Blanqueo de capitales.
BLANQUEO DE CAPITALES
¿Qué es?
A ver, supongamos que gano mucho dinero con algún tipo de actividad delictiva.
Quizá sea capo de la droga o traficante de armas.
Según una investigación federal, Paul Manafort blanqueó 18 millones $
O miembro de un grupo de presión que trata con turbios políticos extranjeros.
Como sea que lo haya conseguido, mi dinero está ahora manchado por el delito,
lo que dificulta que me lo pueda gastar.
El blanqueo de capitales es el proceso de transformar el dinero sucio
para que parezca legal ante los ojos de los banqueros y las tiendas.
Y es mucho más difícil de lo que parece.
El mejor lugar para esconder diamantes es el escroto.
Existe un sistema financiero internacional secreto
creado para que los delincuentes puedan gastarse su dinero
sin que nadie sepa las cosas despreciables que han hecho para conseguirlo.
Y hablamos de mucho dinero.
MILES DE MILLONES (PROBABLEMENTE, BILLONES)
Como la mayoría de los delincuentes no son tan tontos como para declararlo,
no hay modo de saber la cantidad exacta.
Pero probablemente supere el valor de la industria del acero mundial.
900 000 MILLONES DE DÓLARES
Y puede que incluso el de la industria alimentaria mundial.
1,6 BILLONES DE DÓLARES
¿Dónde está esta economía oculta?
Detrás de usted y también delante.
Está en todas partes.
Y le voy a enseñar a detectarla.
Nos guste o no, todos estamos conectados por medio del dinero.
Soy Kal Penn, y voy a explorar esta bestia gigantesca
que es la economía global.
LA ECONOMÍA GLOBAL, ESA ENORME BESTIA
Todos sabemos que la delincuencia es rentable.
Pero ¿cómo esconden los malos su dinero en efectivo?
¿Tienen los delincuentes su propio banco del mal?
Se trata más bien de una red informal de abogados
que, gracias a trucos contables, impide que el dinero sucio llame la atención.
Se mantuvo en secreto durante décadas.
Pero en 2015 se levantó la liebre, desvelando los turbios métodos del sector.
HAMBURGO
ALEMANIA
¿Había algún magnate naviero en los papeles de Panamá?
Sí, todos ellos.
¿Todos los magnates navieros?
En serio, estaban todos.
El reportero Jan Strozyk, de Hamburgo, fue parte del equipo internacional
que publicó artículos sobre la filtración masiva de datos financieros
que se conoció con el nombre de "los papeles de Panamá".
En ella se desvelaban cientos de miles de empresas secretas
utilizadas para esconder miles de millones de dólares.
Y Jan fue uno de los primeros en conocerlas.
Tengo mucha curiosidad por saber cómo te involucraste en esto.
Imagino a un tío con una gabardina negra
y un maletín esposado a la muñeca
que te entrega algo y desaparece en la niebla.
JAN STROZYK - PERIODISTA DE INVESTIGACIÓN
-Eso es. -¿Cómo llegó a vosotros todo esto?
Un informante se dirigió a un colega
y le preguntó si estaba interesado en filtraciones de datos.
-Sí. -Y al final,
resultó ser la mayor filtración de datos
-que hayan recibido unos periodistas. -Por supuesto.
Hablamos de 11,5 millones de archivos individuales.
Y fue la primera vez
que alguien ajeno a la industria del blanqueo de capitales
pudo investigar lo que estaba pasando.
Los archivos eran expedientes confidenciales de los clientes
del bufete Mossack Fonseca.
Y si creía que las confesiones de su diario secreto podían hacer daño,
las suyas revelaron cómo ayudaban a multimillonarios a lavar dinero sucio.
Mossack Fonseca se especializaba en crear empresas,
de manera que nadie pudiera saber quién estaba detrás.
Se llaman "empresas pantalla".
Si tienes dinero procedente de una fuente dudosa,
puedes ocuparte de tus asuntos y nadie sabrá de dónde viene el dinero.
Vas allí, y ambas partes saben
que no es bueno para la relación de negocios
que todo el mundo sepa quién está detrás.
-Claro. -Por eso no preguntan
quién es el cliente final. Tan solo crean la empresa.
Uno de los clientes incluso usaba nombres de Harry Potter,
y crearon empresas como Azkaban o algo así. No sé.
-Es lo más friki que he oído. -Sí.
¿Son los cárteles de la droga los que blanquean capitales?
¿Quién lo hace?
Hacían negocios con cárteles de la droga, con la mafia,
con traficantes de armas,
y en la totalidad de los papeles de Panamá,
hay casi 200 países distintos.
-Básicamente, todos los del mundo... -Todos, sí.
...están implicados de alguna manera.
-Alucinante. -Sí.
Hubo muchas detenciones tras la publicación inicial
y habrá muchas más
-en los próximos años. -Ya.
Supongo que ahora mismo hay cientos de personas en su casa
un poco asustadas.
Los papeles de Panamá desvelaron un galopante blanqueo de capitales.
De momento, fiscales y periodistas han procesado solo la punta del iceberg.
Y yo quiero conocer su profundidad.
Pero solo soy un actor/presentador.
Nunca he tenido relación con el submundo sórdido
de las drogas y los delitos financieros.
Así que...
Para descubrir cómo funciona el blanqueo de capitales,
voy a necesitar un millón de dólares.
Gracias, Cody.
Quizá se pregunten qué impide a un aspirante a blanqueador como yo
coger este maletín lleno de dinero y depositarlo directamente en el banco.
En primer lugar, que el episodio sería supercorto,
pero, además, pasaría esto.
El siguiente, por favor.
Quiero hacer un depósito.
Muy bien, tiene que rellenar el justificante de ingreso.
¿Un millón de dólares?
Bien, como quiere hacer un ingreso de más de 10 000 dólares,
tendré que hacer un informe de transacción en efectivo.
