Geldwäsche.
Was ist das?
Angenommen, ich bin als Krimineller zu Geld gekommen.
Als Drogenboss
oder Waffenhändler.
Oder als Lobbyist, der Geschäfte mit zwielichtigen Politikern macht.
Dann ist mein Geld durch diese Verbrechen beschmutzt
und lässt sich nicht so leicht ausgeben.
Bei der Geldwäsche erneuert man das Geld sozusagen rundum,
sodass es seriös auf Banken und Geschäfte wirkt.
Das ist schwerer, als man denkt.
Diamanten versteckt man unterm Sack.
Ein geheimes internationales System hilft Kriminellen, ihr Geld auszugeben,
ohne dass jemand von den Verbrechen ahnt, die dafür begangen wurden.
Und zwar haufenweise Geld.
MILLIARDEN (ODER BILLIONEN)
Da diese Kriminellen nicht so dumm sind, es zu melden, weiß keiner, wie viel.
Aber es übertrifft wohl die weltweite Stahlindustrie.
Eventuell sogar die Lebensmittelindustrie.
Wo also ist diese Geheimwirtschaft?
Genau hinter Ihnen. Und vor Ihrer Nase.
Sie ist überall. Und ich zeige Ihnen, wie man sie erkennt.
Ob es Ihnen gefällt oder nicht: Geld ist, was uns alle verbindet.
Ich bin Kal Penn. Ich erforsche die gigantische Bestie,
die man die Weltwirtschaft nennt.
Verbrechen zahlt sich aus, klar. Aber wo lagern die Bösen ihr Geld?
Gibt es eine eigene Bank des Bösen?
Nein, eher ein loses Netzwerk von Anwälten,
die mittels Buchhaltungstricks schmutziges Geld vertuschen.
Jahrzehntelang lief das sehr gut.
Doch im Jahr 2015 wurde der Vorhang gelüftet
und die anrüchigsten Methoden der Branche aufgedeckt.
DEUTSCHLAND
Waren Schifffahrtsmagnate in die Panama Papers verwickelt? - Alle.
Alle? - Ja, jeder Einzelne ist dabei.
Der Hamburger Jan Strozyk gehörte einem internationalen Reporterteam an,
das ein riesiges Finanzdatenleck veröffentlichte,
das als "Panama Papers" berühmt wurde.
Es entlarvte Hunderttausende geheimer Unternehmen,
mittels derer Milliarden Dollar versteckt wurden.
Jan war einer der Ersten, die die Dokumente einsahen.
Ich bin gespannt, wie Sie in die Sache reingeraten sind.
War da ein Kerl im dunklen Mantel, der seinen Koffer mit Handschellen sicherte?
Er übergab Ihnen etwas und verschwand im Nebel?
Klar. - Wie lief das?
Ein Whistleblower fragte meinen Kollegen,
ob er Interesse an geleakten Daten hätte.
Es stellte sich als das größte Datenleck heraus, das Reporter je erhalten hatten.
Es geht hier um 11,5 Millionen einzelne Dateien.
Zum ersten Mal konnten Leute außerhalb der Geldwäscheindustrie
einen Einblick erhalten.
Diese Dateien waren die vertraulichen Kundenunterlagen
der Rechtskanzlei Mossack Fonseca.
Sie denken vielleicht, dass Ihr Tagebuch niemals in falsche Hände gelangen darf,
aber deren Aufzeichnungen zeigten, wie sie Kriminellen halfen,
Geld zu waschen.
Mossack Fonseca war darauf spezialisiert,
Firmen zu gründen, die völlig undurchsichtig waren.
Sogenannte Briefkastenfirmen.
Wenn man Geld aus dubiosen Quellen erhält, kann man damit arbeiten,
ohne dass jemand erfährt, woher es stammt.
Wenn man dorthin ging, war beiden Seiten klar,
dass es dem Geschäft schaden würde, wenn die Hintermänner bekannt würden.
Also fragte keiner, wer der tatsächliche Endkunde war.
Sie gründeten nur die Firma.
Es gab zum Beispiel einen Kunden, der Namen aus "Harry Potter" benutzte.
Sie gründeten Firmen mit Namen wie "Askaban" und so.
Was für Nerds! - Das stimmt.
Waschen da Drogenkartelle ihr Geld?
Ihre Kunden waren Drogenkartelle,
die Mafia, Waffenhändler.
Die gesamten "Panama Papers" betreffen fast 200 verschiedene Länder.
Also ist fast jedes Land der Welt darin verwickelt.
Wahnsinn. - Ja.
Nach der Erstveröffentlichung kam es zu vielen Verhaftungen.
In den nächsten Jahren werden weitere folgen.
Momentan sitzen sicher hunderte von Leuten zu Hause und haben Schiss.
Die Panama Papers enthüllten, wie weltweit ungehemmt Geld gewaschen wurde.
Staatsanwälte und Journalisten kennen bisher nur die Spitze des Eisbergs.
Aber wie tief reicht er unter die Oberfläche?
Aber ich bin nur Schauspieler.
Ich hatte bisher noch nie Kontakt mit Drogen- und Finanzkriminalität. Also ...
Um Geldwäsche zu verstehen, brauche ich eine Million Dollar.
Danke, Cody.
Sie fragen sich, warum ein angehender Geldwäscher wie ich
nicht einfach sein Geld zur Bank bringt?
Dann wäre diese Episode extrem kurz.
Außerdem würde Folgendes passieren.
Der Nächste bitte.
Ich möchte gerne einzahlen. - Ja.
Füllen Sie den Einzahlungsbeleg aus.
Eine Million?
Okay. Da Sie über 10.000 Dollar einzahlen,
fülle ich einen Transaktionsbericht aus. - Interessant. Okay.
