1 00:00:08,260 --> 00:00:09,261 Le blanchiment d'argent. 2 00:00:09,344 --> 00:00:10,387 Le blanchiment d'argent 3 00:00:10,471 --> 00:00:11,305 Qu'est-ce que c'est ? 4 00:00:12,097 --> 00:00:15,809 Imaginons que j'aie reçu tout cet argent via une entreprise criminelle. 5 00:00:15,934 --> 00:00:19,021 Je pourrais être un pilier de la drogue, un trafiquant d'armes. 6 00:00:20,189 --> 00:00:21,315 L'enquête accuse Paul Manafort d'avoir blanchi 18 millions et ce qu'il en a fait 7 00:00:21,398 --> 00:00:24,109 Ou un lobbyiste collaborant avec des politiciens étrangers véreux. 8 00:00:24,818 --> 00:00:28,197 Peu importe, mon argent a été sali par un crime, 9 00:00:28,655 --> 00:00:30,449 c'est donc plus dur de le dépenser. 10 00:00:34,328 --> 00:00:37,915 Le blanchiment consiste à donner une deuxième vie à l'argent sale 11 00:00:37,998 --> 00:00:41,126 pour qu'il paraisse légitime aux banquiers et aux magasins. 12 00:00:41,502 --> 00:00:43,045 C'est plus dur qu'on ne pense. 13 00:00:43,128 --> 00:00:45,130 Le meilleur endroit où cacher ses diamants, c'est dans son scrotum. 14 00:00:47,132 --> 00:00:49,635 Il existe un système financier international secret 15 00:00:49,718 --> 00:00:52,387 créé uniquement pour aider les criminels à dépenser leur argent 16 00:00:52,471 --> 00:00:55,641 sans que personne ne sache les crimes commis pour l'obtenir. 17 00:00:55,724 --> 00:00:57,601 On parle ici de gros montants. 18 00:00:57,935 --> 00:00:59,812 DES MILLIARDS (VOIRE DES MILLIERS DE MILLIARDS) 19 00:00:59,895 --> 00:01:02,606 Comme la plupart des criminels ne sont pas assez bêtes pour le déclarer, 20 00:01:02,689 --> 00:01:04,691 on ne peut connaître le montant exact. 21 00:01:05,025 --> 00:01:06,735 Mais c'est certainement plus que l'industrie métallurgique. 22 00:01:06,819 --> 00:01:07,694 900 MILLIARDS DE DOLLARS 23 00:01:08,362 --> 00:01:09,780 Et probablement plus que l'industrie alimentaire. 24 00:01:09,863 --> 00:01:10,697 1,6 MILLIER DE MILLIARDS DE DOLLARS 25 00:01:11,657 --> 00:01:13,325 Où se trouve cette économie secrète ? 26 00:01:13,784 --> 00:01:16,370 Juste derrière vous, juste devant vous. 27 00:01:17,204 --> 00:01:18,038 Partout. 28 00:01:18,789 --> 00:01:21,208 Et je vais vous montrer comment la repérer. 29 00:01:23,293 --> 00:01:26,672 Que vous le vouliez ou non, on est tous lié à l'argent. 30 00:01:27,422 --> 00:01:30,759 Je m'appelle Kal Penn, et j'explore cette énorme bête 31 00:01:30,843 --> 00:01:32,511 qu'est l'économie mondiale. 32 00:01:32,594 --> 00:01:34,596 L'économie mondiale, un monstre géant 33 00:01:36,765 --> 00:01:38,100 On sait que le crime paie. 34 00:01:38,225 --> 00:01:40,185 Mais comment les méchants gardent-ils leur argent ? 35 00:01:41,019 --> 00:01:43,522 Ont-ils leur propre banque criminelle ? 36 00:01:45,440 --> 00:01:47,693 C'est plutôt un réseau officieux d'avocats 37 00:01:47,776 --> 00:01:51,113 se servant d'astuces comptables pour dissimuler l'argent sale. 38 00:01:52,239 --> 00:01:54,199 Pendant des années, c'est resté secret. 39 00:01:54,575 --> 00:02:00,289 Mais en 2015, on a mis la lumière sur ces méthodes douteuses. 40 00:02:00,372 --> 00:02:01,832 HAMBOURG 41 00:02:01,915 --> 00:02:04,167 ALLEMAGNE 42 00:02:04,251 --> 00:02:06,712 Des magnats du transport ont été impliqués dans les Panama Papers ? 43 00:02:06,795 --> 00:02:07,796 Ils l'ont tous été. 44 00:02:08,130 --> 00:02:09,089 Tous ? 45 00:02:09,172 --> 00:02:10,883 Oui, tous. 46 00:02:11,758 --> 00:02:15,762 Jan Strozyk travaille à Hambourg et avec des journalistes internationaux, 47 00:02:15,846 --> 00:02:18,724 ils ont publié des articles sur une fuite colossale de données financières 48 00:02:18,807 --> 00:02:21,184 aujourd'hui connue sous le nom de Panama Papers. 49 00:02:21,727 --> 00:02:25,397 Ceci a exposé des centaines de milliers d'entreprises secrètes 50 00:02:25,480 --> 00:02:27,774 dissimulant des milliards de dollars. 51 00:02:28,066 --> 00:02:31,069 Et Jan a été un des premiers journalistes à les voir. 52 00:02:31,236 --> 00:02:33,447 Je suis curieux de savoir comment vous en êtes arrivé là. 53 00:02:33,530 --> 00:02:36,408 J'imagine un homme en imper noir 54 00:02:36,491 --> 00:02:39,369 avec une mallette à laquelle il est menotté 55 00:02:39,453 --> 00:02:41,163 qui vous donne un truc avant de disparaître dans la brume. 56 00:02:41,246 --> 00:02:42,289 JOURNALISTE D'INVESTIGATION 57 00:02:42,372 --> 00:02:43,749 Racontez votre parcours. 58 00:02:43,832 --> 00:02:46,418 Un informateur a demandé à l'un de mes collègues 59 00:02:46,501 --> 00:02:49,004 si des fuites de données l'intéressaient. 60 00:02:49,087 --> 00:02:50,881 - Oui. - Et au final, 61 00:02:50,964 --> 00:02:53,133 c'était la plus grosse fuite de données 62 00:02:53,216 --> 00:02:55,177 jamais vue par des journalistes. 63 00:02:55,260 --> 00:02:58,305 On parle de 11,5 millions de fichiers individuels. 64 00:02:58,388 --> 00:03:00,933 Et c'était la première fois 65 00:03:01,016 --> 00:03:03,685 qu'une personne extérieure au blanchiment d'argent 66 00:03:03,769 --> 00:03:06,021 a pu voir ce qu'il se passait. 67 00:03:06,480 --> 00:03:09,691 Ils s'agissait des dossiers confidentiels des clients 68 00:03:09,775 --> 00:03:11,818 du cabinet d'avocats Mossack Fonseca. 69 00:03:12,152 --> 00:03:15,614 Et si vous pensez que ce que vous avouez dans votre journal pourrait être terrible, 70 00:03:15,989 --> 00:03:20,285 eux ont révélé comment ils ont aidé leurs riches clients à blanchir l'argent. 71 00:03:20,744 --> 00:03:23,747 Mossack Fonseca est spécialisé dans la création d'entreprises, 72 00:03:23,830 --> 00:03:26,458 pour que personne ne sache qui est derrière. 73 00:03:26,541 --> 00:03:28,168 Ce sont des sociétés-écrans. 74 00:03:28,418 --> 00:03:31,088 Si vous avez de l'argent venant d'une source louche, 75 00:03:31,171 --> 00:03:35,258 vous serez tranquille, et personne ne saura d'où vient l'argent. 76 00:03:35,342 --> 00:03:38,261 Donc les deux parties savent 77 00:03:38,345 --> 00:03:40,681 que ce ne serait pas bien pour leur relation 78 00:03:40,764 --> 00:03:42,265 si tout le monde savait qui est derrière. 79 00:03:42,349 --> 00:03:44,726 - Oui. - Donc ils ne demandent pas vraiment 80 00:03:44,810 --> 00:03:47,688 qui est le vrai client. Ils créent seulement la société. 81 00:03:47,938 --> 00:03:52,359 Dans un des cas, un client a utilisé des noms tirés d'Harry Potter 82 00:03:52,442 --> 00:03:55,862 et la compagnie s'appelait Azkaban. Je ne sais plus trop. 83 00:03:56,113 --> 00:03:58,490 - C'est tellement un truc de geek. - Oui. 84 00:03:59,533 --> 00:04:01,618 Ce sont des cartels de la drogue qui blanchissent l'argent ? 85 00:04:01,702 --> 00:04:02,619 Qui fait ça ? 86 00:04:02,703 --> 00:04:05,998 Ils collaboraient avec la mafia, avec les cartels de la drogue, 87 00:04:06,081 --> 00:04:07,749 avec des trafiquants d'armes, 88 00:04:08,458 --> 00:04:11,086 et en prenant toute l'affaire des Panama Papers, 89 00:04:11,169 --> 00:04:13,088 on parle de près de 200 pays. 90 00:04:13,213 --> 00:04:14,881 - Tous les pays du monde... - Oui. 91 00:04:14,965 --> 00:04:16,633 ...sont impliqués. 92 00:04:16,717 --> 00:04:18,385 - C'est fou. - Oui. 93 00:04:18,719 --> 00:04:22,222 Il y a eu beaucoup d'arrestations après la première publication 94 00:04:22,305 --> 00:04:24,141 et il y en aura encore beaucoup d'autres 95 00:04:24,224 --> 00:04:25,517 à l'avenir. 96 00:04:25,600 --> 00:04:28,353 Il y a sûrement des centaines de personnes 97 00:04:28,437 --> 00:04:30,397 qui ont un peu peur en ce moment. 98 00:04:31,106 --> 00:04:35,193 Les Panama Papers ont révélé une vraie épidémie de blanchiment d'argent. 99 00:04:39,114 --> 00:04:42,951 Pour l'instant, procureurs et journalistes n'ont gratté que la surface. 100 00:04:43,493 --> 00:04:45,746 Et j'aimerais savoir jusqu'où ça va. 101 00:04:46,246 --> 00:04:48,165 Mais je ne suis qu'un acteur/animateur. 102 00:04:48,248 --> 00:04:50,876 Je n'ai aucun lien avec la sordide face cachée 103 00:04:50,959 --> 00:04:52,794 de la drogue et des crimes financiers. 104 00:04:52,878 --> 00:04:53,962 Alors... 105 00:04:54,087 --> 00:04:55,922 Pour comprendre comment le blanchiment fonctionne, 106 00:04:56,006 --> 00:04:57,674 il me faut un million de dollars. 107 00:05:01,470 --> 00:05:02,554 Merci, Cody. 108 00:05:10,604 --> 00:05:14,399 Vous vous demandez sûrement ce qui empêche un criminel en herbe 109 00:05:14,483 --> 00:05:17,986 comme moi de prendre cet argent et d'aller le mettre à la banque. 110 00:05:19,780 --> 00:05:22,491 Pour commencer, cette émission se finirait très vite, 111 00:05:22,574 --> 00:05:24,409 mais voilà ce qui se passerait. 112 00:05:25,827 --> 00:05:26,995 Suivant. 113 00:05:28,080 --> 00:05:29,998 J'aimerais effectuer un dépôt. 114 00:05:30,082 --> 00:05:32,250 Bien, remplissez le bordereau de dépôt. 115 00:05:34,795 --> 00:05:35,837 Un million de dollars ? 