바로 밑에 넣는 거죠
정말 멋지네요
저는 월스트리트에서 정말 성공했어요
마르가리타 때문에 정말 안 좋게 끝났지만요
저와 싸움을 한 사람은 고소를 취하하고 싶다고 했지만
검사가 안 된대요
그래서 폭행죄로 고소당했죠
변호사가 항소하려면 10만 달러가 필요하다는데 아이가 생겼고
돈도 없어서 제가 월스트리트의 어두운 면이라고 부르는 걸
그렇게 시작하게 됐죠
불법으로 돈을 많이 벌었어요
전부 돈세탁이 필요한 돈이었죠
하지만 지금은
- 제 돈세탁 시절은 이미 옛날 일이에요 - 네
지난 20년 동안 그 일을 한 대가로 빚을 갚으려고 하는 중이에요
이 나라의 이름이 알파벳 3개로 된 모든 기관과 일했어요
그 기관에 어떻게 되는 건지 하나하나 다 설명했죠
저에게 왔고 제게 물었어요
저는 돈세탁과 자산 횡령 같은 일을
멈추는 걸 도우려고 해왔어요
한 국가로서 집합적으로 해야 할 일이 있나요?
돈세탁을 막기 위해서요
네, 하지만 현실은 돈세탁을 막으려고 할 수는 있지만
완전히 막을 수는 없어요
돈세탁을 멈추기 위해 필요한
통제는
재정 시스템이 마비될 정도로 목을 죄 올 테니까요
돈의 자유로운 흐름과 무역
어딘가에서 제품을 사는 용이함
사업을 하기가 쉬울수록 돈세탁자에게도 일이 쉽죠
흥미롭네요
그래서 돈세탁은 항상 존재할 거예요
현재 돈세탁 1위는 어디죠?
돈세탁하기에 가장 쉬운 곳이 어딘가요?
근데 정말 웃긴 건 세탁된 자금의 가장 큰 액수는
미국 안팎을 오간다는 거예요
그렇군요
그러니 미국을 싫어하는 이 모든 나라가 미국에 돈을 두는 걸 좋아해요
아주 안전하고 아무도 안 빼앗아갈 테니까요
불법을 저지르다가 잡히지만 않으면요
그래서 여기서 차를 사고 아파트, 집을 사는 거예요
그러니까 돈세탁 1위 국가는 우리예요
젠장!
그리고 미국에서 돈세탁의 주된 지역은
델라웨어예요
델라웨어가 왜 돈세탁을 하는 곳이 됐죠?
델라웨어의 법은 공식적으로 가장 기업 친화적인 법이에요
그래서 상장 회사 대부분이
델라웨어에 등재된 회사예요
그러니까 돈세탁을 하기에 가장 좋은 주예요
정말 지금 당장 전화기를 들어서
30초 안에
델라웨어 회사를 만들어 바로 시작할 수 있어요
- 세상에 - 그러니까요
"델라웨어 첫 번째 주"
델라웨어는 처음으로 헌법을 비준한 주입니다
델라웨어주는 사업 정신이 강해서
별명도 '첫 번째 주'입니다
서류를 얼마나 빨리 처리하는지 자랑하는 거죠
이국적이고 마약 거래를 하며 페라리를 모는 돈을
평범한 구식 포드 피에스타를 모는 돈으로 바꾸기에 이보다 좋은 곳이 있을까요?
델라웨어는 세탁된 돈의 주입니다
키프로스에서 유령 회사를 세우는 데 정말 고생했지만
델라웨어에서는 순식간입니다
심지어 델라웨어에 갈 필요도 없습니다
인터넷을 켜서 질문지를 작성하고
회사 이름만 정하면 됐죠
키프로스처럼 델라웨어주는 작고
경제가 그리 다양하지 않습니다
따라서 주 정부는 미국에서 회사를 만들기에 가장 쉬운 주로
만들기로 했죠
델라웨어주에 사는 게 아니면 세금을 낼 필요도
없습니다
완벽하죠, 저는 다른 곳에서 살기로 했거든요
하지만 우선 돈이 훨씬 더 많이 필요해요
이런 젠장!
그러다가 키프로스로 돌아갑니다
주주가 될 만큼 은행 주식을 사려고요
그다음은 쉬워요
적당한 공무원에게 뇌물을 주기만 하면 되죠
"잠시만 기다려 주세요"
그러면 섬의 호화로운 부동산 시장을 마음대로 이용할 수 있죠
깨끗하게 세탁된 돈으로 멋진 저택을 살 수 있어요
뷰가 정말 좋네요
저는 우리 변호사들이 돈세탁자에게는 절대
알고는 집을 팔지 않는
완전히 합법적인 부동산 중개인임을 강조하라고 한 말을 듣고 여기 왔습니다
이 집을 살까 봐요
아무도 나를 못 찾도록 회사를 통해서 해도 되나요?
네, 여기 서명해주시죠
이제 저는 누군가가 저에게서 이 집을 사기만을 기다릴 뿐입니다
제가 원하는 데 쓸 수 있는 깨끗한 현금을 받는 거죠
이런, 개혁이 많네요
1986년
2018년
계산해보세요
난 할 수 있어요
20이죠... 30인가...
불가능해요
시험에 집중하세요