Woher stammt das Geld? - Es kam aus heiterem Himmel.
Ich weiß, wie seltsam das klingt, aber so war es.
Ja. - Okay.
Dann notiere ich das so.
Das geht an die Bundesregierung.
Okay ...
Ich muss noch überlegen. Ich komme dann wieder.
Wenn sie nichts einzahlen, fülle ich trotzdem eine Verdachtsmitteilung aus.
Ich muss jedenfalls höhere Stellen informieren,
weil Sie so viel Bargeld haben.
Wird das leichter, wenn ich zufällig noch eine Quittung finde?
Dass ich was verkauft habe?
Okay.
Danke. Bis dann.
Banken müssen alle verdächtigen Transaktionen melden.
Das ist Gesetz.
Legale Geschäfte enden wohl selten in Taschen voller Banknoten.
Amanda, eine Verdachtsmitteilung bitte. - Alles ist gut, Amanda.
DANKE
Wohin wendet man sich, um das Gesetz zu umgehen?
Ganz einfach. Dahin, wo es gemacht wird.
Unsere Bundeshauptstadt.
Washington D.C.
Dort kämpft eine Handvoll Guter, um das Geld der Bösen abzuwehren.
Kerry Myers ist ein altgedienter FBI-Agent.
Er glitt vom Bombenräumkommando zur Geldwäsche-Bekämpfung.
Vielleicht kann er mir helfen, mein Geld harmlos aussehen zu lassen.
Sie sind kein Segway-Anfänger, oder? - Nein, ich war Bombenexperte beim FBI.
Wir benutzten Segways, wenn wir im Bombenschutzanzug unterwegs waren,
damit wir nicht erschöpft am Ziel ankamen. - Super.
Beim FBI ist die Finanzermittlung Bestandteil jeder Ermittlung.
Geld ist immer ein Faktor.
Wie wäscht man Geld?
Besser gar nicht, wenn man nicht ins Gefängnis will.
Es gibt drei Schritte: Einspeisung, Verschleierung, Integration.
Einspeisung findet statt, wenn die Gewinne aus illegalen Aktivitäten
als Bargeld in Finanzinstitutionen eingezahlt werden.
Bei der Verschleierung wird das Geld, das jetzt im System ist,
zwischen Konten verschiedener Banken hin- und hergeschoben.
So wird die Rückverfolgung erschwert und seine Herkunft verschleiert.
Die Integration findet statt, wenn die Herkunft des Geldes verschleiert wurde
und die Verbrecher das Geld für legale Transaktionen nutzen.
Der Knackpunkt ist die Einspeisung, weil unsere Gesetze
das Geld genau dann abfangen sollen, wenn es in die Bank eingespeist wird.
Oh ja.
Der Trick ist, es in Geldinstitute zu bekommen,
ohne dass ein Bericht beim "Financial Criminal Enforcement Network" landet.
FinCEN.
Es ist eine Art Bücherei. Der Bericht bleibt
beim FinCEN, wo die Polizei jeden Bericht abrufen kann,
den jegliches Geldinstitut zu Ihren Bargeld-Aktivitäten abgelegt hat.
Oder zu verdächtigen Transaktionen.
Wenn es so viele Vorschriften gibt,
wie wäscht man dann Geld? - Wenn ich Geld waschen wollte,
würde ich Unternehmen nutzen, die mit Bargeld arbeiten, wie eine Taxifirma.
Der Staat kann nur schwer einschätzen,
ob man zehn oder 20 Fahrgäste hatte.
Dann nimmt man die Gewinne aus illegalen Geschäften, mischt sie
unter die legalen Einnahmen dieses Unternehmens
und jubelt sie dem Finanzsystem unter.
Wenn ich eine Bank bin, und Sie ein Taxiunternehmen, das täglich einzahlt,
sagen wir 6.000 Dollar,
dann schrillt kein Alarm, wenn es mal 9.000 sind.
Wenn es mal 12.000 sind, schreibe ich zwar den Bericht,
bin aber nicht alarmiert, weil es eine Kontinuität gibt.
Das Taxiunternehmen zahlt ja täglich Bargeld aus seinen Einnahmen ein.
Ich träume seit langem davon, eine CrossFit-Hundebetreuung zu eröffnen.
Gäbe es doch nur eine Anleitung,
wie man ein Bargeld-Unternehmen für die Geldwäsche eröffnet.
Hi, ich bin Benjamin. Ich besitze und leite "Bens Bargeld-Firmen".
Als professioneller Berater unterstütze ich Sie bei der Gründung und Leitung
Ihres Bargeld-Unternehmens. Garantiert.
Woher ich weiß, dass Sie eins leiten können? Weil ich diverse leite.
Sie haben Geld und Zeit zur Verfügung? Gründen Sie eine Briefkastenfirma,
um Immobilien zu kaufen.
Blühen Sie als Florist auf. - Ich wollte die Orchideen abholen.
Super.
Oder noch besser: Ihr Unternehmen kann Geld in Kunst stecken.
Nicht reinstecken, Sie Dummerchen. Kunst ersteigern!
Auktionen sind anonym, deshalb spielt es keine Rolle, woher das Geld kommt.
Das Gemälde habe ich mit meinem neuen legalen Kunsthaus gekauft,
das kein bisschen zwielichtig ist.
In einigen Jahren können Sie es im selben Auktionshaus wieder verkaufen
und das saubere Geld auf die Bank bringen.
Machen Sie sich schlau und lassen Sie den Staat außen vor.
Hey, woher kommt das ganze Bargeld?
Aus dem Blumenverkauf.
Kriminell sind hier nur die niedrigen Bargeldpreise.
Besuchen Sie "Bens Bargeld-Firmen".
Wir haben nur eine Frage:
"Warum stellen Sie so viele Fragen?"