116 00:05:38,381 --> 00:05:41,802 Comme vous venez déposer plus de 10 000 dollars, 117 00:05:41,885 --> 00:05:44,805 je vais devoir remplir un rapport de transaction. 118 00:05:45,222 --> 00:05:46,473 Intéressant. D'accord. 119 00:05:46,556 --> 00:05:48,308 D'où vient cet argent ? 120 00:05:48,850 --> 00:05:50,310 Il est tombé du ciel. 121 00:05:50,393 --> 00:05:53,855 Je sais que ça paraît bizarre, mais... 122 00:05:54,606 --> 00:05:55,482 Oui. 123 00:05:55,732 --> 00:05:59,319 Je vais devoir le noter dans le rapport. 124 00:05:59,736 --> 00:06:01,822 Qui est transmis au gouvernement fédéral. 125 00:06:02,948 --> 00:06:03,949 D'accord. 126 00:06:04,533 --> 00:06:06,993 Je vais réfléchir et je repasserai. 127 00:06:07,285 --> 00:06:10,789 Même si vous ne déposez pas l'argent, je devrai remplir un RAS, 128 00:06:10,872 --> 00:06:12,916 un Rapport d'Activité Suspecte. 129 00:06:12,999 --> 00:06:15,418 Dans tous les cas, un rapport sera émis, 130 00:06:15,502 --> 00:06:18,004 car vous possédez une grosse somme d'argent. 131 00:06:18,630 --> 00:06:24,427 Ce serait plus facile si j'avais un reçu de vente ? 132 00:06:27,222 --> 00:06:28,348 Bon. 133 00:06:29,182 --> 00:06:30,600 Merci. Je vais y réfléchir. 134 00:06:30,684 --> 00:06:34,229 Les banques américaines doivent signaler toute transaction suspecte. 135 00:06:35,147 --> 00:06:36,189 C'est la loi. 136 00:06:36,398 --> 00:06:37,983 Apparemment, les sociétés légales 137 00:06:38,066 --> 00:06:40,193 impliquent rarement des sacs remplis de billets. 138 00:06:40,277 --> 00:06:42,487 J'aimerais que vous remplissiez un RAS. 139 00:06:42,571 --> 00:06:43,947 Tout va bien, Amanda. 140 00:06:45,615 --> 00:06:47,617 MERCI ! 141 00:06:50,120 --> 00:06:53,206 Alors, où aller pour savoir comment échapper à la loi ? 142 00:06:53,582 --> 00:06:55,917 Facile. Il faut aller là où elles sont écrites. 143 00:06:56,001 --> 00:06:57,169 Dans la capitale. 144 00:06:58,420 --> 00:06:59,546 À Washington. 145 00:07:00,255 --> 00:07:04,634 Où quelques bonnes personnes se battent contre l'argent des méchants. 146 00:07:08,054 --> 00:07:10,390 Kerry Myers est un super vétéran du FBI. 147 00:07:11,099 --> 00:07:14,728 Il est passé du déminage à la lutte contre le blanchiment. 148 00:07:15,020 --> 00:07:18,231 Il pourrait m'aider à faire croire que mon argent est légal. 149 00:07:19,107 --> 00:07:20,692 Première fois en Segway ? 150 00:07:20,775 --> 00:07:25,780 Non, quand j'étais démineur pour le FBI, on se servait de Segways 151 00:07:26,114 --> 00:07:28,533 quand on se rendait sur le terrain en tenue, 152 00:07:28,617 --> 00:07:31,870 comme ça, on n'était pas épuisés au moment de faire le boulot. 153 00:07:32,204 --> 00:07:35,665 Avec le FBI, il y a toujours une enquête financière dans les enquêtes. 154 00:07:35,749 --> 00:07:36,958 Il y a toujours un aspect financier. 155 00:07:37,042 --> 00:07:38,168 ANCIEN DÉMINEUR AU FBI JURICOMPTABLE 156 00:07:38,293 --> 00:07:39,294 AVOCAT ET SUPER-HÉROS 157 00:07:39,377 --> 00:07:41,004 Comment je fais pour blanchir de l'argent ? 158 00:07:41,087 --> 00:07:43,757 Je dirais de ne pas le faire, sauf si vous voulez finir en prison. 159 00:07:44,007 --> 00:07:44,883 Je vois. 160 00:07:44,966 --> 00:07:47,010 Mais il y a trois étapes pour blanchir de l'argent. 161 00:07:47,093 --> 00:07:48,970 Placement, superposition et intégration. 162 00:07:49,262 --> 00:07:54,351 Le premier, c'est quand un criminel prend les bénéfices d'une activité illégale 163 00:07:54,434 --> 00:07:58,521 et va en personne les déposer dans une banque. 164 00:07:59,105 --> 00:08:01,942 La superposition. Une fois l'argent dans le système, 165 00:08:02,150 --> 00:08:04,736 et qu'on veut le déplacer entre différents comptes, 166 00:08:04,819 --> 00:08:06,947 voire des comptes dans différentes banques, 167 00:08:07,280 --> 00:08:11,785 pour que ce soit plus difficile à tracer, pour essayer de le cacher davantage. 168 00:08:12,327 --> 00:08:14,746 L'intégration, c'est quand, 169 00:08:14,829 --> 00:08:17,707 après avoir déplacé l'argent sur différents comptes, 170 00:08:17,791 --> 00:08:20,460 le criminel sort l'argent de la banque 171 00:08:20,543 --> 00:08:23,171 et s'en sert pour une transaction légale. 172 00:08:23,505 --> 00:08:25,340 Mais c'est le placement qui coince, 173 00:08:25,423 --> 00:08:29,344 car nos lois ont été faites pour repérer les placements 174 00:08:29,427 --> 00:08:31,137 dans les banques. 175 00:08:31,888 --> 00:08:32,931 Je sais. 176 00:08:36,851 --> 00:08:40,230 En fait, il faut essayer de le faire entrer à la banque 177 00:08:40,772 --> 00:08:42,524 sans qu'un rapport ne soit créé 178 00:08:42,607 --> 00:08:46,152 auprès du FinCEN, le Financial Criminal Enforcement Network. 179 00:08:47,320 --> 00:08:51,157 C'est comme une bibliothèque. Le rapport reste au FinCEN 180 00:08:51,408 --> 00:08:53,576 et les forces de l'ordre ont accès à tous les rapports 181 00:08:53,660 --> 00:08:55,870 remplis par n'importe quelle banque 182 00:08:55,954 --> 00:08:58,498 sur votre activité avec du liquide, 183 00:08:58,581 --> 00:09:01,167 ou sur les activités douteuses dans une banque. 184 00:09:03,253 --> 00:09:05,964 S'il y a tant de réglementations et de rapports, 185 00:09:06,047 --> 00:09:07,382 comment on blanchit de l'argent ? 186 00:09:07,465 --> 00:09:10,468 Il faut une entreprise où du liquide circule. 187 00:09:10,552 --> 00:09:12,887 Comme une société de taxi. 188 00:09:13,263 --> 00:09:16,599 C'est très difficile pour le gouvernement d'évaluer 189 00:09:16,683 --> 00:09:19,144 si vous avez fait dix ou 20 courses dans la journée. 190 00:09:19,728 --> 00:09:23,481 Donc vous pouvez commencer à prendre les bénéfices d'une activité illégale 191 00:09:23,565 --> 00:09:27,902 et les mélanger aux revenus en liquide et légitimes de votre entreprise 192 00:09:27,986 --> 00:09:30,488 et vous faites passer le tout à la banque. 193 00:09:30,947 --> 00:09:33,616 Si je suis une banque et vous, une société de taxi, 194 00:09:33,700 --> 00:09:38,246 et que vous venez déposer 6 000 dollars tous les jours, 195 00:09:38,872 --> 00:09:41,249 je ne vais pas m'inquiéter. 196 00:09:41,333 --> 00:09:44,753 Si un jour vous déposez 9 000 dollars, voire 12 000 dollars, 197 00:09:45,086 --> 00:09:47,589 même si je peux faire un rapport, ça ira, 198 00:09:47,672 --> 00:09:51,217 car on a l'habitude que cette société de taxi 199 00:09:51,301 --> 00:09:55,180 fasse régulièrement des dépôts en liquide qui correspondent à ses revenus. 200 00:09:55,930 --> 00:09:58,641 J'ai toujours rêvé de créer une garderie canine. 201 00:09:59,726 --> 00:10:01,978 Si seulement il existait un manuel 202 00:10:02,062 --> 00:10:04,689 pour apprendre à blanchir de l'argent avec son entreprise. 203 00:10:05,732 --> 00:10:06,983 LES ENTREPRISES EN ESPÈCES DE BEN BENJAMIN COT-STEELING : "DIRECTEUR" 204 00:10:07,067 --> 00:10:10,570 Bonjour, je suis Benjamin, patron des Entreprises en espèces de Ben. 205 00:10:10,820 --> 00:10:15,742 Je suis consultant professionnel et je peux vous apprendre à monter 206 00:10:15,825 --> 00:10:17,160 votre entreprise en espèces. Garanti ! 207 00:10:18,328 --> 00:10:21,373 Comment savoir si vous pouvez le faire ? Je le fais aussi. 208 00:10:23,124 --> 00:10:25,293 Vous avez de l'argent et du temps ? 209 00:10:25,377 --> 00:10:27,670 Lancez votre société-écran pour... 210 00:10:29,631 --> 00:10:31,132 Investir dans l'immobilier. 211 00:10:32,467 --> 00:10:34,260 Vous épanouir en tant que fleuriste. 212 00:10:34,344 --> 00:10:36,763 - Je viens récupérer les orchidées. - Super. 213 00:10:39,057 --> 00:10:42,852 Ou mieux encore, votre société peut investir dans l'art. 214 00:10:43,770 --> 00:10:45,855 Mais non, débilos. 215 00:10:46,439 --> 00:10:47,524 Aux enchères. 216 00:10:48,066 --> 00:10:49,401 Les ventes aux enchères sont anonymes, 217 00:10:49,484 --> 00:10:51,653 donc ils se fichent d'où vient l'argent. 218 00:10:52,028 --> 00:10:55,365 J'ai acheté ce tableau avec ma nouvelle société d'art. 219 00:10:55,448 --> 00:10:57,575 Ce n'est pas louche du tout. 220 00:10:57,700 --> 00:11:02,288 Dans quelques années, vous pourrez le revendre au même endroit 221 00:11:02,372 --> 00:11:05,708 et récupérer l'argent propre à la banque. 222 00:11:07,502 --> 00:11:10,588 Apprenez à connaître votre société, éloignez le gouvernement. 223 00:11:10,713 --> 00:11:11,673 Salut ! 224 00:11:12,090 --> 00:11:14,092 D'où vient tout ce liquide ? 225 00:11:14,175 --> 00:11:15,802 Je vends des fleurs, bien sûr. 226 00:11:16,177 --> 00:11:20,140 La seule chose criminelle ici, c'est les prix et le paiement en liquide. 227 00:11:20,849 --> 00:11:24,018 Alors rejoignez-moi. 228 00:11:24,269 --> 00:11:28,565 Nous n'aurons qu'une question pour vous : "Pourquoi poser autant de questions ?" 229 00:11:34,112 --> 00:11:36,239 FLORIDE 230 00:11:39,951 --> 00:11:41,494 Avec certaines de ces sociétés, 231 00:11:41,578 --> 00:11:44,289 ça peut prendre des années pour blanchir autant de liquide. 