1 00:00:31,658 --> 00:00:36,660 Drama مترجمين : حسين غريبي و آرين 2 00:00:37,660 --> 00:00:40,661 دانلود فيلم و سريال با لينک مستقيم WwW.TinyMoviez.Co 3 00:00:45,002 --> 00:00:48,723 بر اساس داستاني واقعي 4 00:00:52,004 --> 00:00:57,726 چيزي که نميدوني تو رو توي دردسر نميندازه 5 00:00:57,806 --> 00:01:04,028 چيزي که ازش صد درصد مطمئني اما در اصل در اشتباهي تو رو توي دردسر ميندازه 6 00:01:04,029 --> 00:01:13,031 چيزي که ازش صد در صد مطمئني اما در اصل در اشتباهي تو رو توي دردسر ميندازه مارک توين 7 00:01:20,813 --> 00:01:22,734 سلام فرانک، خانم و بچه‌ها خوبن؟ 8 00:01:22,854 --> 00:01:26,195 بهتر نيست وارد کار اوراق قرضه خزانه‌داري يا سهام بشي؟ 9 00:01:27,935 --> 00:01:29,041 ،در اواخر دهه‌ي هفتاد 10 00:01:29,386 --> 00:01:32,416 .آدم با بانکداري، پول زيادي به جيب نميزد 11 00:01:33,737 --> 00:01:35,477 يک کار کسل کننده بود 12 00:01:37,108 --> 00:01:38,538 !با يه مشت آدم بازنده 13 00:01:38,658 --> 00:01:41,509 يا بيمه مي‌فروختن، يا حسابداري ميکردن 14 00:01:41,629 --> 00:01:43,030 ...البته بانکداري کسل کننده بود 15 00:01:43,150 --> 00:01:45,430 اما بخش اوراق قرضه بانک که ديگه فاجعه بود 16 00:01:45,550 --> 00:01:47,129 ...ميدونين اوراق قرضه چيه ديگه 17 00:01:47,661 --> 00:01:49,802 وقتي بچه‌ي بي‌ريختتون پونزده سالش شد بهش اوراق قرضه ميدين 18 00:01:49,922 --> 00:01:51,752 که وقتي سي ساله شد يه صد دلار سرمايه داشته باشه 19 00:01:51,872 --> 00:01:53,073 !کسل کننده 20 00:01:53,513 --> 00:01:57,198 البته تا اينکه "لوئيس رنري" از طريق کمپاني برادران سالومان وارد صحنه شد 21 00:02:02,325 --> 00:02:03,726 شايد اون رو نشناسين 22 00:02:03,846 --> 00:02:07,794 ولي اين آقا زندگي شما رو بيشتر از جمع .مايکل جوردن، آيپاد و يوتيوب تغيير داد 23 00:02:10,198 --> 00:02:14,549 آقايون، اجازه هست يکم پول پارو کنيم؟ اجازه هست دوستان؟ نظرتون چيه؟ 24 00:02:15,749 --> 00:02:19,530 اون موقع خود لوئيس نميدونست ،اما با يک ايده‌ي ساده 25 00:02:19,650 --> 00:02:21,591 .بانکداري رو تا ابد تغيير داده بود 26 00:02:21,711 --> 00:02:23,822 وام مسکن با پشتوانه رهني 27 00:02:23,942 --> 00:02:26,393 "يا با برچسب خصوصي "ام.بي.اس 28 00:02:26,763 --> 00:02:29,032 : يک وام مسکن معمولي اينطوريه 29 00:02:29,033 --> 00:02:32,744 نرخ ثابت، مدت سي سال. کاملا مسخره با سود خيلي کم. صحيح؟ 30 00:02:32,864 --> 00:02:34,415 ...اما 31 00:02:35,335 --> 00:02:37,706 ،اگه چندهزارتاشون رو در يک گروه جمع بکنين 32 00:02:37,826 --> 00:02:41,427 سود عايد شده براي بانک چند برابر ميشه ...اما ريسکش همچنان کمه، چونکه 33 00:02:41,547 --> 00:02:44,228 اينا وام مسکن هستن و کيه که قسط وام خونه‌ش رو نده؟ 34 00:02:44,348 --> 00:02:46,639 رتبه‌ اعتباري اين نوع وام چيه؟ 35 00:02:46,759 --> 00:02:49,299 رو داره AAA اين وام، رتبه‌ي 36 00:02:49,419 --> 00:02:53,070 اين دقيقا همون چيزيه که صندوق بازنشستگي !ايالت ميشيگان دنبالش ميگشت 37 00:02:53,190 --> 00:02:56,421 بيست ميليون دلار ميخرم - بيخيال، سر کيسه رو شل کن - 38 00:02:56,541 --> 00:02:57,641 !بيست و پنج ميليون 39 00:02:58,142 --> 00:03:00,543 و اينطوري، پول سرازير شد 40 00:03:00,663 --> 00:03:05,554 و براي اولين بار، بانکدار به جاي قهوه خونه به رقاصخونه رفت 41 00:03:07,835 --> 00:03:10,646 خيلي زود، بخش‌هاي سهام و پس انداز به حاشيه کشيده شدن 42 00:03:11,076 --> 00:03:14,677 بانک‌ها داشتن ساليانه پنجاه، صد، دويست ميليارد دلار از وام‌هاي مسکن 43 00:03:14,797 --> 00:03:16,677 و اوراق بهادار ديگه در مياوردن 44 00:03:25,900 --> 00:03:29,900 و امريکا هم متوجه نشد که همون بانکداري کسل کننده .تبديل به صنعت شماره يکش شد 0 45 00:03:33,933 --> 00:03:36,973 ،و بعدش، تقريبا سي سال بعد در 2008 46 00:03:38,684 --> 00:03:40,376 .همه چيز، سقوط کرد 47 00:03:44,202 --> 00:03:48,939 شرکت "بير استيرنز" در چرخه نابودي قرار داشت .و شرکت "فد" هم ميزان فروشش رو دستکاري کرده بود 48 00:03:58,672 --> 00:04:04,170 در نهايت، وام مسکن با پشتوانه رهني لوئيس رنري تبديل به هيولايي شد که اقتصاد دنيا رو متلاشي کرد 49 00:04:05,111 --> 00:04:08,585 و هيچ متخصص يا رهبر يا مسئولي نميدونست که قراره همچين اتفاقي بيوفته 50 00:04:10,238 --> 00:04:13,133 حدس ميزنم اکثر شما هم نميدونين که واقعا چه اتفاقي افتاده 51 00:04:13,613 --> 00:04:16,277 آره ميدونم يک سري کلمات رو حفض کردين ...تا کسي فکر نکنه اسگلين، اما 52 00:04:16,397 --> 00:04:18,971 !موسسات مالي ما قوي هستند 53 00:04:20,092 --> 00:04:22,514 ولي چند نفري ميدونستن که اين اتفاق قراره بيوفته 54 00:04:22,556 --> 00:04:27,393 ،وقتي تمام دنيا مشغول جشن گرفتن بود چندتا آدم عجيب و غريب چيزي ديدن که هيچکس نديده بود 55 00:04:28,084 --> 00:04:33,842 من نه. من عجيب غريب نيستم خيلي هم باحالم اما... به زودي همديگه رو دوباره مي‌بينيم 56 00:04:33,962 --> 00:04:36,956 اين آدماي عجيب غريب، اون دروغ بزرگ در قلب اقتصاد رو ديدن 57 00:04:37,076 --> 00:04:40,651 اونم با استفاده از روشي که بقيه‌ي : آدماي احمق ازش خبر نداشتن 58 00:04:42,224 --> 00:04:43,324 .تحقيق کردن 59 00:04:56,323 --> 00:04:58,496 ...در اواسط دهه 1930 60 00:05:00,359 --> 00:05:04,425 بازار مسکن در سرتاسر کشور سقوط کرد 61 00:05:06,528 --> 00:05:08,020 تقريبا به اندازه هشت درصد 62 00:05:08,831 --> 00:05:13,988 ...و نگراني اصلي از اين بود که اين اتفاق وقتي رخ داد که يک عده قسط‌هاي وامشون رو ندادن 63 00:05:14,389 --> 00:05:16,802 ...يک سري 64 00:05:17,223 --> 00:05:21,899 نشانه‌هاي خاص و کاملا قابل شناسايي وجود داشت 65 00:05:23,922 --> 00:05:25,044 بعنوان مثال 66 00:05:25,164 --> 00:05:28,599 ميدونستي يکي از نشانه‌‌هاي اصليش اينه 67 00:05:28,719 --> 00:05:32,574 که ارزش خونه ها کاهش پيدا ميکنه 68 00:05:32,695 --> 00:05:35,529 اما به دروغ ميگن که ارزشش در حال بالا رفتنه 69 00:05:55,076 --> 00:05:59,943 من هميشه با تنها بودن راحتتر بودم 70 00:06:06,592 --> 00:06:11,349 فکر ميکنم شايد به خاطر چشم شيشه‌ايم باشه 71 00:06:13,813 --> 00:06:17,017 چشمم رو در يک بيماري در کودکيم از دست دادم 72 00:06:21,023 --> 00:06:23,276 باعث ميشه از مردم فاصله بگيرم 73 00:06:27,061 --> 00:06:30,106 قيمت ها به سرعت در حال افزايشن 74 00:06:30,997 --> 00:06:34,191 آمار الان هم از دهه 30 به بالاترين حد خودش رسيده 75 00:06:36,975 --> 00:06:39,078 نه، نميدونستم 76 00:06:39,439 --> 00:06:44,936 آخه... هه... هه... هه... سال 1933 77 00:06:45,057 --> 00:06:48,161 چهارمين سال بحران بزرگ اقتصادي 78 00:06:49,453 --> 00:06:52,497 .بازيت معرکه بود پسر حتي مربي هم گفت 79 00:06:54,510 --> 00:06:56,583 ميشه بريم خونه؟ 80 00:06:56,943 --> 00:07:00,809 توي تعاملات اجتماعي هميشه شکست ميخوردم 81 00:07:00,929 --> 00:07:05,906 حتي وقتي ميخواستم از يکي تعريف بکنم هم خراب ميکردم 82 00:07:07,188 --> 00:07:10,573 .مدل موهات خيلي قشنگه خودت کوتاه ميکنيش؟ 83 00:07:10,863 --> 00:07:12,491 بله؟ 84 00:07:13,150 --> 00:07:15,707 ...نه، من 85 00:07:23,847 --> 00:07:25,645 ...معذرت ميخوام 86 00:07:31,608 --> 00:07:34,977 .همينطوري دارم حرف ميزنم زنم بهم گفته بايد با بقيه بيشتر حرف بزنم 87 00:07:35,783 --> 00:07:37,501 به نظر کار خوبي مياد 88 00:07:50,795 --> 00:07:54,600 خب استخدام ميشم؟ واقعا فکر ميکنم ميتونم بهتون توي سرمايه‌گذاري کمک کنم 89 00:07:56,048 --> 00:07:58,446 آره... آره... معلومه 90 00:08:01,961 --> 00:08:04,368 ...تو - ديويد هستم - 91 00:08:04,878 --> 00:08:09,612 .پس ميرم يه ميز پيدا کنم چيزي هست که بخواين روش کار کنم؟ 92 00:08:10,651 --> 00:08:13,907 آره 93 00:08:14,027 --> 00:08:15,385 ميتونين بعدا بهم بگين 94 00:08:16,244 --> 00:08:20,109 ...آيا... آيا... آيا 95 00:08:20,419 --> 00:08:22,367 ...فکر ميکني عجيب بود وقتي که 96 00:08:22,846 --> 00:08:23,535 ...امم 97 00:08:23,755 --> 00:08:25,873 صنعت تکنولوژي در سال 2001 سقوط کرد 98 00:08:26,172 --> 00:08:28,909 و همزمان ارزش بازار مسکن در سن خوزه 99 00:08:29,029 --> 00:08:31,276 ...پايتخت تکنولوژي دنيا 100 00:08:32,515 --> 00:08:33,813 بالا رفت؟ 101 00:08:34,632 --> 00:08:36,689 ...عجيبه - نه، نه - 102 00:08:36,999 --> 00:08:39,906 بازار مسکن هميشه با ثبات و ريسک کم بوده 103 00:08:40,535 --> 00:08:42,423 همه اينطوري فکر ميکنن 104 00:08:42,642 --> 00:08:44,041 ...ازت ميخوام برام 105 00:08:44,410 --> 00:08:47,297 ...بيست تا از پرفروشترين وام‌هاي مسکن رو 106 00:08:47,716 --> 00:08:50,506 ميخواين بدونين 20 پرفروشترين وام‌هاي مسکن کدوما هستن؟ 107 00:08:50,513 --> 00:08:54,578 نه، نه، نه، ميخوام بدونم توي اوراق قرضه، چه نوع وام هايي هست 108 00:08:55,647 --> 00:08:59,132 ميگم... مگه توي اون اوراق قرضه 109 00:08:59,252 --> 00:09:02,478 اون اوراق قرضه از چندين و چند هزار وام مسکن تشکيل نشده؟ 110 00:09:02,758 --> 00:09:03,858 ...چرا 111 00:09:08,291 --> 00:09:09,680 ميرم سراغش، دکتر بري 112 00:09:30,984 --> 00:09:32,822 پسر خيلي خوبيه 113 00:09:33,091 --> 00:09:35,768 ...از هرکي ميخواين بپرسين همه ميخوان باهاش کار کنن 114 00:09:39,624 --> 00:09:41,572 ...ولي به محض اينکه يک مشکلي پيش اومد 115 00:09:42,830 --> 00:09:45,257 .تا تونست من رو تحقير کرد درست مثل پدرم 116 00:09:48,812 --> 00:09:51,128 ...مي‌بينين که خودم دارم اين حرفا رو ميزنم و 117 00:09:51,579 --> 00:09:53,647 ببخشيد دير کردم. تاکسي گير نيومد 118 00:09:56,503 --> 00:09:57,714 ...اينجا رو داشته باشين 119 00:09:58,910 --> 00:10:00,918 ...ديروز رفتم سراغ يه بانکدار 120 00:10:01,677 --> 00:10:04,256 قراره قانع کنمش که توي يک سرمايه گذاري همکاري کنه 121 00:10:04,364 --> 00:10:07,969 ولي به جاش به خاطر چک‌هاي بي محل بانکش بهش گير دادم 122 00:10:08,539 --> 00:10:11,795 چون مشتري‌هاي اون بانک بايد حداقل ده دوازده تا چک بنويسن 123 00:10:12,074 --> 00:10:13,043 تا بانک بهشون بگو که چک ها بي محل شدن 124 00:10:13,273 --> 00:10:14,252 ...و اين مرتيکه 125 00:10:14,372 --> 00:10:16,719 داره همينطوري با کلاهبرداري از مردم ميلياردي به جيب ميزنه 126 00:10:16,839 --> 00:10:19,795 و منم هي عصبانيتر شدم و ازش پرسيدم 127 00:10:19,915 --> 00:10:21,803 : به چشماش نگاه کردم و گفتم 128 00:10:22,222 --> 00:10:27,256 چطوري با اينکه ميدوني داري سر مردم کلاه ميذاري شبا خوابت مي‌بره؟ 129 00:10:27,845 --> 00:10:29,563 ميدونين اون چکار کرد؟ گذاشت و رفت 130 00:10:29,803 --> 00:10:32,200 ناهار رو ول کرد و رفت و هيچي هم نگفت 131 00:10:32,600 --> 00:10:35,187 اين ديگه چه کاريه؟ حالا کي کسخله؟ 132 00:10:35,486 --> 00:10:37,174 من؟ يا اين مرتيکه؟ 133 00:10:37,294 --> 00:10:40,360 .که همينطوري ميذاره و ميره يعني اون کسخل نيست؟ 134 00:10:40,480 --> 00:10:42,578 سعي ميکنه من رو از خودم منزجر کنه - ما چندين بار راجع بهش صحبت کرديم - 135 00:10:42,697 --> 00:10:46,073 !کون لقش - نميتوني همينطوري بياي و کل جلسه رو خراب کني - 136 00:10:46,323 --> 00:10:47,582 يعني چي؟ من که جلسه رو خراب نکردم 137 00:10:47,721 --> 00:10:49,349 جلسه رو خراب کردم؟ - آره - 138 00:10:50,548 --> 00:10:51,217 کار تو چيه؟ 139 00:10:51,466 --> 00:10:52,566 توي بخش اجناس هستم 140 00:10:52,754 --> 00:10:53,854 !موفق باشي 141 00:10:54,581 --> 00:10:54,901 ...مارک 142 00:10:55,370 --> 00:10:58,155 ميدونم ضربه سختي خوردي 143 00:10:58,275 --> 00:10:59,443 ميخواي راجع بهش صحبت بکني؟ 144 00:10:59,563 --> 00:11:00,531 من راجع به اون قضيه صحبت نميکنم 145 00:11:00,651 --> 00:11:01,751 ...گوشي 146 00:11:02,308 --> 00:11:05,263 ...گوشي دستت بايد جوابش رو بدم 147 00:11:05,532 --> 00:11:06,632 !شرمنده 148 00:11:07,469 --> 00:11:09,007 ...برام مهم نيست پورتر 149 00:11:09,626 --> 00:11:13,311 يارو داره نونش رو با کلاهبرداري در مياره چقدر ميتونه اينکارو ادامه بده؟ 150 00:11:13,928 --> 00:11:15,256 !خدافظ همگي 151 00:11:18,261 --> 00:11:20,527 ،اين 30 روز ديرکرد داره اون يکي 60 روز 152 00:11:22,883 --> 00:11:24,420 عدم پرداخت به موقع 153 00:11:28,094 --> 00:11:29,332 عجب ارقامي 154 00:11:36,969 --> 00:11:38,716 ...گيرشون انداختم 155 00:11:38,946 --> 00:11:40,157 سي روز ديرکرد در پرداخت 156 00:11:43,598 --> 00:11:45,175 شصت روز؟ خداي من 157 00:11:46,483 --> 00:11:47,481 تا حالا همچين چيزي نديده بودم 158 00:11:47,481 --> 00:11:48,581 سي روز تاخير 159 00:11:56,536 --> 00:11:57,958 تمام روز از جاش تکون نخورده 160 00:11:58,163 --> 00:11:59,742 هر چند روز يه بار اينطوري ميشه 161 00:12:00,449 --> 00:12:02,713 از وقتي من رو استخدام کرده باهام صحبت نکرده 162 00:12:08,965 --> 00:12:10,262 مايکل، چطوري رفيق؟ 163 00:12:10,382 --> 00:12:13,018 يه چيز خيلي جالب پيدا کردم 164 00:12:13,337 --> 00:12:16,701 آفرين مايکل. هروقت يه چيز جالب پيدا کردي ما هم کلي پول در آورديم 165 00:12:16,821 --> 00:12:18,085 ميخواي سهام کجا رو بخري؟ 166 00:12:18,099 --> 00:12:21,843 نه، نه، نه، ميخوام روي بازار مسکن فروش رهني بکنم 167 00:12:23,090 --> 00:12:26,165 واقعا؟ اما بازار مسکن که خيلي ثابته 168 00:12:26,285 --> 00:12:30,075 : گرينسپن اخيرا گفته که بازار حباب نداره و قسطهاي پرداخت نشده هم خيلي کمن 169 00:12:30,438 --> 00:12:32,095 بگو يک دقيقه ديگه ميام 170 00:12:32,594 --> 00:12:33,343 !دوباره بگو 171 00:12:33,652 --> 00:12:36,118 ببين... گرينسپن اشتباه ميکنه 172 00:12:36,358 --> 00:12:38,544 بعيد ميدونم واقعا بخواي اينکارو بکني 173 00:12:38,664 --> 00:12:41,612 ولي بعضي مواقع بي اعتنايي ميکني و خودت رو دست بالا ميگيري 174 00:12:42,268 --> 00:12:45,321 .راست ميگم. گرينسپن اشتباه ميکنه ...نميدونم ميخواي من چطوري 175 00:12:45,882 --> 00:12:47,160 ببين مايکل 176 00:12:47,279 --> 00:12:50,624 شرکت "مترو کاپيتول" چهار سال پيش وقتي که فقط يه دکتر بودي 177 00:12:50,743 --> 00:12:53,199 و فقط يک مقدار ارث بهت رسيده بود ازت حمايت کرد 178 00:12:53,319 --> 00:12:55,615 و از اون موقع هم همه امون کلي سود کرديم پس بهتره که به همون خريد و فروش سهام بچسبي 179 00:12:55,735 --> 00:12:57,931 ...من رو که ميشناسي ...من، من 180 00:12:58,051 --> 00:13:01,884 دنبال سود ميگردم. هرجايي که بشه پيداش کرد 181 00:13:02,004 --> 00:13:03,104 حقيقت اينه که 182 00:13:03,192 --> 00:13:05,229 اين اوراق بهادار ضمانت شده 183 00:13:05,349 --> 00:13:09,372 پر از وام هاي ريسکي با نرخ بهره‌ي زياد هستن 184 00:13:09,671 --> 00:13:14,183 ...و وقتي که بهره‌هاي اين وام‌ها در سال 2007 افزايش پيدا بکنن 185 00:13:14,633 --> 00:13:15,891 مردم از بازپرداختشون عقب مي مونن 186 00:13:16,010 --> 00:13:19,644 و اگه بيشتر از 15 درصد از پرداختشون عقب بمونن کل اوراق بهادار بي ارزش ميشن 187 00:13:19,764 --> 00:13:23,097 .مايکل، يه نفسي تازه کن بعدا دوباره باهم صحبت ميکنيم 188 00:13:23,220 --> 00:13:26,083 لاورنس خواهش ميکنم اينطوري جلوم رئيس بازي در نيار 189 00:13:26,206 --> 00:13:30,408 ،اوراق بهادار ضمانت شده ...وام‌هاي بي‌کيفيت، قسط 190 00:13:31,298 --> 00:13:32,893 همه‌ي اينا گيجتون کرده مگه نه؟ 191 00:13:33,016 --> 00:13:35,385 باعث نميشه حوصلتون سر بره؟ يا فکر کنين اسگلين؟ 192 00:13:35,603 --> 00:13:37,034 خب بايدم همينطور باشه 193 00:13:38,221 --> 00:13:42,331 وال استريت عاشق استفاده از عبارت هاي پيچيده‌ست تا شما گيج بشين و فکر کنين فقط اونا از پس اين کارا برميان 194 00:13:43,037 --> 00:13:44,345 ...يا حتي بهتر از اون 195 00:13:44,468 --> 00:13:46,258 شايد اينطوري کلا بيخيالشون بشين 196 00:13:46,564 --> 00:13:50,301 در نتيجه مارگوت روبي در يک وان حمام پر از حباب اومده تا براتون توضيح بده 197 00:13:50,440 --> 00:13:55,634 اساسا، وام‌هاي مسکن لوئيس رينري براي بانک‌هاي بزرگ خيلي سودآور بودن 198 00:13:55,685 --> 00:14:00,747 چندين ميليارد دلار از فروش اين وام ها با نرخ بهره 2 درصد سود کردن 199 00:14:02,260 --> 00:14:05,767 ولي بعد يک مدت ديگه کسي براي وام دادن بهش پيدا نکردن 200 00:14:05,890 --> 00:14:11,320 چون خونه‌ها و آدم هايي که درآمد کافي براي خريدشون داشته باشن هم محدود هستن. درسته؟ 201 00:14:12,588 --> 00:14:16,800 درنتيجه بانک‌ها شروع کردن به پر کردن اين اوراق قرضه با وام‌هاي ريسکي تر 202 00:14:17,107 --> 00:14:18,207 ممنون هندريک 203 00:14:18,743 --> 00:14:22,230 اينطوري ميتونن به پول در آوردنشون ادامه بدن. درسته؟ 204 00:14:22,833 --> 00:14:27,015 راستي، اين وام‌هاي ريسکي "وام‌هاي بي‌کيفيت" هستن 205 00:14:27,506 --> 00:14:30,664 "براي همين وقتي عبارت "وام‌هاي بي‌کيفيت !شنيدين، بگين : لعنتي 206 00:14:31,525 --> 00:14:33,999 دوستمون مايکل بري متوجه اين قضيه شد 207 00:14:34,122 --> 00:14:35,656 که اين اوراق قرضه 208 00:14:35,778 --> 00:14:40,830 بودن، در اصل دروغ و توخالي هستن AAA که ظاهرا 65درصد 209 00:14:42,466 --> 00:14:45,053 پس حالا ميره تا اوراق بهادار رو فروش رهني بکنه 210 00:14:45,175 --> 00:14:46,965 که يعني بر ضد بازار مسکن شرط ببنده 211 00:14:48,601 --> 00:14:51,341 افتاد؟ آفرين 212 00:14:54,030 --> 00:14:55,380 حالا گمشو 213 00:14:55,503 --> 00:14:59,644 .چيز زيادي طول نميکشه تا يکي ديگه هم متوجه اين قضيه بشه بايد همين الان وارد عمل بشيم 214 00:14:59,767 --> 00:15:02,083 از کجا ميدوني اين اوراق بهادار بي ارزش هستن؟ 215 00:15:02,395 --> 00:15:05,933 مگه همشون پر از چندين هزار وام نيستن؟ 216 00:15:06,055 --> 00:15:07,155 خوندمشون 217 00:15:08,243 --> 00:15:09,879 تو خونديشون؟ - آره - 218 00:15:10,237 --> 00:15:13,990 هيچکي اونا رو نميخونه به جز وکيلايي که اونا رو پيشنويس ميکنن 219 00:15:14,512 --> 00:15:17,968 بعيد ميدونم خودشونم بدونن چکار کردن 220 00:15:18,632 --> 00:15:23,643 بازار مسکن روي اين وام‌هاي بد رفته بالا 221 00:15:25,003 --> 00:15:27,089 يک بمب زمانيه و منم ميخوام فروش رهني بکنمش 222 00:15:27,211 --> 00:15:29,389 از چه طريقي، مايکل؟ 223 00:15:29,645 --> 00:15:32,825 براي وام هاي مسکن هيچ قرارداد بيمه‌اي وجود نداره 224 00:15:32,948 --> 00:15:34,370 اين اوراق خيلي با ثبات هستن 225 00:15:34,471 --> 00:15:35,770 ...لاورنس 226 00:15:39,165 --> 00:15:40,647 ...من اينکارو ميکنم 227 00:15:40,770 --> 00:15:44,676 يک بانکي رو پيدا ميکنم که برام اين گزينه رو ايجاد کنه 228 00:15:45,923 --> 00:15:47,023 ...بعدش 229 00:15:48,541 --> 00:15:49,758 مي‌خرمش 230 00:15:50,964 --> 00:15:52,641 من اين کارو نميکنم 231 00:15:53,766 --> 00:15:55,913 اين هر پولي نيست. پول حرومه 232 00:15:57,008 --> 00:15:59,267 !ببخشيد 233 00:16:00,730 --> 00:16:05,811 بذار اين رو ازت بپرسم : چه شرکتي با مشتري‌هاش بدرفتاري ميکنه و بازم موفق ميشه؟ 234 00:16:07,182 --> 00:16:08,603 ..."باشه حالا به جز شرکت "گلدمن 235 00:16:08,726 --> 00:16:09,779 بدون اينکه دليلش رو به کسي بگه 236 00:16:09,902 --> 00:16:13,020 وقتي بچه بود رفت تا قوانين شرعي و عرفي يهودي رو ياد بگيره 237 00:16:13,143 --> 00:16:16,211 .اونش مهم نيست اما يک روز، خاخام دليلش رو به مادرش گفت 238 00:16:16,558 --> 00:16:21,722 پاول پسر خوبيه و مارک هم توي آموختن تورات و تلمود يک دانش آموز ممتازه 239 00:16:22,816 --> 00:16:24,135 پس مشکل کجاست خاخام؟ 240 00:16:24,974 --> 00:16:27,704 دليل اينکه مارک انقدر تلاش ميکنه 241 00:16:28,675 --> 00:16:32,612 !توي کتاب خدا دنبال تناقضات ميگرده 242 00:16:35,291 --> 00:16:36,620 چيزي هم پيدا کرده؟ 243 00:16:38,328 --> 00:16:41,058 چند سال بعد، مارک شرکت سرمايه گذاري خودش رو توي وال استريت تاسيس کرد 244 00:16:41,661 --> 00:16:43,266 توي فهميدن اينکه کي دروغ ميگه استعداد زيادي داشت 245 00:16:43,389 --> 00:16:46,753 و از رو کردن دست آدماي کلاهبردار هم اصلا نمي ترسيد 246 00:16:48,594 --> 00:16:51,488 ولي بعدش يک اتفاق بد براي مارک رخ داد و دنياش رو از اين رو به اون رو کرد 247 00:16:51,610 --> 00:16:53,625 و باعث شد تا کل ايمانش به سيستم رو از دست بده 248 00:16:53,870 --> 00:16:54,970 گوشي 249 00:16:55,956 --> 00:16:58,615 .سينتياست تا بيست دقيقه ديگه ميرسم دفتر 250 00:16:59,719 --> 00:17:00,819 سلام عزيزم 251 00:17:02,377 --> 00:17:05,772 ...مشاورت تماس گرفت !دوباره اونکارو کردي 252 00:17:06,181 --> 00:17:09,136 .آخه تاکسي گير نيومد بايد چکار ميکردم؟ 253 00:17:09,259 --> 00:17:11,089 !من نگرانتم مارک 254 00:17:11,209 --> 00:17:12,309 حداقل رفتم تو جلسه 255 00:17:13,979 --> 00:17:17,159 طوري رفتار ميکني که انگار بايد تمام اشتباهات توي دنيا رو درست بکني 256 00:17:17,279 --> 00:17:19,139 خيلي خب - خيلي عصبي هستي - 257 00:17:19,389 --> 00:17:22,418 ميدوني چيه؟ !من يه آدم بد و عصباني هستم 258 00:17:23,438 --> 00:17:28,798 .