Bei manchen dieser Betriebe könnte es Jahre dauern, viel Geld zu waschen.
Ich muss es noch in dieser Folge loswerden.
Hier in Miami gibt es einen, der weiß, wie man schnell viel Geld wäscht.
Ich sollte zum Richter ernannt werden. So verschwiegen waren wir.
Keiner wusste, dass ich tagsüber Anwalt war und dann meine Maske aufsetzte
und nachts Geldwäscher war.
In den 80ern führte Humberto Aguilar ein Doppelleben.
Bei Tag verteidigte er Kriminelle
und wurde selbst kriminell, indem er ihr Geld wusch. Auch bei Tag.
Bis er gefasst wurde und für sechs Jahre in den Knast kam.
Jetzt muss ich Ihnen mal
eine Frage zur Geldwäsche stellen.
Wie lief das?
Damals waren die meisten meiner Klienten in den Kokainhandel involviert.
Da sagte ein Klient dann: "Ich habe ein Problem."
"Du hast einige Probleme."
Als Sie das sagten, dachte ich direkt:
"Das klingt logisch." - Ich also: "Was ist denn los?"
Dann wollte er, dass ich mitkomme.
Wir gingen in ein riesiges Lager. Größer als dieser Laden. Überall Kisten.
"Was ist los?" "Mach die Kiste auf."
"Mach schon auf." Die Kiste war voller Geld.
"Okay. Die da auch?" "Ja."
"Die da auch." "Okay, das ist ein großes Problem."
Wenn man ein riesiges Lager voller ... - Eins?
Ich war für viele Leute tätig. - Das waren also ...
Das war also kein Einzelfall? - Nein.
In den 1980ern fuhren die Amerikaner ziemlich auf Kokain ab.
Und in Miami kamen die meisten Lieferungen an.
Die Wirtschaft der Stadt brummte.
Die Dealer schwammen in Milliarden Dollar
schmutzigen Bargelds.
Meine Klienten sagten: "Ich muss das Geld ausgeben."
"Ich habe genug Autos und Häuser."
Das war für mich eine Herausforderung.
Ich erstellte einen Plan.
Und der lautete: Schaffen wir das Geld raus.
Bringen wir's ins Ausland und holen es sauber zurück.
Wie haben Sie die Scheine aus dem Land geschafft?
Ich benutzte die Boote, die losfuhren, um das Kokain abzuholen.
Sie fuhren runter nach Südamerika, und zwar leer.
Ich sagte: "Hey, die benutze ich."
Also lud ich das Geld in die Boote, die nach Südamerika fuhren, nach Panama.
Im Zielhafen warteten dann Bewaffnete, um das Geld zu schützen.
Das Geld ist also in Panama. Und dann sucht man sich einen Banker.
Erst mal baut man Vertrauen auf.
"Was für eine Uhr tragen Sie?"
"Eine Seiko? Nein, mein Banker ist mehr wert." Geben Sie ihm 'ne Rolex.
"Nehmen Sie die Rolex."
Er sieht sie an und denkt: "Wow, 30.000 Dollar."
Jetzt gehört der Kerl Ihnen. Er gehört Ihnen.
Sie sagen: "Ich möchte Geld einzahlen.
Ich mache ein Konto für eine Firma auf." Immer Firmen.
Eine Briefkastenfirma.
Briefkastenfirmen sind der Schlüssel zur Geldwäsche im großen Stil.
Es sind Firmen, die nur auf dem Papier existieren.
Sie haben keine Funktion,
außer Geld zu horten und zu bewegen, ohne entdeckt zu werden.
Geldwäsche ist wie eine Zigarre. Der Tabak im Inneren ist das Geld.
Außen ist Ihre Briefkastenfirma, die den Tabak verhüllt.
Der Kleber, der alles zusammenhält, ist der Firmenvorstand.
Dieser leitet Ihre Firma scheinbar, so dass Sie selbst völlig anonym sind.
Sobald sie fertig verpackt sind, kann man den Inhalt nicht mehr erkennen.
Und immer, wenn ich nach Panama kam ... Es gibt da einige ...
Puffs.
Es ging leider nicht anders.
Puffs sind gut, weil sie Ausweise haben.
Wer hat Ausweise? - Die Frauen.
Erklären Sie mir das bitte. - Also von vorn.
Erst mal gründen Sie eine Firma.
"Wem gehört die Firma?" Ach du Scheiße.
"Den beiden Frauen hier. Ich habe ihre Ausweise."
Man gibt den Huren
200 Dollar für ihre Ausweise.
Denen ist egal, was Sie damit machen. 200 Dollar ohne Sex, ist doch toll.
Die hätten zur Bank gehen und sagen können: "Das sind meine zehn Millionen."
Ohne Risiken ging es nicht.
Aber das Geld war nicht lange dort. Nach zwei, drei Wochen verschob ich es.
Wohin? In die Schweiz. Ein großartiges Land.
Die chauffieren Sie durch die Gegend.
Man überweist das Geld und alles läuft. - Also Beihilfe zur Geldwäsche.
Nein, zu Investitionen. - Klar, Beihilfe zu Investitionen.
So kommen sie an neue Klienten und neue Geschäftsbeziehungen.
Ich kenne dieses Vokabular.
Es ist herrlich. Wirklich herrlich.
Wohin überweisen Sie es dann? - Zurück nach Miami.
Alle wollten ja ihr Geld zurück, um es nutzen zu können.
Das war mein Job.
Dann kam es ganz legal von einer Bank unter einem Firmennamen. - Ja.
Ich dachte damals wirklich nicht,
dass es illegal war. Tief in mir drin spürte ich es.
Man denkt, man schadet keinem.