232 00:11:44,956 --> 00:11:47,333 Je dois m'en débarrasser avant la fin de l'émission. 233 00:11:48,084 --> 00:11:51,754 J'ai un rendez-vous à Miami pour apprendre rapidement à blanchir l'argent. 234 00:11:53,006 --> 00:11:54,716 On me proposait un poste de juge. 235 00:11:55,049 --> 00:11:56,259 C'était vraiment secret. 236 00:11:56,342 --> 00:11:58,803 Personne ne savait que la journée, j'étais avocat, 237 00:11:58,887 --> 00:12:01,473 et que le soir venu, je blanchissais de l'argent. 238 00:12:02,974 --> 00:12:06,436 Dans les années 80, Humberto Aguilar menait une double vie. 239 00:12:06,644 --> 00:12:09,522 Le jour, il défendait les criminels, 240 00:12:09,606 --> 00:12:12,233 tout en devenant lui-même un criminel blanchissant de l'argent 241 00:12:12,317 --> 00:12:13,318 de jour également. 242 00:12:13,693 --> 00:12:16,237 Jusqu'à ce qu'il soit arrêté et passe six ans en prison. 243 00:12:20,283 --> 00:12:21,826 J'ai une question pour vous. 244 00:12:22,994 --> 00:12:25,663 M'expliquer ce que vous faisiez. 245 00:12:26,331 --> 00:12:27,373 Le blanchiment. 246 00:12:27,707 --> 00:12:29,083 Quand je le faisais, 247 00:12:29,167 --> 00:12:32,003 je travaillais surtout pour des transporteurs de cocaïne. 248 00:12:32,462 --> 00:12:34,464 Un client est venu me voir : "J'ai un problème." 249 00:12:34,547 --> 00:12:35,465 ANCIEN AVOCAT CONDAMNÉ POUR BLANCHIMENT D'ARGENT 250 00:12:35,548 --> 00:12:36,591 C'est clair qu'il en avait un. 251 00:12:36,674 --> 00:12:38,593 Je me suis tout de suite dit : 252 00:12:38,676 --> 00:12:40,470 "Ça me paraît normal jusqu'ici." 253 00:12:40,553 --> 00:12:42,514 Je lui ai demandé quel était ce problème. 254 00:12:42,597 --> 00:12:44,307 Et il m'a emmené voir. 255 00:12:44,599 --> 00:12:45,975 On est allé dans un entrepôt. 256 00:12:46,059 --> 00:12:48,686 C'était vraiment énorme, rempli de cartons. 257 00:12:49,187 --> 00:12:51,606 J'ai demandé quel était le souci. "Ouvrez une boîte." 258 00:12:52,315 --> 00:12:53,691 "Quoi ?" "Ouvrez-en une !" 259 00:12:53,775 --> 00:12:56,361 J'en ai ouvert une, et elle était remplie d'argent. 260 00:12:56,611 --> 00:12:58,655 "Celle-ci ?" "Pareil." "Celle-ci ?" "Oui." 261 00:12:58,738 --> 00:13:00,365 "Bon, on a un gros problème." 262 00:13:01,032 --> 00:13:02,700 On dirait qu'avec un entrepôt... 263 00:13:02,784 --> 00:13:05,453 Un seul ? J'avais plusieurs clients différents. 264 00:13:05,537 --> 00:13:06,788 Alors ce n'était pas... 265 00:13:06,871 --> 00:13:08,915 Ce n'est pas arrivé qu'une seule fois. 266 00:13:08,998 --> 00:13:10,041 Non. 267 00:13:13,336 --> 00:13:16,464 Dans les années 80, les Américains étaient assez friands de cocaïne. 268 00:13:18,800 --> 00:13:21,719 Et c'est par Miami que la plupart de la drogue entrait. 269 00:13:25,306 --> 00:13:27,433 Cette affaire était en plein essor ici, 270 00:13:27,517 --> 00:13:32,188 et les trafiquants nageaient dans des milliards en argent sale. 271 00:13:36,734 --> 00:13:38,987 Mes clients disaient : "Je dois utiliser cet argent. 272 00:13:39,070 --> 00:13:41,614 "Je veux une énième voiture. Une énième maison." 273 00:13:41,698 --> 00:13:44,158 - Oui. - Et je répondais : "Ça va être dur." 274 00:13:44,242 --> 00:13:45,868 - Oui. - J'ai monté un plan. 275 00:13:46,869 --> 00:13:49,539 Et le plan était très simple : faire sortir l'argent. 276 00:13:49,998 --> 00:13:52,375 Le sortir du pays et le rapporter légalement. 277 00:13:52,750 --> 00:13:55,878 Comment vous sortiez l'argent du pays ? 278 00:13:55,962 --> 00:14:00,216 Je me servais de ces bateaux qui allaient récupérer la cocaïne 279 00:14:01,593 --> 00:14:03,761 et qui étaient vides lorsqu'ils allaient en Amérique du Sud. 280 00:14:04,012 --> 00:14:06,222 Et j'ai décidé de m'en servir. 281 00:14:06,681 --> 00:14:09,434 Je mettais l'argent à bord, 282 00:14:09,517 --> 00:14:10,810 il finissait au Panama. 283 00:14:11,227 --> 00:14:14,647 Et des hommes armés attendaient au port 284 00:14:14,731 --> 00:14:15,815 pour le protéger. 285 00:14:16,274 --> 00:14:17,900 Donc l'argent est au Panama, 286 00:14:17,984 --> 00:14:20,236 vous allez dans une banque et trouvez un banquier. 287 00:14:20,320 --> 00:14:22,739 Et petit à petit, vous installez une relation. 288 00:14:22,822 --> 00:14:24,574 "C'est quoi, votre montre ? 289 00:14:25,116 --> 00:14:26,284 "Une Seiko ? 290 00:14:26,367 --> 00:14:28,453 "Non, pas mon banquier." 291 00:14:28,536 --> 00:14:30,622 Et vous lui donnez votre Rolex. 292 00:14:30,705 --> 00:14:32,373 "Ma Rolex est à vous, à présent." 293 00:14:32,457 --> 00:14:35,251 Et c'est pas rien, elle vaut 30 000 dollars. 294 00:14:35,960 --> 00:14:37,503 Maintenant, vous faites ce que vous voulez de lui. 295 00:14:37,962 --> 00:14:39,047 Ce que vous voulez. 296 00:14:39,130 --> 00:14:41,507 "Voilà mon argent. J'aimerais le déposer." 297 00:14:41,591 --> 00:14:43,843 On ouvre un compte pour cette société. 298 00:14:43,926 --> 00:14:47,013 C'est toujours des sociétés. On crée des sociétés-écrans. 299 00:14:48,556 --> 00:14:49,682 Les sociétés-écrans. 300 00:14:49,891 --> 00:14:52,060 Essentielles pour blanchir de grosses sommes. 301 00:14:52,310 --> 00:14:55,313 Ces sociétés-écrans n'existent que sur le papier, 302 00:14:55,396 --> 00:14:57,190 ce ne sont pas de vraies entreprises, 303 00:14:57,273 --> 00:14:59,192 elles servent juste à garder l'argent 304 00:14:59,275 --> 00:15:01,194 et à déplacer les actifs discrètement. 305 00:15:01,986 --> 00:15:03,946 Imaginez que ce cigare est le blanchiment d'argent. 306 00:15:04,030 --> 00:15:06,032 À l'intérieur, l'argent, le tabac. 307 00:15:06,491 --> 00:15:10,370 À l'extérieur, vous avez la société-écran, le papier qui dissimule le tabac. 308 00:15:10,703 --> 00:15:14,415 La colle qui maintient le tout, c'est le comité de direction. 309 00:15:14,499 --> 00:15:16,959 Ces gens semblent diriger la société 310 00:15:17,043 --> 00:15:18,419 et assurent un anonymat total. 311 00:15:18,795 --> 00:15:21,422 Une fois le papier bien fermé, 312 00:15:21,506 --> 00:15:23,633 on ne voit plus ce qu'il y a à l'intérieur. 313 00:15:25,218 --> 00:15:28,221 Et je savais qu'au Panama, 314 00:15:28,388 --> 00:15:31,641 il y avait des maisons closes. 315 00:15:31,724 --> 00:15:34,519 Je cherchais comment dire ça autrement, mais c'est le mot. 316 00:15:34,602 --> 00:15:38,690 Ce qui est bien avec les maisons closes, c'est les papiers d'identité. 317 00:15:39,190 --> 00:15:40,900 - De qui ? - Des filles. 318 00:15:42,694 --> 00:15:45,071 - Attendez, expliquez-moi tout ça. - D'accord. 319 00:15:45,154 --> 00:15:47,115 - Oui. - D'abord, on crée une société. 320 00:15:47,907 --> 00:15:50,159 À qui appartient-elle ? Oh, merde. 321 00:15:51,577 --> 00:15:54,872 À ces deux femmes. J'ai leurs papiers d'identité. 322 00:15:55,456 --> 00:15:58,209 On les paie 200 dollars pour utiliser leur identité. 323 00:15:58,292 --> 00:16:00,712 Elles ignorent ce qu'on fait avec et s'en fichent. 324 00:16:00,795 --> 00:16:01,713 Elles ont leur 200 billets. 325 00:16:01,796 --> 00:16:04,424 "J'ai 200 dollars sans avoir à coucher. Génial." 326 00:16:04,507 --> 00:16:07,343 Mais vous n'aviez pas peur qu'elles aillent à la banque 327 00:16:07,427 --> 00:16:09,095 et retirent dix millions ? 328 00:16:09,387 --> 00:16:11,389 Il y avait toujours un risque. 329 00:16:11,556 --> 00:16:13,433 Mais l'argent ne reste pas longtemps. 330 00:16:13,516 --> 00:16:15,101 Deux semaines plus tard, je le déplace. 331 00:16:15,184 --> 00:16:16,144 2. LA SUPERPOSITION 332 00:16:16,227 --> 00:16:17,186 Où ça ? En Suisse. 333 00:16:17,270 --> 00:16:18,604 Quel endroit merveilleux ! 334 00:16:18,688 --> 00:16:19,647 Oui. 335 00:16:19,731 --> 00:16:21,816 Ils vous envoient une voiture. 336 00:16:22,066 --> 00:16:23,901 L'argent est là, et tout va bien. 337 00:16:23,985 --> 00:16:26,279 Donc ils facilitent le blanchiment ? 338 00:16:26,362 --> 00:16:28,197 Non. Leurs investissements... 339 00:16:28,281 --> 00:16:30,742 Ils facilitent leurs investissements. 340 00:16:30,950 --> 00:16:32,660 Et leurs nouveaux clients. 341 00:16:32,952 --> 00:16:34,579 Leurs nouvelles relations. 342 00:16:34,662 --> 00:16:36,122 J'ai travaillé pour le gouvernement, je connais. 343 00:16:36,205 --> 00:16:39,125 Et c'est magnifique. 344 00:16:39,584 --> 00:16:41,127 Et ensuite ? 345 00:16:41,210 --> 00:16:42,670 Je le rapportais pour l'investir à Miami. 346 00:16:42,754 --> 00:16:45,423 Ils voulaient récupérer leur argent pour le dépenser. 347 00:16:45,882 --> 00:16:47,175 C'était ça, mon boulot. 348 00:16:47,258 --> 00:16:50,219 Il venait d'une vraie banque, avec le nom d'une entreprise ? 349 00:16:50,303 --> 00:16:51,262 Oui. 350 00:16:51,387 --> 00:16:54,724 Et à l'époque, je ne pensais vraiment pas que c'était illégal. 351 00:16:54,807 --> 00:16:56,642 En mon for intérieur, je le savais. 