-Muy interesante. Bien. -Sí.
¿Cuál es la procedencia del dinero?
Cayó del cielo.
Sé que suena raro, pero fue...
Sí.
Bien, eso es lo que tendré que escribir en el informe.
Y se enviará al Gobierno federal.
Bien.
Déjeme pensarlo y ya volveré.
Aunque no deposite el dinero, tendré que redactar un IAS,
un informe de actividades sospechosas.
En cualquier caso, habrá un informe sobre esto,
al transportar usted esa cantidad de dinero en efectivo.
¿Sería más fácil si encontrara un recibo por haber vendido algo?
Está bien.
Gracias. Lo pensaré.
Los bancos estadounidenses deben informar de transacciones en efectivo sospechosas.
Lo dice la ley.
Por lo visto, en los negocios legales
no suelen intervenir bolsas llenas de billetes de 100 dólares.
Amanda, tenemos que hacer un IAS.
No pasa nada, Amanda.
¡GRACIAS!
¿Y adónde acudes para descubrir cómo burlar la ley?
Muy sencillo. Al lugar donde se redactan esas leyes.
La capital de nuestra nación.
Washington D.C.
Donde al menos varios tíos decentes luchan para evitar que entre dinero sucio.
Kerry Myers es un duro veterano del FBI.
Pasó del grupo de artificieros a luchar contra el blanqueo de capitales.
Así que igual puede ayudarme a hacer que mi dinero parezca inofensivo.
No es la primera vez que usas un Segway, ¿no?
No, fui artificiero del FBI y los usábamos
para la aproximación llevando el traje protector,
para evitar llegar agotados al lugar donde hacíamos nuestra tarea.
En el FBI, hay investigación financiera en todos los casos.
Siempre hay un componente financiero.
KERRY MYERS - ANTIGUO ARTIFICIERO DEL FBI, CONTABLE FORENSE
ABOGADO Y TÍO DURO EN GENERAL
¿Cómo podría blanquear capitales?
La respuesta más sencilla es: no lo hagas, si no quieres ir a la cárcel.
Claro.
Pero el blanqueo de capitales tiene tres pasos.
Colocación, distribución por capas e integración.
La colocación es cuando el delincuente coge el resultado de su actividad ilegal
y realiza un depósito en efectivo en una institución financiera.
La distribución por capas tiene lugar cuando el dinero ya está en el sistema
y lo mueve entre distintas cuentas,
quizá en diferentes bancos,
para dificultar su rastreo y esconder más aún su identidad.
La integración es cuando el delincuente,
tras haber distribuido el dinero en diferentes cuentas,
retira el dinero del banco
y lo utiliza para una transacción legal.
Pero el cuello de botella es la colocación,
porque nuestras leyes están diseñadas para atrapar el dinero al ingresarlo
en una institución financiera.
Lo sé.
El truco está en meterlo en la institución financiera
sin que le llegue un informe
a la FinCEN, la Red de Aplicación de la Ley Financiera Penal.
Funciona como una biblioteca. Ese informe permanece en la FinCEN,
y las fuerzas del orden reciben todos los informes
emitidos por una institución financiera
sobre tu actividad con dinero en efectivo,
o una actividad sospechosa en una institución financiera.
Con todas estas normas e informes,
¿cómo es posible el blanqueo de capitales?
Si yo quisiera hacerlo, utilizaría un negocio basado en dinero en efectivo.
Un ejemplo perfecto sería una empresa de taxis.
Es muy difícil que el Gobierno sepa
si hoy has hecho diez carreras o veinte.
Empiezas a coger las ganancias de la actividad ilegal,
las mezclas con los ingresos de la empresa basada en el efectivo,
y las vas introduciendo en el sistema financiero.
Si yo soy un banco y tú una empresa de taxis,
y cada día haces un ingreso de 6000 dólares,
no causará ninguna alarma
que un día sean 9000 dólares, o incluso 12 000,
y aunque haga el informe, no hará saltar la alarma,
porque según el historial de esta empresa de taxis,
depositan dinero en efectivo cada día como parte de sus ingresos.
Siempre he soñado con crear un gimnasio canino.
Ojalá hubiera algún tipo de guía
para iniciar un negocio basado en pagos en efectivo en el que blanquear capitales.
LOS NEGOCIOS EN EFECTIVO DE BEN BENJAMIN MANGANTE: "PROPIETARIO"
Hola, soy el propietario y gerente de Negocios en Efectivo de Ben.
Soy asesor profesional y puedo enseñarle a crear y dirigir
un negocio de pagos en efectivo. ¡Garantizado!
LAVADO Y DOBLADO - REPARACIÓN DE GLOBOS LIMUSINAS - HALCONES
¿Que cómo sé que puede dirigirlo? Porque yo dirijo varios.
MUESTRAS DE DULCES - EUTANASIA DE ANIMALES - SUSTITUTOS DE VACUNAS
¿Tiene tiempo y dinero entre manos?
Cree una empresa pantalla, y úsela...
...para invertir en bienes inmuebles.
Sea fructífero como florista.
-Vengo a buscar las orquídeas. -Estupendo.
O mejor aún, invierta en arte.
No de ese tipo, idiota.
Acuda a subastas.
Son anónimas,
así que da igual de dónde procede el dinero.
He comprado este cuadro con mi nuevo negocio legal de arte.
No hay nada sospechoso en él.
Dentro de unos años, lo vendes en la misma casa de subastas
y te llevas ese dinero limpio al banco.
Aprende a llevar tu negocio e impide que el Gobierno se entrometa.
¡Oiga!
¿Cómo ha llegado aquí todo este dinero?
Vendiendo flores, claro.
Aquí lo único que tiene delito son los precios bajos.
Venga a Negocios en Efectivo de Ben.
Lo único que preguntamos es: "¿Por qué hace tantas preguntas?".