Tut man auch nicht! Sehen Sie sich an, was aus Miami geworden ist!
Im Ernst. Die Firmen, die entstanden sind, haben es aufblühen lassen.
Wenn ich nach dem Geld gefragt werde, das in Miami gewaschen wurde ...
Stehen Sie auf, gehen Sie zum I-95 und schauen Sie auf Downtown runter.
Da sieht man all diese herrlichen Gebäude.
Das ist das Geld.
Ich habe eine Tasche voll Geld.
Was soll ich tun? - Schaffen Sie's ins Ausland.
Nach Liechtenstein.
Guernsey.
Zypern. Das ist einer der schmutzigsten Orte der Welt.
Die großartige Lage Zyperns
macht es zum Geldwäsche-Paradies für den Großteil Europas und Asiens.
Ich habe kein Drogenboot wie Humberto.
Die Anwälte von Amazon sagten mir, ich dürfe kein Geld überweisen,
weil alle vor Langeweile sterben würden.
Also nehme ich meinen Privatjet.
Meine Damen und Herren, wir landen in Kürze auf Zypern.
Bitte sichern Sie Ihr Gepäck.
Zypern hat alles, was ein Gast mit Geld wie Heu sich nur wünschen kann.
Hallo. - Hallo, Mr. Kal.
Willkommen. Darf ich? - Nein. - Sicher? - Ja.
Großartiges Wetter, weite Strände, russisches Karaoke.
Weniger verdächtig wirkt der riesige Finanzsektor.
Wie geht's? - Danke, gut. Willkommen auf Zypern.
Danke. Schön, hier zu sein.
Danke. - Ich bin das erste Mal hier.
Es ist wunderschön. - Stimmt. Es ist schön warm.
Ich habe Interessantes gehört.
Was ist der Grund Ihres Besuchs?
Na ja, ich ... - Sind Sie Tourist?
Ich bin auch Tourist, aber ich habe auch
etwas Bargeld dabei, das ich ... - Geld?
Ich will ...
Sie wollen es waschen? - Wir nennen die Dinge einfach beim Namen?
Ja, ich will Geld waschen und eine Briefkastenfirma gründen.
Natürlich. Wir haben hier ein Geldparadies.
Warum das? - Erst einmal wegen der Steuern.
Die Steuern auf Zypern sind niedrig.
Außerdem gibt es hier viele Buchhaltungsfirmen.
Und hier sind viele Russen, die Geld waschen.
Es kommen viele Russen her, um ihr Geld zu waschen? - Ja.
Ich könnte der Firmendirektor sein.
Der Direktor meiner Briefkastenfirma? - Natürlich.
Wenn ich dabei mehr Geld verdiene als beim Taxifahren. - Ja.
Sie haben viel Bargeld?
Ja, ich habe viel Geld dabei. - Sie meinen, Sie haben es hier dabei?
Ja, hier dabei.
Wie viel?
Genug, um lieber noch andere Leute mit Kamera mit ins Taxi zu nehmen.
Klar.
Ich gebe zu, dass ich etwas überrascht bin, dass wir
so offen über Geldwäsche und Briefkastenfirmen reden können.
Ist das hier so üblich oder sind Sie ein spezieller Fall?
Das ist üblich, aber es bleibt zwischen uns.
Okay.
Zurück zum Geld. Wie viel haben Sie mitgebracht?
Und wie hoch ...
Wie hoch wäre denn Ihr Anteil? - Mindestens sieben.
Mindestens 700? - 7.000.
7.000 Euro! Okay.
Ich versuche hier gerade zu verhandeln.
Zyperns Unternehmensregister ist ein riesengroßes Lager,
wo alle Unternehmenseinträge verzeichnet sind.
Hier lagern Akten zu Hunderttausenden Briefkastenfirmen.
Aufgrund ihrer Menge und dem Rückstau bei der Digitalisierung
sind die Einzelnen so schwer zu finden wie die Bundeslade.
Hier kann man gut Geschäfte machen.
Wenn man unvoreingenommen ist,
hat Limassol viel Potenzial,
weil hier viele ausländische Firmen ansässig sind.
Russen, Deutsche.
Die größte Gruppe ist sogar ... - In letzter Zeit auch viele Israelis.
Selbst, wenn es keine echte Firma ist,
brauche ich eine Adresse für meine Geschäftsunterlagen.
Andrea Solea hat den coolsten Bart, den ich seit Miami gesehen habe,
deshalb traue ich ihm.
Er und seine Tochter Elisa vermieten Büroräume.
Und das Geschäft brummt.
Sie bekommen Büros mit einem Tisch.
Viele leere Büros. - Ja. - Vermietet.
Natürlich vermietet. So verdienen Sie ja Ihr Geld.
Uns als Firma ist egal, was für ein Unternehmen Sie haben.
Oder weshalb Sie ein Büro brauchen. Das geht uns nichts an.
Wir fragen Sie nie, was Sie tun. Es ist Ihr Büro, Ihr privates Büro.
Sie können dort tun, was Sie wollen.
Im Vertrag steht natürlich, dass es legal sein muss. Aber wer überprüft das?
Verdächtigen Sie einige Ihrer ...
Mieter der Geldwäsche?
Geldwäsche?
Sollen sie doch.
Das geht uns nichts an. - Ich verstehe. - Es ist überall das Gleiche.
Von Zypern über die USA
über die Russen zu den Deutschen.
Überall.
Die Leute, die sagen: "Hier in Deutschland gibt's so was nicht",
die lügen entweder
oder sie bemühen sich, das Ansehen ihres Landes zu schützen.
Interessant. - Überall gibt es Geldwäsche.
Mit den richtigen Anwälten und Buchhaltern kann man viel machen.
Ja. - Also was soll's?
Jeder verdient daran.