ولي اينجا اوضاع فاجعه‌ست عزيزم باورت نميشه مردم چقدر کلاه همديگه رو بر ميدارن 259 00:17:28,918 --> 00:17:32,158 و همه هم طوري راه ميرن انگار نه انگار که اتفاقي افتاده 260 00:17:33,238 --> 00:17:34,478 !نميدونن داره به کونشون گذاشته ميشه 261 00:17:34,598 --> 00:17:37,248 ميدوني چي براشون مهمه؟ فوتبال براشون مهمه 262 00:17:37,368 --> 00:17:40,018 يا بازيگر زني که رفت کلينيک ترک اعتياد 263 00:17:40,298 --> 00:17:42,518 من فکر ميکنم بايد دارو بخوري 264 00:17:42,638 --> 00:17:45,533 نه، نه. ما قبول کرديم که دارو روي کارم تاثير منفي ميذاره 265 00:17:45,737 --> 00:17:48,167 .تو از وال استريت متنفري شايد وقتشه که بازنشسته بشي؟ 266 00:17:48,287 --> 00:17:50,297 من عاشق شغلمم - !تو از شغلت متنفري - 267 00:17:50,417 --> 00:17:52,217 من عاشق شغلمم - خيلي بدبختي - 268 00:17:52,337 --> 00:17:55,037 !من عاشق شغلمم! عاشق شغلمم نازنينم 269 00:17:55,257 --> 00:17:56,357 !مارک 270 00:17:57,797 --> 00:18:00,657 روزي نيست که بابت اتفاقي که افتاد ناراحت نباشم 271 00:18:00,777 --> 00:18:03,867 ميدونم تو هم همچين حسي داري ولي هيچوقت نشون نميديش 272 00:18:10,476 --> 00:18:13,096 ميدونم چقدر با برادرت صميمي بودي 273 00:18:16,046 --> 00:18:17,176 رفيق 274 00:18:18,606 --> 00:18:20,036 کجا رفتي رفيق؟ 275 00:18:25,396 --> 00:18:26,496 داداش؟ 276 00:18:32,505 --> 00:18:35,435 هر روز فکر ميکنم که بالاخره امروز راجع بهش صحبت ميکني 277 00:18:38,995 --> 00:18:42,575 ميشه حداقل به تغيير دادن اين اوضاع فکر کني؟ 278 00:18:42,695 --> 00:18:46,995 باشه باشه عزيزم، ميدوني چيه؟ ...بهش فکر ميکنم، اما حقيقتش 279 00:18:47,355 --> 00:18:49,285 سينتيا، من واقعا حالم خوبه 280 00:18:49,405 --> 00:18:51,595 هوي يارو! نه، نه اين تاکسي منه 281 00:18:51,715 --> 00:18:54,524 !اين تاکسي منه! تاکسي خودمه 282 00:18:54,644 --> 00:18:56,874 بچه پررو - کس کش - 283 00:18:59,084 --> 00:19:00,394 بعدا باهات تماس ميگيرم 284 00:19:07,764 --> 00:19:11,394 ميخوام "سوآپ نزول اعتبار" روي وام هاي مسکن بخرم به عبارتي، شرط بندي کردن روي اين نکته که] [کساني که وام مسکن گرفتن نتونن قسط هاشون رو پرداخت کن 285 00:19:12,004 --> 00:19:14,434 ...سوآپي که در صورت پرداخت نشدن 286 00:19:15,463 --> 00:19:17,973 .قسط هاي اين وام ها، سودش به ما برسه 287 00:19:18,783 --> 00:19:20,889 ميخواين ضد بازار مسکن شرط ببندين؟ - بله - 288 00:19:21,153 --> 00:19:21,773 چرا؟ 289 00:19:22,163 --> 00:19:25,733 اون اوراق بهادار تنها در صورتي بي ارزش ميشن که چندين ميليون امريکايي قسط هاشون رو پرداخت نکنن 290 00:19:26,163 --> 00:19:27,824 همچين اتفاقي در تاريخ نيوفتاده 291 00:19:28,795 --> 00:19:31,297 عذر ميخوام دکتر بري، اما اين به نظر يک سرمايه گذاري احمقانه مياد 292 00:19:31,617 --> 00:19:36,721 ...بر اساس احساسات غالب بازار و بانک ها و فرهنگ عامه 293 00:19:36,842 --> 00:19:39,834 بله، اين يک سرمايه گذاري احمقانه‌ست 294 00:19:39,954 --> 00:19:41,355 اما همه در اشتباهن 295 00:19:43,137 --> 00:19:44,237 !عجب 296 00:19:47,160 --> 00:19:50,723 ،اينجا وال استريت هستش دکتر بري اگه ميخواين همينطوري پول بهمون بدين، ما هم قبولش ميکنيم 297 00:19:50,843 --> 00:19:54,696 تنها نگراني من اينه که وقتي ،اين وام‌ها شکست خوردن 298 00:19:55,967 --> 00:19:57,798 ميخوام مطمئن باشم 299 00:19:58,929 --> 00:20:02,652 که بانک قدرت پرداخت پول من رو داشته باشه 300 00:20:03,743 --> 00:20:05,324 ببخشيد، جدي ميگين؟ 301 00:20:06,275 --> 00:20:09,107 ،شما ميخواين ضد بازار مسکن شرطبندي بکنين اونوقت نگران اين هستين که ما پولتون رو نديم؟ 302 00:20:09,227 --> 00:20:10,327 بله درسته 303 00:20:12,080 --> 00:20:14,882 ببين، بعيد ميدونم شانسي داشته باشه 304 00:20:24,109 --> 00:20:26,331 بازار مسکن خيلي باثباته 305 00:20:39,502 --> 00:20:45,066 دکتر بري، ما حاضريم در صورتي که اوراق قرضه بهاشون رو از دست بدن، سودش رو به شما ارائه بديم 306 00:20:45,186 --> 00:20:48,299 اما در صورتي که ارزش بازار مسکن بالا بره 307 00:20:48,419 --> 00:20:50,270 شما هم بايد به ما ماهيانه قسط بدين 308 00:20:51,591 --> 00:20:53,343 قابل قبوله، دکتر بري؟ 309 00:20:56,475 --> 00:20:57,946 بله مشکلي نيست 310 00:20:58,657 --> 00:21:00,408 من شرح اطلاعات 311 00:21:00,999 --> 00:21:03,881 شش اوراق بهادار تضميني رو ميخوام بهتون نشون بدم 312 00:21:08,655 --> 00:21:10,737 اکثرشون رهن‌هاي بدون مشکل هستن 313 00:21:37,938 --> 00:21:39,860 دکتر بري، مشکلي نيست 314 00:21:40,390 --> 00:21:44,914 ما حاضريم بهتون پنج ميليون دلار سوآپ نزول اعتباري براي اين وام هاي مسکن بفروشيم 315 00:21:45,334 --> 00:21:47,556 ميشه بکنينش صد ميليون دلار؟ 316 00:21:49,738 --> 00:21:51,769 قطعا که ميشه صد ميليون دلار بکنيمش 317 00:21:54,091 --> 00:21:57,144 باهاتون تماس ميگيريم و يک سري فرم ها رو براتون ارسال ميکنيم 318 00:22:00,817 --> 00:22:05,140 از اين ليوانها خوشم مياد. ميشه يکيشون رو براي پسرم ببرم؟ - بله البته - 319 00:22:05,260 --> 00:22:06,360 ممنونم 320 00:22:06,871 --> 00:22:07,971 !دو تا بردارين 321 00:22:28,208 --> 00:22:30,530 امکانش هست دويست ميليون دلار اعتبار بخرم؟ 322 00:22:32,732 --> 00:22:34,914 امکانش هست ولي آيا مطمئن هستين؟ 323 00:22:35,875 --> 00:22:39,457 البته که ميتونيم 324 00:22:52,468 --> 00:22:56,791 ،ما پروژه هاي مختلف انجام ميديم ...از جمله باغباني و 325 00:22:56,911 --> 00:22:59,243 اين اوراق قرضه رو مايلم تا 326 00:23:35,182 --> 00:23:38,715 .هي دام چقدر ولخرج شدي اضافه حقوق رو که تازه سه ماه ديگه ميدن 327 00:23:38,835 --> 00:23:42,788 ما امروز دويست ميليون دلار اعتبار سوآپ نزول روي اوراق بهادار مسکن فروختيم 328 00:23:43,068 --> 00:23:46,441 .خريدارش يک مدير سرمايه گذاري از کاليفورنيا بود اصلا باورت ميشه؟ 329 00:23:46,561 --> 00:23:48,192 !پول پارو کرديم حاجي 330 00:23:48,312 --> 00:23:50,104 نميدونستم ميشه روي اوراق بهادار هم سوآپ خريد 331 00:23:50,384 --> 00:23:52,736 !الان ميشه. ما براش درست کرديم 332 00:23:53,006 --> 00:23:55,468 احتمالا يارو يک تختش کمه 333 00:23:56,009 --> 00:23:57,720 ميخواي بياي پيشمون؟ آره؟ 334 00:23:59,311 --> 00:24:00,411 جرد 335 00:24:00,702 --> 00:24:03,154 راجع به قراري که رندال با يکي از اين مديراي سرمايه گذاري گذاشت شنيدي؟ 336 00:24:03,274 --> 00:24:05,456 رندال؟ کس نگو 337 00:24:05,686 --> 00:24:07,818 يارو تازه کاره. مطمئنم خالي ميبنده 338 00:24:07,938 --> 00:24:09,038 نه واقعيه 339 00:24:10,030 --> 00:24:11,451 گفتم که دوباره همديگه رو مي بينيم 340 00:24:11,571 --> 00:24:14,045 متاسفانه يه جايي مثل اينجاست که عمرا واردشون بشم 341 00:24:14,153 --> 00:24:18,136 !بعد کار هيچوقت با اين احمقا نميرم بيرون !دوستاي من باکلاسن 342 00:24:18,927 --> 00:24:21,664 ظاهرا يارو دويست ميليون دلار اعتبار سوآپ نزولي خريده 343 00:24:22,380 --> 00:24:24,181 رندال هم قرار رو بست. باورت ميشه؟ 344 00:24:24,301 --> 00:24:26,443 يکي دويست ميليون دلار روي وام هاي مسکن فروش رهني کرد؟ 345 00:24:26,563 --> 00:24:27,784 تازه اين فقط با بانک "دويچه" بود 346 00:24:28,204 --> 00:24:30,176 ميگن با نصف بانکاي شهر معامله کرده 347 00:24:31,007 --> 00:24:31,787 در مجموع چقدر؟ 348 00:24:32,037 --> 00:24:33,609 يک و سه ميليارد دلار 349 00:24:33,839 --> 00:24:34,939 !چي؟ 350 00:24:35,160 --> 00:24:37,722 اين که تمام سرمايه‌ي "ساين" هستش 351 00:24:37,842 --> 00:24:39,632 مايکل، واقعا کارت من رو مضطرب کرده 352 00:24:39,980 --> 00:24:43,167 لاورنس، اين تمام سرمايه‌ي ما نيستش 353 00:24:44,056 --> 00:24:47,053 و من مطمئن نيستم که متوجه اين قرار شده باشي 354 00:24:47,173 --> 00:24:48,492 اين يک امر مسلمه 355 00:24:48,612 --> 00:24:51,259 مايک، من خودم رو به چشم استادت مي بينم 356 00:24:51,858 --> 00:24:54,726 ولي شرکت ما با اين سرمايه گذاري موافق نيست 357 00:24:54,975 --> 00:24:56,584 واضحه؟ - لاورنس - 358 00:24:56,704 --> 00:25:00,780 من توي انتخاب پروژه هاي سرمايه گذاري، استقلال تام دارم 359 00:25:01,229 --> 00:25:02,368 ميتوني قراردادمون رو بخوني 360 00:25:02,488 --> 00:25:05,235 !لازم نکرده قراردادمون رو بزني تو سرم 361 00:25:06,115 --> 00:25:09,331 قرار بر اين بود که ديوونه بازي در نياري 362 00:25:09,451 --> 00:25:10,720 اين ديوونه بازي نيست 363 00:25:11,509 --> 00:25:12,838 برعکس کاملا منطقيه 364 00:25:12,958 --> 00:25:17,544 پس يعني ما تا زمان سقوط ارزش اوراق قرضه بازار مسکن قراره بهشون قسطي پول بديم؟ 365 00:25:18,533 --> 00:25:19,472 ...به عبارت ديگه 366 00:25:19,592 --> 00:25:24,119 قراره چندين و چند ميليون دلار از دست بديم قبل اينکه اتفاقي که تا حالا نيوفتاده، بيوفته؟ 367 00:25:26,924 --> 00:25:28,024 !صحيح 368 00:25:34,917 --> 00:25:39,822 سوآپ روي بازار مسکن؟ - ديوونه شدي؟ - من پولم رو پس ميگيرم - بازار مسکن کاملا باثباته - 369 00:26:01,461 --> 00:26:03,999 سلام مارک باوم - سلام کتي - 370 00:26:04,118 --> 00:26:07,026 کار من نبود. امروز عصر يک کار شخصي داشتم - من پرستارت نيستم - 371 00:26:07,145 --> 00:26:09,543 ،اگه داري براي "مارک و سالي" پول در مياري منم مشکلي ندارم 372 00:26:09,663 --> 00:26:12,111 شنيدم حامله شدي 373 00:26:12,231 --> 00:26:13,509 منتظر حامله شدن هستيم 374 00:26:13,629 --> 00:26:15,907 ...مرسي که پرسيدي و - کارت درسته - 375 00:26:20,762 --> 00:26:22,391 توي خايه‌م يک توده پيدا کردم 376 00:26:22,850 --> 00:26:24,678 ميرم اسکن بکنمش 377 00:26:25,068 --> 00:26:28,615 کاشف به عمل اومد که من يک بيماري به اسم "اپيديديم" دارم 378 00:26:29,074 --> 00:26:31,292 که در اصل دور خايه حلقه زده 379 00:26:31,702 --> 00:26:33,150 و زيرش يک کيسه داره 380 00:26:33,270 --> 00:26:38,135 ...اونجا يک اپيديديم خيلي بزرگ دارم 381 00:26:38,455 --> 00:26:42,002 تقريبا خودش اندازه‌ي يک خايه‌ست 382 00:26:42,122 --> 00:26:44,689 ...گوش کنين بچه ها، سينتيا 383 00:26:44,809 --> 00:26:48,326 سينيا ازم ميخواد کار اينجا رو ول کنم و توي ورمونت هتل راه بندازم 384 00:26:48,825 --> 00:26:51,668 ايول! عاشق اينم که مارک باوم رو بعنوان يک هتلدار ببينم 385 00:26:52,302 --> 00:26:54,190 چه چيز خفني در بياي 386 00:26:54,310 --> 00:26:57,047 مارک قبول نکرد تا جلوي سرمايه دارهاي بزرگ سر خم بکنه 387 00:26:57,167 --> 00:26:59,834 "براي همين مجبور شد تحت حمايت "مورگان استنلي شرکت سرمايه گذاري خودش رو راه بندازه 388 00:27:00,704 --> 00:27:03,621 تيم کوچيکش نشونه‌ي عدم اعتمادش به سيستم بود 389 00:27:03,741 --> 00:27:05,249 به خدا ديوونه اين 390 00:27:05,369 --> 00:27:07,187 ميگه اين شغل من رو ناراحت ميکنه 391 00:27:07,557 --> 00:27:08,746 ولي وقتي ناراحتي، خوشحالي 392 00:27:08,866 --> 00:27:10,025 وقتي ناراحتم، خوشحالم 393 00:27:10,144 --> 00:27:12,392 بني دنيل - بلدي کلوچه درست کني؟ - 394 00:27:12,512 --> 00:27:13,931 حسابدار مارک 395 00:27:14,051 --> 00:27:15,739 بلدي لباس رو بشوري؟ تخت رو مرتب کني؟ - بسه ديگه - 396 00:27:15,859 --> 00:27:18,346 پدر بني در جووني به قتل رسيد 397 00:27:18,466 --> 00:27:20,225 اونم مثل مارک، راجع به اين قضيه صحبت نميکنه 398 00:27:20,345 --> 00:27:21,843 من راجع بهش صحبت نميکنم 399 00:27:21,963 --> 00:27:23,991 سينتيا شوخي بردار نيست. واقعا ميتونه براي رفتن به ورمونت قانعش کنه 400 00:27:24,111 --> 00:27:26,269 اصلا اون بود که مجبورم کرد کت شلوار بپوشم 401 00:27:26,339 --> 00:27:29,925 پورتر کالينز، پاروزن المپيک سابق که از دانشگاه "براون" مدرک گرفت 402 00:27:30,045 --> 00:27:33,582 توي شرکت قبلي باوم هم باهاش کار کرد و نميتونست بفهمه چرا هيچکس به حرفاي باوم گوش نميکرد 403 00:27:33,702 --> 00:27:35,410 چون هميشه ايده هاي خوبي داشت 404 00:27:35,780 --> 00:27:40,645 جناب فکر کنم اشتباه گرفتين چون توي اين ساختمون يک باوم ديگه هم هست 405 00:27:40,765 --> 00:27:43,982 و دني موسس، خوشبين ترين عضو گروه 406 00:27:44,691 --> 00:27:48,347 و يک دلال حرفه اي، که به همين خاطر بقيه خوشبين بودنش رو تحمل ميکردن 407 00:27:48,987 --> 00:27:53,003 پاي تلفن آدم عجيبي هستي. با يکي که اشتباه تماس گرفته خيلي زياد صحبت ميکني 408 00:27:53,123 --> 00:27:58,597 يکي از بانک دويچه تماس گرفته بود و داشت راجع به فروش رهني اوراق بهادار بازار مسکن صحبت ميکرد 409 00:28:00,196 --> 00:28:02,664 و وسط صحبتمون فهميدم که اشتباه گرفته 410 00:28:02,783 --> 00:28:05,711 چون ميخواست با اون باوم که طبقه هشت هستش صحبت کنه 411 00:28:05,830 --> 00:28:07,749 ميخواست اوراق بهادار مسکن رو رهني بفروشه؟ 412 00:28:07,868 --> 00:28:10,256 روزي پنج بار اشتباه با اينجا تماس ميگيرن 413 00:28:10,376 --> 00:28:11,885 !بايد اسممون رو عوض کنيم 414 00:28:12,004 --> 00:28:14,478 صبرکن، ميخواست اوراق بهادار مسکن رو رهني بفروشه؟ 415 00:28:14,652 --> 00:28:16,337 آخه کي ضد بازار مسکن شرط ميبنده؟ 416 00:28:17,479 --> 00:28:18,968 ـش چنده؟ABX 417 00:28:19,088 --> 00:28:22,934 چيه؟ ABX - ارزش اوراق قرضه وام هاي مسکن با نرخ بهره‌ي زياد رو نشون ميده - 418 00:28:23,324 --> 00:28:25,971 ...ABX 419 00:28:26,091 --> 00:28:29,677 چقدر پايينه! از سال گذشته سه امتياز کمتر شده. عجيبه 420 00:28:29,797 --> 00:28:31,166 هيچي راجع بهش نشنيده بودم 421 00:28:31,526 --> 00:28:35,092 اسم يارو چي بود؟ - جرد ونکت... ونت - 422 00:28:35,212 --> 00:28:37,745 درسته! اين حرومزاده‌هاي خوش شانس تونستن 423 00:28:37,865 --> 00:28:41,589 با يک تماس تلفني اشتباه، از يکي از بهترين معاملات تاريخ وال استريت بو ببرن 424 00:28:41,709 --> 00:28:44,361 !بايد به خاطر همين قضيه بهم ده درصد ميدادن 425 00:28:44,482 --> 00:28:46,404 اسمش جرد ونت بود 426 00:28:46,524 --> 00:28:50,127 جرد ونت از بانک دويچه. خيلي هم مضطرب بود - اسمش شبيه لاشياست - 427 00:29:01,009 --> 00:29:04,162 خيلي خب، سلام... چطورين؟ - بشينين - 428 00:29:04,282 --> 00:29:08,206 خب آقاي ونت از بانک دويچه، قضيه چيه؟ 429 00:29:17,325 --> 00:29:20,388 با چند نفر راجع به اين معامله صحبت کردين؟ - خيلي کم - 430 00:29:21,139 --> 00:29:23,034 اکثرشون هم به معامله علاقه نشون دادن 431 00:29:23,201 --> 00:29:24,613 !رئيسم کونم رو جر ميده 432 00:29:24,733 --> 00:29:25,614 ديوونه شدي جرد؟ 433 00:29:25,734 --> 00:29:26,194 !برو گمشو 434 00:29:26,315 --> 00:29:27,415 !کون لقت 435 00:29:28,046 --> 00:29:30,499 بهمين خاطر بهمون اشتباهي زنگ زدي و تمام اين اطلاعات رو گفتي؟ 436 00:29:30,859 --> 00:29:33,061 به نظر واقعا خيليا علاقه مندن - خيلي خب - 437 00:29:33,772 --> 00:29:37,386 .چند نفري من رو آوردن سر جلسه تا فقط بهم بخندن شما هم همينطور؟ 438 00:29:37,506 --> 00:29:38,387 بهمين خاطر اومدين اينجا؟ 439 00:29:38,507 --> 00:29:40,876 .به اين خاطر نيومديم اينجا مارک هميشه اينطوريه 440 00:29:41,480 --> 00:29:42,331 نشون بده چي داري 441 00:29:42,451 --> 00:29:44,934 ببخشيد، بوي يه چيزي رو حس نمي کنين؟ - چي رو؟ - 442 00:29:45,054 --> 00:29:47,206 اين بوي چيه؟ - ادکلن؟ - 443 00:29:47,747 --> 00:29:49,358 ...نه 444 00:29:50,820 --> 00:29:52,011 !فرصت؟ 445 00:29:52,421 --> 00:29:54,043 ...نه !پول 446 00:29:54,544 --> 00:29:56,926 ...من بوي پول رو حس ميکنم 447 00:29:57,046 --> 00:29:58,146 کريس 448 00:29:58,367 --> 00:29:59,679 !لعنتي - ببخشيد - 449 00:30:02,972 --> 00:30:04,824 اين سمبل اوراق بهادار وام مسکن هستش 450 00:30:05,235 --> 00:30:07,477 اوراق بهادار اوليه ساده بودن 451 00:30:07,597 --> 00:30:11,261 که يکجا جمع ميشدن AAA چند هزار وام مسکن 452 00:30:11,381 --> 00:30:13,223 و دولت امريکا هم ضمانتشون رو ميکرد 453 00:30:13,343 --> 00:30:14,985 اما وام هاي جديد جديد فرق دارن 454 00:30:15,105 --> 00:30:18,658 خصوصي هستن و از چندين لايه تشکيل شدن 455 00:30:19,109 --> 00:30:23,463 لايه ريشه ي فرانسوي داشته و به معني "مقداري از يک چيز" هستش 456 00:30:23,583 --> 00:30:25,846 بيشترين سود رو دارن AAA بالاترين وام هاي 457 00:30:25,966 --> 00:30:28,779 هم کمترين سود B پايين ترين وام هاي 458 00:30:29,259 --> 00:30:31,962 بگيرين، ميتونين سود بيشتري کسب کنين B اگه وام 459 00:30:32,082 --> 00:30:34,595 اما ريسک بيشتري دارن و بعضي مواقع سقوط ميکنن 460 00:30:36,867 --> 00:30:37,967 ...کريس 461 00:30:41,832 --> 00:30:46,367 از BB و B يک جايي اين وسط، اين وام هاي يک مقدار ريسکي تبديل به فاجعه شدن 462 00:30:46,757 --> 00:30:48,059 سطل آشغال کجاست؟ 463 00:30:49,690 --> 00:30:52,113 ...منظورم کمترين ارزش اعتباري 464 00:30:53,574 --> 00:30:55,276 عدم تائيد درآمد وام گيرنده 465 00:30:56,517 --> 00:30:58,833 ...نرخ هاي قابل تغيير !و کلا چيزاي فاجعه باره 466 00:31:00,651 --> 00:31:03,474 بهره هاي پيشفرض از يک درصد شدن چهار درصد، دوستان 467 00:31:03,595 --> 00:31:06,147 و اگه به هشت درصد برسن که ميرسن 468 00:31:06,878 --> 00:31:08,760 ارزششون رو کاملا از دست ميدن BBB خيلي از اين وام هاي 469 00:31:08,880 --> 00:31:10,892 ...و اين خيلي نزديک وايستادي 470 00:31:12,283 --> 00:31:13,795 موقعيت شماست 471 00:31:13,915 --> 00:31:17,889 داري ميگي با رسيدن به هشت درصد، اوراق قرضه سقوط ميکنن و الان چهار درصد هستن؟ 472 00:31:18,009 --> 00:31:20,662 درسته - اگه به هشت درصد برسه، قيامت ميشه - 473 00:31:21,022 --> 00:31:23,685 دقيقا همينطوره - چرا هيچکس راجع بهش صحبت نميکنه؟ - 474 00:31:23,805 --> 00:31:25,417 و کاملا از محاسباتش مطمئني؟ 475 00:31:25,857 --> 00:31:26,957 ...نگاش کن 476 00:31:27,729 --> 00:31:28,951 اين ماشينمه 477 00:31:29,071 --> 00:31:30,022 چيته؟ 478 00:31:30,142 --> 00:31:33,435 .ماشين حسابمه. متخصص محاسباتمه !نگاش کنين 479 00:31:34,366 --> 00:31:37,261 به نظرتون يک مقدار با بقيه فرق نداره؟ قيافش رو نگاه کنين 480 00:31:37,890 --> 00:31:40,322 !چشماش رو نگاه کنين آخه يک راهنمايي مي کنم 481 00:31:40,442 --> 00:31:41,714 !اسمش "يانگ"ـه 482 00:31:43,415 --> 00:31:46,298 توي چين در مسابقات رياضيات اول شد 483 00:31:46,679 --> 00:31:48,671 !حتي بلد نيست انگليسي صحبت کنه 484 00:31:49,412 --> 00:31:51,053 آره از محاسباتش مطمئنم 485 00:31:52,795 --> 00:31:54,507 حقيقتش اسمم جيانگه 486 00:31:54,627 --> 00:31:56,499 و انگليسي هم بلدم 487 00:31:56,619 --> 00:32:00,073 اما جرد دوست داره اين رو بگه چون اونطوري قابل اعتمادترم 488 00:32:00,193 --> 00:32:03,376 و توي اون مسابقه رياضيات هم دوم شدم 489 00:32:03,496 --> 00:32:06,719 پس داري بهمون شانس فروش رهني اين اوراق قرضه رو ميدي؟ 490 00:32:06,840 --> 00:32:07,940 چطوري؟ 491 00:32:08,291 --> 00:32:10,801 با يک چيزي به نام سوآپ نزول اعتبار 492 00:32:11,835 --> 00:32:15,891 ،مثل بيمه روي وام ها مي مونه ولي اگه سقوط بکنن ده به يک سود مي کنين 493 00:32:16,011 --> 00:32:19,655 .حتي بيست به يک و از الان هم سقوطش شروع شده 494 00:32:19,776 --> 00:32:22,205 ده به يک؟ بيست به يک؟ امکان نداره 495 00:32:22,326 --> 00:32:23,841 و هيچکس متوجهش نيست 496 00:32:25,076 --> 00:32:27,194 و هيچکس متوجهش نيست 497 00:32:27,646 --> 00:32:32,154 چون بانک ها دارن با دادن اين وام ها کلي سود به جيب ميزنن 498 00:32:32,274 --> 00:32:33,700 اما صبرکن، تو براي بانک کار ميکني 499 00:32:33,820 --> 00:32:37,023 ،تو براي بانک کار ميکني شرط ميبندم که بودجتون چاق و چله باشه 500 00:32:37,143 --> 00:32:39,081 بهتره راجع به بودجه ام صحبت نکنيم 501 00:32:39,743 --> 00:32:42,564 اين چه حرفيه؟ چه پيرهن قشنگي، براي مردا درستش کردن؟ 502 00:32:43,267 --> 00:32:44,140 تو براي بانک کار ميکني؟ 503 00:32:44,261 --> 00:32:45,361 براي بانک کار ميکنم 504 00:32:45,887 --> 00:32:47,102 اما مثل بانک فکر نميکنم 505 00:32:47,222 --> 00:32:49,310 ...بانک بزرگ و کوچيکش مهم نيست من دوست دارم پول در بيارم 506 00:32:49,642 --> 00:32:52,041 باشه؟ بذارين اينطوري توضيح بدمش 507 00:32:52,282 --> 00:32:53,968 من جلوي يک خونه ي در حال سوخته شدن ايستادم 508 00:32:54,089 --> 00:32:56,729 و دارم بهتون ميگم که روش بيمه بخرين 509 00:32:56,970 --> 00:32:59,490 از کجا ميدوني اين لايه‌هاي پايني اوراق قرضه انقدر ناجور باشن؟ 510 00:32:59,610 --> 00:33:00,710 اين قانوني نيست 511 00:33:00,825 --> 00:33:02,311 هيچکسي نميدونه چي توشونه 512 00:33:02,773 --> 00:33:04,449 هيچکسي نميدونه چي توي اون اوراق هست 513 00:33:04,570 --> 00:33:07,260 بعضياشون رو ديدم که 65 درصد بهره روشون کشيده ميشد 514 00:33:07,672 --> 00:33:12,139 مطمئنم اين اوراق 95 درصدشون پر از وام هاي بي کيفيت هستن 515 00:33:12,259 --> 00:33:13,946 و نمره هاي فايکوي اونا زير 550 هستش 516 00:33:14,066 --> 00:33:15,166 !