1
00:00:08,260 --> 00:00:09,261
Hvidvaskning.

2
00:00:09,344 --> 00:00:10,387
HVIDVASKNING

3
00:00:10,471 --> 00:00:11,305
Hvad er det?

4
00:00:12,097 --> 00:00:15,809
Lad os antage, at jeg har tjent alle disse
penge på et kriminelt foretagende.

5
00:00:15,934 --> 00:00:19,021
Måske er jeg narkobaron eller våbensælger.

6
00:00:20,189 --> 00:00:21,315
HVORDAN PAUL MANAFORT HVIDVASKEDE
OG BRUGTE 18 MILLIONER DOLLARS

7
00:00:21,398 --> 00:00:24,109
Eller en lobbyist, der laver aftaler
med korrupte udenlandske politikere.

8
00:00:24,818 --> 00:00:28,197
Uanset hvordan jeg erhvervede mig dem,
er mine penge plettet af min forbrydelse,

9
00:00:28,655 --> 00:00:30,449
hvilket gør dem vanskelige at bruge.

10
00:00:34,328 --> 00:00:37,915
"Hvidvaskning" er processen, hvor man
giver ens beskidte penge en makeover,

11
00:00:37,998 --> 00:00:41,126
så de fremstår som legitime
for bankfolk og butikker.

12
00:00:41,502 --> 00:00:43,045
Det er meget sværere, end det lyder.

13
00:00:43,128 --> 00:00:45,130
Det bedste sted at skjule ens diamanter
er i ens skridt.

14
00:00:47,132 --> 00:00:49,635
Der er et hemmeligt internationalt
økonomisk system

15
00:00:49,718 --> 00:00:52,387
skabt for at hjælpe kriminelle
med at bruge deres penge,

16
00:00:52,471 --> 00:00:55,641
uden at nogen har kendskab til de
forfærdelige ting, de har gjort for dem.

17
00:00:55,724 --> 00:00:57,601
Og vi taler om mange penge.

18
00:00:57,935 --> 00:00:59,812
MILLIARDER
(MÅSKE BILLIONER)

19
00:00:59,895 --> 00:01:02,606
Fordi de fleste kriminelle
ikke er dumme nok til at selvangive dem,

20
00:01:02,689 --> 00:01:04,691
er det præcise beløb umuligt at vide.

21
00:01:05,025 --> 00:01:06,735
Men det er sandsynligvis højere
end hele verdens stålindustri...

22
00:01:06,819 --> 00:01:07,694
900 MILLIARDER DOLLARS

23
00:01:08,362 --> 00:01:09,780
Og muligvis højere
end verdens fødevareindustri.

24
00:01:09,863 --> 00:01:10,697
1,6 BILLIONER DOLLARS

25
00:01:11,657 --> 00:01:13,325
Så hvor er denne skjulte økonomi?

26
00:01:13,784 --> 00:01:16,370
Den er lige bag jer og lige foran jer.

27
00:01:17,204 --> 00:01:18,038
Den er overalt.

28
00:01:18,789 --> 00:01:21,208
Og jeg vil vise jer,
hvordan I kan få øje på den.

29
00:01:23,293 --> 00:01:26,672
Hvad end I kan lide det eller ej,
er vi alle forbundet af penge.

30
00:01:27,422 --> 00:01:30,759
Jeg er Kal Penn,
og jeg udforsker den globale økonomi,

31
00:01:30,843 --> 00:01:32,511
en ustyrlig kæmpe.

32
00:01:32,594 --> 00:01:34,596
Den globale økonomi - En ustyrlig kæmpe

33
00:01:36,765 --> 00:01:38,100
Vi ved alle,
at kriminalitet kan betale sig.

34
00:01:38,225 --> 00:01:40,185
Men hvordan skjuler forbryderne pengene?

35
00:01:41,019 --> 00:01:43,522
Har kriminelle deres egne onde banker?

36
00:01:45,440 --> 00:01:47,693
Det er nærmere
et uformelt netværk af advokater,

37
00:01:47,776 --> 00:01:51,113
der bruger bogføringstricks til
at holde pengene under radaren.

38
00:01:52,239 --> 00:01:54,199
I årtier var det alt sammen hemmeligt.

39
00:01:54,575 --> 00:02:00,914
Men i 2015 blev industriens
mest lyssky metoder afsløret.

40
00:02:01,915 --> 00:02:04,167
TYSKLAND

41
00:02:04,251 --> 00:02:06,712
Var der nogen shippingvirksomheder
i Panama-papirerne?

42
00:02:06,795 --> 00:02:07,796
Ja, dem alle.

43
00:02:08,130 --> 00:02:09,089
Alle shippingvirksomhederne?

44
00:02:09,172 --> 00:02:10,883
De er alle nævnt deri.

45
00:02:11,758 --> 00:02:15,762
Den Hamburg-baserede Jan Strozyk var med i
et internationalt hold af journalister,

46
00:02:15,846 --> 00:02:18,724
der udgav historier om
et enormt finansielt datalæk,

47
00:02:18,807 --> 00:02:21,184
der blev kendt som "Panama-papirerne."

48
00:02:21,727 --> 00:02:25,397
De afslørede hundrede tusindvis
af hemmelige selskaber,

49
00:02:25,480 --> 00:02:27,774
der blev brugt til at skjule
milliarder af dollars.

50
00:02:28,066 --> 00:02:31,069
Og Jan var en af de første journalister,
der så papirerne.

51
00:02:31,236 --> 00:02:33,447
Jeg er meget nysgerrig efter,
hvordan du blev involveret i det.

52
00:02:33,530 --> 00:02:36,408
Jeg forestiller mig en mand
med en sort trenchcoat

53
00:02:36,491 --> 00:02:39,369
og en kuffert med håndjern,

54
00:02:39,453 --> 00:02:41,163
og han giver dig noget
og forsvinder i tågen.

55
00:02:41,246 --> 00:02:42,289
DYBDEBORENDE JOURNALIST

56
00:02:42,372 --> 00:02:43,749
-Ja.
-Hvordan fik du fat i det?

57
00:02:43,832 --> 00:02:46,418
En whistleblower kom til min kollega

58
00:02:46,501 --> 00:02:49,004
og spurgte ham, om han var
interesseret i lækkede data.

59
00:02:49,087 --> 00:02:50,881
Og i sidste ende

60
00:02:50,964 --> 00:02:53,133
viste det sig at være
et af de største datalæk,

61
00:02:53,216 --> 00:02:55,177
-journalister nogensinde har set.
-Javel.

62
00:02:55,260 --> 00:02:58,305
Vi taler om 11,5 millioner filer.

63
00:02:58,388 --> 00:03:00,933
Og det var den første gang nogensinde,

64
00:03:01,016 --> 00:03:03,685
at nogen, der stod udenfor
hvidvaskningsindustrien,

65
00:03:03,769 --> 00:03:06,021
fik indblik i, hvad der foregik.

66
00:03:06,480 --> 00:03:09,691
Filerne var fortrolige klientoptegnelser

67
00:03:09,775 --> 00:03:11,818
fra advokatfirmaet Mossack Fonseca.

68
00:03:12,152 --> 00:03:15,614
Og hvis du tror, at dine bekendelser i din
hemmelige dagbog ville kunne skade dig,

69
00:03:15,989 --> 00:03:20,285
så afslørede deres, hvordan de hjalp
de rige kriminelle med at hvidvaske penge.

70
00:03:20,744 --> 00:03:23,747
Mossack Fonsecas speciale
var at stifte firmaer på en måde,

71
00:03:23,830 --> 00:03:26,458
hvor ingen kunne se, hvem der stod bag.

72
00:03:26,541 --> 00:03:28,168
Det kaldes "skuffeselskaber."

73
00:03:28,418 --> 00:03:31,088
Så hvis man har penge
fra en tvivlsom kilde,

74
00:03:31,171 --> 00:03:35,258
kan man drive sin forretning,
og ingen kan se, hvor pengene kommer fra.

75
00:03:35,342 --> 00:03:38,261
Så man ville gå derind,
og begge sider ville vide,

76
00:03:38,345 --> 00:03:40,681
at det ikke var godt
for forretningsforholdet,

77
00:03:40,764 --> 00:03:42,265
hvis alle vidste, hvem der stod bag det.

78
00:03:42,349 --> 00:03:44,726
-Javel.
-Så de ville ikke spørge,

79
00:03:44,810 --> 00:03:47,688
hvem slutkunden er.
De ville bare stifte selskabet.

80
00:03:47,938 --> 00:03:52,359
I et tilfælde var der en kunde,
der brugte navne fra Harry Potter

81
00:03:52,442 --> 00:03:55,862
og stiftede selskaber med navne
som "Azkaban" og sådan.

82
00:03:56,113 --> 00:03:58,490
-Det er det mest nørdede, jeg har hørt.
-Det er det!

83
00:03:59,533 --> 00:04:01,618
Er det narkokarteller,
der hvidvasker penge?

84
00:04:01,702 --> 00:04:02,619
Hvem gør det?

85
00:04:02,703 --> 00:04:05,998
De gjorde forretning
med narkokarteller, mafiafolk,

86
00:04:06,081 --> 00:04:07,749
med våbenhandlere,

87
00:04:08,458 --> 00:04:11,086
og hvis vi ser på
Panama-papirerne som helhed,

88
00:04:11,169 --> 00:04:13,088
var der næsten 200 forskellige lande deri.

89
00:04:13,213 --> 00:04:14,881
-Stort set hvert land i verden...
-Ja, hvert land.

90
00:04:14,965 --> 00:04:16,633
...var på en måde impliceret.

91
00:04:16,717 --> 00:04:18,385
-Det er vildt.
-Ja, det er det.

92
00:04:18,719 --> 00:04:22,222
Der blev foretaget mange anholdelser
efter den første publicering,

93
00:04:22,305 --> 00:04:24,141
og der vil blive foretaget mange flere

94
00:04:24,224 --> 00:04:25,517
over de næste par år.

95
00:04:25,600 --> 00:04:28,353
Der er hundredvis af folk,
som sidder derhjemme

96
00:04:28,437 --> 00:04:30,397
og er lidt bange nu.

97
00:04:31,106 --> 00:04:35,193
Panama-papirerne afslørede omsiggribende
hvidvaskning over hele verden.

98
00:04:39,114 --> 00:04:42,951
Anklagere og journalister
har endnu kun behandlet en minimal del.

99
00:04:43,493 --> 00:04:45,746
Og jeg vil finde ud af,
hvor dybt det stikker.

100
00:04:46,246 --> 00:04:48,165
Men jeg er blot skuespiller og tv-vært.

101
00:04:48,248 --> 00:04:50,876
Jeg har aldrig haft forbindelser
til den luskede underverden

102
00:04:50,959 --> 00:04:52,794
af narko eller finansielle forbrydelser.

103
00:04:52,878 --> 00:04:53,962
Så...

104
00:04:54,087 --> 00:04:55,922
...for at finde ud af,
hvordan hvidvaskning fungerer,

105
00:04:56,006 --> 00:04:57,674
får jeg brug for en million dollars.

106
00:05:01,470 --> 00:05:02,554
Tak, Cody.

107
00:05:10,604 --> 00:05:14,399
Måske undrer I jer over, hvad der ville
forhindre en spirende hvidvasker som mig

108
00:05:14,483 --> 00:05:17,986
i at tage tasken med penge
og sætte dem direkte i banken.

109
00:05:19,780 --> 00:05:22,491
Først og fremmest
ville det være et utroligt kort afsnit,

110
00:05:22,574 --> 00:05:24,409
men her er også, hvad der ville ske.

111
00:05:25,827 --> 00:05:26,995
Næste kunde, tak.

112
00:05:28,080 --> 00:05:29,998
Jeg vil gerne foretage et indskud.

113
00:05:30,082 --> 00:05:32,250
Jeg vil bede dig udfylde
en indskudsseddel.

114
00:05:34,795 --> 00:05:35,837
En million dollars?

115
00:05:38,381 --> 00:05:41,802
Fordi du indskyder over 10.000 dollars,

116
00:05:41,885 --> 00:05:44,805
skal jeg udfylde
en valutatransaktionsrapport.