Es ist also gut für die Wirtschaft.
Machen Sie sich nie Sorgen, dass das Geld aus Quellen
wie Terrorismus und Gewalt stammt, das die hiesige Wirtschaft antreibt?
Jetzt schon.
Ich bin der Erste, der das ausspricht? - Ja, das sind Sie.
Das ist mir nie in den Sinn gekommen.
Das Niveau, auf dem wir arbeiten, und unsere Kontakte ...
Wie sagt man? Wer sich nicht unter die Hühner mischt,
wird auch kein Huhn.
Scheinbar ist es auf Zypern so normal,
Geldwäsche zu dulden, dass es dafür eine eigene Hühner-Metapher gibt.
Denke ich als Einziger, dass die Leute vorsätzlich ihre Augen verschließen?
Ich brauche jemanden, der die Augen offenhält.
Nicht jeder auf Zypern ignoriert die Geldwäsche.
Hey, ihr da. Hallöchen.
James Henry diente einst der Bestie als Chef-Ökonom bei McKenzie & Co.
Doch jetzt bekämpft er ihre Auswüchse, indem er Finanzkriminalität untersucht.
Gemeinsam mit anderen Journalisten verfolgt er
die Spuren von Schwarzgeld, das diverse Landesgrenzen überquert.
Diese Spuren führen oft nach Zypern.
Ich arbeite mit Journalisten in den Niederlanden, im UK, auf Zypern.
Es ist großartig, wie gut diese neue Form der Zusammenarbeit funktioniert.
Alles klar. Hey, Sie Mistkerl.
Länder wie Zypern verkaufen diese Form finanzieller Verschwiegenheit.
Es ist ein simples Geschäftsmodell, Geheimfirmen und Fonds anzubieten.
Es gibt Anwälte, die im Grunde bereit sind,
mit allen Bankern zu arbeiten, die ihr Geld nehmen.
Das ist ein Riesengeschäft und klingt erst mal toll.
Aber es geht hier darum, dass die Zukunft eines Landes wie Zypern
für einen extrem risikobehafteten Sektor aufs Spiel gesetzt wird.
Man arbeitet auch für Kunden, auf die man weniger stolz ist.
Hatte das je negative Konsequenzen? - Ja.
Das hiesige Finanzsystem wuchs sehr schnell vom Jahr 2004
bis 2011.
Die Banken machten 900 Prozent des Nationaleinkommens aus.
Im Jahr 2013 kollabierte die gesamte Wirtschaft.
Seit der Krise im Jahr 2013
gab es eine Reihe Gesetzesänderungen, die es erschweren könnten,
Geld zu waschen und Vermögen zu verstecken.
Aber es gibt immer noch eine große Grauzone.
Die Gesetze werden lax umgesetzt.
Die geheime Finanzindustrie
schützt immer noch Geldwäscher, Steuerhinterzieher
und Kleptokraten. Zumeist russische Oligarchen,
die riesige Vermögen angehäuft haben, indem sie Russland meiden.
So etwas lebt letztendlich von den Menschen, die es ermöglichen.
Das muss man sich wie die Bar-Szene in "Star Wars" vorstellen.
Die unterschiedlichsten Spieler versammeln sich
um das Wasserloch, und zwar die Verschwiegenheit des Finanzsektors.
Es scheint, als wäre der Eintritt in die Bar recht teuer.
Ich hoffe, mein Geldsack sichert mir einen Sitzplatz.
Sie sind der Experte. Wie wasche ich die Tasche mit Geld, die ich dabeihabe?
Ein Ziel der Geldwäsche ist es, eine gute Geschichte zu erfinden.
Es soll aussehen, als stamme das Geld aus einer legalen Quelle.
Immobilien vereinfachen das.
Erst einmal brauchen Sie eine Firma,
in deren Namen Ihnen die Immobilie gehört.
Auf Zypern gibt es etwa 2.000 Anwälte, die für Sie eine Firma gründen können,
die als Besitzer Ihrer Immobilie firmiert.
So merkt keiner, dass sie Ihnen gehört,
wenn man Ihr Vermögen feststellen will.
Sie können die Immobilie bar bezahlen, und wenn Sie sie dann verkaufen,
haben Sie eine Erklärung, woher das Geld stammt.
"Ich hab's nicht mit Drogen verdient, sondern mit dem Verkauf der Immobilie."
Okay. Ich brauche also einen Anwalt. - Ja.
Die Mehrgenerationen-Kanzlei Yiangou
ist auf die Firmengründung von Ausländern spezialisiert.
Ihr Ruf ist makellos und sie kennen die neue Gesetzeslage.
Vielleicht ist sie deshalb die einzige Kanzlei vor Ort,
die meinen Kameraleuten Zutritt gewährt, um zu zeigen, wie das Ganze abläuft.
Sie öffnen mir nicht nur die Kanzlei,
sondern auch die Küche.
Das ist großartig.
Das ist unser ganz alltägliches Mittagessen.
Das essen Sie jeden Tag? - Ja.
Danach müsste ich ein paar Stunden schlafen, bevor ich weiterarbeite.
Nach ein paar Wochen auf Zypern gewöhnen Sie sich daran.
Ja?
Womit haben Sie hauptsächlich zu tun? - Ich vor allem mit Firmensachen.
Vangelis ist Wirtschaftsprüfer
und Natalie ist Verwalterin.
Zypern hat weder Rohstoffe noch Industrie oder Landwirtschaft.
Deshalb gibt es hier so viele Anwälte, Buchhalter und Bankangestellte.
Die versuchen dann, Kundschaft außerhalb Zyperns zu finden.
George und seine Familie wollen mir zeigen, wie ich
meine eigene Firma gründe.
Ich bin gespannt, wie flexibel die neuen Bestimmungen sind.
