マネーロンダリングとは―
マネーロンダリング
何か？
犯罪組織から このお金をもらったとしよう
僕は麻薬の売人か 武器のディーラー
または政治家と取引が あるロビイストだ “マナフォート氏の １８００万ドルの 用途は？”
入手方法はどうあれ 犯罪で 汚れたお金を使うのは難しい
マネーロンダリングとは 汚れたお金をきれいにし
合法的なものに見せることだ
これが意外と難しい
ダイヤは 陰嚢 いんのう に隠す
犯罪者が汚いお金を 使えるようになったのは
国際金融システムが原因だ
それは相当な額になる
何十億（または何兆）
彼らもバカじゃないから 正確な額は言わない
しかし世界の鉄鋼産業や
９０００億ドル
食品産業よりも大きいらしい
１．６兆ドル
秘密の経済はどこか？
あなたのすぐ後ろ
そして目の前
至る所にある
その見分け方を教えよう
我々は皆 お金と関わって生きている
僕はカル･ペン カル･ペン
“グローバル経済”という 名の―
ジャイアント･ビースト ～グローバル経済の 謎を解き明かせ～
巨大な怪物の存在を 解き明かす
ジャイアント･ビースト ～グローバル経済の 謎を解き明かせ～
犯罪者は現金を どこに隠すのだろう？
悪人専用の銀行？
というより 弁護士たちの―
非公式ネットワークと いうべきだ
“投資銀行家”
それは長年 秘密だった
しかし２０１５年に ある情報が開示され
業界の不正行為が 暴かれ始めた
ハンブルク
ドイツ
パナマ文書のどこが魅力的？
全てだよ
全て？
本当に興味深い
ヤン･ストローズィクは
巨大な金融データ流出を報じた 国際報道チームの一員だ
２．６テラバイトの データ
いわゆる“パナマ文書”である
パナマ文書
大金隠しに使われた 秘密の会社を暴露したのだ
１１５０万の文書
大金隠しに使われた 秘密の会社を暴露したのだ
21万４０００社
大金隠しに使われた 秘密の会社を暴露したのだ
ヤンは 最初に この件に着目した
関わったきっかけは？
スーツケースを持った 黒いトレンチコートの男が
君に何か渡して消えた？
ヤン･ストローズィク 調査ジャーナリスト
教えてくれ
密告者が同僚に接触してきた
“データ流出に 興味があるか”とね
結果的に それは―
史上最大のデータ流出だった
ファイルは1150万個だ
初めてのことだった
あれほどのデータを 第三者が見られたのはね
そのファイルとは
法律事務所 モサック･ フォンセカの機密文書だ
富裕者の マネーロンダリングに―
“パナマ文書の 主要人物”
彼らがどのように 協力していたかを暴いている
“グンロイグソン アイスランド首相”
モサック･フォンセカの 得意分野は
実体のない会社の設立だ
ダミー会社と呼ばれる
怪しいお金を元手に
商売をしても 誰にも 資金源は知られない
ただ彼らの所へ行けばいい
黒幕は知らないほうが 取引は円滑に進む
だから 彼らは 最終顧客を聞かず
会社を設立する
こんな顧客がいたよ
「ハリー･ポッター」の
“アズカバン”を 社名にしてるんだ
最高にダサい
だろ？
取引相手は麻薬カルテル？
それだけじゃなく
マフィアや 武器のディーラーも
パナマ文書に 含まれていた国は
およそ200だ
つまり全ての国が 関与していた
イカれてる
まったくだ
最初の報道後 逮捕者が続出したし
これからも出ると思う
次は自分かもしれないと
おびえている人もいるだろう
パナマ文書で
マネーロンダリングの 実態が明かされた
ヤンたちが解明したのは 氷山の一角だ
もっと深く調べたい
しかし俳優 兼 司会者の僕は 麻薬や金融犯罪とは無縁だ
だから…
その仕組みを知るには 100万ドル要る
ありがとう
マネーロンダリングの企てを
どうやって銀行は 阻止するだろう？
ここで答えを出せば 番組終了だが
“信用組合”
銀行はこうする
次の方 どうぞ
預金したいんです
では預金伝票にご記入を
100万ドル？
１万ドル以上 預金する場合は 通貨取引報告が必要です
なるほど
お金の入手先は？
空から降ってきた
変な話だと思うでしょうが 本当なんです
そうですか