117
00:05:45,222 --> 00:05:46,473
-Interessant. Okay.
-Ja.

118
00:05:46,556 --> 00:05:48,308
Hvor kommer pengene fra?

119
00:05:48,850 --> 00:05:50,310
De faldt ned fra himlen.

120
00:05:50,393 --> 00:05:53,855
Jeg ved, det lyder lidt underligt,
men det var...

121
00:05:54,606 --> 00:05:55,482
Ja.

122
00:05:55,732 --> 00:05:59,319
Det bliver jeg nødt til
at skrive i min rapport.

123
00:05:59,736 --> 00:06:01,822
Og det bliver meldt
til de føderale myndigheder.

124
00:06:02,948 --> 00:06:03,949
Okay.

125
00:06:04,533 --> 00:06:06,993
Lad mig tænke over det og komme tilbage.

126
00:06:07,285 --> 00:06:10,789
Hvis du ikke indbetaler pengene,
skal jeg stadig udfylde en RMA,

127
00:06:10,872 --> 00:06:12,916
som er en rapport
over mistænkelige aktiviteter.

128
00:06:12,999 --> 00:06:15,418
Uanset hvad vil der
blive foretaget en rapport,

129
00:06:15,502 --> 00:06:18,004
da du går rundt med den sum penge.

130
00:06:18,630 --> 00:06:24,427
Er det lettere, hvis jeg finder
en kvittering for at have solgt noget?

131
00:06:27,222 --> 00:06:28,348
Okay.

132
00:06:29,182 --> 00:06:30,600
Tak. Jeg vil overveje det.

133
00:06:30,684 --> 00:06:34,229
Amerikanske banker skal indberette
alle mistænkelige kontantransaktioner.

134
00:06:35,147 --> 00:06:36,189
Sådan er loven.

135
00:06:36,398 --> 00:06:37,983
Legitime forretninger omfatter åbenbart

136
00:06:38,066 --> 00:06:40,193
sjældent tasker fyldt med penge.

137
00:06:40,277 --> 00:06:42,487
Amanda, jeg skal tale med dig om en RMA.

138
00:06:42,571 --> 00:06:43,947
Alt er fint, Amanda.

139
00:06:45,615 --> 00:06:47,617
TAK!

140
00:06:50,120 --> 00:06:53,206
Hvor tager man hen for at lære,
hvordan man undviger loven?

141
00:06:53,582 --> 00:06:55,917
Det er let.
Til stedet, hvor lovene bliver skrevet.

142
00:06:56,001 --> 00:06:57,169
Vores lands hovedstad.

143
00:06:58,420 --> 00:06:59,546
Washington DC.

144
00:07:00,255 --> 00:07:04,634
Hvor der er mindst et par gode folk,
der bekæmper skurkenes ulovlige penge.

145
00:07:08,054 --> 00:07:10,390
Kerry Myers har arbejdet
for FBI i mange år.

146
00:07:11,099 --> 00:07:14,728
Han gik fra bombeenheden
til anti-hvidvaskningsenheden.

147
00:07:15,020 --> 00:07:18,231
Måske kan han hjælpe med at få pengene
til at se lige så harmløse ud som os.

148
00:07:19,107 --> 00:07:20,692
Det er ikke din første gang
på en Segway, vel?

149
00:07:20,775 --> 00:07:25,780
Nej, jeg var bombetekniker hos FBI,
og vi brugte Segways,

150
00:07:26,114 --> 00:07:28,533
når vi skulle bevæge os hen til bomben
i vores bombedragt,

151
00:07:28,617 --> 00:07:31,870
så vi ikke var udkørte, når vi nåede frem.

152
00:07:32,204 --> 00:07:35,665
Hos FBI er finansiel efterforskning
en del af enhver efterforskning.

153
00:07:35,749 --> 00:07:36,958
Der er altid et finansielt aspekt.

154
00:07:37,042 --> 00:07:38,168
TIDL. FBI-BOMBETEKNIKER
OG KRIMINALTEKNISK REGNSKABSEKSPERT

155
00:07:38,293 --> 00:07:39,294
ADVOKAT OG EN HÅRD NEGL

156
00:07:39,377 --> 00:07:41,004
Hvordan kan jeg så hvidvaske penge?

157
00:07:41,087 --> 00:07:43,757
Det lette svar er at lade være,
medmindre du ønsker at ryge i fængsel.

158
00:07:44,007 --> 00:07:44,883
Javel.

159
00:07:44,966 --> 00:07:47,010
Men der er tre skridt i hvidvaskning.

160
00:07:47,093 --> 00:07:48,970
Placer, skjul og integrer.

161
00:07:49,262 --> 00:07:54,351
"Placer" er, når den kriminelle tager
overskuddet fra ulovlige aktiviteter

162
00:07:54,434 --> 00:07:58,521
og fysisk foretager et indskud
i den finansielle institution.

163
00:07:59,105 --> 00:08:01,942
"Skjul" er, at når kontanterne
nu er i systemet,

164
00:08:02,150 --> 00:08:04,736
skal han flytte dem rundt
mellem forskellige konti,

165
00:08:04,819 --> 00:08:06,947
måske til konti i forskellige banker

166
00:08:07,280 --> 00:08:11,785
for at gøre dem sværere at spore
og forsøge at skjule deres identitet.

167
00:08:12,327 --> 00:08:14,746
"Integrer" er, når pengene,

168
00:08:14,829 --> 00:08:17,707
efter at være blevet flyttet
mellem forskellige konti,

169
00:08:17,791 --> 00:08:20,460
bliver taget ud af banken
af den kriminelle

170
00:08:20,543 --> 00:08:23,171
og brugt til en legitim transaktion.

171
00:08:23,505 --> 00:08:25,340
Men placeringen er det vanskelige,

172
00:08:25,423 --> 00:08:29,344
da vores love er designet
til at opfange placeringen af penge

173
00:08:29,427 --> 00:08:31,137
i en finansiel institution.

174
00:08:31,888 --> 00:08:32,931
Det ved jeg godt.

175
00:08:36,851 --> 00:08:40,230
Tricket er at forsøge at få dem
ind i den finansielle institution,

176
00:08:40,772 --> 00:08:42,524
uden at der bliver indberettet en rapport

177
00:08:42,607 --> 00:08:46,152
til Netværket mod
økonomisk kriminalitet, FinCEN.

178
00:08:47,320 --> 00:08:51,157
Tænk på det som et bibliotek.
Den rapport bliver hos FinCEN,

179
00:08:51,408 --> 00:08:53,576
og de retshåndhævende myndigheder
har adgang til enhver rapport,

180
00:08:53,660 --> 00:08:55,870
som enhver finansiel institution
nogensinde har indberettet

181
00:08:55,954 --> 00:08:58,498
om din aktivitet med kontanter

182
00:08:58,581 --> 00:09:01,167
eller mistænkelige aktivitet
hos en finansiel institution.

183
00:09:03,253 --> 00:09:05,964
Hvis der er alle disse forordninger,
alle disse rapporter,

184
00:09:06,047 --> 00:09:07,382
hvordan kan man så hvidvaske penge?

185
00:09:07,465 --> 00:09:10,468
Hvis jeg ønskede at hvidvaske penge, ville
jeg bruge en forretning med kontanter.

186
00:09:10,552 --> 00:09:12,887
Et perfekt eksempel er et taxaselskab.

187
00:09:13,263 --> 00:09:16,599
Det er meget vanskeligt for regeringen
at estimere,

188
00:09:16,683 --> 00:09:19,144
om du havde ti eller 20 ture i dag.

189
00:09:19,728 --> 00:09:23,481
Du tager overskuddet
fra de ulovlige aktiviteter

190
00:09:23,565 --> 00:09:27,902
og blander dem med den legitime omsætning
fra et kontant-baseret selskab

191
00:09:27,986 --> 00:09:30,488
og begynder at føre dem ind
i det finansielle system.

192
00:09:30,947 --> 00:09:33,616
Hvis jeg er en bank,
og du er et taxaselskab,

193
00:09:33,700 --> 00:09:38,246
og du hver dag indbetaler 6.000 dollars,

194
00:09:38,872 --> 00:09:41,249
så vil det ikke udløse nogen alarmklokker.

195
00:09:41,333 --> 00:09:44,753
Hvis det en dag er 9.000 dollars
eller endda en dag 12.000,

196
00:09:45,086 --> 00:09:47,589
selvom jeg vil indberette en rapport,
vil jeg måske ikke blive mistænksom,

197
00:09:47,672 --> 00:09:51,217
da vi har en fortid med taxaselskabet,

198
00:09:51,301 --> 00:09:55,180
der konsistent indbetaler kontanter
hver dag som en del af deres omsætning.

199
00:09:55,930 --> 00:09:58,641
Jeg har aldrig drømt om
at starte en CrossFit-hundedagpleje.

200
00:09:59,726 --> 00:10:01,978
Gid der var en guide i,

201
00:10:02,062 --> 00:10:04,689
hvordan man starter en forretning,
der hvidvasker kontanter.

202
00:10:05,732 --> 00:10:06,983
BENS KONTANT-FORRETNINGER
BENJAMIN TYV: "EJER"

203
00:10:07,067 --> 00:10:10,570
Hej, jeg er Benjamin, ejer og bestyrer
af Bens Kontant-forretninger.

204
00:10:10,820 --> 00:10:15,742
Jeg er professionel konsulent,
og jeg kan lære jer at starte og drive

205
00:10:15,825 --> 00:10:17,160
en forretning baseret
på kontanter. Garanteret!

206
00:10:17,243 --> 00:10:18,244
VASKERI - BALLONREPARATION
LIMOSERVICE - FALKTRÆNING

207
00:10:18,328 --> 00:10:21,373
Hvordan ved jeg, du kan drive en?
Fordi jeg driver adskillige.

208
00:10:21,456 --> 00:10:22,749
ISPIND-SMAGNING - DØDSHJÆLP FOR KÆLEDYR
VACCINE-ERSTATNING

209
00:10:23,124 --> 00:10:25,293
Har du penge og tid?

210
00:10:25,377 --> 00:10:27,670
Start et skuffeselskab, og brug det...

211
00:10:29,631 --> 00:10:31,132
...til at investere i ejendomme.

212
00:10:32,467 --> 00:10:34,260
Bliv blomsterhandler.

213
00:10:34,344 --> 00:10:36,763
-Jeg skulle hente orkidéerne.
-Skønt.

214
00:10:39,057 --> 00:10:42,852
Eller endnu bedre, placer pengene i kunst.

215
00:10:43,770 --> 00:10:45,855
Ikke "i" kunst, din dumrian.

216
00:10:46,439 --> 00:10:47,524
Byd på det!

217
00:10:48,066 --> 00:10:49,401
Auktioner er anonyme,

218
00:10:49,484 --> 00:10:51,653
så de er ligeglade med,
hvor pengene kom fra.

219
00:10:52,028 --> 00:10:55,365
Jeg købte dette maleri gennem min
spritnye, legitime kunstforretning,

220
00:10:55,448 --> 00:10:57,575
det er ikke spor lusket.

221
00:10:57,700 --> 00:11:02,288
Om et par år kan du sælge det igen
gennem det samme auktionshus,

222
00:11:02,372 --> 00:11:05,708
og du kan sætte
de hvidvaskede penge i banken.

223
00:11:07,502 --> 00:11:10,588
Kend din forretning,
og hold myndighederne ude af den.

224
00:11:10,713 --> 00:11:11,673
Hallo!

225
00:11:12,090 --> 00:11:14,092
Hvordan har du fået alle de kontanter?

226
00:11:14,175 --> 00:11:15,802
Ved at sælge blomster, selvfølgelig.

227
00:11:16,177 --> 00:11:20,140
Det eneste kriminelle, der foregår her,
er vores lave priser.

228
00:11:20,849 --> 00:11:24,018
Så kig forbi Bens Kontant-forretninger.

229
00:11:24,269 --> 00:11:28,565
Det eneste spørgsmål, vi stiller, er:
"Hvorfor stiller du så mange spørgsmål?"