شوخي ميکني 517 00:33:15,241 --> 00:33:16,416 ميخواين ديگه ضربه آخر رو بزنم؟ 518 00:33:16,536 --> 00:33:19,498 ،وقتي بازار يک وام رو به خاطر ريسکي بودنش نميخره فکر ميکنين ما باهاش چکار ميکنيم؟ 519 00:33:20,461 --> 00:33:21,766 !حدس بزنين 520 00:33:21,887 --> 00:33:23,132 نميدونم. خودت بگو 521 00:33:23,413 --> 00:33:24,236 ...خيلي خب 522 00:33:24,356 --> 00:33:26,615 فکر ميکنين ميذاريمشون کنار؟ 523 00:33:26,736 --> 00:33:29,898 نه، توي يک بسته ي متفاوت ميذاريمشون کنار يک سري وام آشغال ديگه که به فروش نرفته 524 00:33:30,018 --> 00:33:31,625 CDO و ميذاريمش توي 525 00:33:31,976 --> 00:33:34,531 - CDO CDO .آره - 526 00:33:34,650 --> 00:33:35,750 يعني چي؟ 527 00:33:35,798 --> 00:33:38,752 که فروخته نشدن رو BBB و BB و B وقتي که وام هاي 528 00:33:39,071 --> 00:33:40,861 برميداريم و ميذاريمشون کنار همديگه 529 00:33:42,334 --> 00:33:46,575 ،و وقتي که دسته به اندازه کافي بزرگ شد همه چيز برعکس ميشه 530 00:33:46,985 --> 00:33:48,911 و بعدش اون کثافتايي که توي سازمان رتبه بندي کار ميکنن 531 00:33:49,030 --> 00:33:53,192 با 92، 93 درصد خلوص ميدن AAA بدون هيچ سوالي، بهش رتبه ي 532 00:33:55,167 --> 00:33:57,473 !خداي من - دوباره بگو؟ - 533 00:33:58,341 --> 00:33:59,997 اوراق مبتني بر بدهي 534 00:34:00,596 --> 00:34:03,111 فهميدنش مهمه، چون همين باعث شد تا بحران بازار مسکن 535 00:34:03,230 --> 00:34:05,596 منجر به يک فاجعه‌ي اقتصادي در کل کشور بشه 536 00:34:06,524 --> 00:34:09,807 آشپز بين المللي، "آنتوني بوردين" براتون دقيقتر توضيح ميده 537 00:34:14,178 --> 00:34:17,820 خيلي خب، من سرآشپز يک رستوران بزرگ هستم و مشغول آماده کردن منوي يکشنبه شب 538 00:34:17,940 --> 00:34:22,204 ماهيم رو جمعه سفارش دادم، که ميشه همون اوراق قرضه اي که مايکل بري فروش رهني کردشون 539 00:34:22,440 --> 00:34:24,306 ولي يک سري از ماهي هاي تازه فروش نميره 540 00:34:24,426 --> 00:34:26,111 دليلش رو نميدونم. مثلا مشخص ميشه 541 00:34:26,192 --> 00:34:27,739 که ماهي ها اندازه دلفين ها باهوشن 542 00:34:27,859 --> 00:34:29,485 خب حالا من چکار ميکنم؟ 543 00:34:29,605 --> 00:34:33,946 تمام اين ماهي هاي فروخته نشده که همون هستن رو بندازم تو سطل آشغال؟ BBB وام هاي 544 00:34:34,066 --> 00:34:35,166 و ضرر بکنم؟ 545 00:34:36,810 --> 00:34:37,708 !عمرا 546 00:34:37,828 --> 00:34:40,193 ...از اونجايي که من يک سرآشپز بامهارت و بااخلاق هستم 547 00:34:40,313 --> 00:34:44,793 تمام وام هايي که نميتونم بفروشم رو ميريزم توي خوراکم 548 00:34:45,063 --> 00:34:48,585 .ديگه اون ماهي قديمي نيست يک چيز جديده 549 00:34:48,705 --> 00:34:51,549 نکته مهم اينجاست که مردم بازم دارن همون ماهي رو ميخورن 550 00:34:52,318 --> 00:34:54,104 CDO اين ميشه تعريف 551 00:34:54,224 --> 00:34:57,088 نميدونم اصلا چطور همچين چيزي ممکنه 552 00:34:57,447 --> 00:35:01,618 يعني داري ميگي تو اولين کسي هستي که متوجه اين قضيه شده؟ 553 00:35:01,738 --> 00:35:04,003 .يه لحظه صبرکن پس وام هاي مسکن عن سگه؟ 554 00:35:04,283 --> 00:35:06,757 هم عنه سگه که دورش رو عن گربه گرفته CDO 555 00:35:07,785 --> 00:35:09,372 همينطوره 556 00:35:09,761 --> 00:35:13,214 ها رفتار ميکنن CDO موسسات مالي طوري با اين که انگار به اندازه اوراق قرضه خزانه داري باثباتن 557 00:35:13,334 --> 00:35:15,309 و ارزششون داره از دست ميره 558 00:35:15,729 --> 00:35:19,910 نه امکان نداره. همين سال گذشته فقط پونصد ميليارد دلار وام مسکن فروخته شده 559 00:35:20,030 --> 00:35:23,213 يعني سازمان هاي رتبه بندي، بانک ها، حتي خود دولت 560 00:35:23,492 --> 00:35:25,545 يعني ميگي همشون پشت فرمون خوابشون برده؟ 561 00:35:25,548 --> 00:35:29,001 آره. کل سازمانم فکر ميکنه همچين چيزي محاله 562 00:35:29,799 --> 00:35:31,645 بهم ميگن جوجه فوکولي 563 00:35:32,483 --> 00:35:34,160 بهم ميگن پسر حبابي 564 00:35:36,375 --> 00:35:38,181 بي ارزش ... A وام هاي 565 00:35:38,541 --> 00:35:41,684 بي ارزش ... B وام هاي بي ارزش ... BB وام هاي 566 00:35:41,804 --> 00:35:43,770 بي ارزش BBB وام هاي 567 00:35:45,796 --> 00:35:47,123 و بعد اين همچين اتفاقي ميوفته 568 00:35:47,242 --> 00:35:48,640 اين چيه؟ 569 00:35:50,815 --> 00:35:52,734 اين بازار مسکن امريکاست 570 00:35:55,714 --> 00:35:57,573 ممنون - ترکوندي جرد - 571 00:35:57,693 --> 00:35:59,462 کس نگو 572 00:36:12,798 --> 00:36:14,658 خدافظ جرد 573 00:36:20,406 --> 00:36:21,556 قضيه بو ميده 574 00:36:22,995 --> 00:36:24,295 داره بازيمون ميده 575 00:36:25,525 --> 00:36:29,315 داره بازيمون ميده. داره سرمون کلاه ميذاره تا اينطوري خودش پول به جيب بزنه 576 00:36:30,153 --> 00:36:31,393 اگه حق با اون باشه چي؟ 577 00:36:31,873 --> 00:36:34,212 ميخواي که حق با اون باشه - !آره همينطوره - 578 00:36:34,832 --> 00:36:38,411 بانک ها بهره هاي 25 درصدي روي کارت هاي اعتباري ميذارن 579 00:36:38,531 --> 00:36:41,470 توي وام هاي دانشجويي اونقدر لاشي بازي در ميارن که تا ابد بايد قسطشون رو داد 580 00:36:41,590 --> 00:36:44,939 : بعدش اين بابا مياد تو اتاق من و ميگه 581 00:36:45,319 --> 00:36:48,058 همون بانک ها حريص شدن و بازار از دستشون در رفته 582 00:36:48,178 --> 00:36:50,407 و من ميتونم از حماقتشون سود بکنم 583 00:36:50,527 --> 00:36:52,159 معلومه که ميخوام حق با اون باشه 584 00:36:52,527 --> 00:36:55,926 چطور ميتوني از اين يارو متنفر نباشي؟ خودت بهمون ياد دادي به همچين آدمايي اعتماد نکنيم 585 00:36:56,045 --> 00:36:59,782 نميشه ازش متنفر شد. انقدر شفاف و خودخواهه که يک جورايي بهش احترام ميذارم 586 00:37:00,054 --> 00:37:01,994 ازش ماشين ميخرم؟ نه 587 00:37:03,613 --> 00:37:07,112 راجع به وام مسکن راست ميگه؟ بذار تحقيق کنيم. بذار تحقيق کنيم 588 00:37:08,722 --> 00:37:10,828 : ببين، دو تا سوال خيلي ساده اينجا مطرحه 589 00:37:10,861 --> 00:37:14,756 آيا حباب توي بازار مسکن به وجود اومده؟ و اگه آره، بانک ها تا چه حد در خطرن؟ 590 00:37:16,020 --> 00:37:18,429 و بايد سريع ته و توه قضيه رو در بياريم ،چون اگه يارو درست گفته باشه 591 00:37:18,929 --> 00:37:22,403 هر کسخلي که دو ميليون داشته باشه ميره و رو همينا سرمايه گذاري ميکنه 592 00:37:22,897 --> 00:37:23,997 راه بيوفتين 593 00:37:31,725 --> 00:37:35,114 جي پي مورگن چيس، جي پي مورگن چيس 594 00:37:35,424 --> 00:37:39,223 خيلي خب بسه، نميخواد انقدر بگي جي پي مورگن چيس 595 00:37:39,343 --> 00:37:40,852 من يه حس خوبي دارم 596 00:37:40,972 --> 00:37:43,741 ميدوني که اين فقط يک جلسه ست 597 00:37:44,751 --> 00:37:46,690 مردم هميشه از اين جلسه ها دارن 598 00:37:46,810 --> 00:37:48,660 قهوه ميخورن و ميرن سر جلسه 599 00:37:48,780 --> 00:37:50,709 شرکت سرمايه گذاري برانفيلد؟ - بله - 600 00:37:50,989 --> 00:37:54,188 سلام تد - کريس هستم. براي تد کار ميکنم - 601 00:37:54,308 --> 00:37:57,847 من چارلي هستم. چارلي گلر - منم جيمي هستم. جيمي شيپلي - 602 00:37:57,967 --> 00:38:01,826 ما براي شروع کارمون در پلتفرم معاملاتي شما لحظه شماري ميکنيم 603 00:38:01,946 --> 00:38:03,685 بفرمايين بشينين 604 00:38:04,445 --> 00:38:05,545 باشه 605 00:38:06,694 --> 00:38:09,683 تد ازم خواست قبلش يک صحبتي با شما داشته باشم 606 00:38:09,803 --> 00:38:12,543 اما من نتونستم سوابق بازاريابي شما رو پيدا کنم 607 00:38:13,182 --> 00:38:16,112 ما اخيرا از شهر "بولدر" به اينجا نقل مکان کرديم 608 00:38:16,621 --> 00:38:18,464 خب مدارک سرمايه گذارهاتون رو دارين؟ 609 00:38:18,681 --> 00:38:21,180 خب برانفيلد سرمايه خودش رو داره 610 00:38:21,900 --> 00:38:23,509 پول خودمونه 611 00:38:23,859 --> 00:38:25,789 ميشه بگين سرمايه اتون چقدره؟ 612 00:38:25,909 --> 00:38:29,058 البته. ما الان سي ميليون دلار داريم 613 00:38:29,178 --> 00:38:33,016 اما چهار سال پيش فقط با صد و ده هزار دلار شروع کرديم 614 00:38:33,136 --> 00:38:34,596 ،پس همونطوري که مي بينين 615 00:38:34,816 --> 00:38:38,105 اين يک سود خارق العاده ست 616 00:38:38,225 --> 00:38:40,674 ما ميخوايم از شرکت جي پي مورگن قرارداد "ايزدا" رو بگيريم 617 00:38:40,794 --> 00:38:43,005 تا بتونيم معاملات طولاني مدت هم انجام بديم 618 00:38:44,203 --> 00:38:46,023 واقعا عاليه - آره - 619 00:38:46,762 --> 00:38:53,020 :قرارداد ايزدا قراردادي که به سرمايه دارها اجازه ميدهد با شرکت هاي بزرگ معامله کنند و سرمايه گذاري هاي سنگين و مهمي انجام دهند که تازه کارهاي احمق اجازه ي انجام آنها را ندارند 620 00:38:53,360 --> 00:38:58,019 يک سرمايه گذار بدون داشتن ايزدا عملا هيچگاه شانس سرمايه گذاري در معاملات سنگين مالي را نخواهد داشت 621 00:38:58,169 --> 00:38:59,748 حرف نداره 622 00:39:00,218 --> 00:39:01,168 ممنون 623 00:39:01,288 --> 00:39:05,407 اما ميزان سرمايه ي شما براي گرفتن "ايزدا" کفايت نميکنه 624 00:39:06,047 --> 00:39:07,147 تفاوتش چقدره؟ 625 00:39:07,526 --> 00:39:08,786 ...تفاوتش 626 00:39:08,906 --> 00:39:11,355 يک ميليارد و چهارصد و هفتاد ميليون دلاره 627 00:39:11,475 --> 00:39:12,575 ...پس 628 00:39:12,835 --> 00:39:13,935 !خيلي زياده 629 00:39:15,874 --> 00:39:17,203 اين ما رو بد جلوه ميده، درسته؟ 630 00:39:17,323 --> 00:39:20,312 اينکه نميدونستيم براي گرفتن ايزدا بايد چقدر سرمايه داشته باشيم 631 00:39:20,432 --> 00:39:21,532 ...امم 632 00:39:21,992 --> 00:39:23,371 بهرحال خوب نيست 633 00:39:24,031 --> 00:39:25,131 ...اما 634 00:39:25,151 --> 00:39:26,520 به سرمايه گذاريتون ادامه بدين 635 00:39:26,640 --> 00:39:29,739 و وقتي به ميزان مورد نياز رسيدين باهامون تماس بگيرين 636 00:39:29,859 --> 00:39:30,559 باشه؟ 637 00:39:30,679 --> 00:39:32,329 باشه - مرسي کريس - 638 00:39:32,449 --> 00:39:34,239 روز خوبي داشته باشين - ممنون کريس - 639 00:39:38,217 --> 00:39:39,317 لعنتي 640 00:39:40,996 --> 00:39:45,145 آخه کدوم بي شعوري جلسه رو ميذاره ساعت 5:40 دقيقه ظهر؟ 641 00:39:46,285 --> 00:39:49,744 که حتي BEAR و B&A رفيق، بانک هاي جواب تماسمون رو ندادن 642 00:39:49,863 --> 00:39:53,482 و حتي "مورکويا" هم مارو رد کرد - ميدونم رفيق - 643 00:39:53,752 --> 00:39:58,091 اينم جزوه هاي بقيه ي کسخلايي که مثل ما همينجا جواب رد گرفتن 644 00:39:58,381 --> 00:39:59,645 فکر کنم ديگه بيخيال ميشم 645 00:39:59,691 --> 00:40:02,470 هنوز جوونم، ميتونم وارد يه کار ديگه بشم 646 00:40:02,830 --> 00:40:05,567 .بعدشم دلم براي کلورادو تنگ شده علف اونجا نژادش بهتره 647 00:40:05,829 --> 00:40:08,058 آقايون، بايد برين 648 00:40:08,178 --> 00:40:09,558 بله الان ميريم 649 00:40:09,678 --> 00:40:11,152 اينجا رو ببين. اينجا رو ببين 650 00:40:11,587 --> 00:40:14,976 يارو ميگه بازار مسکن يک حباب بزرگ داره 651 00:40:17,655 --> 00:40:19,715 خب اين قسمت کاملا واقعي نيست 652 00:40:19,984 --> 00:40:24,073 ما جزوه ي حباب بازار مسکن جرد ونت رو توي لابي بانکي که بهمون جواب رد داد پيدا نکرديم 653 00:40:24,293 --> 00:40:27,662 حقيقت اينه که يکي از دوستاي چارلي بهش گفته بود 654 00:40:27,782 --> 00:40:29,971 و منم راجع بهش توي مجله ي "گرند سنترال" خوندم 655 00:40:30,091 --> 00:40:31,191 اين باورنکردنيه 656 00:40:31,561 --> 00:40:34,470 اصلا باورم نميشه 657 00:40:34,590 --> 00:40:36,530 يارو ميگه سود سوآپ نزول اعتباري 658 00:40:36,930 --> 00:40:39,909 براي اوراق بهادار تضميني وام مسکن ده به يکه 659 00:40:40,659 --> 00:40:43,228 و کل بازار مسکن به زودي سقوط ميکنه 660 00:40:43,838 --> 00:40:48,496 براي جيمي و چارلي، پيش بيني سقوط بازار مسکن !شيرين ترين خبر ممکن بود 661 00:40:55,755 --> 00:40:58,084 کارشون رو از توي گاراژ جيمي شروع کرده بودن 662 00:40:58,204 --> 00:41:02,393 اونم با صد و ده هزار دلاري که جيمي با ماهيگيري در آورده بود 663 00:41:03,972 --> 00:41:05,882 استراتژي سرمايه گذاريمون ساده بود 664 00:41:06,002 --> 00:41:10,281 ،مردم دوست ندارن راجع به اتفاقات بد فکر کنن بهمين خاطر احتمال وقوعشون رو دست کم ميگيرن 665 00:41:10,401 --> 00:41:12,460 استراتژيشون ساده و زيرکانه بود 666 00:41:13,440 --> 00:41:14,540 هرچي که اون گفت 667 00:41:14,629 --> 00:41:19,577 جيمي و چارلي متوجه شدن بازار گزينه هايي که فکر ميکنه هيچوقت اتفاق نميوفته رو خيلي ارزون ميفروشه 668 00:41:19,618 --> 00:41:22,517 براي همين وقتي اشتباه ميکردن، ضررشون هم کم بود ...و وقتي درست اقدام ميکردن 669 00:41:22,637 --> 00:41:24,707 زياد سود ميکردن 670 00:41:29,965 --> 00:41:33,634 ظرف چند سال، 110 هزار دلار رو تبديل به 30 ميليون دلار کردن 671 00:41:34,134 --> 00:41:38,153 و بعدش وقت رفتن به نيويورک بود و تا الان که اوضاع زياد خوب پيش نرفته بود 672 00:41:38,273 --> 00:41:39,800 حالا اين به چه دردمون ميخوره؟ 673 00:41:39,843 --> 00:41:41,942 هيچ بانکي بهمون "ايزدا" نميده 674 00:41:42,062 --> 00:41:43,752 دستمون بسته ست 675 00:41:45,291 --> 00:41:47,781 امکان نداره بتونيم وارد همچين معاملاتي بشيم 676 00:41:47,901 --> 00:41:49,350 بايد با "بن" تماس بگيريم 677 00:41:51,769 --> 00:41:53,259 !زنگ بزن بن 678 00:41:53,979 --> 00:41:56,858 بن ريکر" سابقا بعنوان دلال براي شرکت "چيس" در سنگاپور کار ميکرد" 679 00:41:56,978 --> 00:41:58,808 و آخرش با نفرت تمام از کارش استعفا داد 680 00:41:58,928 --> 00:42:01,517 همسايه ي جيمي توي کلورادو بود و 681 00:42:01,637 --> 00:42:03,346 و موقع بيرون بردن سگاشون، باهم آشنا شدن 682 00:42:03,626 --> 00:42:04,946 اما بن خيلي منفي بود 683 00:42:05,196 --> 00:42:07,025 فکر نميکرد که کل سيستم ساقط ميشه 684 00:42:07,255 --> 00:42:09,065 !بلکه فکر ميکرد کل دنيا قراره متلاشي بشه 685 00:42:09,185 --> 00:42:11,574 اين سالاد خيلي خوبه 686 00:42:11,694 --> 00:42:14,243 تمام اين سبزي ها از باغچه ي خودمه 687 00:42:16,343 --> 00:42:17,543 شما هم بايد باغچه خودتون رو راه بندازين 688 00:42:17,663 --> 00:42:20,452 بعدش از کودهاي شيميايي هم استفاده نکنين 689 00:42:21,032 --> 00:42:25,061 از خاکستر چوب و ادرار براي شکستن خاک و ايجاد مونونيترات استفاده کنين 690 00:42:25,181 --> 00:42:26,970 !بذر گياه به زودي تبديل به ارز رايج ميشه 691 00:42:27,090 --> 00:42:31,769 و اونم نه هر نوع بذري، بلکه فقط بذرهاي سالم و طبيعي 692 00:42:31,889 --> 00:42:34,338 !براي خودتون باغچه درست کنين و مستقل بودن رو ياد بگيرين 693 00:42:34,458 --> 00:42:36,511 بن توي بانک هاي بزرگ تجربه‌ي زيادي داشت 694 00:42:36,597 --> 00:42:40,246 اما جيمي و چارلي حتي توي توالت !يک بانک توي منهتن هم نرفته بودن 695 00:42:40,476 --> 00:42:43,736 اما بن ديگه تمام و کمال بيخيال دنياي بانکداري شده بود 696 00:42:43,856 --> 00:42:45,615 متوجهي چي گفتم؟ - بذار يکم محاسبه بکنيم - 697 00:42:45,735 --> 00:42:48,124 بعدش ميتونيم راجع به زنگ زدن به بن صحبت کنيم چي رو ميخواي محاسبه کني؟ - 698 00:42:48,244 --> 00:42:50,474 آخه ما کي از اينکارا کرديم؟ - جدي ميگم آقايون - 699 00:42:50,594 --> 00:42:53,313 بايد از اينجا برين - چشم - 700 00:42:53,433 --> 00:42:55,682 يک لحظه - رفتيم. رفتيم - 701 00:42:57,162 --> 00:43:00,101 حالمو بهم ميزنه. فقط وقت تلف کردنه 702 00:43:00,221 --> 00:43:01,951 بيخيال! ميشه آروم بگيري؟ 703 00:43:03,000 --> 00:43:06,300 يک شهرک نوساز هست که 45 دقيقه بيرون از شهره 704 00:43:06,419 --> 00:43:08,049 مارک ميخواد اول يه سري به اونجا بزنيم 705 00:43:08,169 --> 00:43:10,278 اميدوارم سر راه رستوران کوبايي باشه 706 00:43:10,398 --> 00:43:12,828 چون شنيدم غذاي کوبايي توي ميامي معرکه ست 707 00:43:13,018 --> 00:43:15,657 لطفا وقتي من انقدر اعصابم خورده مزه نريز 708 00:43:15,777 --> 00:43:17,337 !باعث ميشه ازت متنفر بشم 709 00:43:17,457 --> 00:43:20,406 ايني که ميخوام غذاي خوب بخورم مزه ريختنه؟ 710 00:43:21,865 --> 00:43:23,325 سلام؟ 711 00:43:23,975 --> 00:43:25,684 سلام؟ 712 00:43:53,027 --> 00:43:54,377 چي شده داداش؟ چي ميخواي؟ 713 00:43:55,136 --> 00:43:58,276 سلام. من دارم روي کسايي که 90 روز از پرداخت قسط وام مسکنشون عقب موندن تحقيق ميکنم 714 00:43:58,296 --> 00:44:00,015 با آقاي "هاروي هامپسي" کار دارم 715 00:44:00,775 --> 00:44:02,091 دنبال سگ صاحبخونم ميگردي؟ 716 00:44:04,094 --> 00:44:06,653 صاحبخونتون وام مسکنش رو تحت اسم سگش گرفته؟ 717 00:44:08,273 --> 00:44:09,373 !آره گمونم 718 00:44:09,633 --> 00:44:12,071 صبرکن، نکنه اون مرتيکه قسط وامش رو نداده؟ 719 00:44:12,072 --> 00:44:13,550 چون من که کرايه ام رو دادم 720 00:44:13,551 --> 00:44:15,571 خب بله، ايشون 90 روز ديرکرد دارن 721 00:44:15,851 --> 00:44:16,991 بيخيال 722 00:44:17,530 --> 00:44:18,650 مجبورم تخليه کنم؟ 723 00:44:22,009 --> 00:44:24,089 پسرم تازه مدرسش رو عوض کرده 724 00:44:27,148 --> 00:44:29,407 من کن هستم - اسمت کنه؟ - 725 00:44:29,807 --> 00:44:31,766 شما بايد با صاحبخونتون صحبت بکنين 726 00:44:31,767 --> 00:44:34,366 ...شرمنده که اطلاعات ديگه اي ندارم ولي شما 727 00:44:35,166 --> 00:44:36,266 روز خوبي داشته باشين 728 00:44:40,724 --> 00:44:43,683 جدي ميگم، قراره مشکلي پيش بياد؟ 729 00:44:44,003 --> 00:44:46,283 بايد باهاش تماس بگيرين 730 00:44:47,182 --> 00:44:48,282 يک زنگي بهش بزنين 731 00:44:48,402 --> 00:44:50,297 تقصير من نيست حاجي! من اجاره رو دادم 732 00:44:54,041 --> 00:44:55,141 سلام؟ 733 00:44:58,999 --> 00:45:00,819 فکر کنم تازه از اينجا رفتن 734 00:45:02,238 --> 00:45:04,018 فقط تلوزيون رو با خودشون بردن 735 00:45:04,598 --> 00:45:05,757 !عجيبه 736 00:45:06,777 --> 00:45:08,737 حتي پيشخون رو هم تميز نکردن 737 00:45:14,775 --> 00:45:18,834 [آخرين مهلت براي پرداخت قسط] 738 00:45:30,171 --> 00:45:31,611 مثل چرنوبيل مي مونه 739 00:45:32,330 --> 00:45:35,699 اينجا تقريبا صدتا خونه هستش ولي نهايتا چهار نفر اينجا زندگي ميکنن 740 00:45:37,489 --> 00:45:39,528 !خواهر و مادر 741 00:45:54,804 --> 00:45:56,604 هفت ساعته اونجا نشسته 742 00:45:56,684 --> 00:45:59,158 دستشويي رو چکار ميکنه؟ - شنيدم حمله عصبي گرفته - 743 00:45:59,283 --> 00:46:01,343 بايد به حال خودش گذاشتش تا فکر کنه 744 00:46:03,402 --> 00:46:04,722 دفتر دکتر بري 745 00:46:05,002 --> 00:46:07,961 .نه، ايشون ترجيح ميدن که شما بهشون ايميل بزنين ...ببخشيد 746 00:46:13,419 --> 00:46:14,519 سلام لاورنس 747 00:46:16,858 --> 00:46:22,517 ما ابدا اعتمادي به قابليت تو در پيدا کردن ريز موقعيت هاي اقتصادي نداريم 748 00:46:24,616 --> 00:46:26,556 پرواز کردي و اومدي اينجا که اين رو بهم بگي؟ چرا؟ 749 00:46:26,896 --> 00:46:29,855 همه ميتونن حباب رو توي بازار مسکن ببينن 750 00:46:30,515 --> 00:46:33,654 ،حقيقتش کسي نميتونه حباب رو ببينه بهمين خاطر هم اسمش حبابه 751 00:46:33,794 --> 00:46:35,793 بازم فرقي نداره 752 00:46:36,113 --> 00:46:37,573 هميشه نشونه هاش هست 753 00:46:38,293 --> 00:46:39,812 تقلب در وام مسکن 754 00:46:40,852 --> 00:46:45,671 از سال 2000 پنج برابر شده و ...ميزان پس انداز خانواده ها هم تقريبا صفره، اما 755 00:46:45,831 --> 00:46:49,470 قيمت خونه ها در حال افزايشه، معنيش اينه که خونه ها بي ارزشن نه دارايي ها 756 00:46:49,570 --> 00:46:52,169 ...پس مايک بري از سن خوزه، يکي که 757 00:46:52,509 --> 00:46:55,748 موهاش رو توي "سوپرکات" کوتاه ميکنه و کفش نمي پوشه 758 00:46:56,068 --> 00:46:58,627 بيشتر از آلن گرينسپن و هنک پالسون حاليشه؟ 759 00:47:00,587 --> 00:47:03,386 با هنک صحبت نکردم، اما آره همينطوره 760 00:47:04,706 --> 00:47:08,824 .دمت گرم داري بهمون تيکه ميندازي، مايک؟ 761 00:47:11,864 --> 00:47:15,563 !لاورنس، من تيکه انداختن بلد نيستم 762 00:47:16,622 --> 00:47:17,862 بامزه بودن رو بلد نيستم 763 00:47:18,122 --> 00:47:21,461 نميدونم چطوري جلوي مردم رفتار کنم 764 00:47:23,001 --> 00:47:24,940 فقط از اعداد و ارقام سر در ميارم 765 00:47:25,440 --> 00:47:27,500 مجموعا چقدر فروش رهني داشتي؟ 766 00:47:28,160 --> 00:47:29,260 ...امم 767 00:47:29,540 --> 00:47:31,321 1.3ميليارد دلار 768 00:47:31,581 --> 00:47:32,681 و مابه‌التفاوت سود؟ 769 00:47:32,781 --> 00:47:35,521 ...ما حدودا 770 00:47:35,581 --> 00:47:37,318 هشتاد نود ميليون دلار بابتش ميديم 771 00:47:38,401 --> 00:47:42,102 ساليانه البته، که عجيبه چون من اولين کسي بودم که همچين معامله اي انجام داد 772 00:47:42,162 --> 00:47:45,426 .مطمئن باش که سود ميکني شايد زود وارد عمل شدم، ولي اشتباه نکردم 773 00:47:45,442 --> 00:47:48,322 !فرقي نداره! فرقي نداره مايکل 774 00:47:48,582 --> 00:47:52,543 داري روي چه سرمايه اي مديريت ميکني؟ 555 ميليون؟ 