Con algunos de estos negocios,
se tardaría años en blanquear mucho dinero.
Tengo que deshacerme de él antes de que acabe el episodio.
He venido a Miami a ver a alguien que sabe blanquear mucho dinero en poco tiempo.
Llegaron a pensar en mí para la judicatura.
Así de secreta era nuestra actividad.
Nadie sabía que era abogado procesalista de día
y que por la noche me ponía una máscara y blanqueaba capitales.
En los años 80, Humberto Aguilar llevaba una doble vida.
De día defendía delincuentes como abogado,
y luego él mismo delinquía blanqueando su dinero,
también de día.
Hasta que lo pillaron y pasó seis años en la cárcel.
Debo hacerte...
...una pregunta sobre el blanqueo.
¿Cómo lo hacías?
Bueno, en aquella época,
la mayoría de mis clientes transportaba cocaína.
Un cliente me dijo: "Tengo un problema".
HUMBERTO AGUILAR - EXABOGADO DE DELINCUENTES Y CONDENADO POR BLANQUEO
-Ya. -Tienes muchos.
En cuanto lo has dicho, he pensado:
"De momento, todo normal".
Le pregunté: "¿En qué consiste ese problema?".
"Tengo que llevarte a un sitio". "Bien, vamos".
Y fuimos a un almacén.
Era un lugar enorme, más grande que esto, lleno de cajas.
"Bien, ¿cuál es el problema?". Dijo: "Abre una caja".
"¿Qué?". "¡Que abras una caja!".
Abrí una caja y estaba llena de dinero. "Vale".
"¿Y las demás?". "También".
-"Bueno, pues tenemos un gran problema". -Ya.
Al parecer, tenías un almacén entero...
¿Un almacén? Trabajaba para muchas personas.
Así que ¿no era...?
-No te pasó una vez con un solo cliente. -Porque...
No.
En los 80, en Estados Unidos había un gran apetito por la cocaína.
Y Miami era el punto de entrada de casi todo el suministro.
Los negocios de la ciudad florecían
y los traficantes nadaban en miles de millones de dólares de dinero sucio.
Mis clientes decían: "Necesito usar este dinero.
"¿Cuántos coches y casas puedo comprar en efectivo?".
-Sí. -Y pensé: "Esto va a ser difícil".
-Sí. -Diseñé un plan.
Consistía, sencillamente, en sacar el dinero.
Llevarlo a otro país y volver a traerlo legalmente.
¿Cómo sacabas el dinero físicamente del país?
Usaba los barcos que iban a recoger la cocaína
e iban a Sudamérica de vacío.
Pensé: "Un momento, voy a utilizarlos".
Metía el dinero en esos barcos que iban a Sudamérica,
y acababa en Panamá.
En el puerto estaban esperando hombres armados
para proteger el dinero.
Una vez el dinero llegaba a Panamá,
ibas a un banco y hablabas con el director.
Poco a poco, ibas construyendo una relación.
Le dices: "¿Qué reloj llevas?
"¿Es un Seiko?
"No, tío. El director de mi banco, no".
Y le das tu Rolex.
"Toma mi Rolex. Ahora es tuyo".
Lo mira y se queda: "¡Hala!". Son 30 000 pavos, ¿no?
Y ya eres el dueño de ese tío.
Es de tu propiedad.
Le dices: "Aquí tienes mi dinero. Quiero ingresarlo".
1. COLOCACIÓN
Y abres una cuenta a nombre de una empresa.
Siempre son empresas. Usas empresas pantalla.
Empresas pantalla.
Son la clave para blanquear grandes sumas de dinero.
Estas fachadas corporativas existen solo sobre el papel,
sin ninguna actividad real digna de mención,
aparte de tener el dinero
y moverlo sin que sea detectado.
El blanqueo de capitales es como un puro.
Dentro está el dinero, el tabaco.
Por fuera, la empresa pantalla, el envoltorio que esconde el tabaco.
La cola que lo mantiene unido es la junta directiva de tu empresa.
Son quienes figuran como directivos de tu empresa,
proporcionándote el anonimato total.
Una vez sellado el envoltorio en un bonito paquete,
es difícil saber lo que hay dentro.
Una de las cosas que hacía cuando iba a Panamá
era visitar casas de putas.
Buscaba otra forma de decirlo, pero no, son casas de putas.
Son estupendas, porque tienen carnés de identidad.
-¿Quién tiene carnés de identidad? -Las chicas.
-Vale, retrocedamos y me lo explicas. -De acuerdo.
-Sí. -Primero, crear una empresa.
¿Y quién es el dueño de la empresa? Joder.
La empresa es de estas dos mujeres. Aquí tiene sus carnés.
Les pagas 200 pavos por usarlos.
No saben qué haces con ellos ni les importa.
Ganan 200 pavos.
"Mira qué bien. Gano 200 pavos sin tener que acostarme con nadie".
¿Y no hay riesgo de que vayan al banco
y digan: "Esos diez millones de dólares son míos"?
Siempre había riesgos.
-Ya. -Pero el dinero sale de allí enseguida.
En dos o tres semanas, lo muevo.
2. DISTRIBUCIÓN POR CAPAS
¿Adónde va? A Suiza.
-Ya. -¡Qué lugar más maravilloso!
Sí.
Mandan un coche a recogerte.
Dejas allí el dinero y te quedas tranquilo.
Entonces ¿facilitan el blanqueo?
No. Su inversión... Es decir...
Sí, vale. Facilitan su inversión.
Y las de sus nuevos clientes.
-Sus nuevas relaciones. -Sí.
He sido funcionario, sé lo que significan estas expresiones.
Es maravilloso.
Y luego, ¿adónde lo llevas?
De vuelta aquí, para invertirlo en Miami.
Todos querían recuperar su dinero, para poder usarlo.
