Lavado de dinero.
LAVADO DE DINERO
¿Qué es?
Supongan que recibí todo este dinero de una actividad criminal.
Quizá soy un narcotraficante o traficante de armas.
Investigación federal dice que Paul Manafort lavó y gastó $18 millones
O quizá hago negocios de cabildeo con políticos extranjeros sospechosos.
Sin importar qué hice para conseguirlo, mi dinero está manchado por mi delito,
lo cual lo hace difícil de gastar.
El lavado de dinero es el proceso de transformar tu dinero sucio,
para que parezca legítimo a los bancos y tiendas.
Eso es mucho más difícil de lo que parece.
El mejor lugar para esconder tus diamantes es en tu escroto.
Hay un sistema financiero internacional secreto
creado solo para ayudar a los criminales a gastar su dinero
sin que nadie sepa las cosas deplorables que hicieron para obtenerlo.
Y hablamos de mucho dinero.
MILES DE MILLONES (POSIBLEMENTE BILLONES)
Como la mayoría de los criminales no son tan tontos como para declararlo,
no hay forma de saber la cantidad exacta.
Pero es probablemente más grande que la industria mundial del acero.
$900 000 MILLONES
Y posiblemente más que la industria alimenticia.
$1,6 BILLONES
Entonces, ¿dónde está esta economía escondida?
Esta justo detrás de ustedes, y frente a ustedes.
Está en todas partes.
Y les mostraré cómo detectarla.
Les guste o no, todos estamos conectados por el dinero.
Soy Kal Penn y exploraré esta bestia gigante
que es la economía global.
ESTA BESTIA GIGANTE QUE ES LA ECONOMÍA GLOBAL
Todos sabemos que el delito genera dinero.
Pero ¿cómo guardan su dinero los malos?
¿Los delincuentes tienen su propio banco de maldad?
Es más bien una red informal de abogados
que usan trucos de contabilidad para que no se detecte el dinero sucio.
Por décadas, todo se mantuvo en secreto.
Luego, en 2015, se revelaron los métodos más ilegales de la industria.
HAMBURGO
ALEMANIA
¿Algún magnate de transporte apareció en los papeles de Panamá?
Sí, todos.
¿Todos los magnates de transporte?
De veras, todos están ahí.
Jan Strozyk, de Hamburgo, fue parte de un equipo internacional de periodistas
que publicó historias sobre una enorme filtración de datos financieros
que se conoció como "los papeles de Panamá".
Expuso cientos de miles de empresas secretas
que se usaban para esconder miles de millones de dólares.
Y Jan fue uno de los primeros periodistas que los leyó.
Me da mucha curiosidad cómo te involucraste en todo esto.
Imagino a un sujeto con una gabardina negra
con un maletín conectado a unas esposas
que te entrega algo y desaparece en la neblina.
JAN STROZYK - PERIODISTA DE INVESTIGACIÓN
-Claro. -¿Cómo te llegó todo esto?
Un delator acudió a mi colega
y le preguntó si le interesaba la filtración de datos.
-Sí. -Y al final,
resultó ser la filtración de datos más grande
-que vieron los periodistas. -Claro.
Hablamos de 11,5 millones de archivos individuales.
Y era la primera vez
que alguien por fuera de la industria del lavado de dinero
podía mirar lo que sucedía allí.
Estos archivos eran registros confidenciales de clientes
del bufete de abogados Mossack Fonseca.
Y si creen que las confesiones en su diario secreto podrían ser dañinas,
las de ellos revelaron cómo ayudaron a delincuentes ricos a lavar dinero sucio.
Mossack Fonseca se especializaba en crear empresas
para que nadie pudiera ver quién estaba detrás de ellas.
Se llaman "empresas fantasma".
Así, si tienes dinero de una fuente dudosa,
puedes hacer negocios y nadie podría saber de dónde viene ese dinero.
Ibas ahí y de ambos lados sabían
que no es bueno para la relación comercial
si todos saben quién está detrás de esto.
-Claro. -Así que no preguntaban
quién era el cliente final. Solo creaban la empresa.
En un caso, hubo un cliente que usó nombres de Harry Potter
y creó empresas como "Azkaban" o algo así. No sé.
-Es la cosa más nerd que he oído. -Así es.
¿Son carteles de narcotraficantes los que lavan el dinero?
¿Quién lo hace?
Hacían negocios con carteles de narcotraficantes, la mafia,
traficantes de armas,
y si observamos los papeles de Panamá como un todo,
tenemos casi 200 países diferentes.
-Básicamente todos los del mundo... -Sí.
...están implicados de alguna forma.
-Es una locura. -Así es.
Hubo muchos arrestos tras la publicación inicial
y habrá muchos más
-en los próximos años. -Bien.
Hay cientos de personas que probablemente estén en su casa
y tengan un poco de miedo, supongo.
Los papeles de Panamá revelaron el descontrolado lavado en todo el mundo.
Hasta ahora, los fiscales y periodistas solo procesaron la punta del iceberg.
Y quiero descubrir qué tan profundo llega.
Pero soy solo un actor/presentador de TV.
Nunca tuve conexión con la sórdida base
de las drogas o los delitos financieros.
Así que...
Para descubrir cómo funciona el lavado de dinero,
necesitaré un millón de dólares.
Gracias, Cody.
Quizá se pregunten qué evitaría que alguien que aspira lavar dinero
llevara esta bolsa de dinero y la depositara directamente en el banco.
Primero, ese sería un episodio muy corto,
pero además, esto es lo que pasaría.
Siguiente cliente, por favor.
Quisiera hacer un depósito.
Necesitaré que complete el formulario de depósito.
¿Un millón de dólares?
Bien, como depositará más de $10 000,
debo completar un informe de transacción de dinero.
-Interesante. Bien. -Sí.
¿Cuál es el origen del dinero?