775 00:47:53,363 --> 00:47:56,723 ظرف شيش سال، تمامش از بين ميره 776 00:47:57,643 --> 00:47:58,743 اونم به خاطر يک شرط 777 00:47:59,724 --> 00:48:02,504 بهره قسط ها از نيمه دوم سال 2007 اضافه ميشن 778 00:48:02,644 --> 00:48:04,539 و اکثرا از پرداخت قسطشون عقب مي مونن 779 00:48:04,864 --> 00:48:05,804 تو اين رو ميگي 780 00:48:05,904 --> 00:48:09,925 چقدر ميتونيم ظرف يک سال آينده اين پولي که سرمايه گذاري کرديم رو پس بديم؟ 781 00:48:10,965 --> 00:48:13,176 شايد سرمايه گذارها بترسن و بخوان بکشن کنار 782 00:48:19,566 --> 00:48:20,886 خداي من، مايک 783 00:48:25,946 --> 00:48:28,627 .هيچکس سرمايه اش رو بيرون نميکشه اصلا حماقت محضه 784 00:48:28,727 --> 00:48:32,727 ظرف يک سال 17 درصد مياد پايين درسته ...اما اگه به من اعتماد بکنن که ميکنن 785 00:48:32,807 --> 00:48:35,487 !هيچکس بهت اعتماد نداره 786 00:48:35,587 --> 00:48:38,508 !هيچکس - چندتا ايميل به سرمايه دارهاي شرکت فرستادم - 787 00:48:38,608 --> 00:48:39,968 ...بهشون گفتم که... که 788 00:48:42,108 --> 00:48:45,635 سرمايه گذاريمون روي بازار مسکن از نيمه دوم 2007 سوددهيش رو نشون ميده 789 00:48:47,629 --> 00:48:49,809 و خيلي هم شفاف بودم 790 00:48:50,409 --> 00:48:52,849 مردم سرمايشون رو خارج ميکنن 791 00:48:53,649 --> 00:48:57,170 چرا؟ اين حماقت محضه 792 00:48:57,350 --> 00:49:00,850 اگه ميزان سرمايه ي شرکت بيش از حد کاهش پيدا کنه 793 00:49:01,070 --> 00:49:04,370 اونوقت قراردادهاي سوآپمون فسخ ميشن 794 00:49:04,470 --> 00:49:05,811 و بعدش هرچي بمونه 795 00:49:06,731 --> 00:49:09,771 رو بانک ها ميگيرن 796 00:49:09,891 --> 00:49:11,313 صبرکن، قراردادها باطل ميشن؟ 797 00:49:12,131 --> 00:49:13,711 قراردادها باطل ميشن؟ 798 00:49:14,972 --> 00:49:16,392 !لعنتي 799 00:49:16,952 --> 00:49:18,232 !مادر به خطا 800 00:49:18,472 --> 00:49:19,572 ...مايکل 801 00:49:20,412 --> 00:49:21,672 پولم رو پس بده 802 00:49:25,533 --> 00:49:28,673 مايکل، شنيدي چي گفتم؟ پولم رو پس بده 803 00:49:31,493 --> 00:49:33,093 !پولم رو پس بده کثافت 804 00:49:34,834 --> 00:49:35,954 !اي حرومزاده 805 00:49:37,134 --> 00:49:40,494 بازار الان يک ذره کساد شده 806 00:49:40,614 --> 00:49:44,515 همه همون اول خيلي هيجان زده بودن و الان يکم آروم گرفتن 807 00:49:46,495 --> 00:49:50,175 اون خونه رو سالي که ساخته شد، 350 هزار دلار فروختم 808 00:49:50,255 --> 00:49:55,336 دو سال بعدش، 480 هزار، بعدش حدود 18 ماه پيش هم 585 هزار دلار فروختمش 809 00:49:55,836 --> 00:49:58,796 اين خانواده، سال پيش با 650 هزار دلار خريدنش 810 00:49:59,196 --> 00:50:01,836 !واقعا همچين مبلغي رو پرداخت کرد سلام 811 00:50:04,037 --> 00:50:05,797 دلش رو ميشکنه ولي بالاخره فراموشش ميکنه 812 00:50:05,917 --> 00:50:07,233 چرا داره خونش رو ميفروشه؟ 813 00:50:07,597 --> 00:50:09,397 هيچکدومشون الان شاغل نيستن 814 00:50:10,437 --> 00:50:12,618 به نظر خيلي باانگيزه ميان 815 00:50:13,338 --> 00:50:15,998 ديگه به همون ميزاني که اينايي که اينجا زندگي ميکنن ميتونن انگيزه داشته باشن 816 00:50:16,458 --> 00:50:19,198 اين خونه ي سمت چپ هم به نظرم باانگيزه هستن 817 00:50:19,238 --> 00:50:21,186 چقدر آدماي باانگيزه اينجا زندگي ميکنه 818 00:50:21,299 --> 00:50:24,959 فقط بازار يکم کساده. درست ميشه 819 00:50:25,779 --> 00:50:27,279 خب، چکار بکنيم؟ 820 00:50:28,399 --> 00:50:30,079 اول بايد با همسرم تماس بگيرم 821 00:50:30,259 --> 00:50:32,460 !اين بازار اصلا سقوط نميکنه 822 00:50:32,640 --> 00:50:36,400 ميشه با يک دلال وام صحبت کنم؟ کسي هست که شما پيشنهاد بکنينش؟ 823 00:50:36,520 --> 00:50:38,260 بله حتما 824 00:50:38,580 --> 00:50:41,580 .زنيکه بهتره ازم خوشش بياد !"ناسلامتي فرستادمش جزيره "کابو 825 00:50:42,701 --> 00:50:45,741 مورگن استنلي قراره ما رو استخدام کنه؟ 826 00:50:45,821 --> 00:50:48,661 .نه، نه بانک صاحب شرکت سرمايه گذاري ماست 827 00:50:48,741 --> 00:50:52,542 ،ما براي بانک کار نمي کنيم فقط توي شرکت هاي مالي، سرمايه گذاري ميکنيم 828 00:50:52,622 --> 00:50:55,222 ميخوايم راجع به وام هاي مسکن اطلاعات کسب کنيم 829 00:50:55,302 --> 00:50:57,462 ماهيانه چند تا وام ميفروشين؟ 830 00:50:58,302 --> 00:50:59,743 نميدونم. تقريبا شيش تا 831 00:50:59,883 --> 00:51:01,103 چهار سال پيش چقدر بود؟ 832 00:51:02,463 --> 00:51:05,143 ده... شايدم پونزده تا 833 00:51:05,243 --> 00:51:07,303 من توي بار کار ميکردم، حالا قايق دارم 834 00:51:08,444 --> 00:51:11,604 چندتا از اين وام‌ها، نرخ هاي بهره‌شون قابل تغييره؟ 835 00:51:11,824 --> 00:51:12,924 اکثرشون 836 00:51:13,724 --> 00:51:15,584 آره، تقريبا نود درصد 837 00:51:15,904 --> 00:51:18,805 سود اين بهره‌ها چند سال پيش به اوج رسيد 838 00:51:18,965 --> 00:51:20,325 وام با نرخ بهره قابل تغيير معرکه ست 839 00:51:20,405 --> 00:51:22,625 تا حالا شده به کسي وام تعلق نگيره؟ 840 00:51:27,166 --> 00:51:28,266 جدي ميگي؟ 841 00:51:29,166 --> 00:51:31,086 اگه نتونن وام بگيرن که يعني من تو شغلم خوب نيستم 842 00:51:31,146 --> 00:51:32,826 حتي اگه پولي نداشته باشن؟ 843 00:51:33,006 --> 00:51:35,886 خب شرکت من صاحب يک وام "نينجا" هستش 844 00:51:36,166 --> 00:51:40,927 يکي که درآمد يا شغل نداشته باشه هم بازم ميتونه ازمون وام بگيره 845 00:51:41,087 --> 00:51:42,187 براي شرکت مهم نيست 846 00:51:42,407 --> 00:51:45,707 اين مردم فقط خونه ميخوان و بعدش قسطشون رو هم به موقعش ميدن 847 00:51:46,428 --> 00:51:49,968 شرکت هاتون توانايي اونايي که وام ميخوان رو بررسي نميکنن؟ 848 00:51:51,668 --> 00:51:53,588 اگه من جمعه عصر درخواست يک وام بکنم 849 00:51:54,528 --> 00:51:56,739 بانک بزرگ تا دوشنبه عصر، وام رو ارائه ميده 850 00:51:56,909 --> 00:51:58,189 شرکت منم همينطور 851 00:52:00,089 --> 00:52:02,349 ميشه يه لحظه صبر کنين؟ - آره - 852 00:52:08,530 --> 00:52:10,990 نميفهمم... چرا دارن اعتراف ميکنن؟ 853 00:52:11,390 --> 00:52:14,771 اعتراف نميکنن - دارن پز ميدن - 854 00:52:23,951 --> 00:52:27,732 مردم ميدونن که دارن چه نوع وامي ميخرن؟ 855 00:52:29,752 --> 00:52:31,111 تمرکز من روي مهاجرهاست 856 00:52:31,112 --> 00:52:34,353 ،وقتي بدونن به زودي قراره بي خانمان بشن زير هر کاغذي که لازم باشه رو امضا ميکنن 857 00:52:34,473 --> 00:52:36,893 نه سوالي مي پرسن و نه نرخ بهره ها حاليشونه 858 00:52:38,253 --> 00:52:39,832 تو هم روي مهاجرها تمرکز ميکني؟ 859 00:52:40,254 --> 00:52:42,814 حقيقتش اعتبار اونا اونقدرا هم براش بد نيست 860 00:52:44,355 --> 00:52:45,975 ببين، من سراغ همه جورش ميرم 861 00:52:48,856 --> 00:52:52,330 من با فروش يک وام که نرخ بهره‌اش تغيير نکنه، دو هزار دلار در ميارم 862 00:52:52,377 --> 00:52:55,757 ولي ميتونم با فروش يک وام با نرخ بهره قابل افزايش تا ده هزار دلار هم به جيب بزنم 863 00:52:56,038 --> 00:52:58,565 باور کن هيچوقت بدون استريپر سوار بنز سري 7 نميشم 864 00:52:59,078 --> 00:53:02,236 هيچکس اعتبار مثبت نداره ولي همشون به اندازه کافي پول نقد دارن 865 00:53:02,479 --> 00:53:06,060 فکر کنم يکجا خونده بودم که وارن بافت اين حرف رو زده بود [ميلياردر خودساخته ي امريکايي] 866 00:53:06,460 --> 00:53:07,560 وارن بافت کيه؟ 867 00:53:08,041 --> 00:53:11,621 منظور از استريپر همون رقاص هاي توي کلاب هستن 868 00:53:12,122 --> 00:53:13,222 ...لختن 869 00:53:13,422 --> 00:53:14,082 سينه هاشون ديده ميشه 870 00:53:14,162 --> 00:53:15,863 استريپرها؟ - آره - 871 00:53:19,683 --> 00:53:21,604 ميشه ما رو بهشون معرفي بکنين؟ - بله - 872 00:53:22,164 --> 00:53:23,264 !معلومه 873 00:53:25,405 --> 00:53:28,706 .من هميشه ميتونم وام با نرخ بهره قابل تغيير بگيرم من يک پيمانکار خصوصي هستم 874 00:53:28,906 --> 00:53:30,170 !شرمنده، صدات رو نميشنوم 875 00:53:30,206 --> 00:53:34,427 .من هميشه ميتونم وام با نرخ بهره قابل تغيير بگيرم من يک پيمانکار خصوصي هستم 876 00:53:34,487 --> 00:53:36,888 و به شرکت هايي که وام ميدن شغلت رو ميگي؟ 877 00:53:36,948 --> 00:53:38,388 مي‌نويسم : روانشناس 878 00:53:38,988 --> 00:53:40,769 ميتوني بهم دست بزني - هميشه؟ - 879 00:53:41,269 --> 00:53:42,489 فقط توي وي.آي.پي 880 00:53:42,569 --> 00:53:45,010 نه، نه، ميگي هميشه وام با نرخ‌ بهره‌ي قابل تغيير ميگيري 881 00:53:45,090 --> 00:53:47,030 و براي خريدن يک خونه، بيشتر از يک وام گرفتي؟ 882 00:53:47,070 --> 00:53:48,311 همه اينطوري هستن 883 00:53:48,431 --> 00:53:50,191 حداقل اينجا - ببخشيد، چي؟ - 884 00:53:50,331 --> 00:53:53,072 همه اينطوري هستن. حداقل اونايي که اينجا کار ميکنن 885 00:53:53,112 --> 00:53:54,972 اينطوري فقط پنج درصد به بهره اضافه ميشه 886 00:53:55,112 --> 00:53:57,213 خب البته قيمت ها تغيير نکردن، درسته؟ 887 00:53:57,273 --> 00:53:58,873 آره ولي يک چيز موقتيه 888 00:53:59,254 --> 00:54:02,454 ميشه انقدر تکون نخوري؟ بازم پولت رو ميدم 889 00:54:06,655 --> 00:54:09,256 شرمنده، اما تنها نيستيم 890 00:54:09,396 --> 00:54:12,137 خيلي خب ببين، اگه قيمت خونه ها نره بالا 891 00:54:12,217 --> 00:54:14,297 اينطوري نميتوني سرمايه‌ت رو بيشتر بکني 892 00:54:14,457 --> 00:54:15,938 و وقتي که 893 00:54:16,218 --> 00:54:20,199 ،بهره هاي وامي که گرفتي اضافه بشن مجبور ميشي هرچي داري رو بدي 894 00:54:20,819 --> 00:54:23,188 !بهره ها ممکنه تا دويست، سيصد درصد زيادتر بشن 895 00:54:23,360 --> 00:54:25,160 جيمز ميگه سرمايم هميشه زيادتر ميشه 896 00:54:25,340 --> 00:54:27,301 خب اون يه دروغگوئه 897 00:54:27,481 --> 00:54:30,601 و احتمالا سر اين قضيه کلا در اشتباهه 898 00:54:30,681 --> 00:54:32,622 دويست درصد؟ 899 00:54:33,202 --> 00:54:34,162 روي تمام وام‌هام؟ 900 00:54:34,242 --> 00:54:38,003 يعني چي تمام وام‌هات؟ فقط دو تا وام براي يک خونه گرفتي ديگه، درسته؟ 901 00:54:38,483 --> 00:54:40,384 من 5 تا خونه دارم 902 00:54:40,644 --> 00:54:41,764 و يک آپارتمان 903 00:54:44,365 --> 00:54:45,523 هي، واقعا يک حباب هستش 904 00:54:46,025 --> 00:54:47,125 از کجا ميدوني؟ 905 00:54:47,146 --> 00:54:48,366 باور کن. با ونت تماس بگير 906 00:54:48,446 --> 00:54:50,526 بخر NBS پنجاه ميليون دلار سوآپ از 907 00:54:50,587 --> 00:54:53,247 روي چي؟ هستن BBB روي وام هاي جريبالدي که 908 00:54:53,767 --> 00:54:54,867 مارک، مطمئني؟ 909 00:54:55,388 --> 00:54:57,128 آره، وقتشه که بگيم ريدن 910 00:54:57,208 --> 00:54:58,148 کيا ريدن؟ 911 00:54:58,149 --> 00:54:59,589 !همه ريدن 912 00:55:27,556 --> 00:55:29,436 عصباني ترين سرمايه گذار امريکا صحبت ميکنه 913 00:55:29,516 --> 00:55:32,017 سلام. ببين، فقط يک سوال ديگه ازت دارم 914 00:55:32,817 --> 00:55:34,133 چطوري داري کونمون ميذاري؟ 915 00:55:36,258 --> 00:55:37,698 ...ميشه مودب تر هم بود، وني 916 00:55:37,898 --> 00:55:38,998 جدي ميگم 917 00:55:39,679 --> 00:55:42,480 سوآپ هات رو ميخريم ولي فقط به شرط اينکه بگي چطوري داري کونمون ميذاري 918 00:55:42,920 --> 00:55:45,100 من کونت نميذارم. دارم مي بوسمت 919 00:55:45,320 --> 00:55:48,301 وقتي دارم باهاش عشق ورزي ميکنم، به چشمات خيره ميشم 920 00:55:48,421 --> 00:55:51,482 !بهترين معامله قرن رو دارم بهت تقديم ميکنم 921 00:55:51,762 --> 00:55:52,862 چي به من ميرسه؟ 922 00:55:53,022 --> 00:55:56,563 آسونه. من الان ماهيانه 20 ميليون دلار حامل منفي دارم 923 00:55:56,663 --> 00:56:00,400 و رئيس هام سعي ميکنن من رو اخراج کنن چون فکر ميکنن ديگه نميتونم کار بکنم 924 00:56:00,684 --> 00:56:01,264 باشه؟ 925 00:56:01,504 --> 00:56:04,885 ،اما اگه اين معامله جوش بخوره ديگه دست از سرم بر ميدارن 926 00:56:05,425 --> 00:56:07,586 و درسته، سوآپ ها يک بازار نامعين دارن 927 00:56:07,806 --> 00:56:10,491 براي همين خودم هر نرخي که بخوام رو براش تعيين ميکنم 928 00:56:10,507 --> 00:56:13,488 ،و روزي که براي خريد سوآپ بياين تا ميتونم ازتون پول ميکشم بيرون 929 00:56:13,668 --> 00:56:15,248 و خودم رو ثروتمند ميکنم 930 00:56:15,388 --> 00:56:17,168 ،ولي خبر خوب اينجاست ويني که اين قضيه براي تو اهميتي نداره 931 00:56:17,308 --> 00:56:18,869 !چون تو قراره خيلي بيشتر از من پول در بياري 932 00:56:19,409 --> 00:56:20,725 اين چيزيه که من گيرم مياد 933 00:56:20,951 --> 00:56:21,973 ميخواي بدوني چي گير تو مياد؟ 934 00:56:22,133 --> 00:56:24,937 !بستني، يک سرمايه گذاري تپل، موز و بادوم گيرت مياد 935 00:56:25,899 --> 00:56:27,220 آب نبات هم گير من مياد 936 00:56:27,281 --> 00:56:28,743 ...و آره، اگه اين معامله واقعا جوش بخوره 937 00:56:29,023 --> 00:56:30,365 آلبالو هم به من ميرسه 938 00:56:32,729 --> 00:56:33,993 ولي سود اصلي رو تو ميکني 939 00:56:36,734 --> 00:56:37,834 باشه، ميخرمش 940 00:56:38,517 --> 00:56:39,617 ممنون 941 00:56:39,779 --> 00:56:41,021 نظرت چيه؟ 942 00:56:41,982 --> 00:56:43,404 ميخواي برات قرارداد رو آماده کنم؟ - آره - 943 00:56:43,845 --> 00:56:45,267 پنجاه ميليون ميخريم 944 00:56:45,627 --> 00:56:47,250 BBB روي وام هاي گريبالبدي 945 00:56:49,113 --> 00:56:51,640 ،مدادهاتون رو تيز کنين منم قرارداد رو آماده ميکنم 946 00:56:53,399 --> 00:56:55,061 کون لقت 947 00:56:57,104 --> 00:56:58,486 !آره 948 00:57:00,930 --> 00:57:02,072 خودشه 949 00:57:05,617 --> 00:57:09,543 کلي شماره داره و منم هميشه فراموش ميکنم 950 00:57:10,063 --> 00:57:12,767 ترجيح ميده به کدومشون زنگ بزنيم - فقط به يکيشون زنگ بزن ديگه - 951 00:57:12,948 --> 00:57:15,391 مطمئن نيستم شماره ي اولي هست يا نه - حالا امتحانش کن - 952 00:57:15,692 --> 00:57:16,792 باشه 953 00:57:35,040 --> 00:57:35,961 بن ريکر 954 00:57:36,041 --> 00:57:37,524 سلام بن. منم جيمي 955 00:57:39,346 --> 00:57:41,610 جيمي، ميدوني که نبايد با اين خط تماس بگيري 956 00:57:43,613 --> 00:57:44,713 بهت که گفتم 957 00:57:45,856 --> 00:57:49,061 بذار شماره دوم از چهارده شماره رو امتحان کنيم 958 00:58:00,778 --> 00:58:01,799 بن ريکر 959 00:58:01,879 --> 00:58:05,303 بن، چرا اينکارو ميکني داداش؟ ...تو يک دلال بازنشسته هستي و 960 00:58:05,304 --> 00:58:07,668 هيچکسي به تماس هات گوش نميکنه - پنجاه و دو ميليارد دلاره NSA بودجه ي - 961 00:58:07,848 --> 00:58:10,873 و ميتونن در لحظه چندين ميليون تماس رو همزمان شنود بکنن فکر ميکني از اين قابليت استفاده نميکنن؟ 962 00:58:11,974 --> 00:58:14,798 ...باشه قول ميدم که از 963 00:58:14,898 --> 00:58:18,083 کلمات بن ريکر و بمب کثيف توي يک جمله استفاده نکنم 964 00:58:18,944 --> 00:58:20,987 خداي من - شرمنده داداش - 965 00:58:22,369 --> 00:58:23,171 بن ريکر 966 00:58:23,371 --> 00:58:25,514 تونستي اطلاعاتي که برات فرستاديم رو بررسي بکني، بن؟ 967 00:58:25,935 --> 00:58:27,958 من چارلي هستم. منم اينجام 968 00:58:28,759 --> 00:58:31,142 .سلام چارلي. آره بررسي کردمشون صبرکن 969 00:58:37,111 --> 00:58:38,373 بن، هستي؟ 970 00:58:38,513 --> 00:58:39,613 آره 971 00:58:40,316 --> 00:58:41,948 بذارين بهتون صادقانه بگم آقايون 972 00:58:42,659 --> 00:58:43,961 که من رو زهر ترک کردين 973 00:58:44,562 --> 00:58:48,227 اين يک چيز خوبه ديگه، درسته؟ يعني اينکه اين يارو ونت اشتباه نکرده 974 00:58:49,689 --> 00:58:50,789 نه اشتباه نکرده 975 00:58:53,675 --> 00:58:54,276 ايول 976 00:58:54,396 --> 00:58:55,658 راجع به اين اوراق وامي توضيح بدين 977 00:58:56,019 --> 00:59:00,726 چشم. ونت به اوراق وامي اشاره کرد 978 00:59:00,946 --> 00:59:05,171 ما هم بررسي کرديم و تازه اوضاع بدتر از چيزيه که اون ميگه - اصلا با عقل جور در نمياد، بن - 979 00:59:05,172 --> 00:59:08,617 حتي نميتونيم براشون مدل درست کنيم - هستش NBS صد برابر بزرگتر از - 980 00:59:08,798 --> 00:59:10,360 دارن؟ AAA و رتبه‌ي نود درصدي 981 00:59:10,520 --> 00:59:13,464 آره. بيشتر از نود درصد - باورنکردنيه - 982 00:59:13,565 --> 00:59:16,934 اون اوراق وامي اي که ميخواين فروش رهني بکنينشون رو خوب بررسي کردم 983 00:59:17,530 --> 00:59:19,633 .کارتون عالي بود يک مشت وام بي ارزش بودن 984 00:59:20,675 --> 00:59:22,958 جيمي، آفرين 985 00:59:23,099 --> 00:59:26,483 چي بگم؟ من توي آشغال پيدا کردن مهارت دارم 986 00:59:26,524 --> 00:59:31,070 ها رو فروش رهني بکنيم BBB و BB ما ميخوايم که ريسکشون هم خيلي کمه 987 00:59:31,551 --> 00:59:33,934 سودش هم 25 به 1 هستش 988 00:59:36,578 --> 00:59:38,541 پس چرا با من تماس گرفتين؟ من ديگه تو اين کار نيستم 989 00:59:38,641 --> 00:59:39,741 ...ببين بن 990 00:59:41,225 --> 00:59:44,009 به کمکت براي گرفتن ايزدا نياز داريم 991 00:59:44,971 --> 00:59:47,635 ،اگه مجوز تجاري بگيريم ميتونيم اين وام ها رو فروش رهني بکنيم 992 00:59:47,975 --> 00:59:50,659 و ميدونيم که از وال استريت متنفري و ازت نميخوايم تو معامله رو انجام بدي 993 00:59:50,739 --> 00:59:52,061 ...فقط ازت ميخوايم که 994 00:59:52,522 --> 00:59:53,683 بهمون کمک کني 995 00:59:53,944 --> 00:59:56,608 تا پشت ميز، براي ما هم صندلي گير بياد 996 00:59:58,270 --> 00:59:59,744 اين يک ميز خيلي کثيفه بچه ها 997 01:00:00,053 --> 01:00:05,100 ببين بن، دولت اينجا به طرز فاجعه باري گند زده 998 01:00:05,200 --> 01:00:09,787 و يک جوري، ما زودتر از بقيه متوجهش شديم 999 01:00:10,628 --> 01:00:13,944 ميدوني؟ اين از اون فرصت هاييه که فقط يک بار در خونه آدم رو ميزنه 1000 01:00:16,357 --> 01:00:17,458 دارم فکر مي‌کنم 1001 01:00:22,105 --> 01:00:24,108 باشه. با بانک دويچه تماس مي‌گيرم 1002 01:00:24,188 --> 01:00:25,590 !ممنون، بن 1003 01:00:26,138 --> 01:00:29,957 اوه و بير. بانک بير چي؟ اونا هم محصولات نکوهيده‌اي دارن 1004 01:00:30,157 --> 01:00:32,724 باشه. بانک بير که با هر کسي معامله مي‌کنه 1005 01:00:35,535 --> 01:00:37,218 « به نيويورک خوش آمديد » 1006 01:00:48,285 --> 01:00:50,417 « بن ريکرت » 1007 01:01:21,552 --> 01:01:23,776 خب، ببينم مي‌تونم قانعشون کنم يا نه 1008 01:01:23,777 --> 01:01:26,218 .ممنون، نواه از طرف من از "جرد" تشکر کنم 1009 01:01:26,977 --> 01:01:30,120 فکر کردم مي‌تونيم بريم داخل رو ببينيم - آره، منم - 1010 01:01:50,142 --> 01:01:56,315 .حقيقت مثل يه شعره و اکثر مردم، لامصب از شعر متنفرن 1011 01:01:56,316 --> 01:01:59,220 (شنيده شده در يک مشروب‌فروشي در واشنگتن) 1012 01:02:13,829 --> 01:02:16,241 .سلام، مارک هستم مي‌خوام همين الان با ويني صحبت کنم 1013 01:02:16,341 --> 01:02:20,707 ...فقط ازتون مي‌خوايم برامون توضيح بدين 1014 01:02:20,807 --> 01:02:24,919 ،که چطوري ما رو سر کار گذاشتين ...چون طبق چيزي که ما اينجا مي‌بينيم 1015 01:02:26,606 --> 01:02:28,662 !ساختمون مورگان‌استنلي! سريع 1016 01:02:28,862 --> 01:02:31,203 مگه ما به يه صفحه‌ي نمايش متصل نيستيم؟ 1017 01:02:31,215 --> 01:02:32,969 ميشه با يه نفر صحبت کنم؟ 1018 01:02:33,407 --> 01:02:35,874 باشه، آره - منظورت چيه توي برج هستي؟ - 1019 01:02:35,880 --> 01:02:37,126 ويني، صدامو مي‌داري؟ 1020 01:02:37,814 --> 01:02:39,807 مارک، صدامو داري؟ - آره، شنيدي؟ - 1021 01:02:39,987 --> 01:02:41,841 !تعداد وام‌هاي پرداخت‌نشده سر به فلک کشيده 1022 01:02:42,040 --> 01:02:43,556 هنوز کسي از بالاي ساختمون نپريده؟ 1023 01:02:43,635 --> 01:02:45,529 چرا بايد بپرن؟ اوراق وام‌هاي بي‌کيفيت، ارزششون زياد شده 1024 01:02:45,649 --> 01:02:50,015 چي؟ - ونت تا پايان ساعت‌کاري، 1.9 ميليون وثيقه‌ي بيشتر مي‌خواد - 1025 01:02:50,175 --> 01:02:51,590 ونت ازمون خواسته وثيقه بفرستيم 1026 01:02:51,670 --> 01:02:53,046 معلومه چه خبره؟ 1027 01:02:53,086 --> 01:02:54,940 نمي‌دونم، ولي بانک دويچه پشت خطه و منتظر پرداخته 1028 01:02:55,059 --> 01:02:57,851 !با ونت تماس بگير! با اون عوضي تماس بگير - !با ونت تماس بگير - 1029 01:02:57,910 --> 01:02:58,907 بگو گم بشه بياد اينجا 1030 01:02:59,007 --> 01:03:01,041 ...يعني وام‌هاي بي‌کيفيت پرداخت نميشن 1031 01:03:01,140 --> 01:03:04,211 ولي اوراق قرضه‌ي بي‌کيفيت، که از وام‌هاي بي‌کيفيت ساخته شدن، ارزششون بيشتره؟ 1032 01:03:04,212 --> 01:03:06,662 مي‌دونم. اونا تا قبل از پايان ساعت‌کاري 1.9 ميليون ديگه مي‌خوان 1033 01:03:06,663 --> 01:03:08,994 موسسات رتبه‌بندي چي؟ ..."موديز" و "استاندارد اند پورز" 1034 01:03:09,006 --> 01:03:11,472 اونا رتبه‌هاي اوراق وامي يا اوراق قرضه‌ي مسکن رو کاهش دادن؟ 1035 01:03:11,548 --> 01:03:14,391 موسسات رتبه‌بندي چي ميگن؟ - هنوز همون رتبه‌ي هاي قبلي - 1036 01:03:14,438 --> 01:03:15,654 !هستن AAA نه، همه‌شون هنوز رتبه‌ي 1037 01:03:15,655 --> 01:03:16,755 !يعني چي 1038 01:03:17,190 --> 01:03:20,444 شوخيت گرفته؟ !گندشون بزنن، اي مادر قحبه‌ها 1039 01:03:20,519 --> 01:03:23,291 تا سهامي ميشن، فکر و ذکرشون !ميشه کل درآمد و اين مزخرفات 1040 01:03:23,350 --> 01:03:24,786 ...