その旨 報告書に書きます
連邦政府にも提出します
なら―
もう一度 考えて出直します
お客様が預金しなくても
疑わしい取引報告 ＳＡＲ が必要です
大金を持ち歩いていますので 報告します
何か物を売った領収書を 提示すれば―
報告は不要に？
分かりました
ありがとう
怪しい現金取引は 全て報告される
法律なのだ
合法的取引で 札束は使わないらしい
アマンダ ＳＡＲの準備を
ご心配なく
“ありがとうございました”
どうしたら 法律の目をくぐれる？
法律を作る場所に行けばいい
アメリカの首都―
ワシントンＤＣだ
悪人から お金を守る善人が いるはずだ
ケリー･マイヤーズは 元ＦＢＩだ
今はマネーロンダリング対策に 取り組んでいる
いい解決策を知っているだろう
セグウェイは初めて？
爆弾処理班時代に乗ったよ
対爆スーツを着て 現場に行く時 使ったんだ
移動が楽で疲れなかった
全ての犯罪捜査で 金融調査を行う
ケリー･マイヤーズ 必ずお金が 絡んでるからだ
元ＦＢＩ 爆弾処理技術者 法廷会計士／弁護士
どうしたら お金を洗浄できる？
刑務所に行きたくなきゃ やめとけ
マネーロンダリングには ３段階ある
預入 分別 統合だ
預入 プレースメント は 犯罪者が 違法に入手したお金を
１ プレースメント
金融機関に持ち込み 預金することだ
分別 レイヤリング は預金した現金を
２ レイヤリング
複数の口座の間で 動かすことを指す
お金の出どころを 追跡しにくくするためだ
統合 インテグレーション は 様々な口座を 通過したお金を
３ インテグレーション
銀行から引き出して 合法的取引に使うことだ
プレースメントが一番難しい
金融機関への預金を 通知する法令があるからね
分かるよ
金融犯罪捜査網 ＦＩＮＣＥＮ に 引っかからずに
巨額のお金を金融機関に 預金するのがポイントだ
報告書は ＦＩＮＣＥＮに収められる
金融機関が作成した 疑わしい取引の報告書を
当局は一つ残らず 入手できるんだ
規制があるのにどうやって マネーロンダリングを？
私なら現金のみを扱う タクシー会社を利用する
政府が その日の乗客数を 把握するのは困難だからね
現金だけ扱う会社の 合法的な収益に混入させて
汚れたお金を金融システムに 潜り込ませるんだ
私が銀行で 君がタクシー会社だとしよう
毎日6000ドル預金する
私は警戒しない
ある日は9000 別の日は１万2000でもね
報告書を作るかもしれないが 警戒はしない
君は利益を毎日預金するという 経歴があるからだ
僕の夢は 犬用のジムを作ることだ
マネーロンダリングの 手引書があればいいのに
“ベンのキャッシュ オンリー･ビジネス”
僕はオーナー兼 オペレーターのベンです
“ベンのキャッシュ オンリー･ビジネス”
現金のみを扱う会社の 経営方法をお教えします
あなたの成功を 保証しますよ
僕が 成功してますからね
お金も時間もあるのなら ダミー会社を作り…
不動産に投資しましょう
そして生花店を開きます
ランを下さい
やりました
もっといいのは 芸術にお金を使うことです
芸術家になるんじゃない
競売だよ
オークションは 匿名で行われます
私は評判の悪いこの絵画を 合法的に買いました
数年後 同じ会場で 売ればいいのです
そして収入は銀行に預けます
仕組みを知り 政府を遠ざけましょう
この現金を どうやって入手した？
花を売ってですよ
“政府”
ここで罪なのは 低価格なことだけです
ご来店を お待ちしています
僕のやり方に従えば 何も心配は要りません
マイアミ
フロリダ
現金をきれいにするには 時間がかかる
番組が終わる前に処分したい
マイアミに来たのは 事情通に会うためだ
裁判官だと思われてた
だから誰も気づかない
私がマネーロンダリングを していたなんてね
80年代 ウンベルト･アギラルは 二重生活をしていた
刑事事件弁護士でありながら マネーロンダリングに手を染め
６年の有罪判決を受けた
マネーロンダリングの ことが―
どうしても知りたいんだ
あなたのやり方は？