Cayó del cielo.
Sé que suena raro, pero...
Sí.
Bien, eso escribiré en el informe.
Y eso se informará al Gobierno Federal.
Bien.
Lo pensaré y volveré luego.
Si no deposita el dinero, igual debo completar un SAR,
que es la sigla en inglés de Informe de Operaciones Sospechosas.
Como sea, esto se informará
porque anda con todo este dinero en efectivo.
¿Es más fácil si encuentro un recibo de algo que vendí?
Bien.
Gracias. Lo pensaré.
Los bancos deben reportar las transacciones sospechosas en efectivo.
Es obligatorio por ley.
Aparentemente, los negocios legítimos
rara vez involucran bolsos llenos de billetes de $100.
Amanda, necesito hablarte sobre completar un SAR.
Todo está bien, Amanda.
¡GRACIAS!
Así que, ¿a dónde vas para averiguar cómo evadir la ley?
Fácil. Al lugar donde se escriben las leyes.
La capital de nuestra nación.
Washington D. C.
Donde hay algunos buenos que luchan para evitar el dinero de los malos.
Kerry Myers es un rudo veterano del FBI.
Pasó del escuadrón antibombas al antilavado de dinero.
Así que quizá pueda ayudarme a que mi dinero parezca inocente como yo.
No es la primera vez que andas en Segway, ¿no?
No, era técnico de bombas en el FBI, y usábamos Segways
cuando usábamos trajes antibombas para acercarnos,
para no estar cansados cuando llegábamos a hacer el trabajo.
En el FBI, la investigación financiera es parte de cada delito que investigas.
Siempre hay un componente financiero.
KERRY MYERS - EX TÉCNICO DE BOMBAS DEL FBI CONTADOR FORENSE
ABOGADO Y TIPO RUDO EN GENERAL
¿Cómo hago para lavar dinero?
La respuesta fácil es: No lo hagas, a menos que quieras ir preso.
Claro.
Pero hay tres pasos para el lavado de dinero.
La colocación, la estratificación y la integración.
La "colocación" es cuando el criminal toma las ganancias de una actividad ilegal
y va y hace físicamente un depósito en la institución financiera.
La "estratificación" es una vez que el efectivo está en el sistema,
y el criminal quiere moverlo en diferentes cuentas,
quizá cuentas en diferentes bancos
para que sea más difícil de rastrear, y para intentar esconder más su identidad.
La "integración" es cuando,
tras haber movido y estratificado el dinero en diferentes cuentas,
el criminal saca el dinero del banco
y lo usa para una transacción legítima.
Pero la colocación es un cuello de botella,
porque nuestras leyes están diseñadas para detectar la colocación del dinero
en la institución financiera.
Lo sé.
El truco es intentar depositarlo en la institución financiera
sin que se presente un informe
ante la Red de Control de Delitos Financieros, FinCEN.
Imagínala como una biblioteca. Ese informe queda en la FinCEN
y la policía puede conseguir todos los informes
que presentaron las instituciones financieras
sobre tu actividad con efectivo,
o una actividad sospechosa en una institución financiera.
Si existen todas estas normativas, estos informes,
¿cómo puede alguien lavar dinero?
Si quisiera lavar dinero, usaría un negocio con base en efectivo.
Un ejemplo perfecto sería una empresa de taxis.
Es muy difícil para el gobierno estimar
si tuviste 10 o 20 viajes hoy.
Y comienzas a tomar las ganancias de las actividades ilegales,
las mezclas con las ganancias legítimas de una empresa con base de efectivo
y comienzas a meter el dinero en el sistema financiero.
Si soy un banco, y tú eres una empresa de taxis,
y todos los días me depositas $6000,
no causará ninguna alarma.
Si un día es $9000, o incluso $12 000,
aunque presente el informe, no me alarmaré
porque tenemos una historia de esta empresa de taxis
que siempre hace depósitos en efectivo como parte de sus ganancias.
Siempre soñé con comenzar una guardería de perros con CrossFit.
Ojalá hubiera una guía de cómo hacer
para iniciar negocios con efectivo para lavar dinero.
NEGOCIOS SOLO CON EFECTIVO DE BEN BENJAMIN C. LAROBA: "PROPIETARIO"
Hola, soy Benjamin, propietario y operador de Negocios solo con efectivo de Ben.
Soy asesor profesional, y puedo enseñarte a iniciar y operar
un negocio con efectivo. ¡Garantizado!
LAVADO Y DOBLADO - REPARACIÓN DE GLOBOS LIMUSINAS - ENTRENAMIENTO DE HALCONES
¿Cómo sé que puedes operar uno? Porque yo tengo varios.
DEGUSTACIÓN DE HELADOS - EUTANASIA DE MASCOTAS - SUSTITUTOS DE VACUNAS
¿Tienes dinero y tiempo en tus manos?
Crea una empresa fantasma y úsala
para invertir en bienes raíces.
Conviértete en florista.
-Vengo a buscar las orquídeas. -Genial.
O mejor, tu empresa puede poner dinero en el arte.
No adentro de las obras, tonto.
Haz una oferta.
Los remates son anónimos,
así que no les importa de dónde salió el dinero.
Compré esta pintura con mi nuevo negocio legítimo de arte,
que no tiene nada de raro.
En un par de años puedes venderla a través de la misma casa de remates
y puedes llevar ese dinero limpio al banco.
Conoce tu negocio y mantén al gobierno alejado.
¡Oye!
¿Cómo llegó aquí todo este efectivo?
Vendiendo flores, por supuesto.
Lo único ilegal aquí es lo bajo de los precios en efectivo.
Así que vengan a Negocios solo con efectivo de Ben.
La única pregunta que hacemos es: "¿Por qué tantas preguntas?".
Con algunos de estos negocios,
podría tomar años lavar mucho efectivo.