مارک، فقط اين نيست 1041 01:03:25,125 --> 01:03:28,115 .ارزياب‌هاي ريسک مورگان‌استنلي اومدن اينجا کتي تائو" رو خواستن" 1042 01:03:28,215 --> 01:03:30,329 دارن قاتعش مي‌کنن ما رو مجبور کنه که سوآپ‌هامون رو بفروشيم 1043 01:03:30,428 --> 01:03:33,000 ...ظاهراً، از کار انداختن 6 سال پرداختي بيمه 1044 01:03:33,040 --> 01:03:35,871 به اميد آخرالزمان مسکن سرمايه‌گذاري حساب‌شده‌اي نيست 1045 01:03:35,951 --> 01:03:37,087 کتي چي گفت؟ 1046 01:03:37,287 --> 01:03:40,078 هنوز هيچي، مرتب داره مي‌پرسه اينم يکي از جهادهاي توئه يا نه 1047 01:03:40,277 --> 01:03:44,064 خب، ازت مي‌خوام خيلي آروم و خيلي مودب ...برگردي اون تو 1048 01:03:44,065 --> 01:03:46,246 !و به ارزياب‌هاي ريسک بگي که گم بشن 1049 01:03:46,446 --> 01:03:50,158 ،و بعد توي "استاندارد اند پورز" بيا پيشم بايد با جورجيا صحبت کنيم 1050 01:03:50,159 --> 01:03:51,156 خيلي خب، باشه 1051 01:03:51,157 --> 01:03:54,874 ،بگين اين جرد ونت پدرسوخته بيا اينجا مي‌خوام بزنم کله‌ش رو خرد کنم 1052 01:03:59,676 --> 01:04:00,776 ...اه، آقايون 1053 01:04:01,511 --> 01:04:02,886 با مارک باوم صحبت کردم 1054 01:04:03,165 --> 01:04:04,720 !اون گفت: گم بشين 1055 01:04:13,040 --> 01:04:18,016 استاندارد اندر پورز موسسه‌ي رتبه‌بندي 1056 01:04:18,637 --> 01:04:20,132 هيچي نمي‌بينم 1057 01:04:21,886 --> 01:04:24,179 آه، چشم‌پزشکم هميشه سرش شلوغه 1058 01:04:24,219 --> 01:04:28,665 آخرش پيش هر دکتري که بهم وقت بدن ميرم و تمام صبحم به فنا ميره 1059 01:04:30,360 --> 01:04:31,460 ...خب 1060 01:04:31,895 --> 01:04:32,995 خيلي خب 1061 01:04:33,949 --> 01:04:35,962 شرکاي فرانت‌پوينت 1062 01:04:36,660 --> 01:04:39,152 موسسه‌ي "استاندارد اند پورز" چه کمکي مي‌تونه بهتون بکنه؟ 1063 01:04:39,352 --> 01:04:41,740 ...خب، نمي‌فهميم چرا موسسات رتبه‌بندي 1064 01:04:41,752 --> 01:04:43,399 ...رتبه‌ي اوراق قرضه‌ي بي‌کيفيت رو پايين نياوردن 1065 01:04:43,459 --> 01:04:46,210 در حالي که مشخصه وام‌هاي پايه‌شون پرداخت نشدن 1066 01:04:46,409 --> 01:04:49,295 ،خب، افزايش تأخير در پرداخت يه عده رو نگران کرده 1067 01:04:49,395 --> 01:04:50,830 ولي اينا در مدل ما پيش‌بيني شدن 1068 01:04:50,955 --> 01:04:51,832 ...پس 1069 01:04:52,032 --> 01:04:53,132 که اين طور؟ 1070 01:04:53,946 --> 01:04:58,182 شما مطمئنين که وام‌هاي مسکن پايه در اين اوراق قرضه، وام‌هاي خوش‌حساب هستن؟ 1071 01:04:58,631 --> 01:05:00,977 بله، اين نظر ماست - گزارش‌ها رو ديدين؟ - 1072 01:05:01,163 --> 01:05:03,218 به گزارشات سطح وام نگاه کردين؟ 1073 01:05:03,285 --> 01:05:04,568 فکر کردين ما تمام روز اينجا چيکار مي‌کنيم؟ 1074 01:05:04,569 --> 01:05:06,568 آخه، اونا به هر کسي که اعتبارسنجي شده و نبضش بزنه وام دادن 1075 01:05:06,688 --> 01:05:08,797 ببخشيد، آقا فکر کردي ما تمام روز اينجا چيکار مي‌کنيم؟ 1076 01:05:08,972 --> 01:05:11,093 نمي‌دونم. براي همين اومديم اينجا - .اين چيزيه که من متوجه نميشم - 1077 01:05:11,094 --> 01:05:12,354 ما مرتب و مدام در حال بررسي هستيم 1078 01:05:12,454 --> 01:05:16,318 اگه اين اوراق قرضه اين قدر ...محکم و باپشتوانه هستن 1079 01:05:16,598 --> 01:05:19,100 تا حالا شده از رتبه‌بندي امتناع کني؟ 1080 01:05:19,101 --> 01:05:21,163 !متوهم هستين - !جورجيا - 1081 01:05:21,203 --> 01:05:25,582 به هر يک از AAA تا حال شده از دادن رتبه‌ي اين اوراق کم‌ريسک امتناع کني؟ 1082 01:05:25,782 --> 01:05:27,328 ميشه اسناد اين داد و ستدها رو ببينيم؟ 1083 01:05:27,329 --> 01:05:31,752 من مجبور نيستم اين اطلاعات رو با شما در ميون بذارم، هر کسي که مي‌خواين باشين 1084 01:05:31,753 --> 01:05:35,035 .فقط سوالم رو جواب بده، جورجيا ...آيا در سال گذشته، شده که يک بار 1085 01:05:35,036 --> 01:05:39,941 گزارشي رو بررسي کني و به بانک‌ها که مي‌خواستن رو نداده باشي؟ AAA رتبه‌ي 1086 01:05:42,403 --> 01:05:46,561 ،اگه ما رتبه‌اي که مي‌خوان رو بهشون نديم ميرن پيش موسسه‌ي "موديز"، آخر همين بلوک 1087 01:05:46,708 --> 01:05:50,571 ،اگه باهاشون راه نيايم ميرن سراغ رقباي ما 1088 01:05:50,912 --> 01:05:53,314 ،تقصير ما نيست فقط راه و رسم دنيا اينه 1089 01:05:58,379 --> 01:06:00,319 خداي من - آره، حالا متوجه شدين - 1090 01:06:01,882 --> 01:06:03,342 !از من نشنيده بگيرين 1091 01:06:03,884 --> 01:06:06,227 دارن بابت دستمزد، رتبه‌ي بالا مي‌فروشن 1092 01:06:06,427 --> 01:06:07,586 !يه موسسه‌ي رتبه‌فروشي 1093 01:06:07,608 --> 01:06:10,231 مي‌تونستين با درآمد کمتر به کارتون ادامه بدين 1094 01:06:10,431 --> 01:06:11,682 !از من نشنيده بگيرين 1095 01:06:12,393 --> 01:06:14,615 ،و تصميمش با من نيست من يه رئيس دارم 1096 01:06:14,875 --> 01:06:17,978 شوخيت گرفته؟ - نه، شوخيم نگرفته - 1097 01:06:19,212 --> 01:06:21,280 واقعاً؟ بهانه‌ات همينه؟ 1098 01:06:21,281 --> 01:06:23,143 ...پس هر کسي که رئيس داره 1099 01:06:23,423 --> 01:06:27,744 .نمي‌تونه مسئول کارهاي کثيف و غيرقانوني باشه مگه تو چهار سالته؟ 1100 01:06:27,888 --> 01:06:29,590 نه، من چهار سالم نيست 1101 01:06:30,330 --> 01:06:32,132 !آقاي باوم. نه، نيستم 1102 01:06:32,332 --> 01:06:35,756 و برام سواله، برام سواله که انگيزه‌ي شما چي مي‌تونه باشه 1103 01:06:35,956 --> 01:06:40,013 شايد به نفع شماست که رتبه‌ها تغيير کنن؟ شايد اين طوره؟ 1104 01:06:42,442 --> 01:06:44,925 شما چند تا سوآپ نزول اعتبار دارين؟ 1105 01:06:47,067 --> 01:06:48,568 دليل نميشه حرفم غلط باشه 1106 01:06:48,877 --> 01:06:51,793 نه، فقط دليل ميشه که دورو هستي 1107 01:07:07,251 --> 01:07:09,533 "ارزش شرکت "سايون 1108 01:07:34,753 --> 01:07:38,216 تأخير در پرداخت وام‌ها بالا رفته !ولي اوراق وامي باارزش‌تر شدن، باورنکردينه 1109 01:07:38,217 --> 01:07:40,639 ميدونيم. کاملاً برعکسه - باورنکردنيه - 1110 01:07:40,839 --> 01:07:44,001 ،الان به يه دوست قديميم در بانک بير زنگ زدم حتي نمي‌دونست اوراق وامي چيه 1111 01:07:44,002 --> 01:07:48,546 آره، الان مجبور شدم 70 هزار دلار به حساب بانک بير و دويچه بريزم 1112 01:07:48,547 --> 01:07:50,849 ...مثل اينه که دو بعلاوه‌ي دو بشه 1113 01:07:51,249 --> 01:07:52,351 !ماهي 1114 01:07:52,551 --> 01:07:53,652 !حيله است 1115 01:07:53,772 --> 01:07:55,300 وارد يه بازي از پيش تعيين شده شديم 1116 01:07:55,373 --> 01:07:59,440 ،همه چيز رو از دست ميديم من مجبور ميشم برگردم پيش مامانم زندگي کنم 1117 01:08:00,151 --> 01:08:01,465 نمي‌تونم اين کارو کنم 1118 01:08:01,660 --> 01:08:03,822 خيلي خب، دو دقيقه‌ي ديگه نوبت پاکسازي روده دارم 1119 01:08:04,022 --> 01:08:05,523 .يه دقيقه صبر کن. وايسا، بن 1120 01:08:05,724 --> 01:08:06,825 !بن، ببين 1121 01:08:07,125 --> 01:08:12,210 يا بانک‌ها احمقن و نمي‌دونن چطوري ...اين اوراق وامي رو ارزش‌گذاري کنن 1122 01:08:12,290 --> 01:08:18,196 يا اين قدر کلاهبردار هستن که اوراق وامي هيچ ارزشي ندارن و اينا دارن مخفيش مي‌کنن 1123 01:08:21,219 --> 01:08:24,345 !به نظرم بايد سوآپ‌هاي بيشتري بخريم - چي؟ - 1124 01:08:24,346 --> 01:08:26,364 .بس کنين و پول رو پرداخت کنين، بچه‌ها ما يه قراري گذاشتيم 1125 01:08:26,484 --> 01:08:28,465 !اصلاً، نه 1126 01:08:28,466 --> 01:08:30,498 شوخيت گرفته لعنتي؟ ...اومدي اينجا سر ما رو 1127 01:08:30,510 --> 01:08:32,410 يعني جداً چطور روت ميشه؟ 1128 01:08:32,690 --> 01:08:35,012 !نه، نه، نه - آره - 1129 01:08:35,092 --> 01:08:41,358 !واقعاً که باورم نميشه - تو گفتي رتبه‌ي اونا پايين مياد - 1130 01:08:41,559 --> 01:08:43,501 !نه، نه، نه 1131 01:08:43,701 --> 01:08:45,201 جدي ميگم، سالي يه بار پاکسازي روده کنين 1132 01:08:45,202 --> 01:08:48,666 !لعنتي - يعني کارت در اومده، عوضي - 1133 01:08:52,750 --> 01:08:53,851 تموم شدين؟ 1134 01:08:54,051 --> 01:08:58,180 فکر کنم. آره - خداي من. فکر کنم از بس داد زدم يه عضله‌ي کمرم گرفت - 1135 01:09:00,197 --> 01:09:03,013 !وام‌هاي پرداخت نشده همين‌طور دارن زياد ميشن 1136 01:09:03,921 --> 01:09:07,174 ولي تو داري قيمت بيشتري براي اوراق قرضه ازمون مي‌خواي 1137 01:09:07,684 --> 01:09:09,906 .لطفاً اينو برام توضيح بده امکان نداره اين با عقل جور در بياد 1138 01:09:10,027 --> 01:09:13,530 امکان نداره شما اين سوآپ‌ها رو درست قيمت‌گذاري کرده باشين 1139 01:09:13,790 --> 01:09:16,856 الان يه دليل برام بيار که از اين معامله کنار نکشيم 1140 01:09:17,914 --> 01:09:21,678 مگه وقتي اين قرار رو گذاشتيم بهتون نگفتم ...که موسسات رتبه‌بندي، کميسيون بورس و اوراق 1141 01:09:21,798 --> 01:09:24,621 و بانک‌ها احمقن و از اين موضوع خبر ندارن؟ بهتون نگفتم؟ 1142 01:09:24,821 --> 01:09:26,863 نگفتم؟ - چرا، گفتي. گفتي - 1143 01:09:27,684 --> 01:09:28,785 !خفه شو 1144 01:09:28,985 --> 01:09:32,367 حالا آتيش دامنشون رو گرفته و فکر مي‌کنن کبابشون پخته و شما غافلگير شدين؟ 1145 01:09:32,368 --> 01:09:34,651 ،اين حماقت نيست کلاهبرداريه 1146 01:09:34,951 --> 01:09:37,045 ...تو تفاوت بين حماقت و خلاف رو بهم بگو 1147 01:09:37,057 --> 01:09:39,372 تا من زن دادشم رو بندازم گوشه‌ي زندان 1148 01:09:41,097 --> 01:09:45,365 !خنده‌دار بود خب - به گمونم متوجه نيستين نظام چقدر احمقه - 1149 01:09:45,621 --> 01:09:48,003 بله، يه اتفاقات مشکوکي در حال وقوعه 1150 01:09:48,004 --> 01:09:51,167 ولي باور کنين، محرکش حماقته 1151 01:09:52,788 --> 01:09:53,978 به خودتون نگاه کنين 1152 01:09:54,710 --> 01:09:58,089 مي‌دونين، شما خودتون رو ...آدم‌هاي بدبين به نظام جا ميزنين ولي 1153 01:09:58,314 --> 01:10:00,441 هنوز به اين نظام اعتقاد دارين، نه؟ 1154 01:10:00,816 --> 01:10:01,917 من ندارم 1155 01:10:02,057 --> 01:10:03,323 خب، به جز ويني 1156 01:10:03,679 --> 01:10:04,780 و کي اهميت ميده؟ 1157 01:10:04,980 --> 01:10:06,482 !اصلاً و ابدا - ببين - 1158 01:10:06,982 --> 01:10:09,933 يا حق با ماست و يا اشتباه خيلي خيلي بزرگي کرديم 1159 01:10:10,133 --> 01:10:13,789 و اگه در اشتباه باشيم، بايد کسي رو پيدا کنيم که ما رو از اين مبادله بيرون بياره 1160 01:10:13,989 --> 01:10:16,511 من يه ذره هم مطمئن نيستم که حق با ما باشه 1161 01:10:16,512 --> 01:10:18,574 ...و... و اگه اشتباه کرده باشيم 1162 01:10:19,074 --> 01:10:23,266 کي بهمون ميگه؟ کي از اين چيزا سر در مياره؟ اصلاً با عقل جور در نمياد 1163 01:10:26,081 --> 01:10:27,715 به نظرم بايد بريم وگاس 1164 01:10:27,883 --> 01:10:29,584 وگاس چه خبره؟ - وگاس؟ - 1165 01:10:30,225 --> 01:10:31,803 لاس وگاس ديگه چه خبره؟ 1166 01:10:32,924 --> 01:10:36,343 گردهمايي رهني‌سازي آمريکا ...هفته‌ي ديگه اونجا برگزار ميشه 1167 01:10:36,543 --> 01:10:41,041 ،تمام فروشنده‌هاي اوراق قرضه و وامي وام‌دهنده‌هاي بي‌کيفيت و دلال‌هاي سوآپ اونجا ميان 1168 01:10:41,241 --> 01:10:42,341 ...دارم بهتون ميگم 1169 01:10:42,420 --> 01:10:43,999 شرط شما عليه پول احمقانه است 1170 01:10:44,000 --> 01:10:46,917 وقتشه که بفهمين اين پول چقدر واقعاً احمقانه است 1171 01:10:46,918 --> 01:10:48,024 خدايا، من از وگاس متنفرم 1172 01:10:48,158 --> 01:10:51,736 .شنيدم غذاهاي وگاس خيلي خوب شده ديگه يه رستوران "نوبو" هم دارن 1173 01:10:51,877 --> 01:10:53,087 ميشه بس کني؟ 1174 01:10:54,035 --> 01:10:57,635 لاس وگاس گردهمايي رهني‌سازي آمريکا 1175 01:11:39,018 --> 01:11:42,017 ...به عبارتي - ...اگه اوراق قرضه گرون باشه يعني - 1176 01:11:42,217 --> 01:11:45,076 نمي‌دونم. پر از داراييه؟ - گرون يعني بالاتر از قيمت واقعيشه - 1177 01:11:45,276 --> 01:11:48,538 تو هواپيما نمي‌تونم بخوابم، براي همين تحقيق کردم - خب، بياين تمرکز کنيم - 1178 01:11:48,574 --> 01:11:49,674 هدف ما چيه؟ 1179 01:11:50,173 --> 01:11:52,672 ...که بفهميم اين بهترين معامله‌ي عمرمونه 1180 01:11:52,673 --> 01:11:55,992 يا اينجا همه يه چيزي مي‌دونن که ما نمي‌دونيم و قراره بدبخت بشيم 1181 01:11:56,192 --> 01:11:59,033 خب، وقتي با افراد بير ديدار مي‌کنين اينو يادتون باشه 1182 01:11:59,110 --> 01:12:00,710 يه ملاقات رو در رو براتون ترتيب ميدم 1183 01:12:00,910 --> 01:12:02,120 ايول - کجا؟ - 1184 01:12:02,349 --> 01:12:06,448 خداي من! پنج سال پيش، رهني‌سازي ...يه گردهمايي بازنده‌ها بود 1185 01:12:06,804 --> 01:12:08,867 شايد صد يا 200 نفر اينجا مي‌اومدن 1186 01:12:09,066 --> 01:12:11,006 بعد از سالانه 500 ميليارد دلار !اين طوري شلوغ ميشه 1187 01:12:11,086 --> 01:12:12,764 آدم‌هاي زيادي اينجا هستن که ظاهر شيک دارن، ها؟ 1188 01:12:12,765 --> 01:12:16,413 انگار يکي يه ظرف مقاويي پر از سفيدپوست‌هايي که گلف بلد نيستن رو اينجا پخش کرده 1189 01:12:16,613 --> 01:12:19,263 اين دلقک‌ها کي هستن اصلاً؟ - آه، بي خيال، به نظرم نماي خوبي داره - 1190 01:12:19,422 --> 01:12:22,801 به طور خلاصه، ونت ميگه اينا کسايي هستن که عليه‌شون شرط بستيم 1191 01:12:23,001 --> 01:12:26,840 آره، از اين طرف. بياين کريس، سمت چپم. کريس، سمت چپم 1192 01:12:27,619 --> 01:12:31,829 !آقايون - کي فرصت مي‌کنيم با اين افراد نازنين رودررو صحبت کنيم؟ - 1193 01:12:32,018 --> 01:12:33,544 کريس، کارت ورودشون رو بهشون بده 1194 01:12:33,577 --> 01:12:35,776 اصلاً مي‌دوني کارت کي رو داري به کي ميدي؟ 1195 01:12:35,976 --> 01:12:38,635 اول از همه، سفرتون چطور بود؟ حادثه‌اي نداشتين؟ 1196 01:12:38,815 --> 01:12:41,130 حادثه‌اي نداشتيم - خيلي خب، من شش ساعته رسيدم - 1197 01:12:41,234 --> 01:12:43,210 ...باشگاه رفتم، دو تا تخم‌مرغ آب‌پز خوردم 1198 01:12:43,222 --> 01:12:44,953 و با "هري دين استانتون" بلک‌جک بازي کردم 1199 01:12:45,072 --> 01:12:46,712 ممنون که خاطراتت رو تعريف کردي - خب؟ - 1200 01:12:46,912 --> 01:12:48,219 !ملاقات مي‌خوام باهاشون رودررو بشم 1201 01:12:48,231 --> 01:12:49,911 يادتون باشه، ما فقط براي جمع‌آوري اطلاعات اومديم 1202 01:12:50,111 --> 01:12:53,741 مي‌خوايم اطلاعات بدست بياريم، خب؟ نمي‌خوايم موضع فروشمون جار بزنيم 1203 01:12:53,749 --> 01:12:55,927 .خب؟ نمي‌خوايم کسي رو بترسونيم ميشه اين طوري باشين؟ 1204 01:12:55,928 --> 01:12:57,447 ،تو زبون درازي داري دوست داري ازش استفاده کني 1205 01:12:57,448 --> 01:13:00,184 ميشه چند روزي دهنت رو بسته نگه داري؟ - خيلي خب. خيلي خب - 1206 01:13:00,347 --> 01:13:01,946 آره، نگران نباش. حواسمون هست 1207 01:13:02,146 --> 01:13:03,251 خانم‌ها و آقايان 1208 01:13:03,885 --> 01:13:05,564 کسب و کار خوبه 1209 01:13:06,164 --> 01:13:07,543 سودها پابرجا هستن 1210 01:13:07,544 --> 01:13:12,742 و وام مسکن هنوز که هنوزه سگ بناي اين اقتصاده 1211 01:13:17,400 --> 01:13:21,398 بله، سال گذشته مجبور شديم در بخش وام‌هاي بي‌کيفيت ضررهايي رو متحمل بشيم 1212 01:13:21,438 --> 01:13:24,897 ،ولي اون ضررها در حد همين 5 درصد باقي مي‌مونه 1213 01:13:25,097 --> 01:13:26,197 خب 1214 01:13:26,336 --> 01:13:27,810 ...در بخش مسکوني 1215 01:13:27,916 --> 01:13:28,895 مارک، الان پرسش و پاسخ نيست 1216 01:13:28,975 --> 01:13:32,114 از اون بسته‌هاي نرخ متغير ...با سود کلاني که 1217 01:13:32,474 --> 01:13:33,911 !من يه سوال دارم، لطفاً 1218 01:13:37,531 --> 01:13:41,628 ،آقا، پرسش و پاسخ بعد از سخنراني منه ولي انگار خيلي مشتاق هستي 1219 01:13:41,629 --> 01:13:43,211 چه کمکي از دستم برمياد؟ - متشکرم. حالتون چطوره؟ 1220 01:13:43,212 --> 01:13:45,346 متشکرم - ...به نظر شما - 1221 01:13:45,347 --> 01:13:48,824 ...احتمال يا امکانش وجود داره 1222 01:13:48,825 --> 01:13:51,863 که ضررهاي وام‌هاي بي‌کيفيت بيشتر از 5 درصد نشه؟ 1223 01:13:52,323 --> 01:13:53,422 متشکرم 1224 01:13:53,423 --> 01:13:57,899 به نظرم واقعاً احتمال بسيار محتملي هست 1225 01:13:58,739 --> 01:14:01,436 خب، برمي‌گردم سر بحث بخش مسکوني 1226 01:14:01,437 --> 01:14:04,873 وقتي که بسته‌هاي نرخ متغير جديد رو ارائه بديم - ببخشيد - 1227 01:14:07,574 --> 01:14:08,674 بله، آقا 1228 01:14:08,753 --> 01:14:09,853 !صفر 1229 01:14:10,632 --> 01:14:11,791 !صفر 1230 01:14:12,071 --> 01:14:14,730 ...صفر درصد احتمال داره 1231 01:14:14,970 --> 01:14:18,608 که ضررهاي وام‌هاي بي‌کيفيت شما کمتر از 5 درصد باقي بمونه 1232 01:14:18,807 --> 01:14:19,907 !صفر 1233 01:14:20,047 --> 01:14:21,147 ببخشيد 1234 01:14:21,746 --> 01:14:26,523 ببخشيد، بايد اينو جواب بدم. سلام، عزيزم - حتماً ايشون از "بنک آو امريکا" هست - 1235 01:14:26,723 --> 01:14:29,042 نه، کار خاصي نمي‌کنم - بخش وام‌هاي بي‌کيفيت ما مشکلي نداره - 1236 01:14:29,241 --> 01:14:31,880 ...خب داشتم مي‌گفتم، بخش مسکوني - بچه‌ها چطورن؟ - 1237 01:14:32,080 --> 01:14:34,458 ...واکنش مشتريان به بسته‌هاي ما 1238 01:14:34,618 --> 01:14:37,696 .مارک باوم واقعاً اين کارو کرد وقتي وگاس بوديم اين کارو کرد 1239 01:14:37,697 --> 01:14:39,509 اين حرفو زد. گوشي رو جواب داد 1240 01:14:40,355 --> 01:14:42,249 حالا مي‌فهمين از دست اينا چي مي‌کشم 1241 01:14:55,950 --> 01:15:00,164 ...برتا بدک نيست !ولي اين يوزي خيلي باحاله 1242 01:15:00,284 --> 01:15:02,801 کافيه اين ساز و کار اوراق وامي تا دو سال ديگه سرجاش باشه 1243 01:15:02,802 --> 01:15:06,180 تا اون وقت، کلي پول به جيب زدم و يه خونه توي اسپن مي‌خرم 1244 01:15:06,380 --> 01:15:08,453 ...ولي نگران اين نيستي که 1245 01:15:08,465 --> 01:15:10,977 رهني‌سازي‌هاي پايه‌شون دچار مشکل بشن؟ 1246 01:15:11,037 --> 01:15:12,935 ...راحت ميشه فهميد تأخير در پرداخت 1247 01:15:12,936 --> 01:15:15,595 و بدحسابي‌ها !الان خيلي دارن زياد ميشن 1248 01:15:16,115 --> 01:15:18,051 ميشه اين قدر ضدحال نباشي، رفيق؟ 1249 01:15:18,333 --> 01:15:20,912 نياورديمتون اينجا که راجع به کار صحبت کني، داداش 1250 01:15:21,112 --> 01:15:22,585 براي چي ما رو آوردين اينجا؟ 1251 01:15:22,691 --> 01:15:25,849 آخه براي مصرف مهمات حتماً بايد يه مشتري همراهمون باشه 1252 01:15:26,049 --> 01:15:29,107 ،مي‌خوايم چند تا تروريست رو نفله کنيم مراقب باشين، بچه‌ها 1253 01:15:29,307 --> 01:15:32,125 اين‌ها خيلي مشنگن - بازيچه هستن - 1254 01:15:34,564 --> 01:15:35,742 !همينه 1255 01:15:35,743 --> 01:15:37,641 بوم - آره، پسر - 1256 01:15:37,642 --> 01:15:41,460 !بايد تا جايي که مي‌تونيم سوآپ بخريم - فقط صبر کن، خب؟ - 1257 01:15:41,740 --> 01:15:46,316 ،دوست دختر سابق برادرم براي کميسيون بورس و اوراق کار مي‌کنه الان بهم گفت توي شهره. خب؟ 1258 01:15:46,317 --> 01:15:50,210 پس اگه ما از چيزي خبر نداشته باشيم شايد اون بتونه بهم بگه و ما رو مطلع کنه 1259 01:15:50,235 --> 01:15:54,272 تو هم برو طبقه‌ي همکف و ببين قيمت سوآپ‌ها چطوره 1260 01:15:54,273 --> 01:15:57,959 خب راستش، ما مي‌خوايم روي اوراق قرضه‌ي مسکن سرمايه‌گذاري کنيم 1261 01:15:58,230 --> 01:16:01,228 و مي‌خواستم بدونم کميسيون بورس و اوراق نگران اونا هست يا نه 1262 01:16:01,229 --> 01:16:03,966 مي‌دونم اجازه نداري جزئيات رو بهم بگي ولي به طور کلي 1263 01:16:03,967 --> 01:16:06,086 اوه، ما ديگه در مورد اوراق قرضه‌ي مسکن تحقيق و بررسي نمي‌کنيم 1264 01:16:06,286 --> 01:16:10,159 راستش، از وقتي که بودجه‌مون کم شده بررسي و تحقيق زيادي نمي‌کنيم 1265 01:16:11,563 --> 01:16:14,651 پس چرا اومدي اينجا؟ فکر کردم - از طرف کميسيون نيومدم - 1266 01:16:14,721 --> 01:16:16,100 با خرج خودم اومدم 1267 01:16:17,379 --> 01:16:20,316 دارم رزومه‌ام رو براي چند تا بانک بزرگ مي‌فرستم 1268 01:16:20,598 --> 01:16:22,176 راستي، برادرت چطوره؟ 1269 01:16:22,357 --> 01:16:24,314 چطوري رزومه‌ات رو براي بانک‌هاي بزرگ فرستادي؟ 1270 01:16:24,315 --> 01:16:27,273 آخه شما وظيفه‌تون نظارت بر بانک‌هاي بزرگه 1271 01:16:27,274 --> 01:16:28,374 بچه نباش، جيمي 1272 01:16:28,593 --> 01:16:32,410 بايد يه قانوني باشه که مانع اين بشه ...که بعد از کار کردن براي 1273 01:16:32,411 --> 01:16:35,689 يه ناظر مالي يکراست بري براي يه موسسه مالي کار کني، درسته؟ 1274 01:16:35,889 --> 01:16:36,989 نه 1275 01:16:37,408 --> 01:16:38,508 نه 1276 01:16:39,367 --> 01:16:40,467 هي 1277 01:16:40,886 --> 01:16:41,986 داگي 1278 01:16:42,505 --> 01:16:46,566 هي بيا اينجا. توي سيزارز چيکار ميکني؟ - اون توي گلدمن کار مي‌کنه - 1279 01:16:47,702 --> 01:16:48,802 فعلاً 1280 01:16:48,803 --> 01:16:53,501 رو BBB شايد بتونيم سوآپ سطح .با مبناي يک‌صدم 500 بهتون بفروشيم 1281 01:16:53,681 --> 01:16:57,629 دارين سوآپ‌ها رو طوري قيمت‌گذاري مي‌کنين انگار اوراق قرضه قراره بي‌ارزش بشن؟ 1282 01:16:57,780 --> 01:17:00,380 .در حالي که ارزش اوراق قرضه داره بالا ميره واقعاً؟ 1283 01:17:00,580 --> 01:17:03,459 دوره‌ي پرتنشيه - معلومه چه خبره؟ - 1284 01:17:34,970 --> 01:17:38,295 "ارزش شرکت "سايون 1285 01:18:01,648 --> 01:18:05,607 لوئيس، مي‌توني لطفاً فردا زودتر بياي؟ 