352 00:16:56,726 --> 00:16:58,060 - Oui. - Mais bon. 353 00:16:58,144 --> 00:16:59,687 On se dit qu'on ne fait de mal à personne. 354 00:16:59,771 --> 00:17:00,897 C'est vrai ! 355 00:17:01,272 --> 00:17:02,648 Regardez Miami. 356 00:17:03,316 --> 00:17:05,818 Vraiment. Tous ces business florissants. 357 00:17:05,902 --> 00:17:07,695 Ils lui ont permis de se développer. 358 00:17:08,279 --> 00:17:09,238 Et on me demande : 359 00:17:09,322 --> 00:17:12,325 "Qu'est-il arrivé à tout l'argent blanchi à Miami ?" 360 00:17:12,408 --> 00:17:14,368 Levez-vous, prenez la I-95, 361 00:17:14,452 --> 00:17:16,871 prenez le pont surplombant le centre-ville, 362 00:17:16,954 --> 00:17:19,290 et regardez tous ces magnifiques bâtiments. 363 00:17:19,373 --> 00:17:20,666 C'est là qu'est l'argent. 364 00:17:20,750 --> 00:17:21,834 3. L'INTÉGRATION 365 00:17:21,959 --> 00:17:24,587 Bon, j'ai un sac rempli de billets. 366 00:17:24,962 --> 00:17:26,172 J'en fais quoi ? 367 00:17:26,422 --> 00:17:29,342 Faites-le sortir du pays. Mettez-le au Liechtenstein. 368 00:17:30,009 --> 00:17:31,135 À Guernesey. 369 00:17:31,803 --> 00:17:32,887 À Chypre. 370 00:17:32,970 --> 00:17:35,640 C'est un des pays où il y a le plus d'argent sale. 371 00:17:36,098 --> 00:17:38,392 L'île de Chypre est bien placée 372 00:17:38,476 --> 00:17:40,770 pour être la première destination du blanchiment 373 00:17:40,853 --> 00:17:42,271 en Europe et en Asie. 374 00:17:43,397 --> 00:17:44,524 LIMASSOL CHYPRE 375 00:17:44,607 --> 00:17:47,109 Je n'ai pas de transport de drogue comme Humberto, 376 00:17:47,193 --> 00:17:48,903 et les avocats d'Amazon m'ont dit 377 00:17:48,986 --> 00:17:51,155 que je ne pouvais pas transférer l'argent comme ça se fait d'ordinaire, 378 00:17:51,239 --> 00:17:53,616 ce serait tellement ennuyeux que ça en deviendrait un crime. 379 00:17:54,575 --> 00:17:56,202 Alors j'ai pris mon avion privé. 380 00:17:58,371 --> 00:18:01,123 Mesdames et messieurs, nous allons atterrir à Chypre. 381 00:18:02,291 --> 00:18:05,044 Mesdames et messieurs, nous venons d'atterrir à Chypre. 382 00:18:05,253 --> 00:18:07,839 Chypre possède tous les atouts pour séduire 383 00:18:07,922 --> 00:18:10,258 un voyageur étranger avec beaucoup d'argent. 384 00:18:10,716 --> 00:18:12,927 - Bonjour. - Bonjour, M. Kal. 385 00:18:13,135 --> 00:18:14,846 - Puis-je prendre votre sac ? - Non. 386 00:18:14,929 --> 00:18:16,013 - Vous êtes sûr ? - Oui. 387 00:18:16,556 --> 00:18:19,058 Un temps radieux, des plages à perte de vue, 388 00:18:19,684 --> 00:18:20,977 des karaokés russes, 389 00:18:21,227 --> 00:18:25,231 et nettement moins louche, une industrie financière colossale. 390 00:18:26,941 --> 00:18:28,067 NOTRE VILLE NOS RÈGLES... 391 00:18:28,776 --> 00:18:30,278 - Ça va ? - Oui. 392 00:18:30,486 --> 00:18:32,238 - Bienvenue à Chypre. - Merci. 393 00:18:32,488 --> 00:18:34,782 - Je suis content d'être là. - Merci. 394 00:18:34,866 --> 00:18:37,410 - Ma première fois ici. - C'est charmant. 395 00:18:37,493 --> 00:18:39,287 Je vois ça. C'est chaleureux. 396 00:18:39,370 --> 00:18:41,414 J'ai entendu des choses intéressantes. 397 00:18:41,497 --> 00:18:43,291 Vous venez pour quoi ? 398 00:18:44,625 --> 00:18:45,960 Je... 399 00:18:46,043 --> 00:18:47,295 Faire du tourisme ? 400 00:18:47,378 --> 00:18:48,546 VRAI CHAUFFEUR DE TAXI 401 00:18:48,629 --> 00:18:51,549 On peut dire que oui. J'ai un peu de liquide sur moi. 402 00:18:51,632 --> 00:18:52,592 Du liquide ? 403 00:18:52,675 --> 00:18:55,136 Et j'aurais aimé... 404 00:18:55,219 --> 00:18:56,804 Le nettoyer ou le blanchir ? 405 00:18:56,888 --> 00:18:58,723 On peut en parler librement ? 406 00:18:58,806 --> 00:19:00,850 - Pas besoin de... - Bien sûr. 407 00:19:00,933 --> 00:19:01,934 D'accord. 408 00:19:02,018 --> 00:19:04,186 Je viens blanchir de l'argent et monter une société-écran. 409 00:19:04,270 --> 00:19:06,439 Bien sûr. C'est un paradis financier, ici. 410 00:19:07,189 --> 00:19:08,816 Pourquoi ? 411 00:19:08,900 --> 00:19:10,401 D'abord, grâce aux taxes. 412 00:19:10,484 --> 00:19:12,653 - Nos taxes sont faibles, ici. - D'accord. 413 00:19:13,404 --> 00:19:16,908 Sinon, il y a beaucoup de sociétés comptables. 414 00:19:17,366 --> 00:19:21,454 Et en fait, on a beaucoup de Russes, pour blanchir l'argent. 415 00:19:21,537 --> 00:19:23,831 Donc beaucoup de Russes viennent blanchir leur argent. 416 00:19:23,915 --> 00:19:24,832 Oui. 417 00:19:25,583 --> 00:19:28,085 Je peux être le directeur de votre société, si vous voulez. 418 00:19:28,169 --> 00:19:30,129 Vous voulez diriger ma société-écran ? 419 00:19:30,212 --> 00:19:31,047 Bien sûr. 420 00:19:31,130 --> 00:19:32,757 Si vous me payez bien. 421 00:19:32,840 --> 00:19:34,258 - Plus qu'un taxi. - Oui. 422 00:19:34,717 --> 00:19:36,802 Donc vous avez beaucoup de liquide. 423 00:19:36,886 --> 00:19:39,013 Oui. J'ai beaucoup de liquide sur moi... 424 00:19:39,096 --> 00:19:40,556 Sur vous ? Maintenant ? 425 00:19:40,932 --> 00:19:42,475 Oui. Ici. 426 00:19:43,017 --> 00:19:44,018 Combien ? 427 00:19:44,101 --> 00:19:47,605 Assez pour avoir amené des caméras avec moi. 428 00:19:47,772 --> 00:19:48,773 Très bien. 429 00:19:49,523 --> 00:19:52,068 Je dois être honnête, je suis un peu surpris 430 00:19:52,151 --> 00:19:54,278 qu'on puisse parler aussi librement 431 00:19:54,362 --> 00:19:56,572 de blanchiment d'argent et de sociétés-écrans. 432 00:19:56,948 --> 00:20:00,493 C'est normal, ou vous êtes particulier ? 433 00:20:00,576 --> 00:20:02,912 C'est normal, mais ça reste entre nous. 434 00:20:03,746 --> 00:20:04,747 D'accord. 435 00:20:06,207 --> 00:20:07,875 Revenons-en à l'argent. 436 00:20:07,959 --> 00:20:09,210 Je ne sais pas combien. 437 00:20:09,293 --> 00:20:14,298 Et quel serait votre taux ? 438 00:20:14,715 --> 00:20:15,841 Minium sept. 439 00:20:16,300 --> 00:20:18,302 - Minimum sept cents... - Sept mille. 440 00:20:18,469 --> 00:20:20,513 - Sept mille euros ? - Sept mille ! 441 00:20:20,846 --> 00:20:22,640 J'essaie de négocier. 442 00:20:25,685 --> 00:20:29,563 À Chypre, le registre des entreprises est un énorme entrepôt 443 00:20:29,647 --> 00:20:32,191 où sont conservées les déclarations d'entreprises. 444 00:20:32,900 --> 00:20:34,527 Des centaines de milliers 445 00:20:34,610 --> 00:20:37,238 de documents papier relatifs à des sociétés-écrans. 446 00:20:38,322 --> 00:20:40,992 Du fait du volume et de l'absence de numérisation, 447 00:20:41,075 --> 00:20:43,577 il est aussi facile d'y trouver un dossier 448 00:20:43,661 --> 00:20:45,079 que de trouver l'Arche d'alliance. 449 00:20:47,498 --> 00:20:50,084 En fait, c'est le bon endroit pour faire affaires. 450 00:20:50,751 --> 00:20:53,004 Et si vous gardez l'esprit ouvert, 451 00:20:53,921 --> 00:20:56,674 Limassol représente un grand potentiel 452 00:20:57,008 --> 00:20:59,552 grâce à toutes les entreprises étrangères, 453 00:21:00,302 --> 00:21:01,929 les Russes, les Allemands. 454 00:21:02,304 --> 00:21:05,349 - La plus grande... - En ce moment, beaucoup d'Israéliens. 455 00:21:05,433 --> 00:21:06,308 Oui. 456 00:21:07,184 --> 00:21:09,854 Même si ma société-écran n'est pas une vraie entreprise, 457 00:21:10,438 --> 00:21:13,357 je dois fournir une adresse pour mes dossiers. 458 00:21:14,066 --> 00:21:15,651 DIRECTEUR, ECASTICA SERVICED OFFICES 459 00:21:15,735 --> 00:21:18,446 Andreas Solea a une moustache encore plus cool qu'à Miami, 460 00:21:18,529 --> 00:21:20,406 alors, je vais suivre ses conseils. 461 00:21:20,489 --> 00:21:23,868 Avec sa fille, Elisa, ils dirigent une location d'espaces de bureau, 462 00:21:24,535 --> 00:21:25,745 et ça marche bien. 463 00:21:28,956 --> 00:21:31,292 Certains espaces de travail n'ont qu'un bureau. 464 00:21:31,584 --> 00:21:32,585 PDG, ECASTICA SERVICED OFFICES 465 00:21:32,668 --> 00:21:34,545 - Beaucoup de bureaux "vides". - Oui. 466 00:21:34,628 --> 00:21:36,630 - Des bureaux vides loués. - Bien sûr. 467 00:21:36,714 --> 00:21:38,257 Sinon, c'est pas bon pour vous. 468 00:21:38,340 --> 00:21:40,217 En tant que société, 469 00:21:40,634 --> 00:21:43,012 on se fiche de ce que vous faites. 470 00:21:43,095 --> 00:21:44,680 Ou de la raison pour laquelle il vous faut un bureau. 471 00:21:44,764 --> 00:21:46,140 - Ça ne nous regarde pas. - Pas de questions. 472 00:21:46,223 --> 00:21:48,225 On ne demande jamais ce qu'ils y font. 473 00:21:48,309 --> 00:21:49,435 C'est votre bureau. 474 00:21:49,518 --> 00:21:50,978 C'est votre bureau privé. 475 00:21:51,062 --> 00:21:52,354 Faites ce que vous voulez. 476 00:21:52,438 --> 00:21:54,190 Ce que vous voulez. 477 00:21:54,273 --> 00:21:58,069 Bien sûr, dans le contrat, il est écrit : "Utilisé à des fins légales". 478 00:21:58,152 --> 00:21:59,361 - Oui. - Mais c'est tout. 479 00:21:59,695 --> 00:22:04,200 Vous suspectez certains de vos locataires de blanchir de l'argent ? 480 00:22:04,575 --> 00:22:05,618 Blanchir de l'argent ? 