Tengo que deshacerme de él antes de que termine el programa.
Estoy en Miami para reunirme con alguien que sabe cómo lavar mucho dinero rápido.
Me consideraban para ser juez.
Ese era el nivel del secreto.
Nadie sabía que era abogado litigante de día,
y me ponía mi máscara y lavaba dinero por la noche.
En los años ochenta, Humberto Aguilar tenía una doble vida.
Defendía delincuentes como abogado durante el día,
y también se había vuelto un delincuente que lavaba dinero,
también durante el día.
Hasta que lo atraparon, y pasó seis años en prisión.
Ahora debo preguntar
algo sobre el lavado de dinero.
¿Cómo lo hacía?
Cuando yo lo hacía,
la mayoría de los sujetos para quienes trabajaba transportaban cocaína.
Un cliente vino y dijo: "Tengo un problema".
HUMBERTO AGUILAR - EX ABOGADO PENAL Y CONDENADO POR LAVADO DE DINERO
-Sí. -"Tienes muchos problemas".
En cuanto lo dijo, yo pensé:
"Bien, parece normal hasta ahora".
Luego dije: "¿Cuál es tu problema?".
"Debo llevarte". "Bien, vamos".
Así que fuimos a un depósito.
Era un lugar enorme, más grande que este, lleno de cajas.
"¿Cuál es el problema?". Me dice: "Abre una caja".
"¿Qué?". "¡Abre una caja!".
Así que abrí una caja, y estaba llena de dinero. "Bien".
"¿Y esa?". "También". "¿Y esa?". "Sí".
-"Bien, tenemos un gran problema". -Sí.
Suena a que si tenía un depósito entero...
¿Un depósito? Trabajé con mucha gente.
Así que no era...
-No fue solo un cliente una vez. -Porque...
No.
En los años ochenta, los estadounidenses tenían un gran apetito de cocaína.
Y Miami era el punto de entrada de la mayoría del suministro.
El negocio de la ciudad crecía,
y los traficantes nadaban en miles de millones de dólares sucios.
Mis clientes me decían: "Necesito usar el dinero.
"¿Cuántos autos puedo comprar? ¿Cuántas casas compro en efectivo?".
-Sí. -Y yo dije: "Es un desafío".
-Claro. -Creé un plan.
Y el plan era, simplemente, sacar el dinero.
Sacarlo al exterior y traerlo de vuelta legalmente.
¿Cómo sacaban físicamente el dinero del país?
Tomaba los barcos que iban a recoger la cocaína
que iban vacíos a América del Sur.
Y dije: "Espera, voy a usarlos".
Así que ponía el dinero en esos barcos para que fueran a América del Sur
y terminaban en Panamá.
Y tenía gente en el puerto esperando con armas
para proteger el dinero.
Cuando llegaba el dinero a Panamá,
lo llevabas al banco y encontrabas al banquero.
Comenzabas lento, desarrollabas una relación.
Decías: "¿Qué clase de reloj usas?
"¿Es un Seiko?
"No. Mi banquero no".
Y le regalabas un Rolex.
"Toma mi Rolex. Ahora es tuyo".
Y lo miraba, ¡vaya! Cuesta $30 000, ¿no?
Ahora este sujeto te pertenecía.
Era tuyo.
Decías: "Bien, aquí está mi dinero. Quiero depositarlo".
1. COLOCACIÓN
"Abriré una cuenta para esta corporación".
Siempre corporaciones. Comienzas a usar empresas fantasma.
Empresas fantasma.
Son la clave para lavar grandes sumas de dinero.
Estas fachadas corporativas solo existen en papel,
no tienen negocios reales,
además de tomar el dinero
y mover los bienes sin que sean detectados.
Piensen en el lavado de dinero como un habano.
Dentro tienen el dinero, el tabaco.
Por fuera, la empresa fantasma, es el envoltorio que oculta el tabaco.
El pegamento que une todo es la junta de directores de la empresa.
Es gente que aparenta dirigir tu empresa,
dándote anonimato total.
Una vez que el envoltorio está sellado en un bonito paquete,
es difícil ver lo que de veras hay adentro.
Y una de las cosas que hacía, cuando iba a Panamá,
había un par de prostíbulos.
Busqué otra forma de decirlo, pero eran prostíbulos.
Los prostíbulos son buenos porque tienen identificaciones.
-¿Quiénes? -Las chicas.
-Retroceda y explíquemelo. -Bien, retrocedo.
-Sí. -Primero formas una empresa.
¿Quién es propietario de la empresa? "Mierda.
"Estas dos mujeres son las propietarias. Tengo sus identificaciones. Tome".
Les pagas $200 a esas prostitutas para usar sus identificaciones.
No saben lo que harás con eso, no les importa.
Tienen 200 dólares.
"No tengo que acostarme con nadie para ganar 200 dólares. Genial".
Pero ¿nunca existió el riesgo de que pudieran ir al banco
y decir: "Esos son mis $10 millones"?
Siempre hay riesgos.
-Bien. -Pero el dinero sale rápido de allí.
En dos o tres semanas, transfiero el dinero.
2. ESTRATIFICACIÓN
¿A dónde va? A Suiza.
-Bien. -¡Es un lugar maravilloso!
Sí.
Envían un auto y te pasan a buscar.
Y tienes el dinero allí y estás bien.
¿Así que facilitan el lavado de dinero?
No. Su inversión... Es decir...
Sí. Están facilitando su inversión.
Y sus nuevos clientes.
-Sus nuevas relaciones. -Sí.
Trabajé en el gobierno, sé cómo funcionan estos lenguajes.
Y es maravilloso.
Y luego, ¿a dónde lo movían?
De vuelta a invertir en Miami.
Todos querían recuperar su dinero para poder usarlo.
Y ese era mi trabajo.
¿Viene legítimamente de un banco con el nombre de una corporación?
Sí.