230
00:11:39,951 --> 00:11:41,494
Med nogle af disse virksomheder

231
00:11:41,578 --> 00:11:44,289
vil det kunne tage årevis
at hvidvaske en masse penge.

232
00:11:44,956 --> 00:11:47,333
Jeg skal skille mig af med dem,
før afsnittet er forbi.

233
00:11:48,084 --> 00:11:51,754
Jeg er i Miami for at møde en, der
kan hvidvaske mange penge hurtigt.

234
00:11:53,006 --> 00:11:54,716
Jeg var i betragtning til at blive dommer.

235
00:11:55,049 --> 00:11:56,259
Så meget arbejdede vi i skjul.

236
00:11:56,342 --> 00:11:58,803
Ingen vidste, at jeg var advokat om dagen,

237
00:11:58,887 --> 00:12:01,473
men tog min maske på
og hvidvaskede penge om aftenen.

238
00:12:02,974 --> 00:12:06,436
Tilbage i 80'erne
levede Humberto Aguilar et dobbeltliv.

239
00:12:06,644 --> 00:12:09,522
Han forsvarede kriminelle
som advokat om dagen

240
00:12:09,606 --> 00:12:12,233
og blev kriminel
ved at hvidvaske deres penge,

241
00:12:12,317 --> 00:12:13,318
også om dagen.

242
00:12:13,693 --> 00:12:16,237
Indtil han blev fanget
og sad inde i seks år.

243
00:12:20,283 --> 00:12:21,826
Nu er jeg nødt til at spørge dig...

244
00:12:22,994 --> 00:12:25,663
...om hvidvaskning.

245
00:12:26,331 --> 00:12:27,373
Hvordan gjorde du det?

246
00:12:27,707 --> 00:12:29,083
Dengang jeg gjorde det,

247
00:12:29,167 --> 00:12:32,003
transporterede de fleste
af mine klienter kokain.

248
00:12:32,462 --> 00:12:34,464
En klient kom til mig og sagde:
"Hør, jeg har et problem."

249
00:12:34,547 --> 00:12:35,465
TIDL. FORSVARSADVOKAT
OG DØMT PENGEHVIDVASKER

250
00:12:35,548 --> 00:12:36,591
-Ja.
-"Du har mange problemer."

251
00:12:36,674 --> 00:12:38,593
Så snart du sagde det, tænkte jeg:

252
00:12:38,676 --> 00:12:40,470
"Okay, det her virker
normalt indtil videre."

253
00:12:40,553 --> 00:12:42,514
Så spurgte jeg: "Hvad er dit problem?"

254
00:12:42,597 --> 00:12:44,307
"Jeg er nødt til at tage dig med."
"Lad os køre."

255
00:12:44,599 --> 00:12:45,975
Så vi tog ud til et lager.

256
00:12:46,059 --> 00:12:48,686
Det var et enormt sted, større end dette,
og det var fyldt med kasser.

257
00:12:49,187 --> 00:12:51,606
"Okay, hvad er problemet?"
Han sagde: "Åbn en kasse."

258
00:12:52,315 --> 00:12:53,691
"Hvad?"
"Åbn en kasse!"

259
00:12:53,775 --> 00:12:56,361
Så jeg åbnede en kasse,
og den var fuld af penge. "Okay."

260
00:12:56,611 --> 00:12:58,655
"Og den?" "Det samme."
"Og den?" "Ja."

261
00:12:58,738 --> 00:13:00,365
-"Okay, vi har et stort problem."
-Ja.

262
00:13:01,032 --> 00:13:02,700
Hvis du havde et helt varehus...

263
00:13:02,784 --> 00:13:05,453
Ét varehus? Jeg arbejdede for mange.

264
00:13:05,537 --> 00:13:06,788
Så det var ikke...

265
00:13:06,871 --> 00:13:08,915
-Det var ikke bare én klient én gang.
-Fordi, ser du...

266
00:13:08,998 --> 00:13:10,041
Nej.

267
00:13:13,336 --> 00:13:16,464
I 1980'erne var amerikanerne
utroligt glade for kokain.

268
00:13:18,800 --> 00:13:21,719
Og det meste af det kom gennem Miami.

269
00:13:25,306 --> 00:13:27,433
Byens forretninger kørte på skinner,

270
00:13:27,517 --> 00:13:32,188
og dealerne svømmede
i milliarder af beskidte kontanter.

271
00:13:36,734 --> 00:13:38,987
Mine klienter sagde:
"Hør, jeg er nødt til at bruge pengene.

272
00:13:39,070 --> 00:13:41,614
Hvor mange biler kan jeg købe?
Hvor mange huse kan jeg købe kontant?"

273
00:13:41,698 --> 00:13:44,158
-Ja.
-Og jeg tænkte: "Det er en udfordring."

274
00:13:44,242 --> 00:13:45,868
-Ja.
-Jeg udtænkte en plan.

275
00:13:46,869 --> 00:13:49,539
Planen var ganske enkelt at få pengene ud.

276
00:13:49,998 --> 00:13:52,375
Få dem ud af landet
og hentet tilbage på legitim vis.

277
00:13:52,750 --> 00:13:55,878
Hvordan fik du pengene
fysisk ud af landet?

278
00:13:55,962 --> 00:14:00,216
Jeg tog bådene, der hentede kokainen,

279
00:14:01,593 --> 00:14:03,761
der sejlede tomme ned til Sydamerika.

280
00:14:04,012 --> 00:14:06,222
Jeg sagde: "Vent, jeg vil bruge dem."

281
00:14:06,681 --> 00:14:09,434
Så jeg ville smide pengene i bådene,
der så sejlede ned til Sydamerika

282
00:14:09,517 --> 00:14:10,810
og endte i Panama.

283
00:14:11,227 --> 00:14:14,647
Vores folk stod så på havnen med våben

284
00:14:14,731 --> 00:14:15,815
for at beskytte pengene.

285
00:14:16,274 --> 00:14:17,900
Så man får pengene ned til Panama,

286
00:14:17,984 --> 00:14:20,236
hvor man finder en bank og en bankmand.

287
00:14:20,320 --> 00:14:22,739
Man begynder på langsom vis
at opbygge et forhold.

288
00:14:22,822 --> 00:14:24,574
Du spørger: "Hvilket ur går du med?

289
00:14:25,116 --> 00:14:26,284
Er det et Seiko?

290
00:14:26,367 --> 00:14:28,453
Nej, da. Ikke min bankmand."

291
00:14:28,536 --> 00:14:30,622
Og du giver ham dit Rolex.

292
00:14:30,705 --> 00:14:32,373
"Her er mit Rolex. Det er dit nu."

293
00:14:32,457 --> 00:14:35,251
Og han kigger på det, wauw!
Det er 30.000 dollars værd.

294
00:14:35,960 --> 00:14:37,503
Nu ejer du ham.

295
00:14:37,962 --> 00:14:39,047
Du ejer ham.

296
00:14:39,130 --> 00:14:41,507
Du siger: "Okay, her er mine penge.
Jeg vil gerne sætte dem ind."

297
00:14:41,591 --> 00:14:42,467
1. PLACER

298
00:14:42,550 --> 00:14:43,843
"Jeg åbner en konto for denne virksomhed."

299
00:14:43,926 --> 00:14:47,013
Det skal altid være virksomheder.
Du skal begynde at bruge skuffeselskaber.

300
00:14:48,556 --> 00:14:49,682
Skuffeselskaber.

301
00:14:49,891 --> 00:14:52,060
De er nøglen til at hvidvaske
store summer penge.

302
00:14:52,310 --> 00:14:55,313
Disse virksomhedsfacader
eksisterer kun på papiret

303
00:14:55,396 --> 00:14:57,190
og udfører ingen egentlige aktiviteter

304
00:14:57,273 --> 00:14:59,192
udover at opbevare penge

305
00:14:59,275 --> 00:15:01,194
og flytte aktiver rundt
uden at blive bemærket.

306
00:15:01,986 --> 00:15:03,946
Tænk på hvidvaskning som en cigar.

307
00:15:04,030 --> 00:15:06,032
Indeni har du pengene, tobakken.

308
00:15:06,491 --> 00:15:10,370
Udenom har du dit skuffeselskab,
papiret, der skjuler tobakken.

309
00:15:10,703 --> 00:15:14,415
Limen, der holder det hele sammen,
er firmaets bestyrelse.

310
00:15:14,499 --> 00:15:16,959
Det er folkene,
der ser ud til at styre dit firma,

311
00:15:17,043 --> 00:15:18,419
hvilket giver dig komplet anonymitet.

312
00:15:18,795 --> 00:15:21,422
Når cigaren ligger i et flot hylster,

313
00:15:21,506 --> 00:15:23,633
er det svært at se, hvad der er indeni.

314
00:15:25,218 --> 00:15:28,221
En af de ting, jeg gjorde, var,
at når jeg tog til Panama,

315
00:15:28,388 --> 00:15:31,641
var der et par horehuse.

316
00:15:31,724 --> 00:15:34,519
Hvad kan jeg kalde det? Horehuse!

317
00:15:34,602 --> 00:15:38,690
Horehuse er godt, da de har ID.

318
00:15:39,190 --> 00:15:40,900
-Hvem har ID?
-Kvinderne.

319
00:15:42,694 --> 00:15:45,071
-Gå lige tilbage, og før mig igennem det.
-Okay, vi går tilbage.

320
00:15:45,154 --> 00:15:47,115
-Ja.
-Først stifter du et firma.

321
00:15:47,907 --> 00:15:50,159
Hvem ejer det? "Åh, pis.

322
00:15:51,577 --> 00:15:54,872
De her to kvinder ejer det.
Jeg har deres ID. Her."

323
00:15:55,456 --> 00:15:58,209
Du betaler luderne 200 dollars
for at kunne bruge deres ID.

324
00:15:58,292 --> 00:16:00,712
De ved ikke, hvad du skal bruge det til.
De er ligeglade.

325
00:16:00,795 --> 00:16:01,713
De har fået 200 dollars.

326
00:16:01,796 --> 00:16:04,424
"Jeg behøver ikke at have sex med en
for 200 dollars. Det er fedt."

327
00:16:04,507 --> 00:16:07,343
Var der aldrig en risiko for,
at de kunne gå i banken

328
00:16:07,427 --> 00:16:09,095
og sige:
"Det er mine ti millioner dollars"?

329
00:16:09,387 --> 00:16:11,389
Der var altid risici involveret.

330
00:16:11,556 --> 00:16:13,433
-Okay.
-Men pengene bliver hurtigt flyttet.

331
00:16:13,516 --> 00:16:15,101
Jeg flyttede pengene efter to-tre uger.

332
00:16:15,184 --> 00:16:16,144
2. SKJUL

333
00:16:16,227 --> 00:16:17,186
Hvor flytter du dem hen? Schweiz.

334
00:16:17,270 --> 00:16:18,604
-Okay.
-Vidunderligt sted!

335
00:16:18,688 --> 00:16:19,647
Ja.

336
00:16:19,731 --> 00:16:21,816
De sender en bil for at hente en.

337
00:16:22,066 --> 00:16:23,901
Man har pengene, og man er okay.

338
00:16:23,985 --> 00:16:26,279
Så de faciliterer din hvidvaskning?

339
00:16:26,362 --> 00:16:28,197
Nej. Deres investering. Jeg mener...

340
00:16:28,281 --> 00:16:30,742
Fint. De faciliterer deres investering.

341
00:16:30,950 --> 00:16:32,660
Og deres nye klienter.

342
00:16:32,952 --> 00:16:34,579
-Deres nye forhold.
-Ja.

343
00:16:34,662 --> 00:16:36,122
Jeg har arbejdet for myndighederne.
Jeg ved, hvad man siger.

344
00:16:36,205 --> 00:16:39,125
Og det er vidunderligt. Det er det.

345
00:16:39,584 --> 00:16:41,127
Hvor ville du så flytte dem hen?

346
00:16:41,210 --> 00:16:42,670
Hjem for at investere dem i Miami.

347
00:16:42,754 --> 00:16:45,423
De ønskede alle at få deres penge hjem,
så de kunne bruge den.

348
00:16:45,882 --> 00:16:47,175
Og det var mit job.