481 00:22:06,243 --> 00:22:07,995 Chacun fait ce qu'il veut. 482 00:22:08,329 --> 00:22:09,955 - Ça ne nous regarde pas. - Ça, c'est clair. 483 00:22:10,039 --> 00:22:11,874 C'est comme ça partout. 484 00:22:11,957 --> 00:22:14,293 - De Chypre aux États-Unis... - Oui. 485 00:22:14,585 --> 00:22:18,422 - De l'Allemagne à... - Des Russes aux Allemands, partout. 486 00:22:18,506 --> 00:22:21,550 Ceux qui disent : "Ça ne se fait pas en Allemagne", 487 00:22:22,176 --> 00:22:23,969 soit ils mentent, 488 00:22:25,262 --> 00:22:29,350 soit ils veulent protéger l'image de leur pays. 489 00:22:29,642 --> 00:22:32,520 - Intéressant. - On blanchit de l'argent partout. 490 00:22:32,853 --> 00:22:36,607 Avec les bons avocats et banquiers, on peut faire beaucoup de choses. 491 00:22:36,690 --> 00:22:38,692 - Oui. - Alors, quel est le problème ? 492 00:22:38,776 --> 00:22:40,528 Tout le monde s'enrichit avec. 493 00:22:40,903 --> 00:22:43,072 Donc ce serait bien pour l'économie, 494 00:22:43,155 --> 00:22:44,740 mais vous n'êtes pas inquiets 495 00:22:44,824 --> 00:22:48,202 que l'argent vienne du terrorisme, des violences, 496 00:22:48,285 --> 00:22:50,746 que c'est ça qui soutient l'économie ? 497 00:22:53,040 --> 00:22:54,291 - Maintenant, oui. - Si. 498 00:22:54,959 --> 00:22:57,461 Ça ne vient pas de moi. 499 00:22:57,545 --> 00:22:58,587 - Si. - C'est vrai ? 500 00:22:58,671 --> 00:22:59,505 Oui. 501 00:22:59,588 --> 00:23:01,423 Je n'y avais jamais songé. 502 00:23:01,507 --> 00:23:04,510 À notre échelle, avec nos contacts... 503 00:23:04,593 --> 00:23:07,763 Comment dire ? Si on ne se mélange pas aux poulets, 504 00:23:08,556 --> 00:23:10,558 on n'en devient pas un. Vous voyez ? 505 00:23:10,641 --> 00:23:11,517 D'accord. 506 00:23:12,268 --> 00:23:15,187 Apparemment, fermer les yeux sur le blanchiment d'argent 507 00:23:15,271 --> 00:23:18,440 est tellement banal qu'ils ont leur propre métaphore à ce sujet. 508 00:23:20,609 --> 00:23:22,069 Suis-je le seul à me dire 509 00:23:22,153 --> 00:23:24,655 qu'ils sont beaucoup à fermer les yeux, ici ? 510 00:23:25,364 --> 00:23:28,200 Je dois trouver quelqu'un qui voit tout ce qui se passe. 511 00:23:36,167 --> 00:23:38,794 À Chypre, certains ne ferment pas les yeux. 512 00:23:39,211 --> 00:23:40,087 Bonjour. 513 00:23:40,171 --> 00:23:41,297 Bonjour. 514 00:23:42,298 --> 00:23:44,175 James Henry nourrissait la bête 515 00:23:44,258 --> 00:23:46,385 en tant qu'économiste en chef chez McKinsey & Company. 516 00:23:46,719 --> 00:23:50,181 Aujourd'hui, il fait le ménage en enquêtant sur les crimes financiers. 517 00:23:51,265 --> 00:23:55,227 Avec d'autres reporters, ils remontent des pistes d'argent frauduleux 518 00:23:55,311 --> 00:23:57,438 passant plusieurs frontières. 519 00:23:58,480 --> 00:24:00,858 Ces pistes mènent souvent à Chypre. 520 00:24:04,236 --> 00:24:07,948 Je travaille avec des journalistes aux Pays-Bas, au Royaume-Uni, à Chypre. 521 00:24:08,032 --> 00:24:10,868 C'est incroyable de voir 522 00:24:11,493 --> 00:24:12,745 cette collaboration. 523 00:24:13,329 --> 00:24:15,247 Bien. Enfoiré. 524 00:24:22,504 --> 00:24:25,674 Des pays comme Chypre vendent ce genre de confidentialité financière. 525 00:24:25,841 --> 00:24:26,884 ÉCONOMISTE D'INVESTIGATION 526 00:24:26,967 --> 00:24:30,512 C'est facile de monter ça. On propose des sociétés secrètes et des fonds. 527 00:24:30,638 --> 00:24:34,350 On a des avocats prêts à travailler pour n'importe qui 528 00:24:34,433 --> 00:24:36,143 et des banques prêtes à accepter leur argent. 529 00:24:36,268 --> 00:24:39,605 C'est un business énorme, donc ça paraît génial. 530 00:24:39,688 --> 00:24:43,025 Mais on parle de jouer l'avenir d'un pays comme Chypre 531 00:24:43,108 --> 00:24:46,320 sur un secteur bourré de risques généralisés. 532 00:24:46,612 --> 00:24:50,366 On finit aussi par avoir des clients dont on n'est pas fiers. 533 00:24:50,824 --> 00:24:53,410 Y a-t-il eu des conséquences négatives ? 534 00:24:53,494 --> 00:24:54,453 Oui. 535 00:24:54,536 --> 00:25:00,501 Le système financier s'est fortement développé ici entre 2004 et 2011. 536 00:25:01,210 --> 00:25:05,047 Les banques représentaient 900 % du revenu national. 537 00:25:05,589 --> 00:25:09,343 Et en 2013, l'économie s'est effondrée. 538 00:25:10,386 --> 00:25:13,514 Et depuis la crise de 2013, 539 00:25:13,597 --> 00:25:16,392 plusieurs lois ont été modifiées, 540 00:25:16,475 --> 00:25:22,231 ce qui pourrait compliquer le blanchiment et la dissimulation d'actifs. 541 00:25:22,314 --> 00:25:24,149 Mais il reste cet entre-deux. 542 00:25:24,275 --> 00:25:27,736 Il y a beaucoup de flexibilité au niveau de leur application. 543 00:25:27,820 --> 00:25:31,407 Et l'industrie de la confidentialité financière protège toujours ça, 544 00:25:31,490 --> 00:25:32,783 les fraudeurs 545 00:25:32,866 --> 00:25:36,453 et les kleptocrates qui, en général, sont des oligarches russes 546 00:25:36,537 --> 00:25:39,957 ayant amassé d'immenses fortunes en échappant à la Russie. 547 00:25:40,040 --> 00:25:41,917 Je suppose que ça existe encore, 548 00:25:42,001 --> 00:25:44,128 car certains le permettent ? 549 00:25:44,211 --> 00:25:46,922 Imaginez une scène dans un bar, dans Star Wars, 550 00:25:47,006 --> 00:25:51,510 avec tous ces joueurs différents réunis autour d'un puits, 551 00:25:51,593 --> 00:25:54,680 la confidentialité financière fournie par cette industrie. 552 00:25:56,640 --> 00:25:59,893 On dirait que cette cantina demande un droit d'entrer exorbitant. 553 00:26:00,686 --> 00:26:03,314 J'espère que tous ces billets m'offriront une place au bar. 554 00:26:03,564 --> 00:26:04,773 C'est vous l'expert. 555 00:26:04,857 --> 00:26:07,901 Comment faire pour blanchir l'argent que j'ai apporté ? 556 00:26:07,985 --> 00:26:10,029 Quand on blanchit de l'argent, 557 00:26:10,112 --> 00:26:11,697 il faut une bonne histoire. 558 00:26:11,780 --> 00:26:15,492 Pour faire croire qu'il vient d'une source légitime. 559 00:26:15,868 --> 00:26:17,828 Et l'immobilier est le plus facile. 560 00:26:18,412 --> 00:26:20,331 Il faudrait monter une entreprise 561 00:26:21,832 --> 00:26:23,959 au nom de laquelle vous posséderiez un bien immobilier. 562 00:26:24,418 --> 00:26:26,837 À Chypre, on a près de 2 000 avocats. 563 00:26:26,920 --> 00:26:28,714 Ils peuvent monter une société 564 00:26:28,797 --> 00:26:32,217 qui devient ensuite propriétaire de votre logement ou bien immobilier. 565 00:26:32,760 --> 00:26:35,846 Ainsi, personne ne saura vraiment que ça vous appartient, 566 00:26:35,929 --> 00:26:38,640 si quelqu'un jette un coup d'œil à vos actifs. 567 00:26:38,891 --> 00:26:41,268 Vous pouvez payer votre bien en liquide 568 00:26:41,352 --> 00:26:43,228 et quand vous le revendrez, 569 00:26:43,312 --> 00:26:46,106 vous pourrez expliquer d'où vient l'argent. 570 00:26:46,440 --> 00:26:49,777 "Non, il ne vient pas de la drogue. Il vient de l'immobilier." 571 00:26:50,027 --> 00:26:53,364 - Donc je dois trouver un avocat. - Oui. 572 00:26:59,620 --> 00:27:01,622 Le cabinet d'avocats Yiangou 573 00:27:01,705 --> 00:27:04,500 est spécialisé dans la création d'entreprises pour les étrangers. 574 00:27:05,918 --> 00:27:09,004 Ils ont excellente réputation et connaissent les nouvelles lois. 575 00:27:09,296 --> 00:27:12,341 Ça expliquerait que ce soit le seul cabinet d'avocats de Chypre 576 00:27:12,424 --> 00:27:16,053 à me laisser venir avec des caméras pour filmer leur méthode de travail. 577 00:27:16,470 --> 00:27:19,223 Non seulement ils ont accepté de m'ouvrir leurs portes, 578 00:27:19,306 --> 00:27:21,058 mais aussi leur cuisine. 579 00:27:23,852 --> 00:27:25,062 C'est fantastique. 580 00:27:25,354 --> 00:27:26,438 C'est très... 581 00:27:26,522 --> 00:27:27,648 L'hospitalité chypriote. 582 00:27:27,731 --> 00:27:29,858 Un déjeuner classique. 583 00:27:30,317 --> 00:27:31,151 AVOCAT 584 00:27:31,235 --> 00:27:32,528 Vous mangez comme ça tous les jours ? 585 00:27:32,611 --> 00:27:35,572 Si je mangeais comme ça tous les jours, je ferais une longue sieste 586 00:27:35,656 --> 00:27:36,698 avant de retourner au boulot. 587 00:27:36,782 --> 00:27:39,993 Restez quelques semaines à Chypre et vous vous habituerez. 588 00:27:40,077 --> 00:27:40,911 C'est vrai ? 589 00:27:48,377 --> 00:27:50,337 Quel type de droit exercez-vous ? 590 00:27:50,421 --> 00:27:53,048 En ce qui me concerne, je fais du droit des affaires. 591 00:27:53,632 --> 00:27:55,801 Vangelis est expert-comptable, 592 00:27:55,884 --> 00:27:57,594 et Natalie est administratrice. 593 00:27:58,220 --> 00:27:59,847 Chypre n'a aucune matière brute. 594 00:28:00,556 --> 00:28:02,391 Pas d'industrie. Pas d'agriculture. 595 00:28:02,766 --> 00:28:06,854 C'est pour cela qu'on s'est développés avec avocats, comptables, banquiers. 596 00:28:07,396 --> 00:28:10,190 Ils essaient de trouver du boulot en dehors de Chypre. 597 00:28:11,567 --> 00:28:13,861 George et sa famille ont accepté de m'aider pour la procédure... 