Y ese era mi trabajo.
¿Procede legalmente de un banco, bajo el nombre de una empresa?
Sí.
Entonces, sinceramente, no creía que fuera ilegal.
-Pero en el fondo sabía que lo era. -Claro.
-Sí. -Pero, bueno.
Piensas que no haces daño a nadie.
¡Claro que no!
Mira al Miami actual.
En serio. Mira cuántos negocios florecientes.
Han convertido Miami en una gran ciudad.
Me suelen preguntar:
"¿Qué fue de todo el dinero que se blanqueó en Miami?".
Mira, ve a la I-95,
al paso elevado desde el que se ve el centro,
y fíjate en esos preciosos edificios.
¿Sabes qué? Ahí está el dinero.
3. INTEGRACIÓN
Bueno, tengo una bolsa llena de dinero.
¿Qué hago con él?
Primero, sacarlo del país. Llevarlo a Liechtenstein.
A Guernsey.
A Chipre.
Que probablemente sea uno de los lugares más sucios del mundo.
La isla de Chipre tiene una situación excelente
que la convierte en el destino número uno del blanqueo de capitales
para la mayor parte de Europa y Asia.
LIMASOL - CHIPRE
No tengo un barco de narcotráfico como Humberto,
y los abogados de Amazon me han dicho
que no podía transferir el dinero como la mayoría de los blanqueadores,
porque sería mortalmente aburrido verlo.
Así que voy en mi avión privado.
Señoras y señores, dentro de poco aterrizaremos en Chipre.
Señoras y señores, hemos llegado a Chipre.
Chipre tiene todo lo que pueda desear
un viajero internacional con grandes sumas de dinero.
-Hola. -Hola, señor Kal.
-Bienvenido, señor. ¿Le llevo la bolsa? -No, gracias.
-¿Seguro? -No, está bien, gracias.
Un clima magnífico, playas enormes,
karaoke ruso,
y una gran industria de servicios financieros poco sospechosa.
NUESTRA CIUDAD, NUESTRAS NORMAS...
-¿Cómo está? -Bien.
-Bienvenido a Chipre, señor. -Gracias.
-Estoy encantado de estar aquí. -Gracias.
-Es la primera vez que vengo. -¿Sí? Es precioso.
Eso parece. Hace calor.
He oído muchas cosas interesantes sobre Chipre.
¿Cuál es el motivo de su viaje?
Bueno, pues...
¿Turismo? ¿Está dando una vuelta?
SAAVAS TIESTO - TAXISTA LOCAL
Supongo que sí. También traigo dinero en efectivo.
¿En efectivo?
Y quería...
¿Lavarlo o blanquearlo?
¿Podemos hablar sin tapujos?
-¿Podemos llamarlo así? ¿No hay que...? -Por supuesto.
Vale, pues sí.
Vengo a blanquear dinero y a crear una sociedad pantalla.
Claro. Esto es el paraíso del dinero.
¿Por qué lo dice?
Primero, por los impuestos.
-En Chipre, los impuestos son muy bajos. -Bien.
Además, hay muchas empresas contables.
Y también muchos rusos que blanquean capitales.
O sea, ¿que han venido muchos rusos para blanquear capitales?
Sí.
Si quiere, puedo ser el director de su empresa.
¿Puede ser el director de mi empresa pantalla?
Por supuesto.
-Si me paga un buen dinero. -Vale.
-Más de lo que gano con el taxi. -Sí.
Así que dice que tiene mucho dinero.
Sí. Llevo mucho dinero y...
¿Con usted? ¿Aquí, ahora?
Sí, aquí. Ahora.
¿Cuánto?
Lo bastante como para venir acompañado de un equipo de filmación.
Muy bien.
Le seré sincero. Me sorprende un poco
que podamos hablar tan abiertamente
sobre blanqueo de capitales y empresas pantalla.
¿Es algo normal, o es que usted es un tipo interesante?
Es normal, pero esto queda entre nosotros.
Vale.
Pero volvamos al dinero.
-Bien. -No ha dicho cuánto trae.
¿Y cuánto cobraría usted?
No menos de siete.
-¿No menos de setecientos...? -Mil.
-¿Siete mil euros? -¡Mil!
Intento regatear, amigo.
El registro mercantil de Chipre es un almacén inmenso
donde se guardan todos los registros de las empresas de la isla.
Aquí hay documentación en papel
de cientos de miles de empresas pantalla.
Ese inmenso volumen y la falta de digitalización
hacen que encontrar una de ellas sea tan sencillo como hallar
el Arca de la Alianza.
Es un buen lugar para hacer negocios.
Y si se tiene la mente abierta,
hay un gran potencial en Limasol,
porque hay muchas empresas extranjeras,
rusas y alemanas.
-La más grande... -Últimamente, muchas israelíes.
Sí.
Aunque mi empresa pantalla no tenga actividad real,
tendré que facilitar una dirección para el registro mercantil.
Andreas Solea tiene el bigote más bonito que he visto desde que salí de Miami,
así que voy a seguir su consejo.
Porque él y su hija Elisa tienen una empresa de alquiler de despachos,
y su negocio va viento en popa.
Hay despachos que solo tienen una mesa.
ELISA SOLEA - DIRECTORA EJECUTIVA ECASTICA SERVICED OFFICES
-Hay muchos despachos "vacíos". -Sí.
-Despachos vacíos alquilados. -Alquilados, claro.
Porque si no, no sería bueno para ustedes.
Como empresa,
no nos importa a qué actividad se dedican.
-Bien. -O para qué necesita la oficina.
-No es asunto nuestro. -No lo preguntamos.
Nunca preguntamos a qué negocios se dedican.
-No. -Es su despacho.
Es su despacho privado.
Puede hacer lo que quiera con él.
Allí puede hacer lo que desee.
Por supuesto, en el contrato pone: "No con fines ilegales".