349
00:16:47,258 --> 00:16:50,219
Så de kommer legitimt fra en legal bank
under et virksomhedsnavn?

350
00:16:50,303 --> 00:16:51,262
Ja.

351
00:16:51,387 --> 00:16:54,724
Dengang syntes jeg ikke,
at det var ulovligt.

352
00:16:54,807 --> 00:16:56,642
Inderst inde vidste jeg det selvfølgelig.

353
00:16:56,726 --> 00:16:58,060
-Ja.
-Men helt ærligt.

354
00:16:58,144 --> 00:16:59,687
Du følte ikke,
at det gjorde nogen fortræd.

355
00:16:59,771 --> 00:17:00,897
Det gjorde det ikke!

356
00:17:01,272 --> 00:17:02,648
Se Miami i dag.

357
00:17:03,316 --> 00:17:05,818
Jeg mener det. Se på alle de virksomheder,
der blomstrer op.

358
00:17:05,902 --> 00:17:07,695
De gjorde Miami til en moden by.

359
00:17:08,279 --> 00:17:09,238
Og folk spørger mig:

360
00:17:09,322 --> 00:17:12,325
"Hvad skete der med alle de penge,
der blev hvidvasket i Miami?"

361
00:17:12,408 --> 00:17:14,368
Kør ud ad I-95-motorvejen,

362
00:17:14,452 --> 00:17:16,871
kør over vejbroen,
hvor man kan se ud over centrum,

363
00:17:16,954 --> 00:17:19,290
og der kan man se
alle disse smukke bygninger.

364
00:17:19,373 --> 00:17:20,666
Ved I hvad? Det skyldes pengene.

365
00:17:21,959 --> 00:17:24,587
Så jeg har den her taske med penge.

366
00:17:24,962 --> 00:17:26,172
Hvad skal jeg gøre med den?

367
00:17:26,422 --> 00:17:29,342
Først og fremmest få den ud af landet.
Få den til Liechtenstein.

368
00:17:30,009 --> 00:17:31,135
Guernsey.

369
00:17:31,803 --> 00:17:32,887
Cypern.

370
00:17:32,970 --> 00:17:35,640
Det er nok et af de mest korrupte steder
i verden.

371
00:17:36,098 --> 00:17:38,392
Øen Cypern ligger godt

372
00:17:38,476 --> 00:17:40,770
til at være det førende sted
for hvidvaskning

373
00:17:40,853 --> 00:17:42,271
for det meste af Europa og Asien.

374
00:17:43,397 --> 00:17:44,524
CYPERN

375
00:17:44,607 --> 00:17:47,109
Jeg har ikke en narkobåd ligesom Humberto,

376
00:17:47,193 --> 00:17:48,903
og Amazons advokater fortalte mig,

377
00:17:48,986 --> 00:17:51,155
at jeg ikke kunne overføre pengene
ligesom de fleste hvidvaskere gør,

378
00:17:51,239 --> 00:17:53,616
da det ville være
kriminelt kedeligt at se på.

379
00:17:54,575 --> 00:17:56,202
Så jeg tager mit privatfly.

380
00:17:58,371 --> 00:18:01,123
Mine damer og herrer,
vi lander om kort tid i Cypern.

381
00:18:02,291 --> 00:18:05,044
Mine damer og herrer,
vi er nu ankommet til Cypern.

382
00:18:05,253 --> 00:18:07,839
Cypern har alt,
hvad en international rejsende

383
00:18:07,922 --> 00:18:10,258
med store summer penge kunne drømme om.

384
00:18:10,716 --> 00:18:12,927
-Hej.
-Hej, hr. Kal.

385
00:18:13,135 --> 00:18:14,846
-Velkommen, hr. Skal jeg tage din taske?
-Nej tak.

386
00:18:14,929 --> 00:18:16,013
-Er du sikker?
-Jeg klarer mig. Tak.

387
00:18:16,556 --> 00:18:19,058
Fantastisk vejr, store strande,

388
00:18:19,684 --> 00:18:20,977
russisk karaoke,

389
00:18:21,227 --> 00:18:25,231
og lidt mindre mistænkeligt,
en enorm finansiel serviceindustri.

390
00:18:26,941 --> 00:18:28,067
VORES BY, VORES REGLER...

391
00:18:28,776 --> 00:18:30,278
-Hvordan går det?
-Fint.

392
00:18:30,486 --> 00:18:32,238
-Velkommen til Cypern, hr.
-Tak.

393
00:18:32,488 --> 00:18:34,782
-Jeg er glad for at være her.
-Tak.

394
00:18:34,866 --> 00:18:37,410
-Min første gang i Cypern.
-Virkelig? Det er et skønt sted.

395
00:18:37,493 --> 00:18:39,287
Ja, det virker sådan. Her er varmt.

396
00:18:39,370 --> 00:18:41,414
Jeg har hørt mange interessante ting.

397
00:18:41,497 --> 00:18:43,291
Hvad er formålet for din rejse?

398
00:18:44,625 --> 00:18:45,960
Tja, jeg...

399
00:18:46,043 --> 00:18:47,295
Er du turist?

400
00:18:47,378 --> 00:18:48,546
RIGTIG TAXACHAUFFØR

401
00:18:48,629 --> 00:18:51,549
Ja, jeg er vel turist.
Jeg har også lidt kontanter med.

402
00:18:51,632 --> 00:18:52,592
Kontanter?

403
00:18:52,675 --> 00:18:55,136
Og jeg ville...

404
00:18:55,219 --> 00:18:56,804
Rense eller hvidvaske dem?

405
00:18:56,888 --> 00:18:58,723
Kan vi bare tale ærligt om det?

406
00:18:58,806 --> 00:19:00,850
-Kan vi sige det? Vi behøver ikke at...
-Selvfølgelig.

407
00:19:00,933 --> 00:19:01,934
Jamen, så...

408
00:19:02,018 --> 00:19:04,186
Jeg er her for at hvidvaske penge
og oprette et skuffeselskab.

409
00:19:04,270 --> 00:19:06,439
Selvfølgelig. Det her er pengenes paradis.

410
00:19:07,189 --> 00:19:08,816
Hvorfor er det pengenes paradis?

411
00:19:08,900 --> 00:19:10,401
Først og fremmest på grund af skatten.

412
00:19:10,484 --> 00:19:12,653
Vi har lav skat i Cypern.

413
00:19:13,404 --> 00:19:16,908
Derudover er der
mange revisorvirksomheder.

414
00:19:17,366 --> 00:19:21,454
Og vi har mange russere
til at hvidvaske penge.

415
00:19:21,537 --> 00:19:23,831
Så du siger, at mange russere
kommer her for at hvidvaske penge.

416
00:19:23,915 --> 00:19:24,832
Ja.

417
00:19:25,583 --> 00:19:28,085
Jeg kan være direktør i dit firma,
hvis du vil have det.

418
00:19:28,169 --> 00:19:30,129
Kan du være direktør i mit skuffeselskab?

419
00:19:30,212 --> 00:19:31,047
Selvfølgelig.

420
00:19:31,130 --> 00:19:32,757
-Hvis du betaler mig pænt for det.
-Okay.

421
00:19:32,840 --> 00:19:34,258
-Mere end med taxaen.
-Ja.

422
00:19:34,717 --> 00:19:36,802
Så du siger, du har mange kontanter.

423
00:19:36,886 --> 00:19:39,013
Ja, jeg har mange kontanter med mig, og...

424
00:19:39,096 --> 00:19:40,556
Med dig? Mener du her, lige nu?

425
00:19:40,932 --> 00:19:42,475
Ja, her. Nu.

426
00:19:43,017 --> 00:19:44,018
Hvor mange?

427
00:19:44,101 --> 00:19:47,605
Nok til, at jeg har taget andre folk
med kameraer med i taxaen.

428
00:19:47,772 --> 00:19:48,773
Javel.

429
00:19:49,523 --> 00:19:52,068
Jeg må indrømme,
at jeg er lidt overrasket over,

430
00:19:52,151 --> 00:19:54,278
at vi kan tale så åbent

431
00:19:54,362 --> 00:19:56,572
om hvidvaskning og skuffeselskaber.

432
00:19:56,948 --> 00:20:00,493
Er det almindeligt, eller er det
blot, fordi du er en interessant fyr?

433
00:20:00,576 --> 00:20:02,912
Det er almindeligt,
men det bliver mellem os.

434
00:20:06,207 --> 00:20:07,875
Lad os vende tilbage til pengene.

435
00:20:07,959 --> 00:20:09,210
-Fint nok.
-Du sagde ikke, hvor mange du har med.

436
00:20:09,293 --> 00:20:14,298
Hvor meget skulle du have?

437
00:20:14,715 --> 00:20:15,841
Ikke mindre end syv.

438
00:20:16,300 --> 00:20:18,302
-Ikke mindre end syv hundred...
-Tusind.

439
00:20:18,469 --> 00:20:20,513
-Syv tusinde euro? okay.
-Tusinde!

440
00:20:20,846 --> 00:20:22,640
Jeg forsøger at forhandle her.

441
00:20:25,685 --> 00:20:29,563
Cyperns firmaregister er et enormt lager,

442
00:20:29,647 --> 00:20:32,191
der indeholder
alle øens firmaregistreringer.

443
00:20:32,900 --> 00:20:34,527
Her er der papiroptegnelser

444
00:20:34,610 --> 00:20:37,238
på hundrede tusindvis af skuffeselskaber.

445
00:20:38,322 --> 00:20:40,992
Mængden og den manglende digitalisering

446
00:20:41,075 --> 00:20:43,577
gør dem alle lige så svære at finde

447
00:20:43,661 --> 00:20:45,079
som Pagtens Ark.

448
00:20:47,498 --> 00:20:50,084
Cypern er et godt sted
at drive forretning.

449
00:20:50,751 --> 00:20:53,004
Og hvis man bevarer et åbent sind,

450
00:20:53,921 --> 00:20:56,674
er der stort potentiale i Limassol

451
00:20:57,008 --> 00:20:59,552
på grund af de mange
udenlandske selskaber,

452
00:21:00,302 --> 00:21:01,929
russiske, tyske.

453
00:21:02,304 --> 00:21:05,349
-Faktisk er det største...
-Mange israelske på det sidste.

454
00:21:05,433 --> 00:21:06,308
Ja.

455
00:21:07,184 --> 00:21:09,854
Selvom mit skuffeselskab
ikke foretager nogle aktiviteter,

456
00:21:10,438 --> 00:21:13,357
skal jeg stadig have en adresse
til mine virksomhedsoptegnelser.

457
00:21:14,066 --> 00:21:15,651
DIREKTØR

458
00:21:15,735 --> 00:21:18,446
Andreas Solea har det sejeste overskæg,
jeg har set siden Miami,

459
00:21:18,529 --> 00:21:20,406
så jeg vil følge hans råd.

460
00:21:20,489 --> 00:21:23,868
Fordi han og hans datter Elisa
har et kontorudlejningsfirma,

461
00:21:24,535 --> 00:21:25,745
og det går strygende for dem.

462
00:21:28,956 --> 00:21:31,292
Man har nogle kontorer,
hvor der kun står et skrivebord.

463
00:21:31,584 --> 00:21:32,585
ADMINISTRERENDE DIREKTØR

464
00:21:32,668 --> 00:21:34,545
-Mange "tomme kontorer."
-Ja.

465
00:21:34,628 --> 00:21:36,630
-Udlejede tomme kontorer.
-Selvfølgelig udlejede.

466
00:21:36,714 --> 00:21:38,257
Ellers ville det ikke være godt for jer.

467
00:21:38,340 --> 00:21:40,217
Som firma

468
00:21:40,634 --> 00:21:43,012
er vi ligeglad med, hvad dit job er.

469
00:21:43,095 --> 00:21:44,680
Eller hvorfor du har brug for et kontor.

470
00:21:44,764 --> 00:21:46,140
-Det kommer ikke os ved.
-Vi spørger ikke.

471
00:21:46,223 --> 00:21:48,225
Vi spørger aldrig, hvad din forretning er.

472
00:21:48,309 --> 00:21:49,435
-Nej.
-Det er dit kontor.

473
00:21:49,518 --> 00:21:50,978
Det er dit private kontor.