私の依頼人の多くは コカインを輸送していた
ある依頼人が “困った”と相談に来た
ウンベルト･アギラル
ある依頼人が “困った”と相談に来た
元弁護士 マネーロンダリングで 服役
ここまでは普通の話だね
私が理由を聞くと
ついてこいと言う
着いた先は 箱だらけの巨大な倉庫だった
彼は箱を開けろと言った
開けたら大金が入っていた
全ての箱にだ “これは大問題だ”と言ったよ
もし１つの倉庫に…
１つ？
依頼人は大勢いた
つまり…
１人じゃなかったわけだ
80年代 コカインは アメリカで大流行した
マイアミは流通の起点だった
“税関”
コカイン･ビジネスは急成長し 売人たちは巨万の富を築いた
依頼人たちは 何とかお金を使い切りたかった
大きな挑戦だったよ
まず計画を立てた
一度 お金を国外に出して 合法的に戻すことにした
どうやって大金を国外へ？
コカインの受け渡しに 使う船がある
南米に行く時は空っぽだ
その船を使えると思った
船にお金を乗せ 南米経由でパナマへ行く
港には現金を守るため 銃を持った仲間が待機
パナマでお金を受け取ったら 銀行家を探す
ゆっくり関係を築くんだ
まず腕時計のメーカーを聞く
セイコーと答えたら 自分のロレックスをやる
“今日から君のだ”とね
３万ドルの腕時計だ 感激するだろ？
彼は君の手中に落ちる
君が雇い主だ
そして預金したいと言う
１ プレースメント
会社のために 口座を開くとね
ダミー会社の利用開始だ
ダミー会社 ダミー会社は マネーロンダリングのカギだ
これらは書類上にしか存在せず
資金の保有や資産の移動以外 事業の実体がない
タバコで考えてみよう
中の葉っぱがお金
外側の包み紙はダミー会社
これらをまとめる接着剤は 取締役会
表向きは会社を 経営する人々だ
パッケージに詰められれば 中身は見えない
パナマに行った時に 訪れた場所は―
売春宿だ
他に方法が見つからなかった
身分証明書があるから 売春宿がいいんだ
誰の証明書？
売春婦だよ
詳しく知りたい
話を戻そう
まず会社を設立する
誰の名義にしようか
身分証を持ってる 売春婦にすればいい
お金を払って身分証を借りる
一夜を共にせずに200ドルも もらえれば 彼女らは大喜びだ
彼女たちに銀行のお金を 持ち出されない？
リスクは常にあるが お金はすぐに動かす
２ レイヤリング
私の場合は数週間後に スイスに移す
２ レイヤリング
最高の場所だよ
車を手配してくれるから 資金移動も安全だ
手助けをしてくれると？
彼らにとっては投資だ
なるほど
投資を目的に新規顧客との 関係を深めているんだね
政府での仕事で学んだよ
それはすばらしい
そのあとはどこへ？
マイアミに戻るのさ お金は使える状態だ
それが私の仕事だ
法人名で合法的に引き出せる？
本当は違法だと知っていたが 違法だとは考えなかった
誰も傷つけない
そうさ
マイアミを見てみろ
そのお金のおかげで こんなに発展したんだ
マイアミでの洗浄資金の 行方を聞かれるが
州間高速道路を走ると 中心部にビル群が見える
３ インテグレーション
それが投資先だ
３ インテグレーション
僕のカバンのお金は どうすれば？
国外に持ち出す
リヒテンシュタイン公国や―
ガーンジー
またはキプロス共和国が いいだろう
キプロスには欧州やアジアから 資金洗浄目的で来る人が多い
キプロス共和国 リマソール
僕にはお金を運ぶ船はないし
電信送金は Amazonの弁護士に止められた
“送金中”
“番組がつまらなくなる”と
“送金中”
そこで自家用機で移動だ
まもなくキプロスに着陸します
〈キプロスに到着しました〉
多額の資金保持者のニーズを 満たすのがキプロスだ
やあ
ようこそ カル様
お荷物を
いや 結構だ
青い空と果てしなく広がる海
ロシア式カラオケ
信用できそうな金融機関も 多数存在する
“我が街 独自のルール”
どうも
キプロスへようこそ
ワクワクしてるよ
ありがとう
初めて来たんだ
いい所ですよ
温暖で快適だし 興味深い話も聞いてきた
旅の目的は？
実を言うと…
観光？