Y en ese momento, sinceramente no creí que fuera ilegal.
-En mi mente, aunque sabía que lo era. -Claro.
-Sí. -Pero vamos.
Siente que no lastima a nadie.
¡No lastima a nadie!
Mira Miami ahora.
De veras. Miras estos negocios que crecen.
Hicieron de Miami una ciudad que creció.
Y la gente me pregunta:
"¿Qué pasó con todo el dinero que se lavó en Miami?".
Levántate, ve a la autopista I-95,
ve al puente que mira hacia el centro,
y verás un montón de edificios hermosos.
¿Sabes qué? Ese es el dinero.
3. INTEGRACIÓN
Tengo una bolsa de dinero.
¿Qué hago con eso?
Primero, lo sacas del país. Lo llevas a Liechtenstein.
Guernsey.
Chipre.
Es probablemente uno de los lugares más sucios del mundo.
La isla de Chipre está bien situada
para ser el principal destino para el lavado de dinero
de gran parte de Europa y Asia.
LIMASOL - CHIPRE
No tengo un barco de narcotráfico como Humberto,
y los abogados de Amazon me dijeron
que no podía girar dinero como hacen la mayoría de los que lavan
porque sería criminalmente aburrido de mirar.
Así que iré en mi avión privado.
Damas y caballeros, aterrizaremos pronto en Chipre.
Damas y caballeros, aterrizamos en Chipre.
Chipre tiene todo lo que un viajero internacional
con mucho dinero podría desear.
-Hola. -Hola, señor Kal.
-Bienvenido. ¿Lo ayudo con el bolso? -No, gracias.
-¿Seguro? -No, estoy bien, gracias.
Excelente clima, amplias playas,
karaoke ruso,
y algo que parece menos sospechoso, una gran industria financiera.
NUESTRA CIUDAD, NUESTRAS REGLAS...
-¿Cómo estás? -Bien.
-Bienvenido a Chipre, señor. -Gracias.
-Estoy entusiasmado de estar aquí. -Gracias.
-Primera vez en Chipre. -¿Sí? Es un lugar encantador.
Eso parece. El clima es cálido.
Escuché muchas cosas interesantes.
¿Cuál es el propósito de su viaje?
Bueno...
¿Es turista?
SAAVAS TIESTO - TAXISTA REAL
Supongo que soy turista. También tengo efectivo.
¿Efectivo?
Y quería...
¿Limpiarlo o lavarlo?
¿Podemos hablar sobre eso directamente?
-¿Podemos decirle así? ¿No tenemos que...? -Claro.
Bueno, sí.
Vengo a lavar dinero y crear una empresa fantasma.
Claro. Aquí es el paraíso del dinero.
¿Por qué?
Primero, por los impuestos.
-Tenemos bajos impuestos en Chipre. -Bien.
Además, hay muchas empresas contables.
Y tenemos muchos rusos que lavan dinero.
Así que dices que muchos rusos vienen aquí a lavar su dinero.
Sí.
Puedo ser el director de su empresa si quiere.
¿Puedes ser el director de mi empresa fantasma?
Claro.
-Si me paga bien. -Bueno.
-Más que el taxi. -Sí.
Dijo que tenía mucho efectivo.
Así es. Tengo mucho efectivo y...
¿Lo trae con usted? ¿Aquí?
Sí, aquí. Ahora.
¿Cuánto?
Suficiente como para traer gente con cámaras en el taxi conmigo.
Bien.
Debo ser sincero, estoy algo sorprendido
de que podamos hablar tan abiertamente
sobre el lavado de dinero y las empresas fantasma.
¿Es común o es solo porque eres un sujeto interesante?
Es común, pero es solo entre nosotros.
Bien.
Volvamos al dinero.
-Claro. -No dijo cuánto tenía.
¿Y cual sería tu tarifa?
No menos de siete.
-No menos de setecientos... -Siete mil.
-¿Siete mil euros? Bien. -¡Miles!
Intento negociar.
El registro de empresas de Chipre es un depósito enorme
que almacena todos los registros corporativos de la isla.
Aquí, hay registros en papel
de cientos de miles de empresas fantasma.
Solo el enorme volumen y la digitalización atrasada
hace que cualquiera de ellos sea tan fácil de encontrar
como el Arca de la Alianza.
Es un buen lugar para hacer negocios.
Y si tienes una mente abierta,
hay un gran potencial en Limasol
debido a todas las empresas extranjeras,
rusas, alemanas.
-La más grande... -Últimamente, muchos israelitas.
Sí.
Aunque mi empresa fantasma no hace ningún negocio,
necesito tener una dirección para mis registros corporativos.
Andreas Solea tiene el bigote más genial que vi desde Miami,
así que le haré caso a su consejo.
Porque él y su hija Elisa tienen una empresa de alquiler de oficinas,
y sus negocios florecen.
Tienes algunas oficinas donde solo está el escritorio.
ELISA SOLEA PRESIDENTA, ECASTICA SERVICED OFFICES
-Muchas "oficinas vacías". -Sí.
-Oficinas vacías alquiladas. -Claro que alquiladas.
Porque de lo contrario no sería bueno para ustedes.
Como empresa,
no nos importa qué clase de trabajo haga usted.
-Bien. -Ni por qué necesita la oficina.
-No es problema nuestro. -No preguntamos.
Nunca preguntamos qué clase de negocios hace.
-No. -Es su oficina.
Es su oficina privada.
Puede hacer lo que quiera.
Puede hacer lo que quiera allí.
Claro que en el contrato dice: "No para fines ilegales".
-Sí. -Pero ¿quién sabe?
¿Sospechan que algunos de sus inquilinos podrían estar lavando dinero?
¿Lavando dinero?
Cualquiera puede hacer lo que quiera.
-No es nuestro problema. -Eso quedó claro.
Es igual en todos lados.