474
00:21:51,062 --> 00:21:52,354
Du kan gøre med det, hvad du vil.

475
00:21:52,438 --> 00:21:54,190
Du kan gøre, hvad du vil derinde.

476
00:21:54,273 --> 00:21:58,069
I kontrakten står der selvfølgelig
"Ikke til ulovlige formål."

477
00:21:58,152 --> 00:21:59,361
-Ja.
-Men hvem ved?

478
00:21:59,695 --> 00:22:04,200
Mistænker I, at nogle af jeres lejere
måske hvidvasker penge?

479
00:22:04,575 --> 00:22:05,618
Hvidvasker penge?

480
00:22:06,243 --> 00:22:07,995
Alle kan gøre, hvad de vil.

481
00:22:08,329 --> 00:22:09,955
-Det kommer ikke os ved.
-Det har vi slået fast.

482
00:22:10,039 --> 00:22:11,874
Det er det samme overalt.

483
00:22:11,957 --> 00:22:14,293
-Fra Cypern til USA...
-Ja.

484
00:22:14,585 --> 00:22:18,422
-Til Tyskland eller...
-Med russere, tyskere, overalt.

485
00:22:18,506 --> 00:22:21,550
De, der siger:
"De gør det ikke i Tyskland,"

486
00:22:22,176 --> 00:22:23,969
enten lyver de,

487
00:22:25,262 --> 00:22:29,350
eller så vil de beskytte
deres lands image.

488
00:22:29,642 --> 00:22:32,520
-Interessant.
-Der bliver hvidvasket penge overalt.

489
00:22:32,853 --> 00:22:36,607
Med de rette advokater og revisorer
kan man gøre mange ting.

490
00:22:36,690 --> 00:22:38,692
-Ja.
-Så hvad er problemet?

491
00:22:38,776 --> 00:22:40,528
Alle tjener penge på det.

492
00:22:40,903 --> 00:22:43,072
Så I siger, det er godt for økonomien,

493
00:22:43,155 --> 00:22:44,740
men bekymrer I jer nogensinde om,

494
00:22:44,824 --> 00:22:48,202
hvorvidt pengene kommer fra
ting såsom terrorisme eller vold,

495
00:22:48,285 --> 00:22:50,746
og at det er det,
der understøtter økonomien?

496
00:22:53,040 --> 00:22:54,291
-Nu tænker vi på det.
-Bestemt.

497
00:22:54,959 --> 00:22:57,461
Jeg gav jer ikke tanken.

498
00:22:57,545 --> 00:22:58,587
-Det gjorde du.
-Virkelig?

499
00:22:58,671 --> 00:22:59,505
-Ja.
-Okay.

500
00:22:59,588 --> 00:23:01,423
Jeg har aldrig tænkt på det.

501
00:23:01,507 --> 00:23:04,510
På det niveau, vi arbejder på,
og vores kontakter...

502
00:23:04,593 --> 00:23:07,763
Hvordan siger man?
Hvis man ikke blander sig med kyllingerne,

503
00:23:08,556 --> 00:23:10,558
bliver man ikke selv en kylling.
Ved du, hvad jeg mener?

504
00:23:12,268 --> 00:23:15,187
Det lader til, at det at se gennem
fingrene med hvidvaskning på Cypern

505
00:23:15,271 --> 00:23:18,440
er så almindeligt, at de har
deres egen underlige kyllingemetafor.

506
00:23:20,609 --> 00:23:22,069
Er jeg alene om at tænke,

507
00:23:22,153 --> 00:23:24,655
at mange villigt
vender det blinde øje til?

508
00:23:25,364 --> 00:23:28,200
Jeg er nødt til at finde en,
der virkelig ser, hvad der foregår.

509
00:23:36,167 --> 00:23:38,794
Ikke alle på Cypern
ignorerer hvidvaskning af penge.

510
00:23:39,211 --> 00:23:40,087
Hej med jer.

511
00:23:40,171 --> 00:23:41,297
Hej.

512
00:23:42,298 --> 00:23:44,175
James Henry plejede
at tjene virksomhedskæmpen

513
00:23:44,258 --> 00:23:46,385
som cheføkonom hos McKinsey & Company.

514
00:23:46,719 --> 00:23:50,181
Men nu bekæmper han den ved at efterforske
globale finansielle forbrydelser.

515
00:23:51,265 --> 00:23:55,227
Han er en del af et journalistnetværk,
der følger spor af ulovlige penge,

516
00:23:55,311 --> 00:23:57,438
der krydser adskillige
internationale grænser.

517
00:23:58,480 --> 00:24:00,858
De spor fører ofte til Cypern.

518
00:24:04,236 --> 00:24:07,948
Jeg arbejder med journalister i
Holland, Det Forenede Kongerige og Cypern.

519
00:24:08,032 --> 00:24:10,868
Og det er utroligt at se dette nye

520
00:24:11,493 --> 00:24:12,745
samarbejde ske.

521
00:24:13,329 --> 00:24:15,247
Din skiderik!

522
00:24:22,504 --> 00:24:25,674
Lande såsom Cypern sælger
denne form for finansiel hemmeligholdelse.

523
00:24:25,841 --> 00:24:26,884
DYBDEBORENDE ØKONOM

524
00:24:26,967 --> 00:24:30,512
Det er en let forretning at starte.
Man tilbyder hemmelige firmaer og tillid.

525
00:24:30,638 --> 00:24:34,350
Man har advokater,
der er villige til at arbejde for enhver,

526
00:24:34,433 --> 00:24:36,143
og bankerne,
der er villige til at tage deres penge.

527
00:24:36,268 --> 00:24:39,605
Det er en enorm branche,
så det lyder fantastisk.

528
00:24:39,688 --> 00:24:43,025
Men vi taler om at satse fremtiden
for et land som Cypern

529
00:24:43,108 --> 00:24:46,320
på en sektor,
der er fyldt med systemiske risici.

530
00:24:46,612 --> 00:24:50,366
Og man ender også med nogle klienter,
man ikke er stolte over.

531
00:24:50,824 --> 00:24:53,410
Har der været nogen negative konsekvenser?

532
00:24:53,494 --> 00:24:54,453
Ja.

533
00:24:54,536 --> 00:25:00,501
Det finansielle system her
voksede meget hurtigt fra 2004 til 2011.

534
00:25:01,210 --> 00:25:05,047
Bankerne stod for 900 procent
af landets indkomst.

535
00:25:05,589 --> 00:25:09,343
I 2013 brasede hele økonomien sammen.

536
00:25:10,386 --> 00:25:13,514
-Okay.
-Og siden krisen i 2013

537
00:25:13,597 --> 00:25:16,392
er der sket en række lovændringer,

538
00:25:16,475 --> 00:25:22,231
der kan gøre det meget sværere
at hvidvaske penge og skjule aktiver.

539
00:25:22,314 --> 00:25:24,149
Men der er stadig et stort gråt område.

540
00:25:24,275 --> 00:25:27,736
Der er meget fleksibilitet i håndhævelsen.

541
00:25:27,820 --> 00:25:31,407
Den finansielle hemmeligholdelsesindustri
beskytter stadig hvidvaskere,

542
00:25:31,490 --> 00:25:32,783
den beskytter skatteundvigere,

543
00:25:32,866 --> 00:25:36,453
den beskytter kleptokrater,
som er russiske oligarker,

544
00:25:36,537 --> 00:25:39,957
der har ophobet enorme formuer
ved at smugle dem ud af Rusland.

545
00:25:40,040 --> 00:25:41,917
Jeg antager,
at det fortsætter med at findes,

546
00:25:42,001 --> 00:25:44,128
fordi der er folk, der muliggør der?

547
00:25:44,211 --> 00:25:46,922
Du kan forestille dig en barscene
som i Star Wars,

548
00:25:47,006 --> 00:25:51,510
hvor du har alle de her aktører
samlet rundt om det samme vandhul,

549
00:25:51,593 --> 00:25:54,680
som er den finansielle hemmeligholdelse,
som industrien tilbyder.

550
00:25:56,640 --> 00:25:59,893
Det lyder, som om denne bar
vil have en meget høj entre.

551
00:26:00,686 --> 00:26:03,314
Jeg håber, at denne taske med penge
kan skaffe mig en plads ved baren.

552
00:26:03,564 --> 00:26:04,773
Du er eksperten.

553
00:26:04,857 --> 00:26:07,901
Hvordan hvidvasker jeg denne taske
med penge, jeg har taget med?

554
00:26:07,985 --> 00:26:10,029
Et af målene i hvidvaskning af penge

555
00:26:10,112 --> 00:26:11,697
er altid at have en god historie.

556
00:26:11,780 --> 00:26:15,492
At få pengene til at se ud,
som om de kom fra en legitim kilde.

557
00:26:15,868 --> 00:26:17,828
En af de letteste aktiver
at gøre det med er ejendomme.

558
00:26:18,412 --> 00:26:20,331
Første skridt er at starte et firma,

559
00:26:21,832 --> 00:26:23,959
i hvis navn du vil eje ejendommen.

560
00:26:24,418 --> 00:26:26,837
På Cypern har vi omkring 2.000 advokater,

561
00:26:26,920 --> 00:26:28,714
og de kan oprette et firma,

562
00:26:28,797 --> 00:26:32,217
som så bliver ejeren
af din lejlighed eller ejendom.

563
00:26:32,760 --> 00:26:35,846
På den måde kan ingen se, at det er dit,

564
00:26:35,929 --> 00:26:38,640
hvis de leder efter dine aktiver senere.

565
00:26:38,891 --> 00:26:41,268
Du kan betale kontant for ejendommen,

566
00:26:41,352 --> 00:26:43,228
og når du vil sælge den,

567
00:26:43,312 --> 00:26:46,106
har du en forklaring på,
hvor pengene kom fra.

568
00:26:46,440 --> 00:26:49,777
"Nej, de kommer ikke fra narkohandel,
men fra ejendomssalg."

569
00:26:50,027 --> 00:26:53,364
-Så jeg skal finde en advokat.
-Ja.

570
00:26:59,620 --> 00:27:01,622
Det flere generationer gamle
advokatfirma Yiangou

571
00:27:01,705 --> 00:27:04,500
specialiserer sig i
at oprette selskaber for udlændinge.

572
00:27:05,918 --> 00:27:09,004
De har et fremragende omdømme
og kender de nye love grundigt.

573
00:27:09,296 --> 00:27:12,341
Hvilket måske er grunden til, at de er
det eneste cypriotiske advokatfirma,

574
00:27:12,424 --> 00:27:16,053
der er villige til at lade os optage,
hvordan de gør forretning.

575
00:27:16,470 --> 00:27:19,223
De er ikke kun imødekommende nok
til at åbne deres kontor for mig,

576
00:27:19,306 --> 00:27:21,058
de har også åbnet deres køkken.

577
00:27:23,852 --> 00:27:25,062
Det her er fantastisk.

578
00:27:25,354 --> 00:27:26,438
Det her er meget...

579
00:27:26,522 --> 00:27:27,648
Cypriotisk gæstfrihed.

580
00:27:27,731 --> 00:27:29,858
Det er en normal frokost her.

581
00:27:30,317 --> 00:27:31,151
ADVOKAT

582
00:27:31,235 --> 00:27:32,528
Er det normalt? Spiser I sådan hver dag?

583
00:27:32,611 --> 00:27:35,572
Hvis jeg spiste sådan hver dag,
ville jeg tage en lur på et par timer

584
00:27:35,656 --> 00:27:36,698
og så vende tilbage til arbejdet.

585
00:27:36,782 --> 00:27:39,993
Bliv et par uger på Cypern,
så vil du tilpasse dig det.

586
00:27:40,077 --> 00:27:40,911
Vil jeg?

587
00:27:48,377 --> 00:27:50,337
Hvilken form for jura
beskæftiger I jer hovedsageligt med?

588
00:27:50,421 --> 00:27:53,048
Jeg tager mig af virksomhedsanliggender.

589
00:27:53,632 --> 00:27:55,801
Vangelis er vores revisor,

590
00:27:55,884 --> 00:27:57,594
og Natalie er administrator.