-Sí. -Pero ¿quién lo sabe?
¿Sospechan que alguno de sus inquilinos pueda estar blanqueando capitales?
¿Blanqueando capitales?
Cualquiera puede hacer lo que desee.
-No es asunto nuestro. -Eso ha quedado claro.
Es igual en todas partes.
-Desde Chipre a los Estados Unidos... -Sí.
-Hasta Alemania, hasta... -En Rusia, en Alemania, en todas partes.
Quienes dicen: "Eso en Alemania no pasa",
o bien mienten,
o quieren proteger la imagen de su país.
-Muy interesante. Bien. -Se blanquean capitales en todas partes.
Con los abogados y contables adecuados, se pueden hacer muchas cosas.
-Sí. -Entonces ¿cuál es el problema?
Todos ganan.
Entonces, según vosotros, es bueno para la economía,
pero ¿no preocupa
que el dinero proceda de actividades como el terrorismo o la violencia,
y que sea eso lo que impulsa la economía?
-Ahora sí. -Por supuesto.
Esa idea no te la he metido yo en la cabeza.
-Claro que sí. -¿De verdad?
-Sí. -Vale.
No lo había pensado antes.
Al nivel en que trabajamos, igual que nuestros contactos...
¿Cómo se dice? Si no te mezclas con las gallinas,
no te vuelves una gallina. ¿Me explico?
Vale.
Al parecer, hacer la vista gorda ante el blanqueo de capitales en Chipre
es tan habitual que tienen su propia metáfora sobre gallinas.
¿Soy el único que cree que aquí
hay muchísima ceguera voluntaria?
Tengo que encontrar a alguien que vea lo que está pasando.
No todo el mundo en Chipre ignora el blanqueo de capitales.
Hola, amigos.
Hola.
James Henry sirvió a la bestia empresarial
como director económico de McKinsey & Company.
Pero ahora expone sus imperfecciones investigando delitos financieros globales.
Forma parte de una red de periodistas que rastrean el dinero ilícito
que cruza varias fronteras internacionales.
Ese rastro suele conducir a Chipre.
Trabajo con gente de los Países Bajos, el Reino Unido y Chipre.
Y es increíble ver el nuevo tipo
de colaboración que existe.
Muy bien. Cabrón.
Los países como Chipre venden este tipo de secreto financiero.
JAMES HENRY - ECONOMISTA DE INVESTIGACIÓN
Es fácil crear este negocio. Ofreces empresas y trust secretos.
Tienes abogados dispuestos a trabajar para cualquiera
en bancos dispuestos a aceptar su dinero.
Y es un negocio inmenso, así que suena muy bien.
Pero se trata de apostar el futuro de un país como Chipre
a un sector cargado de riesgos sistémicos.
Y también acabas teniendo clientes de los que no estás orgulloso.
¿Ha habido consecuencias negativas?
Sí.
Aquí el sistema financiero creció rápidamente entre 2004 y 2011.
Los bancos suponían el 900 % de la renta nacional.
Y en 2013, la economía se hundió.
-Ya. -Desde la crisis de 2013,
ha habido muchos cambios en la legislación
a fin de dificultar el blanqueo de capitales y su ocultación.
Pero aún queda una importante zona gris.
La aplicación de la ley es muy elástica.
Y la industria del secreto financiero sigue protegiendo a blanqueadores,
evasores de impuestos
y cleptócratas como los oligarcas rusos,
que han acumulado fortunas inmensas eludiendo leyes rusas.
Doy por hecho que sigue habiendo cosas como estas
porque hay personas que lo facilitan, ¿no?
Imagina algo parecido a la escena del bar de Star Wars,
con varios protagonistas reunidos en el mismo tugurio,
que es el secreto financiero que ofrece esta industria.
Al parecer, esta cantina tiene un precio bastante alto.
Espero que esta bolsa de dinero me dé derecho a un asiento en el bar.
Bueno, tú eres el experto.
¿Qué hago para blanquear esta bolsa de dinero que he traído?
Uno de los objetivos del blanqueo de capitales
es siempre tener una buena historia.
Hacer que las cosas parezcan tener un origen legal.
Y los bienes inmuebles son la opción más sencilla.
Lo primero sería crear una empresa
a cuyo nombre se registrará la propiedad.
En Chipre tenemos unos 2000 abogados
que pueden crear una empresa
que sería la dueña de tu apartamento, de tu propiedad.
De ese modo, nadie sabría que es tuya
si después alguien buscara tus propiedades.
Puedes pagar la propiedad en efectivo,
y cuando la vendas,
ya puedes explicar de dónde procede el dinero.
"No, no lo obtuve del narcotráfico. Procede de bienes inmobiliarios".
-Bien. Debo encontrar un abogado. -Sí.
El multigeneracional bufete Yiangou
se especializa en crear empresas para extranjeros.
Su reputación es impecable y conocen bien las nuevas leyes.
Y puede que por eso sea el único bufete de Chipre
dispuesto a dejarme meter cámaras para grabar cómo realizan sus negocios.
No solo me abren generosamente su oficina,
sino también su cocina.
Es increíble.
Es muy...
Hospitalidad chipriota.
Es lo habitual, normalmente comemos así.
CHRIS YIANGOU - ABOGADO
¿Es un almuerzo normal? ¿Coméis así todos los días?
Si comiera así cada día, necesitaría dos horas de siesta
antes de volver al trabajo.
Si te quedas unas semanas en Chipre, te acostumbras.
¿Sí?
¿En qué rama del derecho os especializáis?
Yo me ocupo de asuntos empresariales.
Vangelis es auditor contable
y Natalie es una de las administradoras.
Chipre no tiene materias primas.
No tiene industria. No tiene agricultura.
Por eso surgieron tantos abogados, contables y banqueros.
Para buscar negocios fuera de Chipre.