1286 01:18:05,667 --> 01:18:09,606 بايد موضع‌هاي قراردادي شرکت‌هاي اي.آي.جي و کانتري‌وايد و فردي مک رو تخليه کنم 1287 01:18:09,666 --> 01:18:11,946 ...تا بتونيم مابه‌التفاوت سود 1288 01:18:12,946 --> 01:18:15,820 موضعِ فروش اوراق قرضه‌ي سوآپ‌ها رو پرداخت کنيم 1289 01:18:16,645 --> 01:18:17,895 مشکلي نيست، دکتر بري 1290 01:18:20,024 --> 01:18:21,204 دکتر بري 1291 01:18:24,683 --> 01:18:27,668 اگر سرمايه‌گذارها پولشون رو برداشت کنن چه اتفاقي براي شرکت ميفته؟ 1292 01:18:27,803 --> 01:18:30,282 کارمون يکسره ميشه؟ - راستش نمي‌دونم - 1293 01:18:38,561 --> 01:18:40,448 ارزش اوراق قرضه پايين نمياد 1294 01:18:41,812 --> 01:18:43,000 قيمتشون تکون نخورده 1295 01:18:43,200 --> 01:18:44,300 ...احتمالش هست که 1296 01:18:45,040 --> 01:18:49,239 در يک نظام کاملاً فريب‌کار هستيم 1297 01:18:51,038 --> 01:18:53,858 يا... شما در اشتباهين 1298 01:18:58,377 --> 01:18:59,677 البته 1299 01:19:00,177 --> 01:19:03,396 ،ممکنه .منتها نمي‌دونم چطوري ممکنه 1300 01:19:09,335 --> 01:19:10,915 ...به گمونم وقتي 1301 01:19:11,434 --> 01:19:12,961 ...کسي در اشتباهه، هرگز 1302 01:19:13,554 --> 01:19:16,117 هرگز نمي‌دونه چطور ممکنه در اشتباه باشه 1303 01:19:20,173 --> 01:19:22,372 فردا صبح مي‌بينمتون - آره - 1304 01:19:24,172 --> 01:19:26,172 حتي بير هم قيمت‌هاش رو بالا برده 1305 01:19:26,632 --> 01:19:29,371 و مرتب اسم شرکتمون رو مسخره مي‌کنن و ميگن براون‌سوراخ 1306 01:19:29,571 --> 01:19:32,250 .آخه پول و شهرت لازم رو نداري ازشون به دل نگير 1307 01:19:32,450 --> 01:19:34,552 فکر نکنم ديگه حال و حوصله‌ي باشگاه رقص رو داشته باشم 1308 01:19:34,553 --> 01:19:36,348 فقط يه کم نوشيدني مي‌خورم 1309 01:19:36,710 --> 01:19:41,022 چند تا برنامه‌ي پولي تماشا مي‌کنم و براي فردا صبحمون پرواز رزرو مي‌کنم 1310 01:19:41,389 --> 01:19:43,788 ما يه معامله لازم داريم، درسته؟ 1311 01:19:44,268 --> 01:19:48,487 ،يه خريد که پولش رو داشته باشيم يه خريدي که اونا بهش دست رد نزنن 1312 01:19:48,807 --> 01:19:51,307 خب، چيکار مي‌تونيم بکنيم؟ ...مي‌تونيم 1313 01:19:52,847 --> 01:19:55,825 !AA وام‌هاي رتبه‌ي شرط ببنديم چي؟ AA اگه روي نزول وام‌هاي 1314 01:19:55,826 --> 01:19:57,826 کي همچين شرطي رو پس ميزنه؟ 1315 01:19:57,966 --> 01:20:01,044 مي‌دونيم که ميگن به احتمال 95 تسويه ميشن AAA وام‌هاي 1316 01:20:01,045 --> 01:20:03,476 ولي در واقع، به احتمال 25 درصد تسويه ميشن 1317 01:20:03,477 --> 01:20:05,351 .بعضي‌هاشون به احتمال صفر درصد 1318 01:20:05,551 --> 01:20:08,463 اينم مي‌دونيم که اگه بيش از 8 درصدِ ...وام‌هاي پرريسک پرداختن نشن 1319 01:20:08,464 --> 01:20:10,991 وام‌هاي کم‌ريسک هم نزول مي‌کنن و ارزششون صفر ميشه 1320 01:20:11,063 --> 01:20:14,342 AA شرط مي‌بندم اين وام‌هاي هست B احتمال تسويه‌شون در واقع مثل 1321 01:20:14,542 --> 01:20:17,721 ،کم پيش مياد من اين حرف رو بزنم ولي فکر کنم حق با چارليه 1322 01:20:17,722 --> 01:20:19,182 ببين، بن 1323 01:20:21,221 --> 01:20:22,409 ...سودشون 1324 01:20:23,258 --> 01:20:26,820 .نيم درصده ولي اونا تمام رتبه‌ها رو بدون فکر کردن قبول مي‌کنن 1325 01:20:27,020 --> 01:20:30,339 AA شرط بستن عليه وام‌هاي برامون خيلي ارزون تموم ميشه 1326 01:20:31,570 --> 01:20:34,448 درست وقتي که داشتم فکر مي‌کردم شما دو تا پخمه هستين 1327 01:20:34,648 --> 01:20:37,230 هيچکس توي دنيا شرط نمي‌بنده AA عليه وام‌هاي 1328 01:20:37,311 --> 01:20:40,104 بانک‌ها فکر مي‌کنن يا نئشه‌ايم يا مخمون تاب برداشته 1329 01:20:40,294 --> 01:20:42,797 هر چقدر که بخوايم حاضرن بهمون سوآپ بفروشن 1330 01:20:45,219 --> 01:20:46,595 يه جورايي هوشمندانه ست 1331 01:20:48,102 --> 01:20:50,384 اين کاري بود که ما کرديم و به فکر هيچکس نرسيده بود 1332 01:20:50,585 --> 01:20:53,378 حتي باوم و بري هم به فکرشون نرسيد رو بخرن AA که موضع فروش وام‌هاي 1333 01:20:53,568 --> 01:20:54,689 ولي ما اين کارو کرديم 1334 01:20:54,889 --> 01:20:56,704 شرکت کوچيک براون‌سوراخ کپيتال 1335 01:20:56,991 --> 01:21:00,695 خب ما مي‌خوايم موضع فروش رو بخريم AA اوراق وامي 1336 01:21:01,937 --> 01:21:03,570 دست بردارين، چي تو سرتونه؟ 1337 01:21:03,718 --> 01:21:06,020 چيزي تو سرم نيست، ما تازه وارديم فقط خيلي نئشه هستيم 1338 01:21:06,021 --> 01:21:09,444 ما مي‌خوايم 15 ميليون سوآپ بخريم AA براي وام‌هاي رتبه 1339 01:21:10,445 --> 01:21:11,547 متوجه نميشم 1340 01:21:11,587 --> 01:21:14,528 هر چقدر که بخواين مي‌تونين بخرين AA سوآپ وام‌هاي 1341 01:21:16,171 --> 01:21:18,048 AA چهل ميليون روي نزول وام‌هاي 1342 01:21:18,554 --> 01:21:21,096 داداش، هر چقدر بخواي بهت مي‌فروشم 1343 01:21:21,097 --> 01:21:23,359 .کاملاً متوجهم، باب مي‌فروشي؟ 1344 01:21:25,601 --> 01:21:27,784 باشه، من که مشکلي ندارم 1345 01:21:35,452 --> 01:21:36,813 برين 1346 01:21:38,875 --> 01:21:41,318 !اين کارو نکنين !بس کنين 1347 01:21:41,838 --> 01:21:43,520 !بس کنين - چارلي - 1348 01:21:43,560 --> 01:21:45,662 !بس کنين. کافيه 1349 01:21:47,504 --> 01:21:48,605 چيه؟ 1350 01:21:49,791 --> 01:21:51,668 هيچ مي‌دونين الان چيکار کردين؟ 1351 01:21:51,829 --> 01:21:54,951 دست بردار، الان بهترين معامله‌ي عمرمون رو کرديم بايد جشن بگيريم 1352 01:21:54,952 --> 01:21:56,913 الان عليه اقتصاد آمريکا شرط بستين 1353 01:21:56,914 --> 01:21:58,295 آره که شرط بستيم - آره - 1354 01:21:58,296 --> 01:22:00,477 ...و اين يعني - آره - 1355 01:22:00,478 --> 01:22:02,730 ...اين يعني، اگه درست پيش‌بيني کرده باشيم 1356 01:22:04,062 --> 01:22:06,154 اگه درست فکر کرده باشيم مردم خونه‌هاشون رو از دست ميدن 1357 01:22:06,204 --> 01:22:07,574 مردم کارشون رو از دست ميدن 1358 01:22:07,745 --> 01:22:10,769 !مردم پس‌انداز بازنشستگيشون رو از دست ميدن مردم مستمري‌شون رو از دست ميدن 1359 01:22:10,969 --> 01:22:13,390 مي‌دونين از چيِ بانکداري متنفرم؟ مردم رو در ارقام خلاصه ميکنه 1360 01:22:13,391 --> 01:22:13,942 :اينم يه رقم 1361 01:22:13,943 --> 01:22:16,399 هر يک درصدي که بيکاري بالا ميره چهل نفر کشته ميشن 1362 01:22:16,400 --> 01:22:17,853 مي‌دونستي؟ - نه - 1363 01:22:17,854 --> 01:22:19,618 مي‌دونستي؟ - نه، نمي‌دونستم - 1364 01:22:21,420 --> 01:22:22,821 ما فقط هيجان‌زده‌ايم 1365 01:22:25,264 --> 01:22:26,825 فقط نرقصين 1366 01:22:28,207 --> 01:22:29,682 خيلي خب - کجا ميري؟ - 1367 01:22:34,333 --> 01:22:36,155 واي، الان خيلي ترسيدم 1368 01:22:38,097 --> 01:22:39,849 اولاً، امروز نمايشت عالي بود 1369 01:22:40,049 --> 01:22:40,840 معرکه بودي 1370 01:22:41,020 --> 01:22:43,234 متشکرم - زبون درازت يه افشاگره - 1371 01:22:43,403 --> 01:22:44,584 لطف داري 1372 01:22:44,864 --> 01:22:46,825 نگران بودي که شما و سوآپ‌هاتون رو به بازي گرفته باشن؟ 1373 01:22:46,826 --> 01:22:50,130 خب، اين فرصتيه که با کسي که عليه‌ش شرط بستين، روبرو بشي 1374 01:22:50,330 --> 01:22:52,091 سعي کن زيادي درستکار نشي و يه کم گوش کن 1375 01:22:52,092 --> 01:22:53,652 .خيلي خب. باشه اين يارو کيه؟ 1376 01:22:53,653 --> 01:22:55,395 يه عوضي تمام عيار 1377 01:22:55,595 --> 01:22:56,808 من مدير اوراق وامي هستم 1378 01:22:56,937 --> 01:22:59,690 مدير اوراق وامي؟ - بله. در هاردينگ‌ادوايزرز - 1379 01:22:59,890 --> 01:23:03,564 نمي‌دونستم در رابطه با اوراق وامي چيزي براي مديريت کردن وجود داره 1380 01:23:03,764 --> 01:23:04,945 اوه، خب 1381 01:23:05,446 --> 01:23:09,629 ما اوراق قرضه‌اي رو انتخاب مي‌کنيم که وارد فهرست اوراق وامي ميشن و دارايي‌ها رو زيرنظر مي‌گيريم 1382 01:23:09,630 --> 01:23:11,491 اکثر اوراق وامي "مريل‌لينچ" رو من انجام ميدم 1383 01:23:11,492 --> 01:23:14,308 تو نماينده‌ي سرمايه‌گذارها هستي يا مريل‌لينچ؟ 1384 01:23:14,508 --> 01:23:15,608 سرمايه‌گذارها 1385 01:23:15,676 --> 01:23:16,778 واقعاً؟ 1386 01:23:16,998 --> 01:23:18,179 آره - ...ولي - 1387 01:23:18,474 --> 01:23:21,102 مريل‌لينچ برات مشتري نمي‌فرسته ...مگر اينکه 1388 01:23:21,302 --> 01:23:24,055 وام‌هاي مريل‌لينچ رو توي اوراق وامي قرار بدي 1389 01:23:24,866 --> 01:23:25,967 سوال خوبيه 1390 01:23:25,968 --> 01:23:28,370 ...بذار اين طور فرض کنيم که من و بانک مريل 1391 01:23:28,570 --> 01:23:29,993 رابطه‌ي خوبي داريم 1392 01:23:30,592 --> 01:23:32,719 تو رابطه‌ي خوبي با مريل‌لينچ داري؟ 1393 01:23:32,920 --> 01:23:34,095 مدت زياديه با همديگه همکاري مي‌کنيم 1394 01:23:34,096 --> 01:23:37,159 ...و اين اوراق وامي که تو مي‌سازي 1395 01:23:37,259 --> 01:23:39,581 ...با بالاترين کيفيت هستن 1396 01:23:39,862 --> 01:23:41,023 و بيشترين ارزش رو دارن؟ 1397 01:23:41,024 --> 01:23:42,605 کاملاً - کاملاً؟ - 1398 01:23:43,325 --> 01:23:46,892 اصلاً نگران اين هستي که عدم پرداخت وام‌ها افزايش پيدا کنن؟ 1399 01:23:48,851 --> 01:23:54,097 من شخصاً هيچ ريسکي در معامله‌ي اين محصولات نمي‌بينم، مارک 1400 01:23:54,577 --> 01:23:55,678 خيلي خب 1401 01:23:57,540 --> 01:23:58,722 ببين درست فهميدم؟ 1402 01:23:58,902 --> 01:24:00,278 بانک تو رو فرا مي‌خونه 1403 01:24:00,944 --> 01:24:02,785 وام‌هايي که مي‌خوان بفروشن رو بهت ميدن 1404 01:24:02,786 --> 01:24:06,530 ،مشتري‌ها رو بهت ميدن پول بهت ميدن تا کسب و کارت رو ادامه بدي 1405 01:24:06,730 --> 01:24:08,417 دستمزد خوبي از اين بابت بهت ميدن 1406 01:24:08,572 --> 01:24:10,914 ولي تو نماينده‌ي سرمايه‌گذارها هستي؟ 1407 01:24:11,815 --> 01:24:12,916 درسته؟ 1408 01:24:12,976 --> 01:24:14,078 آره 1409 01:24:14,278 --> 01:24:15,859 ولي ما تو ساختمون مريل‌لينچ نيستيم 1410 01:24:16,000 --> 01:24:17,741 خب، پس کجايين؟ - ما در نيوجرسي هستيم - 1411 01:24:17,942 --> 01:24:19,365 بيست دقيقه اون‌ورتري 1412 01:24:19,603 --> 01:24:21,886 با هليکوپتر 5 دقيقه راهه 1413 01:24:23,111 --> 01:24:24,738 بسيار خب - بامزه است، نه؟ - 1414 01:24:24,789 --> 01:24:26,050 خيلي خنده‌داره 1415 01:24:29,073 --> 01:24:30,174 اوه، پسر 1416 01:24:30,655 --> 01:24:32,277 الانه که رئيست منفجر بشه 1417 01:24:32,677 --> 01:24:34,769 نه، اون قدر کنجکاوه که منفجر نميشه 1418 01:24:34,799 --> 01:24:36,120 وايسا، دوباره بگو 1419 01:24:36,121 --> 01:24:38,439 اوراق وامي الف، بخشي از اوراق وامي ب رو داره 1420 01:24:38,523 --> 01:24:42,739 ،و اوراق وامي ب بخشي از اوراق وامي الف رو داره بعد هردوشون وارد اوراق وامي ج ميشن 1421 01:24:42,828 --> 01:24:44,489 آره، بهش ميگن اوراق وامي مجذور 1422 01:24:44,690 --> 01:24:46,752 اوراق واميِ اوراق وامي 1423 01:24:46,952 --> 01:24:47,793 خب؟ 1424 01:24:47,993 --> 01:24:49,828 ...و علاوه بر اون، اوراق وامي هست 1425 01:24:49,829 --> 01:24:52,010 که از طرف مقابلِ شرطي ساخته شدن که با سوآپ‌ها انجام داديم 1426 01:24:52,177 --> 01:24:54,359 ما بهشون ميگيم، اوراق وامي ساختگي 1427 01:24:54,360 --> 01:24:58,284 چي گفتي؟ اوراق وامي ساختگي؟ اين خيلي مسخره است 1428 01:24:58,484 --> 01:24:59,798 نه، نيست. خيلي باحاله 1429 01:25:01,788 --> 01:25:05,531 ،صورتش داره جوش مياد شده (Doom) "مثل آدم بده‌ي فيلم "رستاخيز 1430 01:25:09,275 --> 01:25:10,657 ...خب، بيا فرض کنيم 1431 01:25:11,638 --> 01:25:15,161 تو سرمايه‌ي کلي برابر 50 ميليون در وام‌هاي بي‌کيفيت داري 1432 01:25:15,342 --> 01:25:18,305 ...همين الان، چقدر پول ممکنه در اوراق وامي ساختگيت 1433 01:25:18,505 --> 01:25:22,229 و سوآپ‌هات روش شرط بسته شده باشه؟ امشب 1434 01:25:22,850 --> 01:25:23,951 50ميليون سرمايه؟ 1435 01:25:26,153 --> 01:25:27,292 يه ميليارد دلار 1436 01:25:27,472 --> 01:25:28,572 چي؟ 1437 01:25:29,410 --> 01:25:32,986 اگر وام‌هايي که مايکل بري کشف کرد کبريت بودند 1438 01:25:34,046 --> 01:25:38,410 بازار تضمين وام‌هاي مسکن چقدر از خود وام‌ها بزرگ‌تره؟ 1439 01:25:39,301 --> 01:25:40,401 حدود 20 برابر 1440 01:25:40,559 --> 01:25:42,611 اگر وام‌ها يک کبريت بودند 1441 01:25:42,837 --> 01:25:45,295 و اوراق وامي کهنه‌هاي آغشته به نفت بودند 1442 01:25:45,415 --> 01:25:48,011 اون وقت، اوراق وامي ساختگي ...مثل يه بمب هسته‌اي بودن 1443 01:25:48,012 --> 01:25:50,570 که يه رئيس‌جمهور مست دستش رو روي دکمه‌ي انفجارش گذاشته 1444 01:25:50,770 --> 01:25:53,127 ...در اون لحظه و در اون رستوران مسخره بود 1445 01:25:53,128 --> 01:25:56,165 که مارک باوم با اون قيافه‌ي مسخره‌اش ...متوجه شد که 1446 01:25:56,305 --> 01:25:58,862 ممکنه اقتصاد کل جهان سقوط کنه 1447 01:26:02,319 --> 01:26:04,005 و مي‌دونم به چي فکر مي‌کنين 1448 01:26:04,477 --> 01:26:06,555 اوراق وامي ساختگي ديگه چه کوفتيه؟ 1449 01:26:09,093 --> 01:26:12,723 ،خب، دکتر ريچارد ثيلر پدر اقتصاد رفتاري 1450 01:26:12,724 --> 01:26:14,667 و "سلنا گومز" براتون توضيح ميدن 1451 01:26:15,726 --> 01:26:18,484 خب، طرز کار يه اوراق وامي ساختگي اين جوريه 1452 01:26:18,883 --> 01:26:21,821 فرض کنيم من روي يه دست بلک‌جک 10 ميليون شرط مي‌بندم 1453 01:26:22,020 --> 01:26:26,776 ده ميليون، چون اين دست قراره نماد يه دونه وام مسکن باشه 1454 01:26:29,993 --> 01:26:32,210 خب، سلنا دست خيلي خوبي آورده 1455 01:26:32,211 --> 01:26:36,207 دست سلنا 18 و دست دهنده‌ي ورق 7 هست اين براي سلنا دست خيلي خوبيه 1456 01:26:36,667 --> 01:26:40,643 ،شانسش بالاست در واقع شانسش براي بردن اين دست 87 درصده 1457 01:26:40,763 --> 01:26:42,361 خب، شانس بُردم خوبه 1458 01:26:42,643 --> 01:26:44,080 من روي نوار پيروزي هستم 1459 01:26:44,280 --> 01:26:47,014 همه‌ي کسايي که اينجان مي‌خوان شرکت کنن 1460 01:26:47,137 --> 01:26:48,347 چطور ممکنه ببازم، نه؟ 1461 01:26:48,416 --> 01:26:50,153 خب، اين يه اشتباه معموله 1462 01:26:50,154 --> 01:26:52,832 توي بسکتبال بهش ميگن استدلال غلط پرتاب موفق 1463 01:26:53,031 --> 01:26:55,489 يه بازيکن چند تا پرتاب رو پشت سر هم توي حلقه ميندازه 1464 01:26:55,689 --> 01:26:57,727 مردم مطمئنن که پرتاب بعديش هم موفقه 1465 01:26:57,907 --> 01:27:00,004 مردم فکر ميکنن ...هر اتفاقي که الان داره ميفته 1466 01:27:00,005 --> 01:27:02,642 در امتداد آينده هم اتفاق خواهد افتاد 1467 01:27:02,782 --> 01:27:04,481 ...در طول رونق املاک 1468 01:27:04,521 --> 01:27:06,338 بازار در حال بالاتر و بالاتر رفتن بود 1469 01:27:06,339 --> 01:27:08,057 و مردم فکر کردن هرگز پايين نمياد 1470 01:27:08,157 --> 01:27:11,994 پس مردمي که دارن تماشا مي‌کنن و فکر ميکنن که من نمي‌بازم، يه شرط بين خودشون مي‌بندن 1471 01:27:12,193 --> 01:27:14,371 اين اولين اوراق وامي ساختگيه 1472 01:27:14,431 --> 01:27:15,555 من عاشق سلنا گومزم 1473 01:27:15,990 --> 01:27:17,747 سر 50 ميليون شرط مي‌بندم که اون مي‌بره 1474 01:27:17,748 --> 01:27:19,666 و اگه باختم، سه برابر پولت رو ميدم 1475 01:27:19,866 --> 01:27:20,966 سه برابر پولم؟ 1476 01:27:21,545 --> 01:27:23,183 باشه. شرطت رو قبول مي‌کنم 1477 01:27:23,643 --> 01:27:24,743 ...حالا 1478 01:27:24,941 --> 01:27:29,037 کس ديگه‌اي مي‌خواد روي نتيجه‌ي شرط اونا، شرط ببنده 1479 01:27:29,047 --> 01:27:29,757 50ميليون شرط مي‌بندم اون مي‌بره 1480 01:27:29,758 --> 01:27:32,554 اين منجر ميشه به اوراق وامي ساختگي شماره‌ي 2 1481 01:27:32,754 --> 01:27:33,453 هي 1482 01:27:33,653 --> 01:27:37,463 سر 200 ميليون باهات شرط مي‌بندم اون خانم عينکي، شرطش رو مي‌بره 1483 01:27:37,849 --> 01:27:39,088 احتمال بردنش زياده 1484 01:27:39,413 --> 01:27:40,786 پس مي‌خوام پول زيادي ببرم 1485 01:27:40,986 --> 01:27:42,197 بيست برابر پولت، چطوره؟ 1486 01:27:42,365 --> 01:27:43,465 قبوله 1487 01:27:43,704 --> 01:27:48,299 ،و اين قضيه همين طور ادامه پيدا ميکنه و اوراق وامي ساختگي بيشتري درست ميشن 1488 01:27:48,379 --> 01:27:52,116 و اين جوري مي‌تونيم يه سرمايه‌گذاري رو ...که در اصل 10 ميليون بود 1489 01:27:52,316 --> 01:27:54,064 به ميلياردها دلار منتقل کنيم 1490 01:27:55,113 --> 01:27:56,312 حالت خوبه؟ 1491 01:27:57,850 --> 01:27:58,950 نه 1492 01:28:00,408 --> 01:28:02,290 راستش، خيلي حالم بده 1493 01:28:04,334 --> 01:28:05,435 !نه 1494 01:28:07,394 --> 01:28:09,636 براي همين مي‌خوام برم 1495 01:28:10,957 --> 01:28:13,584 فکر مي‌کني من يه انگل هستم، مگه نه، آقاي باوم؟ 1496 01:28:13,784 --> 01:28:16,282 ...ولي ظاهراً جامعه براي من احترام قائله 1497 01:28:16,482 --> 01:28:17,683 خيلي زياد 1498 01:28:18,624 --> 01:28:20,825 اصلاً، بيا يه کاري کنيم 1499 01:28:22,307 --> 01:28:25,670 من بهت ميگم چقدر مي‌ارزم 1500 01:28:26,270 --> 01:28:28,192 و تو بهم بگو چقدر مي‌ارزي 1501 01:28:29,233 --> 01:28:31,515 ...واقعاً که تو 1502 01:28:31,895 --> 01:28:33,676 !يه عوضي کامل هستي 1503 01:28:39,541 --> 01:28:43,745 .فروش رهني هر چيزي که اين مرد لمس کرده رو بگيرين نيم ميليارد سوآپ ديگه مي‌خوام 1504 01:28:43,945 --> 01:28:46,186 در اين مورد مطمئني؟ اختيارات وثيقه‌ها ممکنه ورشکستت کنه 1505 01:28:46,187 --> 01:28:46,888 آره. آره 1506 01:28:47,088 --> 01:28:48,268 کجا ميري؟ 1507 01:28:48,269 --> 01:28:52,473 ...ميرم بلکه به آرامش وجدان برسم [سر ميز رولت [نوعي بازي قمار 1508 01:29:57,288 --> 01:29:58,989 !هي، هي، هي 1509 01:30:02,693 --> 01:30:04,694 وضع از اوني که فکر مي‌کردم بدتره 1510 01:30:06,336 --> 01:30:08,654 فکر کنم واقعاً اقتصاد ممکنه سقوط کنه 1511 01:30:08,858 --> 01:30:12,121 تو سال‌هاست داري ميگي که نظام در هم شکسته، مارک 1512 01:30:13,642 --> 01:30:14,963 چرا اين قدر شوکه شدي؟ 1513 01:30:17,725 --> 01:30:21,188 داغون‌تر از اون چيزيه که فکر مي‌کردم 1514 01:30:21,629 --> 01:30:23,650 تو که دوست داري مرد درستکار باشي 1515 01:30:23,791 --> 01:30:25,471 من يه بانکدارم، جزئي از اين ماجرام 1516 01:30:25,472 --> 01:30:26,593 هميشه بودي، مارک 1517 01:30:26,993 --> 01:30:29,955 مثل اينه که تو بي خدشه باشي - منو تغيير داد. منو تغيير داد - 1518 01:30:29,956 --> 01:30:31,516 ...به شخصي تبديل شدم 1519 01:30:31,517 --> 01:30:33,858 که نمي‌تونه عواطف کسي رو درک کنه 1520 01:30:33,859 --> 01:30:35,681 ،برادرم رنج مي‌کشيد در رنج و عذاب بود 1521 01:30:35,721 --> 01:30:39,724 خيلي چيزها رو از دست دادم - هيچ راه بي‌نقصي براي کمک وجود نداره - 1522 01:30:41,826 --> 01:30:43,628 حرف‌هات ترسناک شده 1523 01:30:44,368 --> 01:30:47,590 پس، اين قدر سعي نکن دنيا رو اصلاح کني 1524 01:30:47,591 --> 01:30:48,731 ...او بهم گفت 1525 01:30:48,732 --> 01:30:52,195 ،تو يه قديس نيستي قديس‌ها توي "پارک اونيو" زندگي نمي‌کنن 1526 01:30:52,255 --> 01:30:53,576 که فکرهاي بدي به سرش زده 1527 01:30:53,636 --> 01:30:56,759 فقط مثل بقيه‌ي ما احساساتت رو درک کن 1528 01:30:56,859 --> 01:30:58,080 ...اولين جوابم 1529 01:30:59,121 --> 01:31:01,462 بهش، پيشنهاد پول بود 1530 01:31:01,463 --> 01:31:03,585 !به برادرم پيشنهاد کمک مالي کردم 1531 01:31:09,610 --> 01:31:12,072 صورتش خيلي داغون شده بود 1532 01:32:39,347 --> 01:32:40,447 مايکل؟ 1533 01:32:40,788 --> 01:32:42,228 مايکل؟ - !بله. بله - 1534 01:32:42,229 --> 01:32:43,930 همه چي مرتبه؟ - بله، عزيزم - 1535 01:32:44,131 --> 01:32:45,151 مطمئني؟ 1536 01:32:45,152 --> 01:32:46,353 آره، عزيزم 1537 01:32:48,254 --> 01:32:49,415 همه چي مرتبه 1538 01:32:58,703 --> 01:33:01,518 .به تمام سرمايه‌گذاران ...همان طور که مي‌دانيد 1539 01:33:02,146 --> 01:33:06,208 طبق موافقت‌نامه‌مان، اجازه دارم ...زماني که بازارها به درستي عمل نمي‌کنند 1540 01:33:06,209 --> 01:33:08,511 اقدامات فوق‌العاده‌اي اتخاذ کنم 1541 01:33:09,372 --> 01:33:11,553 ...در حال حاضر، به دلايلي بر اين باورم 1542 01:33:11,554 --> 01:33:15,337 که بازار وام مسکن، ساختگي و فريب‌آميز است 1543 01:33:17,899 --> 01:33:22,278 بنابراين، به منظور محافظت از سرمايه‌گذاران ...در برابر اين بازار ساختگي 1544 01:33:22,543 --> 01:33:25,741 تصميم گرفته‌ام تا اطلاع ثانوي ...برداشت سرمايه‌گذاران را 1545 01:33:25,886 --> 01:33:27,867 محدود کنم 1546 01:33:27,868 --> 01:33:32,223 ،با تشکر دکتر مايکل جي. بري 1547 01:34:02,334 --> 01:34:04,858 لارنس فيلدر: ازت شکايت مي‌کنم 1548 01:34:29,448 --> 01:34:37,879 همه، ته دلشان، منتظرند که پايان دنيا فرا برسد (هاروکي موراکامي) 1549 01:34:50,606 --> 01:34:52,364 ...