-De Chipre a Estados Unidos... -Sí.
-A Alemania... -Los rusos, los alemanes, todos.
Los que dicen: "No lo hacen en Alemania",
o están mintiendo
o quieren proteger la imagen de su país.
-Interesante. Bien. -Hay lavado de dinero en todos lados.
Con los abogados y contadores adecuados puedes hacer muchas cosas.
-Sí. -¿Cuál es el problema?
Todo el mundo gana dinero con eso.
Así que dicen que es bueno para la economía,
pero ¿alguna vez se preocupan
de que el dinero venga de cosas como el terrorismo o la violencia,
y que esa clase de cosa sea lo que soporta la economía?
-Ahora sí. -Totalmente.
No quise poner... Vamos, yo no puse esa idea en tu cabeza.
-Sí. -¿De veras?
-Sí. -Bien.
Nunca se me ocurrió.
En el nivel en que trabajamos y nuestros contactos...
¿Cómo lo dices? Si no te mezclas con las gallinas,
no te conviertes en gallina. ¿Sabes de qué hablo?
Bien.
Parece que hacer la vista gorda al lavado de dinero en Chipre
es tan común que tienen su propia metáfora rara de gallinas.
¿Solo yo pienso que hay
un montón de ignorancia deliberada aquí?
Necesito encontrar a alguien que vea lo que realmente está pasando.
No todos en Chipre ignoran el lavado de dinero.
Hola.
James Henry solía servir a la bestia corporativa
como economista en jefe de McKinsey & Company.
Pero ahora combate sus problemas investigando delitos financieros globales.
Es parte de una red de periodistas que busca la ruta del dinero ilícito
que cruza varias fronteras internacionales.
Esas rutas a menudo llevan a Chipre.
Trabajo con periodistas en los Países Bajos, Reino Unido, Chipre.
Y es increíble ver esta nueva clase
de colaboración que ocurre.
Bien... ¡Maldito!
Los países como Chipre venden una especie de secreto financiero.
JAMES HENRY - ECONOMISTA INVESTIGADOR
Es un negocio fácil de armar. Ofreces empresas y fideicomisos secretos.
Tienes abogados que están dispuestos a trabajar por quien sea,
en los bancos que están dispuestos a tomar su dinero.
Y es un gran negocio, así que suena genial.
Pero hablamos de apostar al futuro de un país como Chipre
en un sector cargado de riesgos sistémicos.
Y también terminas con clientes de los que no estás orgulloso.
¿Ha habido alguna consecuencia negativa por esto?
Sí.
El sistema financiero aquí creció muy rápido de 2004 hasta 2011.
Los bancos se volvieron el 900 % del ingreso del país.
Y para 2013, toda la economía cayó.
-Bien. -Y desde la crisis de 2013,
hay una serie de cambios en las leyes
que podrían dificultar mucho más el lavado y ocultamiento de los activos.
Pero aún hay un gran área gris.
Hay mucha elasticidad en la aplicación de las leyes.
Y la industria del secreto bancario aún protege a quienes lavan el dinero,
protege a quienes evaden impuestos,
protege a los cleptócratas que son básicamente oligarcas rusos
que acumularon grandes fortunas básicamente eludiendo a Rusia.
Supongo que cosas como esta continúan existiendo
porque hay gente que lo permite.
Puedes imaginar la escena del bar de La guerra de las galaxias,
donde tienes varios jugadores alrededor del mismo bebedero,
que es el secreto financiero que ofrece esta industria.
Suena a que esta cantina tiene un precio de entrada bastante elevado.
Espero que este bolso de dinero me consiga un lugar en el bar.
Bien, tú eres el experto.
¿Cómo lavo este bolso de dinero que traje?
Uno de los objetivos del lavado de dinero
es tener siempre una buena historia.
Para hacer que parezca que el dinero vino de una fuente legítima.
Y usar bienes raíces es una de las formas más fáciles.
El primer paso sería conseguir una empresa
a cuyo nombre poner los bienes raíces.
En Chipre hay aproximadamente 2000 abogados,
y pueden crear una empresa
que luego se convierta en dueña de tu condominio o tu propiedad.
Y de esa forma, nadie comprenderá que es tuyo
si alguien buscara tus activos luego.
Puedes pagar los bienes raíces con efectivo,
y cuando vas a venderlo,
tienes una explicación de dónde salió el dinero.
"No, no lo conseguí del tráfico de drogas. Lo recibí de la venta de bienes raíces".
-Bien. Así que debo encontrar un abogado. -Sí.
El bufete de abogados multigeneracional Yiangou
se especializa en crear empresas para extranjeros.
Tienen una reputación impecable y conocen bien las nuevas leyes.
Quizá por eso sean el único bufete de abogados de Chipre
que me permite traer cámaras para presenciar cómo hacen negocios.
No solo tienen la gentileza de abrirme su oficina,
sino que también abrieron su cocina.
Esto es increíble.
Es muy...
Hospitalidad chipriota.
...común, digamos que el almuerzo que tenemos generalmente.
CHRIS YIANGOU - ABOGADO
¿Este es el almuerzo normal? ¿Comen así todos los días?
Si yo comiera así todos los días, dormiría una siesta de un par de horas
y luego volvería al trabajo.
Si te quedas un par de semanas en Chipre, te acostumbrarás.
¿Sí?
¿Qué clase de derecho practican, en su mayoría?
Personalmente, he tratado asuntos corporativos.
Vangelis es contador auditor,
y Natalie es administradora.
Chipre no tiene materia prima.
No tiene industria. No tiene agricultura.
Por eso desarrollamos los abogados, contadores, banqueros.
Y ellos intentan encontrar negocios fuera de Chipre.
George y su familia accedieron a explicarme el proceso
GEORGE YIANGOU - SOCIO GERENTE
de finalmente crear mi propia empresa.