George y su familia han aceptado explicarme el proceso
GEORGE YIANGOU - SOCIO GERENTE
de crear por fin mi propia empresa.
Estoy deseando ver hasta qué punto son flexibles las nuevas normas.
¿Has pensado algún nombre para tu empresa?
NATALIE GUREGHIAN - ADMINISTRADORA
Buena pregunta.
Los Hermanos del 69.
-Los 69... Muy interesante. -Sí.
-Muy concreto. -¿Te gusta?
-Es muy concreto. -Le gusta "Hermanos del 69".
Es muy concreto.
-Muy concreto. -Mucho.
Ahora vamos a consultar el registro.
¿Está buscando "Hermanos del 69"?
Está consultando si existe un nombre parecido.
Bueno, no hay ningún "Hermanos del 69"
registrado como empresa.
-Bien. -Así que el nombre es válido.
-Podemos continuar. -Buena señal.
Pero también hay sociedades inactivas que están disponibles.
Y si te parece bien utilizar nuestros directivos asignados...
-Sí. -...por ejemplo, directores, accionistas,
podemos saltarnos todo el registro
si compras una de ellas.
Tengo curiosidad por conocer eso.
-Te he imprimido una lista. -Sí.
Estas son las empresas que tenemos ahora...
-Bien. -...con una estructura ya creada.
Se suele usar esta estructura
porque esa información no es pública.
-Tu nombre no aparece en ninguna parte. -Bien.
Es la estructura típicamente usada en Chipre.
Bien, y si elijo una de estas,
¿cuánto costaría, y cuánto se tardaría en crearla?
Antes de pasar a los costes,
-tenemos que rellenar un cuestionario. -Bien.
¿En qué sector operará la empresa que vas a crear?
Bueno, supongo...
-"Supongo" no es un buen comienzo. -Es verdad.
Déjame... Vale.
¿Cuáles son los motivos más usuales por los que se crean empresas?
-Sobre todo, para actividades comerciales. -Ya.
O también asesorías.
Creo que una consultora
-tendría sentido. -Sí, podría ser una...
-Una consultora. -Bien.
Ahora tenemos que declarar
si estás en la categoría de personas con exposición política.
Trabajé varios años en la política estadounidense.
Nada importante.
¿Significa que soy una persona con exposición política?
Sí, puedes tener influencia en otras personas.
O incluso en el mercado, en general.
Normalmente, deberías estar dentro de esta categoría.
Bien.
¿Y tus recursos económicos?
¿Nos puedes decir cómo has ganado el dinero
y en qué actividades concretas?
Cayó del cielo.
Pues, Kal, tengo que informarte
de que eso resulta sospechoso.
Queremos evitar aceptar un cliente
que vaya a involucrarse en el blanqueo de capitales.
Vale, entonces es algo más complicado de lo que pensaba.
Mucha gente cree que es fácil
-crear una empresa en Chipre. -Sí.
Pero las cosas cambiaron en 2012, o en 2013,
cuando la crisis financiera hizo que se hundiera el sector bancario.
-Vale. -Ahora debemos seguir normas concretas.
Las cosas son mucho más estrictas.
Algo va mal.
Y no por hacer que un abogado diga "Hermanos del 69" por televisión.
Este bufete dice que no puedo dar ni los primeros pasos
para blanquear mi millón de pavos.
Pero todo el mundo dice que aún corren ríos de dinero negro
en Chipre.
Tengo que enterarme de lo que pasó durante la crisis de 2013,
que al parecer lo cambió todo.
Y para eso, necesito a alguien que lo vio todo desde dentro.
Panicos Demetriades fue el gobernador del Banco Central de Chipre
que se convirtió en informante.
Quiero reunirme con él y descubrir lo que sabe,
pero ya no vive aquí.
LONDRES, REINO UNIDO
Resulta que cuando luchas contra el blanqueo de capitales
en una de las economías que más blanquea del mundo,
El gobernador del Banco Central de Chipre dimite tras duras críticas del Gobierno
recibes amenazas de muerte
y tienes que sacar a tu familia del país.
Esto es precioso.
Es mi puerta de entrada a Europa.
¿La estación o este bar?
PANICOS DEMETRIADES EXGOBERNADOR DEL BANCO CENTRAL DE CHIPRE
-La estación. Es magnífica. -¿Esto funciona?
-Si lo pulso, ¿vendrán...? -No lo he probado.
-¿No lo has probado? -No, nunca.
¿Lo pruebas?
Vaya, qué rápido.
-¿Cómo está, señor? -Increíble.
-Salud, por cierto. -Salud.
Chipre tiene la reputación
de ser un lugar donde la gente va con una bolsa de dinero...
-Sí. -...y nadie pregunta de dónde ha salido.
Puedes crear una empresa.
Y nadie te pedirá más que unos pavos
para proporcionarte una junta directiva y accionistas.
-Sí, creo que era así. -Bien.
Era posible hacer eso.
Pero como resultado de la crisis, ahora todo se ha endurecido bastante.
En Chipre, un bufete normal, por ejemplo,
no se atrevería a infringir la ley.
-¿Ahora? Bien. -Ahora.
Pero esas prácticas fueron lo que llevó a la crisis de 2012-2013.
¿Recuerdan lo que sucedió en Estados Unidos en 2008 y 2009,
cuando el Gobierno tuvo que rescatar a algunos grandes bancos?
Hay una película sobre aquello que fue nominada a un Óscar.
LA GRAN APUESTA
El Gobierno comprará 125 000 millones de dólares en acciones bancarias
en los próximos días.
Es una inversión.
Bueno, pues eso mismo pasó en Chipre en 2013.
Pero en Chipre había tanto dinero negro extranjero
que su sistema bancario era diez veces mayor que su economía.
Era imposible que el país soportara el coste de un rescate bancario.
Así que se hizo algo llamado recapitalización interna.