Haben Sie schon einen bestimmten Namen für Ihre Firma im Kopf?
Gute Frage ...
69 Brothers. - Okay. - "69", das klingt interessant.
Sehr speziell. - Gefällt's Ihnen?
Das gefällt ihnen. - Das ist sehr speziell.
Das stimmt. Es ist sehr speziell.
Ja. - Jetzt durchsuchen wir im Grunde
die Registereinträge.
Sie googelt jetzt "69 Brothers"?
Sie sieht nach, ob schon ein ähnlicher Name existiert.
Es gibt keine Firma unter dem Namen "69 Brothers", also ... - Okay.
Der Name ist frei. Sie dürfen loslegen.
Ein gutes Zeichen. - Aber es gibt auch noch Vorratsgesellschaften.
Und wenn Sie nichts dagegen haben, unsere Strohmänner zu verwenden,
also unsere Geschäftsführer und Gesellschafter,
überspringen wir die Eintragung und Sie kaufen eine Vorratsgesellschaft.
Das klingt interessant. - Ich habe die Liste ausgedruckt.
Hier sind die Gesellschaften, die wir momentan im Angebot haben.
Ihre Gründung ist bereits abgeschlossen.
Leute bedienen sich dieses Systems,
weil diese Informationen nicht öffentlich sind.
Ihr Name taucht nirgendwo auf. - Okay.
Dieses System wird auf Zypern häufig verwendet.
Wow. Wenn ich eine davon nehme,
was kostet das? Und wie lange dauert es, bis es richtig losgeht?
Bevor wir zu den Kosten kommen, müssen wir einen Fragebogen ausfüllen.
In welchem Bereich wollen Sie Ihre Firma gründen?
Also, ich schätze ...
"Schätze" ist kein guter Anfang. - Stimmt, ich muss kurz ...
Mit welchem Ziel
gründen die meisten Leute eine Firma?
Die meisten gründen eine Handelsfirma oder ein Beratungsunternehmen.
Ein Beratungsunternehmen klingt gut. - Das wäre doch was.
Ja. - Okay.
Wir müssen wissen, ob Sie eine politisch exponierte Person sind.
Ich war einige Jahre in der amerikanischen Politik tätig.
Keine große Sache.
Bin ich damit politisch exponiert? - Ja, Sie können Einfluss ausüben.
Sie können ganz allgemein den Markt oder die Branche beeinflussen.
Sie fallen also unter diese Kategorie.
Und Ihr persönlicher finanzieller Hintergrund?
Womit haben Sie Ihr Geld verdient?
Mit welcher Tätigkeit genau?
Es kam aus heiterem Himmel.
Kal, ich muss Ihnen sagen,
dass das verdächtig klingt.
Wir wollen keinen Klienten betreuen,
der in Geldwäsche involviert ist.
Es ist komplizierter, als ich dachte.
Viele Leute denken, dass sich auf Zypern ganz einfach eine Firma gründen lässt.
Aber die Dinge änderten sich
von 2012 auf 2013.
Als die Banken in der Finanzkrise kollabierten.
Okay. - Jetzt müssen wir uns an bestimmte Regeln halten.
Die Gesetze sind jetzt strenger.
Irgendwas stimmt nicht.
Und zwar nicht, weil ein Anwalt "69 Brothers" im Fernsehen gesagt hatte.
Laut dieser Kanzlei scheitere ich schon am ersten Schritt,
meine Million zu waschen. Aber alle anderen sagten,
dass hier überall schmutziges Geld ist.
Ich muss herausfinden, was genau bei der Krise 2013 geschah,
die scheinbar alles änderte.
Ich brauche also einen echten Insider.
Panikos Demetriades
war Zyperns Zentralbankchef und wurde dann zum Whistleblower.
Ich will ihn unbedingt sprechen, aber er ist leider nicht mehr hier.
Wenn man Geldwäsche bekämpft,
und das in einer Geldwäsche-Wirtschaft,
erhält man Todesdrohungen und muss seine Familie außer Landes bringen.
Der Ort hier ist wirklich unglaublich.
Das ist im Grunde genommen mein Tor zu Europa.
Der Bahnhof oder die Bar?
Der Bahnhof. - Funktioniert das?
Wenn man das drückt ... - Ich hab's nie probiert. - Nein?
Testen Sie es.
Das ging schnell. Guten Tag. - Wow.
Das ist der Wahnsinn. Prost. - Prost.
Zypern hat den Ruf, ein Ort zu sein, wohin die Leute
einen Koffer voll Geld bringen konnten, ohne dass jemand Fragen stellte.
Man konnte eine Firma gründen, ohne dass jemand etwas sagte außer:
"Geben Sie uns Geld, und hier ist Ihr Vorstand,
Ihre Aktionäre ..." - Das war einmal so, ja.
Das ging früher tatsächlich so zu.
Aber aufgrund der Krise wurden die Gesetze deutlich verschärft.
Normale Anwaltskanzleien beispielsweise
würden nicht mehr wagen, das Gesetz zu beugen.
Heutzutage. - Heutzutage.
Aber diese Praxis hat meiner Meinung nach
zur Krise 2012/2013 geführt.
Erinnern Sie sich, was 2008/2009 in den USA passierte,
als Großbanken pleitegingen und der Staat sie rettete?
Der Film darüber war oscarnominiert.
Die Regierung kauft für über 125 Milliarden Dollar US-Bankaktien
in den nächsten Tagen. - Eine Investition.
Das Gleiche geschah 2013 auf Zypern.
Doch Zypern schwamm so in schmutzigem Geld aus dem Ausland,
dass sein Bankensystem zehnmal so groß war wie seine Wirtschaft.
Das Land konnte die Banken nicht retten.