サーヴァス･ティエスト タクシー運転手 旅行者でもあるが 現金を持ってるんだ
現金を？
持ち込んだ理由は…
マネーロンダリング？
単刀直入に話しても？
もちろん
ダミー会社を作り 資金洗浄する
お金の天国だからね
なぜ天国だと？
第一にキプロスは税率が低い
それに会計事務所が多いんだ
マネーロンダリングが 目的のロシア人も多い
ロシア人が多く来てる？
俺を会社役員に雇わないか
僕の会社の？
そうだ
タクシーより高給ならばね
現金があるんだろ
ああ 持ってるよ
今 ここに？
ああ 持ち込んでる
いくら？
スタッフの旅費を 賄える分はある
そうか
正直 驚いたよ
資金洗浄やダミー会社の話を 公然とするなんて
これは普通？ それとも あなたは特別？
普通だけど ここだけの話だよ
分かった
現金の話に戻そう
金額は？
もし雇うとしたら 希望する報酬額は？
“７”以上だな
700ユーロ？
とんでもない 7000ユーロだ
そうか
交渉する必要があるな
キプロスには島内の企業登録を 全て保管する巨大倉庫があり
ダミー会社の登記書類は 何十万にも上る
膨大なデータはデジタル化され 見つけやすくなっている
ここはビジネスには 絶好の場所だ
自由な発想を 持っていれば―
リマソールで成功をつかめる
ロシアやドイツなど 外国企業の参入が進み
その規模は…
最近はイスラエル人も多い
たとえダミー会社であっても 法人登記に住所の記載が必要だ
アンドレアス･ソレア レンタルオフィス 運営会社 経営者
長いヒゲが魅力的な アンドレアスに相談した
娘のエリサと経営する レンタルオフィス業が大盛況だ
デスク１つの部屋があるわ
空っぽのオフィスが 人気よ エリサ･ソレア レンタルオフィス 運営会社 ＣＥＯ
だから 商売が 成り立つわけだ
私たちは 借りる人が どんな職業でも構わない
借りる理由も聞かないわ
職業を聞くことはない
個人に貸した オフィスだからね
自由に使えるわ
好きにすればいい
違法な使用目的は禁止と 契約書には記載するがね
マネーロンダリングが目的で 借りる人は？
マネーロンダリング？
借り手が何をしても 関係ないわ
どこも同じだよ
キプロスに限らず アメリカやロシア
ドイツだって同じだ
“ドイツは違う”と 言う人がいたら
ウソつきなんだよ
または自国のイメージを 守りたいんだろう
マネーロンダリングは
弁護士や会計士がいれば どこでもできる
何も問題ない
みんな やってるわ
経済的にプラスになるのは 分かるが
もしテロや暴力で得た 資金だったらどうする？
確かにそうね
僕のせいで心配に？
今まで考えたことも なかったわ
仕事上だけで付き合えばいい
ニワトリと 交わらなければ―
ニワトリにならないだろ
ニワトリの話から察するに キプロスでは暗黙の了解らしい
そう感じているのは 僕だけではないかも
真実を知る人を探してみよう
見て見ぬフリは全員じゃない
こんにちは
やあ
マッキンゼーの元エコノミスト ジェームズ･ヘンリーは
世界的な金融犯罪を 調査している
不法資金の行方を探る 記者団の一員だ
不法資金は国境を越え キプロスに着くことも多い
オランダや英国の 記者と協力して
キプロスで行われている “ビジネス”を調査してる
なるほど
やめてくれ
キプロスの売りは 財政上の秘密保持だ
ビジネスとしては簡単だ ジェームズ･ヘンリー エコノミスト
架空の会社を提供し―
弁護士の力を借りて 銀行へ預金をさせる
巨大ビジネスと言えば 聞こえはいいが
リスクだらけの金融セクターに 国の未来を賭けることになる
残るのは 怪しげな顧客だけかも
マイナスの結果になると？
そうだ
2004年から2011年にキプロスの 金融システムは急成長を遂げ
国民総所得の９割を 銀行業が生みだした
ところが2013年を境に 経済が崩壊する
2013年の金融危機により
法律も大幅に 改正されることになった
資金洗浄や資産隠しは 難しくなったが
規制の実施が非常に緩くて 曖昧な部分が多い
財政上の秘密保持により
資金洗浄や 脱税をする者をはじめ
ロシアの寡頭資本家までもが 守られている