Los bancos se incautaron del 10 % de las cuentas de grandes depositarios.
A cambio, los titulares de esas cuentas se convirtieron en sus dueños parciales.
Los nuevos accionistas son los depositarios
cuyos capitales fueron convertidos en acciones.
Sí.
Lo interesante es que solo afectó a los depósitos superiores a 100 000.
Así que solo el 4 % de los depositarios se vio afectado por la medida.
¿Y quién es ese 4 %?
Oligarcas rusos y ucranianos.
Vaya.
Antes era muy difícil saber
cuánto dinero ruso y ucraniano había en el sistema...
-Ya. -...debido al secreto bancario.
Por medio de la recapitalización interna nos dimos cuenta de que el 50 %
de ese capital pertenecía a los rusos.
Como Viktor Vekselberg, al parecer muy cercano al señor Putin.
Está en la lista de sanciones de Estados Unidos.
Suena problemático.
Sí.
Muchas gracias.
Entonces ¿ese 4 %
tiene una participación que le permite controlar los bancos?
Sí, claro. Son los accionistas quienes deciden
quién estará en la junta directiva.
¿Y son ellos quienes deciden la política del banco y toman decisiones?
Por supuesto.
¿Por qué hay quien quiere influir así en los bancos?
Lo que puede pasar es que se robe a los bancos desde dentro.
Quien controla el banco puede robar sus activos.
Y además posibilitan la evasión fiscal.
En realidad, es terreno abonado para la corrupción.
Más tarde, cuando el Banco de Chipre necesitó capital adicional,
pidieron a Wilbur Ross que liderara un grupo de inversores.
-Perdón, ¿puedes repetirlo? -Wilbur Ross.
-Wilbur Ross, el secretario de Comercio. -Vuestro actual... Sí.
-¿Nuestro secretario de Comercio? -Eso es.
¿Wilbur Ross, el actual secretario de Comercio de Estados Unidos?
Sí.
Fue vicepresidente del banco en 2014, creo.
Wilbur Ross formó parte de la junta directiva hasta hace poco.
Dejó el cargo al ser nombrado secretario de Comercio.
Sin embargo, dos importantes accionistas
fueron un americano con exposición política,
y un ruso, también con mucha exposición política.
Después de lo que me has contado, que deje la botella.
¿Es cierto que ahora hay mucha más vigilancia?
Las reglas se aplican según las personas.
Algunos pueden modificar las reglas,
en beneficio de los ricos y poderosos.
Y eso es un peligro para el mundo entero, no solo para Chipre.
Es un peligro para todo el mundo.
Para Europa y para los Estados Unidos.
En todo el mundo, normas como las de Chipre
se lo ponen difícil a los idiotas como yo
que quieren blanquear un millón de dólares.
Pero los peces gordos, los que tienen miles de millones...
Bueno, si diriges el banco es fácil blanquear tu dinero.
Hay más dinero que nunca moviéndose en la economía ilegal.
Pero está en manos de un grupo mucho más pequeño y más rico.
El blanqueo de capitales es comparable a copiar en un examen de matemáticas.
Accedes a todas las respuestas mediante métodos turbios
y luego intentas que cuele como resultado de tu legítimo esfuerzo.
Antes todo el mundo podía copiar
si se lo proponían sus perezosas mentes.
Te escribías fórmulas en la mano, escondías respuestas en la gorra,
o coqueteabas con el empollón mientras le copiabas.
Pero los centros de todo el mundo
descubrieron estos métodos
y aplicaron mano dura.
De ahí las reformas legales contra el blanqueo de capitales
implementadas en todo el mundo en las últimas décadas.
1986 - Ley de control del blanqueo 1989 - Grupo de acción financiera
1990 - FinCEN - 1998 - Red internacional de información sobre blanqueo de capitales
2001 - Fondo Monetario Internacional 2001 - Ley Patriota de los Estados Unidos
¡Caramba! Cuántas reformas.
A los idiotas corruptos de bajo nivel cada vez les costaba más copiar.
Los que se salen con la suya para copiar y blanquear capitales
son quienes tienen conexiones, grandes fortunas e información
sobre sofisticados vacíos legales.
¿Qué pasa, capullos? ¿Esto es Griffin Hall?
Claro que sí. Griffin es mi padre.
GILIPOLLAS RICO
Y cuando hay que hacer un examen...
¿Hoy toca examen?
Eh, profe. Ven aquí.
Te veo bien.
¿Has hecho abdominales para la fiesta en la piscina de mi padre?
Sí.
A ver.
Sus conexiones y su enorme fortuna me incentivan a mirar para otro lado
mientras mantengo una evidente capacidad para negarlo.
Si alguien me acusara de ayudar a copiar a este chico,
podría decir: "Por supuesto que no.
"Solo le estaba enseñando mi cuerpo".
Y eso es lo que hacen los millonarios y los oligarcas.
Un chico encantador, rico y bien conectado, como este,
copia, se gradúa, y logra más conexiones,
lo que le hace aún más rico.
¿Se han preguntado por qué los niños ricos más raritos
salen adelante pese a ser imbéciles irracionalmente seguros de sí mismos?
Les voy a plantear un problema de blanqueo de capitales.
Sumemos las leyes que se aplican a los delincuentes de bajo nivel,
restemos vigilancia a grandes delincuentes y propietarios de bancos,
y luego dividamos los activos entre sus amigos.
¿Qué nos queda?
La fiesta en la piscina en casa de los Griffin.
Me odio a mí mismo.
NUEVA YORK
Si el blanqueo de capitales es ahora un lujo reservado a los peces gordos,
necesito consultar a un tiburón fiable.
Felix Sater ha estado involucrado en negocios turbios
con personas de dudosa reputación.
Pero también en asuntos respetables con conexiones con el Gobierno.
Cometió fraudes para la mafia rusa
y ayudó a frustrar planes
para asesinar a George W. Bush y Colin Powell.