اوه، خداي من. رفيق 1550 01:34:52,564 --> 01:34:53,801 ميشه اين قدر کانال‌ها رو عوض نکني 1551 01:34:53,802 --> 01:34:55,800 داري ديوونه‌ام ميکني - باشه - 1552 01:34:56,000 --> 01:34:58,236 همون اخبار اقتصادي رو بذار، لطفاً ممنون 1553 01:34:58,237 --> 01:34:59,794 و "استاندارد اند پورز" سه واحد افزايش پيدا کرد 1554 01:34:59,795 --> 01:35:00,594 خداي من 1555 01:35:00,595 --> 01:35:02,293 امروز نيز نابساماني بازار اوراق قرضه‌ي مسکن ادامه يافت 1556 01:35:02,493 --> 01:35:05,170 "شرکت سرمايه‌گذاري "نيو سنتوري فايننشال که دهنده‌ي وام‌هاي بي‌کيفيت مسکن است 1557 01:35:05,190 --> 01:35:07,808 ضمناً زماني که روئساي شرکت ...ورشکستگي خود را ثبت کردند 1558 01:35:07,968 --> 01:35:09,807 ...شرکت فوراً 1559 01:35:10,586 --> 01:35:11,864 ببخشيد که صدام گرفت 1560 01:35:11,865 --> 01:35:13,864 3200کارمند خود را اخراج کرد 1561 01:35:14,063 --> 01:35:16,560 همچنين شاخص توليد ماه مارس نيز مشص شده است 1562 01:35:16,561 --> 01:35:17,799 داره شروع ميشه 1563 01:35:17,800 --> 01:35:19,578 هشداري که نشان مي‌دهد ممکن است رشد اقتصادي کند شود 1564 01:35:19,579 --> 01:35:22,396 همچنين نهاد دارايي‌هاي اوراق بي‌کيفيت نيز گزارشي مبني بر افزايش قيمت‌ها داده است 1565 01:35:22,397 --> 01:35:24,095 من به مامانم زنگ بزنم 1566 01:35:26,534 --> 01:35:29,374 ...دليل اصلي کند شدن رشد اقتصادي 1567 01:35:29,411 --> 01:35:33,847 بارها و بارها و بارها من هوات رو داشتم، مارک 1568 01:35:33,848 --> 01:35:35,146 هفت ساله همديگه رو مي‌شناسيم 1569 01:35:35,147 --> 01:35:37,645 .چه نفسي براي داد زدن داره تحسين برانگيزه 1570 01:35:38,844 --> 01:35:40,967 کاري از دستمون برنمياد جز لذت بردن 1571 01:35:41,322 --> 01:35:45,069 امکان نداره، يعني امکان نداره بانک‌هاي گنده اين قدر احمق باشن 1572 01:35:45,519 --> 01:35:47,037 خداحافظ، کتي 1573 01:35:52,053 --> 01:35:53,173 خب؟ 1574 01:35:54,272 --> 01:35:57,949 کتي فکر مي‌کنه فکر خوبيه که سوآپ‌هامون رو بفروشيم 1575 01:35:57,989 --> 01:35:58,748 ديگه چي؟ 1576 01:35:58,749 --> 01:36:01,116 و گفت "مورگان‌استنلي" حاضره اونا رو بخره 1577 01:36:01,126 --> 01:36:02,226 خداي من 1578 01:36:02,765 --> 01:36:03,865 تو چي گفتي؟ 1579 01:36:04,024 --> 01:36:05,837 گفتم ما هيچ کوفتي نمي‌فروشيم 1580 01:36:08,750 --> 01:36:11,670 ،در پي ضررهاي هنگفت وام‌هاي بي‌کيفيت بير استرنز دو شرکت سرمايه‌گذاري پوششي خود را فروخت 1581 01:36:11,814 --> 01:36:15,161 اگه پرونده‌هاي سال 2005 هم خواستين 1582 01:36:15,691 --> 01:36:19,364 شکايت آقاي فيلد به طور خاص مربوط به پرونده‌هاي سال گذشته است 1583 01:36:19,564 --> 01:36:23,299 .خوبه، پس برين بيرون سلام منو به لارنس برسونين. هر دوتون برين 1584 01:36:26,337 --> 01:36:28,262 يه هفته بعد باهام تماس مي‌گيري؟ 1585 01:36:28,389 --> 01:36:30,023 خيلي متأسفم، مايک 1586 01:36:30,647 --> 01:36:33,948 ،گلدمن يه مشکلي در سيستمش داشت کلي پيام رو از دست دادم 1587 01:36:34,127 --> 01:36:38,374 بنک‌ آو امريکا" گفتن برقشون قطع شده بوده" و مورگان‌استنلي گفتن سرورهاشون خراب شده 1588 01:36:38,530 --> 01:36:40,461 عجيبه 1589 01:36:40,462 --> 01:36:43,630 من که ميگم واقعاً بعيده 1590 01:36:44,706 --> 01:36:46,738 الان ارزش موضع من چقدره؟ 1591 01:36:47,375 --> 01:36:48,929 به نظرم مثل قبله، مايک 1592 01:36:49,188 --> 01:36:51,757 چي؟ ميشه لطفاً اينو برام توضيح بدي؟ 1593 01:36:51,758 --> 01:36:54,546 ...چطور ممکنه ارزش يه قرارداد بيمه 1594 01:36:54,547 --> 01:36:58,730 با نابودي چيزي که بيمه مي‌کنه تحت تأثير قرار نگيره؟ 1595 01:36:58,731 --> 01:37:01,540 ،اونا بازارهاي مستقل هستن هميشه بهم وابسته نيستن 1596 01:37:01,739 --> 01:37:05,911 ،مي‌دونم عجيب به نظر ميرسه ولي اينا محصولات مالي خيلي پيچيده‌اي هستن 1597 01:37:06,142 --> 01:37:07,914 بهم وابسته هستن 1598 01:37:07,915 --> 01:37:10,842 ،خونه‌هاشون رو از دست ميدن کارشون رو از دست ميدن 1599 01:37:11,277 --> 01:37:13,738 :بير استرنز قيمت خريد و فروش مثل دفعه قبل هستند. تغييري نکرده 1600 01:37:13,832 --> 01:37:15,247 گوش مي‌کني چي ميگم؟ 1601 01:37:15,984 --> 01:37:18,574 اين مثل پايان نظام سرمايه‌داريه 1602 01:37:18,733 --> 01:37:21,562 مثل تکرار قرون وسطي ست 1603 01:37:22,897 --> 01:37:27,220 .نمي‌خوام با بابا حرف بزنم خيلي خب، منم دوستت دارم، پول‌هات رو پس‌انداز کن 1604 01:37:27,419 --> 01:37:30,969 ميگه بايد قرص زاناکس بخورم و دوز زُلُفت ام رزو دوبرابر کنم 1605 01:37:31,364 --> 01:37:35,428 ،از بير استرنز خواستم که فروش رهني ما رو قيمت‌گذاري کنن ميگن ارزش اوراق وامي هنوز تغييري نکردن 1606 01:37:35,468 --> 01:37:37,002 واقعاً که شورش رو درآوردن 1607 01:37:37,201 --> 01:37:40,872 مي‌دوني؟ اين آدم‌ها کلاهبردارن و بايد توي زندان باشن 1608 01:37:41,071 --> 01:37:44,034 ،به اي.بي.اکس نگاه کن معلومه که اوراق وامي ارزششون صفره 1609 01:37:44,035 --> 01:37:45,269 پس مي‌دوني که دارن چيکار ميکنن؟ 1610 01:37:45,270 --> 01:37:47,062 مي‌دوني که دارن چيکار مي‌کنن، نه؟ - آره - 1611 01:37:47,063 --> 01:37:48,238 دارن از شرشون خلاص ميشن 1612 01:37:48,258 --> 01:37:50,070 اوراق وامي بي‌ارزششون رو مي‌فروشن 1613 01:37:50,071 --> 01:37:51,544 بعد ميرن پيش يه بانک ديگه 1614 01:37:51,545 --> 01:37:55,271 .و اون اوراق کوفتي رو که تازه فروختن، فروش رهني مي‌کنن - بيا بريم پيش رسانه‌ها - 1615 01:37:55,390 --> 01:37:58,598 .اين يه خبر گنده است کي از چاپ کردنش مي‌گذره؟ 1616 01:37:59,295 --> 01:38:00,709 !مثل رابرت ردفورد ("در فيلم "همه‌ي مردان رئيس جمهور) 1617 01:38:00,710 --> 01:38:04,156 اونا که خريدنش، فروش رهنيش ميکنن - متوجه شم، متوجه شدم - 1618 01:38:04,296 --> 01:38:06,008 فهميدم. فهميدم (ساختمان روزنامه‌ي وال‌استريت جورنال) 1619 01:38:06,009 --> 01:38:07,530 ميگين من چيکار کنم؟ 1620 01:38:07,729 --> 01:38:09,716 يه مقاله بنويسم با عنوان همه‌مون به گا رفتيم"؟" 1621 01:38:09,717 --> 01:38:11,706 !آره اين تيتر عاليه 1622 01:38:11,707 --> 01:38:15,224 کيسي، الان تمام بانک‌هاي شهر ...دارن اين وام‌هاي بي‌ارزش رو 1623 01:38:15,225 --> 01:38:17,583 به مشتري‌هاي بي‌خبر از همه جا مي‌فروشن 1624 01:38:17,584 --> 01:38:20,731 و تا زماني که از شر همه‌شون خلاص نشدن ارزششون رو پايين نميارن 1625 01:38:20,732 --> 01:38:25,294 ،اين سطح از جرم بي‌سابقه است حتي در وال‌استريت لعنتي 1626 01:38:26,728 --> 01:38:27,828 ...جيمي 1627 01:38:28,023 --> 01:38:30,006 مي‌خوام باهاتون روراست باشم، خب؟ 1628 01:38:30,135 --> 01:38:32,287 سال‌ها زحمت کشيدم تا روابطم رو در وال‌استريت شکل بدم 1629 01:38:32,486 --> 01:38:36,509 هيچ بانک يا موسسه‌ي رتبه‌بندي‌اي ...چنين خبري رو تأييد نمي‌کنه 1630 01:38:36,510 --> 01:38:39,125 ...اونم فقط به خاطر اينکه منبعش دو نفرن از 1631 01:38:39,359 --> 01:38:43,780 ببخشيد، يه شرکت سرمايه‌گذاري مستقر در گاراژ .که فکر مي‌کنن آخرالزمان شده 1632 01:38:44,081 --> 01:38:45,181 واي 1633 01:38:45,376 --> 01:38:49,098 ،فکر مي‌کردم واقع‌بين باشي، کيسي واقعاً فکر مي‌کردم 1634 01:38:49,298 --> 01:38:51,591 آره، جيمي، زماني سعي کن واقع‌بين باشي ...که يه بچه‌ي سه ساله داشتي 1635 01:38:51,592 --> 01:38:53,644 و يه زن که داره فوق ليسانسش رو مي‌گيره 1636 01:38:53,843 --> 01:38:56,770 اعتبارم رو به خاطر حدس و گمان شما نابود نمي‌کنم 1637 01:38:57,708 --> 01:38:58,808 واي 1638 01:39:00,298 --> 01:39:02,947 ،ممنون که اومدين بچه‌ها خيلي از ديدنتون خوشحال شدم 1639 01:39:02,948 --> 01:39:05,457 آره. کيسي، من هميشه ازت متنفر بودم 1640 01:39:05,458 --> 01:39:09,143 چون توي دانشگاه يه عوضي بودي و امروز هم يه عوضي هستي 1641 01:39:09,821 --> 01:39:12,436 .ممنون، چارلي هنوز پيش مامانت زندگي مي‌کني؟ 1642 01:39:12,769 --> 01:39:14,403 چارلي، بيا بريم 1643 01:39:14,602 --> 01:39:16,674 باز منم، مارک باوم. باهام تماس بگير 1644 01:39:16,873 --> 01:39:18,552 اوراق وام‌هاي بي‌کيفيت شديداً سقوط کردن 1645 01:39:18,587 --> 01:39:20,778 شايعه شده که تعداد عدم پرداخت‌ها هنگفته 1646 01:39:20,818 --> 01:39:23,368 کدوم بانک اطلاعات حواله رو زود گرفته؟ شرط مي‌بندم گلدمن بوده 1647 01:39:23,448 --> 01:39:24,921 يه تشکر خشک و خالي بد نيست 1648 01:39:24,922 --> 01:39:27,949 !جرد اينجا غوغا شده، در چه وضعيم؟ 1649 01:39:27,950 --> 01:39:31,624 ،و ژوليوس سزار گريست چون سرزمين ديگري نمانده نبود که فتح کند 1650 01:39:32,811 --> 01:39:34,305 !شين 1651 01:39:34,604 --> 01:39:36,039 !شين 1652 01:39:36,975 --> 01:39:38,075 ...خب 1653 01:39:38,270 --> 01:39:40,586 ديگه کسي اوراق وامي و اوراق قرضه نمي‌خره 1654 01:39:40,666 --> 01:39:44,271 همه دنبال سوآپ هستن. حالا سوآپ محبوب‌ترين محصول مالي شده 1655 01:39:44,371 --> 01:39:46,162 اين براي ما خوبه - هم بله هم نه - 1656 01:39:46,163 --> 01:39:47,713 ...از يکي شنيدم که از کسي شنيده بود 1657 01:39:47,714 --> 01:39:50,050 نه، الکس. نه. شرمنده 1658 01:39:53,553 --> 01:39:55,686 ...بني کليگر از مورگان‌استنلي الان 1659 01:39:55,698 --> 01:39:58,027 توي بخش وام مسکن ضرر خيلي زيادي کرده 1660 01:39:58,628 --> 01:40:00,430 کشتي‌ات ممکنه بره زير آب 1661 01:40:00,984 --> 01:40:02,956 شايد وقتش باشه که جليقه‌ي نجاتت رو بپوشي و بپري بيرون 1662 01:40:02,957 --> 01:40:03,742 لعنتي 1663 01:40:03,883 --> 01:40:04,991 من جليقه تنمه 1664 01:40:05,856 --> 01:40:07,043 !من جليقه تنمه 1665 01:40:07,044 --> 01:40:08,675 !من تا سينه جليقه تنمه 1666 01:40:08,957 --> 01:40:10,065 خوبه 1667 01:40:10,266 --> 01:40:12,078 حسش مي‌کني؟ - نه - 1668 01:40:18,582 --> 01:40:20,395 چي شنيدي، توني؟ 1669 01:40:21,905 --> 01:40:23,012 داره اتفاق ميفته 1670 01:40:23,173 --> 01:40:24,905 همه سوآپ‌هاي ما رو مي‌خوان 1671 01:40:25,409 --> 01:40:27,211 دفتر کتي باهات کار دارن 1672 01:40:27,885 --> 01:40:30,111 حالا لحنشون عوض شد، نه؟ 1673 01:40:31,127 --> 01:40:32,235 اين خوب نيست 1674 01:40:37,249 --> 01:40:38,356 شايد بعداً 1675 01:40:38,357 --> 01:40:43,813 ...نه، نه، شوخي ميکني؟ خب، هرگز - ...بايد کم کم شروع کني - 1676 01:40:44,920 --> 01:40:46,028 مي‌شنوم 1677 01:40:46,491 --> 01:40:47,699 دکتر بري؟ - بله - 1678 01:40:48,021 --> 01:40:49,712 ديب وينستون هستم از گلدمن سکز 1679 01:40:49,713 --> 01:40:51,142 گوش کنيد، من موضع قراردادي شما رو بررسي کردم 1680 01:40:51,143 --> 01:40:53,397 ،مي‌خواستم درباره‌ي قيمت‌گذاري موضعتون صحبت کنيم و مطمئن بشم که منصفانه هستن 1681 01:40:53,398 --> 01:40:56,156 ...آره، فکر کنم منظورت اينه که 1682 01:40:56,418 --> 01:40:59,366 خودتون هم موضع فروش رهني رو تبديل به اوراق بهادار کردين 1683 01:40:59,378 --> 01:41:02,337 و الان آزادين که براي اولين بار روي سوآپ‌هاي من قيمت واقعي بذارين 1684 01:41:02,338 --> 01:41:04,667 چون الان به سودتونه که اين کارو بکنين 1685 01:41:07,251 --> 01:41:09,526 مطمئن نيستم مي‌خواين من چي بگم 1686 01:41:09,527 --> 01:41:10,634 ...به نظرم 1687 01:41:12,547 --> 01:41:14,190 به نظرم همين الانش هم گفتي 1688 01:41:22,454 --> 01:41:26,545 به جف از بانک گلدمن بگو که !من وجهي رو انتقال نميدم، اين مسخره است 1689 01:41:33,730 --> 01:41:35,115 خب، بعداً صحبت مي‌کنيم 1690 01:41:35,905 --> 01:41:37,013 ممنون 1691 01:41:39,711 --> 01:41:42,167 ممنون که سريع اومدي، مارک - بله - 1692 01:41:43,154 --> 01:41:46,375 مي‌دونم پچ‌پچ‌هايي درباره‌ي ضررهايي که مورگان‌استنلي داده، شنيدي 1693 01:41:46,376 --> 01:41:48,853 قدم نو رسيده مبارک - چي؟ - 1694 01:41:49,195 --> 01:41:50,302 اوه 1695 01:41:50,443 --> 01:41:51,551 ممنون 1696 01:41:51,772 --> 01:41:53,423 خوش مي‌گذروني؟ 1697 01:41:54,692 --> 01:41:56,263 بله 1698 01:41:57,451 --> 01:41:58,921 خيلي 1699 01:41:59,223 --> 01:42:01,184 ...فقط مي‌خواستم بدوني که 1700 01:42:02,283 --> 01:42:05,504 ،بله، مورگان متحمل ضررهايي شده ولي نقدينگي ما خوبه 1701 01:42:05,505 --> 01:42:07,645 و هيچ دليلي براي نگراني وجود نداره 1702 01:42:07,901 --> 01:42:10,358 ممکنه بني کليگر نگران باشه؟ 1703 01:42:11,183 --> 01:42:14,546 چون شايعه شده که اون ضررهاي خيلي هنگفتي کرده 1704 01:42:16,741 --> 01:42:20,285 .کتي، دست بردار. ما همديگه رو مي‌شناسيم قضيه چيه؟ چقدر؟ 1705 01:42:21,513 --> 01:42:22,621 قضيه چقدر بده؟ 1706 01:42:22,903 --> 01:42:24,010 ...خب 1707 01:42:24,974 --> 01:42:28,120 دو سال پيش، بني کليگر ...در بخش اوراق قرضه‌ي مورگان 1708 01:42:28,132 --> 01:42:30,332 شروع به فروش رهني وام‌هاي مسکن بي‌کيفيت کرد 1709 01:42:30,333 --> 01:42:33,010 ها فروش رهني کرد BB دو ميليون روي - بني باهوش‌تر از اونيه که فکر مي‌کردم - 1710 01:42:33,011 --> 01:42:34,380 نه، اون اصلاً باهوش نيست 1711 01:42:34,570 --> 01:42:36,970 مابه‌التفاوت سودي که پرداخت مي‌کرد درآمدش رو ته کشوند 1712 01:42:37,090 --> 01:42:39,009 براي اينکه بتونه مابه‌التفاوت ...فروش‌هاي رهني رو پرداخت کنه 1713 01:42:39,049 --> 01:42:42,428 زيادي رو فروخت AA و A سوآپ‌هاي که اونا رو پوشش بده 1714 01:42:43,547 --> 01:42:46,810 اون فکر مي‌کرد که امکان نداره ارزش اينا کم بشه 1715 01:42:47,246 --> 01:42:51,494 نکنه مي‌خواي بگي مورگان‌استنلي قرارداد اين سوآپ‌ها رو در اختيار داره؟ 1716 01:42:53,664 --> 01:42:54,923 خداي من 1717 01:42:55,713 --> 01:42:59,462 تمام اين مدت داشتم سعي مي‌کردم بفهمم عليه کي دارم شرط مي‌بندم 1718 01:42:59,661 --> 01:43:00,974 و بانک مورگان‌استنليه 1719 01:43:02,201 --> 01:43:03,380 .که يعني من 1720 01:43:05,559 --> 01:43:07,402 چقدر در خطري؟ سه ميليارد؟ 1721 01:43:08,598 --> 01:43:10,583 لطفاً نگو که بيشتر از 4 ميليارده 1722 01:43:10,737 --> 01:43:11,837 نمي‌تونم جواب بدم 1723 01:43:12,397 --> 01:43:14,356 ...چرا، مي‌توني جواب بدي، چون 1724 01:43:14,636 --> 01:43:18,885 وقتي که داشتم مي‌اومدم اين تو کارمندهايي داشتن توي راهرو گريه مي‌کردن 1725 01:43:19,494 --> 01:43:20,594 کتي 1726 01:43:20,794 --> 01:43:24,533 ،منو مياري اينجا که بهم بگي همه چيز مرتبه و همه چيز مرتب نيست 1727 01:43:24,732 --> 01:43:26,472 چه خبره؟ 1728 01:43:28,731 --> 01:43:30,231 ...خطر درازمدت ما 1729 01:43:32,870 --> 01:43:34,229 15ميليارده 1730 01:43:40,447 --> 01:43:42,450 خداي من. شوخي مي‌کني؟ - ...اون مرتب مي‌گفت - 1731 01:43:42,462 --> 01:43:44,145 امکان نداره عدم پرداخت وام‌ها به بالاي هشت درصد برسه 1732 01:43:44,146 --> 01:43:47,464 و اون وقت ميليون‌ها نفر خونه‌شون رو از دست ميدن - خداي من - 1733 01:43:47,664 --> 01:43:50,743 آره، ولي ما که ارتباطي با مورگان‌استنلي نداريم 1734 01:43:53,262 --> 01:43:56,061 آره. اينو به دادگاه ورشکستگي بگو 1735 01:43:56,381 --> 01:43:59,960 ،اگه مورگان ورشکست کنه تمام حساب‌هاي ما ميرن توي ترازنامه‌شون 1736 01:44:00,140 --> 01:44:01,679 اين مسخره است 1737 01:44:02,079 --> 01:44:06,078 ،مورگان شرط احمقانه مي‌بنده اون‌وقت ما بايد بدهي ريسکشون رو بديم؟ 1738 01:44:06,278 --> 01:44:09,215 .فروش رهني سهام بانک رو مي‌گيريم بعد صبر مي‌کنيم 1739 01:44:12,855 --> 01:44:15,917 يا اينکه وقتي بازار باز شد سوآپ‌هامون رو مي‌فروشيم 1740 01:44:16,374 --> 01:44:19,013 ،ما سودمون رو مي‌گيريم سرمايه‌گذارهامون هم به سودشون ميرسن 1741 01:44:19,213 --> 01:44:22,092 .به ازاي هر دلار 30 سنت سود مي‌کنيم بد نيست 1742 01:44:22,412 --> 01:44:23,951 ارزششون سه برابر اينه 1743 01:44:24,051 --> 01:44:25,830 اگه بازاري بافي نمونده باشه که بفروشيمشون چه فايده‌اي داره؟ 1744 01:44:25,831 --> 01:44:27,909 ،فراموشش کن ما قايق نجاتي بهشون نميديم 1745 01:44:27,910 --> 01:44:30,149 ،مارک، اگه مورگان ورشکست کنه سرمون بي‌کلاه مي‌مونه 1746 01:44:30,329 --> 01:44:31,532 ...ويني 1747 01:44:32,955 --> 01:44:34,479 خداي من، دست بردار 1748 01:44:34,819 --> 01:44:36,784 من ميگم کِي بفروشيم 1749 01:44:40,513 --> 01:44:42,676 ببين، مي‌دونم اين قضيه برات شخصيه 1750 01:44:43,079 --> 01:44:46,467 ...ولي ما يه مسئوليت اعتمادي در قبال - نه، نداريم - 1751 01:44:47,128 --> 01:44:49,239 مسئوليت؟ کسي مسئوليت‌پذير نيست 1752 01:44:49,474 --> 01:44:51,779 !گور باباي مسئوليت‌پذيري شوخيت گرفته؟ 1753 01:44:52,621 --> 01:44:54,786 ،اون عوضي‌هاي بانک‌هاي بزرگ ...حقشونه که 1754 01:44:54,826 --> 01:44:58,074 ...شماها چي ميل - !داريم صحبت مي‌کنيم! لطفاً - 1755 01:44:58,454 --> 01:45:00,138 !تنهامون بذارين - ببخشيد - 1756 01:45:02,103 --> 01:45:04,990 ما صبر مي‌کنيم و صبر مي‌کنيم 1757 01:45:05,330 --> 01:45:10,122 و صببر مي‌کنيم، تا وقتي که اونا دردش رو حس کنن تا وقتي که خوب زجر بکشن 1758 01:45:10,903 --> 01:45:12,006 من اينو مي‌خوام 1759 01:45:12,007 --> 01:45:14,350 آره، ولي مشتري‌هامون چي؟ اونا بهمون اعتماد کردن و پس‌اندازشون رو دادن به ما 1760 01:45:14,351 --> 01:45:15,694 !من ميگم کِي بفروشيم 1761 01:45:15,695 --> 01:45:17,017 موضع تو نيستي 1762 01:45:17,018 --> 01:45:20,486 !هي، هي، هي !من ميگم کِي بفروشيم 1763 01:45:22,290 --> 01:45:23,418 هر چي تو بگي، مارک 1764 01:45:30,669 --> 01:45:32,333 خبر رو شنيدي؟ 1765 01:45:34,057 --> 01:45:36,730 خب، نه تنها دو شرکت سرمايه‌گذاري ...اوراق قرضه‌ي مسکنِ 1766 01:45:36,742 --> 01:45:38,647 مورد حمايت بير استرنز ورشکست کردن 1767 01:45:38,648 --> 01:45:42,195 بلکه حالا يه دادخواهي سنخي هم عليه بير در حال انجامه 1768 01:45:42,196 --> 01:45:43,179 !خداي من 1769 01:45:43,180 --> 01:45:45,825 !همين طوري! پا بزنين 1770 01:45:45,865 --> 01:45:48,752 يعني چي؟ واقعاً ممکنه بير ورشکست بشه؟ - اين يه ريسکه که اصلاً نبايد بکنيم - 1771 01:45:48,792 --> 01:45:51,297 ما 80 درصد سوآپ‌هامون رو از بانک بير خريديم 1772 01:45:51,458 --> 01:45:52,720 !همه چي رو از دست ميديم 1773 01:45:52,721 --> 01:45:54,345 !هي، آقا - يه لحظه - 1774 01:45:54,445 --> 01:45:56,316 اين نظر منه - ما اينا رو خريديم - 1775 01:45:56,328 --> 01:45:58,132 ولي بلد نيستيم بفروشيمشون 1776 01:45:58,133 --> 01:45:59,656 مي‌دونم، بايد بگم بن اين کارو بکنه 1777 01:45:59,657 --> 01:46:01,420 هر چي بهش زنگ ميزنم، فايده نداره 1778 01:46:01,421 --> 01:46:05,467 .نه، با خانواده‌ي زنش رفتن تعطيلات انگليس هستن 1779 01:46:05,926 --> 01:46:07,026 چي!؟ 1780 01:46:07,962 --> 01:46:11,082 اکسموث، انگلستان ميخانه‌ي بلک هورس 1781 01:46:14,796 --> 01:46:15,893 سلام، بن؟ 1782 01:46:15,894 --> 01:46:17,946 بچه‌ها؟ - بله، صداتو مي‌شنويم - 1783 01:46:18,105 --> 01:46:20,418 بچه‌ها؟ آره - صداتو داريم - 1784 01:46:20,717 --> 01:46:23,208 آنتن موبايل و واي‌فاي درست و حسابي ندارم 1785 01:46:23,467 --> 01:46:26,477 مي‌خوام اوراق بهاداري به ارزش 200 ميليون دلار بفروشم 1786 01:46:26,677 --> 01:46:27,952 ...اونم توي يه ميخونه 1787 01:46:28,152 --> 01:46:29,252 بوي گوسفند ميده 1788 01:46:29,428 --> 01:46:30,205 .تو مي‌توني 1789 01:46:30,305 --> 01:46:31,736 نمي‌خوام تحت فشار قرارت بدم، بن 1790 01:46:31,737 --> 01:46:34,371 ،ولي اگه الان نفروشيشون همه چيزو از دست ميديم 1791 01:46:34,570 --> 01:46:37,623 خب، بذار ببينم بانک "کرديت سوئيس" چقدر اشتها داره 1792 01:46:42,643 --> 01:46:46,380 ،از شرکت براون‌فيلد تماس مي‌گيرم مي‌خوام سوآپ‌هاي نزول اعتبارم رو بفروشم 1793 01:46:46,451 --> 01:46:47,762 خب، چي داري؟ 1794 01:46:47,962 --> 01:46:50,322 با پشتوانه‌ي مسکن AA 20تا اوراق وامي رتبه‌ي 1795 01:46:50,358 --> 01:46:52,789 با پشتوانه‌ي مسکن؟ پس خيلي ارزششون پايينه 1796 01:46:52,790 --> 01:46:54,574 کاملاً. به درد گه نمي‌خورن 1797 01:46:55,182 --> 01:46:58,072 ارزش اسمي چقدره؟ - ...ارزش اسمي 205 ميليونه - 1798 01:46:58,471 --> 01:46:59,571 دلار 1799 01:46:59,706 --> 01:47:01,819 خيلي خب، مي‌تونيم 40 تا بخريمش 1800 01:47:02,095 --> 01:47:03,652 نه، حداقل 100 تا مي‌خوايم 1801 01:47:03,653 --> 01:47:04,969 صد ميليون؟ 1802 01:47:05,268 --> 01:47:07,401 تو چي هستي، موادفروش يا بانکدار؟ 1803 01:47:07,540 --> 01:47:10,006 چون اگه بانکداري مي‌توني يه راست گمشي بيرون 1804 01:47:10,132 --> 01:47:12,423 فکر نکنم بتونيم با هم راه بيايم - فقط بهترين قيمتت رو بهم بگو - 1805 01:47:12,424 --> 01:47:15,174 آره، يه چک صد ميليوني هم براي من بنويس، رفيق 1806 01:47:15,175 --> 01:47:16,807 به نظرم خيلي با هم اختلاف داريم 1807 01:47:16,929 --> 01:47:20,304 ببين، اگه نمي‌خواي معامله کني مي‌توني همين الان قطع کني 1808 01:47:21,869 --> 01:47:23,269 همين فکرو مي‌کردم 1809 01:47:24,149 --> 01:47:25,249 نود ميليون 1810 01:47:25,289 --> 01:47:26,449 هفتاد 1811 01:47:27,509 --> 01:47:28,609 هشتاد و پنج 1812 01:47:29,329 --> 01:47:31,449 هفتاد و هشت - هشتاد و چهار - 1813 01:47:32,189 --> 01:47:34,029 هفتاد و هشت - هشتاد و چهار - 1814 01:47:36,309 --> 01:47:37,509 دکتر بري هستم 1815 01:47:38,049 --> 01:47:41,102 به نظر ميرسه فروپاشي بخش مالي قريب الوقوعه 1816 01:47:41,969 --> 01:47:43,657 موضع قراردادي من رو بفروشين 1817 01:47:44,229 --> 01:47:45,549 مبلغش 1.3 ميليارده 1818 01:47:47,469 --> 01:47:48,909 البته، پشت خط منتظرم 1819 01:47:51,136 --> 01:47:56,410 ،لارنس عزيز ...