Man entschied sich für eine Gläubigerbeteiligung.
Die Banken pfändeten zehn Prozent ihrer größten Einzahler.
Im Gegenzug wurden diese Kontoinhaber Teileigentümer der Banken.
Die neuen Anteilseigner sind die Einzahler,
deren Konten in Beteiligungen umgewandelt wurden.
Interessanterweise betraf das aber nur Geldanlagen über 100.000 Euro.
Also waren nur vier Prozent der Einzahler betroffen.
Wer waren diese vier Prozent? - Russische und ukrainische Oligarchen.
Wow. - Bisher ließ sich nicht so leicht feststellen,
wie viel russisches und ukrainisches Geld im System war.
Das Bankgeheimnis.
Die Gläubigerbeteiligung zeigte, dass 50 Prozent des verwendeten Geldes
Russen gehörte, wie beispielsweise Viktor Vekselberg,
der wohl Putin nahesteht.
Er steht auf der Sanktionsliste der USA.
Klingt problematisch. - Ja.
Vielen Dank.
Erlangten diese vier Prozent dadurch ein Kontrollpaket der Banken?
Natürlich. Die Aktieninhaber entscheiden am Ende, wer im Vorstand sitzt.
Und diese Leute bestimmen dann die Bankenpolitik, entscheiden ...
Genau. - Weshalb sollten sie Banken beeinflussen wollen?
Banken können von innen geplündert werden.
Wer die Bank kontrolliert,
kann ihr Vermögen plündern, Steuern hinterziehen ...
Es ist der Nährboden für Korruption.
Als die Bank von Zypern zusätzliches Kapital brauchte,
gewann die Bank Wilbur Ross als Leiter einer Gruppe von Investoren ...
Wen? - Wilbur Ross.
Wilbur Ross, unser ... - Genau.
Unser Handelsminister? - Ja.
Der jetzige US-Handelsminister.
Er wurde stellvertretender Vorsitzender der Bank im Jahr 2014.
Er war im Vorstand, bis er Handelsminister wurde.
Jedenfalls waren zwei Hauptaktionäre ein politisch exponierter Amerikaner
und ein sehr exponierter Russe.
Jetzt brauche ich dringend die Flasche.
Hat sich die Kontrolle wirklich verbessert?
Für manche Menschen gelten andere Regeln, nicht wahr?
Regeln kann man beugen.
Zugunsten der Reichen und Mächtigen.
Das gefährdet nicht nur Zypern, sondern die ganze Welt.
Auch Europa und die USA.
Auf der ganzen Welt erschweren es Regeln wie die auf Zypern
Trotteln wir mir, ihre Million Dollar zu waschen.
Aber die großen Fische mit ein paar Milliarden ...
Es ist einfach, sein Geld zu waschen, wenn einem die Bank gehört.
Durch die illegale Schattenwirtschaft wird mehr Geld denn je geschleust.
Doch dieses Geld ist in den Händen einer viel kleineren und reicheren Gruppe.
Stellen Sie sich Geldwäsche wie Schummeln in der Matheprüfung vor.
Sie beschaffen sich die Antworten
und tun dann so, als hätten Sie selbst hart gearbeitet.
Schummeln konnte jeder faule Schüler, der sich was einfallen ließ.
Formeln auf die Hände schreiben, Antworten in der Mütze verstecken,
mit dem Streber flirten und von ihm abschreiben.
Doch Schulen auf der ganzen Welt gingen hart gegen die Schummler vor.
Genau wie die Gesetzesreformen zur Geldwäsche in den letzten Jahrzehnten.
Meine Güte, so viele Reformen.
Korrupten Idioten wie diesen wurde das Schummeln erschwert.
Die erfolgreichen Betrüger und Geldwäscher
sind die mit Beziehungen und Vermögen, die die Schlupflöcher kennen.
Was geht, ihr Nasen? Ist das Griffin-Hall?
Natürlich, mein Dad heißt ja Griffin.
Wenn also die Prüfung ansteht ...
Schreiben wir einen Test? Hey, Lehrer, kommen Sie mal rüber.
Sie sehen gut aus. Haben Sie für die Poolparty von meinem Dad trainiert?
Ja. - Zeigen Sie mal Ihr Sixpack.
Seine Beziehungen und sein Geld lassen mich wegsehen
und dabei glaubhafte Abstreitbarkeit bewahren.
Werde ich vor den Ethikrat geschleift, sage ich: "Ich habe nichts getan.
Ich habe dem Schüler nur meinen Körper gezeigt."
Genauso machen es die Milliardäre und Oligarchen.
Reiche Charmeure mit Beziehungen betrügen
und bauen noch bessere Beziehungen auf, um noch reicher zu werden.
Warum haben diese suspekten Reichen Erfolg, obwohl sie Arschlöcher sind?
Eine Geldwäsche-Rechnung.
Addiert Gesetze gegen Kleinkriminelle, subtrahiert Kontrolle über Reiche
und Bankeigentümer. Dann teilt ihr Vermögen durch die Zahl ihrer Freunde.
Was kommt dabei heraus? Eine Poolparty bei Griffin.
Ich hasse mich.
Wenn nur noch dicke Fische Geld waschen können,
muss ich einen waschechten Hai fragen.
Felix Sater war in dubiose Geschäfte mit zwielichtigen Partnern verwickelt.
Aber er hat auch angesehene Geschäfte mit Regierungsbeziehungen getätigt.
Er hat für die russische Mafia betrogen
und half, Attentatspläne auf George W. Bush und Colin Powell zu vereiteln.
Und er hat ein Vermögen mit Geldwäsche verdient.
Vielleicht weiß er, wo ein kleiner Fisch wie ich sein Taschengeld waschen kann.