También hizo una fortuna blanqueando capitales.
Quizá sepa dónde puede blanquear un millón alguien de poca monta como yo.
-Ya puede subir. -Gracias.
Usted es la Persona más Interesante del Mundo en persona.
Debería invitarle a un tequila o algo así.
¿Es su bebida preferida?
No, los margaritas,
pero ahora tengo que beberlos en vasos de plástico.
Al comienzo de su carrera, le clavó a un tío una copa de margarita.
Y fue solo el comienzo de sus aventuras.
Fui a Dubái para descubrir
FELIX SATER - CONSTRUCTOR, EXLUCHADOR EN BARES, EXCONTRABANDISTA DE JOYAS
PERSEGUIDOR DE BIN LADEN, AGENTE DE LA CIA Y EXBLANQUEADOR DE CAPITALES
cómo blanqueaba capitales Al Qaeda a través de ellos.
Así fue como empecé en lo de perseguir a Bin Laden.
El viernes testificaré en el Comité de Inteligencia del Senado.
El mejor lugar para esconder diamantes es el escroto.
¿En el...? ¿Se meten por debajo?
Te los metes debajo de las pelotas.
Es increíble.
Tenía una carrera exitosa en Wall Street.
Que tuvo un pésimo final por lo del margarita.
El tío con el que me peleé quería retirar los cargos,
pero el fiscal del distrito no lo aceptó.
Y fui condenado por agresión.
La apelación costaba 100 000 dólares, pero tenía un hijo en camino
y estaba sin dinero, y así fue como empecé
en lo que llamo el lado oscuro de Wall Street.
Ganaba mucho dinero ilegalmente,
y necesitaba blanquearlo.
Pero hace mucho
-que se acabó lo de blanquear capitales. -Sí.
Llevo 20 años pagando mi deuda por lo que hice.
He trabajado con todas las agencias de tres letras del país...
...enseñándoles todos los pasos del proceso de blanqueo.
Me llaman, me preguntan,
e intento ayudarles a impedir el blanqueo de capitales,
así como el robo de activos financieros y similares.
¿Hay algo que deberíamos hacer como país
para impedir el blanqueo de capitales?
Sí, pero lo cierto es que aunque tratemos de impedirlo,
nunca lo lograremos del todo.
Porque los controles que habría que implementar
para impedirlo
también asfixiarían al mercado financiero hasta hacer que dejara de funcionar.
La libre circulación de capitales, el comercio,
la posibilidad de comprar productos de fuera...
Cuanto más fácil es hacer negocios, más fácil es el blanqueo de capitales.
Interesante.
Por eso siempre existirá el blanqueo.
¿Quién encabeza ahora la clasificación del blanqueo de capitales?
¿En qué lugares es más fácil hacerlo?
Lo gracioso es que la mayor cantidad de capitales blanqueados
entra y sale de los Estados Unidos.
Vaya.
A los países que nos odian les gusta guardar aquí su dinero
porque es seguro, y nadie se lo va a quitar
mientras no los pillen haciendo nada ilegal.
Por eso quieren comprarse aquí coches, apartamentos y casas.
Somos el número uno del blanqueo de capitales.
¡Joder!
Y en los Estados Unidos, el principal conducto para el blanqueo de capitales
es Delaware.
¿Qué hace que Delaware sea un lugar donde se blanquean capitales?
Delaware tiene las leyes más favorables a las empresas que existen.
Por eso la mayoría de las empresas que cotizan en bolsa
están registradas en Delaware.
Es el mejor estado en el que blanquear capitales.
Ahora mismo podría hacer una llamada,
y en 30 segundos
tendríamos una empresa en Delaware creada y lista para operar.
-¡Vaya! -Sí.
DELAWARE - EL PRIMER ESTADO
Delaware, el primer estado en ratificar la constitución.
Delaware está tan orientada a los negocios
que incluso su apodo de "el Primer Estado"
presume de la rapidez con la que procesan la documentación.
¿Qué mejor lugar para cambiar el exótico dinero de las drogas que va en Ferrari
por dinero común y corriente como un Ford Fiesta?
Delaware es el estado indiscutible para blanquear capitales.
Encontré obstáculos para crear una empresa pantalla en Chipre,
pero en Delaware es de lo más sencillo.
Y ni siquiera tengo que ir allí.
Contesto unas cuantas preguntas por internet,
y pongo nombre a mi empresa.
Al igual que Chipre, el estado de Delaware es pequeño
y no tiene una economía diversificada.
Así que su gobierno decidió convertirse en el estado en el que es más fácil
crear una empresa.
Y ni siquiera es necesario pagar impuestos estatales en Delaware
si no eres residente.
Lo que es genial, porque he decidido vivir en otro lugar.
Pero antes, voy a necesitar mucho más dinero.
¡Joder!
Luego vuelvo a Chipre
a comprar acciones bancarias y convertirme en accionista.
Después, es fácil.
Solo tengo que sobornar al funcionario adecuado...
PERMANEZCAN A LA ESPERA
Y aprovecho el mercado inmobiliario de lujo de la isla,
usando mi dinero recién lavado, para comprarme un piso chulo.
Preciosas vistas.
Me acompaña, como nuestros abogados nos han pedido que recalquemos,
una agencia inmobiliaria totalmente legal
que jamás vendería una propiedad a un blanqueador si lo supiera.
Creo que me la voy a comprar.
¿Podemos hacerlo a través de una empresa, para que nadie me pueda encontrar?
Sí. Puede firmar aquí, por favor.
Ahora solo hace falta que venga alguien a comprármela,
proporcionándome dinero limpio que podré usar como me dé la gana.
Caramba, cuántas reformas.
...86.
2018.
Calcúlalo.
Puedo hacerlo.
Son 20... 30...
Imposible.
Haced el examen.