彼らは大金を持っているからだ
補佐する人がいる限り 状況は変わらない？
まるで「スター･ウォーズ」の 酒場のシーンのように
秘密取引をしてくれる場所には 人が集まるんだ
席料がかなり高い 酒場のようだ
僕の持ち金でも入れるだろうか
持ち込んだ現金を 洗浄する方法は？
マネーロンダリングには 物語が必要だ
合法に入手したと思わせるには 不動産取引と言えばいい
まずは会社を設立し―
法人名義で不動産を購入する
キプロスには 約2000人の弁護士がいて
会社設立と不動産購入を 手伝ってくれる
所有者が誰であるのかを 特定されることはない
不動産を現金で購入し
それを売却して得たお金は 正当なものとなる
ドラッグ取引も 不動産取引に変わる
まずは弁護士探しだね
そうだ
外国人の会社設立を補佐する ヤングー法律事務所は―
“ジョージ･ヤングー 名誉賞受賞”
評判が高く 新法にも通じている
“国際事業会社 設立の手引”
だからこそ キプロスの 法律事務所で唯一
撮影許可をくれたのだろう
それだけではなく 食事まで出してくれた
おいしそうだ
特別じゃないよ
これが普段の昼食だ
これが日常的？
クリス･ヤングー 弁護士
こんなに食べたら 昼寝が必要になる
数週間 滞在したら 慣れるだろう
専門は？
僕自身は法人関係が多い
ヴァンゲリスは会計監査人
ナタリーは総務担当だ
キプロスには原料も 産業も農業もない
だから弁護士や会計士 銀行家が多い
国外からの仕事を 探しているんだ
ジョージが会社設立の プロセスを教えてくれた
ジョージ･ヤングー 執行パートナー
ジョージが会社設立の プロセスを教えてくれた
新しい規制は どれほど緩いのだろうか
社名はすでに 決まっていますか？
ナタリー･グレギアン 総務担当者
いい質問だ
“69ブラザーズ”だ
変わった名前だね
とても具体的だ
どう？
ずいぶん具体的な名前だ
確かに具体的だね
名前を決めたら 登記記録をチェックする
インターネットで検索を？
類似した社名がないか 確認するんだ
69ブラザーズという 会社は存在しません
だから大丈夫
登録できます
出だしは好調だ
シェルフカンパニーも 選べます
どういうことかと言うと
当所指定の役員や 株主でよろしければ
会社登記の申請は 必要ありません
既存の会社を 購入できるんです
詳しく知りたい
リストをどうぞ
我々が所有している 会社の一覧だ
どれもすぐに使用できる
このシステムは―
一般には公開されていない
利用者名も明かされない
キプロスでは 典型的な方法だよ
すごいな
この中から選ぶ場合 かかる費用と期間は？
費用の前に 確認したいことがある
設立する会社の業務内容は？
そうだな 考えているのは…
“考えている”はよくない
会社を設立するにあたり 一番多い目的は？
取引を行うためか―
コンサルティングだ
コンサルティングか
いいと思うよ
コンサル会社だ
公的地位を有する者か どうかも確認したい
ホワイトハウスに 数年間 勤務した
大したことじゃない
公的地位になる？
ああ 該当するね
市場やビジネスに 影響力があると言える
このカテゴリーに 当てはまるよ
次は経済的な背景を 聞かせてくれ
そのお金はどう手に入れた？
具体的にどういった活動で？
空から降ってきた
カル 率直に言うけど
それじゃ 疑わしい
マネーロンダリングに 関わる客はお断りだ
思ったより複雑だ
キプロスでは会社の設立が
容易だと思われている
だが2013年に変化が起きた
金融危機が起き 銀行が破綻
それから規則が設けられた
今はいろいろ厳しいんだ
腑 ふ に落ちないのは 社名をめぐる会話のせいじゃない
この法律事務所では 会社設立を拒まれたが
キプロスの汚いお金の噂は 今でも存在する
規則を変えた 2013年の 金融危機について調べるため
詳しい人物に会う必要がある
元キプロス中央銀行総裁の パニコス･デメトリアデス
内部告発者だ
現在は キプロスにはいない
“キングスクロス駅”
ロンドン
英国
世界規模の マネーロンダリングと闘い―
“政府の批判を受け 総裁を辞任”