Sie dürfen jetzt hochgehen. - Danke.
Sie sind wie der "Interessanteste Mann der Welt" aus der Bierwerbung.
Ich sollte einen Tequila auf den Markt bringen. - Trinken Sie gern Tequila?
Nein, Margaritas, aber die muss ich jetzt aus Plastikbechern trinken.
Am Anfang seiner Karriere stach er mit einem Margaritaglas auf jemanden ein.
Da fingen seine Abenteuer erst an.
Ich flog nach Dubai, um herauszufinden, wie die al-Qaida dort ihr Geld wusch.
So geriet ich in die ganze Sache mit der Jagd auf Bin Laden.
Ich sage Freitag im SSCI vor Senatorin Feinstein aus.
Diamanten versteckt man unterm Sack.
Man klemmt sie drunter? - Man klemmt sie direkt unter die Eier.
Wahnsinn. - Meine Karriere an der Wall Street lief gut.
Mit der Margarita nahm sie ein unrühmliches Ende.
Mein Opfer wollte die Anklage fallen lassen,
doch die Staatsanwaltschaft nicht.
Ich wurde verurteilt. Der Anwalt brauchte 100.000 für die Berufung,
ein Kind war unterwegs, ich hatte kein Geld.
So landete ich auf der dunklen Seite der Wall Street, wie ich sie nenne.
Ich verdiente sehr viel Geld illegal, also musste ich es waschen.
Aber inzwischen sind meine Tage des Geldwaschens schon lange Geschichte.
Ich zahle seit 20 Jahren meine Schulden dafür ab.
Ich arbeite für jede Drei-Buchstaben-Behörde, die es gibt.
Ich erkläre denen nach Bedarf jeden einzelnen Schritt dieses Vorgangs.
Ich helfe ihnen, Geldwäsche und Unterschlagungen zu verhindern.
Gibt es noch andere Sachen, die wir als Land gemeinsam tun sollten,
um Geldwäsche zu verhindern? - Ja.
Aber Geldwäsche lässt sich nie hundertprozentig unterbinden.
Das Maß an Kontrolle, das man ausüben müsste,
um Geldwäsche zu verhindern, würde das gesamte Finanzsystem komplett abwürgen.
Der freie Geldfluss, der freie Handel, der Erwerb ausländischer Waren ...
Je einfacher es ist, Handel zu treiben, desto einfacher ist es, Geld zu waschen.
Deshalb wird es Geldwäsche immer geben.
Wo kann man momentan am leichtesten Geld waschen?
Das Lustige ist, dass die größte Summe an gewaschenem Geld
jene ist, die in die USA hinein- und wieder herausfließt.
All die Länder, die Amerika hassen, wollen ihr Geld in Amerika lassen,
weil es ihnen hier niemand wegnimmt. Es sei denn, sie werden straffällig.
Deshalb wollen sie hier Autos kaufen, Wohnungen, Häuser ...
Wir sind die Nummer eins, was Geldwäsche betrifft.
Mann! - In den USA
ist der Hauptumschlagplatz für Geldwäsche Delaware.
Wie kommt es, dass die Leute in Delaware Geld waschen?
In Delaware findet man die unternehmensfreundlichsten Gesetze.
Deshalb sind die meisten börsennotierten Gesellschaften in Delaware notiert.
Was Geldwäsche angeht, ist der Staat der Renner.
Ich könnte jetzt jemanden anrufen, und in 30 Sekunden
hätten wir eine Firma in Delaware startklar.
Wow. - Ja.
Delaware. Der erste Staat, der die Verfassung ratifizierte.
Delaware ist so unternehmensfreundlich, dass sogar der Zusatz
"Der erste Staat" damit prahlt, wie schnell hier alles durchgewunken wird.
Gibt es einen besseren Ort, Drogen-dealendes, Ferrari-fahrendes Geld
in unscheinbares, zugeknöpftes Ford-Fiesta-Geld zu verwandeln?
Delaware ist von Haus aus Geldwaschanlage.
Es gelang mir nicht, auf Zypern eine Briefkastenfirma zu gründen.
Aber in Delaware ist das kinderleicht. Ich muss nicht mal hinfahren.
Ich beantworte nur online einige Fragen und wähle einen Firmennamen aus.
Genau wie Zypern ist Delaware klein und hat keine vielfältige Wirtschaft.
Also beschloss man, dass es nirgendwo leichter sein sollte,
eine Firma zu gründen.
Man muss nicht mal Steuern zahlen, wenn man nicht dort wohnt.
Das trifft sich gut, da ich mir vorgenommen habe, anders zu wohnen.
Aber erst mal brauche ich noch viel mehr Geld.
Ach du Scheiße.
Zurück auf Zypern kaufe ich genug Bankaktien, um Teilhaber zu werden.
Danach ist alles ganz einfach. Ich muss nur die richtige Regierung schmieren ...
BITTE WARTEN
Ich kann alle Vorteile von Zyperns Luxusimmobilienmarkt nutzen, indem ich
von meinem frisch gewaschenen Geld eine schicke Hütte kaufe.
Tolle Aussicht.
Unsere Anwälte baten uns, zu betonen, dass die Makler seriös sind
und niemals wissentlich ein Haus an Geldwäscher verkaufen würden.
Ich möchte das Haus kaufen.
Kann das über eine Firma laufen, damit mich keiner findet?
Natürlich. Bitte unterschreiben Sie hier.
Jetzt warte ich nur noch, dass mir jemand das Haus abkauft
und mir sauberes Geld gibt, das ich nach Lust und Laune verwenden kann.
Junge, so viele Reformen!
'86.
2018. Rechnen Sie's aus.
Ich kann's nicht. Das sind 20 ... 30 ...
Unmöglich. Schreiben Sie Ihren Test.