Estoy ansioso por ver qué tan elásticas son las normativas.
¿Tienes un nombre específico para tu empresa?
NATALIE GUREGHIAN - ADMINISTRADORA
Es una buena pregunta.
Los Hermanos 69.
-Los... Un nombre muy interesante. -Bien.
-Es muy específico. -¿Te gusta?
-Es muy específico. -Le gusta "Hermanos 69".
Es muy específico.
-Es muy específico. -Específico.
Ahora buscaremos en el registro.
¿Así que ella busca "Hermanos 69" en Google?
Busca si existe un nombre similar.
No hay ninguna "Hermanos 69"
registrada como empresa.
-Bien. -El nombre está bien.
-Estás listo. -Es una buena señal.
Pero también están las empresas inactivas, las que están disponibles.
Y si te parece bien usar nuestros funcionarios nominados...
-Sí. -...es decir, directores, accionistas,
entonces salteamos la parte del registro
y puedes comprar una empresa en reserva.
Eso me despierta mucha curiosidad.
-Imprimí la lista. -Sí.
Estas son las empresas que tenemos...
-Bien. -...con una estructura lista.
La gente solo usa la estructura
porque esta información no está disponible al público.
-Tu nombre no aparece en ningún lado. -Bien.
Esta es una estructura muy típica que se usa en Chipre.
Vaya. Así que si elijo una de estas,
¿cuál sería el costo y qué tan rápido puede crearse?
Antes de proceder con el costo,
debemos completar un cuestionario.
Establecerás una empresa ¿en qué área?
Supongo...
-"Supongo" no es un buen comienzo. -Es cierto.
Bien.
¿Cuáles son las razones más comunes por las que alguien crea una empresa?
-Básicamente para actividades comerciales. -Sí.
O quizá una consultora.
Creo que una consultora
-tendría sentido. -Sí, podría ser...
-Consultora. -Bien.
Necesitamos identificar si estarás
en la categoría de personas con exposición política.
Trabajé en la política estadounidense durante algunos años.
No fue gran cosa.
¿Significa que tengo exposición política?
Sí, puedes influir a la gente.
O puedes influir, digamos, el mercado general o los negocios.
Así que, normalmente, estarías en esta categoría.
Bien.
¿Y tus antecedentes financieros?
¿Puedes decirnos cómo ganaste tu dinero
y de qué actividades específicamente?
Cayó del cielo.
Kal, quiero avisarte
que eso parece sospechoso.
Queremos evitar aceptar un cliente
que estará involucrado en lavado de dinero.
Bien, esto es un poco más complicado de lo que pensé.
Mucha gente cree que es bastante fácil
-constituir una empresa en Chipre... -Sí.
...pero las cosas cambiaron en 2012, 2013,
cuando la crisis financiera y el sector bancario colapsaron.
-Bien. -Ahora debemos seguir reglas específicas.
Las cosas ahora son más estrictas.
Algo se siente raro.
Y no porque hice que un abogado dijera "Hermanos 69" en televisión.
Este bufete de abogados dice que no puedo dar los primeros pasos
para lavar mi millón de dólares.
Pero el resto dice que aún hay enormes ríos de dinero sucio
que fluyen por Chipre.
Debo descubrir qué pasó durante la crisis en 2013
que supuestamente cambió todo.
Y para eso, necesitaré a alguien que lo haya visto todo desde adentro.
Panicos Demetriades es el exdirector del Banco Central de Chipre,
que se convirtió en delator.
Quisiera reunirme con él y averiguar qué sabe,
pero ya no está aquí.
LONDRES, REINO UNIDO
Resulta que cuando luchas contra el lavado de dinero
en una de las mayores economías del lavado de dinero,
Criticado por el gobierno, director del Banco Central de Chipre renuncia
recibes amenazas de muerte
y tienes que mudar a tu familia fuera del país.
ESTACIÓN INTERNACIONAL ST. PANCREAS
Este lugar es increíble.
Es mi salida a Europa, básicamente.
¿La estación o este bar?
PANICOS DEMETRIADES - EXDIRECTOR DEL BANCO CENTRAL DE CHIPRE
-La estación. Es fantástica. -¿Es real?
-Si lo presiono, ellos... -Nunca lo probé.
-¿Nunca lo probó? -No.
¿Quieres probarlo?
Eso fue rápido.
-¿Cómo está? -Es increíble.
-Salud, por cierto. -Salud.
Chipre ha tenido una reputación
de ser el lugar donde la gente puede llevar un maletín de dinero...
-Sí. -...y nadie pregunta de dónde salió.
Puedes crear una empresa.
Nadie te pide más que: "Danos unos dólares
"y aquí tienes la junta, estos son tus accionistas".
-Así solía ser, creo. -Bien.
Antes la gente podía hacer eso.
Pero se ha puesto más severo como resultado de la crisis.
Los bufetes de abogados normales, por ejemplo, en Chipre,
no se animarían a quebrantar la ley.
-¿Ahora? Bien. -Ahora.
Pero esas prácticas son las que creo que llevaron a la crisis del 2012-2013.
¿Recuerdan lo que pasó en EE. UU. en 2008 y 2009
cuando los grandes bancos quebraron y el gobierno los rescató?
Hubo una película nominada al Óscar sobre eso.
LA GRAN APUESTA
El gobierno comprará $125 000 millones en acciones de bancos
en los próximos días.
Es una inversión.
Bueno, lo mismo pasó en Chipre en 2013.
Excepto que Chipre tenía tanto dinero extranjero sucio,
que su sistema bancario era 10 veces más grande que la economía.
No había forma de que el país pudiera costear salvar a los bancos.
Así que hubo algo llamado "recapitalización interna".
Los bancos tomaron el 10 % de las cuentas de sus depositantes más grandes.
A cambio, los titulares se convirtieron en dueños parciales de los bancos.