殺害の脅迫を受け 国外へ脱出したのだ “殺害の脅迫を受け ロンドンに移住”
“セント･パンクラス国際駅”
“シャンパン･バー”
すばらしい場所だ
私のヨーロッパへの入り口だ
駅？ それともバー？
パニコス･ デメトリアデス
元キプロス中央銀行 総裁
駅だよ
このボタンは本物？
試したことはない
試してみる？
早いな
どうも
すばらしい
では乾杯
乾杯
キプロスは大金を 持ち込める場所だと聞いた
お金の出どころを聞かれず
会社の設立ができる
お金さえ払えば 役員や株主も用意されると
それは昔の話だ
そういうことが可能だった
だが 危機のあと かなり厳しくなった
キプロスの法律事務所は
法律を都合よく曲げはしない
今はね
以前の通例が原因で
2013年の金融危機が起きた
“担保権執行”
2008～2009年のアメリカでも 破綻した銀行を
“退去通知”
2008～2009年のアメリカでも 破綻した銀行を
“売り家”
政府が救済したことがある
それが題材の映画も 「マネー･ショート」
政府は1250億ドルの 米国銀行株を購入の予定
投資です
2013年 キプロスでも 同じことが
異なるのは―
キプロスの銀行資産が 国内経済の10倍だったこと
国による救済は不可能だ
そこで“ベイルイン”を実行
預金の10％を 大口預金者から取り上げ
その口座の保有者は 銀行のオーナーに
預金者が新しい株主になり
彼らの預金が株になったんだ
10万ユーロ以上 預金のある者が対象だ
預金者全体の４％だよ
どういう人たち？
ロシアやウクライナの財閥だ
なるほど
それまで彼らの 預金額は不明だった
銀行は秘密を守る
ベイルインにより 預金の50％が―
ロシア人のものだと分かった
ヴェクセルベルクなど
プーチン氏に近しい人物だ
米国の制裁リストにも
それは問題だな
ああ
ありがとう
４％の人たちは 銀行で支配権を？
そうだ 株主には 役員の決定権がある
銀行の政策についての 決定とか…
そのとおり
どんなメリットが？
銀行内部から 横領が可能になる
銀行をコントロールすれば
資産の横領や脱税が可能だ
実質的な汚職の温床だよ
さらに 銀行は 資本増強の際―
ウィルバー･ロスを招いた
投資家を指揮するためだ
誰だって？
ウィルバー･ロス
現職の…
そのとおり
米商務長官の ウィルバー･ロス？
キプロス銀行の 副頭取になった
たしか2014年だ
最近まで役員だった
商務長官に就任して 辞めたんだ
最も力のある株主の １人はアメリカの政治家
もう１人はロシアの政治家だ
こりゃ ボトルが必要だ
今でもそんなことが？
ルールは相手によって変わる
権力者の利益のために 変化するんだ
これが世界共通の 危険の種だよ
アメリカでも同じだ
僕のように100万ドルの 資金洗浄を試みる者には
このルールは障害となる
でも数十億ドルを 有する大物は
銀行を操り 容易に マネーロンダリングをする
さらに大きな資金が 地下経済へ流れ込み
“隙間にご注意”
さらに大きな資金が 地下経済へ流れ込み
限られた少数の金持ちの 懐に入るのだ
マネーロンダリングを カンニングに例えよう
不正な方法で答案を作成し
それを 自らの努力の 結果だとして提出する
かつて カンニングは 誰にでも可能だった
手や帽子に答えを書き込む
オタクを誘惑し答案を写す
しかし 世界中の学校が カンニング対策をした
マネーロンダリング対策の 改正と同じだ
すごい数の改正だ
マヌケには カンニングが不可能に
現在 カンニングや―
マネーロンダリングが 可能なのは富裕層だけ
よう アホども
“アホな金持ち” ここは親父の建てた グリフィンホール？
だから試験の時には…
テストなの？
先生 こっちへ来い
プールパーティーに来るだろ 腹筋 鍛えてる？
ああ
見せろ
あとで“知りませんでした”と 言えるよう目をそらす
不正ではと 倫理委員会で問われたら
“体を見せてただけ”と 答えられる
億万長者も同じことをしてる
金持ちの息子は カンニングをし
卒業後 さらに富を得る