سود عايدي تو از شرکت سايون کپيتال 1820 01:47:56,411 --> 01:48:05,201 .به مبلغ کل 489 ميليون دلار، به حسابت واريز شد نيازي به تشکر نيست 1821 01:48:05,944 --> 01:48:08,659 در وجه: جرد ونت 47ميليون دلار 1822 01:48:13,229 --> 01:48:14,669 پس حق با من بود 1823 01:48:15,456 --> 01:48:18,269 ...دو سال تموم هر چي مي‌خواستن بارم کردن، ولي 1824 01:48:18,469 --> 01:48:20,089 ...حق با من بود و 1825 01:48:20,889 --> 01:48:22,014 همه اشتباه مي‌کردن 1826 01:48:23,186 --> 01:48:25,249 و آره، به خاطرش يه چک پاداش گرفتم 1827 01:48:25,449 --> 01:48:26,549 ازم شکايت کنين 1828 01:48:27,129 --> 01:48:28,229 مي‌دونين 1829 01:48:28,529 --> 01:48:32,129 ،پول زياديه، درک مي‌کنم مي‌دونم که فکر بدي راجع بهم مي‌کنين 1830 01:48:32,329 --> 01:48:33,429 تابلوئه 1831 01:48:34,369 --> 01:48:35,469 ...ولي خب 1832 01:48:36,209 --> 01:48:38,459 من هيچ‌وقت نگفتم قهرمان اين داستان هستم 1833 01:48:39,069 --> 01:48:40,229 سلام، بن 1834 01:48:40,529 --> 01:48:41,969 چطور پيش رفت؟ 1835 01:48:42,769 --> 01:48:44,129 .هـ ... ... ـيون 1836 01:48:45,069 --> 01:48:46,169 چي گفتي؟ 1837 01:48:46,489 --> 01:48:48,708 !نه، هشتاد ميليون - هشتاد ميليون؟ - 1838 01:48:48,709 --> 01:48:50,657 هشتاد ميليون، هشتاد ميليون، خوبه، نه؟ 1839 01:48:50,849 --> 01:48:55,029 ،هشتاد عاليه، هشتاد عاليه متشکرم، خيلي ممنون 1840 01:48:55,709 --> 01:48:57,209 اکثرشون رو يو‌بي‌اس خريد 1841 01:48:57,629 --> 01:48:58,817 خيلي خوش شانس هستين 1842 01:48:59,017 --> 01:49:02,748 بزرگترين بانک فرانسه امروز حساب‌هاي بازار پول مشتري‌ها رو مسدود کرد 1843 01:49:02,749 --> 01:49:04,276 اين بحران داره به اروپا ميرسه 1844 01:49:04,389 --> 01:49:06,021 يونان و ايسلند فلج شدن 1845 01:49:06,349 --> 01:49:07,449 اسپانيا در نوسانه 1846 01:49:07,689 --> 01:49:09,469 جدي ميگي؟ لعنتي 1847 01:49:09,629 --> 01:49:11,528 بن، وقتي رسيدي خونه، بهمون زنگ بزن 1848 01:49:11,529 --> 01:49:14,529 ...هي، قبل از اينکه قطع کني ...برام سواله 1849 01:49:18,249 --> 01:49:20,089 چرا تو اين کار کمکمون کردي؟ 1850 01:49:21,509 --> 01:49:25,689 ...آخه مجبور نبودي ...مي‌دوني، متشکريم، ولي 1851 01:49:26,469 --> 01:49:27,569 چرا؟ 1852 01:49:28,029 --> 01:49:30,819 ،گفتين مي‌خواين پولدار بشين حالا پولدار شدين 1853 01:49:38,189 --> 01:49:41,176 در حالي که بازار املاک و بانک‌ها به خونريزيشون ادامه مي‌دادن 1854 01:49:41,177 --> 01:49:43,461 فقط يکي از فروشنگدان رهني :حاضر نشد بفروشه 1855 01:49:43,609 --> 01:49:44,709 مارک باوم 1856 01:49:47,891 --> 01:49:50,225 ،بنابراين خيلي جالب بود ...وقتي که ازش دعوت شد 1857 01:49:50,237 --> 01:49:52,151 در يک همايش ...در برابر "بروس ميلر" صحبت کنه 1858 01:49:52,152 --> 01:49:54,716 که يه سرمايه‌گذار مشهور خوش‌بين به بازار بود 1859 01:49:54,917 --> 01:49:56,473 ...بعد از اينکه اون و مارک مناظره کردن 1860 01:49:56,474 --> 01:50:00,687 قرار بود آلن گرينسپن، يکي از بانيان اين بحران سخنراني کنه 1861 01:50:01,076 --> 01:50:04,765 ،تمام کارمندان اداره‌ي مارک اومدن حتي دوستانشون رو دعوت کردن 1862 01:50:04,966 --> 01:50:08,818 مثل اين بود که "علي" در ميدان بوکس در برابر سخنگوي دنياي مالي قرار گرفته باشه 1863 01:50:08,819 --> 01:50:10,660 واقع‌بين در برابر احمق‌ها 1864 01:50:11,014 --> 01:50:13,703 ...و اگه به نظر خيلي رويايي مياد، باور کنين 1865 01:50:13,821 --> 01:50:15,197 اين اتفاق واقعاً افتاد 1866 01:50:16,902 --> 01:50:18,543 همگي خوش اومدين 1867 01:50:19,363 --> 01:50:22,605 ...لطفاً خوشامد گرمي بگيد به 1868 01:50:23,765 --> 01:50:26,506 آقاي بروس ميلر و مارک باوم 1869 01:50:44,293 --> 01:50:45,934 خودتو آماده کن 1870 01:50:46,774 --> 01:50:51,975 خب، همون طور که برخي از شما مي‌دونين بير استرنز" وامي رو از جي.پي. مورگان دريافت کرده" 1871 01:50:51,976 --> 01:50:54,897 البته بايد صبر کنيم و ببينم بازارها چه واکنشي نشون ميدن 1872 01:50:54,898 --> 01:50:58,439 ولي اين بايد تمام نگراني‌ها رو در خصوص وضعيت بانک رفع کنه 1873 01:50:58,739 --> 01:51:02,861 پس شما قصد ندارين سهام 200 ميليوني‌تون در بانک بير رو بفروشين؟ 1874 01:51:03,801 --> 01:51:07,866 ،نه، در واقع، بعد از اين مناظره احتمالاً ميرم و سهام بيشتري مي‌خرم 1875 01:51:08,763 --> 01:51:12,205 ...در نقطه‌نظر مقابل آقاي باوم 1876 01:51:14,726 --> 01:51:16,646 بايد براي اين صحبت وايسم 1877 01:51:19,587 --> 01:51:20,708 خب، سلام 1878 01:51:21,448 --> 01:51:23,609 :فرض شرکت من خيلي ساده است 1879 01:51:23,989 --> 01:51:27,931 وال‌استريت يه ايده‌ي خوب، يعني ...اوراق قرضه‌ي مسکن "لوئيس رانري" رو برداشت 1880 01:51:28,131 --> 01:51:32,353 و اون رو به بمبي هسته‌اي از کلاهبرداري و حماقت تبديل کرد 1881 01:51:32,640 --> 01:51:35,454 که داره اقتصاد دنيا رو به ورطه‌ي نابودي مي‌کشه 1882 01:51:35,494 --> 01:51:36,705 واقعاً چه حسي داري؟ 1883 01:51:38,195 --> 01:51:42,016 ،خوشحالم که هنوز حس شوخ طبعي داري اگه من جات بودم نداشتم 1884 01:51:42,557 --> 01:51:45,738 ...خب، هر کسي که منو مي‌شناسه، مي‌دونه 1885 01:51:46,038 --> 01:51:49,378 که من مشکلي با اين مسئله ندارم که به کسي بگم در اشتباهه 1886 01:51:49,379 --> 01:51:52,620 بير استرنز در بيانيه‌اي شايعه‌اي مشکلات نقدينگي‌اش را تکذيب کرد - اصلاً از اين کار لذت مي‌برم - 1887 01:51:52,621 --> 01:51:55,096 ...ولي براي اولين بار در عمرم - !خداي من! هر سهامش شد 39 دلار - 1888 01:51:55,242 --> 01:51:57,063 از اين کار لذتي نمي‌برم 1889 01:51:57,613 --> 01:52:00,364 ما در آمريکا در دوراني از فريب زندگي مي‌کنيم 1890 01:52:00,564 --> 01:52:02,865 ...نه تنها در بانکداري، بلکه در دولت 1891 01:52:03,465 --> 01:52:05,206 ...آموزش، مذهب 1892 01:52:05,826 --> 01:52:07,707 غذا، حتي بيسيبال 1893 01:52:08,767 --> 01:52:10,268 ...چيزي که منو آزار ميده 1894 01:52:10,628 --> 01:52:13,389 اين نيست که فريب خوب نيست 1895 01:52:13,469 --> 01:52:15,650 يا اينکه فريب کار بديه 1896 01:52:15,770 --> 01:52:18,251 ...بلکه اينه که... طي 15 هزار سال 1897 01:52:18,691 --> 01:52:22,613 فريب و تفکر کوتاه مدت هرگز جواب نداده 1898 01:52:23,053 --> 01:52:25,713 ...حتي يه بار. در نهايت - خداي من. شد 37 - 1899 01:52:25,714 --> 01:52:27,663 ...گير ميفتين - هر سهامش شد 37 - 1900 01:52:27,875 --> 01:52:30,675 اوضاع برخلاف ميل ما ميشه - داره پايين مياد، پسر داره پايين مياد - 1901 01:52:30,676 --> 01:52:32,803 آخه کِي تمام اينا رو فراموش کرديم؟ 1902 01:52:36,863 --> 01:52:39,851 فکر مي‌کردم ما بهتر از اينا باشيم واقعاً فکر مي‌کردم 1903 01:52:39,887 --> 01:52:44,951 و اين امر که نيستيم، باعث نميشه احساس حقانيت و برتري کنم 1904 01:52:44,952 --> 01:52:47,555 بلکه احساس ناراحتي مي‌کنم 1905 01:52:47,715 --> 01:52:51,880 .هر بار که رفرش مي‌کنم داره ميره پايين، پسر و اميدوارم همين‌طور بره پايين 1906 01:52:51,900 --> 01:52:53,662 ...و هر چقدر سرگرم‌کننده باشه که تماشا کنم 1907 01:52:53,862 --> 01:52:56,284 اهالي خودنماي وال‌استريت کاملاً در اشتباه باشن 1908 01:52:56,285 --> 01:52:58,227 و شما در اشتباهي، آقا 1909 01:52:59,529 --> 01:53:01,751 ...فقط مي‌دونم که در فرجام کار 1910 01:53:03,013 --> 01:53:05,549 ...مردم عادي هستن که اين وسط 1911 01:53:05,561 --> 01:53:07,838 بايد تقاص اين اتفاقات رو بدن 1912 01:53:08,359 --> 01:53:10,981 چون هميشه، هميشه اونا تقاص پس ميدن - شد 32؟ - 1913 01:53:10,982 --> 01:53:13,564 لعنتي! شده 32 - آره، همين طور داره ميره پايين - 1914 01:53:13,685 --> 01:53:15,375 اين نقطه نظر من بود، متشکرم 1915 01:53:16,684 --> 01:53:18,310 مي‌خوام تو دويچه برم برينم 1916 01:53:18,391 --> 01:53:20,518 خريدار خوش‌بين به سهام، پاسخي داره؟ 1917 01:53:21,454 --> 01:53:23,977 ...فقط اينکه در کل تاريخ وال‌استريت 1918 01:53:24,918 --> 01:53:29,663 هيچ بانک سرمايه‌گذاري‌اي ورشکست نکرده مگر اينکه به دليل انجام جرائم تعطيل شده باشه 1919 01:53:29,864 --> 01:53:33,207 پس، بله، من به هنوز به سهام بير استرنز خوش‌بينم 1920 01:53:33,888 --> 01:53:35,997 آقاي ميلر، ببخشيد يه سوال 1921 01:53:36,270 --> 01:53:38,335 ...از وقتي که اين مناظره شروع شده 1922 01:53:38,336 --> 01:53:41,038 سهام بير استرنز بيش از 38 درصد سقوط کرده 1923 01:53:41,239 --> 01:53:42,478 هنوزم حاضرين سهام بيشتري بخرين؟ 1924 01:53:42,638 --> 01:53:44,400 آره، البته 1925 01:53:44,701 --> 01:53:47,123 معلومه که سهام بيشتري مي‌خرم. چرا که نه؟ 1926 01:53:47,324 --> 01:53:48,425 !بوم 1927 01:53:51,502 --> 01:53:52,604 خداي من 1928 01:53:52,605 --> 01:53:56,594 اين پايان‌بخش اولين بخش برنامه‌مون بود - اوه، نه - 1929 01:53:58,416 --> 01:54:04,743 ،بعد از اين، آلن گرينسپن افسانه‌اي رئيس سابق فدرال رزرو سخنراني خواهد کرد 1930 01:54:05,464 --> 01:54:07,306 !مهمانان محترم 1931 01:54:23,525 --> 01:54:26,277 ...کارمندان بانک "برادران ليمن" در حال جمع‌آوري اقلام 1932 01:54:26,278 --> 01:54:29,371 در حالي که سهام اين غول وال‌استريت به صفر رسيد 1933 01:54:29,372 --> 01:54:31,733 ...ورشکستگي اين بانک قديمي نيويورک 1934 01:54:31,734 --> 01:54:37,821 در پي چندين ماه بي‌ثباتي در بازار و وحشت در اقتصاد جهان اتفاق مي‌افتد 1935 01:54:38,442 --> 01:54:40,044 بايد داخلش رو ببينم 1936 01:54:40,945 --> 01:54:42,046 چطوري؟ 1937 01:54:43,227 --> 01:54:44,329 بيا 1938 01:54:44,609 --> 01:54:47,958 ،من گوشيم رو داخل بانک جا گذاشتم و کارت ورودم رو هم انداختم دور 1939 01:54:47,959 --> 01:54:49,757 ميشه کارت ورودتون رو بدين؟ - ميشه قرضش بدين؟ - 1940 01:54:49,758 --> 01:54:52,458 ديگه برام مهم نيست هر کاري مي‌خواين بکنين 1941 01:54:59,580 --> 01:55:01,887 مستقيماً به وسيله‌ي حمل و نقلتون برين 1942 01:55:01,888 --> 01:55:04,510 با هيچ خبرنگاري صحبت نکنين - به همين راحتي؟ بعد از 18 سال زحمت؟ - 1943 01:55:04,511 --> 01:55:07,330 مستقيماً سوار ماشين بشين. با خبرنگارها صحبت نکنين - همين طوري اخراجم؟ واقعاً که - 1944 01:55:07,342 --> 01:55:10,334 با هر خبرنگاري که بخوام حرف ميزنم - مستقيماً سوار وسيله نقليه بشين - 1945 01:55:10,354 --> 01:55:12,666 با خبرنگارها صحبت نکنين 1946 01:55:12,667 --> 01:55:16,636 ،مستقيماً سوار وسيله نقليه بشين با خبرنگارها صحبت نکنين 1947 01:55:18,151 --> 01:55:20,917 ببين، امشب مي‌خواي شام بريم بيرون؟ ...يه رستوران 1948 01:55:21,043 --> 01:55:24,292 ،يه رستوران کوبايي جديد توي ال‌اي‌اس باز شده ...اکه مي‌خواي تا بريم 1949 01:55:24,293 --> 01:55:25,629 واقعاً؟ - آره - 1950 01:55:26,527 --> 01:55:27,627 من و تو؟ 1951 01:55:28,102 --> 01:55:30,814 آره... و بقيه - فکر خوبيه - 1952 01:55:30,974 --> 01:55:33,227 آره. خوشحال ميشم. خيلي ممنون - بالاخره جواب داد - 1953 01:55:33,427 --> 01:55:34,527 مارک، سلام 1954 01:55:34,966 --> 01:55:36,462 اينجا اوضاع قمر در عقربه 1955 01:55:36,498 --> 01:55:39,109 سهام مورگان نصف ارزشش رو از دست داده تا حد 23.10 رسيده 1956 01:55:39,110 --> 01:55:42,742 رو به سقوطه، براي همين مشتري‌ها مي‌خوان صحبت کنن که پولشون رو خارج کني 1957 01:55:42,899 --> 01:55:44,993 آخه... يا الانه يا هيچ وقت، مارک 1958 01:55:45,830 --> 01:55:46,930 بايد بفروشيم 1959 01:55:50,317 --> 01:55:51,417 !مارک 1960 01:55:53,138 --> 01:55:54,384 مارک، صدامو مي‌شنوي؟ 1961 01:55:54,385 --> 01:55:58,573 صندوق صوتي 1، شما 15 پيام داريد 1962 01:55:59,969 --> 01:56:01,789 مايک، ظاهراً تماس باهات مقدور نيست 1963 01:56:01,790 --> 01:56:04,268 ميشه در اولين فرصت باهام تماس بگيري؟ 1964 01:56:05,772 --> 01:56:08,483 جف هستم... داري سهام مي‌خري؟ 1965 01:56:08,484 --> 01:56:11,289 بازار در پايين‌ترين سطح خودشه اين کار ديوونگيه 1966 01:56:11,914 --> 01:56:14,282 با همسرم آشنا شدم Match.com من در سايت 1967 01:56:14,482 --> 01:56:18,495 توي شرح حالم نوشته بودم که يه دانشجوي پزشکي هستم که يه چشم بيشتر ندارم 1968 01:56:18,694 --> 01:56:20,030 با آداب اجتماعي ناجور 1969 01:56:20,629 --> 01:56:23,799 .و 145 هزار دلار وام دانشجويي 1970 01:56:24,876 --> 01:56:25,976 :اون جواب داد 1971 01:56:26,512 --> 01:56:28,693 تو دقيقاً هموني هستي که دنبالش بودم 1972 01:56:29,084 --> 01:56:32,534 ،اون صادقانه جواب داد ...پس بذارين صادقانه بگم 1973 01:56:32,813 --> 01:56:37,159 بحران مسکن نمايانگر بزرگ‌ترين فرصت مالي عمر شماست 1974 01:56:37,160 --> 01:56:39,653 پول در آوردن اون جوري نيست که فکر مي‌کردم 1975 01:56:40,391 --> 01:56:44,975 اين کسب و کار بخشي از زندگي رو نابود مي‌کنه که حياتيه 1976 01:56:44,976 --> 01:56:47,131 بخشي که هيچ ربطي به کسب و کار نداره 1977 01:56:50,282 --> 01:56:55,407 طي دو سال گذشته، حس مي‌کردم درون بدنم داره خودش رو مي‌خوره 1978 01:56:56,045 --> 01:56:58,352 ...تمام کسايي که بهشون احترام ميذاشتم 1979 01:56:58,658 --> 01:57:01,071 ديگه با من حرف نميزنن 1980 01:57:01,410 --> 01:57:02,806 .مگر از طريق وکلا 1981 01:57:07,093 --> 01:57:11,809 مردم يه مرجع مي‌خوان که بهشون بگه چطوري براي چيزها ارزش قائل بشن 1982 01:57:11,810 --> 01:57:17,204 ولي اين مرجع رو بر اساس حقايق يا نتايج انتخاب نمي‌کنن 1983 01:57:18,659 --> 01:57:23,525 به خاطر اينکه موثق و آشنا به نظر مياد انتخابش مي‌کنن 1984 01:57:23,585 --> 01:57:24,685 ...و 1985 01:57:25,360 --> 01:57:28,670 من آشنا نيستم و هرگز هم نبودم 1986 01:57:31,163 --> 01:57:32,263 ...پس 1987 01:57:33,177 --> 01:57:38,141 براي همين به اين ادراک تلخ رسيدم که بايد شرکت سرمايه‌گذاري رو ببندم 1988 01:57:39,042 --> 01:57:41,424 ارادتمند شما، دکتر مايکل جي. بري 1989 01:58:09,129 --> 01:58:12,695 .ارزش شرکت سايون: 489 درصد افزايش سود کل: 269 ميليارد دلار 1990 01:58:42,077 --> 01:58:43,898 اين جوري تصورش نکرده بودم 1991 01:58:46,060 --> 01:58:48,750 فکر کردي اينجا چي پيدا مي‌کنيم؟ - نمي‌دونم - 1992 01:58:50,164 --> 01:58:51,265 آدم‌هاي بالغ 1993 01:58:55,568 --> 01:58:56,729 مارک، پشت خطي؟ 1994 01:58:59,952 --> 01:59:01,053 مارک؟ 1995 01:59:01,073 --> 01:59:05,765 پالسون و برنيک الان از کاخ سفيد خارج شدن [وزير خزانه‌داري آمريکا و رئيس فدرال رزرو] 1996 01:59:09,561 --> 01:59:11,500 قراره بهشون کمک مالي بشه 1997 01:59:13,364 --> 01:59:14,485 خب، مجبور بودن 1998 01:59:15,706 --> 01:59:16,807 درسته؟ 1999 01:59:17,007 --> 01:59:19,529 با وثيقه‌ها پول وام‌ها رو تسويه مي‌کنن - اونا مي‌دونستن - 2000 01:59:19,729 --> 01:59:23,052 ،اون وقت ديگه پولي از خودپردازها بيرون نمي‌اومد مجبور بودن ازشون پشتيباني کنن 2001 01:59:23,252 --> 01:59:25,676 مي‌دونستن که ماليات‌دهنده‌ها بهشون کمک مالي مي‌کنن 2002 01:59:25,688 --> 01:59:28,017 ،اونا حماقت نکردن فقط براشون مهم نبود 2003 01:59:28,217 --> 01:59:30,113 آره، چون لعنتي‌ها شياد هستن 2004 01:59:31,540 --> 01:59:34,417 ولي، حداقل مي‌بينيم که بعضي‌هاشون به زندان ميرن 2005 01:59:36,003 --> 01:59:37,104 درسته؟ 2006 01:59:37,385 --> 01:59:39,651 اونا مجبور ميشن بانک‌ها رو منحل کنن 2007 01:59:40,788 --> 01:59:43,930 ديگه نمي‌تونن شيادي کنن - نمي‌دونم، گمون نکنم - 2008 01:59:47,113 --> 01:59:49,998 يه حسي بهم ميگه ...چند سال ديگه 2009 01:59:50,010 --> 01:59:53,638 مردم کاري رو مي‌کنن که هميشه موقع فروپاشي اقتصاد انجام ميدن 2010 01:59:54,179 --> 01:59:57,242 تقصيرها رو ميندازن گردن مهاجرها و مردم فقير 2011 01:59:57,602 --> 01:59:58,978 اما مارک در اشتباه بود 2012 02:00:00,104 --> 02:00:04,787 طي چند سال بعد، صدها بانکدار و مدير موسسات رتبه‌بندي به زندان رفتن 2013 02:00:04,788 --> 02:00:07,090 کميسيون بورس و اوراق کاملاً بازسازي شد 2014 02:00:07,291 --> 02:00:10,112 و کنگره چاره‌اي نداشت جز اينکه بانک‌هاي بزرگ رو منحل کنه 2015 02:00:10,113 --> 02:00:13,929 و براي تنظيم اوراق قرضه‌ي مسکن و ابزارهاي مشتقه، قانون وضع کنه 2016 02:00:17,539 --> 02:00:18,941 شوخي کردم 2017 02:00:19,141 --> 02:00:21,503 بانک‌ها پولي رو که مردم آمريکا بهشون داده بودن، برداشتن 2018 02:00:21,563 --> 02:00:23,844 و با استفاده ازش به خودشون ...پاداش‌هاي بزرگي دادن 2019 02:00:23,845 --> 02:00:26,167 و در کنگره لابي کردن که بازسازي جامع رو کنار بذاره 2020 02:00:26,367 --> 02:00:28,791 و بعدش تقصيرها رو انداختن ...گردن مهاجران و مردم فقير 2021 02:00:28,809 --> 02:00:30,561 .و اين دفعه حتي گردن معلم‌ها 2022 02:00:32,062 --> 02:00:35,815 ،و وقتي که همه چيز فيصله پيدا کرد فقط يک بانکدار به زندان رفت 2023 02:00:36,015 --> 02:00:37,122 اين بي‌سر و پاي بدبخت 2024 02:00:37,217 --> 02:00:40,158 "کريم سراج‌الدين از بانک "کرديت سوئيس 2025 02:00:40,159 --> 02:00:42,281 اون در ضررهاي اوراق قرضه‌ي مسکن چند ميلياردي رو مخفي کرد 2026 02:00:42,421 --> 02:00:46,049 مبلغي که در طول بحران اکثر بانک‌هاي بزرگ طي يه روز کاسب شدن 2027 02:00:47,445 --> 02:00:48,947 مارک، الان ميشه بفروشيم؟ 2028 02:00:50,728 --> 02:00:53,309 آخه سرمايه حدوداً يه ميليارد دلار ميشه 2029 02:00:53,851 --> 02:00:55,696 200ميليون سود مي‌کني، مارک 2030 02:00:56,713 --> 02:00:58,715 ...مي‌دوني، به محض اينکه بفروشيم 2031 02:00:59,451 --> 02:01:01,578 ما هم دقيقاً مثل بقيه‌ي اونا ميشيم 2032 02:01:01,778 --> 02:01:02,879 خودت مي‌دوني 2033 02:01:03,079 --> 02:01:04,964 نه، نميشيم ما اين وسط آدم بدي نبوديم 2034 02:01:05,001 --> 02:01:09,464 ما سر مردم آمريکا کلاه نذاشتيم و از روياي خونه‌دار شدنشون سوءاستفاده نکرديم 2035 02:01:09,605 --> 02:01:10,981 خب؟ اونا اين کارو کردن 2036 02:01:12,147 --> 02:01:14,837 حالا مي‌تونيم اونا رو يه گوشمالي حسابي کنيم 2037 02:01:19,793 --> 02:01:21,115 يه ميليارد دلار 2038 02:01:23,437 --> 02:01:24,538 درسته 2039 02:01:24,658 --> 02:01:27,598 ،ولي بايد موضعمون رو بفروشيم وگرنه ممکنه صفر بشه 2040 02:01:27,920 --> 02:01:30,583 يا حالا يا هيچ وقت، مارک 2041 02:01:40,091 --> 02:01:41,192 خيلي خب 2042 02:01:45,155 --> 02:01:46,256 همه رو بفروش 2043 02:01:46,752 --> 02:01:50,555 :مترجمين و حسين غريبي Drama آرين 2044 02:01:50,556 --> 02:01:54,359 دانلود فيلم و سريال با لينک مستقيم WwW.TinyMoviez.Co 2045 02:01:54,360 --> 02:02:03,945 ،هنگامي که اوضاع بحران آرام گرفت، 5 تريليون دلار در قالب حقوق بازنشستگي بهاي املاک، مستمري طرح 401، پس‌انداز و اوراق قرضه، ناپديد شده بودند 2046 02:02:03,946 --> 02:02:12,279 8ميليون نفر شغل خود را از دست دادند، 6 ميليون خانه‌ي خود را از دست دادند. و اين فقط در آمريکا بود 2047 02:02:14,610 --> 02:02:24,314 کاترينا، همسر مارک باوم، مي‌گويد مارک پس از بحران "دل‌رحم شد و به هيچ‌کس نگفت "بهت گفته بودم 2048 02:02:24,315 --> 02:02:29,700 دني، ويني، و پورتر همگي هنوز با همديگر ...يک شرکت صندوق را در منهتن اداره مي‌کنند 2049 02:02:29,701 --> 02:02:33,695 جايي که يک رستوران "نوبو" نيز هست 2050 02:02:35,429 --> 02:02:43,736 چارلي گلر و جيمي شپلي سعي کردند از موسسات رتبه‌بندي شکايت کنند ولي تمام دفاتر وکالت آنها را با خنده به بيرون از دفتر بدرقه کردند 2051 02:02:43,771 --> 02:02:50,537 جيمي هنوز شرکت براون‌فيلد را مديريت مي‌کند اما چارلي نيويورک را ترک کرد و به شارلوت رفت تا تشکيل خانواده دهد 2052 02:02:50,538 --> 02:02:56,724 بن ريکرت اکنون به همراه همسرش در يک باغ بزرگ زندگي مي‌کند آنها محصولات طبيعي زيادي دارند 2053 02:02:59,072 --> 02:03:09,660 مايکل بري بارها با دولت تماس گرفت تا اگر کسي مي‌خواهد با او مصاحبه کند که بدانند چگونه سال‌ها پيش از هر کسي، مي‌دانست نظام سقوط مي‌کند 2054 02:03:09,795 --> 02:03:16,415 .هيچ به تماس‌هاي او توجهي نکرد ولي او چهار بار حسابرسي شده و توسط اف‌بي‌آي بازجويي شد 2055 02:03:16,416 --> 02:03:25,042 تنها سرمايه‌گذاري کوچکي که او هنوز دارد .فقط متمرکز بر يک جنس است: آب 2056 02:03:27,640 --> 02:03:36,409 در سال 2015، چندين بانک بزرگ شروع به فروش ميلياردي محصولاتي به نام "فرصت تقسيط سفارشي" کردند 2057 02:03:36,410 --> 02:03:44,321 "که طبق "بلومبرگ نيوز همان اوراق مبتني بر وام، با نام ديگر است 2058 02:03:45,679 --> 02:03:49,763 فروش رهني بزرگ 2059 02:03:50,683 --> 02:03:55,769 Drama مترجمين : حسين غريبي و آرين 2060 02:03:56,688 --> 02:04:01,774 دانلود فيلم و سريال با لينک مستقيم WwW.TinyMoviez.Co