Los nuevos accionistas son los depositantes
cuyos depósitos se convirtieron en acciones.
Bien.
Lo interesante es que solo afectó los depósitos de más de $100 000 euros.
Así que solo el 4 % de los depositantes fueron afectados por la recapitalización.
¿Quiénes fueron ese 4 %?
Oligarcas rusos y ucranianos.
Vaya.
Solía ser muy difícil saber
cuánto dinero ruso y ucraniano había en el sistema...
-Bien. -...por el secreto bancario.
A través de la recapitalización interna, nos dimos cuenta de que el 50 % del dinero
que se retuvo pertenecía a los rusos.
Como Viktor Vekselberg, que supuestamente es muy cercano al señor Putin.
Está en la lista de sanciones de EE. UU.
Bien. Eso suena problemático.
Sí.
Muchas gracias.
¿Ese 4 %
entonces tuvo una participación con control sobre estos bancos?
Sí, claro. Los accionistas deciden
quién estará en la junta.
¿Y toda esa gente luego crea las políticas del banco, toman decisiones...?
Por supuesto.
¿Por qué la gente quiere influenciar así a los bancos?
Puede pasar que los bancos sean saqueados desde dentro.
Si alguien controla el banco, puede controlar los bienes.
Y hay oportunidades para evadir impuestos.
Es un terreno fértil para la corrupción.
Finalmente, cuando el Banco de Chipre necesitó capital adicional,
el banco atrajo a Wilbur Ross para que liderara un grupo de inversores.
-Perdón, ¿puede repetirlo? -Wilbur Ross.
-El Secretario de Comercio de EE. UU. -Su actual... Claro.
-¿Nuestro Secretario de Comercio? -Por supuesto.
Wilbur Ross, ¿el Secretario de Comercio actual de EE. UU.?
Por supuesto.
Y se convirtió en vicepresidente del banco en 2014, creo.
Wilbur Ross estuvo en la junta hasta hace poco.
Cuando se convirtió en Secretario de Comercio, renunció.
Sin embargo, dos grandes accionistas
eran un estadounidense relacionado a la política
y un ruso relacionado con la política.
Necesitaré la botella para lo que acaba de decirme.
¿De veras hay mucho más control ahora?
Las reglas son diferentes para diferentes personas, ¿no?
Algunos pueden flexibilizar las reglas,
y para el beneficio de los poderosos.
Y eso es un peligro para todo el mundo, no solo para Chipre.
Es un peligro para todos.
Para Europa, para Estados Unidos.
En todo el mundo, las reglas como las de Chipre,
castigan a los tontos como yo,
que intentan lavar un millón de dólares.
Pero los peces gordos, los que tienen varios miles de millones,
no tienen problemas para lavar su dinero si son dueños del banco.
Hay más dinero que nunca en la sombra ilegal de la economía.
Pero ese dinero está en las manos de un grupo mucho más pequeño y más rico.
Piensen en el lavado de dinero como copiar en su prueba de matemáticas.
Obtienen las respuestas de forma engañosa
y luego intentan hacer de cuenta que es su legítimo trabajo duro.
Copiarse solía ser algo que cualquiera podía hacer
si se aplicaba con toda su pereza.
Se escribían fórmulas en la mano, escondían respuestas en su gorra,
coqueteaban con el nerd mientras le copiaban.
Pero en todo el mundo,
las escuelas descubrieron estos métodos evidentes para copiar
y tomaron medidas.
Como las reformas de lavado de dinero
que se establecieron en todo el mundo en las últimas décadas.
1986 - Ley de control del lavado de dinero 1989 - Comando contra la Acción Financiera
1990 - FinCEN - 1998 - Red Internacional de Información sobre Lavado de Dinero
2001 - Fondo Monetario Internacional 2001 - Ley Patriota de EE. UU.
¡Cielos! Son muchas reformas.
Hacer trampa, para corruptos de bajo nivel como estos, se volvió más difícil.
Ahora la gente que puede salirse con la suya
es la que tiene conexiones, riqueza y conocimientos
de las sofisticadas lagunas legales.
¿Qué hay, zopencos? ¿Esto es Griffin Hall?
Claro. Mi padre es Griffin.
IMBÉCIL RICO
Así que ahora, al tomar el examen...
¿Es hora del examen?
Oye, profesor. Ven aquí.
Te ves bien.
¿Estuviste haciendo abdominales para la fiesta de piscina de mi padre?
Sí.
A ver esos abdominales.
Sus conexiones y su gran riqueza me incentivan a hacer la vista gorda,
mientras mantengo una negación creíble.
Si me llevan ante una junta de ética por ayudar a los chicos a copiarse,
puedo decir: "Claro que no.
"Solo le mostraba mi cuerpo a un estudiante".
Y así es como los multimillonarios y oligarcas lo hacen.
Los encantadores ricos y con contactos como este sujeto
hacen trampa y luego se gradúan a hacer más contactos
que los hacen incluso más ricos.
¿Se preguntaron por qué los chicos ricos más sospechosos
salen adelante a pesar de ser imbéciles con demasiada confianza?
Resuelvan este problema de lavado de dinero.
Sumen leyes que tienen impacto en los delincuentes de poca monta,
resten el escrutinio de los delincuentes de alto nivel y los dueños de los bancos,
luego dividan los bienes entre sus amigos.
¿Qué les queda?
Fiesta en la piscina de los Griffin.
Me odio a mí mismo.
NUEVA YORK
Si el lavado de dinero ahora es un lujo reservado para los peces gordos,
debo consultar a un auténtico tiburón.
Felix Sater ha estado involucrado en algunos negocios turbios
con personajes cuestionables,
pero también algunos negocios respetables con contactos en el gobierno.
Cometió fraude para la mafia rusa,
y ayudó a desbaratar planes
para asesinar a George W. Bush y Colin Powell.