バカな金持ちの子が 成功する理由が分かったかな？
ここで質問だ
軽い違反者を取り締まり 銀行の株主である違反者は黙認
金持ちが資産を分け合う
何が起きる？
プールパーティーだ
自分がイヤになる
ニューヨーク
“ウォール街”
マネーロンダリングは 大物の特権？
専門家に聞いてみよう
フェリックス･セイターは 疑わしいビジネスにも―
政府関連の立派な仕事にも 関わってきた
ロシアマフィアとの詐欺行為
一方 政治家暗殺の 陰謀の裏をかいたことも
そして マネーロンダリングで 富を得た
僕のマネーロンダリングに 助言ができるかも
上階でお待ちです
ありがとう
興味深い人生だ
テキーラを飲む？
なぜテキーラ？
マルガリータがいいけど 紙コップだ
彼はマルガリータのグラスで 人を刺した
それが彼の冒険の序章だ
アルカイダの―
フェリックス･セイター 不動産開発業者 バーでケンカ マネーロンダリングを 調査しにドバイへ
元宝石密輸業者 ビンラディン追跡者
ＣＩＡ諜報員 マネーロンダリング 経験者 そこでビンラディンの 追跡に関わることに
今度 上院情報委員会で 証言するんだ
ダイヤは陰嚢に隠す
下に入れるってこと？
睾丸 こうがん の下に
驚きだ
ウォール街では成功してた
バーのケンカで台なしだ
地方検事が 起訴の 取り下げを認めなかった
暴行で有罪判決だ
控訴費用や 子供が生まれることで
お金が必要になり ウォール街の闇へ
大金を稼いだが 資金洗浄が必要だった
今ではすっかり足を洗ったよ
この20年は 罪滅ぼしをしてきた
この国のあらゆる諜報機関で 働いたよ
マネーロンダリングについて 一から教えて―
不正を防止できるよう 手を貸した
資産の窃盗などについても 教えたよ
マネーロンダリングを 防ぐために国ができることは？
止めようとすることは できるが―
完全な阻止は無理だ
マネーロンダリングを 完全に抑制する仕組みは
金融システムをも 停止させてしまうだろう
お金が自由に流れ 貿易が簡単に行える状態は
マネーロンダリングを 行いやすい
完全な阻止は不可能だ
マネーロンダリングを 行いやすい場所は？
洗浄された資金が最も 流通してるのはアメリカだ
本当に？
アメリカ嫌いの国も お金はアメリカに置く
非常に安全だからだ
捕まらなければね
この国で車や建物を 購入したがる
そういう意味では 一番 人気なんだ
驚いた
マネーロンダリングが 最も行われている州は
デラウェア州だ
どうしてデラウェア州で？
デラウェア州の法制度が 一番 企業に優しい
多くの株式公開企業は デラウェア州の設立だ
マネーロンダリングもしやすい
今 電話をかけたら―
30秒以内にデラウェア州に 会社を設立できる
デラウェアは 憲法を 批准 ひじゅん した最初の州
“ファースト･ ステート”のあだ名どおり
事務処理も速い
ドラッグの売買で得た フェラーリみたいなお金を
フォード車みたいに 目立たなくできる
“ようこそ デラウェア州へ”
マネーロンダリングに 適した地なのだ
キプロスで苦労した 会社設立が
デラウェアなら 現地へ行かずにネットでできる
必要事項を記入し 社名を登録するだけだ
キプロス同様に 狭く 経済活動に乏しいため
州政府は 企業設立に 優しい州を目指したのだ
居住が州外なら 州税を払う必要もない
他の場所に住む 僕にとっては完璧だ
でも その前に もっとお金が必要だ
ビックリ
キプロスに戻って 銀行株を購入し株主になる
あとは簡単だ
政府に賄賂を…
“しばらくお待ちください”
次に島の不動産を購入する
きれいになったお金の出番だ
いい眺めだ
弁護士の教えに従い
“この女性は実際に 家を売るわけではない”
まともな不動産業者を 利用する
“カバンの中身はカラだ”
まともな不動産業者を 利用する
この家を買うよ
会社名義で購入できる？
もちろんです こちらに署名を
あとは この家の 購入希望者を待つだけ
こうして 好きに使えるお金を 手に入れるのだ
すごい数の改正だ
1986年から―
2018年まで
何年間かな
難しい
20 30…
無理だ
計算して