598 00:28:13,944 --> 00:28:14,778 ASSOCIÉ PRINCIPAL 599 00:28:14,862 --> 00:28:16,780 ...d'ouverture de ma propre société. 600 00:28:16,989 --> 00:28:20,242 J'ai un peu peur de voir la flexibilité des nouvelles lois. 601 00:28:20,701 --> 00:28:23,620 Vous avez un nom pour votre entreprise ? 602 00:28:23,704 --> 00:28:24,621 ADMINISTRATRICE 603 00:28:24,705 --> 00:28:25,914 Bonne question. 604 00:28:28,667 --> 00:28:30,085 Les Frères 69. 605 00:28:30,627 --> 00:28:32,713 - Les Frères... Intéressant. - Oui. 606 00:28:32,796 --> 00:28:34,506 - Spécifique. - Ça vous plaît ? 607 00:28:34,590 --> 00:28:36,216 - Très. - Ça lui plaît bien. 608 00:28:36,300 --> 00:28:37,468 C'est très spécifique. 609 00:28:38,218 --> 00:28:40,596 - Très. - Spécifique. 610 00:28:40,679 --> 00:28:45,476 Maintenant, on regarde dans le registre. 611 00:28:45,559 --> 00:28:48,228 Elle va simplement taper "Frères 69" ? 612 00:28:48,562 --> 00:28:52,191 Elle cherche si ce nom existe déjà. 613 00:28:53,025 --> 00:28:55,235 Apparemment, il n'y a pas de "Frères 69" 614 00:28:55,319 --> 00:28:56,528 dans le registre des entreprises. 615 00:28:56,612 --> 00:28:59,114 - Bien. - On est bon pour le nom. 616 00:28:59,573 --> 00:29:01,408 - Tout est bon. - C'est bon signe. 617 00:29:01,492 --> 00:29:04,495 Mais il y a aussi des sociétés inactives disponibles. 618 00:29:05,078 --> 00:29:09,833 Et si vous acceptez de prendre nos agents établis... 619 00:29:09,917 --> 00:29:12,252 - Oui. - ...les directeurs, les actionnaires, 620 00:29:12,336 --> 00:29:15,172 on pourra passer tout le processus d'enregistrement, 621 00:29:15,255 --> 00:29:18,008 et vous n'aurez qu'à acheter une société préconstituée. 622 00:29:18,091 --> 00:29:19,635 J'aimerais en savoir plus. 623 00:29:19,718 --> 00:29:21,386 - J'ai une liste ici. - Oui. 624 00:29:22,137 --> 00:29:26,266 Ce sont les sociétés qu'on a actuellement... 625 00:29:26,350 --> 00:29:29,895 - Bien. - ...avec une structure pré-établie. 626 00:29:29,978 --> 00:29:31,980 On se sert de cette structure, 627 00:29:32,064 --> 00:29:35,192 car les informations ne sont pas accessibles au public. 628 00:29:35,526 --> 00:29:38,237 - Donc votre nom n'apparaîtra pas. - Bien. 629 00:29:38,320 --> 00:29:41,281 C'est une structure classique à Chypre. 630 00:29:42,324 --> 00:29:44,493 Donc si je choisis l'une d'entre elles, 631 00:29:44,576 --> 00:29:48,080 combien ça va me coûter et combien de temps ça va prendre ? 632 00:29:48,705 --> 00:29:50,415 Avant de parler d'un montant, 633 00:29:50,499 --> 00:29:52,793 il faut remplir un questionnaire. 634 00:29:52,876 --> 00:29:56,046 Dans quel secteur souhaitez-vous établir votre entreprise ? 635 00:29:56,129 --> 00:29:57,881 Je suppose... 636 00:29:59,633 --> 00:30:01,885 - C'est pas un bon début, ça. - C'est vrai. 637 00:30:01,969 --> 00:30:03,136 Attendez, je... Bien. 638 00:30:05,597 --> 00:30:10,310 Quelles sont les raisons principales pour monter une entreprise ? 639 00:30:10,394 --> 00:30:13,272 - Pour des activités commerciales. - Oui. 640 00:30:13,355 --> 00:30:14,898 Ou une entreprise de conseil. 641 00:30:14,982 --> 00:30:16,608 Une entreprise de conseil 642 00:30:16,692 --> 00:30:18,652 - serait logique. - Ça pourrait être... 643 00:30:18,735 --> 00:30:19,903 - Du conseil. - Bien. 644 00:30:20,946 --> 00:30:23,907 Maintenant, nous devons déterminer 645 00:30:23,991 --> 00:30:26,326 si vous êtes une personne politiquement exposée. 646 00:30:26,410 --> 00:30:29,204 J'ai travaillé en politique pendant quelques années. 647 00:30:31,039 --> 00:30:31,999 Pas grand-chose. 648 00:30:33,083 --> 00:30:34,793 Je suis politiquement exposé ? 649 00:30:34,876 --> 00:30:36,753 Oui, vous avez de l'influence. 650 00:30:37,004 --> 00:30:41,717 Ou vous pouvez influencer le marché global ou les affaires. 651 00:30:42,301 --> 00:30:45,262 Donc normalement, vous entrez dans cette catégorie. 652 00:30:45,345 --> 00:30:46,221 Bien. 653 00:30:46,305 --> 00:30:49,975 Et par rapport à vos antécédents financiers personnels ? 654 00:30:50,183 --> 00:30:53,520 Pouvez-vous nous expliquer comment vous avez touché cet argent 655 00:30:53,604 --> 00:30:56,189 et dans quel secteur en particulier ? 656 00:30:56,773 --> 00:30:58,358 Il est tombé du ciel. 657 00:31:05,032 --> 00:31:06,950 Kal, je dois vous dire 658 00:31:07,534 --> 00:31:09,661 que ça paraît suspect. 659 00:31:11,330 --> 00:31:13,498 Nous ne préférons pas prendre de clients 660 00:31:13,582 --> 00:31:16,168 impliqués dans le blanchiment d'argent. 661 00:31:16,251 --> 00:31:18,587 C'est plus compliqué que ce que je pensais. 662 00:31:18,670 --> 00:31:20,922 Beaucoup de gens pensent qu'il est très simple 663 00:31:21,006 --> 00:31:23,425 - de monter une société à Chypre. - Oui. 664 00:31:23,508 --> 00:31:28,513 Mais les choses ont changé en 2012, 2013, 665 00:31:29,014 --> 00:31:31,850 avec la crise et l'effondrement du marché financier. 666 00:31:31,933 --> 00:31:34,561 On doit suivre des règles très détaillées. 667 00:31:35,187 --> 00:31:37,606 C'est beaucoup plus strict. 668 00:31:40,025 --> 00:31:41,151 Je ne le sens pas. 669 00:31:41,610 --> 00:31:44,655 Et pas parce qu'un avocat a dit "Frères 69" à la télévision. 670 00:31:45,280 --> 00:31:47,866 Ce cabinet dit que je ne peux même pas démarrer 671 00:31:47,949 --> 00:31:49,451 le processus de blanchiment. 672 00:31:49,534 --> 00:31:52,913 Mais tout le monde dit qu'une montagne d'argent sale 673 00:31:52,996 --> 00:31:54,247 trône à Chypre. 674 00:31:54,331 --> 00:31:57,584 Je dois découvrir ce qu'il s'est passé lors de la crise de 2013 675 00:31:57,668 --> 00:31:59,461 qui aurait tout changé. 676 00:31:59,795 --> 00:32:02,923 Avec quelqu'un qui l'a vécue de l'intérieur. 677 00:32:03,799 --> 00:32:08,095 Panicos Demetriades est l'ex-gouverneur de la Banque Centrale de Chypre 678 00:32:08,845 --> 00:32:10,055 devenu lanceur d'alerte. 679 00:32:10,681 --> 00:32:13,100 Je veux le rencontrer et découvrir ce qu'il sait, 680 00:32:13,183 --> 00:32:14,226 mais il est parti. 681 00:32:18,480 --> 00:32:20,190 LONDRES ROYAUME-UNI 682 00:32:20,440 --> 00:32:22,776 Apparemment, quand on lutte contre le blanchiment 683 00:32:22,859 --> 00:32:24,194 dans une des plus grandes économies orientées vers cela... 684 00:32:24,277 --> 00:32:25,195 Critiqué par le gouvernement, le directeur de la Banque Centrale démissionne 685 00:32:25,278 --> 00:32:26,822 ...on est menacé de mort 686 00:32:26,905 --> 00:32:28,949 et on doit faire sortir sa famille du pays. 687 00:32:34,746 --> 00:32:37,332 Cet endroit est incroyable. 688 00:32:37,749 --> 00:32:40,419 C'est mon accès à l'Europe, en fait. 689 00:32:40,502 --> 00:32:41,878 La gare ou le bar ? 690 00:32:42,087 --> 00:32:43,755 EX-GOUVERNEUR DE LA BANQUE CENTRALE DE CHYPRE 691 00:32:43,839 --> 00:32:45,465 - La gare. Fantastique. - C'est vrai ? 692 00:32:45,841 --> 00:32:47,551 - Si j'appuie... - J'ai jamais essayé. 693 00:32:47,634 --> 00:32:48,969 - Jamais ? - Non. 694 00:32:49,052 --> 00:32:49,970 Vous avez essayé ? 695 00:32:52,764 --> 00:32:53,974 C'est du rapide. 696 00:32:54,057 --> 00:32:55,809 - Comment allez-vous ? - Incroyable. 697 00:32:55,892 --> 00:32:57,352 - Santé. - Santé. 698 00:32:59,604 --> 00:33:00,981 Chypre a la réputation 699 00:33:01,064 --> 00:33:04,192 d'être un endroit où on peut débarquer avec beaucoup d'argent 700 00:33:04,276 --> 00:33:06,528 et personne ne posera de questions. 701 00:33:07,028 --> 00:33:08,363 On peut monter une société. 702 00:33:08,822 --> 00:33:12,492 On ne demandera rien, à part : "Donnez-nous un peu d'argent 703 00:33:12,576 --> 00:33:15,370 "et voici votre comité et vos actionnaires." 704 00:33:15,454 --> 00:33:17,706 - C'était le cas, avant. - Oui. 705 00:33:17,789 --> 00:33:20,917 Avant, on pouvait faire ça. 706 00:33:21,001 --> 00:33:24,796 Mais c'est devenu plus compliqué à cause de la crise. 707 00:33:25,172 --> 00:33:27,924 À Chypre, les cabinets d'avocats classiques 708 00:33:28,008 --> 00:33:31,636 n'oseraient pas violer la loi. 709 00:33:31,720 --> 00:33:33,638 - Aujourd'hui ? - Aujourd'hui. 710 00:33:34,055 --> 00:33:39,186 Mais je pense que ces pratiques ont fini par causer la crise de 2012-2013. 711 00:33:39,728 --> 00:33:43,607 Vous vous rappelez ce qui est arrivé aux États-Unis en 2008 et 2009, 712 00:33:43,690 --> 00:33:46,568 les grandes banques ont fait faillite, le gouvernement les a sauvées ? 713 00:33:46,651 --> 00:33:48,653 Il y a eu un film nommé aux Oscars. 714 00:33:48,904 --> 00:33:52,949 Le gouvernement va se procurer 125 milliards en actions des banques 715 00:33:53,033 --> 00:33:54,284 dans les prochains jours. 716 00:33:54,367 --> 00:33:55,285 Un investissement. 717 00:33:55,577 --> 00:33:58,580 Il est arrivé la même chose à Chypre en 2013. 718 00:33:58,955 --> 00:34:02,125 Sauf qu'il était tellement embourbé dans l'argent sale étranger 719 00:34:02,209 --> 00:34:05,837 que le système financier était dix fois plus grand que l'économie. 