591
00:27:58,220 --> 00:27:59,847
Cypern har ingen råmaterialer.

592
00:28:00,556 --> 00:28:02,391
Vi har ingen industri.
Vi har intet landbrug.

593
00:28:02,766 --> 00:28:06,854
Derfor uddannede vi advokaterne,
revisorerne og bankfolkene.

594
00:28:07,396 --> 00:28:10,190
Og så forsøger de
at finde klienter udenfor Cypern.

595
00:28:11,567 --> 00:28:13,861
George og hans familie er gået med til
at føre mig igennem processen...

596
00:28:13,944 --> 00:28:14,778
BESTYRENDE PARTNER

597
00:28:14,862 --> 00:28:16,780
...for endelig at oprette
mit eget selskab.

598
00:28:16,989 --> 00:28:20,242
Jeg er spændt på at se,
hvor fleksible de nye regulativer er.

599
00:28:20,701 --> 00:28:24,621
Har du et bestemt navn i tankerne
til dit selskab?

600
00:28:24,705 --> 00:28:25,914
Det er et godt spørgsmål.

601
00:28:28,667 --> 00:28:30,085
69 Brothers.

602
00:28:30,627 --> 00:28:32,713
-69... Interessant navn.
-Ja.

603
00:28:32,796 --> 00:28:34,506
-Meget specifikt.
-Kan du lide det?

604
00:28:34,590 --> 00:28:36,216
-Det er meget specifikt.
-Han kan godt lide "69 Brothers."

605
00:28:36,300 --> 00:28:37,468
Det er meget specifikt.

606
00:28:38,218 --> 00:28:40,596
-Det er det.
-Specifikt.

607
00:28:40,679 --> 00:28:45,476
Nu vil vi søge i firmaregistret.

608
00:28:45,559 --> 00:28:48,228
Så hun søger på "69 Brothers"?

609
00:28:48,562 --> 00:28:52,191
Hun søger på,
om der findes et lignende navn.

610
00:28:53,025 --> 00:28:55,235
Der er ingen "69 Brothers"

611
00:28:55,319 --> 00:28:56,528
registreret som firma.

612
00:28:56,612 --> 00:28:59,114
-Okay.
-Så navnet er frit.

613
00:28:59,573 --> 00:29:01,408
-Du er klar til at gå i gang.
-Det er et godt tegn.

614
00:29:01,492 --> 00:29:04,495
Men der er også
de tilgængelige skuffeselskaber.

615
00:29:05,078 --> 00:29:09,833
Og hvis du er okay med
at bruge vores udvalgte funktionærer...

616
00:29:09,917 --> 00:29:12,252
-Ja.
-...såsom direktører, andelshavere,

617
00:29:12,336 --> 00:29:15,172
så kan vi skippe hele registreringsdelen,

618
00:29:15,255 --> 00:29:18,008
og du kan købe et færdigt firma.

619
00:29:18,091 --> 00:29:19,635
Det er jeg meget nysgerrig
efter at høre mere om.

620
00:29:19,718 --> 00:29:21,386
-Jeg har printet listen ud.
-Ja.

621
00:29:22,137 --> 00:29:26,266
Her er de selskaber,
som vi rent faktisk har nu...

622
00:29:26,350 --> 00:29:29,895
-Okay.
-...med en struktur klar.

623
00:29:29,978 --> 00:29:31,980
Folk vil bruge denne struktur,

624
00:29:32,064 --> 00:29:35,192
da informationen
ikke er offentligt tilgængelig.

625
00:29:35,526 --> 00:29:38,237
Så dit navn fremgår ikke nogen steder.

626
00:29:38,320 --> 00:29:41,281
Det er en meget typisk struktur,
der benyttes i Cypern.

627
00:29:42,324 --> 00:29:44,493
Wauw. Okay, hvis jeg vælger et af disse,

628
00:29:44,576 --> 00:29:48,080
hvad er prisen så,
og hvor hurtigt kan det ordnes?

629
00:29:48,705 --> 00:29:50,415
Før vi går videre til prisen,

630
00:29:50,499 --> 00:29:52,793
skal vi først udfylde et spørgeskema.

631
00:29:52,876 --> 00:29:56,046
Godt, så du vil starte en virksomhed
i hvilken branche?

632
00:29:56,129 --> 00:29:57,881
Tja, jeg antager...

633
00:29:59,633 --> 00:30:01,885
-"Antager" er ikke en god start.
-Det er sandt.

634
00:30:01,969 --> 00:30:03,136
Lad mig... Okay.

635
00:30:05,597 --> 00:30:10,310
Hvad er de mest almindelige grund til,
at folk opretter et selskab?

636
00:30:10,394 --> 00:30:13,272
-Til handelsaktiviteter.
-Ja.

637
00:30:13,355 --> 00:30:14,898
Eller måske som konsulentfirma.

638
00:30:14,982 --> 00:30:16,608
Jeg tænker, at et konsulentfirma

639
00:30:16,692 --> 00:30:18,652
-giver mening.
-Ja, det kunne være et...

640
00:30:18,735 --> 00:30:19,903
-Konsulentfirma.
-Okay.

641
00:30:20,946 --> 00:30:23,907
Vi skal identificere, om du vil være

642
00:30:23,991 --> 00:30:26,326
i kategorien for
politisk synlige personer.

643
00:30:26,410 --> 00:30:29,204
Jeg arbejdede i amerikansk politik
i et par år.

644
00:30:31,039 --> 00:30:31,999
Det var ikke noget særligt.

645
00:30:33,083 --> 00:30:34,793
Betyder det, at jeg er politisk synlig?

646
00:30:34,876 --> 00:30:36,753
Ja, du kan påvirke folk.

647
00:30:37,004 --> 00:30:41,717
Eller du kan påvirke
det generelle marked eller branchen.

648
00:30:42,301 --> 00:30:45,262
Normalt ville du være i den kategori.

649
00:30:46,305 --> 00:30:49,975
Og din personlige finansielle baggrund?

650
00:30:50,183 --> 00:30:53,520
Kan du fortælle os lidt om,
hvor du har tjent dine penge,

651
00:30:53,604 --> 00:30:56,189
og specifikt på hvilke aktiviteter?

652
00:30:56,773 --> 00:30:58,358
De faldt ned fra himlen.

653
00:31:05,032 --> 00:31:06,950
Kal, jeg er nødt til at sige...

654
00:31:07,534 --> 00:31:09,661
Det virker mistænkeligt.

655
00:31:11,330 --> 00:31:13,498
Vi ønsker at undgå at påtage os en klient,

656
00:31:13,582 --> 00:31:16,168
der vil være involveret
i hvidvaskning af penge.

657
00:31:16,251 --> 00:31:18,587
Så det er lidt mere kompliceret,
end jeg troede.

658
00:31:18,670 --> 00:31:20,922
Mange tror, at det er utroligt let

659
00:31:21,006 --> 00:31:23,425
-at starte et firma på Cypern...
-Ja.

660
00:31:23,508 --> 00:31:28,513
...men tingene ændrede sig i 2012-2013,

661
00:31:29,014 --> 00:31:31,850
da den finansielle krise kom,
og banksektoren kollapsede.

662
00:31:31,933 --> 00:31:34,561
Nu skal vi følge specifikke regler.

663
00:31:35,187 --> 00:31:37,606
Loven er nu meget mere streng.

664
00:31:40,025 --> 00:31:41,151
Noget føles forkert.

665
00:31:41,610 --> 00:31:44,655
Ikke fordi jeg lige fik en advokat
til at sige "69 Brothers" på kamera.

666
00:31:45,280 --> 00:31:47,866
Advokatfirmaet siger,
jeg ikke engang kan tage de første skridt

667
00:31:47,949 --> 00:31:49,451
mod at hvidvaske min million dollars.

668
00:31:49,534 --> 00:31:52,913
Men alle andre siger, at der stadig
strømmer mange ulovlige penge

669
00:31:52,996 --> 00:31:54,247
gennem Cypern.

670
00:31:54,331 --> 00:31:57,584
Jeg er nødt til at finde ud af,
hvad der skete under krisen i 2013,

671
00:31:57,668 --> 00:31:59,461
der angiveligt ændrede alt.

672
00:31:59,795 --> 00:32:02,923
Dertil har jeg brug for en,
der så det hele indefra.

673
00:32:03,799 --> 00:32:08,095
Panicos Demetriades er tidligere direktør
for Cyperns centralbank,

674
00:32:08,845 --> 00:32:10,055
og han blev whistleblower.

675
00:32:10,681 --> 00:32:13,100
Jeg ville gerne mødes med ham og høre,
hvad han ved,

676
00:32:13,183 --> 00:32:14,226
men han er her ikke længere.

677
00:32:20,440 --> 00:32:22,776
Det viser sig,
at når man bekæmper hvidvaskning

678
00:32:22,859 --> 00:32:24,194
i en af verdens største
hvidvaskningsøkonomier...

679
00:32:24,277 --> 00:32:25,195
KRITISERET DIREKTØR SIGER OP

680
00:32:25,278 --> 00:32:26,822
...modtager man dødstrusler

681
00:32:26,905 --> 00:32:28,949
og bliver nødt til at flytte ud af landet
med sin familie.

682
00:32:34,746 --> 00:32:37,332
Det her sted er utroligt.

683
00:32:37,749 --> 00:32:40,419
Det er min vej til Europa.

684
00:32:40,502 --> 00:32:41,878
Stationen eller baren?

685
00:32:42,087 --> 00:32:43,755
TIDLIGERE DIREKTØR FOR CYPERNS CENTRALBANK

686
00:32:43,839 --> 00:32:45,465
-Stationen. Fantastisk.
-Er den ægte?

687
00:32:45,841 --> 00:32:47,551
-Hvis jeg trykker på den, vil de...
-Jeg har aldrig prøvet.

688
00:32:47,634 --> 00:32:48,969
-Har du ikke det?
-Nej.

689
00:32:49,052 --> 00:32:49,970
Trykker du på den?

690
00:32:52,764 --> 00:32:53,974
Det var hurtigt.

691
00:32:54,057 --> 00:32:55,809
-Hvordan går det?
-Det er fantastisk.

692
00:32:55,892 --> 00:32:57,352
-Skål, forresten.
-Skål.

693
00:32:59,604 --> 00:33:00,981
Cypern har haft et omdømme

694
00:33:01,064 --> 00:33:04,192
for at være et sted, hvor folk kunne
komme med en kuffert fuld af penge...

695
00:33:04,276 --> 00:33:06,528
-Ja.
-...og ingen ville spørge om oprindelsen.

696
00:33:07,028 --> 00:33:08,363
Man kan oprette et selskab.

697
00:33:08,822 --> 00:33:12,492
Ingen ville sige andet end:
"Giv os et par dollars,

698
00:33:12,576 --> 00:33:15,370
"og her er din bestyrelse og aktionærer."

699
00:33:15,454 --> 00:33:17,706
Ja, sådan plejede det at være.

700
00:33:17,789 --> 00:33:20,917
Folk plejede at kunne gøre sådan.

701
00:33:21,001 --> 00:33:24,796
Men det er blevet mere vanskeligt
på grund af krisen.

702
00:33:25,172 --> 00:33:27,924
Almindelige advokatfirmaer på Cypern

703
00:33:28,008 --> 00:33:31,636
ville ikke turde at bryde lovene.

704
00:33:31,720 --> 00:33:33,638
-Nu? Okay.
-Nu.

705
00:33:34,055 --> 00:33:39,186
Men de fremgangsmåder er,
hvad der førte til krisen i 2012-2013.

706
00:33:39,728 --> 00:33:43,607
Kan I huske, hvad der skete i USA
tilbage i 2008 og 2009,

707
00:33:43,690 --> 00:33:46,568
da de store banker gik bankerot,
og regeringen måtte redde dem?

708
00:33:46,651 --> 00:33:48,570
Der blev lavet en Oscar-nomineret film.

709
00:33:48,904 --> 00:33:52,949
Regeringen vil købe aktier i amerikanske
banker for 125 milliarder dollars

710
00:33:53,033 --> 00:33:54,284
over de næste dage.

711
00:33:54,367 --> 00:33:55,285
Det er en investering.