También hizo una fortuna lavando dinero.
Quizá él sepa dónde un piscardo como yo puede lavar un ínfimo millón de dólares.
-Puedes subir ahora. -Gracias.
Eres como El Hombre Más Interesante del Mundo en la vida real.
Quizá debería servir un tequila o algo.
¿El tequila es tu bebida favorita?
No, margaritas,
pero ahora debo beberlas en vasos de plástico.
En el pasado, apuñaló a un sujeto con una copa de margarita.
Y ese fue solo el comienzo de sus aventuras.
Fui a Dubái a averiguar
FELIX SATER - DESARROLLADOR INMOBILIARIO, EXLUCHADOR EN BARES, EXCONTRABANDISTA
CAZADOR DE BIN LADEN - AGENTE DE LA CIA EXLAVADOR DE DINERO
cómo lavaba dinero Al Qaeda.
Y allí fue donde me metí en el asunto de cazar a Bin Laden.
Testificaré el viernes en el senado ante el senador Feinstein.
El mejor lugar para esconder tus diamantes es en tu escroto.
En tu... ¿Escondidos debajo?
Los escondes bajo las bolas.
Es increíble.
Tuve una carrera muy exitosa en Wall Street.
Que terminó muy mal por la margarita.
El sujeto con el que me peleé no quería presentar cargos,
pero el fiscal de distrito no aceptó.
Así que me condenaron por agresión.
El abogado necesitaba $100 000 para la apelación, yo iba a tener un hijo,
no tenía dinero, y así fue cómo empecé
en lo que llamo el lado más oscuro de Wall Street.
Ganaba mucho dinero ilegalmente.
Y todo eso requería lavar dinero.
Pero a esta altura,
-ya no lavo dinero. -Sí.
Durante los últimos 20 años he intentado pagar mi deuda por haberlo hecho.
Trabajé con todas las agencias gubernamentales de tres letras del país...
Mostrándoles cada paso del proceso, cómo se hace.
Acudían a mí, me preguntaban.
Intenté ayudarlos a detener el lavado de dinero,
así como el robo de bienes y cosas de esa naturaleza.
¿Hay cosas que deberíamos hacer colectivamente como país
para evitar el lavado de dinero?
Sí, pero la realidad es que podemos intentar detener el lavado,
pero nunca se detendrá en un 100 %.
Porque los tipos de control que necesitarías
para detener el lavado de dinero
también asfixian el sistema financiero al punto en que no funcionará.
El flujo libre de dinero, el comercio,
la facilidad para comprar productos de algún lado.
Cuanto más fácil es hacer negocios, más fácil es lavar dinero.
Qué interesante.
Por eso el lavado de dinero siempre existirá.
¿Qué está en el tope de la lista del lavado de dinero ahora?
¿Cuál es el lugar más fácil para hacerlo?
Lo más gracioso es que la mayoría de los fondos lavados
entran y salen de Estados Unidos.
Vaya, está bien.
A todos los países que odian a EE. UU. les gusta guardar su dinero aquí
porque es muy seguro y nadie se los quitará
a menos que los atrapen haciendo algo sucio.
Por eso quieren comprar autos, apartamentos y casas aquí.
Así que somos los primeros para el dinero lavado.
¡Maldición!
Y en Estados Unidos, el principal conducto de lavado de dinero
es Delaware.
¿Qué hace de Delaware un lugar donde la gente lava dinero?
Tiene las leyes corporativas más laxas.
Y por eso la mayoría de las empresas que cotizan en bolsa
están inscritas en Delaware.
Así que para el lavado de dinero, es un estado ideal.
Podría marcar el teléfono ahora mismo
y en 30 segundos,
tendremos una empresa en Delaware, lista para funcionar.
-¡Vaya! -Sí.
DELAWARE - EL PRIMER ESTADO
Delaware, el primer estado en ratificar la constitución.
Delaware se enfoca tanto en los negocios,
que incluso el sobrenombre del estado, "El primer estado",
alardea de lo rápido que procesan el papeleo.
¿Qué mejor lugar para transformar dinero del narcotráfico que va en Ferrari
en un dinero común y corriente que va en Ford Fiesta?
Delaware es dinero lavado, el estado.
Me costó crear una empresa fantasma en Chipre,
pero en Delaware, es muy fácil.
Y ni siquiera tengo que ir a Delaware.
Solo debo entrar en línea y completar algunas preguntas,
y el nombre de mi empresa.
Como Chipre, el estado de Delaware es pequeño
y no tiene una economía muy diversa.
Así que su gobierno decidió ser el estado más fácil del país
para montar una empresa.
Y ni siquiera tienes que pagar impuestos estatales de Delaware
si no vives allí.
Lo cual es perfecto, porque decidí otros arreglos de vivienda.
Pero, primero, necesitaré mucho más dinero.
¡Mierda!
Entonces volveré a Chipre
para comprar suficientes acciones del banco para ser accionista.
Después de eso, es fácil.
Solo debo sobornar al funcionario correcto.
POR FAVOR, AGUARDE
Y puedo aprovechar su mercado de bienes raíces de lujo
usando mi efectivo recién lavado para comprar una casa con estilo.
Qué vista hermosa.
Estoy aquí con lo que nuestros abogados nos dijeron que enfaticemos
que es una agencia de bienes raíces legítima
que nunca vendería con conocimiento una casa a alguien que lava dinero.
Creo que quiero comprar esta casa.
¿Podemos hacerlo a través de una empresa para que nadie pueda encontrarme?
Sí. Puede firmar aquí.
Ahora solo espero que alguien venga a comprarme esta casa a mí,
dándome el dinero limpio para usarlo como quiera.
Epa, son muchas reformas.
...86.
2018.
Hagan las cuentas.
Yo puedo.
Es 20... Es 30...
Imposible.
Hagan su examen.