720 00:34:06,505 --> 00:34:09,758 Le pays n'avait pas les moyens de renflouer les caisses. 721 00:34:09,841 --> 00:34:11,968 Alors, il y a eu une sorte de caution. 722 00:34:12,302 --> 00:34:15,764 Les banques ont prélevé 10 % des comptes de leurs plus gros déposants. 723 00:34:16,264 --> 00:34:20,101 En échange, les titulaire des comptes devenaient copropriétaires des banques. 724 00:34:23,104 --> 00:34:25,690 Les nouveaux actionnaires sont les déposants 725 00:34:25,774 --> 00:34:29,653 dont les dépôts sont convertis en fonds propres. 726 00:34:29,736 --> 00:34:30,695 Bien. 727 00:34:30,779 --> 00:34:34,157 Mais ça ne concernait que les dépôts de plus de 100 000 dollars. 728 00:34:34,324 --> 00:34:37,244 Seulement 4 % des déposants étaient concernés par cela. 729 00:34:37,494 --> 00:34:38,954 Qui représentait ces 4 % ? 730 00:34:39,287 --> 00:34:40,997 L'oligarchie russe et ukrainienne. 731 00:34:41,665 --> 00:34:42,666 D'accord. 732 00:34:42,749 --> 00:34:45,293 Avant, il était très difficile de savoir 733 00:34:45,377 --> 00:34:47,879 combien d'argent russe et ukrainien était dans le système 734 00:34:47,963 --> 00:34:49,798 à cause de la confidentialité. 735 00:34:50,006 --> 00:34:52,759 Avec cette histoire, on a vu que 50 % de cet argent 736 00:34:52,843 --> 00:34:55,136 utilisé appartenait aux Russes. 737 00:34:55,220 --> 00:34:59,057 Comme Viktor Vekselberg, qui serait très proche de M. Poutine. 738 00:34:59,391 --> 00:35:01,142 Il figure sur la liste de sanctions américaine. 739 00:35:02,269 --> 00:35:04,020 C'est problématique, non ? 740 00:35:04,563 --> 00:35:05,397 Oui. 741 00:35:06,982 --> 00:35:08,024 Merci beaucoup. 742 00:35:09,234 --> 00:35:10,485 Et ces 4 % 743 00:35:10,569 --> 00:35:12,654 pouvaient contrôler les banques ? 744 00:35:12,737 --> 00:35:15,699 Bien sûr. Les actionnaires ont décidé 745 00:35:15,782 --> 00:35:17,158 qui siégerait au comité. 746 00:35:17,242 --> 00:35:20,996 Et ce sont eux qui ont décidé des politiques de la banque ? 747 00:35:21,079 --> 00:35:22,080 Oui. 748 00:35:22,372 --> 00:35:24,499 Pourquoi vouloir influencer les banques ? 749 00:35:24,583 --> 00:35:27,335 Les banques peuvent être volées de l'intérieur. 750 00:35:27,752 --> 00:35:30,881 Si on contrôle la banque, on peut voler les actifs. 751 00:35:30,964 --> 00:35:33,091 Et c'est bien pour la fraude fiscale. 752 00:35:33,174 --> 00:35:36,011 C'est un terrain fertile pour la corruption. 753 00:35:39,014 --> 00:35:42,100 Quand la Banque de Chypre a eu besoin de fonds supplémentaires, 754 00:35:42,183 --> 00:35:46,771 elle a appelé Wilbur Ross pour diriger un groupe d'investisseurs. 755 00:35:46,855 --> 00:35:48,690 - Pardon, qui ça ? - Wilbur Ross. 756 00:35:48,773 --> 00:35:51,359 - Le secrétaire américain au Commerce. - Absolument. 757 00:35:51,443 --> 00:35:53,445 - Notre secrétaire au Commerce ? - Oui. 758 00:35:53,528 --> 00:35:54,779 L'actuel secrétaire au Commerce ? 759 00:35:54,863 --> 00:35:56,364 Absolument. 760 00:35:56,448 --> 00:36:00,660 Il est devenu vice-président de la banque en 2014, je crois. 761 00:36:00,744 --> 00:36:02,829 Il était dans le comité encore récemment. 762 00:36:02,913 --> 00:36:05,999 Quand il est devenu secrétaire au Commerce, il s'est retiré. 763 00:36:06,082 --> 00:36:07,792 Mais deux actionnaires principaux : 764 00:36:07,876 --> 00:36:10,253 l'un était un Américain politiquement exposé, 765 00:36:10,337 --> 00:36:12,422 et l'autre, un Russe très politiquement exposé. 766 00:36:14,257 --> 00:36:16,968 Il me faut la bouteille avec ce que vous venez de dire. 767 00:36:17,427 --> 00:36:20,180 Il y a vraiment une plus grande surveillance ? 768 00:36:20,555 --> 00:36:23,642 Les règles sont différentes, les gens sont différents. 769 00:36:24,142 --> 00:36:25,894 Certains peuvent contourner les règles 770 00:36:25,977 --> 00:36:28,605 pour que les grands et les puissants en bénéficient. 771 00:36:28,688 --> 00:36:31,232 C'est un danger pour tout le monde, pas que Chypre. 772 00:36:31,316 --> 00:36:33,234 C'est un danger mondial, je pense. 773 00:36:33,318 --> 00:36:35,028 Pour l'Europe, les États-Unis. 774 00:36:35,445 --> 00:36:38,615 Dans le monde entier, des réglementations comme à Chypre 775 00:36:38,698 --> 00:36:40,992 conduisent à des enquêtes sur des minables comme moi 776 00:36:41,076 --> 00:36:42,994 essayant de blanchir un million de dollars. 777 00:36:43,578 --> 00:36:46,623 Mais pour les grands, les milliardaires, 778 00:36:46,706 --> 00:36:50,710 il est facile de blanchir son argent quand on dirige la banque. 779 00:36:51,503 --> 00:36:55,590 Encore plus d'argent illégal passait dans l'ombre de l'économie. 780 00:36:55,840 --> 00:36:59,970 Mais cet argent est dans les mains d'un groupe plus restreint et plus riche. 781 00:37:01,513 --> 00:37:04,891 Imaginez que le blanchiment est comme tricher à un contrôle de maths. 782 00:37:05,517 --> 00:37:07,978 Vous obtenez les réponses grâce à un coup fourré 783 00:37:08,061 --> 00:37:11,690 et vous essayez de faire croire que vous avez réellement travaillé. 784 00:37:12,607 --> 00:37:14,442 Tricher était à la portée de tous 785 00:37:14,526 --> 00:37:16,861 si on y mettait un peu du sien. 786 00:37:17,153 --> 00:37:20,407 Recopier les formules sur sa main, les cacher dans sa casquette, 787 00:37:21,074 --> 00:37:23,618 flirter avec le geek pour copier ses réponses. 788 00:37:24,119 --> 00:37:25,286 Mais partout, 789 00:37:25,370 --> 00:37:27,372 les écoles ont découvert ces méthodes 790 00:37:27,455 --> 00:37:28,665 et elles ont sévi. 791 00:37:28,748 --> 00:37:30,458 Comme les réformes liées au blanchiment 792 00:37:30,542 --> 00:37:33,294 mises en place dans le monde ces dernières décennies. 793 00:37:37,507 --> 00:37:39,217 Mince ! Ça en fait des réformes. 794 00:37:40,593 --> 00:37:44,055 Tricher, pour des idiots de bas étage comme eux, est devenu plus dur. 795 00:37:44,305 --> 00:37:46,725 Pour tricher et blanchir de l'argent impunément, 796 00:37:46,808 --> 00:37:49,144 il faut des relations, de l'argent et des infos 797 00:37:49,227 --> 00:37:51,104 sur les failles sophistiquées. 798 00:37:51,187 --> 00:37:54,274 Ça roule, les nazes ? C'est bien Griffin Hall ? 799 00:37:54,357 --> 00:37:55,984 Mais oui. Griffin est mon père. 800 00:37:56,067 --> 00:37:56,943 CON PLEIN AUX AS 801 00:37:57,485 --> 00:37:59,821 Maintenant que l'examen va commencer... 802 00:38:00,238 --> 00:38:01,364 C'est vrai ? 803 00:38:01,448 --> 00:38:03,199 Yo, le prof. Venez par ici. 804 00:38:06,911 --> 00:38:07,829 La forme ? 805 00:38:08,163 --> 00:38:10,999 Vous faites des abdos pour la soirée piscine de mon père ? 806 00:38:12,250 --> 00:38:13,209 Oui. 807 00:38:13,376 --> 00:38:14,377 Faites voir. 808 00:38:17,547 --> 00:38:20,383 Ses relations, sa fortune m'encouragent à fermer les yeux, 809 00:38:20,467 --> 00:38:22,552 tout en niant de façon plausible. 810 00:38:23,094 --> 00:38:26,181 Si je finis devant le comité d'éthique pour l'avoir aidé à tricher, 811 00:38:26,264 --> 00:38:27,599 je pourrai nier. 812 00:38:27,682 --> 00:38:29,809 "Je montrais juste mon corps à un élève." 813 00:38:34,481 --> 00:38:37,317 C'est ce que font les milliardaires et les oligarques. 814 00:38:37,442 --> 00:38:39,486 Des charmeurs riches avec des connexions 815 00:38:39,569 --> 00:38:41,780 trichent et agrandissent leur réseau, 816 00:38:41,863 --> 00:38:43,239 les rendant plus riches. 817 00:38:43,323 --> 00:38:44,908 Vous ne vous êtes jamais demandé pourquoi les gosses de riches louches 818 00:38:44,991 --> 00:38:48,244 avançaient en étant des abrutis beaucoup trop sûrs d'eux ? 819 00:38:48,578 --> 00:38:50,330 Voici un problème de blanchiment. 820 00:38:50,413 --> 00:38:52,290 Ajoutez les lois contre les délinquants, 821 00:38:52,373 --> 00:38:55,418 ôtez la surveillance de criminels et ceux qui contrôlent les banques, 822 00:38:55,502 --> 00:38:57,754 puis divisez les actifs entre leurs amis. 823 00:38:58,129 --> 00:38:59,297 Que vous reste-t-il ? 824 00:38:59,923 --> 00:39:01,424 La soirée piscine des Griffin. 825 00:39:03,426 --> 00:39:04,469 Je me déteste. 826 00:39:14,854 --> 00:39:17,941 Si le blanchiment est désormais réservé aux gros poissons, 827 00:39:18,024 --> 00:39:20,527 je dois consulter un véritable requin. 828 00:39:24,906 --> 00:39:27,992 Felix Slater a été impliqué dans des affaires louches 829 00:39:28,076 --> 00:39:29,619 avec des personnes douteuses. 830 00:39:29,786 --> 00:39:33,164 Mais aussi des affaires renommées en lien avec le gouvernement. 831 00:39:33,414 --> 00:39:35,875 Il a fraudé pour la mafia russe, 832 00:39:36,126 --> 00:39:37,710 a aidé à déjouer des complots 833 00:39:37,794 --> 00:39:40,171 visant à tuer George W. Bush et Colin Powell. 834 00:39:40,922 --> 00:39:42,924 Et il a fait fortune dans le blanchiment. 