712
00:33:55,577 --> 00:33:58,580
Det samme skete på Cypern i 2013.

713
00:33:58,955 --> 00:34:02,125
Men Cypern var så fyldt
med ulovlige penge,

714
00:34:02,209 --> 00:34:05,837
at banksystemet allerede
var ti gange større end økonomien.

715
00:34:06,505 --> 00:34:09,758
Landet kunne umuligt redde bankerne.

716
00:34:09,841 --> 00:34:11,968
Så de delte i stedet bankens ejerskab op.

717
00:34:12,302 --> 00:34:15,764
Bankerne beslaglagde ti procent
af de største kontoindehaveres konti.

718
00:34:16,264 --> 00:34:20,101
Til gengæld blev kontoindehaverne
delejere af bankerne.

719
00:34:23,104 --> 00:34:25,690
De nye andelshavere er indskyderne,

720
00:34:25,774 --> 00:34:29,653
hvis indskud blev lavet om til andele.

721
00:34:29,736 --> 00:34:30,695
Javel.

722
00:34:30,779 --> 00:34:34,157
Det interessante er, at det kun
påvirkede indskud på over 100.000 euro.

723
00:34:34,324 --> 00:34:37,244
Så kun fire procent af indskyderne
blev påvirket af det.

724
00:34:37,494 --> 00:34:38,954
Hvem var de fire procent så?

725
00:34:39,287 --> 00:34:40,997
Russiske og ukrainske oligarker.

726
00:34:42,749 --> 00:34:45,293
Før i tiden var det meget vanskeligt
at vide,

727
00:34:45,377 --> 00:34:47,879
hvor mange russiske og ukrainske penge
var i systemet...

728
00:34:47,963 --> 00:34:49,798
-Okay.
-...grundet bankernes hemmeligholdelse.

729
00:34:50,006 --> 00:34:52,759
Under proceduren indså vi,
at omkring 50 procent af pengene,

730
00:34:52,843 --> 00:34:55,136
som blev benyttet der, tilhørte russerne.

731
00:34:55,220 --> 00:34:59,057
Såsom Viktor Vekselberg,
som angiveligt er gode venner med Putin.

732
00:34:59,391 --> 00:35:01,142
Han står på USA's sanktionsliste.

733
00:35:02,269 --> 00:35:04,020
Det lyder problematisk.

734
00:35:04,563 --> 00:35:05,397
Ja.

735
00:35:06,982 --> 00:35:08,024
Mange tak.

736
00:35:09,234 --> 00:35:10,485
Har de fire procent

737
00:35:10,569 --> 00:35:12,654
en kontrollerende andel i bankerne?

738
00:35:12,737 --> 00:35:15,699
Ja, selvfølgelig. Andelshaverne bestemmer,

739
00:35:15,782 --> 00:35:17,158
hvem der skal sidde i bestyrelsen.

740
00:35:17,242 --> 00:35:20,996
Og bestemmer de så
bankens politik og træffer beslutninger...

741
00:35:21,079 --> 00:35:22,080
Uden tvivl.

742
00:35:22,372 --> 00:35:24,499
Hvorfor skulle folk ønske
at påvirke en bank på den måde?

743
00:35:24,583 --> 00:35:27,335
Bankerne kan blive plyndret indefra.

744
00:35:27,752 --> 00:35:30,881
Hvis nogen kontroller banken,
kan de stjæle aktiverne.

745
00:35:30,964 --> 00:35:33,091
Og der er muligheder for skatteundvigelse.

746
00:35:33,174 --> 00:35:36,011
Der er masser af muligheder
for korruption.

747
00:35:39,014 --> 00:35:42,100
Da Bank of Cyprus
havde brug for yderligere kapital,

748
00:35:42,183 --> 00:35:46,771
tiltrak de Wilbur Ross
til at lede en gruppe investorer.

749
00:35:46,855 --> 00:35:48,690
-Undskyld, sig lige det igen.
-Wilbur Ross.

750
00:35:48,773 --> 00:35:51,359
-Wilbur Ross, USA's handelsminister?
-Jeres nuværende... Ja.

751
00:35:51,443 --> 00:35:53,445
-Vores handelsminister, Wilbur Ross?
-Ja.

752
00:35:53,528 --> 00:35:54,779
Wilbur Ross,
USA's nuværende handelsminister?

753
00:35:54,863 --> 00:35:56,364
Ja.

754
00:35:56,448 --> 00:36:00,660
Han blev vicebestyrelsesformand
for banken i 2014, mener jeg.

755
00:36:00,744 --> 00:36:02,829
Wilbur Ross sad i bestyrelsen
indtil for nyligt.

756
00:36:02,913 --> 00:36:05,999
Han trådte tilbage,
da han blev handelsminister.

757
00:36:06,082 --> 00:36:07,792
Ikke desto mindre, to store andelshavere

758
00:36:07,876 --> 00:36:10,253
var en politisk synlig amerikaner

759
00:36:10,337 --> 00:36:12,422
og en meget politisk synlig russer.

760
00:36:14,257 --> 00:36:16,968
Jeg får brug for hele flasken
efter at have hørt det.

761
00:36:17,427 --> 00:36:20,180
Er der virkelig så meget mere opsyn nu?

762
00:36:20,555 --> 00:36:23,642
Reglerne er forskellige
for forskellige mennesker.

763
00:36:24,142 --> 00:36:25,894
Nogle folk kan omgå reglerne

764
00:36:25,977 --> 00:36:28,605
til de rige og magtfuldes fordel.

765
00:36:28,688 --> 00:36:31,232
Det er en fare for hele verden,
ikke kun for Cypern.

766
00:36:31,316 --> 00:36:33,234
Det er en fare over alt.

767
00:36:33,318 --> 00:36:35,028
For Europa og for USA.

768
00:36:35,445 --> 00:36:38,615
Overalt i verden
slår lovene som dem på Cypern

769
00:36:38,698 --> 00:36:40,992
ned på tumper som mig,

770
00:36:41,076 --> 00:36:42,994
der forsøger at hvidvaske en million.

771
00:36:43,578 --> 00:36:46,623
Men de store fisk,
dem med et par milliarder,

772
00:36:46,706 --> 00:36:50,710
det er let at hvidvaske ens penge,
hvis man styrer banken.

773
00:36:51,503 --> 00:36:55,590
Der strømmer flere penge gennem den
ulovlige skyggeøkonomi end nogensinde.

774
00:36:55,840 --> 00:36:59,970
Men de penge er i hænderne
på en meget mindre og rigere gruppe.

775
00:37:01,513 --> 00:37:04,891
Tænk på hvidvaskning
som at snyde til matematikeksamen.

776
00:37:05,517 --> 00:37:07,978
Man får alle svarene på en lyssky måde

777
00:37:08,061 --> 00:37:11,690
og forsøger at udgive det for
at være ens eget legitime hårde arbejde.

778
00:37:12,607 --> 00:37:14,442
At snyde plejede at være noget,
som alle kunne gøre,

779
00:37:14,526 --> 00:37:16,861
hvis de satte deres dovne,
matematik-hadende sind for det.

780
00:37:17,153 --> 00:37:20,407
At skrive formler i ens håndflade,
skjule svarene i ens hat,

781
00:37:21,074 --> 00:37:23,618
flirte med den nørdede knægt,
mens man skrev efter.

782
00:37:24,119 --> 00:37:25,286
Men over hele verden

783
00:37:25,370 --> 00:37:27,372
opfangede skolerne
disse åbenlyse måder at snyde på

784
00:37:27,455 --> 00:37:28,665
og slog hårdt ned på dem.

785
00:37:28,748 --> 00:37:30,458
Det svarer til hvidvaskningsreformerne,

786
00:37:30,542 --> 00:37:33,294
der er blevet indført rundt om i verden
gennem de sidste par årtier.

787
00:37:34,254 --> 00:37:35,255
1986 - Hvidvaskningsloven
1989 - Den finansielle indsatsenhed

788
00:37:35,338 --> 00:37:36,339
1990 - FinCEN - 1998 - Det internationale
netværk mod hvidvaskning

789
00:37:36,423 --> 00:37:37,424
2001 - Den Internationale Valutafond
2001 - USA's Patriot Act

790
00:37:37,507 --> 00:37:39,217
Du milde! Det er mange reformer.

791
00:37:40,593 --> 00:37:44,055
Det blevet meget vanskeligere
for små idiotiske fisk som disse at snyde.

792
00:37:44,305 --> 00:37:46,725
De, der kan slippe af sted
med at snyde og hvidvaske penge

793
00:37:46,808 --> 00:37:49,144
er nu dem med forbindelser,
rigdomme og indsigt

794
00:37:49,227 --> 00:37:51,104
i de sofistikerede smuthuller.

795
00:37:51,187 --> 00:37:54,274
Hvad så, tumper? Er det her Griffin Hall?

796
00:37:54,357 --> 00:37:55,984
Selvfølgelig er det det.
Min far er Griffin.

797
00:37:56,067 --> 00:37:56,943
DET RIGE SVIN

798
00:37:57,485 --> 00:37:59,821
Så nu, når det er tid til eksamen...

799
00:38:00,238 --> 00:38:01,364
Er det tid til prøven?

800
00:38:01,448 --> 00:38:03,199
Du, lærer. Kom herover.

801
00:38:06,911 --> 00:38:07,829
Du ser godt ud.

802
00:38:08,163 --> 00:38:10,999
Har du lavet mavebøjninger,
så du er klar til min fars poolfest?

803
00:38:12,250 --> 00:38:13,209
Ja.

804
00:38:13,376 --> 00:38:14,377
Lad os se de mavemuskler.

805
00:38:17,547 --> 00:38:20,383
Hans forbindelser og formue
motiverer mig til at se den anden vej,

806
00:38:20,467 --> 00:38:22,552
mens jeg plausibelt kan benægte det.

807
00:38:23,094 --> 00:38:26,181
Hvis nogen stikker mig til etikkomitéen
for at hjælpe børn med at snyde,

808
00:38:26,264 --> 00:38:27,599
så kan jeg sige: "Selvfølgelig ikke.

809
00:38:27,682 --> 00:38:29,809
Jeg viste bare en elev min krop."

810
00:38:34,481 --> 00:38:37,317
Og det er,
hvad milliardærerne og oligarkerne gør.

811
00:38:37,442 --> 00:38:39,486
Rige charmører som ham med forbindelser

812
00:38:39,569 --> 00:38:41,780
snyder og dimitterer
og får flere forbindelser,

813
00:38:41,863 --> 00:38:43,239
som gør dem endnu rigere.

814
00:38:43,323 --> 00:38:44,908
Har du nogensinde undret dig over,
hvordan de fordægtige rige unge

815
00:38:44,991 --> 00:38:48,244
kommer forrest i køen på trods af,
at de er irrationelt selvsikre idioter?

816
00:38:48,578 --> 00:38:50,330
Her er et hvidvaskningsproblem til jer.

817
00:38:50,413 --> 00:38:52,290
Tilføj love, der påvirker
de små lovovertrædere,

818
00:38:52,373 --> 00:38:55,418
træk eftersyn af større lovovertrædere
og de, der ejer bankerne, fra,

819
00:38:55,502 --> 00:38:57,754
del så aktiverne mellem deres venner.

820
00:38:58,129 --> 00:38:59,297
Hvad står man tilbage med?

821
00:38:59,923 --> 00:39:01,424
Poolfest hos Griffin.

822
00:39:03,426 --> 00:39:04,469
Jeg hader mig selv.

823
00:39:14,854 --> 00:39:17,941
Hvis hvidvaskning nu er en luksus
reserveret for de store fisk,

824
00:39:18,024 --> 00:39:20,527
må jeg tale med en vaskeægte haj.

825
00:39:24,906 --> 00:39:27,992
Felix Sater har været involveret
i nogle lyssky forretninger

826
00:39:28,076 --> 00:39:29,619
med tvivlsomme personer,

827
00:39:29,786 --> 00:39:33,164
men også respekterede forretninger
med regeringsforbindelser.