835 00:39:43,758 --> 00:39:48,096 Il sait peut-être comment un menu fretin comme moi peut blanchir un million. 836 00:39:49,222 --> 00:39:51,266 - Vous pouvez monter. - Merci. 837 00:39:53,351 --> 00:39:56,187 On dirait l'Homme le Plus Intéressant du Monde. 838 00:39:56,771 --> 00:39:58,523 Je devrais sortir la tequila. 839 00:39:58,606 --> 00:40:00,233 Vous buvez ça d'habitude ? 840 00:40:00,316 --> 00:40:01,234 Plutôt des margaritas, 841 00:40:01,317 --> 00:40:03,444 mais maintenant, je bois dans des gobelets. 842 00:40:05,864 --> 00:40:09,450 Un jour, Felix a poignardé un homme avec un verre de margarita. 843 00:40:09,742 --> 00:40:12,245 Et ça n'est que le début de ses aventures. 844 00:40:12,662 --> 00:40:14,080 Je suis allé à Dubaï pour comprendre... 845 00:40:14,164 --> 00:40:15,373 PROMOTEUR IMMOBILIER, S'EST BATTU DANS UN BAR, EX TRAFIQUANT DE BIJOUX 846 00:40:15,456 --> 00:40:16,583 A TRAQUÉ BEN LADEN - AGENT DE LA CIA A BLANCHI DE L'ARGENT 847 00:40:16,666 --> 00:40:18,293 ...comment Al-Qaïda blanchissait de l'argent grâce à eux. 848 00:40:18,376 --> 00:40:22,130 C'est là que j'ai été impliqué dans l'opération de recherche de Ben Laden. 849 00:40:22,213 --> 00:40:26,301 Ce vendredi, je vais témoigner au Sénat devant le sénateur Feinstein. 850 00:40:26,384 --> 00:40:28,511 Le meilleur endroit où cacher ses diamants, c'est dans son scrotum. 851 00:40:28,803 --> 00:40:30,763 Genre on les coince en dessous. 852 00:40:30,847 --> 00:40:32,807 Juste en dessous de vos bijoux de famille. 853 00:40:32,891 --> 00:40:33,808 C'est incroyable. 854 00:40:34,058 --> 00:40:36,227 J'ai eu une belle carrière à Wall Street. 855 00:40:36,311 --> 00:40:39,272 Et à cause d'une margarita, ça s'est mal fini. 856 00:40:40,148 --> 00:40:42,233 Celui avec qui je me suis battu voulait abandonner les poursuites, 857 00:40:42,317 --> 00:40:44,027 mais le procureur n'était pas d'accord. 858 00:40:44,110 --> 00:40:47,197 Donc j'ai été condamné pour agression. 859 00:40:47,280 --> 00:40:50,533 L'avocat voulait 100 000 pour faire appel, j'allais être papa, 860 00:40:50,617 --> 00:40:53,161 je n'avais pas d'argent et je suis tombé 861 00:40:53,536 --> 00:40:55,663 dans le côté obscur de Wall Street. 862 00:40:55,955 --> 00:40:57,707 Je m'enrichissais illégalement. 863 00:40:57,790 --> 00:40:59,751 Donc je devais blanchir de l'argent. 864 00:41:00,168 --> 00:41:01,127 Mais aujourd'hui, 865 00:41:01,211 --> 00:41:03,963 - c'est derrière moi, tout ça. - Oui. 866 00:41:04,047 --> 00:41:07,634 Ça fait 20 ans que j'essaie de payer ma dette. 867 00:41:07,842 --> 00:41:11,763 J'ai collaboré avec toutes les agences avec des acronymes de trois lettres... 868 00:41:13,264 --> 00:41:16,935 Je leur ai montré en détail comment ça se passait. 869 00:41:17,018 --> 00:41:18,311 Ils me demandent de l'aide. 870 00:41:18,394 --> 00:41:21,356 J'essaie de les aider à arrêter le blanchiment d'argent, 871 00:41:21,439 --> 00:41:24,067 le vol d'actifs et ce genre de choses. 872 00:41:24,400 --> 00:41:28,029 Peut-on faire quelque chose en tant que nation 873 00:41:28,112 --> 00:41:30,949 pour mettre un terme au blanchiment d'argent ? 874 00:41:31,115 --> 00:41:34,577 Oui, mais en fait, on peut essayer d'y mettre un terme, 875 00:41:34,661 --> 00:41:36,496 on n'y arrivera jamais complètement. 876 00:41:36,996 --> 00:41:39,958 Car le genre de contrôle nécessaire 877 00:41:40,250 --> 00:41:41,292 pour arrêter le blanchiment 878 00:41:41,376 --> 00:41:45,588 viendra étouffer le système financier jusqu'à ce qu'il ne marche plus. 879 00:41:46,673 --> 00:41:48,841 Libre circulation de l'argent, commerce, 880 00:41:48,925 --> 00:41:51,261 facilité d'achat de produits venus d'ailleurs. 881 00:41:51,678 --> 00:41:55,265 Plus c'est simple de faire affaires, plus c'est facile de blanchir de l'argent. 882 00:41:55,348 --> 00:41:56,182 Intéressant. 883 00:41:56,266 --> 00:41:57,892 Voilà pourquoi ça existera toujours. 884 00:41:57,976 --> 00:42:00,436 Alors où ça marche le mieux ? 885 00:42:00,520 --> 00:42:02,021 Où est-ce le plus facile ? 886 00:42:02,105 --> 00:42:05,817 Le plus amusant, c'est que la majorité des fonds blanchis 887 00:42:05,900 --> 00:42:08,945 entrent et sortent des États-Unis. 888 00:42:09,028 --> 00:42:10,113 D'accord. 889 00:42:10,196 --> 00:42:13,574 Tous ces pays qui détestent l'Amérique aiment y garder leur argent, 890 00:42:13,658 --> 00:42:16,160 car c'est sécurisé et personne ne va leur prendre, 891 00:42:16,244 --> 00:42:17,996 sauf s'ils se font attraper. 892 00:42:18,079 --> 00:42:21,791 C'est pour ça qu'ils veulent acheter des voitures et des maisons ici. 893 00:42:22,292 --> 00:42:25,878 Donc on est le numéro un en matière de blanchiment d'argent. 894 00:42:26,337 --> 00:42:27,297 Mince alors ! 895 00:42:27,588 --> 00:42:32,343 Et aux États-Unis, le principal intermédiaire pour blanchir de l'argent, 896 00:42:32,427 --> 00:42:33,469 c'est le Delaware. 897 00:42:33,678 --> 00:42:36,806 Pourquoi ? 898 00:42:36,889 --> 00:42:42,437 C'est là-bas qu'on trouve les meilleures réglementations pour les entreprises. 899 00:42:43,021 --> 00:42:45,648 Donc la majorité des sociétés cotées en bourse 900 00:42:45,732 --> 00:42:47,275 sont basées dans le Delaware. 901 00:42:47,859 --> 00:42:50,486 C'est là qu'il faut aller pour blanchir de l'argent. 902 00:42:50,862 --> 00:42:53,072 Je pourrais décrocher mon téléphone 903 00:42:53,156 --> 00:42:54,615 et dans les trente secondes, 904 00:42:54,699 --> 00:42:57,869 on aurait une société basée là-bas opérationnelle. 905 00:42:58,369 --> 00:42:59,746 Oui. 906 00:43:00,163 --> 00:43:01,122 LE PREMIER ÉTAT 907 00:43:01,205 --> 00:43:03,833 Le premier État à avoir signé la constitution. 908 00:43:04,334 --> 00:43:05,918 Il est tellement centré sur les affaires 909 00:43:06,002 --> 00:43:08,463 que même son surnom, "le premier État", 910 00:43:08,546 --> 00:43:11,090 se vante d'expédier la paperasse. 911 00:43:11,382 --> 00:43:16,054 Idéal pour changer de l'argent venant de trafic de drogue, et du type Ferrari, 912 00:43:16,137 --> 00:43:19,557 en bon vieil argent du type Ford Fiesta. 913 00:43:20,266 --> 00:43:22,852 Le Delaware est un État de blanchiment d'argent. 914 00:43:24,687 --> 00:43:27,607 J'ai eu du mal à monter une société-écran à Chypre, 915 00:43:28,191 --> 00:43:29,734 mais là-bas, fastoche. 916 00:43:30,026 --> 00:43:32,862 Et je n'ai même pas eu besoin d'y aller. 917 00:43:33,196 --> 00:43:35,948 Je me suis connecté, j'ai répondu à quelques questions 918 00:43:36,032 --> 00:43:37,158 et nommé ma société. 919 00:43:37,658 --> 00:43:40,036 Comme Chypre, le Delaware est un petit État 920 00:43:40,119 --> 00:43:42,038 qui n'a pas une économie très variée. 921 00:43:42,121 --> 00:43:45,500 Donc son gouvernement en a fait l'État où il est le plus facile 922 00:43:45,583 --> 00:43:46,876 de monter une société. 923 00:43:46,959 --> 00:43:49,670 Et même pas besoin de payer les taxes de cet État 924 00:43:49,754 --> 00:43:50,755 si on n'y réside pas. 925 00:43:50,838 --> 00:43:54,550 Ce qui est parfait, car j'ai pris d'autres arrangements immobiliers. 926 00:43:54,801 --> 00:43:58,221 Mais d'abord, il va me falloir bien plus d'argent. 927 00:43:59,222 --> 00:44:00,056 Merde ! 928 00:44:00,848 --> 00:44:02,350 Ensuite, je retourne à Chypre 929 00:44:02,433 --> 00:44:04,685 pour acheter des actions et devenir actionnaire. 930 00:44:04,769 --> 00:44:06,104 Après, c'est du gâteau. 931 00:44:06,396 --> 00:44:09,273 Il me suffit de soudoyer le bon haut fonctionnaire... 932 00:44:09,440 --> 00:44:11,359 VEUILLEZ PATIENTER... 933 00:44:12,276 --> 00:44:15,571 Et je peux profiter du marché luxueux de l'immobilier de l'île, 934 00:44:15,655 --> 00:44:18,658 avec mon argent blanchi pour acheter une maison chic. 935 00:44:22,036 --> 00:44:23,204 Quelle belle vue. 936 00:44:23,538 --> 00:44:25,748 Je suis avec une agence immobilière honnête, 937 00:44:25,832 --> 00:44:27,208 et nos avocats nous ont dit de préciser, 938 00:44:27,291 --> 00:44:29,961 qui n'aurait jamais intentionnellement vendu une maison à un criminel. 939 00:44:30,711 --> 00:44:32,004 Je veux cette maison. 940 00:44:32,672 --> 00:44:35,591 Ça peut passer par la société pour que je reste anonyme ? 941 00:44:36,008 --> 00:44:38,428 Oui. Veuillez signer ici, merci. 942 00:44:39,303 --> 00:44:43,349 Maintenant, je n'ai plus qu'à attendre que quelqu'un me rachète cette maison, 943 00:44:43,724 --> 00:44:48,229 et me donne de l'argent propre à dépenser comme bon me semble. 944 00:45:34,275 --> 00:45:36,235 Ouh là là ! Ça en fait des réformes. 945 00:45:36,611 --> 00:45:37,612 ...1986. 946 00:45:38,321 --> 00:45:39,280 2018. 947 00:45:39,489 --> 00:45:40,490 Faites le calcul. 948 00:45:40,573 --> 00:45:41,491 Je peux le faire. 949 00:45:42,158 --> 00:45:43,576 Ça fait 20... 30... 950 00:45:44,994 --> 00:45:45,870 C'est impossible. 951 00:45:46,746 --> 00:45:47,580 À vos devoirs.