828
00:39:33,414 --> 00:39:35,875
Han begik svindel for den russiske mafia

829
00:39:36,126 --> 00:39:37,710
og hjalp med at afværge komplotter

830
00:39:37,794 --> 00:39:40,171
om at myrde George W. Bush
og Colin Powell.

831
00:39:40,922 --> 00:39:42,924
Han tjente også en formue
på at hvidvaske penge.

832
00:39:43,758 --> 00:39:48,096
Måske ved han, hvor en lille fisk som mig
kan hvidvaske en sølle million.

833
00:39:49,222 --> 00:39:51,266
-Du må gå ovenpå nu.
-Tak.

834
00:39:53,351 --> 00:39:56,187
Du er nærmest
verdens mest interessante mand.

835
00:39:56,771 --> 00:39:58,523
Jeg burde nok lancere en tequila.

836
00:39:58,606 --> 00:40:00,233
Er tequila din foretrukne drink?

837
00:40:00,316 --> 00:40:01,234
Nej, margarita,

838
00:40:01,317 --> 00:40:03,444
men nu er jeg tvunget til
at drikke dem af en plastikkop.

839
00:40:05,864 --> 00:40:09,450
Tidligere i Felix' karriere
stak han en mand med et margaritaglas.

840
00:40:09,742 --> 00:40:12,245
Og det var kun begyndelsen
på hans eventyr.

841
00:40:12,662 --> 00:40:14,080
Jeg rejste til Dubai for at finde ud af...

842
00:40:14,164 --> 00:40:15,373
EJENDOMSUDVIKLER,
TIDL. BAR-SLAGSBROR, TIDL. JUVELSMUGLER

843
00:40:15,456 --> 00:40:16,583
BIN LADEN-JÆGER - CIA-AGENT
TIDL. PENGEHVIDVASKER

844
00:40:16,666 --> 00:40:18,293
...hvordan Al-Qaeda
hvidvaskede penge gennem dem.

845
00:40:18,376 --> 00:40:22,130
Sådan blev jeg involveret
i jagten på bin Laden.

846
00:40:22,213 --> 00:40:26,301
Jeg skal vidne foran senator Feinstein
i Senatets efterretningsnævn på fredag.

847
00:40:26,384 --> 00:40:28,511
Det bedste sted at skjule ens diamanter
er i ens skridt.

848
00:40:28,803 --> 00:40:30,763
I ens... Gemmer du dem bare under?

849
00:40:30,847 --> 00:40:32,807
Du gemmer dem bare under dine nosser.

850
00:40:32,891 --> 00:40:33,808
Det er fantastisk.

851
00:40:34,058 --> 00:40:36,227
Jeg havde en meget succesfuld karriere
på Wall Street.

852
00:40:36,311 --> 00:40:39,272
Den endte meget skidt over den margarita.

853
00:40:40,148 --> 00:40:42,233
Fyren, jeg var oppe at sloges med,
ønskede at droppe sigtelserne,

854
00:40:42,317 --> 00:40:44,027
men distriktsadvokaten
ville ikke høre tale om det.

855
00:40:44,110 --> 00:40:47,197
Så jeg blev dømt for overfald.

856
00:40:47,280 --> 00:40:50,533
Advokaten skulle have 100.000 for
at anke, og jeg havde et barn på vej,

857
00:40:50,617 --> 00:40:53,161
og jeg havde ingen penge,
og det var sådan, jeg blev involveret i,

858
00:40:53,536 --> 00:40:55,663
hvad jeg kalder Wall Streets mørke side.

859
00:40:55,955 --> 00:40:57,707
Jeg tjente mange penge på ulovlig vis.

860
00:40:57,790 --> 00:40:59,751
Og det krævede hvidvaskning.

861
00:41:00,168 --> 00:41:01,127
Men den dag i dag

862
00:41:01,211 --> 00:41:03,963
hvidvasker jeg ikke længere penge.

863
00:41:04,047 --> 00:41:07,634
Jeg har i de sidste 20 år forsøgt
at betale min gæld tilbage for det.

864
00:41:07,842 --> 00:41:11,763
Jeg har samarbejdet
med alle landets agenturer...

865
00:41:13,264 --> 00:41:16,935
Vist dem trin for trin, hvordan det gøres.

866
00:41:17,018 --> 00:41:18,311
De er kommet til mig og spurgt mig.

867
00:41:18,394 --> 00:41:21,356
Jeg har forsøgt at hjælpe dem med
at bekæmpe både hvidvaskning,

868
00:41:21,439 --> 00:41:24,067
såvel som tyveri af aktiver og den slags.

869
00:41:24,400 --> 00:41:28,029
Er der ting, som vi burde gøre
samlet som land

870
00:41:28,112 --> 00:41:30,949
for at forhindre hvidvaskning?

871
00:41:31,115 --> 00:41:34,577
Ja, men realiteten er, at vi kan forsøge
at forhindre hvidvaskning,

872
00:41:34,661 --> 00:41:36,496
men vi kan aldrig stoppe det helt.

873
00:41:36,996 --> 00:41:39,958
Fordi den type kontrol,
som vi skulle indføre

874
00:41:40,250 --> 00:41:41,292
for at stoppe hvidvaskning,

875
00:41:41,376 --> 00:41:45,588
ville også hindre det finansielle system
til en grad, hvor det ikke ville fungere.

876
00:41:46,673 --> 00:41:48,841
Den frie strømning af penge, handel,

877
00:41:48,925 --> 00:41:51,261
at vi kan købe produkter over alt.

878
00:41:51,678 --> 00:41:55,265
Jo lettere det er at handle,
jo lettere er det at hvidvaske penge.

879
00:41:55,348 --> 00:41:56,182
Interessant.

880
00:41:56,266 --> 00:41:57,892
Det er derfor,
at hvidvaskning altid vil findes.

881
00:41:57,976 --> 00:42:00,436
Hvad er de bedste steder
at hvidvaske penge lige nu?

882
00:42:00,520 --> 00:42:02,021
Hvor er de letteste steder at gøre det?

883
00:42:02,105 --> 00:42:05,817
Det pudsige er,
at de højeste hvidvaskede summer

884
00:42:05,900 --> 00:42:08,945
kommer ind og ud af USA.

885
00:42:10,196 --> 00:42:13,574
Så alle disse lande, der hader USA,
de foretrækker at beholde pengene her,

886
00:42:13,658 --> 00:42:16,160
fordi det er meget sikkert,
og ingen vil tage dem væk fra dem,

887
00:42:16,244 --> 00:42:17,996
medmindre de bliver taget i
at gøre noget ulovligt.

888
00:42:18,079 --> 00:42:21,791
Derfor ønsker de at købe biler,
lejligheder og huse her.

889
00:42:22,292 --> 00:42:25,878
Så vi er det bedste sted
at hvidvaske penge.

890
00:42:26,337 --> 00:42:27,297
Vildt!

891
00:42:27,588 --> 00:42:32,343
Og det sted,
der bliver hvidvasket flest penge i USA,

892
00:42:32,427 --> 00:42:33,469
er Delaware.

893
00:42:33,678 --> 00:42:36,806
Hvad gør Delaware til et sted,
hvor folk hvidvasker penge?

894
00:42:36,889 --> 00:42:42,437
Delaware har de mest
virksomhedsvenlige love.

895
00:42:43,021 --> 00:42:45,648
Derfor er de fleste aktieselskaber

896
00:42:45,732 --> 00:42:47,275
registreret i Delaware.

897
00:42:47,859 --> 00:42:50,486
Så hvad angår hvidvaskning,
er det staten, man tager til.

898
00:42:50,862 --> 00:42:53,072
Jeg kunne bogstavelig talt
foretage et opkald lige nu

899
00:42:53,156 --> 00:42:54,615
og inden for 30 sekunder,

900
00:42:54,699 --> 00:42:57,869
ville vi have et selskab klar i Delaware.

901
00:42:59,996 --> 00:43:03,833
Delaware, den første stat,
der ratificerede forfatningen.

902
00:43:04,334 --> 00:43:05,918
Delaware er så forretningsorienteret,

903
00:43:06,002 --> 00:43:08,463
at selv statens øgenavn,
"Den første stat,"

904
00:43:08,546 --> 00:43:11,090
praler af,
hvor hurtigt de ordnede papirarbejdet.

905
00:43:11,382 --> 00:43:16,054
Det bedste sted at forvandle eksotiske,
narkohandlende, Ferrari-kørende penge

906
00:43:16,137 --> 00:43:19,557
til ikke bemærkelsesværdige,
nedtonede Ford Fiesta-penge.

907
00:43:20,266 --> 00:43:22,852
Delaware er staten for hvidvaskede penge.

908
00:43:24,687 --> 00:43:27,607
Jeg havde problemer med
at starte et skuffeselskab på Cypern,

909
00:43:28,191 --> 00:43:29,734
men det er pærelet i Delaware.

910
00:43:30,026 --> 00:43:32,862
Jeg behøver end ikke at tage dertil.

911
00:43:33,196 --> 00:43:35,948
Jeg går bare på nettet,
udfylder en række spørgsmål

912
00:43:36,032 --> 00:43:37,158
og navngiver mit firma.

913
00:43:37,658 --> 00:43:40,036
Ligesom Cypern er staten Delaware lille

914
00:43:40,119 --> 00:43:42,038
og har ikke en særlig alsidig økonomi.

915
00:43:42,121 --> 00:43:45,500
Så dens regering besluttede
at blive den letteste stat i landet

916
00:43:45,583 --> 00:43:46,876
at oprette en virksomhed i.

917
00:43:46,959 --> 00:43:49,670
Og man behøver ikke engang
at betale skat i Delaware,

918
00:43:49,754 --> 00:43:50,755
hvis man ikke bor der.

919
00:43:50,838 --> 00:43:54,550
Det er perfekt, da jeg har besluttet
at købe bolig et andet sted.

920
00:43:54,801 --> 00:43:58,221
Men først skal jeg bruge
mange flere penge.

921
00:43:59,222 --> 00:44:00,056
Pis!

922
00:44:00,848 --> 00:44:02,350
Så flyver jeg tilbage til Cypern

923
00:44:02,433 --> 00:44:04,685
for at købe nok bankaktier
til at blive andelshaver.

924
00:44:04,769 --> 00:44:06,104
Derefter er det let.

925
00:44:06,396 --> 00:44:09,273
Jeg skal blot bestikke
et regeringsmedlem...

926
00:44:09,440 --> 00:44:11,359
VENT VENLIGST

927
00:44:12,276 --> 00:44:15,571
Og jeg kan drage fuld fordel
af øens luksuriøse boligmarked

928
00:44:15,655 --> 00:44:18,658
og købe en lækker bolig
med mine nyligt hvidvaskede penge.

929
00:44:22,036 --> 00:44:23,204
Sikke en smuk udsigt.

930
00:44:23,538 --> 00:44:25,748
Jeg er her med, hvad vores advokater
har bedt mig understrege,

931
00:44:25,832 --> 00:44:27,208
er en fuldt ud lovlig ejendomsmægler,

932
00:44:27,291 --> 00:44:29,961
der aldrig ville sælge et hus
til en pengehvidvasker.

933
00:44:30,711 --> 00:44:32,004
Jeg vil gerne købe huset.

934
00:44:32,672 --> 00:44:35,591
Kan vi sætte det i navnet på et firma,
så ingen kan finde mig?

935
00:44:36,008 --> 00:44:38,428
Ja. Skriv under her, tak.

936
00:44:39,303 --> 00:44:43,349
Nu venter jeg bare på,
at der kommer en og køber huset af mig

937
00:44:43,724 --> 00:44:48,229
og giver mig lovlige penge,
jeg kan bruge, som jeg vil.

938
00:45:34,275 --> 00:45:36,235
Du milde makrel, det er mange reformer.

939
00:45:36,611 --> 00:45:37,612
...86.

940
00:45:38,321 --> 00:45:39,280
2018.

941
00:45:39,489 --> 00:45:40,490
Regn det ud.

942
00:45:40,573 --> 00:45:41,491
Det kan jeg.

943
00:45:42,158 --> 00:45:43,576
Det er 20... 30...

944
00:45:44,994 --> 00:45:45,870
Umuligt.

945
00:45:46,746 --> 00:45:47,580
Tag jeres eksamen.